郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)學(xué)習(xí)的開展能使銀行內(nèi)部的自我監(jiān)控得到加強(qiáng)，減少腐敗現(xiàn)象的發(fā)生。郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)學(xué)習(xí)總結(jié)是小編為大家準(zhǔn)備的，希望能帶給大家啟發(fā)與思考。
第一篇：郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)學(xué)習(xí)總結(jié)
銀行作為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)防控是其生命線。內(nèi)部控制是為保證組織目標(biāo)實(shí)現(xiàn)而建立的控制機(jī)制和實(shí)施的管控措施，在防范和化解銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)中發(fā)揮著重要作用，良好的內(nèi)部控制是銀行有效抵御風(fēng)險(xiǎn)，保持健康持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)保障。實(shí)施有效的內(nèi)控合規(guī)管理是銀行為提升核心競(jìng)爭(zhēng)力、實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)而進(jìn)行的一項(xiàng)重要的工作，是加強(qiáng)內(nèi)控體系建設(shè)、提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的一項(xiàng)重要任務(wù)。
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
內(nèi)控建設(shè)目前已成為銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的內(nèi)在需求和內(nèi)生動(dòng)力。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。作為員工，我們應(yīng)每天從自己的崗位做起，嚴(yán)格遵守總行“十禁”，遵循職業(yè)操守，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)。
第二篇：郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)學(xué)習(xí)總結(jié)
通過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)�，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。
合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。
合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基矗合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。
對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育
認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
第三篇：郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)學(xué)習(xí)總結(jié)
眾所周知，一個(gè)沒(méi)有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長(zhǎng)的，而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。內(nèi)部控制的缺失或者不完善都將對(duì)企業(yè)的發(fā)展產(chǎn)生不利的影響。
企業(yè)內(nèi)部控制是以專業(yè)管理制度為基礎(chǔ)，以防范風(fēng)險(xiǎn)、有效監(jiān)管為目的，通過(guò)全方位建立過(guò)程控制體系、描述關(guān)鍵控制點(diǎn)和以流程形式直觀表達(dá)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)過(guò)程而形成的管理規(guī)范。
內(nèi)部控制是指作為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段，在維護(hù)財(cái)產(chǎn)物資的完整性、保證會(huì)計(jì)信息的準(zhǔn)確性、保證財(cái)務(wù)信息的合法性、保證經(jīng)營(yíng)決策的貫徹執(zhí)行、保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)性、效率性和效果性和保證國(guó)家法律法規(guī)的遵守執(zhí)行等方面發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。
本學(xué)期開設(shè)了《內(nèi)部控制設(shè)計(jì)》專業(yè)必修課，現(xiàn)在課程過(guò)半，而對(duì)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的情況，通過(guò)老師的講解以及自己平時(shí)課下的閱讀，也已經(jīng)有一些了解和認(rèn)識(shí)，下面談一下自己在上了《內(nèi)部控制設(shè)計(jì)》課程后的心得體會(huì)：
一、內(nèi)部控制對(duì)企業(yè)有著至關(guān)重要的意義，企業(yè)應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)部控制。
1.能夠保護(hù)財(cái)產(chǎn)物資的安全完整。內(nèi)部控制制度對(duì)財(cái)產(chǎn)物資的保管和使用采取各種控制手段，可以防止和減少財(cái)產(chǎn)物資被損壞，杜絕浪費(fèi)、貪污、盜竊、挪用和不合理使用等問(wèn)題的發(fā)生。這對(duì)于一個(gè)企業(yè)來(lái)講是極其需要控制的方面，有利于降低企業(yè)成本。
2.能夠提高會(huì)計(jì)資料的正確性和可靠性。正確可靠的會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理者了解過(guò)去、控制目前、預(yù)測(cè)未來(lái)、做出決策的必要條件，而內(nèi)部控制系統(tǒng)通過(guò)制定和執(zhí)行業(yè)務(wù)處理程序，科學(xué)地進(jìn)行職責(zé)分工，使會(huì)計(jì)資料在相互牽制的條件下產(chǎn)業(yè)，從而有效地防止錯(cuò)誤和弊端的發(fā)生，保證會(huì)計(jì)資料的正確性和可靠性。
3.能夠保證國(guó)家對(duì)企業(yè)的宏觀控制。國(guó)家制定的一系列財(cái)政紀(jì)律及法規(guī)，都要求企業(yè)通過(guò)建立內(nèi)部控制制度來(lái)落實(shí)，企業(yè)通過(guò)實(shí)施內(nèi)部控制制度以進(jìn)行自我約束，遵循國(guó)家的財(cái)政紀(jì)律和法規(guī)。
4.能夠保證企業(yè)高效率經(jīng)營(yíng)�？茖W(xué)的內(nèi)部控制制度，能夠合理地對(duì)企業(yè)內(nèi)部各個(gè)職能部門和人員進(jìn)行分工控制、協(xié)調(diào)和考核，促使企業(yè)各部門及人員履行職責(zé)、明確目標(biāo)，保證企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有序、高效地進(jìn)行。
綜上內(nèi)部控制的意義，可見良好完善的內(nèi)部控制制度對(duì)于一個(gè)企業(yè)是多么的至關(guān)重要。而我們通過(guò)這門課程的學(xué)習(xí)，就是學(xué)習(xí)如何去設(shè)計(jì)一款完善嚴(yán)謹(jǐn)適用的企業(yè)內(nèi)部控制制度。這當(dāng)然一方面應(yīng)該遵守內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的基本原則，比如全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性以及成本效益原則。另外還要遵循要求的基本程序，比如首先進(jìn)行細(xì)致調(diào)查;其次按相關(guān)理論和方法的要求劃分單位內(nèi)部機(jī)構(gòu);再次確定所屬信息活動(dòng)過(guò)程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié);最后形成內(nèi)部控制的文本規(guī)定。企業(yè)應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)，設(shè)計(jì)出完善適用于本企業(yè)的內(nèi)部控制制度，這樣才能真正起到內(nèi)部控制的效果，從而真正的達(dá)到內(nèi)部控制的意義。
二、內(nèi)部控制制度的執(zhí)行與設(shè)計(jì)同等重要。
在學(xué)習(xí)這門課程中遇到了不少案例分析題，就是發(fā)現(xiàn)企業(yè)的內(nèi)部控制出現(xiàn)問(wèn)題，一方面是由于本身制度建立的問(wèn)題，存在實(shí)質(zhì)性的缺陷以及漏洞，但是也發(fā)現(xiàn)，還有很重要的一部分原因在于執(zhí)行不力。也許企業(yè)建立了較為完善和良好的內(nèi)控制度，但是公司員工并未完全按照內(nèi)控制度來(lái)執(zhí)行，這樣也很容易導(dǎo)致問(wèn)題的產(chǎn)生，而建立的內(nèi)控制度也僅僅是形同虛設(shè)，一紙空文了。沒(méi)有任何意義。因此，內(nèi)控制度的執(zhí)行也很重要，企業(yè)在建立好后，應(yīng)監(jiān)督其按要求規(guī)定來(lái)實(shí)施，從而真正的實(shí)現(xiàn)企業(yè)完善的內(nèi)部控制。
三、作為學(xué)習(xí)了《內(nèi)部控制設(shè)計(jì)》課程的學(xué)生，應(yīng)該學(xué)以致用。
雖然我們并沒(méi)有進(jìn)入企業(yè)，也不可能真的去幫助其他企業(yè)單位設(shè)計(jì)其內(nèi)控制度，但是，我們現(xiàn)在應(yīng)該做的是，利用所學(xué)到的知識(shí)，自己去分析企業(yè)的內(nèi)部控制制度，看其制度是否存在缺陷等問(wèn)題�？吹絻�(yōu)秀內(nèi)部控制制度的企業(yè)的良好運(yùn)用，看到因?yàn)閮?nèi)控制度不健全執(zhí)行不力導(dǎo)致企業(yè)的衰退，這些都是要利用到所學(xué)知識(shí)來(lái)實(shí)踐運(yùn)用的。比如，海爾集團(tuán)的成功經(jīng)驗(yàn)就在于內(nèi)控的完善制定及執(zhí)行，而巨人集團(tuán)以及巴林銀行則給我們以警示，內(nèi)部控制制度的缺失不健全，會(huì)嚴(yán)重影響企業(yè)的發(fā)展。
因此，內(nèi)部控制對(duì)于一個(gè)企業(yè)至關(guān)重要，我們現(xiàn)在僅僅是學(xué)習(xí)了理論性的東西，下一步應(yīng)該努力加強(qiáng)的方面就是提高實(shí)際運(yùn)用分析能力。這一方面通過(guò)平時(shí)對(duì)案例的分析討論思考鍛煉，另外也可以通過(guò)實(shí)際去調(diào)查采訪企業(yè)的內(nèi)部控制制度，了解真實(shí)情況�？傊覀儾荒苤皇菃渭兊膶W(xué)習(xí)了理論性的東西就止步不前，應(yīng)該繼續(xù)深入下去，否則，有一天會(huì)發(fā)現(xiàn)，當(dāng)時(shí)學(xué)的東西，就完全不為己用了。
通過(guò)對(duì)《內(nèi)部控制設(shè)計(jì)》這門課程的學(xué)習(xí)，了解到對(duì)于企業(yè)來(lái)講，內(nèi)部控制的重要意義，并且也發(fā)現(xiàn)，制定好完善的制度僅僅是建立良好內(nèi)控的第一步，還需要后續(xù)良好地實(shí)施，從而使得內(nèi)部控制真正在企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)起來(lái)，達(dá)到真正控制的目的。另外，從一名學(xué)生的角度，學(xué)習(xí)理論知識(shí)參加考試并非長(zhǎng)遠(yuǎn)意義，應(yīng)該更多的是學(xué)習(xí)知識(shí)，學(xué)會(huì)運(yùn)用分析，從而真正的實(shí)現(xiàn)為我所用，那才是真的自己的東西。而認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn)后，也會(huì)在以后的時(shí)間里，多多運(yùn)用所學(xué)去分析去了解關(guān)于公司企業(yè)內(nèi)部控制的信息，從而讓這門知識(shí)靈活起來(lái)，為我所用。
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