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初一學(xué)生銀行員工反洗錢征文
洗錢不僅破壞我國(guó)的金融體系,影響金融業(yè)的健康發(fā)展,而且還會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生重要的破壞作用。下面是小編整理的銀行員工反洗錢作文,歡迎大家參考!
【銀行員工反洗錢作文1】
郵儲(chǔ)銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和案件協(xié)查工作已開展了5年,積累了不少經(jīng)驗(yàn),也取得了一定成績(jī)。但是,郵儲(chǔ)銀行反洗錢工作依然處在初級(jí)階段,且有諸多不足之處。尤其是在當(dāng)今非法洗錢無(wú)孔不入,不法分子手段層出不窮,金融機(jī)構(gòu)防不勝防的情況下,筆者歸納亟待解決的問(wèn)題,道出以下“三問(wèn)”,尋求“三策”,以期更好地推動(dòng)郵儲(chǔ)銀行反洗錢工作開展下去。
一問(wèn)“人”。“人”是反洗錢工作的核心從業(yè)者,“人”的主觀能動(dòng)性決定著反洗錢工作的成敗。雖然郵儲(chǔ)銀行已初步建立起反洗錢內(nèi)控制度,但擔(dān)負(fù)此項(xiàng)工作的核心從業(yè)人員還存在著業(yè)務(wù)知識(shí)欠缺,業(yè)務(wù)水平有待提高;專業(yè)人員數(shù)量不足,兼職人員較多;部分從業(yè)人員警惕意識(shí)不強(qiáng),工作策略不當(dāng)?shù)葐?wèn)題。許多職工的觀念還存在轉(zhuǎn)型不到位的現(xiàn)象,對(duì)反洗錢工作的敏感性不強(qiáng),以為反洗錢工作都是領(lǐng)導(dǎo)層應(yīng)該處理的事,有些從業(yè)人員甚至為了完成余額增長(zhǎng)任務(wù),放寬對(duì)客戶的審核條件,容易讓不法分子鉆空子。
二問(wèn)“法”。“法”為正義的天平,只有嚴(yán)格遵守執(zhí)行,才能維持“法”的尊嚴(yán)。我國(guó)出臺(tái)了《反洗錢法》,但在貫徹的過(guò)程中存在許多問(wèn)題:很多法律規(guī)章得不到有效落實(shí),使得反洗錢工作體系不夠順暢。如在調(diào)查客戶資金來(lái)源方面,客戶有時(shí)候不愿意填寫或告知其資金來(lái)源、用途等相關(guān)信息,而反洗錢人員、柜員為防止客戶投訴,僅憑個(gè)人主觀猜測(cè)判斷來(lái)填寫相關(guān)單據(jù),這就容易造成客戶信息的偏差或錯(cuò)誤。同時(shí),目前許多內(nèi)部規(guī)定以及操作流程還沒(méi)有通過(guò)相關(guān)的制度規(guī)定來(lái)確定或明細(xì),容易造成反洗錢從業(yè)人員遇到不常見(jiàn)問(wèn)題時(shí)無(wú)從下手,只好為洗錢者開“綠燈”。同時(shí),因?yàn)?ldquo;人”的警惕意識(shí)有待提高,造成了反洗錢監(jiān)管機(jī)制在一定程度上存在漏洞。如反洗錢檢查存在“一陣風(fēng)”現(xiàn)象,沒(méi)有做到持之以恒,做不到全員全程監(jiān)控等。
三問(wèn)“技”。唯有先進(jìn)的技術(shù)才能適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行轉(zhuǎn)型的需求和未來(lái)發(fā)展的需求。目前,郵儲(chǔ)銀行反洗錢技術(shù)手段還比較傳統(tǒng),還存在以手工操作為主、以技術(shù)手段甄別為輔的狀況;一些硬件設(shè)施有待進(jìn)一步完善,反洗錢監(jiān)控手段比較落后,還要以人為方式來(lái)進(jìn)行收集、統(tǒng)計(jì)并甄別、判斷是否可列入可疑交易報(bào)告,存在工作量大且效率低、處理時(shí)間過(guò)長(zhǎng)等問(wèn)題。
圍繞上述“三問(wèn)”,尋求“三策”,筆者認(rèn)為,要加強(qiáng)“人”的管理,提高“人”(即反洗錢工作核心從業(yè)人員)的執(zhí)行能力;加強(qiáng)“法”(即《反洗錢法》)的落實(shí),建立與之相適應(yīng)的規(guī)范的制度保障;提高“技”的水平,改進(jìn)反洗錢工作的技術(shù)手段。
一策“管”。一定要有配套的約束機(jī)制加強(qiáng)對(duì)“人”的管理,充分發(fā)揮并挖掘出“人”的潛力,推動(dòng)反洗錢工作順利開展。要加強(qiáng)對(duì)核心從業(yè)人員反洗錢知識(shí)的培訓(xùn),提高反洗錢專業(yè)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)。要放開眼界,吸納一批政治素質(zhì)好、文化程度高,熟悉經(jīng)濟(jì)金融、法律、會(huì)計(jì)等方面知識(shí)的人才從事反洗錢工作,提高反洗錢從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)。要做好反洗錢工作相關(guān)宣傳,提高員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí);同時(shí)加大郵儲(chǔ)銀行從業(yè)人員排查力度,對(duì)一些生活奢侈,明顯與其收入不符合、不愿休假的銀行職員重點(diǎn)排查,防止他們內(nèi)外勾結(jié),在銀行內(nèi)部制造腐敗,為洗錢不法行為開“綠燈”。
二策“立”。“法”的頒布實(shí)施是為了落實(shí)執(zhí)行。要建立健全反洗錢內(nèi)控制度和法律,讓嚴(yán)密的內(nèi)部控制管理體系貫穿郵儲(chǔ)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理過(guò)程中。為此,要理順?lè)聪村X工作與其他工作關(guān)系,從大局出發(fā)貫徹落實(shí)《反洗錢法》,保護(hù)國(guó)家和人民群眾的根本利益;認(rèn)真做好《反洗錢法》及監(jiān)管部門的相關(guān)文件規(guī)定解釋工作,爭(zhēng)取客戶的理解與配合;改革金融系統(tǒng)內(nèi)部客戶保密制度,細(xì)化保密制度的司法解釋,使金融保密制度不成為洗錢者進(jìn)行洗錢活動(dòng)的“保護(hù)傘”。同時(shí),加強(qiáng)反洗錢操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則的制定,及時(shí)出臺(tái)新業(yè)務(wù)反洗錢規(guī)定,讓反洗錢從業(yè)人員有法可依。
三策“改”。改進(jìn)目前相對(duì)落后的“技”,用先進(jìn)的“技”推動(dòng)反洗錢工作進(jìn)一步開展。要提高反洗錢技術(shù)手段含量,節(jié)約反洗錢人工成本,提高反洗錢工作效率;完善反洗錢客戶管理系統(tǒng),發(fā)揮非現(xiàn)場(chǎng)檢查技術(shù)功能;加強(qiáng)信息平臺(tái)開發(fā)與交流,電子稽查系統(tǒng)與反洗錢客管系統(tǒng)相結(jié)合,加強(qiáng)與人行征信系統(tǒng)、公安犯罪記錄系統(tǒng)、工商登記管理系統(tǒng)、稅收征管系統(tǒng)的對(duì)接工作,做到實(shí)時(shí)互聯(lián)、資源共享,提高反洗錢從業(yè)人員的客戶身份識(shí)別能力。
【銀行員工反洗錢作文2】
歷經(jīng)十載,反洗錢迎來(lái)第十個(gè)年頭的成才。古人云:十年寒窗無(wú)人問(wèn),一舉成名天下知。反洗錢工作從十年前的無(wú)人知曉,到如今雖說(shuō)不能為天下知,但也形成廣泛的關(guān)注和認(rèn)知。
隨著我國(guó)的經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期、持續(xù)、快速、平穩(wěn)增長(zhǎng),本土的國(guó)內(nèi)外的洗錢活動(dòng)日益增多,而且呈現(xiàn)多元化、網(wǎng)絡(luò)化的特點(diǎn)。因此,進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的宣傳在目前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下更現(xiàn)重要性。反洗錢宣傳的終極目標(biāo)就是要“天下知”,人民群眾只有充分了解反洗錢工作,才能主動(dòng)防御、主動(dòng)監(jiān)控、主動(dòng)舉報(bào),更好的配合監(jiān)管部門的工作。反洗錢宣傳工作雖說(shuō)取得一定成效,但也同時(shí)存在宣傳廣度窄、形式單一等問(wèn)題。對(duì)于反洗錢宣傳的工作,提出一下幾點(diǎn)建議;
一、 鞏固高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),輻射全社會(huì)
金融行業(yè)作為資金流通的場(chǎng)所,成為洗錢活動(dòng)的主要渠道。對(duì)于金融業(yè)的反洗錢宣傳一刻也不能放松,從一線業(yè)務(wù)到管理,宣傳工作自上而下,層層下達(dá),必須保證金融從業(yè)人員的反洗錢意識(shí),鞏固好重點(diǎn)監(jiān)控行業(yè)。
反洗錢宣傳在金融機(jī)構(gòu)開展的同時(shí),往往忽略了其他行業(yè)、人群的宣傳工作。由于洗錢活動(dòng)的多樣性,目前已顯現(xiàn)出金融行業(yè)以外的其他行業(yè)洗錢活動(dòng),所以反洗錢的宣傳工作同時(shí)也需向各行各業(yè)進(jìn)行,把宣傳工作的范圍擴(kuò)大到全行業(yè),全層次人群。
二、 多形式的宣傳手段,深入民心
目前的反洗錢宣傳活動(dòng)過(guò)于單一,拉橫幅、喊口號(hào)、設(shè)立咨詢崗等只能讓群眾知道“反洗錢”的存在,而不知道如何“反洗錢”。我們應(yīng)該采取群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的方式,比如借鑒公益宣傳,在宣傳載體上利用明星效應(yīng)、卡通人物、時(shí)尚海報(bào)等,全方位抓住各年齡層群眾眼球,首先要吸引他們關(guān)注。然后在宣傳內(nèi)容上要通俗易懂、貼近生活,少用專業(yè)詞語(yǔ),少用口號(hào)式標(biāo)語(yǔ),多以案例、圖形表達(dá)、故事等,讓人民在娛樂(lè)的同時(shí)接受到反洗錢的教育,只有這樣的宣傳效果才會(huì)傳播快,更能深入民心。
三、 全方位媒體推動(dòng)
固有的折頁(yè)、橫幅、櫥窗、宣傳欄等宣傳方式往往處于被動(dòng)狀態(tài),在這些原有的宣傳方式下,我們應(yīng)該多充分利用主流媒體和新媒體。在電視、廣播、報(bào)刊等主流媒體下進(jìn)行宣傳,會(huì)更寬的擴(kuò)大反洗錢的宣傳面,結(jié)合微博、微信、網(wǎng)絡(luò)宣傳等新媒體,更能主動(dòng)推送宣傳內(nèi)容,形成全方位、多層次、廣覆蓋的宣傳格局。
加大反洗錢的宣傳力度,需要社會(huì)各職能部門、各行業(yè)機(jī)構(gòu)、各層次人群積極參與,因此我們都有責(zé)任宣傳反洗錢工作,使反洗錢工作能深入持久的開展下去。
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