中文字幕高清在线,中文字幕在线电影观看,中文字幕在线看,免费国产一区二区三区,男攻调教双性男总裁,热热涩热热狠狠色香蕉综合,亚洲精品网站在线观看不卡无广告

資金管理工作總結(jié)

時(shí)間:2023-05-21 09:24:44 總結(jié) 我要投稿

資金管理工作總結(jié)

  總結(jié)在一個(gè)時(shí)期、一個(gè)年度、一個(gè)階段對(duì)學(xué)習(xí)和工作生活等情況加以回顧和分析的一種書面材料,它可使零星的、膚淺的、表面的感性認(rèn)知上升到全面的、系統(tǒng)的、本質(zhì)的理性認(rèn)識(shí)上來(lái),不如立即行動(dòng)起來(lái)寫一份總結(jié)吧?偨Y(jié)怎么寫才能發(fā)揮它的作用呢?以下是小編為大家收集的資金管理工作總結(jié),歡迎大家借鑒與參考,希望對(duì)大家有所幫助。

資金管理工作總結(jié)

資金管理工作總結(jié)1

  20xx年是公司的管理年,也是公司收購(gòu)后實(shí)際運(yùn)行的一年。在這一年里,公司始終抓住管理和的主線,為實(shí)現(xiàn)全年目標(biāo),確保公司收購(gòu)后的平穩(wěn)過(guò)渡,財(cái)務(wù)部在集團(tuán)及集團(tuán)財(cái)務(wù)部的大力支持下,在公司總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下,在各部門的共同配合下,通過(guò)全體財(cái)務(wù)人員的共同努力,緊緊圍繞收購(gòu)的主線,抓住管理的主旋律,加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,確保公司資產(chǎn)、資本結(jié)構(gòu)保持著健康發(fā)展,主要完成了以下一些工作。

  第一部分20xx年度主要完成的工作

  一、搞好制度建設(shè),完善財(cái)務(wù)管理制度,初步建立了財(cái)務(wù)管理體系,進(jìn)一步完善了公司的成本控制體系。

  根據(jù)公司發(fā)展和管理需要,本年度財(cái)務(wù)部門在制度建設(shè)方面取得了較好的成績(jī),先后制定或修訂發(fā)布了公司的《資金管理辦法》、《費(fèi)用報(bào)銷辦法》、《工程成本管理辦法》和《財(cái)務(wù)管理制度》等文件,財(cái)務(wù)管理體系初步建立。

  公司合并后急需統(tǒng)一公司的報(bào)銷辦法和財(cái)務(wù)管理制度,根據(jù)公司的實(shí)際情況,及時(shí)組織制定公司了《資金管理辦法》,統(tǒng)一公司《費(fèi)用報(bào)銷辦法》,從制度上堵塞管理上的漏洞。針對(duì)公司工程項(xiàng)目管理薄弱的情況,年底與相關(guān)部門配合,組織制定公司的《成本管理辦法》,從成本核算、成本預(yù)測(cè)、成本控制以及成本分析考核方面都進(jìn)行了詳盡的規(guī)定,有利于公司加強(qiáng)工程成本管理,提高公司經(jīng)濟(jì)效益。進(jìn)一步完善了公司的成本控制體系。根據(jù)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理制度,制定了公司的財(cái)務(wù)管理制度,確定了公司財(cái)務(wù)管理的思路和政策,為公司搞好財(cái)務(wù)工作在制度上予以了保證,并將嚴(yán)格按照公司的財(cái)務(wù)管理制度進(jìn)行管理,促進(jìn)公司財(cái)務(wù)管理更上一層樓。

  二、狠抓資金管理,加速資金周轉(zhuǎn),提高資金使用效率。作為施工企業(yè),本身就是一個(gè)資金密集型的行業(yè),公司的資金始終處于高度緊張的狀態(tài),為理順公司的各種關(guān)系,今年伊始,財(cái)務(wù)管理工作就從資金管理入手,把資金管理作為公司財(cái)務(wù)管理工作的重中之重。

  根據(jù)公司的資金管理辦法,堅(jiān)持資金計(jì)劃管理制度,堅(jiān)持公司總經(jīng)理有資金支付的最終審批權(quán)。理順各部門、各分公司資金關(guān)系,確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)工作。

  為解決公司流動(dòng)資金困難,本年度增加xx銀行承兌匯票的授信額度xx萬(wàn)元,本年度授信額度達(dá)到xx萬(wàn)元,較上年度增加xx萬(wàn)元,對(duì)緩解公司的流動(dòng)資金,起到了重要的作用。

  本年度通過(guò)銀行承兌匯票的使用,緩解了流動(dòng)資金的困難,降低了資金成本,改善了公司的經(jīng)營(yíng)凈現(xiàn)金流。

  在年底還加強(qiáng)資金支付的控制,延遲部分大額資金的支付,完成了公司經(jīng)營(yíng)凈現(xiàn)金流xx萬(wàn)元的目標(biāo),達(dá)到xx余萬(wàn)元,對(duì)實(shí)現(xiàn)公司的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流的全年目標(biāo)起到了重要作用。通過(guò)加強(qiáng)對(duì)資金的管理,年底上劃集團(tuán)存款xx萬(wàn)元,這是公司自成立以來(lái)的第一次,充分說(shuō)明公司的資金管理進(jìn)入一個(gè)新階段。

  三、解決好新舊會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的賬務(wù)銜接問題。

  在集團(tuán)財(cái)務(wù)部的領(lǐng)導(dǎo)下,公司對(duì)新舊準(zhǔn)則的銜接做了充分的準(zhǔn)備和研究,在今年開始實(shí)行新準(zhǔn)則時(shí),就按照新準(zhǔn)則的要求,進(jìn)行了新舊準(zhǔn)則賬務(wù)銜接問題,確保公司按時(shí)按新準(zhǔn)則要求進(jìn)行規(guī)范的賬務(wù)處理。

  四、完成與xx公司的賬務(wù)合并,順利完成驗(yàn)資工作,推進(jìn)公司收購(gòu)的順利實(shí)現(xiàn)。為確保公司收購(gòu)的全面實(shí)現(xiàn),在集團(tuán)的指導(dǎo)下進(jìn)行了20xx年7月至20xx年5月的經(jīng)營(yíng)成果審計(jì),確定了與原股東xx公司及個(gè)人股東的轉(zhuǎn)讓金額,實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)對(duì)公司的全資控股。完成了原xx公司的清算工作以及審計(jì)工作,順利實(shí)現(xiàn)兩公司的賬務(wù)合并,并完成新公司的驗(yàn)資工作,為公司完成工商變更登記工作奠定了基礎(chǔ)。

  五、加強(qiáng)應(yīng)收賬款清收,完成多個(gè)項(xiàng)目的應(yīng)收賬款清理工作,為公司應(yīng)收賬款回收提供了依據(jù)。

  為加強(qiáng)公司資金回收,公司成立了應(yīng)收賬款清收小組,負(fù)責(zé)加強(qiáng)應(yīng)收賬款的清理催收工作。通過(guò)清理,把部分收款難度大的項(xiàng)目和單位通過(guò)法律途徑予以解決,和相關(guān)部門一道,全部收回了多個(gè)項(xiàng)目的工程款3300余萬(wàn)元,有效確保公司資產(chǎn)安全,挽回了公司經(jīng)濟(jì)損失。通過(guò)清理,使公司的應(yīng)收賬款準(zhǔn)確性得到保證,通過(guò)清收小組的督促,公司及時(shí)回收了部分工程款,對(duì)緩解公司資金緊張起到了重要作用。

  六、重新設(shè)置崗位,細(xì)化崗位職責(zé),加強(qiáng)員工責(zé)任感。

  根據(jù)公司需要,對(duì)部門內(nèi)的崗位重新設(shè)置和細(xì)化,強(qiáng)化每一個(gè)崗位的崗位職責(zé)。對(duì)部門內(nèi)可能涉及的工作崗位都進(jìn)行了設(shè)置,減少了人員變動(dòng)對(duì)公司財(cái)務(wù)工作的影響。通過(guò)對(duì)每一個(gè)崗位的職責(zé)細(xì)化,讓每一位員工都明確了自己的工作職責(zé),有利于加強(qiáng)員工責(zé)任感,也有利于下一步對(duì)各崗位的考核。

  七、加強(qiáng)稅務(wù)籌劃,有效避免公司的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

  由于公司以工程施工為主,產(chǎn)品銷售量也在逐年擴(kuò)大。由于公司產(chǎn)品的特殊性,存在部分視同銷售的情況。

  財(cái)務(wù)部門從源頭入手,從合同開始,充分利用公司的資質(zhì)優(yōu)勢(shì)和工程實(shí)際情況,加強(qiáng)稅務(wù)籌劃,從法律形式上將部分產(chǎn)品銷售行為界定為工程施工行為,大大降低了公司的稅負(fù)。本年度產(chǎn)品銷售實(shí)際承擔(dān)的稅負(fù)為%,遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于原xx公司%的實(shí)際稅負(fù),基本上保持著以前小規(guī)模納稅人的稅負(fù)率。

  同時(shí)還加強(qiáng)了員工個(gè)人所得稅的籌劃,將員工的年終獎(jiǎng)的發(fā)放方式進(jìn)行了改變,大大降低了員工個(gè)人所得稅。

  八、關(guān)注成本分析,以重點(diǎn)項(xiàng)目做為成本分析的重點(diǎn),為公司成本預(yù)測(cè)和成本控制提供依據(jù)。

  成本分析一直是財(cái)務(wù)工作的重要方面。本年度,財(cái)務(wù)部門在人員變動(dòng)頻繁,人員高度緊張的情況下,仍然堅(jiān)持做完了、xx項(xiàng)目的成本分析,為下一步的成本控制提供了依據(jù)。同時(shí),本年度做成本管理辦法時(shí),對(duì)公司各部門以前年度的成本數(shù)據(jù)都進(jìn)行了詳細(xì)的分析,為公司的成本預(yù)測(cè)提供了較為準(zhǔn)確的依據(jù),并對(duì)成本管理中存在的一些問題提出了解決方案,有利于加強(qiáng)公司的成本控制

  第二部分當(dāng)前工作存在的主要問題的解決辦法

  一、財(cái)務(wù)人員缺乏,部分財(cái)務(wù)人員素質(zhì)離崗位的要求有一定差距。

  目前財(cái)務(wù)部門共有財(cái)務(wù)人員10人,今年新進(jìn)1人,辭職3人,總?cè)藬?shù)從年初的12人減少到10人。在離開的三人中,分別是項(xiàng)目管理與成本分析、稅務(wù)會(huì)計(jì)和現(xiàn)金出納崗位,給今年的財(cái)務(wù)管理工作帶到很大的不便。

  目前稅務(wù)會(huì)計(jì)崗位已經(jīng)到位,其他崗位的工作都還暫時(shí)由其他人員兼任。在目前的各會(huì)計(jì)崗位上,雖然具備會(huì)計(jì)師職稱的人數(shù)不少,但真正能達(dá)到與職稱相應(yīng)要求的人并不多,部分崗位的財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)離崗位要求有相當(dāng)大的差距。目前項(xiàng)目管理與成本分析崗位還空缺,希望能從公司內(nèi)部找到合適的人來(lái)做這樣的工作。

  目前公司的管理模式還不具備每個(gè)項(xiàng)目都派財(cái)務(wù)人員的長(zhǎng)期保持,但外地項(xiàng)目今后必須派出財(cái)務(wù)人員,公司外地項(xiàng)目逐漸增多,給公司的項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理帶來(lái)很大的挑戰(zhàn)。

  因此,項(xiàng)目上長(zhǎng)期派駐出納,財(cái)務(wù)人員就可以從項(xiàng)目上解放出來(lái),一個(gè)財(cái)務(wù)人員可以管理多個(gè)項(xiàng)目的財(cái)務(wù)工作,一方面有利于維持項(xiàng)目的正常運(yùn)轉(zhuǎn),也有利于加強(qiáng)項(xiàng)目成本核算和管理。

  二、個(gè)別財(cái)務(wù)人員工作態(tài)度較差,部門內(nèi)相互之間的溝通不暢,影響財(cái)務(wù)部門整體形象。因?yàn)橐恍┨厥庠颍瑐(gè)別財(cái)務(wù)人員工作不積極主動(dòng),遇到問題不是想辦法解決問題,而是把問題擴(kuò)大化,甚至相互推諉,逃避責(zé)任,很不利于部門的團(tuán)結(jié)和管理,帶壞部門風(fēng)氣。部門內(nèi)各崗位的溝通不暢,相互之間缺乏主動(dòng)的溝通。部分同事在處理部門內(nèi)部意見不統(tǒng)一時(shí)的方式有待改進(jìn)。這方面,作為部門經(jīng)理,應(yīng)當(dāng)負(fù)主要責(zé)任。

  今后應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)部門對(duì)員工的教育,加強(qiáng)員工的責(zé)任感。部門內(nèi)今后應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持例會(huì)制度,在會(huì)上把問題提出來(lái),并共同解決。建設(shè)一個(gè)和諧,團(tuán)結(jié)的團(tuán)體。

  三、基礎(chǔ)工作不夠扎實(shí),職能部門之間資料傳遞不及時(shí),離規(guī)范管理還有一定的距離。財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)抓不懈的工作,本年度一些常犯的老毛病依然沒有很大的改變。公司的數(shù)據(jù)傳遞對(duì)財(cái)務(wù)核算有著重要影響,包括與業(yè)主的結(jié)算、與分包單位的結(jié)算以及材料報(bào)耗等資料,由于相關(guān)部門傳遞不及時(shí),造成公司反映出來(lái)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和實(shí)際情況有相當(dāng)大的差距。特別是每年12月份的收入成本利潤(rùn)都特別高,說(shuō)明我們?nèi)粘5幕A(chǔ)工作還有待改進(jìn)。

  建議公司各職能部門加強(qiáng)橫向溝通,建立公司資料傳遞流程,職能部門要有勇于為各生產(chǎn)部門服務(wù)的意識(shí),簡(jiǎn)化流程,及時(shí)將相關(guān)資料傳遞到財(cái)務(wù)部門,以便于加強(qiáng)公司對(duì)各項(xiàng)目的過(guò)程管理。

  四、成本分析和控制薄弱,對(duì)項(xiàng)目成本沒完全起到控制作用。由于人員變動(dòng)的原因,公司將目標(biāo)成本下達(dá)的職能調(diào)整到了xx部。從對(duì)目標(biāo)成本的準(zhǔn)確性和專業(yè)來(lái)講,xx部對(duì)下達(dá)目標(biāo)成本更有利于做好公司的成本控制與分析。但由于成本分析的不及時(shí),造成很多分析都成為了事后分析,不利于加強(qiáng)公司的成本控制。

  目前由于相關(guān)崗位人員的缺位,對(duì)公司的成本控制工作帶來(lái)很大的問題。當(dāng)前急需解決成本分析和項(xiàng)目管理的崗位人員缺乏的問題,以便于加強(qiáng)項(xiàng)目成本管理控制和分析。成本分析崗位同時(shí)與項(xiàng)目管理聯(lián)系在一起,因此,將相關(guān)數(shù)據(jù)集中起來(lái),及時(shí)發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目成本管理和控制中存在的問題,才有利于公司持續(xù)降低成本,努力提高公司經(jīng)濟(jì)效益。

  五、會(huì)計(jì)核算還不統(tǒng)一規(guī)范,部分人只管不理,未真正起到管理的作用。由于公司的業(yè)務(wù)類型較為復(fù)雜,在處理賬務(wù)時(shí)存在不規(guī)范的現(xiàn)象。今年因?yàn)橘~務(wù)處理不規(guī)范,花費(fèi)了大量的時(shí)間進(jìn)行清理,給公司的財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)工作帶來(lái)很大的`麻煩。因此,統(tǒng)一公司的賬務(wù)處理,對(duì)完善公司的會(huì)計(jì)核算工作,有著重要的作用。

  第三部分20xx年度財(cái)務(wù)工作的打算

  一、做好成本核算,加強(qiáng)成本控制,強(qiáng)化成本分析,及時(shí)準(zhǔn)確提供成本報(bào)表,為公司成本管理提供決策。

  公司的成本核算有了一定的基礎(chǔ),但根據(jù)公司的現(xiàn)狀,還需要對(duì)公司的工程成本核算進(jìn)一步調(diào)整。包括制造費(fèi)用、機(jī)械費(fèi)用的分配,都需要做一些調(diào)整,有利于更加準(zhǔn)確反映各工程項(xiàng)目成本情況。嚴(yán)格按照公司各項(xiàng)成本管理規(guī)定,控制各工程項(xiàng)目成本開支,加強(qiáng)項(xiàng)目成本的事中控制,主要加強(qiáng)對(duì)材料、人工和外租設(shè)備的控制,從合同的簽定入手,嚴(yán)格控制各項(xiàng)成本的發(fā)生。力爭(zhēng)按月進(jìn)行成本分析,及時(shí)發(fā)現(xiàn)公司各項(xiàng)目成本管理中存在的問題并提出控制成本的辦法,及時(shí)為公司領(lǐng)導(dǎo)的決策提供參考和依據(jù)。

  二、做好部門內(nèi)責(zé)任分解,將工作任務(wù)落實(shí)到人,并為每個(gè)工作崗位設(shè)定相應(yīng)考核量化指標(biāo)。

  20xx年度公司已將各部門的責(zé)任指標(biāo)予以落實(shí),但目前財(cái)務(wù)部門尚未將各項(xiàng)考核指標(biāo)落實(shí)到每個(gè)崗位,主要是因?yàn)楸灸甓热藛T變動(dòng)太過(guò)頻繁,打亂了工作安排。但20xx年一定會(huì)做好這項(xiàng)工作,把每一個(gè)工作崗位的每月任務(wù)予以分解落實(shí),為每一個(gè)崗位都建立可以量化的指標(biāo),包括工作的差錯(cuò)率,都要進(jìn)行考核,加強(qiáng)員工的責(zé)任感。

  三、加強(qiáng)稅務(wù)籌劃,努力降低公司稅負(fù)。由于公司兼有工程和產(chǎn)品業(yè)務(wù),因此對(duì)稅務(wù)的籌劃應(yīng)當(dāng)還有一定的空間,但必須從與業(yè)主簽定合同開始入手,建立一套較為完整的管理機(jī)制,財(cái)務(wù)部門一定要從源頭開始,把握好稅務(wù)籌劃,嚴(yán)格按照國(guó)家相關(guān)規(guī)定,有效規(guī)避相關(guān)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

  四、繼續(xù)強(qiáng)化資金管理,提高資金使用效率。

  公司目前有銀行授信xx元,但本年度實(shí)際使用僅有xx余萬(wàn)元,利用率僅為xx%。主要原因是xx銀行辦理各項(xiàng)保函時(shí)效率太低,目前我們使用行的授信僅為%。因此,加強(qiáng)銀行授信額度的使用對(duì)緩解公司流動(dòng)資金,有著重要的意義。

  同時(shí)公司并將嚴(yán)格執(zhí)行資金管理辦法,對(duì)項(xiàng)目回款要堅(jiān)持按目標(biāo)成本率予以控制。今年做了一些,但這方面的工作還做得不夠,有待繼續(xù)改進(jìn)。

  堅(jiān)持利用承兌支付,延遲資金支付時(shí)間,確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金。

  五、加強(qiáng)材料核算,統(tǒng)一設(shè)置材料賬,加強(qiáng)各生產(chǎn)部門的材料管理。嚴(yán)格按公司的《財(cái)務(wù)管理制度》和《材料管理制度》,撤銷各部門的材料內(nèi)業(yè),統(tǒng)一設(shè)置材料記賬員,加強(qiáng)公司的材料管理,組織公司的材料核算。

  集中統(tǒng)一管理公司的材料,使公司的材料核算和管理落到實(shí)處,降低公司材料成本。六、啟動(dòng)會(huì)計(jì)核算制度,對(duì)公司的各項(xiàng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的要求予以明確,規(guī)范公司會(huì)計(jì)核算。

  力爭(zhēng)20xx年度完成公司的會(huì)計(jì)核算制度的起草工作,并在20xx年度初步統(tǒng)一公司的會(huì)計(jì)核算行為,使會(huì)計(jì)核算能及時(shí)準(zhǔn)確反映公司的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果,為公司的財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)分析奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

  20xx是公司財(cái)務(wù)部門比較辛苦的一年,也取得了一定的成績(jī),但我們應(yīng)當(dāng)清醒看到存在的一些問題并想辦法解決這些問題,我們深感責(zé)任重大,也絲毫不敢懈怠。唯有這樣,才會(huì)使我們的財(cái)務(wù)管理工作更上一層樓。

資金管理工作總結(jié)2

  一、集團(tuán)公司資金集中管理的含義

  資金集中管理,也稱司庫(kù)制度,是指借助網(wǎng)絡(luò)通訊技術(shù)、銀行電子化管理功能和財(cái)務(wù)軟件,將整個(gè)集團(tuán)的資金集中到總部,由總部統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一管理和統(tǒng)一運(yùn)用。其在各個(gè)集團(tuán)的具體運(yùn)用可能會(huì)有所差異,但一般都包括以下主要內(nèi)容:資金集中、內(nèi)部結(jié)算、融資管理、外匯管理、支付管理等。其中資金集中是基礎(chǔ),其他各方面均建立在此基礎(chǔ)之上。

  二、集團(tuán)公司實(shí)行資金集中管理的必要性

  在歐美國(guó)家,特別是在西門子、GE、IBM等國(guó)際知名跨國(guó)公司,建立資金集中管理中心,對(duì)集團(tuán)內(nèi)部資金和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行集中管理和控制,已成為公司管理的必不可少的一部分,資金集中管理在集團(tuán)公司運(yùn)作中的地位舉足輕重。這是由資金集中管理的特點(diǎn)所決定的:

  1.通過(guò)資金紐帶,增強(qiáng)集團(tuán)公司對(duì)下屬公司的財(cái)務(wù)控制,規(guī)范資金使用

  集團(tuán)公司對(duì)資金進(jìn)行集中控制和管理,首先可獲得知情權(quán),即通過(guò)對(duì)資金流入、流出的`總控制,了解下屬公司資金存量和流量,隨時(shí)掌握其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況,有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);其次是通過(guò)對(duì)下屬公司收支行為、尤其是支付行為的有效監(jiān)督,實(shí)現(xiàn)對(duì)下屬公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的動(dòng)態(tài)控制,保證資金使用的安全性。

  2.從企業(yè)集團(tuán)的高度融通資金,發(fā)揮集團(tuán)的資源配置優(yōu)勢(shì)

  集團(tuán)公司的管理層通過(guò)資金集中管理中心統(tǒng)攬全局,從總體上把握資金運(yùn)作效果、籌資融資能力和投資能力,為集團(tuán)擴(kuò)大規(guī)模、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和合理投資等重大決策提供依據(jù),從整個(gè)集團(tuán)層面實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置。資金集中管理還能使跨國(guó)公司在法律許可的范圍內(nèi)最大限度的利用轉(zhuǎn)移定價(jià),增強(qiáng)公司的盈利能力,促進(jìn)公司全球化戰(zhàn)略的實(shí)施。

  3.加速資金周轉(zhuǎn),提高資金使用效率

  企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部成員通常會(huì)在較大經(jīng)營(yíng)范圍和地域范圍內(nèi)存在集團(tuán)內(nèi)部交易,產(chǎn)生大量的內(nèi)部資金結(jié)算業(yè)務(wù)。將集團(tuán)資金集中管理,通過(guò)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和資金管理系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)成員企業(yè)的內(nèi)部網(wǎng)上結(jié)算。在交易發(fā)生時(shí),直接在結(jié)算中心實(shí)現(xiàn)資金劃撥,沒有中間環(huán)節(jié)和時(shí)間間隔,不產(chǎn)生在途資金,劃轉(zhuǎn)效率高,能有效提高資金周轉(zhuǎn)速度。同時(shí)由于使用內(nèi)部結(jié)算系統(tǒng),不需要支付任何額外費(fèi)用,能夠節(jié)約大量財(cái)務(wù)費(fèi)用。

  4.實(shí)現(xiàn)資金使用效益最大化,增強(qiáng)集團(tuán)公司的融資和償債能力

  由于企業(yè)集團(tuán)的成員企業(yè)情況各異,在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,會(huì)發(fā)生一部分成員企業(yè)出現(xiàn)資金短缺,而另一部分成員企業(yè)出現(xiàn)資金結(jié)余的現(xiàn)象。通過(guò)集團(tuán)資金集中管理,可以盤活集團(tuán)的資金存量,通過(guò)在資金短缺企業(yè)和結(jié)余企業(yè)進(jìn)行資金的合理調(diào)配,降低財(cái)務(wù)費(fèi)用,實(shí)現(xiàn)資金使用效益最大化,同時(shí)優(yōu)化集團(tuán)的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu),增強(qiáng)集團(tuán)公司的融資和償債能力。

  三、集團(tuán)公司資金集中管理的模式

  資金集中管理模式的選擇實(shí)質(zhì)上是集團(tuán)管理是集權(quán)還是分權(quán)管理體制的體現(xiàn),也就是說(shuō),在企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部所屬各子公司或分部是否有貨幣資金使用的決策權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán),這是由行業(yè)特點(diǎn)和本集團(tuán)資金運(yùn)行規(guī)律決定的。現(xiàn)行的資金集中管理模式大致可以分為以下幾種:

  1.統(tǒng)收統(tǒng)支模式

  在該模式下,企業(yè)的一切資金收入都集中在集團(tuán)總部的財(cái)務(wù)部門,各分支機(jī)構(gòu)或子公司不單獨(dú)設(shè)立賬號(hào),一切現(xiàn)金支出都通過(guò)集團(tuán)總部財(cái)務(wù)部門付出,現(xiàn)金收支的批準(zhǔn)權(quán)高度集中。統(tǒng)收統(tǒng)支模式有利于企業(yè)集團(tuán)實(shí)現(xiàn)全面收支平衡,提高資金的周轉(zhuǎn)效率,減少資金沉淀,監(jiān)控現(xiàn)金收支,降低資金成本。但是該模式不利于調(diào)動(dòng)成員企業(yè)開源節(jié)流的積極性,影響成員企業(yè)經(jīng)營(yíng)的靈活性,以致降低整個(gè)集團(tuán)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)的效率。

  2.撥付備用金模式

  撥付備用金模式是指集團(tuán)按照一定的期限統(tǒng)撥給所有所屬分支機(jī)構(gòu)或分公司備其使用的一定數(shù)額的現(xiàn)金。等各分支機(jī)構(gòu)或分公司發(fā)生現(xiàn)金支出后,持有關(guān)憑證到集團(tuán)財(cái)務(wù)部門報(bào)銷已補(bǔ)足備用金。

  3.結(jié)算中心模式

  結(jié)算中心通常是由企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部設(shè)立的,辦理內(nèi)部各成員或分公司現(xiàn)金收付和往來(lái)結(jié)算業(yè)務(wù)的專門機(jī)構(gòu)。它通常設(shè)立于財(cái)務(wù)部門內(nèi),是一個(gè)獨(dú)立運(yùn)行的職能機(jī)構(gòu)。

  4.內(nèi)部銀行模式

  內(nèi)部銀行是將社會(huì)銀行的基本職能與管理方式引入企業(yè)內(nèi)部管理機(jī)制而建立起來(lái)的一種內(nèi)部資金管理機(jī)構(gòu),主要職責(zé)是進(jìn)行企業(yè)或集團(tuán)內(nèi)部日常的往來(lái)結(jié)算和資金調(diào)撥、運(yùn)籌。

  5.財(cái)務(wù)公司模式

  財(cái)務(wù)公司是一種經(jīng)營(yíng)部分銀行業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。其經(jīng)營(yíng)范圍除經(jīng)營(yíng)抵押放款,還兼營(yíng)外匯、聯(lián)合貸款、包銷債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押、財(cái)務(wù)及投資咨詢等業(yè)務(wù)。

資金管理工作總結(jié)3

  今年以來(lái),隨著糧食市場(chǎng)的進(jìn)一步放開和深入,“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出,農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化,收購(gòu)資金封閉管理工作面臨新的形勢(shì)。我行資金計(jì)劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,緊緊圍繞收購(gòu)資金封閉管理這個(gè)中心,適時(shí)調(diào)整工作思路,以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則,以努力實(shí)現(xiàn)提高信貸資金運(yùn)用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)為雙重目標(biāo),調(diào)動(dòng)資金計(jì)劃條線在崗人員的工作積極性,充分發(fā)揮資金計(jì)劃工作的職能作用,使我行資金計(jì)劃工作取得了較好的成效。現(xiàn)將20xx年上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)如下:

  一、統(tǒng)一思想,明確工作目標(biāo),量化和細(xì)化考核評(píng)比辦法

  繼全省分、支行長(zhǎng)會(huì)議之后,市分行召開了20xx年工作會(huì)議,把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在了全行各項(xiàng)工作的首位,明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向:以規(guī)范化管理為基礎(chǔ),以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心,以績(jī)效管理為重點(diǎn),以改革創(chuàng)新為動(dòng)力,以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨,靈活務(wù)實(shí)地開展計(jì)劃信貸管理工作。并且對(duì)照省行資金計(jì)劃處的考核辦法,對(duì)資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化,從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制,健全了各項(xiàng)管理制度。在百分考核辦法中,把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管理、等級(jí)行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊,做到了崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí),半年來(lái)的工作表明,年初制定的工作意見和考核評(píng)比辦法方向明確,切合實(shí)際,對(duì)做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對(duì)性。

  二、加強(qiáng)資金營(yíng)運(yùn)管理,提高資金使用效益。

  今年以來(lái),我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營(yíng)運(yùn)管理,信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款,貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在99.5%以上,信貸資金保持較高的營(yíng)運(yùn)水平。

  1、堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來(lái)我行計(jì)劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)核算意識(shí),嚴(yán)格對(duì)資金頭寸的管理,在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額,并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下,各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用,對(duì)不合理占用及時(shí)調(diào)整,保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金,做到不閑置、不浪費(fèi)。

  2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上,市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請(qǐng)調(diào)資金時(shí),做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接,增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用,避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來(lái)電子聯(lián)行資金請(qǐng)調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常,我行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則,尤其是總行調(diào)整了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間以后,更加方便了基層行的資金使用,減少了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間,減少了資金頭寸占用,今年上半年全行共請(qǐng)調(diào)資金87筆23350萬(wàn)元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級(jí)行的要求,規(guī)范使用《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》、《資金請(qǐng)調(diào)單》、《資金申請(qǐng)審批情況表》等,建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái)臺(tái)帳》,按月通過(guò)電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對(duì)賬,全年賬務(wù)無(wú)差錯(cuò),保證了資金的安全運(yùn)行。

  三、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作,提高統(tǒng)計(jì)資料質(zhì)量

  (一)我行各級(jí)統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況,加班加點(diǎn),任勞任怨,保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作。準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表,統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量有了較大的提高。

  (二)為加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的監(jiān)測(cè)和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報(bào)告制度,按月對(duì)轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析,并對(duì)造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點(diǎn)分析。

  (三)我行在統(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持按照國(guó)家統(tǒng)計(jì)法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行,統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來(lái)源于各支行(部)會(huì)計(jì)部門的各項(xiàng)報(bào)表,堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù),不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計(jì)資料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密,在按時(shí)完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同時(shí),認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

  四、加強(qiáng)財(cái)補(bǔ)資金管理,做好監(jiān)督撥付工作

  今年以來(lái)我行對(duì)財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧食部門的聯(lián)系,積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門匯報(bào)糧食銷售、保管情況,補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到我行各項(xiàng)工作順利開展。

  (一)自糧食市場(chǎng)放開后,國(guó)有糧食購(gòu)銷企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼已逐步減少,加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營(yíng)和我行收息率的順利完成帶來(lái)了很大的難度,也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢(shì)下,我行年初對(duì)所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底,及時(shí)掌握各級(jí)糧棉油儲(chǔ)備數(shù)量、庫(kù)存值的增減變化及其原因,對(duì)各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來(lái)源、時(shí)間要做到心中有數(shù)。并對(duì)已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況,認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作,切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作,按時(shí)正確上報(bào)各類財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時(shí)登記各類財(cái)政補(bǔ)貼臺(tái)帳,確保臺(tái)帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。

  (二)積極加強(qiáng)宣傳,密切與財(cái)政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系,爭(zhēng)取理解和支持,為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營(yíng)造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員,積極主動(dòng)督促同級(jí)財(cái)政和企業(yè)主管部門及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金,弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來(lái)龍去脈,及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財(cái)政部門,督促下?lián)苜Y金,避免了由于職責(zé)不清、信息不對(duì)稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況,并與會(huì)計(jì)部門積極配合,做好柜面監(jiān)督,共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。

  (三)經(jīng)過(guò)我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門、企業(yè)主管部門的共同努力,財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況及監(jiān)測(cè)管理水平有了較大的提高。至6月末,全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金6243萬(wàn)元,實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金4857萬(wàn)元,財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率77.8%。

  五、監(jiān)測(cè)和分析等級(jí)行管理指標(biāo),適時(shí)調(diào)整工作思路

  20xx年度等級(jí)行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整,首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會(huì)等級(jí)行管理文件,掌握新的指標(biāo)精神,并對(duì)考核指標(biāo)提出反饋意見,分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度,指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成情況,市行對(duì)各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對(duì)策分析,通過(guò)對(duì)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)反映,適時(shí)調(diào)整工作思路,找出工作重點(diǎn),明確工作方向,為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測(cè)決策提供了保障,有效提高了各行的經(jīng)營(yíng)管理水平。

  六、加大調(diào)查研究深度,做好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析,發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能

  為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用,我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析水平,增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性,做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過(guò)對(duì)所轄支行、部和糧食購(gòu)銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動(dòng)、信貸資金活動(dòng)的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購(gòu)資金封閉管理動(dòng)態(tài)情況,深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動(dòng)的各種因素,并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)分析與企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法,緊緊抓住收購(gòu)資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn),揭示規(guī)律,找出特點(diǎn),反映問題,提出對(duì)策,增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析的前瞻性和指導(dǎo)性。

  七、加強(qiáng)現(xiàn)金和利率檢查,確保政策正確執(zhí)行

  (一)今年以來(lái),我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的.文件精神及具體實(shí)施辦法,繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理,現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá),認(rèn)真組織執(zhí)行,同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作,嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級(jí)審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購(gòu)銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理,嚴(yán)格控制糧棉購(gòu)銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取,合理核定企業(yè)淡旺季庫(kù)存現(xiàn)金限額,切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù),積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理,并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對(duì)各支行(部)進(jìn)行了檢查。從檢查情況來(lái)看,企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。

  (二)我行利用多種形式向購(gòu)銷企業(yè)宣傳利率政策,明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率,按合同利率計(jì)息、按利率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策,指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策,切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性,有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵(lì)和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí),我行要求各支行(部)每季對(duì)利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查,并書面上報(bào)市分行。市分行也對(duì)各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查,從檢查情況來(lái)看,利率執(zhí)行情況基本能按照國(guó)家有關(guān)政策要求。

  八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測(cè),為經(jīng)營(yíng)決策服務(wù)。

  為進(jìn)一步做好20xx年夏季糧油收購(gòu)工作,保證糧油收購(gòu)資金的供應(yīng),我行主動(dòng)和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系,

  搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料,如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況,糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化,糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè),獲取企業(yè)的經(jīng)營(yíng)信息量,為計(jì)劃預(yù)測(cè)服務(wù)。通過(guò)對(duì)今年夏季糧油購(gòu)銷形勢(shì)的分析,預(yù)計(jì)前期收購(gòu)進(jìn)度較慢,收購(gòu)時(shí)間會(huì)拉長(zhǎng),可能會(huì)出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購(gòu)準(zhǔn)入條件放開,糧食收購(gòu)主體呈多元化,收購(gòu)量勢(shì)必降低。結(jié)合多方面因素考慮,預(yù)計(jì)全市將收購(gòu)小麥約6200萬(wàn)公斤、收購(gòu)油菜籽1945萬(wàn)公斤。

  回顧20xx年上半年我行資金計(jì)劃管理工作,雖然做了大量的工作,但是對(duì)照省分行的要求還有一定的差距,還存在一些薄弱環(huán)節(jié),主要表現(xiàn)在:一是在新形勢(shì)下,全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí),業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想,有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門協(xié)調(diào)力度。

  九、下半年工作打算

  二○○四年下半年我行資金計(jì)劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢(shì),迎接新挑戰(zhàn),緊緊圍繞年初制訂的資金計(jì)劃管理工作意見,積極性地開展工作,充分發(fā)揮資金計(jì)劃管理工作的綜合職能作用,更好地為全行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作服務(wù)。

  (一)根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容,加大資金計(jì)劃工作考核力度,按季向所轄支行、部公布考核指標(biāo)完成情況,促進(jìn)全市資金計(jì)劃管理工作的順利進(jìn)行。

  (二)建立適應(yīng)市場(chǎng)化要求的信貸投放預(yù)測(cè)機(jī)制。按照“購(gòu)得進(jìn)、銷得出、有效益”的原則預(yù)測(cè)年、季度企業(yè)購(gòu)銷量,編制年、季度糧棉購(gòu)銷計(jì)劃;根據(jù)糧棉市場(chǎng)供需情況和預(yù)期購(gòu)銷價(jià)格測(cè)算,按照“以效定貸,以銷定貸”的貸款原則預(yù)測(cè)信貸投放量,編制年、季度貸款投放計(jì)劃。同時(shí)結(jié)合我市實(shí)際情況和糧棉市場(chǎng)變化趨勢(shì),及時(shí)修正年、季度糧棉購(gòu)銷計(jì)劃和貸款投放計(jì)劃,以逐步建立適應(yīng)市場(chǎng)化要求的信貸投放預(yù)測(cè)機(jī)制。

  (三)積極主動(dòng)與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門溝通和協(xié)調(diào),促使地方配套的財(cái)補(bǔ)資金按時(shí)足額到位,減少各類財(cái)補(bǔ)資金滯留專戶的時(shí)間,努力提高財(cái)補(bǔ)資金的到位率,為實(shí)現(xiàn)全行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)創(chuàng)造有利條件。

  (四)進(jìn)一步提高現(xiàn)金和利率管理水平,組織業(yè)務(wù)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)并掌握有關(guān)現(xiàn)金和利率管理政策,同時(shí)結(jié)合當(dāng)前銀行反洗錢的工作要求,提高執(zhí)行現(xiàn)金和利率政策的正確性,加大檢查監(jiān)督力度。及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正現(xiàn)金和利率政策執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)的問題。

資金管理工作總結(jié)4

  20××年,受全球金融危機(jī)影響,國(guó)家宏觀調(diào)控從前兩個(gè)季度的“防過(guò)熱,防通脹”,到三季度的“保增長(zhǎng),控通脹”,再到四季度的“保增長(zhǎng),擴(kuò)內(nèi)需,調(diào)結(jié)構(gòu)”;貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松,財(cái)政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟(jì)失衡釀成的這場(chǎng)危機(jī)面前,經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國(guó)走出困局的唯一機(jī)會(huì)和選擇,同時(shí)給施工企業(yè)帶來(lái)了千載難逢的機(jī)遇。在過(guò)去的.一年中,局資金部密切關(guān)注國(guó)家宏觀政策的調(diào)整,堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)攬全局,合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量,著力推廣中國(guó)中鐵資金管理系統(tǒng),深化內(nèi)部融資管理,確保生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)需要,全局資金管理工作成效顯著:

  實(shí)現(xiàn)了資金集中利益共享機(jī)制的創(chuàng)新。以子(分)公司為單位,以日均集中在局的資金量為基數(shù),全額分配局資金部的賬面效益。這個(gè)機(jī)制在股份公司的二級(jí)工程局還是首創(chuàng),得到了股份公司及國(guó)資委的高度肯定,并在國(guó)資委20××年第40期企業(yè)?献鳛楣ぷ鹘(jīng)驗(yàn)在其所屬企業(yè)進(jìn)行交流與介紹。

  資金管理系統(tǒng)的推廣工作在股份公司中處于領(lǐng)先地位。我局作為股份公司第一批試點(diǎn)單位自20xx年10月18日正式試運(yùn)行中國(guó)中鐵資金管理系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱系統(tǒng)),一年多來(lái),系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進(jìn),系統(tǒng)運(yùn)行架構(gòu)覆蓋全局,各項(xiàng)基礎(chǔ)工作逐步完善,資金集中管理的理念在全局上下深入人心。資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯:資金集中規(guī)模大幅提高,20××年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元,凈增17億元,增長(zhǎng)了113%;全局資金集中度大幅提高,20××年末達(dá)到76%,較20xx年末49.2%,提高了26.8%。

  本部貨幣資金存量有效壓縮,外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20××年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元,壓縮3.95億元,壓縮了35%;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低,20××年末8.5億元,年初17.42億元,減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。

  內(nèi)部融資管理進(jìn)一步加強(qiáng)。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模,進(jìn)一步完善了專項(xiàng)融資的管理制度,細(xì)化了局對(duì)各類專項(xiàng)融資的管理。截止20××年末,全年累計(jì)收回各類融資共計(jì)18.44億元,有效規(guī)避了局資金運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。

  外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20××年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶,實(shí)行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度,規(guī)范了外幣存款賬戶的管理,從而有利于降低匯率風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。20××年共辦理外幣結(jié)匯1.9138億美元,由于結(jié)匯及時(shí),僅安哥拉項(xiàng)目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬(wàn)元,提升了局海外項(xiàng)目收益水平。

  金融資源儲(chǔ)備充足,籌資方式有所拓寬。20××年與我局簽訂合作協(xié)議的銀行由11家增至14家,共取得銀行綜合授信212.24億元,首次突破20xx年億元大關(guān),較20xx年171.94億元增加40.3億元,增長(zhǎng)了23.4%;銀行綜合授信結(jié)構(gòu)和品種更趨合理,為我局生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模的快速擴(kuò)張儲(chǔ)備了充足的金融資源。20××年,局籌集資金不再局限于從商業(yè)銀行取得流動(dòng)資金借款的傳統(tǒng)形式,而是通過(guò)票據(jù)籌資、銀行賬戶透支融資等多種方式籌資,同時(shí)還在積極推進(jìn)企業(yè)中期票據(jù)及淮南山南新城收儲(chǔ)土地抵押擔(dān)保貸款等其他籌資方式。

  優(yōu)質(zhì)、高效辦理銀行信用業(yè)務(wù)。20××年共為局成員單位辦理各種銀行函證614份,總金額達(dá)102.89億元;銀行承兌匯票386筆,總金額4億元;設(shè)備融資業(yè)務(wù)36筆,總金額2.03億元。全局資金運(yùn)作凈收益顯著提高。20××年通過(guò)科學(xué)合理運(yùn)作資金,集中資金所帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)效益顯著提高。全年局資金部實(shí)現(xiàn)賬面凈收益12,314萬(wàn)元(不包括上半年給局屬單位已分配的資金收益641萬(wàn)元和存量資金理財(cái)收益478萬(wàn)元),較上年5,152萬(wàn)元,增加7,162萬(wàn)元,增長(zhǎng)了139%。

資金管理工作總結(jié)5

  20xx年,受全球金融危機(jī)影響,國(guó)家宏觀調(diào)控從前兩個(gè)季度的“防過(guò)熱,防通脹”,到三季度的“保增長(zhǎng),控通脹”,再到四季度的“保增長(zhǎng),擴(kuò)內(nèi)需,調(diào)結(jié)構(gòu)”;貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松,財(cái)政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟(jì)失衡釀成的'這場(chǎng)危機(jī)面前,經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國(guó)走出困局的唯一機(jī)會(huì)和選擇,同時(shí)給施工企業(yè)帶來(lái)了千載難逢的機(jī)遇。在過(guò)去的一年中,局資金部密切關(guān)注國(guó)家宏觀政策的調(diào)整,堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)攬全局,合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量,著力推廣中國(guó)中鐵資金管理系統(tǒng),深化內(nèi)部融資管理,確保生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)需要,全局資金管理工作成效顯著:

  實(shí)現(xiàn)了資金集中利益共享機(jī)制的創(chuàng)新。以子(分)公司為單位,以日均集中在局的資金量為基數(shù),全額分配局資金部的賬面效益。這個(gè)機(jī)制在股份公司的二級(jí)工程局還是首創(chuàng),得到了股份公司及國(guó)資委的高度肯定,并在國(guó)資委20xx年第40期企業(yè)專刊上作為工作經(jīng)驗(yàn)在其所屬企業(yè)進(jìn)行交流與介紹。

  資金管理系統(tǒng)的推廣工作在股份公司中處于領(lǐng)先地位。我局作為股份公司第一批試點(diǎn)單位自20xx年10月18日正式試運(yùn)行中國(guó)中鐵資金管理系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱系統(tǒng)),一年多來(lái),系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進(jìn),系統(tǒng)運(yùn)行架構(gòu)覆蓋全局,各項(xiàng)基礎(chǔ)工作逐步完善,資金集中管理的理念在全局上下深入人心。

  資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯:資金集中規(guī)模大幅提高,20xx年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元,凈增17億元,增長(zhǎng)了113%;全局資金集中度大幅提高,20xx年末達(dá)到76%,較20xx年末49.2%,提高了26.8%。

  本部貨幣資金存量有效壓縮,外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20xx年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元,壓縮3.95億元,壓縮了35 %;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低,20xx年末8.5億元,年初17.42億元,減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。

  內(nèi)部融資管理進(jìn)一步加強(qiáng)。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模,進(jìn)一步完善了專項(xiàng)融資的管理制度,細(xì)化了局對(duì)各類專項(xiàng)融資的管理。截止20xx年末,全年累計(jì)收回各類融資共計(jì)18.44億元,有效規(guī)避了局資金運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。

  外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20xx年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶,實(shí)行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度,規(guī)范了外幣存款賬戶的管理,從而有利于降低匯率風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。20xx年共辦理外幣結(jié)匯1.9138億美元,由于結(jié)匯及時(shí),僅安哥拉項(xiàng)目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬(wàn)元,提升了局海外項(xiàng)目收益水平。

資金管理工作總結(jié)6

  20xx年上半年,預(yù)外局在財(cái)政局黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,認(rèn)真貫徹全市財(cái)政工作會(huì)議精神,進(jìn)一步落實(shí)“收支兩條線”規(guī)定,積極推進(jìn)部門預(yù)算,大力組織各項(xiàng)財(cái)政非稅收入,合理調(diào)度資金,保證了城市管理工作正常開展和各項(xiàng)城建項(xiàng)目的如期建設(shè),圓滿完成了各項(xiàng)收支任務(wù)。現(xiàn)將工作總結(jié)如下:

  一、主要指標(biāo)完成情況

  20xx年上半年,預(yù)算外局共計(jì)組織非稅收入182,241萬(wàn)元,較上年同期93,612萬(wàn)元增長(zhǎng)94%。各項(xiàng)工作目標(biāo)完成情況是:

 。ㄒ唬┗I措城建資金177,800萬(wàn)元(以預(yù)算外局承貸的133,418萬(wàn)元,以公司為主體承貸的44,382萬(wàn)元),完成全年目標(biāo)任務(wù)30億元的59.26%。

  (二)組織財(cái)政非稅收入182,241萬(wàn)元,完成計(jì)劃30億元的60.7%。其中收費(fèi)中心直接組織收費(fèi)11億元,完成全年目標(biāo)任務(wù)6億元的183%。

  (三)對(duì)專項(xiàng)支出跟蹤問效,寫出跟蹤問效報(bào)告2篇,占全年目標(biāo)任務(wù)5篇的40%。

  二、貫徹市政府經(jīng)營(yíng)城市戰(zhàn)略,做好城建資金的組織、籌措和管理工作

 。ㄒ唬┏浞诌\(yùn)用經(jīng)營(yíng)城市理念,大力組織城市建設(shè)資金。

  為了貫徹黨的“十六大”精神,落實(shí)省委七屆五次全會(huì)通過(guò)的全面建設(shè)小康社會(huì)的規(guī)劃綱要,市委、市政府提出了建設(shè)大鄭州,努力實(shí)現(xiàn)城區(qū)面貌一年一小變,三年一大變的目標(biāo)。為實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo),我們認(rèn)真履行財(cái)政職責(zé),配合有關(guān)部門運(yùn)用經(jīng)營(yíng)城市的理念,引入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,管好用好城市資源,將土地資源收購(gòu)儲(chǔ)備,對(duì)所有經(jīng)營(yíng)性用地項(xiàng)目全部通過(guò)招標(biāo)、拍賣、掛牌方式出讓土地。 20xx年xx-xx月份,國(guó)土專戶收入實(shí)現(xiàn)87,801萬(wàn)元,國(guó)土專戶支出70,647萬(wàn)元,其中土地補(bǔ)償性支出70,275萬(wàn)元(用于國(guó)有企業(yè)改制及職工身份轉(zhuǎn)換補(bǔ)償32,327萬(wàn)元,土地收購(gòu)成本支出31,643萬(wàn)元,其它補(bǔ)償支出6,305萬(wàn)元),土地開發(fā)性支出372萬(wàn)元。

  (二)用足、用好已有的收費(fèi)政策,組織好配套費(fèi)等城建規(guī)費(fèi)的征收和清欠工作。

  配套費(fèi)是用于城建的專項(xiàng)收費(fèi),一直以來(lái)都在我市城建資金中占有很大比重,為組織好該項(xiàng)收入,堅(jiān)持由財(cái)政先行收費(fèi),然后再由規(guī)劃部門發(fā)放建筑許可證的程序。在收費(fèi)工作中,我們認(rèn)真落實(shí)市政府關(guān)于所有減免必須報(bào)市政府常務(wù)會(huì)議研究決定的辦法,堵塞減免漏洞。在做好日常征收工作的同時(shí),我們還抽調(diào)得力人員對(duì)往年欠繳的配套費(fèi)進(jìn)行催收,其中清欠資金完成1165萬(wàn)元,以房抵債15萬(wàn)元。20xx年x-x月份,共征收配套費(fèi)10,929萬(wàn)元,占計(jì)劃18,000萬(wàn)元的60%,較上年同期增長(zhǎng)12%。

  (三)加大征管力度,確保環(huán)城快速路橋車輛通行費(fèi)應(yīng)收不漏。

  為了加強(qiáng)環(huán)城快速路橋車輛通行費(fèi)征收工作,我們繼續(xù)與公安等部門聯(lián)合在全市設(shè)立15個(gè)征收窗口,在多家媒體發(fā)布通告,落實(shí)目標(biāo)責(zé)任制,多次召開協(xié)調(diào)會(huì),督促指導(dǎo)征收工作, 20xx年x-x月份共組織征收環(huán)城快速路橋車輛通行費(fèi)共計(jì)8252萬(wàn)元。

 。ㄋ模┓e極籌措城建資金,確保城建項(xiàng)目資金需要。

  根據(jù)市政府工作安排,20xx年我局負(fù)責(zé)籌措城建資金30億元,其中用于還本付息12億元,續(xù)建項(xiàng)目10億元,會(huì)展中心項(xiàng)目8億元。為確保及時(shí)、足額完成籌資任務(wù),我們成立籌資領(lǐng)導(dǎo)小組,加強(qiáng)與省內(nèi)11家銀行、兩家信托公司以及省建設(shè)投資總公司等十四家金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)系。x-x月份,完成貸款任務(wù)177,800萬(wàn)元(以預(yù)算外局承貸的133,418萬(wàn)元,以公司為主體承貸的44,382萬(wàn)元)。根據(jù)下半年工程安排,扣除能完成的城建資金收入,并考慮非稅收入代收網(wǎng)絡(luò)等有利因素,預(yù)計(jì)下半年至少需要取得新增貸款7-8億元。春節(jié)過(guò)后受宏觀政策調(diào)整的影響,央行銀行準(zhǔn)備金上調(diào)和部分行業(yè)貸款限制進(jìn)入,我們面臨的籌資任務(wù)更為艱巨。下半年我們將重點(diǎn)做好以市屬公司為主體承貸和發(fā)行信托計(jì)劃為主要方式的城建籌資工作。

 。ㄎ澹┘訌(qiáng)城建資金支出管理,提高資金使用效益。

  我局對(duì)分工負(fù)責(zé)的11個(gè)部門預(yù)算內(nèi)、外資金,包括專項(xiàng)城建資金和城市管理經(jīng)費(fèi),一律按照部門預(yù)算的編制原則、審批程序和監(jiān)督辦法進(jìn)行管理;對(duì)于城市建設(shè)項(xiàng)目支出,堅(jiān)持先由市計(jì)劃委員會(huì)審核項(xiàng)目投資下達(dá)投資計(jì)劃,市財(cái)政按照項(xiàng)目計(jì)劃和工程進(jìn)度撥款,并對(duì)工程項(xiàng)目從招標(biāo)開始實(shí)施全過(guò)程監(jiān)督。x-x月份城建資金支出共計(jì)完成154,000萬(wàn)元,完成全年城建資金計(jì)劃322,006萬(wàn)元的47%。其中,一般城建資金累計(jì)支出143,831萬(wàn)元,占計(jì)劃指標(biāo)290,906萬(wàn)元的49%,專項(xiàng)城建資金累計(jì)支出10,169萬(wàn)元,占計(jì)劃指標(biāo)31,100萬(wàn)元的32%。財(cái)政支持的城市建設(shè)項(xiàng)目123個(gè),其中包括農(nóng)業(yè)路立交、桐柏路改造、107輔道、文化路、鄭花路綜合整治、垃圾綜合處理場(chǎng)、五龍口污水處理場(chǎng)等城市重點(diǎn)工程。對(duì)已經(jīng)撥付到位的資金,及時(shí)跟蹤問效,目前已經(jīng)寫出跟蹤問效報(bào)告2篇。

  三、繼續(xù)深化“收支兩條線”改革,進(jìn)一步加強(qiáng)預(yù)算外資金管理

  (一)繼續(xù)完善銀行代收工作。

  行政事業(yè)性收費(fèi)和罰沒收入實(shí)行銀行代收,是全面落實(shí)“收支兩條線”規(guī)定的重要舉措,也是我們組織財(cái)政非稅收入的主要手段和做好其它各項(xiàng)工作的基礎(chǔ)。今年我們?cè)趫?jiān)持和完善銀行代收工作中采取的主要措施有:一是根據(jù)《銀行代收責(zé)任制》的要求,進(jìn)一步明確執(zhí)收單位、繳款人、代收銀行和財(cái)政部門的責(zé)任,將責(zé)任分解到人,堵塞各種可能的漏洞,有效防范財(cái)政風(fēng)險(xiǎn),使銀行代收工作走向制度化、規(guī)范化。二是對(duì)區(qū)級(jí)罰沒收入并入銀行代收網(wǎng)絡(luò)管理進(jìn)行了認(rèn)真調(diào)查研究,并起草了相關(guān)實(shí)施意見。三是繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)代收網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)督,確保了網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行的安全和信息的準(zhǔn)確無(wú)誤。20xx年上半年,全市共有728個(gè)單位通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)生代收業(yè)務(wù)40.3萬(wàn)筆,實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)收入16.34億元。

 。ǘ┘訌(qiáng)非稅收入票據(jù)管理,全面實(shí)現(xiàn)“以票控費(fèi)”。

  票據(jù)管理是財(cái)政控制和監(jiān)管非稅收入的重要手段,是管理非稅收入的源頭工作。我們認(rèn)真做好與省財(cái)政廳、各縣(市)區(qū)票據(jù)管理的銜接工作,按時(shí)匯總、上報(bào)票據(jù)計(jì)劃,及時(shí)向省廳領(lǐng)取票據(jù),全面掌握全市票據(jù)使用情況,上半年共入庫(kù)電子票據(jù)2,230箱,出庫(kù)1,855箱,入庫(kù)現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)收票據(jù)246,821本,出庫(kù)199,399本。按照省廳對(duì)清理回收作廢空白票據(jù)的安排,我們僅用6個(gè)工作日清理回收電子票據(jù)102,636份,現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)收票據(jù) 32,397本。嚴(yán)格執(zhí)行驗(yàn)舊領(lǐng)新、定期核銷的票據(jù)管理制度, 加強(qiáng)市本級(jí)銀行代收、現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)收已使用票據(jù)的復(fù)核、核銷、整理、入檔、查檔工作,確保票據(jù)的領(lǐng)用數(shù)與核銷數(shù)一致,電子票據(jù)與信息上的內(nèi)容核對(duì)一致,上半年共核銷電子票據(jù)312,248份,核銷現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)收票據(jù)20,425本,清理監(jiān)銷已滿保存期的票據(jù)存根992,384本。

 。ㄈ┡浜喜块T預(yù)算的全面推行,使預(yù)算外資金與預(yù)算內(nèi)資金統(tǒng)籌使用,統(tǒng)一管理。

  按照財(cái)政部和省財(cái)政廳關(guān)于推進(jìn)財(cái)政管理制度改革的部署,以及對(duì)行政事業(yè)性收費(fèi)、政府性基金、罰沒收入實(shí)行“收支脫鉤”的要求,我們嚴(yán)格執(zhí)行部門預(yù)算管理制度,將預(yù)算內(nèi)、外資金一并編入部門預(yù)算,統(tǒng)籌安排使用。市直各單位的預(yù)算外資金和預(yù)算內(nèi)資金一樣,按照部門預(yù)算的編制原則、審批程序和監(jiān)督辦法進(jìn)行管理。在收入方面,計(jì)劃編入部門預(yù)算,資金通過(guò)銀行代收直接進(jìn)入財(cái)政專戶。在審批程序上,隨部門預(yù)算的審批程序?qū)徟,在?cái)政監(jiān)督上,隨部門預(yù)算的監(jiān)督辦法進(jìn)行監(jiān)督。在支出管理上,將市直部門在財(cái)政內(nèi)部各支出處室進(jìn)行了劃分,各支出初室對(duì)所分管的市直單位預(yù)算內(nèi)外資金統(tǒng)一管理。以上措施的實(shí)施,使預(yù)算外資金的管理和預(yù)算內(nèi)資金一樣的規(guī)范合理。

 。ㄋ模┳龊没楣ぷ鳎龠M(jìn)“收支兩條線”規(guī)定全面落實(shí)。

  對(duì)非稅收入的日常稽查和專項(xiàng)檢查是我們落實(shí)“收支兩條線”的重要手段。x月中旬,按照豫財(cái)綜[20xx]18號(hào)文件精神,對(duì)我市學(xué)校收費(fèi)資金政策落實(shí)和管理情況進(jìn)行了全面自查清理,并將結(jié)果上報(bào)省廳;4-x月份,對(duì)即開型彩票集中銷售的監(jiān)管做了大量工作,對(duì)中獎(jiǎng)后的兌獎(jiǎng)人員的身份進(jìn)行私下核查,并按豫財(cái)綜[20xx]31號(hào)文件通知,暫停銷售即開型集中彩票,對(duì)即開型大獎(jiǎng)的銷售情況進(jìn)行了全面清理。x月份,從新聞媒體得知,小學(xué)附近非法銷售有獎(jiǎng)卡片,及時(shí)和省里聯(lián)系,向市公安局發(fā)出《關(guān)于協(xié)助打擊我市非法彩票的函》,請(qǐng)求公安部門對(duì)我市中小學(xué)周圍進(jìn)行清理檢查,保障了我市彩票市場(chǎng)的.正常秩序,也為小學(xué)生營(yíng)造了一個(gè)良好的學(xué)習(xí)環(huán)境。根據(jù)市監(jiān)察局聯(lián)席會(huì)議部署,為我市陽(yáng)光工程提供決策依據(jù),我們還及時(shí)整理了全市各部門、各單位收費(fèi)項(xiàng)目及行政事業(yè)單位人員編制情況。

  四、做好財(cái)政綜合管理工作

 。ㄒ唬┳龊米》抗e金和住房分配貨幣化工作。

  根據(jù)《住房公積金條例》關(guān)于每個(gè)設(shè)區(qū)城市只設(shè)立一個(gè)住房公積金管理中心的規(guī)定,和市政府關(guān)于住房公積金管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)移交工作的安排,今年我們重點(diǎn)配合市住房公積金管理中心等部門做好省、行業(yè)公積金機(jī)構(gòu)的移交工作。為使全市住房分配貨幣化工作嚴(yán)格按政策規(guī)定執(zhí)行,我們對(duì)住房補(bǔ)貼資金進(jìn)行了認(rèn)真的調(diào)查了解, 20xx年上半年,共審核撥付住房補(bǔ)貼資金1694萬(wàn)元。

 。ǘ┱J(rèn)真做好各種報(bào)表匯總上報(bào)工作。

  預(yù)算外局工作綜合性強(qiáng),省廳要求上報(bào)的各種報(bào)表繁多,對(duì)安排的各種報(bào)表匯總?cè)蝿?wù),我們都認(rèn)真完成,并及時(shí)上報(bào)。匯總上報(bào)的報(bào)表主要有:財(cái)政專戶電月報(bào)、非稅收入月報(bào)、彩票月報(bào)、土地收支季報(bào)以及各種報(bào)表的年報(bào)等。

  五、存在的主要問題和下半年采取措施

 。ㄒ唬┐嬖诘闹饕獑栴}

  1、今年上半年非稅收入完成計(jì)劃60%,同比增長(zhǎng)94%,但其中7.4億元為土地專款靜增,占增收總額的86%,形成財(cái)力的資金增幅不大。從分類上看,由于行政性收費(fèi)逐步納入預(yù)算,應(yīng)繳預(yù)算收入較上年大幅增加,預(yù)算外資金則相應(yīng)減少。

  2、城建資金收入57.589萬(wàn)元,同比增長(zhǎng)11%,完成計(jì)劃43%,但收入進(jìn)度緩慢,特別是城建稅、自來(lái)水附加、污水處理費(fèi)、出租車有償使用費(fèi)、電費(fèi)附加、環(huán)城快速路橋費(fèi)均出現(xiàn)不同幅度的收入下降。

  3、今年籌措城建資金30億元,目前已完成17.78億元,占計(jì)劃59%,但受今年的宏觀經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整的影響,特別是央行上調(diào)準(zhǔn)備金,部分行業(yè)貸款限制進(jìn)入,新增貸款依然形勢(shì)嚴(yán)峻,下半年城建資金的缺口仍需8億元。

 。ǘ(zhǔn)備采取的措施

  1、加大征收的組織力度,確保下半年收入任務(wù)5.9億元的完成。

  2、在目前貸款規(guī)模緊縮的形勢(shì)下,加強(qiáng)與銀行協(xié)作,積極配合原貸款銀行,在保證按期還本付息的基礎(chǔ)上,做好借新還舊工作,確保原貸款規(guī)模不減少。

  3、繼續(xù)與百瑞、中原兩家信托公司合作,爭(zhēng)取多發(fā)信托計(jì)劃,同時(shí)仍以市屬公司為主體申請(qǐng)銀行貸款,努力增加新增貸款規(guī)模8億元。

  4、積極廣泛聯(lián)系,多方了解融資信息,除爭(zhēng)取本地金融機(jī)構(gòu)支持外,加強(qiáng)與外地金融機(jī)構(gòu)和融資中介機(jī)構(gòu)合作,拓寬籌資渠道,緩解資金壓力。

資金管理工作總結(jié)7

  為了進(jìn)一步加強(qiáng)我鄉(xiāng)農(nóng)村集體資金資產(chǎn)資源管理,切實(shí)維護(hù)農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織和人民群眾的合法權(quán)益,根據(jù)永昌縣紀(jì)委《關(guān)于印發(fā)永昌縣農(nóng)村集體資金資產(chǎn)資源清產(chǎn)核資工作方案的通知》文件精神,我鄉(xiāng)對(duì)所轄12個(gè)村集體“三資”進(jìn)行了全面的清產(chǎn)核資,現(xiàn)將村級(jí)“三資”清產(chǎn)核資工作簡(jiǎn)要匯報(bào)如下:

  一、基本情況

  我鄉(xiāng)共轄12個(gè)行政村,96個(gè)合作社,5787戶22113人。20xx年人均純收入6281.4元。這次清產(chǎn)核資共清查貨幣資金503149.54元,其中:銀行存款360989.92元,賬面現(xiàn)金142159.62元。固定資產(chǎn)賬面金額85521923.5元(其中:在建工程198000元),債權(quán)總額1104778.31元 ,債務(wù)總額8290000.89元,村集體經(jīng)濟(jì)組織所有土地面積120924.3 畝,其中:耕地面積66041.7畝,園地79.4畝,林地2951.3畝,牧草地3653.1畝,居民點(diǎn)及工礦用地面積8057.8畝,交通用地2239.1畝,其他建設(shè)用地6215.7畝,未利用土地面積31686.2 畝。

  二、宣傳動(dòng)員,營(yíng)造氛圍

  村級(jí)資產(chǎn)清查工作涉及面廣,工作量大,工作難度大,為了營(yíng)造良好清理工作的氛圍,明確資產(chǎn)清理工作的重大意義,提高對(duì)資產(chǎn)清理核資工作的認(rèn)識(shí)。鄉(xiāng)政府及時(shí)召開了清產(chǎn)核資工作會(huì)議,采用以會(huì)代訓(xùn)的方式,對(duì)清產(chǎn)核資工作進(jìn)行了安排部署,各村也召開了宣傳動(dòng)員大會(huì),并向群眾做了大量宣傳工作,擴(kuò)大了資產(chǎn)清理工作的影響力和知曉度,為后續(xù)工作的開展打下了較好的群眾基礎(chǔ)。

  三、組建機(jī)構(gòu),制定方案

  為了加強(qiáng)對(duì)“三資’清產(chǎn)核資工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督,鄉(xiāng)上成立了由鄉(xiāng)長(zhǎng)為組長(zhǎng)的村級(jí)“三資”清產(chǎn)核資工作領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在鄉(xiāng)財(cái)政所,呂中元任辦公室主任,并要求各村成立村集體資產(chǎn)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,組長(zhǎng)由村書記擔(dān)任,副組長(zhǎng)由村主任擔(dān)任,文書具體負(fù)責(zé)工作的開展。同時(shí)鄉(xiāng)政府及時(shí)制定下發(fā)了《****鄉(xiāng)農(nóng)村集體資金資產(chǎn)資源清產(chǎn)核資實(shí)施方案》, 就村級(jí)“三資”清產(chǎn)核資工作的目標(biāo)、任務(wù)、清查對(duì)象、清查范圍、清查內(nèi)容、工作步驟和工作要求做了具體的安排,為清產(chǎn)核資工作的順利開展打下了結(jié)實(shí)基礎(chǔ)。

  四、規(guī)范程序,全面清查

  在本次清產(chǎn)核資工作中,我鄉(xiāng)規(guī)范程序,進(jìn)行全面清查,先從賬務(wù)入手清查,再進(jìn)行帳外資產(chǎn)、資源的清查,以點(diǎn)帶面,輻射全鄉(xiāng)。同時(shí)清產(chǎn)核資領(lǐng)導(dǎo)組的成員逐村進(jìn)行指導(dǎo)督查,現(xiàn)階段我鄉(xiāng)各村已全部完成了清查核實(shí)工作,并實(shí)行會(huì)計(jì)電算化。

  五、存在問題

  1、清產(chǎn)核資發(fā)現(xiàn)許多村購(gòu)置固定資產(chǎn)時(shí)只列支費(fèi)用,不記固定資產(chǎn)賬;新建的.房屋建筑物完工后未及時(shí)辦理竣工結(jié)算,未在固定資產(chǎn)賬上登記;接受贊助、捐贈(zèng)的資產(chǎn),既不入賬,又無(wú)

  專人管理,有的甚至由私人長(zhǎng)期使用;資產(chǎn)報(bào)廢、毀損以及變賣、被盜、贈(zèng)送給外單位,沒有及時(shí)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行核銷處理,仍將其長(zhǎng)期掛在帳上;一年到頭不清理、不對(duì)賬,資產(chǎn)長(zhǎng)期閑置,無(wú)人過(guò)問,使其自然損耗,造成浪費(fèi);不設(shè)置固定資產(chǎn)明細(xì)帳,本村究竟有多少類型和數(shù)量的固定資產(chǎn),村干部都說(shuō)不清楚等等。久而久之,就使許多村“家底”不清,資產(chǎn)存量不實(shí),管理混亂。

  2、這次清產(chǎn)核資發(fā)現(xiàn),許多村將集體資產(chǎn)擅自處置,資產(chǎn)減少、報(bào)廢等手續(xù)不全,不按規(guī)定報(bào)經(jīng)主管部門審批;對(duì)應(yīng)當(dāng)通過(guò)資產(chǎn)評(píng)估的資產(chǎn),不經(jīng)評(píng)估,低價(jià)處置;資產(chǎn)處置收入由本單位另行安排使用等等。

資金管理工作總結(jié)8

  XX年上半年,預(yù)外局在財(cái)政局黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,認(rèn)真貫徹全市財(cái)政工作會(huì)議精神,進(jìn)一步落實(shí)“收支兩條線”規(guī)定,積極推進(jìn)部門預(yù)算,大力組織各項(xiàng)財(cái)政非稅收入,合理調(diào)度資金,保證了城市管理工作正常開展和各項(xiàng)城建項(xiàng)目的如期建設(shè),圓滿完成了各項(xiàng)收支任務(wù),F(xiàn)將工作總結(jié)如下:

  一、主要指標(biāo)完成情況

  XX年上半年,預(yù)算外局共計(jì)組織非稅收入182,241萬(wàn)元,較上年同期93,612萬(wàn)元增長(zhǎng)94%。各項(xiàng)工作目標(biāo)完成情況是:

  (一)籌措城建資金177,800萬(wàn)元(以預(yù)算外局承貸的133,418萬(wàn)元,以公司為主體承貸的44,382萬(wàn)元),完成全年目標(biāo)任務(wù)30億元的59.26%。

 。ǘ┙M織財(cái)政非稅收入182,241萬(wàn)元,完成計(jì)劃30億元的60.7%。其中收費(fèi)中心直接組織收費(fèi)11億元,完成全年目標(biāo)任務(wù)6億元的183%。

 。ㄈ⿲(duì)專項(xiàng)支出跟蹤問效,寫出跟蹤問效報(bào)告2篇,占全年目標(biāo)任務(wù)5篇的40%。

  二、貫徹市政府經(jīng)營(yíng)城市戰(zhàn)略,做好城建資金的組織、籌措和管理工作

 。ㄒ唬┏浞诌\(yùn)用經(jīng)營(yíng)城市理念,大力組織城市建設(shè)資金。

  為了貫徹黨的“十六大”精神,落實(shí)省委七屆五次全會(huì)通過(guò)的全面建設(shè)小康社會(huì)的規(guī)劃綱要,市委、市政府提出了建設(shè)大鄭州,努力實(shí)現(xiàn)城區(qū)面貌一年一小變,三年一大變的目標(biāo)。為實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo),我們認(rèn)真履行財(cái)政職責(zé),配合有關(guān)部門運(yùn)用經(jīng)營(yíng)城市的理念,引入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,管好用好城市資源,將土地資源收購(gòu)儲(chǔ)備,對(duì)所有經(jīng)營(yíng)性用地項(xiàng)目全部通過(guò)招標(biāo)、拍賣、掛牌方式出讓土地。XX年1-6月份,國(guó)土專戶收入實(shí)現(xiàn)87,801萬(wàn)元,國(guó)土專戶支出70,647萬(wàn)元,其中土地補(bǔ)償性支出70,275萬(wàn)元(用于國(guó)有企業(yè)改制及職工身份轉(zhuǎn)換補(bǔ)償32,327萬(wàn)元,土地收購(gòu)成本支出31,643萬(wàn)元,其它補(bǔ)償支出6,305萬(wàn)元),土地開發(fā)性支出372萬(wàn)元。

  (二)用足、用好已有的收費(fèi)政策,組織好配套費(fèi)等城建規(guī)費(fèi)的征收和清欠工作。

  配套費(fèi)是用于城建的專項(xiàng)收費(fèi),一直以來(lái)都在我市城建資金中占有很大比重,為組織好該項(xiàng)收入,堅(jiān)持由財(cái)政先行收費(fèi),然后再由規(guī)劃部門發(fā)放建筑許可證的程序。在收費(fèi)工作中,我們認(rèn)真落實(shí)市政府關(guān)于所有減免必須報(bào)市政府常務(wù)會(huì)議研究決定的辦法,堵塞減免漏洞。在做好日常征收工作的同時(shí),我們還抽調(diào)得力人員對(duì)往年欠繳的配套費(fèi)進(jìn)行催收,其中清欠資金完成1165萬(wàn)元,以房抵債15萬(wàn)元。XX年1-6月份,共征收配套費(fèi)10,929萬(wàn)元,占計(jì)劃18,000萬(wàn)元的60%,較上年同期增長(zhǎng)12%。

  (三)加大征管力度,確保環(huán)城快速路橋車輛通行費(fèi)應(yīng)收不漏。

  為了加強(qiáng)環(huán)城快速路橋車輛通行費(fèi)征收工作,我們繼續(xù)與公安等部門聯(lián)合在全市設(shè)立15個(gè)征收窗口,在多家媒體發(fā)布通告,落實(shí)目標(biāo)責(zé)任制,多次召開協(xié)調(diào)會(huì),督促指導(dǎo)征收工作,XX年1-6月份共組織征收環(huán)城快速路橋車輛通行費(fèi)共計(jì)8252萬(wàn)元。

  (四)積極籌措城建資金,確保城建項(xiàng)目資金需要。

  根據(jù)市政府工作安排,XX年我局負(fù)責(zé)籌措城建資金30億元,其中用于還本付息12億元,續(xù)建項(xiàng)目10億元,會(huì)展中心項(xiàng)目8億元。為確保及時(shí)、足額完成籌資任務(wù),我們成立籌資領(lǐng)導(dǎo)小組,加強(qiáng)與省內(nèi)11家銀行、兩家信托公司以及省建設(shè)投資總公司等十四家金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)系。1-6月份,完成貸款任務(wù)177,800萬(wàn)元(以預(yù)算外局承貸的133,418萬(wàn)元,以公司為主體承貸的44,382萬(wàn)元)。根據(jù)下半年工程安排,扣除能完成的城建資金收入,并考慮非稅收入代收網(wǎng)絡(luò)等有利因素,預(yù)計(jì)下半年至少需要取得新增貸款7-8億元。春節(jié)過(guò)后受宏觀政策調(diào)整的影響,央行銀行準(zhǔn)備金上調(diào)和部分行業(yè)貸款限制進(jìn)入,我們面臨的籌資任務(wù)更為艱巨。下半年我們將重點(diǎn)做好以市屬公司為主體承貸和發(fā)行信托計(jì)劃為主要方式的城建籌資工作。

  (五)加強(qiáng)城建資金支出管理,提高資金使用效益。

  我局對(duì)分工負(fù)責(zé)的11個(gè)部門預(yù)算內(nèi)、外資金,包括專項(xiàng)城建資金和城市管理經(jīng)費(fèi),一律按照部門預(yù)算的編制原則、審批程序和監(jiān)督辦法進(jìn)行管理;對(duì)于城市建設(shè)項(xiàng)目支出,堅(jiān)持先由市計(jì)劃委員會(huì)審核項(xiàng)目投資下達(dá)投資計(jì)劃,市財(cái)政按照項(xiàng)目計(jì)劃和工程進(jìn)度撥款,并對(duì)工程項(xiàng)目從招標(biāo)開始實(shí)施全過(guò)程監(jiān)督。1-6月份城建資金支出共計(jì)完成154,000萬(wàn)元,完成全年城建資金計(jì)劃322,006萬(wàn)元的47%。其中,一般城建資金累計(jì)支出143,831萬(wàn)元,占計(jì)劃指標(biāo)290,906萬(wàn)元的49%,專項(xiàng)城建資金累計(jì)支出10,169萬(wàn)元,占計(jì)劃指標(biāo)31,100萬(wàn)元的32%。財(cái)政支持的城市建設(shè)項(xiàng)目123個(gè),其中包括農(nóng)業(yè)路立交、桐柏路改造、107輔道、文化路、鄭花路綜合整治、垃圾綜合處理場(chǎng)、五龍口污水處理場(chǎng)等城市重點(diǎn)工程。對(duì)已經(jīng)撥付到位的資金,及時(shí)跟蹤問效,目前已經(jīng)寫出跟蹤問效報(bào)告2篇。

  三、繼續(xù)深化“收支兩條線”改革,進(jìn)一步加強(qiáng)預(yù)算外資金管理

 。ㄒ唬├^續(xù)完善銀行代收工作。

  行政事業(yè)性收費(fèi)和罰沒收入實(shí)行銀行代收,是全面落實(shí)“收支兩條線”規(guī)定的重要舉措,也是我們組織財(cái)政非稅收入的主要手段和做好其它各項(xiàng)工作的基礎(chǔ)。今年我們?cè)趫?jiān)持和完善銀行代收工作中采取的主要措施有:一是根據(jù)《銀行代收責(zé)任制》的要求,進(jìn)一步明確執(zhí)收單位、繳款人、代收銀行和財(cái)政部門的責(zé)任,將責(zé)任分解到人,堵塞各種可能的漏洞,有效防范財(cái)政風(fēng)險(xiǎn),使銀行代收工作走向制度化、規(guī)范化。二是對(duì)區(qū)級(jí)罰沒收入并入銀行代收網(wǎng)絡(luò)管理進(jìn)行了認(rèn)真調(diào)查研究,并起草了相關(guān)實(shí)施意見。三是繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)代收網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)督,確保了網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行的安全和信息的準(zhǔn)確無(wú)誤。XX年上半年,全市共有728個(gè)單位通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)生代收業(yè)務(wù)40.3萬(wàn)筆,實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)收入16.34億元。

  (二)加強(qiáng)非稅收入票據(jù)管理,全面實(shí)現(xiàn)“以票控費(fèi)”。

  票據(jù)管理是財(cái)政控制和監(jiān)管非稅收入的重要手段,是管理非稅收入的源頭工作。我們認(rèn)真做好與省財(cái)政廳、各縣(市)區(qū)票據(jù)管理的銜接工作,按時(shí)匯總、上報(bào)票據(jù)計(jì)劃,及時(shí)向省廳領(lǐng)取票據(jù),全面掌握全市票據(jù)使用情況,上半年共入庫(kù)電子票據(jù)2,230箱,出庫(kù)1,855箱,入庫(kù)現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)收票據(jù)246,821本,出庫(kù)199,399本。按照省廳對(duì)清理回收作廢空白票據(jù)的安排,我們僅用6個(gè)工作日清理回收電子票據(jù)102,636份,現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)收票據(jù)32,397本。嚴(yán)格執(zhí)行驗(yàn)舊領(lǐng)新、定期核銷的票據(jù)管理制度,加強(qiáng)市本級(jí)銀行代收、現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)收已使用票據(jù)的復(fù)核、核銷、整理、入檔、查檔工作,確保票據(jù)的領(lǐng)用數(shù)與核銷數(shù)一致,電子票據(jù)與信息上的內(nèi)容核對(duì)一致,上半年共核銷電子票據(jù)312,248份,核銷現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)收票據(jù)20,425本,清理監(jiān)銷已滿保存期的票據(jù)存根992,384本。

 。ㄈ┡浜喜块T預(yù)算的全面推行,使預(yù)算外資金與預(yù)算內(nèi)資金統(tǒng)籌使用,統(tǒng)一管理。

  按照財(cái)政部和省財(cái)政廳關(guān)于推進(jìn)財(cái)政管理制度改革的部署,以及對(duì)行政事業(yè)性收費(fèi)、政府性基金、罰沒收入實(shí)行“收支脫鉤”的要求,我們嚴(yán)格執(zhí)行部門預(yù)算管理制度,將預(yù)算內(nèi)、外資金一并編入部門預(yù)算,統(tǒng)籌安排使用。市直各單位的預(yù)算外資金和預(yù)算內(nèi)資金一樣,按照部門預(yù)算的編制原則、審批程序和監(jiān)督辦法進(jìn)行管理。在收入方面,計(jì)劃編入部門預(yù)算,資金通過(guò)銀行代收直接進(jìn)入財(cái)政專戶。在審批程序上,隨部門預(yù)算的審批程序?qū)徟,在?cái)政監(jiān)督上,隨部門預(yù)算的監(jiān)督辦法進(jìn)行監(jiān)督。在支出管理上,將市直部門在財(cái)政內(nèi)部各支出處室進(jìn)行了劃分,各支出初室對(duì)所分管的市直單位預(yù)算內(nèi)外資金統(tǒng)一管理。以上措施的實(shí)施,使預(yù)算外資金的管理和預(yù)算內(nèi)資金一樣的規(guī)范合理。

  (四)做好稽查工作,促進(jìn)“收支兩條線”規(guī)定全面落實(shí)。

  對(duì)非稅收入的日常稽查和專項(xiàng)檢查是我們落實(shí)“收支兩條線”的重要手段。3月中旬,按照豫財(cái)綜[XX]18號(hào)文件精神,對(duì)我市學(xué)校收費(fèi)資金政策落實(shí)和管理情況進(jìn)行了全面自查清理,并將結(jié)果上報(bào)省廳;4-5月份,對(duì)即開型彩票集中銷售的監(jiān)管做了大量工作,對(duì)中獎(jiǎng)后的兌獎(jiǎng)人員的身份進(jìn)行私下核查,并按豫財(cái)綜[XX]31號(hào)文件通知,暫停銷售即開型集中彩票,對(duì)即開型大獎(jiǎng)的銷售情況進(jìn)行了全面清理。5月份,從新聞媒體得知,小學(xué)附近非法銷售有獎(jiǎng)卡片,及時(shí)和省里聯(lián)系,向市公安局發(fā)出《關(guān)于協(xié)助打擊我市非法彩票的函》,請(qǐng)求公安部門對(duì)我市中小學(xué)周圍進(jìn)行清理檢查,保障了我市彩票市場(chǎng)的正常秩序,也為小學(xué)生營(yíng)造了一個(gè)良好的學(xué)習(xí)環(huán)境。根據(jù)市監(jiān)察局聯(lián)席會(huì)議部署,為我市陽(yáng)光工程提供決策依據(jù),我們還及時(shí)整理了全市各部門、各單位收費(fèi)項(xiàng)目及行政事業(yè)單位人員編制情況。

  四、做好財(cái)政綜合管理工作

  (一)做好住房公積金和住房分配貨幣化工作。

  根據(jù)《住房公積金條例》關(guān)于每個(gè)設(shè)區(qū)城市只設(shè)立一個(gè)住房公積金管理中心的.規(guī)定,和市政府關(guān)于住房公積金管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)移交工作的安排,今年我們重點(diǎn)配合市住房公積金管理中心等部門做好省、行業(yè)公積金機(jī)構(gòu)的移交工作。為使全市住房分配貨幣化工作嚴(yán)格按政策規(guī)定執(zhí)行,我們對(duì)住房補(bǔ)貼資金進(jìn)行了認(rèn)真的調(diào)查了解,XX年上半年,共審核撥付住房補(bǔ)貼資金1694萬(wàn)元。

 。ǘ┱J(rèn)真做好各種報(bào)表匯總上報(bào)工作。

  預(yù)算外局工作綜合性強(qiáng),省廳要求上報(bào)的各種報(bào)表繁多,對(duì)安排的各種報(bào)表匯總?cè)蝿?wù),我們都認(rèn)真完成,并及時(shí)上報(bào)。匯總上報(bào)的報(bào)表主要有:財(cái)政專戶電月報(bào)、非稅收入月報(bào)、彩票月報(bào)、土地收支季報(bào)以及各種報(bào)表的年報(bào)等。

  五、存在的主要問題和下半年采取措施

  (一)存在的主要問題

  1、今年上半年非稅收入完成計(jì)劃60%,同比增長(zhǎng)94%,但其中7.4億元為土地專款靜增,占增收總額的86%,形成財(cái)力的資金增幅不大。從分類上看,由于行政性收費(fèi)逐步納入預(yù)算,應(yīng)繳預(yù)算收入較上年大幅增加,預(yù)算外資金則相應(yīng)減少。

  2、城建資金收入57.589萬(wàn)元,同比增長(zhǎng)11%,完成計(jì)劃43%,但收入進(jìn)度緩慢,特別是城建稅、自來(lái)水附加、污水處理費(fèi)、出租車有償使用費(fèi)、電費(fèi)附加、環(huán)城快速路橋費(fèi)均出現(xiàn)不同幅度的收入下降。

  3、今年籌措城建資金30億元,目前已完成17.78億元,占計(jì)劃59%,但受今年的宏觀經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整的影響,特別是央行上調(diào)準(zhǔn)備金,部分行業(yè)貸款限制進(jìn)入,新增貸款依然形勢(shì)嚴(yán)峻,下半年城建資金的缺口仍需8億元。

 。ǘ(zhǔn)備采取的措施

  1、加大征收的組織力度,確保下半年收入任務(wù)5.9億元的完成。

  2、在目前貸款規(guī)模緊縮的形勢(shì)下,加強(qiáng)與銀行協(xié)作,積極配合原貸款銀行,在保證按期還本付息的基礎(chǔ)上,做好借新還舊工作,確保原貸款規(guī)模不減少。

  3、繼續(xù)與百瑞、中原兩家信托公司合作,爭(zhēng)取多發(fā)信托計(jì)劃,同時(shí)仍以市屬公司為主體申請(qǐng)銀行貸款,努力增加新增貸款規(guī)模8億元。

  4、積極廣泛聯(lián)系,多方了解融資信息,除爭(zhēng)取本地金融機(jī)構(gòu)支持外,加強(qiáng)與外地金融機(jī)構(gòu)和融資中介機(jī)構(gòu)合作,拓寬籌資渠道,緩解資金壓力。

資金管理工作總結(jié)9

  20xx年,受全球金融危機(jī)影響,國(guó)家宏觀調(diào)控從前兩個(gè)季度的“防過(guò)熱,防通脹”,到三季度的“保增長(zhǎng),控通脹”,再到四季度的“保增長(zhǎng),擴(kuò)內(nèi)需,調(diào)結(jié)構(gòu)”;貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松,財(cái)政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟(jì)失衡釀成的這場(chǎng)危機(jī)面前,經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國(guó)走出困局的唯一機(jī)會(huì)和選擇,同時(shí)給施工企業(yè)帶來(lái)了千載難逢的機(jī)遇。在過(guò)去的'一年中,局資金部密切關(guān)注國(guó)家宏觀政策的調(diào)整,堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)攬全局,合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量,著力推廣中國(guó)中鐵資金管理系統(tǒng),深化內(nèi)部融資管理,確保生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)需要,全局資金管理工作成效顯著:

  實(shí)現(xiàn)了資金集中利益共享機(jī)制的創(chuàng)新。

  以子(分)公司為單位,以日均集中在局的資金量為基數(shù),全額分配局資金部的賬面效益。這個(gè)機(jī)制在股份公司的二級(jí)工程局還是首創(chuàng),得到了股份公司及國(guó)資委的高度肯定,并在國(guó)資委20xx年第40期企業(yè)?献鳛楣ぷ鹘(jīng)驗(yàn)在其所屬企業(yè)進(jìn)行交流與介紹。

  資金管理系統(tǒng)的推廣工作在股份公司中處于領(lǐng)先地位。

  我局作為股份公司第一批試點(diǎn)單位自20xx年10月18日正式試運(yùn)行中國(guó)中鐵資金管理系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱系統(tǒng)),一年多來(lái),系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進(jìn),系統(tǒng)運(yùn)行架構(gòu)覆蓋全局,各項(xiàng)基礎(chǔ)工作逐步完善,資金集中管理的理念在全局上下深入人心。資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯:資金集中規(guī)模大幅提高,20xx年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元,凈增17億元,增長(zhǎng)了113%;全局資金集中度大幅提高,20xx年末達(dá)到76%,較20xx年末49.2%,提高了26.8%。

  本部貨幣資金存量有效壓縮,外部籌資規(guī)模得到有效降低。

  貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20xx年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元,壓縮3.95億元,壓縮了35 %;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低,20xx年末8.5億元,年初17.42億元,減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。

  內(nèi)部融資管理進(jìn)一步加強(qiáng)。

  有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模,進(jìn)一步完善了專項(xiàng)融資的管理制度,細(xì)化了局對(duì)各類專項(xiàng)融資的管理。截止20xx年末,全年累計(jì)收回各類融資共計(jì)18.44億元,有效規(guī)避了局資金運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。

  外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20xx年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶,實(shí)行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度,規(guī)范了外幣存款賬戶的管理,從而有利于降低匯率風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。20xx年共辦理外幣結(jié)匯1.9138億美元,由于結(jié)匯及時(shí),僅安哥拉項(xiàng)目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬(wàn)元,提升了局海外項(xiàng)目收益水平。

  金融資源儲(chǔ)備充足,籌資方式有所拓寬。

  20xx年與我局簽訂合作協(xié)議的銀行由11家增至14家,共取得銀行綜合授信212。24億元,首次突破200億元大關(guān),較20xx年171.94億元增加40.3億元,增長(zhǎng)了23.4%;銀行綜合授信結(jié)構(gòu)和品種更趨合理,為我局生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模的快速擴(kuò)張儲(chǔ)備了充足的金融資源。20xx年,局籌集資金不再局限于從商業(yè)銀行取得流動(dòng)資金借款的傳統(tǒng)形式,而是通過(guò)票據(jù)籌資、銀行賬戶透支融資等多種方式籌資,同時(shí)還在積極推進(jìn)企業(yè)中期票據(jù)及淮南山南新城收儲(chǔ)土地抵押擔(dān)保貸款等其他籌資方式。

  優(yōu)質(zhì)、高效辦理銀行信用業(yè)務(wù)。

  20xx年共為局成員單位辦理各種銀行函證614份,總金額達(dá)102.89億元;銀行承兌匯票386筆,總金額4億元;設(shè)備融資業(yè)務(wù)36筆,總金額2.03億元。全局資金運(yùn)作凈收益顯著提高。20xx年通過(guò)科學(xué)合理運(yùn)作資金,集中資金所帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)效益顯著提高。全年局資金部實(shí)現(xiàn)賬面凈收益12,314萬(wàn)元(不包括上半年給局屬單位已分配的資金收益641萬(wàn)元和存量資金理財(cái)收益478萬(wàn)元),較上年5,152萬(wàn)元,增加7,162萬(wàn)元,增長(zhǎng)了139%。

資金管理工作總結(jié)10

  1、強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)。在去年底修訂出臺(tái)《工傷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦規(guī)程》基礎(chǔ)上,今年3月份,結(jié)合我市實(shí)際又制定了《常德市工傷保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制規(guī)定》,下發(fā)到各縣市區(qū)工傷保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu),對(duì)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)運(yùn)行、基金財(cái)務(wù)、信息系統(tǒng)、內(nèi)控監(jiān)督五個(gè)方面作出了具體規(guī)定,形成了一套比較完整的內(nèi)控制度體系。

  2、強(qiáng)化基金部分項(xiàng)目支出管理。一是繼續(xù)加強(qiáng)縣市區(qū)基金項(xiàng)目費(fèi)用使用預(yù)算的審核。各縣市區(qū)項(xiàng)目費(fèi)用年度預(yù)算在呈報(bào)當(dāng)?shù)厝松缇趾拓?cái)政局審批之前,均報(bào)市工傷保險(xiǎn)處進(jìn)行了審核,加強(qiáng)了項(xiàng)目支出預(yù)算合理性和預(yù)算額度準(zhǔn)確性的控制,做好基金項(xiàng)目使用的事前監(jiān)督。二是完善項(xiàng)目支出使用中的計(jì)劃、備案管理。今年3月份,在吸收去年財(cái)務(wù)審計(jì)檢查建議基礎(chǔ)上,經(jīng)審慎研究,形成了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)工傷保險(xiǎn)基金項(xiàng)目支出管理的意見》,下發(fā)安監(jiān)、勞動(dòng)能力鑒定等相關(guān)部門,強(qiáng)調(diào)項(xiàng)目支出除須加強(qiáng)年度預(yù)算管理外,還要落實(shí)月度使用計(jì)劃審核、項(xiàng)目支出內(nèi)容備案,完善設(shè)備、服務(wù)采購(gòu)驗(yàn)收手續(xù)等,加強(qiáng)了基金項(xiàng)目費(fèi)用支出的動(dòng)態(tài)管理。三是加強(qiáng)基金項(xiàng)目支出情況檢查。在今年開展的基金專項(xiàng)檢查中,我們把基金項(xiàng)目支出合法性、合規(guī)性和合理性列為檢查重點(diǎn),一經(jīng)發(fā)現(xiàn)問題,堅(jiān)決要求整改。

  3、強(qiáng)化基金監(jiān)督檢查。一是抓好對(duì)參保單位的稽核監(jiān)督。為了做好全年繳費(fèi)基數(shù)稽核工作,年初,我們根據(jù)全年稽核任務(wù)要求,制定了20xx年市本級(jí)工傷保險(xiǎn)稽核檢查計(jì)劃,從參保單位中篩選一批有稽核價(jià)值的單位,從中確定重點(diǎn)實(shí)地稽核對(duì)象,同時(shí)按照市里規(guī)定程序,上報(bào)市糾風(fēng)辦備案,接受市紀(jì)檢監(jiān)察部門的政風(fēng)行風(fēng)監(jiān)督。二是抓好對(duì)基金專項(xiàng)檢查。根據(jù)市糾風(fēng)辦《關(guān)于印發(fā)〈關(guān)于對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)實(shí)施專項(xiàng)監(jiān)察的方案〉的通知》(常糾辦〔20xx〕4號(hào))文件精神,4月下旬,我們向各縣市區(qū)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)下發(fā)了《關(guān)于開展工傷保險(xiǎn)基金專項(xiàng)檢查的通知》(常工險(xiǎn)函〔20xx〕13號(hào)),并從6月中旬開始,組織對(duì)鼎城區(qū)、桃源縣、澧縣、石門縣工傷保險(xiǎn)基金運(yùn)行情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查,這也是市糾風(fēng)辦對(duì)社保基金進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)察前開展基金自查自糾工作的重要一環(huán)。

  4、圓滿完成工傷保險(xiǎn)基金預(yù)決算工作。元月份,按照省醫(yī)保局和市財(cái)政局關(guān)于做好20xx年度社;饹Q算和20xx年度社保基金收支預(yù)算的要求,在全面分析和合理預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上,認(rèn)真審核上報(bào)全市工傷保險(xiǎn)基金預(yù)決算數(shù)據(jù),較好完成了全市工傷保險(xiǎn)基金預(yù)決算工作任務(wù),該項(xiàng)工作被省人社廳評(píng)為全省一等獎(jiǎng)。

  5、圓滿完成工傷保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)年報(bào)工作。按照省醫(yī)保局關(guān)于統(tǒng)計(jì)年報(bào)工作要求,經(jīng)過(guò)對(duì)全市工傷保險(xiǎn)經(jīng)辦業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的`提取、分析、統(tǒng)計(jì)和匯總,按要求完成了20xx年度全市工傷保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)年報(bào),該項(xiàng)工作也被省人社廳評(píng)為一等獎(jiǎng)。

  今年上半年,一是對(duì)202x年工傷保險(xiǎn)協(xié)議履行情況進(jìn)行了綜合考核,與10家協(xié)議醫(yī)療機(jī)構(gòu)續(xù)簽了服務(wù)協(xié)議。二是完善了工傷保保險(xiǎn)協(xié)議醫(yī)療管理機(jī)制。根據(jù)工傷醫(yī)療管理工作的新特點(diǎn)和新要求,結(jié)合日常管理中發(fā)現(xiàn)的問題,在征求協(xié)議醫(yī)療機(jī)構(gòu)意見的基礎(chǔ)上,去年我們進(jìn)一步完善了工傷醫(yī)療服務(wù)協(xié)議,三是工傷康復(fù)工作有序開展,建立科學(xué)的康復(fù)體系。統(tǒng)一下達(dá)了縣市區(qū)年度工傷康復(fù)計(jì)劃,對(duì)有康復(fù)價(jià)值的工傷職工進(jìn)行了全面調(diào)查摸底,組織開展了工傷職工健康體檢,對(duì)十多名有康復(fù)價(jià)值的工傷職工送往省工傷康復(fù)中心進(jìn)行康復(fù)治療,完善了“先康復(fù)、后評(píng)殘”制度。組織召開了全市工傷康復(fù)工作會(huì)議,充分發(fā)揮省工傷康復(fù)中心常德工作站的作用:依托康復(fù)服務(wù)站開展職業(yè)康復(fù)、社會(huì)康復(fù);聯(lián)合康復(fù)中心開展關(guān)愛工傷職工活動(dòng),為工傷職工“送政策、送知識(shí)、送康復(fù)”。四是建立康復(fù)早期介入制度,對(duì)工傷職工受傷情況進(jìn)行評(píng)估,提供早期治療建議,市工傷保險(xiǎn)處下發(fā)專門通知,要求各縣市區(qū)上報(bào)康復(fù)早期介入工作信息。

資金管理工作總結(jié)11

  從畢業(yè)到現(xiàn)在我已經(jīng)工作快6年了,從最開始的出納工作,核算會(huì)計(jì),費(fèi)用信用管理到現(xiàn)在的資金管理崗位,一步步提高了自己的財(cái)務(wù)專業(yè)及管理水平,通過(guò)這些年工作經(jīng)驗(yàn)的積累和工作體會(huì)總結(jié)了一些在京衛(wèi)的可以逐步實(shí)施的資金管理方法:

  1、資金管理的目標(biāo)

  ①主要目標(biāo)是防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),避免因資金鏈斷裂而產(chǎn)生問題,國(guó)家貨幣政策由“適度寬松”轉(zhuǎn)向“穩(wěn)健”,這點(diǎn)我覺得在20xx年需要特別重視,銀行融資難度會(huì)加大,利率也會(huì)提高,我預(yù)測(cè)在10年底還會(huì)加息0.25%,明年基準(zhǔn)利率會(huì)達(dá)到6%左右,融資利息成本的加大和融資難度的提高都會(huì)影響到明年中標(biāo)品種的銷售量的擴(kuò)大。引進(jìn)戰(zhàn)略投資者對(duì)改善現(xiàn)有資金的緊張情況有很大幫助。

  ②其次是要對(duì)現(xiàn)有資金的使用效率上入手,降低企業(yè)資金成本,安全資金量保證的前提下不要產(chǎn)生過(guò)度的資金沉淀,優(yōu)先使用成本低的資金,要站在企業(yè)的角度考慮資金成本。

  提高資金使用效率和減少資金沉淀方面:已下發(fā)分銷集團(tuán)應(yīng)收款月度回款考核指標(biāo)測(cè)算公式,雖然子公司對(duì)這個(gè)考核任務(wù)測(cè)算方法有抵觸,但之后實(shí)際情況是收款的計(jì)劃數(shù)和實(shí)際完成情況都好于任務(wù)下發(fā)前的收款預(yù)算,相比減少了應(yīng)收賬款對(duì)資金的占?jí)。之后要做的工作是控制采?gòu)量,但這項(xiàng)工作確實(shí)有難度,需要配合銷售采購(gòu)一起完善安全庫(kù)存的更新和招標(biāo)新增品種采購(gòu)的預(yù)測(cè)和付款節(jié)奏。

  節(jié)約成本方面現(xiàn)已做到的:現(xiàn)在通過(guò)近兩個(gè)月的融資申請(qǐng)工作已經(jīng)做到的是和華僑銀行合作使保理手續(xù)費(fèi)由原先的1%降到0,額度為5000萬(wàn),可以替換深發(fā)的一半貸款,一年大概可節(jié)約的財(cái)務(wù)費(fèi)用為50萬(wàn)元,在明年申請(qǐng)?jiān)鲱~到8000萬(wàn)。深發(fā)剩下貸款額度可以由工行保理替代也可節(jié)約保理手續(xù)費(fèi)90%。如果此次在華僑做保理的.金額能做到8000萬(wàn),剩余的額度給工行,深發(fā)的貸款是在明年2-5月慢慢的還清,替代行從現(xiàn)在開始就可以貸出款來(lái),我考慮的是在12月末就不與深發(fā)續(xù)簽授信合同了。

  2、資金管理的方法

  在近幾個(gè)月融資實(shí)際工作中總結(jié)出了以下幾點(diǎn)體會(huì):

  1、在接觸銀行時(shí)要對(duì)公司的整體經(jīng)營(yíng)狀況有所了解,并對(duì)未來(lái)發(fā)展前景要充滿自信;

  2、遇到可能的融資途徑竭盡全力,好事多磨,銀行不會(huì)輕易放款,尤其是這次的華僑銀行保理池融資體會(huì)很深,通過(guò)反復(fù)溝通和跟進(jìn),真的是沒有起初想象的那么簡(jiǎn)單,但通過(guò)努力是會(huì)有回報(bào)的。

  3、國(guó)家的金融政策和行業(yè)政策外匯管理政策都是在變的,國(guó)家的大環(huán)境變化也會(huì)給企業(yè)未來(lái)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn),如最近的央行調(diào)整存款準(zhǔn)備金率和加息,在明年的貸款融資形式就會(huì)變緊,這都是需要提前考慮找好可靠的融資渠道來(lái)對(duì)沖大環(huán)境所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

  4、下一步我想做的幾件事情是:

 、僭黾优c華僑的保理合作,降低整個(gè)保理業(yè)務(wù)融資成本。華僑銀行的跨境人民幣業(yè)務(wù),卓岳說(shuō)每一筆對(duì)外付匯業(yè)務(wù)可以套利3%,但我還沒有具體了解此業(yè)務(wù)的模式。督導(dǎo)外地子公司使用低成本的銀行進(jìn)行融資,雖然華僑銀行保理池不收手續(xù)費(fèi)但我也不建議所有都放在華僑銀行避免再次出現(xiàn)深發(fā)的情況。

  ②與現(xiàn)有銀行談一下貿(mào)易向下定向付款融資,這種業(yè)務(wù)銀行審批難度相對(duì)較小。

 、蹖⒃诮恍械膫}(cāng)單抵押貸款轉(zhuǎn)給民生銀行,一是支持民生銀行給的信用流貸,再增加一部分實(shí)物抵押的貸款,減小銀行對(duì)我們貸款風(fēng)險(xiǎn)以后能夠深度合作。二是可以減少交行收的貸款咨詢費(fèi)。

資金管理工作總結(jié)12

  隨著糧食市場(chǎng)的進(jìn)一步放開和深入,“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出,農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化,收購(gòu)資金封閉管理工作面臨新的形勢(shì)。我行資金計(jì)劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,緊緊圍繞收購(gòu)資金封閉管理這個(gè)中心,適時(shí)調(diào)整工作思路,以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則,以努力實(shí)現(xiàn)提高信貸資金運(yùn)用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)為雙重目標(biāo),調(diào)動(dòng)資金計(jì)劃條線在崗人員的工作積極性,充分發(fā)揮資金計(jì)劃工作的職能作用,使我行資金計(jì)劃工作取得了較好的成效。現(xiàn)將XX年上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)

  一、統(tǒng)一思想,明確工作目標(biāo),量化和細(xì)化考核評(píng)比辦法

  繼全省分、支行長(zhǎng)會(huì)議之后,市分行召開了XX年工作會(huì)議,把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在了全行各項(xiàng)工作的首位,明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向:以規(guī)范化管理為基礎(chǔ),以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心,以績(jī)效管理為重點(diǎn),以改革創(chuàng)新為動(dòng)力,以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨,靈活務(wù)實(shí)地開展計(jì)劃信貸管理工作。并且對(duì)照省行資金計(jì)劃處的考核辦法,對(duì)資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化,從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制,健全了各項(xiàng)管理制度。在百分考核辦法中,把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管理、等級(jí)行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊,做到了崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí),半年來(lái)的工作表明,年初制定的工作意見和考核評(píng)比辦法方向明確,切合實(shí)際,對(duì)做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對(duì)性。

  二、加強(qiáng)資金營(yíng)運(yùn)管理,提高資金使用效益。

  我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營(yíng)運(yùn)管理,信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款,貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在99.5%以上,信貸資金保持較高的營(yíng)運(yùn)水平。堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來(lái)我行計(jì)劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)核算意識(shí),嚴(yán)格對(duì)資金頭寸的管理,在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額,并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下,各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用,對(duì)不合理占用及時(shí)調(diào)整,保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金,做到不閑置、不浪費(fèi)。

  2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上,市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請(qǐng)調(diào)資金時(shí),做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接,增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用,避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來(lái)電子聯(lián)行資金請(qǐng)調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常,我行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則,尤其是總行調(diào)整了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間以后,更加方便了基層行的資金使用,減少了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間,減少了資金頭寸占用,今年上半年全行共請(qǐng)調(diào)資金87筆23350萬(wàn)元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級(jí)行的要求,規(guī)范使用《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》、《資金請(qǐng)調(diào)單》、《資金申請(qǐng)審批情況表》等,建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái)臺(tái)帳》,按月通過(guò)電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對(duì)賬,全年賬務(wù)無(wú)差錯(cuò),保證了資金的安全運(yùn)行。

  三、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作,提高統(tǒng)計(jì)資料質(zhì)量

 。ㄒ唬┪倚懈骷(jí)統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況,加班加點(diǎn),任勞任怨,保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作。準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表,統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量有了較大的提高。

 。ǘ榧訌(qiáng)對(duì)現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的監(jiān)測(cè)和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報(bào)告制度,按月對(duì)轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析,并對(duì)造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點(diǎn)分析。

 。ㄈ┪倚性诮y(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持按照國(guó)家統(tǒng)計(jì)法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行,統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來(lái)源于各支行(部)會(huì)計(jì)部門的各項(xiàng)報(bào)表,堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù),不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計(jì)資料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密,在按時(shí)完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同時(shí),認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

  四、加強(qiáng)財(cái)補(bǔ)資金管理,做好監(jiān)督撥付工作

  今年以來(lái)我行對(duì)財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧食部門的聯(lián)系,積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門匯報(bào)糧食銷售、保管情況,補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到我行各項(xiàng)工作順利開展。

 。ㄒ唬┳约Z食市場(chǎng)放開后,國(guó)有糧食購(gòu)銷企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼已逐步減少,加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營(yíng)和我行收息率的順利完成帶來(lái)了很大的難度,也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢(shì)下,我行年初對(duì)所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底,及時(shí)掌握各級(jí)糧棉油儲(chǔ)備數(shù)量、庫(kù)存值的增減變化及其原因,對(duì)各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來(lái)源、時(shí)間要做到心中有數(shù)。并對(duì)已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況,認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作,切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作,按時(shí)正確上報(bào)各類財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時(shí)登記各類財(cái)政補(bǔ)貼臺(tái)帳,確保臺(tái)帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。

 。ǘ┓e極加強(qiáng)宣傳,密切與財(cái)政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系,爭(zhēng)取理解和支持,為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營(yíng)造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員,積極主動(dòng)督促同級(jí)財(cái)政和企業(yè)主管部門及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金,弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來(lái)龍去脈,及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財(cái)政部門,督促下?lián)苜Y金,避免了由于職責(zé)不清、信息不對(duì)稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況,并與會(huì)計(jì)部門積極配合,做好柜面監(jiān)督,共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。

  (三)經(jīng)過(guò)我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門、企業(yè)主管部門的共同努力,財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況及監(jiān)測(cè)管理水平有了較大的提高。至6月末,全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金6243萬(wàn)元,實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金4857萬(wàn)元,財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率77.8%。

  五、監(jiān)測(cè)和分析等級(jí)行管理指標(biāo),適時(shí)調(diào)整工作思路

  XX年度等級(jí)行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整,首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會(huì)等級(jí)行管理文件,掌握新的指標(biāo)精神,并對(duì)考核指標(biāo)提出反饋意見,分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度,指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成情況,市行對(duì)各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對(duì)策分析,通過(guò)對(duì)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)反映,適時(shí)調(diào)整工作思路,找出工作重點(diǎn),明確工作方向,為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測(cè)決策提供了保障,有效提高了各行的經(jīng)營(yíng)管理水平。

  六、加大調(diào)查研究深度,做好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析,發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能

  為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用,我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析水平,增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性,做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過(guò)對(duì)所轄支行、部和糧食購(gòu)銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動(dòng)、信貸資金活動(dòng)的'變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購(gòu)資金封閉管理動(dòng)態(tài)情況,深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動(dòng)的各種因素,并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)分析與企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法,緊緊抓住收購(gòu)資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn),揭示規(guī)律,找出特點(diǎn),反映問題,提出對(duì)策,增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析的前瞻性和指導(dǎo)性。

  七、加強(qiáng)現(xiàn)金和利率檢查,確保政策正確執(zhí)行

 。ㄒ唬┪倚邪凑沼嘘P(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施辦法,繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理,現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá),認(rèn)真組織執(zhí)行,同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作,嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級(jí)審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購(gòu)銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理,嚴(yán)格控制糧棉購(gòu)銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取,合理核定企業(yè)淡旺季庫(kù)存現(xiàn)金限額,切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù),積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理,并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對(duì)各支行(部)進(jìn)行了檢查。從檢查情況來(lái)看,企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。

 。ǘ┪倚欣枚喾N形式向購(gòu)銷企業(yè)宣傳利率政策,明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率,按合同利率計(jì)息、按利率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策,指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策,切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性,有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵(lì)和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí),我行要求各支行(部)每季對(duì)利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查,并書面上報(bào)市分行。市分行也對(duì)各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查,從檢查情況來(lái)看,利率執(zhí)行情況基本能按照國(guó)家有關(guān)政策要求。

  八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測(cè),為經(jīng)營(yíng)決策服務(wù)。

  為進(jìn)一步做好XX年夏季糧油收購(gòu)工作,保證糧油收購(gòu)資金的供應(yīng),我行主動(dòng)和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系,

  搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料,如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況,糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化,糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè),獲取企業(yè)的經(jīng)營(yíng)信息量,為計(jì)劃預(yù)測(cè)服務(wù)。通過(guò)對(duì)今年夏季糧油購(gòu)銷形勢(shì)的分析,預(yù)計(jì)前期收購(gòu)進(jìn)度較慢,收購(gòu)時(shí)間會(huì)拉長(zhǎng),可能會(huì)出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購(gòu)準(zhǔn)入條件放開,糧食收購(gòu)主體呈多元化,收購(gòu)量勢(shì)必降低。結(jié)合多方面因素考慮,預(yù)計(jì)全市將收購(gòu)小麥約6200萬(wàn)公斤、收購(gòu)油菜籽1945萬(wàn)公斤。

資金管理工作總結(jié)13

  時(shí)光荏苒,20xx年度在緊張忙碌的工作中臨近尾聲。一年來(lái),在中心領(lǐng)導(dǎo)及同事們的指導(dǎo)和幫助下,我通過(guò)不斷努力,在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力等方面取得了很大進(jìn)步,較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),F(xiàn)將本人一年來(lái)的思想工作、業(yè)務(wù)工作總結(jié)如下:

  一、加強(qiáng)政治學(xué)習(xí),提高自身黨性修養(yǎng)

  認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的十九大,積極參加單位組織的各項(xiàng)政治學(xué)習(xí)會(huì)議。通過(guò)參與“燈塔—黨建在線”、“良法”競(jìng)賽答題、收看“十九大黨章公開課”等政治教育活動(dòng),更加深入的領(lǐng)會(huì)習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想和基本方略,堅(jiān)定政治立場(chǎng),增強(qiáng)政治敏銳度和政治鑒別力;不忘初心、牢記使命,為完成各項(xiàng)工作提供了強(qiáng)大的思想保障。

  二、履職盡責(zé),扎實(shí)做好本職工作

  一年來(lái),我認(rèn)真履行崗位職責(zé),自覺服從組織和領(lǐng)導(dǎo)安排,腳踏實(shí)地,根據(jù)法律法規(guī)要求,按時(shí)完成好各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作。

  一是認(rèn)真處理財(cái)務(wù)業(yè)務(wù),確保單位財(cái)務(wù)工作正常有序進(jìn)行

  工作中,我本著客觀、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的原則,嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)紀(jì)律,按照財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化要求進(jìn)行業(yè)務(wù)處理,在審核原始憑證時(shí),對(duì)不真實(shí)、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出,不予報(bào)銷;對(duì)記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證,予以退回,要求經(jīng)辦人員更正、補(bǔ)充。通過(guò)認(rèn)真審核和監(jiān)督,保證了會(huì)計(jì)憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法,確保了會(huì)計(jì)信息的真實(shí)性、合法性、準(zhǔn)確性和完整性。同時(shí),及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)執(zhí)行情況,積極協(xié)調(diào)、配合市財(cái)政局等上級(jí)單位做好本單位結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余資金的安排。本年度共完成收入支出業(yè)務(wù)近三百筆,較好的完成了往來(lái)銀行間業(yè)務(wù)、報(bào)銷、繳納及公務(wù)卡還款等各類日常費(fèi)用的處理工作。

  一年來(lái),本人認(rèn)真完成各月記賬、結(jié)賬和報(bào)賬工作,準(zhǔn)確無(wú)誤的填報(bào)《“三公經(jīng)費(fèi)”情況表》、《預(yù)算單位自查自糾情況表》、《專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)使用情況表》、《財(cái)政部債務(wù)監(jiān)測(cè)平臺(tái)數(shù)據(jù)情況》等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表,并按時(shí)報(bào)送財(cái)政部門。

  二是配合市財(cái)政局做好年度預(yù)算、決算工作,有效加強(qiáng)財(cái)務(wù)收支管理

  為全面貫徹市黨代會(huì)、人大會(huì)議精神,強(qiáng)化財(cái)政支撐,根據(jù)國(guó)家、省、市有關(guān)規(guī)定,認(rèn)真配合市財(cái)政局和單位各處室的工作,積極協(xié)調(diào),科學(xué)統(tǒng)籌,順利完成20xx年市級(jí)部門預(yù)算及20xx-20xx年三年財(cái)政規(guī)劃編制,其中預(yù)算總金額2278.10萬(wàn)元,包括基本支出427.54萬(wàn)元,項(xiàng)目支出1850.56萬(wàn)元。支付率較上年提升了0.5個(gè)百分點(diǎn),進(jìn)一步強(qiáng)化了綜合預(yù)算管理,為20xx年度財(cái)務(wù)工作的順利開展做好鋪墊。

  根據(jù)市財(cái)政局國(guó)庫(kù)年終決算安排,按要求實(shí)施20xx年度預(yù)算內(nèi)的資金撥付、年底財(cái)務(wù)封賬、對(duì)賬等工作。順利完成填報(bào)20xx年度預(yù)算單位決算系統(tǒng)工作。其中本年度財(cái)政撥款收入1569.47萬(wàn)元,本年度支出金額達(dá)1386.04萬(wàn)元。

  三是配合市財(cái)政局做好事業(yè)單位內(nèi)部控制報(bào)告編制工作

  根據(jù)省市《關(guān)于開展行政事業(yè)單位內(nèi)部控制報(bào)告編報(bào)工作的通知》,結(jié)合本單位實(shí)際,開展內(nèi)部控制報(bào)告編制工作。進(jìn)一步完善了本單位內(nèi)部控制相關(guān)管理制度,加強(qiáng)了單位內(nèi)部控制建設(shè)工作,為規(guī)范內(nèi)部權(quán)力運(yùn)行、促進(jìn)依法行政、推進(jìn)廉政建設(shè)起了重要作用。

  三、存在的問題及下一步工作計(jì)劃

  總結(jié)一年來(lái)的工作,雖然取得了一定的.成績(jī),但仍存在一些問題和不足:

  一是工作量大,效率提高緩慢。今后我將虛心學(xué)習(xí)、勤于思考、加強(qiáng)總結(jié)、提高效率,以便更好的開展工作。

  二是日常深入學(xué)習(xí)研究財(cái)務(wù)相關(guān)管理辦法及工作制度不透,工作有廣度,沒深度。

  今后的工作中,我將更加嚴(yán)格要求自己,進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),努力提高工作水平,以對(duì)工作高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,更好地完成各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù),為中心的蓬勃發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。

資金管理工作總結(jié)14

  xx年上半年,預(yù)外局在財(cái)政局黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,認(rèn)真貫徹全市財(cái)政工作會(huì)議精神,進(jìn)一步落實(shí)“收支兩條線”規(guī)定,積極推進(jìn)部門預(yù)算,大力組織各項(xiàng)財(cái)政非稅收入,合理調(diào)度資金,保證了城市管理工作正常開展和各項(xiàng)城建項(xiàng)目的如期建設(shè),圓滿完成了各項(xiàng)收支任務(wù),F(xiàn)將工作總結(jié)如下:

  一、主要指標(biāo)完成情況

  xx年上半年,預(yù)算外局共計(jì)組織非稅收入182,241萬(wàn)元,較上年同期93,612萬(wàn)元增長(zhǎng)94%。各項(xiàng)工作目標(biāo)完成情況是:

  籌措城建資金177,800萬(wàn)元,完成全年目標(biāo)任務(wù)30億元的59.26%。

  組織財(cái)政非稅收入182,241萬(wàn)元,完成計(jì)劃30億元的60.7%。其中收費(fèi)中心直接組織收費(fèi)11億元,完成全年目標(biāo)任務(wù)6億元的183%。

  對(duì)專項(xiàng)支出跟蹤問效,寫出跟蹤問效報(bào)告2篇,占全年目標(biāo)任務(wù)5篇的40%。

  二、貫徹市政府經(jīng)營(yíng)城市戰(zhàn)略,做好城建資金的組織、籌措和管理工作

  充分運(yùn)用經(jīng)營(yíng)城市理念,大力組織城市建設(shè)資金。

  為了貫徹黨的“十六大”精神,落實(shí)省委七屆五次全會(huì)通過(guò)的全面建設(shè)小康社會(huì)的規(guī)劃綱要,市委、市政府提出了建設(shè)大鄭州,努力實(shí)現(xiàn)城區(qū)面貌一年一小變,三年一大變的目標(biāo)。為實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo),我們認(rèn)真履行財(cái)政職責(zé),配合有關(guān)部門運(yùn)用經(jīng)營(yíng)城市的理念,引入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,管好用好城市資源,將土地資源收購(gòu)儲(chǔ)備,對(duì)所有經(jīng)營(yíng)性用地項(xiàng)目全部通過(guò)招標(biāo)、拍賣、掛牌方式出讓土地。 xx年1-6月份,國(guó)土專戶收入實(shí)現(xiàn)87,801萬(wàn)元,國(guó)土專戶支出70,647萬(wàn)元,其中土地補(bǔ)償性支出70,275萬(wàn)元,土地開發(fā)性支出372萬(wàn)元。

  用足、用好已有的收費(fèi)政策,組織好配套費(fèi)等城建規(guī)費(fèi)的征收和清欠工作。

  配套費(fèi)是用于城建的專項(xiàng)收費(fèi),一直以來(lái)都在我市城建資金中占有很大比重,為組織好該項(xiàng)收入,堅(jiān)持由財(cái)政先行收費(fèi),然后再由規(guī)劃部門發(fā)放建筑許可證的程序。在收費(fèi)工作中,我們認(rèn)真落實(shí)市政府關(guān)于所有減免必須報(bào)市政府常務(wù)會(huì)議研究決定的辦法,堵塞減免漏洞。在做好日常征收工作的同時(shí),我們還抽調(diào)得力人員對(duì)往年欠繳的配套費(fèi)進(jìn)行催收,其中清欠資金完成1165萬(wàn)元,以房抵債15萬(wàn)元。xx年1-6月份,共征收配套費(fèi)10,929萬(wàn)元,占計(jì)劃18,000萬(wàn)元的60%,較上年同期增長(zhǎng)12%。

  加大征管力度,確保環(huán)城快速路橋車輛通行費(fèi)應(yīng)收不漏。

  為了加強(qiáng)環(huán)城快速路橋車輛通行費(fèi)征收工作,我們繼續(xù)與公安等部門聯(lián)合在全市設(shè)立15個(gè)征收窗口,在多家媒體發(fā)布通告,落實(shí)目標(biāo)責(zé)任制,多次召開協(xié)調(diào)會(huì),督促指導(dǎo)征收工作, xx年1-6月份共組織征收環(huán)城快速路橋車輛通行費(fèi)共計(jì)8252萬(wàn)元。

  積極籌措城建資金,確保城建項(xiàng)目資金需要。

  根據(jù)市政府工作安排,xx年我局負(fù)責(zé)籌措城建資金30億元,其中用于還本付息12億元,續(xù)建項(xiàng)目10億元,會(huì)展中心項(xiàng)目8億元。為確保及時(shí)、足額完成籌資任務(wù),我們成立籌資領(lǐng)導(dǎo)小組,加強(qiáng)與省內(nèi)11家銀行、兩家信托公司以及省建設(shè)投資總公司等十四家金融機(jī)構(gòu)的'業(yè)務(wù)聯(lián)系。1-6月份,完成貸款任務(wù)177,800萬(wàn)元。根據(jù)下半年工程安排,扣除能完成的城建資金收入,并考慮非稅收入代收網(wǎng)絡(luò)等有利因素,預(yù)計(jì)下半年至少需要取得新增貸款7-8億元。春節(jié)過(guò)后受宏觀政策調(diào)整的影響,央行銀行準(zhǔn)備金上調(diào)和部分行業(yè)貸款限制進(jìn)入,我們面臨的籌資任務(wù)更為艱巨。下半年我們將重點(diǎn)做好以市屬公司為主體承貸和發(fā)行信托計(jì)劃為主要方式的城建籌資工作。

  加強(qiáng)城建資金支出管理,提高資金使用效益。

  我局對(duì)分工負(fù)責(zé)的11個(gè)部門預(yù)算內(nèi)、外資金,包括專項(xiàng)城建資金和城市管理經(jīng)費(fèi),一律按照部門預(yù)算的編制原則、審批程序和監(jiān)督辦法進(jìn)行管理;對(duì)于城市建設(shè)項(xiàng)目支出,堅(jiān)持先由市計(jì)劃委員會(huì)審核項(xiàng)目投資下達(dá)投資計(jì)劃,市財(cái)政按照項(xiàng)目計(jì)劃和工程進(jìn)度撥款,并對(duì)工程項(xiàng)目從招標(biāo)開始實(shí)施全過(guò)程監(jiān)督。1-6月份城建資金支出共計(jì)完成154,000萬(wàn)元,完成全年城建資金計(jì)劃322,006萬(wàn)元的47%。其中,一般城建資金累計(jì)支出143,831萬(wàn)元,占計(jì)劃指標(biāo)290,906萬(wàn)元的49%,專項(xiàng)城建資金累計(jì)支出10,169萬(wàn)元,占計(jì)劃指標(biāo)31,100萬(wàn)元的32%。財(cái)政支持的城市建設(shè)項(xiàng)目個(gè),其中包括農(nóng)業(yè)路立交、桐柏路改造、107輔道、文化路、鄭花路綜合整治、垃圾綜合處理場(chǎng)、五龍口污水處理場(chǎng)等城市重點(diǎn)工程。對(duì)已經(jīng)撥付到位的資金,及時(shí)跟蹤問效,目前已經(jīng)寫出跟蹤問效報(bào)告2篇。

  三、繼續(xù)深化“收支兩條線”改革,進(jìn)一步加強(qiáng)預(yù)算外資金管理

  繼續(xù)完善銀行代收工作。

  行政事業(yè)性收費(fèi)和罰沒收入實(shí)行銀行代收,是全面落實(shí)“收支兩條線”規(guī)定的重要舉措,也是我們組織財(cái)政非稅收入的主要手段和做好其它各項(xiàng)工作的基礎(chǔ)。今年我們?cè)趫?jiān)持和完善銀行代收工作中采取的主要措施有:一是根據(jù)的要求,進(jìn)一步明確執(zhí)收單位、繳款人、代收銀行和財(cái)政部門的責(zé)任,將責(zé)任分解到人,堵塞各種可能的漏洞,有效防范財(cái)政風(fēng)險(xiǎn),使銀行代收工作走向制度化、規(guī)范化。二是對(duì)區(qū)級(jí)罰沒收入并入銀行代收網(wǎng)絡(luò)管理進(jìn)行了認(rèn)真調(diào)查研究,并起草了相關(guān)實(shí)施意見。三是繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)代收網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)督,確保了網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行的安全和信息的準(zhǔn)確無(wú)誤。xx年上半年,全市共有728個(gè)單位通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)生代收業(yè)務(wù)40.3萬(wàn)筆,實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)收入16.34億元。

  加強(qiáng)非稅收入票據(jù)管理,全面實(shí)現(xiàn)“以票控費(fèi)”。

  票據(jù)管理是財(cái)政控制和監(jiān)管非稅收入的重要手段,是管理非稅收入的源頭工作。我們認(rèn)真做好與省財(cái)政廳、各縣區(qū)票據(jù)管理的銜接工作,按時(shí)匯總、上報(bào)票據(jù)計(jì)劃,及時(shí)向省廳領(lǐng)取票據(jù),全面掌握全市票據(jù)使用情況,上半年共入庫(kù)電子票據(jù)2,230箱,出庫(kù)1,855箱,入庫(kù)現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)收票據(jù)246,821本,出庫(kù)199,399本。按照省廳對(duì)清理回收作廢空白票據(jù)的安排,我們僅用6個(gè)工作日清理回收電子票據(jù)102,636份,現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)收票據(jù) 32,397本。嚴(yán)格執(zhí)行驗(yàn)舊領(lǐng)新、定期核銷的票據(jù)管理制度, 加強(qiáng)市本級(jí)銀行代收、現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)收已使用票據(jù)的復(fù)核、核銷、整理、入檔、查檔工作,確保票據(jù)的領(lǐng)用數(shù)與核銷數(shù)一致,電子票據(jù)與信息上的內(nèi)容核對(duì)一致,上半年共核銷電子票據(jù)312,248份,核銷現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)收票據(jù)20,425本,清理監(jiān)銷已滿保存期的票據(jù)存根992,384本。

  配合部門預(yù)算的全面推行,使預(yù)算外資金與預(yù)算內(nèi)資金統(tǒng)籌使用,統(tǒng)一管理。

  按照財(cái)政部和省財(cái)政廳關(guān)于推進(jìn)財(cái)政管理制度改革的部署,以及對(duì)行政事業(yè)性收費(fèi)、政府性基金、罰沒收入實(shí)行“收支脫鉤”的要求,我們嚴(yán)格執(zhí)行部門預(yù)算管理制度,將預(yù)算內(nèi)、外資金一并編入部門預(yù)算,統(tǒng)籌安排使用。市直各單位的預(yù)算外資金和預(yù)算內(nèi)資金一樣,按照部門預(yù)算的編制原則、審批程序和監(jiān)督辦法進(jìn)行管理。在收入方面,計(jì)劃編入部門預(yù)算,資金通過(guò)銀行代收直接進(jìn)入財(cái)政專戶。在審批程序上,隨部門預(yù)算的審批程序?qū)徟,在?cái)政監(jiān)督上,隨部門預(yù)算的監(jiān)督辦法進(jìn)行監(jiān)督。在支出管理上,將市直部門在財(cái)政內(nèi)部各支出處室進(jìn)行了劃分,各支出初室對(duì)所分管的市直單位預(yù)算內(nèi)外資金統(tǒng)一管理。以上措施的實(shí)施,使預(yù)算外資金的管理和預(yù)算內(nèi)資金一樣的規(guī)范合理。

  做好稽查工作,促進(jìn)“收支兩條線”規(guī)定全面落實(shí)。

  對(duì)非稅收入的日;楹蛯m(xiàng)檢查是我們落實(shí)“收支兩條線”的重要手段。3月中旬,按照豫財(cái)綜18號(hào)文件精神,對(duì)我市學(xué)校收費(fèi)資金政策落實(shí)和管理情況進(jìn)行了全面自查清理,并將結(jié)果上報(bào)省廳;4-5月份,對(duì)即開型彩票集中銷售的監(jiān)管做了大量工作,對(duì)中獎(jiǎng)后的兌獎(jiǎng)人員的身份進(jìn)行私下核查,并按豫財(cái)綜31號(hào)文件通知,暫停銷售即開型集中彩票,對(duì)即開型大獎(jiǎng)的銷售情況進(jìn)行了全面清理。5月份,從新聞媒體得知,小學(xué)附近非法銷售有獎(jiǎng)卡片,及時(shí)和省里聯(lián)系,向市公安局發(fā)出,請(qǐng)求公安部門對(duì)我市中小學(xué)周圍進(jìn)行清理檢查,保障了我市彩票市場(chǎng)的正常秩序,也為小學(xué)生營(yíng)造了一個(gè)良好的學(xué)習(xí)環(huán)境。根據(jù)市監(jiān)察局聯(lián)席會(huì)議部署,為我市陽(yáng)光工程提供決策依據(jù),我們還及時(shí)整理了全市各部門、各單位收費(fèi)項(xiàng)目及行政事業(yè)單位人員編制情況。

  四、做好財(cái)政綜合管理工作

  做好住房公積金和住房分配貨幣化工作。

  根據(jù)關(guān)于每個(gè)設(shè)區(qū)城市只設(shè)立一個(gè)住房公積金管理中心的規(guī)定,和市政府關(guān)于住房公積金管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)移交工作的安排,今年我們重點(diǎn)配合市住房公積金管理中心等部門做好省、行業(yè)公積金機(jī)構(gòu)的移交工作。為使全市住房分配貨幣化工作嚴(yán)格按政策規(guī)定執(zhí)行,我們對(duì)住房補(bǔ)貼資金進(jìn)行了認(rèn)真的調(diào)查了解, xx年上半年,共審核撥付住房補(bǔ)貼資金1694萬(wàn)元。

  認(rèn)真做好各種報(bào)表匯總上報(bào)工作。

  預(yù)算外局工作綜合性強(qiáng),省廳要求上報(bào)的各種報(bào)表繁多,對(duì)安排的各種報(bào)表匯總?cè)蝿?wù),我們都認(rèn)真完成,并及時(shí)上報(bào)。匯總上報(bào)的報(bào)表主要有:財(cái)政專戶電月報(bào)、非稅收入月報(bào)、彩票月報(bào)、土地收支季報(bào)以及各種報(bào)表的年報(bào)等。

  五、存在的主要問題和下半年采取措施

  存在的主要問題

  1、今年上半年非稅收入完成計(jì)劃60%,同比增長(zhǎng)94%,但其中7.4億元為土地?铎o增,占增收總額的86%,形成財(cái)力的資金增幅不大。從分類上看,由于行政性收費(fèi)逐步納入預(yù)算,應(yīng)繳預(yù)算收入較上年大幅增加,預(yù)算外資金則相應(yīng)減少。

  2、城建資金收入57.589萬(wàn)元,同比增長(zhǎng)11%,完成計(jì)劃43%,但收入進(jìn)度緩慢,特別是城建稅、自來(lái)水附加、污水處理費(fèi)、出租車有償使用費(fèi)、電費(fèi)附加、環(huán)城快速路橋費(fèi)均出現(xiàn)不同幅度的收入下降。

  3、今年籌措城建資金30億元,目前已完成17.78億元,占計(jì)劃59%,但受今年的宏觀經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整的影響,特別是央行上調(diào)準(zhǔn)備金,部分行業(yè)貸款限制進(jìn)入,新增貸款依然形勢(shì)嚴(yán)峻,下半年城建資金的缺口仍需8億元。

  準(zhǔn)備采取的措施

  1、加大征收的組織力度,確保下半年收入任務(wù)5.9億元的完成。

  2、在目前貸款規(guī)模緊縮的形勢(shì)下,加強(qiáng)與銀行協(xié)作,積極配合原貸款銀行,在保證按期還本付息的基礎(chǔ)上,做好借新還舊工作,確保原貸款規(guī)模不減少。

  3、繼續(xù)與百瑞、中原兩家信托公司合作,爭(zhēng)取多發(fā)信托計(jì)劃,同時(shí)仍以市屬公司為主體申請(qǐng)銀行貸款,努力增加新增貸款規(guī)模8億元。

  4、積極廣泛聯(lián)系,多方了解融資信息,除爭(zhēng)取本地金融機(jī)構(gòu)支持外,加強(qiáng)與外地金融機(jī)構(gòu)和融資中介機(jī)構(gòu)合作,拓寬籌資渠道,緩解資金壓力。

資金管理工作總結(jié)15

  根據(jù)《安徽省財(cái)政廳關(guān)于做好20xx年財(cái)政監(jiān)督管理專項(xiàng)工作的`通知》(財(cái)監(jiān)〔20xx〕776號(hào))文件精神,結(jié)合我站實(shí)際情況,對(duì)財(cái)政資金管理和運(yùn)行中的突出問題進(jìn)行了全面的自查,現(xiàn)將我站20xx年度財(cái)政資金管理運(yùn)行情況匯報(bào)如下:

  一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),精密安排部署

  我站領(lǐng)導(dǎo)高度重視,對(duì)財(cái)政監(jiān)督管理專項(xiàng)工作進(jìn)行了專門安排部署。召開財(cái)務(wù)人員會(huì)議,認(rèn)真學(xué)習(xí)通知精神,明確自查的要求,確保財(cái)政監(jiān)督管理專項(xiàng)工作順利開展。

  二、自查情況

  (一)在清理盤活財(cái)政存量資金方面

  我站20xx年度財(cái)政預(yù)算資金263萬(wàn)元,當(dāng)年支付完畢263萬(wàn)元,無(wú)財(cái)政存量資金。

  (二)在深入推進(jìn)預(yù)決算公開方面

  嚴(yán)格按照主管部門的要求進(jìn)行預(yù)決算編報(bào)工作!叭(jīng)費(fèi)”預(yù)算隨同部門預(yù)算一并公開。

 。ㄈ┰趶(qiáng)化政府債務(wù)監(jiān)督管理方面

  無(wú)政府債務(wù)。

  (四)在強(qiáng)化預(yù)算編制執(zhí)行監(jiān)督管理方面

  預(yù)算編制科學(xué)完整,符合我單位實(shí)際。預(yù)算執(zhí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控正常;嚴(yán)格按照預(yù)算資金用途使用財(cái)政資金,無(wú)擠占挪用財(cái)政資金、“三公經(jīng)費(fèi)”超預(yù)算現(xiàn)象。預(yù)算支出進(jìn)度正常。

 。ㄎ澹┰趶(qiáng)化專項(xiàng)資金監(jiān)督管理方面

  無(wú)涉企、涉農(nóng)、扶貧等專項(xiàng)資金,無(wú)公款私存吃利息和用于投資理財(cái)謀私利等違規(guī)行為。

【資金管理工作總結(jié)】相關(guān)文章:

水利資金管理的工作總結(jié)07-04

資金計(jì)劃管理工作總結(jié)07-23

資金管理部的實(shí)習(xí)報(bào)告06-22

資金管理制度05-27

電力資金管理途徑分析論文07-03

企業(yè)資金管理及風(fēng)險(xiǎn)防范論文07-03

營(yíng)運(yùn)資金管理畢業(yè)論文04-01

營(yíng)運(yùn)資金管理論文04-01

資金管理部工作計(jì)劃03-31

資金賬戶管理協(xié)議11-29