有關(guān)反洗錢征文1000字

　　反洗錢任重而道遠(yuǎn)，是一項(xiàng)長期而艱巨的系統(tǒng)工程，是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務(wù)。小編分享反洗錢的征文，歡迎閱讀。
 

　　第一篇：反洗錢

　　目前，金融機(jī)構(gòu)面臨的最嚴(yán)重的犯罪活動之一便是洗錢。通過金融機(jī)構(gòu)洗錢是犯罪分子最常見的洗錢方式，具有很強(qiáng)的隱蔽性。在這樣的形式下，做好反洗錢工作，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高社會信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。我作為一名銀行的工作人員，每天都在做反洗錢這項(xiàng)工作，我喜歡這項(xiàng)工作，我感覺它是那么的神圣，我以我的工作為榮，在反洗錢的過程中學(xué)習(xí)到了很多，也讓自己在工作中成熟了很多，是我工作以來最大的收獲。

　　一、做好反洗錢工作的每一個環(huán)節(jié)�？蛻糇R別及風(fēng)險(xiǎn)等級評定，把好第一道關(guān)。應(yīng)遵循“了解你的客戶”的原則，對客戶的資料進(jìn)行嚴(yán)格的審核，所有證照必須提供原件，確認(rèn)其的真實(shí)性;主動開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作，實(shí)施區(qū)別管理，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶要做好每半年跟蹤一次;在此基礎(chǔ)上，做好了客戶的持續(xù)審查維護(hù)工作，及時獲知開戶企業(yè)的年檢、納稅情況，對于證照即將過期的客戶，通知必須及時提供新的證照，如有過期，賬戶將會被停止支付;每天做好大額數(shù)據(jù)完善及大額數(shù)據(jù)校驗(yàn)，在保證數(shù)據(jù)正確與完整的基礎(chǔ)上，做到主動報(bào)告并注意細(xì)節(jié)要求。

　　二、學(xué)習(xí)閱讀和學(xué)習(xí)人行在交互平臺上發(fā)給我們的反洗錢郵件。認(rèn)真研讀人行在交互平臺上發(fā)的每一份反洗錢簡報(bào)，學(xué)習(xí)其他行的反洗錢經(jīng)驗(yàn)和方法，了解其他銀行先進(jìn)的反洗錢系統(tǒng)，來思考自己在工作中怎樣改進(jìn)，怎樣去做得更好。

　　同時，學(xué)習(xí)人行下發(fā)的文件，并及時做好文件學(xué)習(xí)的轉(zhuǎn)培訓(xùn)工作，并積極去貫徹落實(shí)。2014年2月24日，組織抽取2013年第四季度及2014年1月份我行的POS機(jī)交易記錄100條，逐一進(jìn)行盡職調(diào)查，主要查看該公司的經(jīng)營范圍、經(jīng)營情況、交易對手，交易金額，判斷其資金交易是否正常，有無明顯洗錢行為;對刷POS機(jī)并進(jìn)行公轉(zhuǎn)私的交易50萬元(含)以上，必須提供證明其用途的資料;加強(qiáng)對出現(xiàn)異常交易客戶的真實(shí)回訪。此項(xiàng)工作，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)的肯定與支持。

　　三、參與反洗錢的培訓(xùn)與宣傳。每年初，做出全年的反洗錢培訓(xùn)與宣傳計(jì)劃。培訓(xùn)為每月一次，我行作為一個新的金融機(jī)構(gòu)，工作人員經(jīng)驗(yàn)不是很豐富，于是，2013年的培訓(xùn)大體為反洗錢定義、反洗錢系列法規(guī)出臺的背景、反洗錢立法現(xiàn)狀、反洗錢監(jiān)管體系、反洗錢涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、法律責(zé)任等一些反洗錢的常識，每月都隨機(jī)安排不同的員工為大家進(jìn)行講解并一起互動，從而提高大家的主動性，每個人都提前預(yù)習(xí)要本月要學(xué)的知識，收到了很好的效果。2014年的學(xué)習(xí)計(jì)劃大部分為案例分析及對一些文件的學(xué)習(xí)，提高大家對反洗錢實(shí)際運(yùn)用的能力;宣傳活動為每個季度一次，組織員工走上街道開展反洗錢宣傳工作，給我行客戶和路人散發(fā)宣傳單冊，給客戶講解反洗錢工作的重要性和反洗錢知識，在頤和裝飾城、富強(qiáng)市場、果品批發(fā)市場等地方都留下了我們的足跡。同時在我行營業(yè)廳懸掛反洗錢宣傳橫幅和張貼標(biāo)語、海報(bào)，利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢口號，

　　在營業(yè)大廳擺放反洗錢宣傳單冊供客戶閱讀。

　　四、積極參與人行組織的反洗錢考試，并于2013年12月18日順利拿到《反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)證書》。

　　五、積極參與人行的反洗錢活動。2013年人行組織了“我與反洗錢”征文活動，由于我很喜歡反洗錢這項(xiàng)工作，所以寫了自己與反洗錢的故事，以及一些自己對反洗錢的認(rèn)識并有幸獲得了三等獎，這是給我的莫大的鼓勵!

　　以后，我會一如既往地合規(guī)做好反洗錢工作，聽從人行提示，配合上級安排，堅(jiān)守在最前線，和反洗錢隊(duì)伍一起與洗錢不法分子做斗爭，令其沒有滋生罪惡的土壤，使我們國家的經(jīng)濟(jì)在“反洗錢”的陽光照耀下穩(wěn)步前進(jìn)。

　　第二篇：反洗錢

　　反洗錢，一個再熟悉不過的名字，對于我來說，天天都在與它打交道：客戶身份識別、大額和可疑交易識別與報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存&&,這些都是我要做的工作。我喜歡它，因?yàn)樗�是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證，更是維護(hù)金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。我自豪，我以我的工作為榮。

　　然而，就在一年多前，反洗錢對于我來說，是那么的陌生。那時，我剛剛參加工作，作為一名柜員，每天的工作就是存錢、取錢。負(fù)責(zé)帶我的同事告訴我說，人民幣五萬以上，外幣等值一萬美金以上都要做聯(lián)網(wǎng)核查，而且要詢問資金來源和用途。另外，對于外幣的存取，一定要查詢歷史記錄，超過次數(shù)或金額的存取一定要客戶提供相關(guān)的證明的文件。我那時很納悶，做這些有什么用?同事告訴我，是為了反洗錢。我又一次納悶了，反洗錢?就是不能將錢放水里洗嗎?同事笑了。

　　我記得清清楚楚，那天下班，她詳細(xì)地給我講解了什么是反洗錢。原來，反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。她還告訴我，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別，對有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。它具有宏觀的一面，也有微觀的一面;它涉及到理論又涉及到實(shí)際;它既涉及到監(jiān)管當(dāng)局又涉及到金融機(jī)構(gòu);它既涉及到法律，又涉及到政策;它既涉及國內(nèi)，又涉及到國際等。其中任何一個方面都值得人們?nèi)ド钏己脱芯�。她說，你雖然以前沒有接觸過它，但是你要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。

　　從此，我就特別關(guān)照有關(guān)反洗錢的案例。深刻的認(rèn)識到洗錢本身作為一種犯罪行為，其社會危害及其嚴(yán)重，對社會的穩(wěn)定、國家的安全和人民的生命以及財(cái)產(chǎn)的安全造成無法估量的損失。不僅如此，洗錢活動還削弱了國家對于市場的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果，嚴(yán)重地危害了經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。干擾了我們正常的生活秩序，還影響了整個社會經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行。此后，我常常想，那我們怎樣才能有效地開展反洗錢的工作呢?

　　后來有幸地參加了我行合規(guī)部組織的各種反洗錢培訓(xùn)，完成了總行的網(wǎng)絡(luò)在線培訓(xùn)，并通過網(wǎng)絡(luò)考試，還學(xué)習(xí)了其他行的反洗錢經(jīng)驗(yàn)，使我茅塞頓開，在我們的工作中，一定要注意兩點(diǎn)：一是落實(shí)客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調(diào)查，既對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的客戶身份進(jìn)行識別，了解客戶的真實(shí)的身份、交易目的和交易性質(zhì);二是報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告，即在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，若發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢活動，無須了解洗錢活動背后確切的犯罪性質(zhì)，亦無須確認(rèn)洗錢資金來源于犯罪活動。在任何情況下，如有疑問，應(yīng)當(dāng)提交可疑洗錢活動報(bào)告。前者是我們反洗錢的基礎(chǔ)工作，是后者的重要前提;后者則是我們履行反洗錢業(yè)務(wù)、防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

　　顯然，反洗錢對策遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止上述這些，反洗錢任重而道遠(yuǎn)，是一項(xiàng)長期而艱巨的系統(tǒng)工程，是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務(wù)。

　　第三篇：反洗錢

　　從一些洗錢案例來分析，柜臺反洗錢工作主要風(fēng)險(xiǎn)隱患是柜員對客戶身份識別制度落實(shí)不到位。其原因是：柜員認(rèn)為柜臺辦理業(yè)務(wù)的都是老客戶、或熟人，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證，而對客戶的其他情況都沒有記錄，或記載不完整等現(xiàn)象。對柜臺大額存取現(xiàn)業(yè)務(wù)，只按照人民銀行大額存取管理辦法做一些工作，這給柜臺反洗錢工作帶來了一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。切實(shí)識別客戶身份是柜臺反洗錢工作重要環(huán)節(jié)，而“了解客戶”是規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)隱患的重要手段，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺析在反洗錢工作柜臺應(yīng)做好“了解客戶”的幾點(diǎn)認(rèn)識。

　　一、目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、戶口簿、護(hù)照、軍人證件、港澳及臺灣居民往來大陸通行證、企事業(yè)單位營業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)證等有效證明文件種類較多，識別難度較大。而柜臺在辦理業(yè)務(wù)時向客戶了解的信息，有時得到的基礎(chǔ)信息又不是很完整。一方面部分客戶以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;另一方面客戶愿意提供，但無法核實(shí)該信息的真實(shí)性。這就要求柜臺人員必須采取靈活的服務(wù)技巧，了解客戶，識別客戶提供的身份真實(shí)、合法，方便柜臺今后在為之提供柜面金融服務(wù)時有效確認(rèn)其身份，也為識別洗錢犯罪活動提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息。“了解客戶”是柜臺反洗錢管理工作重要手段�！　《�、切實(shí)做好對客戶相關(guān)身份的詳細(xì)記載。柜臺經(jīng)辦員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明

　　文件，詳實(shí)記錄記載客戶姓名、職業(yè)、聯(lián)系電話、住址或與之有關(guān)聯(lián)的信息，并保留客戶清晰的有效身份證件復(fù)印件。當(dāng)客戶身份識別資料有變化的，要及時補(bǔ)充完善原有記錄。同時，柜臺應(yīng)根據(jù)客戶特點(diǎn)、賬戶屬性、地域、行業(yè)、業(yè)務(wù)種類、交易特征等記錄內(nèi)容，對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級劃分。尤其在為客戶提供“對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)存取大額”的服務(wù)時，柜臺經(jīng)辦員一定要嚴(yán)格按操作規(guī)程，及時進(jìn)入人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)�，做好記錄登記，并及時在人民銀行監(jiān)控管理系統(tǒng)中填報(bào)，嚴(yán)格把好現(xiàn)場監(jiān)督關(guān)。

　　三、加強(qiáng)對柜臺前的反洗錢操作監(jiān)督檢查。從柜臺操作崗位入手，營業(yè)結(jié)束后，要求業(yè)務(wù)操作員對當(dāng)天所經(jīng)辦的大額存取業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場自查，對自查發(fā)現(xiàn)的問題，比如填報(bào)大額交易和可疑交易的時候，可能有些漏項(xiàng)，該填的要素沒有填進(jìn)去等，應(yīng)及時進(jìn)行整改，切實(shí)加強(qiáng)反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)柜臺在執(zhí)行反洗錢操作規(guī)程過程中存在的漏洞。另外網(wǎng)點(diǎn)柜臺授權(quán)監(jiān)督人員經(jīng)監(jiān)測和分析，對洗錢的風(fēng)險(xiǎn)防范上可能存在的漏洞和問題，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，尤其是對我行新開辦的業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按工作流程和業(yè)務(wù)流程，把反洗錢的內(nèi)容增加到其中，認(rèn)真落實(shí)內(nèi)控工作制度和開展反洗錢柜臺檢查，進(jìn)一步規(guī)范柜臺反洗錢操作行為，提高柜臺人員對反洗錢工作重要性的認(rèn)識，從源頭上防范洗錢活動。

　　四、加大柜臺人員對各類證明文件識別能力的培訓(xùn)。一是客戶證明文件的識別培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重對客戶有效身份證明文件和難以有效識別的證明文件，從法律角度，對客戶提供的證明性文件有效性加強(qiáng)培訓(xùn)，提高柜臺員工在反洗錢管理工作上的識別技能;二是收集整理反洗錢制度法規(guī)和案例材料，印發(fā)到一線柜臺員工手中，以方便柜臺人員自學(xué)，使柜臺人員了解和掌握反洗錢制度條款內(nèi)涵及對客戶基礎(chǔ)信息的識別能力;三是結(jié)合現(xiàn)場檢查，以檢查發(fā)現(xiàn)反洗錢制度落實(shí)不到位、操作不規(guī)范等存在的漏洞和問題為實(shí)例，向柜臺人員現(xiàn)場灌輸反洗錢知識，傳授反洗錢技能，增強(qiáng)柜臺人員做好反洗錢工作的責(zé)任意識。
 

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