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銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)

時(shí)間:2023-04-14 11:08:24 總結(jié) 我要投稿

銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)

  總結(jié)就是對(duì)一個(gè)時(shí)期的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的回顧和分析的書面材料,它可以幫助我們有尋找學(xué)習(xí)和工作中的規(guī)律,因此我們需要回頭歸納,寫一份總結(jié)了。那么總結(jié)應(yīng)該包括什么內(nèi)容呢?下面是小編為大家整理的銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié),歡迎閱讀與收藏。

銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)

銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)1

  時(shí)間如梭,轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,我參加xx銀行xx支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了;厥走@一年的工作,雖然忙碌,但十分充實(shí),理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少,經(jīng)過一年的磨礪,使我有了更多的收獲、更深的感悟,F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下:

  今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的開展的.重心在于AUM的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng),就需要理財(cái)經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品,而是更要注重對(duì)保險(xiǎn)、基金等代銷產(chǎn)品的營(yíng)銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談?wù)凙UM增量,AUM的新增是我的薄弱環(huán)節(jié),由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余,存量客戶能挖掘的根本已經(jīng)挖掘了,存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期,只能通過爭(zhēng)取行外新客戶的方式來提升AUM。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來層級(jí)主要都是一些中小客戶,他們的朋友也大多是中小客戶,所以AUM增量很不理想。下半年支行的客戶活動(dòng)漸漸多了起來,我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶?傮w來說下半年AUM增量完成情況好于上半年,但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般,主要原因:期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售太少,主要原因還是開口太少,因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷保險(xiǎn),但是客戶聽到保險(xiǎn)的反響都很反感,漸漸的我也就不敢開口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因,可能是我營(yíng)銷的方式方法上存在問題,太急功近利,想要一下子改變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶,給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念,而不是一味的窮追猛打。

  個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜,但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶,與有價(jià)值的客戶交朋友,談感情,而不是一味的推銷產(chǎn)品,在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步,但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中,我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改良自己的缺乏之處,努力提升人際交往能力,不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問題的能力,培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁,提升自己的專業(yè)度,多動(dòng)腦,多思考,提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo),為支行開展奉獻(xiàn)自己的一份力量。

銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)2

  結(jié)合年初制定的工作方案,今年我完成了以下各項(xiàng)工作。

  1、在文明優(yōu)質(zhì)效勞方面:以“以客戶為中心〞為指導(dǎo)思想,以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為根底,我做到熱情,高效的效勞。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,提高自助終端的使用率。

  2、在營(yíng)銷方面:“優(yōu)質(zhì)的效勞是的營(yíng)銷手段〞,在此根底上我堅(jiān)持“一句話營(yíng)銷〞,推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群,為平時(shí)的營(yíng)銷及今后營(yíng)銷做好準(zhǔn)備。

  3、在內(nèi)控方面:以做好自身工作入手,保證以最低的過失率完成各項(xiàng)工作,做到真正的高效。對(duì)新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上,以當(dāng)面,電話提醒、催收的方式來提高我行的`對(duì)賬率。

  4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面:以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的,積極參加各種培訓(xùn),如:,個(gè)人理財(cái),afp后續(xù)培訓(xùn)等等。

  過去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了,問題也還是存在的。

  在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面:知識(shí)不夠全面,因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴,以目前的知識(shí)面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),通過培訓(xùn),自我學(xué)習(xí)為主,班后向同事請(qǐng)教為輔,以“提高單兵作戰(zhàn)能力〞。

  新的一年,我行的改革力度,考核的深度都將是前所未有的,我必須改變觀念、跟上節(jié)奏,聽從指揮,堅(jiān)決執(zhí)行,發(fā)揮優(yōu)勢(shì),針對(duì)自身的缺乏,不斷學(xué)習(xí),努力工作。

銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)3

  回憶走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了局部成績(jī),但也還存在一定的缺乏。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升效勞質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了局部調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的開展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合效勞。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)開展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),加大營(yíng)銷工作,xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。

  一、工作總結(jié):

  客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作:

  1、抓根底工作,挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),重點(diǎn)開展vip客戶,新增vip貴賓客戶;

  2、進(jìn)一步收集完善客戶根底資料,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了局部客戶信息、在了解客戶根本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí)、進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,積極營(yíng)銷取得了一些成效;

  3、加強(qiáng)了宣傳,通過報(bào)社、移動(dòng)短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;

  4、結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)、以及貴金屬的銷售。

  自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:

  在分行的高度重視下,今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,通過afp系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn),經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),根據(jù)不同的`客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為效勞客戶的能力。

  二、存在的缺乏:

  盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步開展,但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點(diǎn)較低,使得理財(cái)業(yè)務(wù)開展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比擬存在較大差距,存在人員缺乏、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在開展代理保險(xiǎn),代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財(cái)渠道有待拓展,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。

  三、缺乏處:

  1、(中、高端客戶)較少,對(duì)客戶信息資料了解不全(地址、號(hào)碼、興趣愛好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);

  2、營(yíng)銷力度薄弱,需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷,沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

  3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化效勞提高效勞質(zhì)量,多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;

  四、以后工作打算

  1、在穩(wěn)固已取得的成績(jī)根底上,了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng),進(jìn)快迅速開展我行的理財(cái)業(yè)務(wù),

  2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

  3、加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各工程標(biāo)工作,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。

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