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初一反洗錢法頒布十周年征文優(yōu)秀
反洗錢行為會(huì)使反洗錢的積極參加者付出一定的經(jīng)濟(jì)或其他成本。下面是小編整理的反洗錢法頒布十周年作文，歡迎大家參考!
【反洗錢法頒布十周年作文1】
中國農(nóng)業(yè)銀行的規(guī)章制度還是比較全面的，它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則，在今天日益激烈的同行業(yè)競爭中，農(nóng)行深知只有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)才能贏得市場，所以它要求他的員工每天要有晨會(huì)及晚會(huì)，加上必要的例會(huì)，讓員工能夠在一起提高業(yè)務(wù)水平，大家互幫互學(xué)，共同面對工作中的問題。同時(shí)他要求員工要禮貌待客，微笑服務(wù)，并設(shè)立了強(qiáng)大的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，時(shí)刻監(jiān)督自己的員工要遵守農(nóng)行規(guī)定，按章辦事。
其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲(chǔ)蓄及放貸，恰恰相反，現(xiàn)代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面，交保險(xiǎn)，充話費(fèi)，交罰單，買基金，炒股票，外匯，理財(cái)。。。。。�？浯笠稽c(diǎn)就是“只有你想不到的，沒有銀行辦不到的”。
現(xiàn)在談?wù)勎以谵r(nóng)行的工作經(jīng)歷，開始幾天主要是跟師傅后面看，看師傅具體怎么操作，大概看來有3天，了解了銀行柜面服務(wù)的全套流程，由于農(nóng)行有規(guī)定：非工作人員不得操作，所以我一般是指導(dǎo)客戶填單子，教客戶使用自助設(shè)備，有點(diǎn)類似于大堂經(jīng)理的任務(wù)。后來，我又跟隨客戶經(jīng)理了解了一下農(nóng)行的信貸系統(tǒng)，由于市場過于激烈，各大銀行紛紛降低貸款門檻，為了在市場中求生存，農(nóng)行加大了對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的扶持力度，規(guī)定了對企業(yè)的合理信貸以及個(gè)人客戶的質(zhì)押貸款要隨到隨辦，盡量簡化手續(xù)，充分扶持，支持當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展。
后來，由于中國基金市場紅火異常，一大批新基民涌入市場，我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識(shí)，并提示客戶基金有風(fēng)險(xiǎn)，入市要謹(jǐn)慎。隨后我開始向客戶推銷農(nóng)行托賣的基金，取得了不小的業(yè)績。共賣出基金42萬元。在這過程中，我對基金也有了更深層次的了解。什么是基金，買基金有什么好處呢?通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資，降低了個(gè)人直接投資股票和債券風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到使個(gè)人資產(chǎn)增值的目的，最后實(shí)現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財(cái)目標(biāo)。簡單地說，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票和債券之間。如果私下里運(yùn)作的，就叫私募基金;如果公開在社會(huì)上募集資金，由正規(guī)的基金公司來管理的就是公募基金。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢后規(guī)模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買賣;另一種就是開放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金凈值在銀行等機(jī)構(gòu)隨時(shí)買賣。按照收益和風(fēng)險(xiǎn)從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細(xì)分為成長型基金、指數(shù)型基金和收益型基金等，三者的收益和風(fēng)險(xiǎn)水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩(wěn)定，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據(jù)等，收益更為穩(wěn)定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性。
其間，我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件，知道了現(xiàn)在金融犯罪很嚴(yán)重，銀行擔(dān)負(fù)起越來越重的反洗錢重任，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽。要防止客戶利用頻繁的大額資金往來達(dá)到洗黑錢的目的，也要防止客戶造假。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話，對公結(jié)算，銀鑒比對，電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù)。
在農(nóng)行的一個(gè)月我學(xué)到了很多在書本上學(xué)不到的東西，我對中國的銀行系統(tǒng)有了一個(gè)粗略的了解，也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端。
1. 人情大于制度�？赡苁鞘苤袊鴥汕攴饨ㄖ贫鹊挠绊�，雖然銀行業(yè)的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農(nóng)行的一個(gè)軟肋。今年新疆某支行內(nèi)勤主任，利用其職權(quán)，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達(dá)1000多萬的資金購買彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因?yàn)^職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實(shí)這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他，不敢違逆他的指示，捱不過面子，最終導(dǎo)致了這起案件。
2. 監(jiān)管不力。雖然農(nóng)行在每個(gè)營業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控?cái)z像頭，并說會(huì)每天派人查看，但真正做到的分行很少。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時(shí)必須攜帶自衛(wèi)武器，可就我所見到的和從農(nóng)行抽查的結(jié)果來看，能做到的極少。另外，農(nóng)行規(guī)定在給柜員機(jī)加裝現(xiàn)金時(shí)必須關(guān)好聯(lián)動(dòng)門，并打開自動(dòng)報(bào)警系統(tǒng)�？晌以谵r(nóng)行的一個(gè)月，每天都幫忙加裝不少于三十萬的現(xiàn)金，也沒見一次有人按章執(zhí)行，而且我敢肯定這絕不是個(gè)例。今年4月14日，河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，系該行現(xiàn)金管理中心管庫員任曉峰、馬向景所為。分析此案，一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大。把五千多萬元的現(xiàn)金卷走，無異于搬走銀行的一個(gè)金庫。二是盜竊犯罪手段簡單。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制，更不用說采取什么高科技手段，便將大量現(xiàn)金盜走，足以見得，農(nóng)行的管理還是比較松散的。
【反洗錢法頒布十周年作文2】
洗錢犯罪是一個(gè)非常重要的課題,因?yàn)槭澜缟嫌性S多不同的反洗錢法規(guī)。特別是世界上被洗錢犯罪影響最嚴(yán)重的其中兩個(gè)國家：哥倫比亞和中國。兩個(gè)國家的法律系統(tǒng)最開始只因?yàn)槎酒坟溬u罪而建立起聯(lián)系，而現(xiàn)在慢慢地包含其他的犯罪活動(dòng)。
組織犯罪是一個(gè)古老的現(xiàn)象，而且具有必要的組織結(jié)構(gòu)。組織犯罪不斷增多，是因?yàn)榇嬖趦蓚�(gè)互相關(guān)聯(lián)的因素：第一個(gè)因素是犯罪是資金不斷豐富的來源，第二個(gè)因素是不法分子利用這些非法收益再實(shí)施更多的犯罪。因此，洗錢活動(dòng)常常成為犯罪組織獲取的資金途徑。
以上的分析是建立反洗錢立法的國際合作體系的根據(jù)。遵循以上分析，旨在打擊洗錢犯罪，也出現(xiàn)在很多國際協(xié)定里。因?yàn)樗鼈冏裱瓋蓚�(gè)相同的目標(biāo)，第一，限制犯罪團(tuán)伙金融活動(dòng)的范圍，第二，防止新的犯罪。其中的一個(gè)原因是犯罪團(tuán)伙隱藏其非法收益從而產(chǎn)生大量的資金，并且它們能再投資于腐敗去收買那些沉默的無辜的人。讓他們介入未來的犯罪，直接或間接的，有意識(shí)或無意識(shí)的。因此將促進(jìn)這種犯罪活動(dòng)的增加。
我們這里所講到的原則是刑事檢控的一般標(biāo)準(zhǔn)。它們不僅包括對犯罪分子或者對他們的社會(huì)行為的制裁，而且更深刻地聚焦起訴洗錢犯罪的不同方面，其根本是聚焦其犯罪產(chǎn)生的結(jié)果。尋找一種防止未來犯罪的途徑。原因是，這種犯罪是危害公共財(cái)產(chǎn)或者是稅收詐騙。因?yàn)槠鋭?chuàng)造的可觀利潤和經(jīng)濟(jì)價(jià)值使這些犯罪一直在發(fā)生。如果我們遷移那些非法利潤，我們就可以刪除犯罪分子的犯罪資金來源。創(chuàng)建一種普遍的預(yù)防機(jī)制，更是為了下一代。這種概念在犯罪歷史的不同時(shí)期已經(jīng)提到過，從那時(shí)候也有對犯罪活動(dòng)其經(jīng)濟(jì)來源的關(guān)注。例如我們這種反洗錢法，通過設(shè)立不同的體制，沒收犯罪組織的非法收益來打擊和阻止洗錢活動(dòng)。因此我們這里只打擊他們的非法收益， 而不對其前犯罪本身實(shí)行更長或更嚴(yán)厲的處罰。
當(dāng)今，出現(xiàn)了全球化反犯罪體系的新現(xiàn)象，不僅通過協(xié)定和其他國際合作文書，而且通過超國家的司法機(jī)構(gòu)，例如國際刑事法院司法。這反映出反有組織犯罪所采取的行動(dòng)，盡管有組織犯罪它們的快速增長及擴(kuò)張超越政治邊界。它們也會(huì)以同樣的方式和在同一領(lǐng)域被攻擊。對于旨在打擊它們的機(jī)構(gòu)，有組織犯罪不會(huì)取勝，因此也就不會(huì)造成有罪不罰的現(xiàn)象。
我們知道當(dāng)這種洗錢犯罪出現(xiàn)不罰現(xiàn)象的時(shí)候，它將是一個(gè)即容易又有效獲取巨大數(shù)額資金的機(jī)會(huì)。特別是由于它獲取資金的速度，這是促進(jìn)不法分子進(jìn)行這種犯罪的心理因素，因?yàn)樗坪跏且粋�(gè)低風(fēng)險(xiǎn)獲取經(jīng)濟(jì)資源的方法，它幫助不法分子很容易獲得一個(gè)更好的社會(huì)和經(jīng)濟(jì)地位。因此，設(shè)立起訴方法來控制這種犯罪成為了一個(gè)很重要的問題，為了避免犯罪分子保護(hù)其不法收益并且防止未來犯罪的執(zhí)行。因?yàn)檫`法犯罪可能成為一項(xiàng)有自己資源管理系統(tǒng)的經(jīng)常性活動(dòng)。
反洗錢法規(guī)應(yīng)該堅(jiān)持打擊犯罪的經(jīng)濟(jì)來源或其非法收益，這樣我們可以在短期或長遠(yuǎn)取得更好的效果，同時(shí)也會(huì)將正確的信息發(fā)`送給潛在的罪犯。讓他們知道違法犯罪取得都是非法利益。以此相類似的如其他學(xué)者原來也提議過必須強(qiáng)調(diào)運(yùn)用行政法這個(gè)有效途徑訴這起訴種罪行和其資源。因?yàn)檫@種法律結(jié)構(gòu)具備及時(shí)性和有效性的特點(diǎn)。為實(shí)現(xiàn)打擊洗錢犯罪提供了很好的保證。還比如，在司法和行政程序,尊重其正當(dāng)法定訴訟程序。履行國家的責(zé)任及保護(hù)公民的責(zé)任。一般來說，國家和它的組織所對其采取的任何行為負(fù)責(zé)，作為管制機(jī)構(gòu)對公共權(quán)力和職能的執(zhí)行。
最后，國際合作打擊洗錢犯罪是必要的,不僅對調(diào)查和控制洗錢犯罪非常重要，還關(guān)系到社會(huì)發(fā)展的各個(gè)方面。因?yàn)槲覀兊纳鐣?huì)越來越忽視任何政治和地理邊界的變化,因此他們轉(zhuǎn)向了一種擴(kuò)張,給我們帶來了一個(gè)新的政治、社會(huì)和經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)象。
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