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保險(xiǎn)公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年度工作總結(jié)范文(通用12篇)
不經(jīng)意間,一段時(shí)間的工作已經(jīng)結(jié)束了,這是一段珍貴的工作時(shí)光,我們收獲良多,該好好寫一份工作總結(jié),分析一下過(guò)去這段時(shí)間的工作了。想必許多人都在為如何寫好工作總結(jié)而煩惱吧,下面是小編精心整理的保險(xiǎn)公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年度工作總結(jié)范文,希望能夠幫助到大家。
保險(xiǎn)公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年度工作總結(jié) 1
一、工作思想
積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示,與時(shí)俱進(jìn),勤奮工作,務(wù)實(shí)求效,勇爭(zhēng)一流,帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞立足改革、加快發(fā)展、真誠(chéng)服務(wù)、提高效益這一中心,進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新,面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的保險(xiǎn)市場(chǎng),強(qiáng)化核心競(jìng)爭(zhēng)力,開展多元化經(jīng)營(yíng),經(jīng)過(guò)努力和拼搏,公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢(shì),為大地保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展,做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí),努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部,肩負(fù)著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命,公司的經(jīng)營(yíng)方針政策需要我去貫徹實(shí)施。因此,我十分注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作,規(guī)范自己的言行,樹立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心,不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。
不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。一年來(lái),我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓,并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。
二、業(yè)務(wù)管理
沒(méi)有規(guī)矩不成方圓。要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展,必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入,這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作,更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法,并真正貫徹到行動(dòng)中去,才能出成績(jī)、見效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作
1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù),制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn),部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后,我本著事事落實(shí),事事督導(dǎo)的方針,通過(guò)加強(qiáng)過(guò)程的管理和監(jiān)控,來(lái)確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。
2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個(gè)展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來(lái),我多次組織形勢(shì)動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì),開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng),組織大家學(xué)知識(shí)、找經(jīng)驗(yàn),提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識(shí)上,并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培育。學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高,為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。
3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新,不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。建立與崗位和績(jī)效掛鉤的薪酬制度改革。今年,我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績(jī)效化和福利多樣化四化目標(biāo),全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下,能進(jìn)能出,能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。
三、部室負(fù)責(zé)工作
除了業(yè)務(wù)管理工作,我還兼任了營(yíng)銷一部的經(jīng)理。營(yíng)銷一部營(yíng)銷員只有一名,我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊(duì)的特點(diǎn),在原有車輛保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,我在全市首先開辦了針對(duì)營(yíng)業(yè)性貨車的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入,真可謂一舉兩得。經(jīng)過(guò)不懈努力,我部全年完成保費(fèi)收入9009549.94元,其中車險(xiǎn)保費(fèi)8250160.12元,非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)759389.82元,滿期賠付率為xx。成為公司發(fā)展的重要保證。
四、工作中的不足
由于工作千頭萬(wàn)緒,加上分管業(yè)務(wù)較多,有時(shí)難免忙中出錯(cuò)。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí),統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時(shí)工作有急躁情緒,有時(shí)工作急于求成,反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手。
總之,一年來(lái),我嚴(yán)于律己、克己奉公,用自身的'帶頭作用,在思想上提高職工的認(rèn)識(shí),行動(dòng)上用嚴(yán)格的制度規(guī)范,在我的帶領(lǐng)下,公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任,以誠(chéng)信為先,穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),價(jià)值為上,服務(wù)社會(huì)為經(jīng)營(yíng)宗旨,銳意改革,不斷創(chuàng)新,規(guī)范運(yùn)作,取得了很大成績(jī)。
新的一年即將到來(lái),保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈,公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢(shì),必須進(jìn)一步解放思想,更新觀念,突破自我,逐漸加大市場(chǎng)營(yíng)銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心,迎接未來(lái)的挑戰(zhàn),使本職工作再上新臺(tái)階。我相信,在上級(jí)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在全體員工的共同努力下,上下一心,艱苦奮斗,同舟共濟(jì),全力拼搏,我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績(jī)!
保險(xiǎn)公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年度工作總結(jié) 2
一、員工管理、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)工作:
1、年初按公司總公司工作意圖,在團(tuán)險(xiǎn)部?jī)?nèi)部人員重新進(jìn)行配置,積極調(diào)動(dòng)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員和協(xié)保員的展業(yè)積極性。
2、制定符合團(tuán)險(xiǎn)實(shí)際情況的管理制度,開好部門早會(huì)、及時(shí)傳達(dá)上級(jí)指示精神,商討工作中存在的問(wèn)題,布置學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的相關(guān)新知識(shí)和新承保事項(xiàng),使業(yè)務(wù)員能正確引導(dǎo)企業(yè)對(duì)職工意外險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),以減少業(yè)務(wù)的逆選擇,降低賠付率。
3、加強(qiáng)部門人員之間的溝通,統(tǒng)一了思想和工作方法,督促部門人員做好活動(dòng)量管理,督促并較好地配合業(yè)務(wù)員多方位拓展業(yè)務(wù)。
4、制訂“開門紅”、“國(guó)壽爭(zhēng)霸”賽業(yè)務(wù)推動(dòng)方案,經(jīng)總公司批復(fù)后,及時(shí)進(jìn)行宣導(dǎo)、督促全體業(yè)務(wù)員做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理工作。
5、制訂明年團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的管理和考核辦法,并對(duì)有些管理和考核辦法方面作了相應(yīng)的調(diào)整。
二、意外險(xiǎn)方面工作:
學(xué)平險(xiǎn):
一、一如既往地做好學(xué)平險(xiǎn)的服務(wù)工作。要求業(yè)務(wù)員每月兩次到學(xué);卦L,有問(wèn)題及時(shí)與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)或經(jīng)辦人做好溝通,聯(lián)絡(luò)感情。做到學(xué)校有賠案及時(shí)上交公司,并將賠款及時(shí)送回學(xué);蚣议L(zhǎng)手里,充分履行我們的誠(chéng)信服務(wù)工作。
二、為了確保學(xué)平險(xiǎn)市場(chǎng)的穩(wěn)定與人保公司合作進(jìn)行學(xué)平險(xiǎn)的展業(yè),全面貫徹省保險(xiǎn)協(xié)會(huì)下發(fā)的文件精神,對(duì)學(xué)平險(xiǎn)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行再次明確,全面安排業(yè)務(wù)員與各學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)及經(jīng)辦人進(jìn)行聯(lián)絡(luò)溝通,聽取他們對(duì)公司服務(wù)及其他方面的意見,在公司總公司的有力支持下,加強(qiáng)與市教育局領(lǐng)導(dǎo)的聯(lián)系,取得了市教育局領(lǐng)導(dǎo)的大力支持,使今年的學(xué)平險(xiǎn)續(xù)收工作順利完成打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
企業(yè)職工意外險(xiǎn):
一是為更好的與企業(yè)主進(jìn)行深層次的溝通,聽取他們對(duì)公司理賠服務(wù)等方面的意見及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的情況,上門拜訪大客戶,進(jìn)一步的加深企業(yè)對(duì)我們公司的信任和支持。
二是與客戶服務(wù)部一同商討意外險(xiǎn)投保的注意事項(xiàng)。嚴(yán)格按條款要求的人數(shù)投保,提高費(fèi)率,加強(qiáng)生調(diào)力度,為承保把好關(guān)。
三是在意外險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)白熱化的情況下,做好企業(yè)的售后服務(wù)工作。
平時(shí)多到企業(yè)走走、看看,以體現(xiàn)我們的關(guān)心及重視,企業(yè)有賠案要及時(shí)上交公司,并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險(xiǎn)在工傷保險(xiǎn)及其他公司激烈競(jìng)爭(zhēng)的情況下,對(duì)我公司的意外險(xiǎn)的銷售造成了極大的沖擊。
三、壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面工作:
在公司總公司的大力政策支持下,全體業(yè)務(wù)員努力展業(yè),但是壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)市場(chǎng)不斷萎縮,業(yè)務(wù)與去年同期相比有大幅下滑。一是平時(shí)積極走訪企業(yè),并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費(fèi)方面的'相關(guān)事宜,進(jìn)一步地了解企業(yè)人力資源及財(cái)務(wù)情況等,而最終達(dá)到促單的目的。二是做好壽險(xiǎn)市場(chǎng)的新開拓工作,在目前困難的市場(chǎng)環(huán)境下找到新出路。
四、建議:
一是在當(dāng)前各項(xiàng)政策影響下,團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展環(huán)境越來(lái)越嚴(yán)峻,展業(yè)難度是客觀存在的,為此,建議公司能在對(duì)團(tuán)險(xiǎn)予以重視,并在外圍環(huán)境經(jīng)營(yíng)上予以支持。
二是建議公司領(lǐng)導(dǎo)多參加團(tuán)險(xiǎn)部會(huì)議,多與業(yè)務(wù)員溝通、交流,在業(yè)務(wù)思路上予以指導(dǎo)與幫助。
五、明年工作思路:
1、做好學(xué)平險(xiǎn)收費(fèi)前的各項(xiàng)工作。
2、明年工傷保險(xiǎn)將在全市全面鋪開,因此將工傷保險(xiǎn)的影響降低,在鞏固現(xiàn)有意外險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,開拓新的意外險(xiǎn)來(lái)源,特別是一些代理業(yè)務(wù)。
3、根據(jù)目前新型農(nóng)村合作醫(yī)療的開展情況,找到切入點(diǎn),以便尋求合作的辦法,增加新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。
4、開拓壽險(xiǎn)市場(chǎng),嘗試職場(chǎng)營(yíng)銷。
5、加快綜合拓展員隊(duì)伍的建設(shè)與發(fā)展,在公司總公司的大力支持下,在一體化營(yíng)銷方面多動(dòng)腦筋、多做文章。
6、加強(qiáng)對(duì)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員隊(duì)伍的建設(shè)。
保險(xiǎn)公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年度工作總結(jié) 3
一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平
積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動(dòng)以及各項(xiàng)組織活動(dòng)和文娛活動(dòng),沒(méi)有無(wú)故缺席現(xiàn)象;能夠堅(jiān)持正確的政治方向,從各方面主動(dòng)努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平,在思想上政治上都有所進(jìn)步。
二、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平
積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核,勤于學(xué)習(xí),善于創(chuàng)造,不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練,不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功,掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧,能夠熟練辦理業(yè)務(wù),知曉本公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對(duì)性地開展宣傳和促銷。
三、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度
一年來(lái),無(wú)論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中,都能嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)公司和支公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定,堅(jiān)持使用文明用語(yǔ),不越權(quán)辦事,不以權(quán)謀私,沒(méi)有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點(diǎn),不參與賭博等不良行為。
四、較好地完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)
一年來(lái),能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作,上班早來(lái)晚走,立足崗位,默默奉獻(xiàn),積極完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。能夠積極主支動(dòng)關(guān)心本部門的各項(xiàng)營(yíng)銷工作和任務(wù),積極營(yíng)銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。
一年多來(lái),本人憑著對(duì)保險(xiǎn)事業(yè)的熱愛,竭盡全力來(lái)履行自己的工作和崗位職責(zé),努力按上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作,取得了一定的成績(jī),也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的'好評(píng);厥滓荒赀^(guò)來(lái),在對(duì)取得成績(jī)欣慰的同時(shí),也發(fā)現(xiàn)自己與秀的伙伴比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距,勇敢地克服缺點(diǎn)和不足,進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì),把該做的工作做實(shí)、做好。
保險(xiǎn)公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年度工作總結(jié) 4
今年的時(shí)間感覺(jué)過(guò)得真快,不知不覺(jué)間一年就在銷售的工作當(dāng)中過(guò)去了,作為保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售,這一年來(lái)我較好的完成了銷售的任務(wù),同時(shí)自身也是得到了一些成長(zhǎng),對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)有更多的一些了解,對(duì)于銷售的經(jīng)驗(yàn)也更加的多了,現(xiàn)在我就我這一年的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作做如下總結(jié):
一、學(xué)習(xí)提升
我在做保險(xiǎn)銷售的工作當(dāng)中,明白想要做好工作是必須了解我們的產(chǎn)品,明確我們的目標(biāo)人群,以及一些銷售的技巧的,我做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)間不長(zhǎng),到現(xiàn)在為止也就是一年多一些的時(shí)間,可以說(shuō)我這一年剛開始工作的時(shí)候是還有特別多不懂的地方的,雖然經(jīng)過(guò)了一次培訓(xùn),但是其實(shí)要學(xué)的方面還有很多,對(duì)于保險(xiǎn)種類的學(xué)習(xí)也是我做銷售必須要學(xué)的,不然也無(wú)法很好的去給客戶做好介紹,而且這一年公司也是開設(shè)了一些新的保險(xiǎn)業(yè)務(wù),對(duì)于我來(lái)說(shuō),這些是基本的學(xué)習(xí),不然就無(wú)法和客戶溝通了,在了解了保險(xiǎn)之后,我也是多去了解銷售的'一些技巧,我明白我對(duì)這個(gè)行業(yè),這個(gè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)不是那么的熟悉,那么我就必須要多學(xué),同時(shí)要用一些銷售的技巧來(lái)補(bǔ)足,不然也是無(wú)法做好保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的。
二、工作收獲
提升個(gè)人能力的同時(shí),我也是努力的去工作,積極的完成我的銷售任務(wù),做保險(xiǎn)的銷售,有些時(shí)候會(huì)被人誤認(rèn)為是騙子,覺(jué)得我們是騙人的,其實(shí)這些也是由于很多人對(duì)于保險(xiǎn)的不了解導(dǎo)致的,但真正懂得保險(xiǎn)的,卻是非常樂(lè)意我們的推薦,他們也是能從各種保險(xiǎn)中找到合適自己的,然后購(gòu)買,工作中很辛苦,但是每次我賣出一個(gè)保單,給客戶帶去安全感,我都覺(jué)得是值得的,再苦再累,但我做的是正確的事情,同時(shí)也是完成了銷售的任務(wù),我覺(jué)得特別的開心,同時(shí)在銷售的過(guò)程中,我也是結(jié)識(shí)了各行各業(yè)不同的人,讓我的見識(shí)更加寬廣,也讓我和客戶的溝通能找到更多的話題,和客戶做朋友,也更好的促進(jìn)了我的銷售工作。
三、工作不足
一年的工作下來(lái),我進(jìn)步很大,但同時(shí)我也有一些不足還需要在來(lái)年繼續(xù)改進(jìn),有時(shí)候我業(yè)績(jī)不好,我會(huì)比較急躁,或者和客戶的成交如果遲遲不能下定,我也是感覺(jué)焦急,這些也是要慢慢的工作去改變的,不能急躁,作為銷售,同樣也是要有耐心,把業(yè)務(wù)給去做好,我也期盼著來(lái)年我的業(yè)務(wù)能做得更加的好。
保險(xiǎn)公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年度工作總結(jié) 5
又到年終歲尾,回首過(guò)去的一年,內(nèi)心不禁感慨萬(wàn)千。時(shí)間如梭,轉(zhuǎn)眼間又跨過(guò)了一個(gè)年度之坎,回首望,雖沒(méi)有轟轟烈烈的戰(zhàn)果,但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)和磨礪。非常感謝給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái),令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),不斷的進(jìn)步,慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,回首過(guò)往,陪伴我走過(guò)人生很重要的一個(gè)階段,使我懂得了很多,領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的支持與關(guān)愛,同事們的鼎力協(xié)助,使我在工作中更加的得心應(yīng)手,在此我向的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝。同時(shí)也將這一年的工作向大家做以總結(jié)。
一、嚴(yán)于律已,團(tuán)結(jié)同志;以身作則,任勞任怨
在工作中嚴(yán)格要求自己,響應(yīng)各項(xiàng)號(hào)召,積極參加的各項(xiàng)活動(dòng)?朔N、種困難,不計(jì)個(gè)人得失,加班加點(diǎn)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),在短時(shí)間內(nèi)完成了多起案件的接案、立案、查勘、跟蹤、醫(yī)療審核等多個(gè)工作程序,贏得了客戶的好評(píng),較好的完成了領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)。
二、樹立中心形象,維護(hù)及客戶利益
在工作中發(fā)現(xiàn),多家醫(yī)院存在收費(fèi)不合理現(xiàn)象,導(dǎo)致和客戶損失。在掌握足夠證據(jù)情況下,多次到問(wèn)題醫(yī)院據(jù)理力爭(zhēng),為客戶挽回了損失,也避免了我的損失,在客戶及醫(yī)院面前均樹立了人保理賠的.良好形象。
三、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題。尋求創(chuàng)新,促進(jìn)工作
1、經(jīng)過(guò)市場(chǎng)調(diào)查,結(jié)合家政及各家醫(yī)院的特點(diǎn),提出護(hù)理費(fèi)實(shí)行統(tǒng)一價(jià)格,既節(jié)省了理賠手續(xù),又降低了此項(xiàng)費(fèi)用的賠付;
2、涉及人傷(病)案件流程、非車險(xiǎn)特別告知單證、人傷案件跟蹤表、醫(yī)療審核表等單證。使人傷案件集中立案,集中醫(yī)療審核,簡(jiǎn)化了理賠程序,也大大降低了賠付。
四、提升深化服務(wù),服務(wù)于客戶、服務(wù)于承保
1、將理賠工作前置,在交警隊(duì)調(diào)解前為客戶把關(guān);
2、針對(duì)不同險(xiǎn)種,配合支處理人傷賠償糾紛,不僅降低了賠付,同時(shí)為支穩(wěn)定、爭(zhēng)取了客戶,得到了各支的好評(píng);
五、保持成績(jī),找出不足,加倍努力,更上一層樓
1、我們業(yè)務(wù)小組工作剛剛起步,各方面經(jīng)驗(yàn)還很不足,需要大家共同學(xué)習(xí),加倍努力。同時(shí)因工作中涉及多個(gè)險(xiǎn)種,需要多個(gè)部門的支持與配合,今后要加強(qiáng)各方面的協(xié)調(diào)工作;
2、隨著新險(xiǎn)種的開展,還有許多新問(wèn)題,在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),也需要橫向聯(lián)系,向其他學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn);
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),那就是要加緊學(xué)習(xí),更好的充實(shí)自己,以飽滿的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)。我也會(huì)向其他同事學(xué)習(xí),取長(zhǎng)補(bǔ)短,相互交流好的工作經(jīng)驗(yàn),共同進(jìn)步。爭(zhēng)取更好的工作成績(jī)。
保險(xiǎn)公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年度工作總結(jié) 6
轉(zhuǎn)眼間,我已告別了20xx年,進(jìn)入了新的一年,回顧自己在這一年的工作中有失敗,也有成功,失敗的是我的銷售業(yè)績(jī)沒(méi)有達(dá)到我預(yù)期的成績(jī),成功的是;自身業(yè)務(wù)知識(shí)和能力有了很大的提高。這首先得感謝公司給我提供了好的工作條件和生活環(huán)境,還有我的各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的指導(dǎo)和幫助。在此我將這一年的工作情況作一下總結(jié),目的在于吸取教訓(xùn),提高自己。
一、工作進(jìn)度
按照拜訪計(jì)劃每天拜訪客戶并進(jìn)行溝通,對(duì)于目標(biāo)客戶,經(jīng)常保持聯(lián)系,在有時(shí)間有條件的情況下,送一些小禮物或宴請(qǐng)目標(biāo)客戶,好穩(wěn)定與目標(biāo)客戶的關(guān)系增加銷量。并在擁有固定的客源的同時(shí)盡量去開發(fā)新的客戶。同時(shí)將市場(chǎng)情況及時(shí)反映給公司,并盡自己最大的努力去做好本職工作。
二、工作心得
看似簡(jiǎn)單但對(duì)于我這個(gè)才剛剛工作一年半的新手來(lái)說(shuō)也有一定的困難,自從接下任務(wù)以后我才感覺(jué)到我正式成為了一名保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員,但可惜的是自身的銷量平平,對(duì)此我對(duì)公司及各位領(lǐng)導(dǎo)深表歉意,因?yàn)槲乙恢眻?jiān)信沒(méi)有做不好的業(yè)務(wù)只有做不好業(yè)務(wù)的人,沒(méi)有賣不出去的保險(xiǎn),只有賣不出去保險(xiǎn)的人。不過(guò)雖然我的業(yè)績(jī)不突出,但我一直在努力學(xué)習(xí)如何成為一名優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員,經(jīng)過(guò)這一年多的磨練,我已經(jīng)逐步成熟起來(lái)學(xué)會(huì)了如何克服困難,并將這些困難轉(zhuǎn)變成我成功的動(dòng)力。我有信心在接下來(lái)的一年里運(yùn)用我所學(xué)到的一切為公司做出貢獻(xiàn)!
三、明年工作計(jì)劃
積極努力的提高自己的.銷量,制定更完善的拜訪計(jì)劃,嚴(yán)格按照拜訪計(jì)劃拜訪客戶。在維護(hù)好現(xiàn)有客戶的基礎(chǔ)上,在公司的支持下盡力開發(fā)新的客戶。加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),開拓視野,豐富知識(shí),并向其他優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員學(xué)習(xí)。
四、細(xì)節(jié)要求
一周一小結(jié),每月一大結(jié),總結(jié)工作上的失誤并及時(shí)改正去拜訪之前要多做準(zhǔn)備工作充分考慮到客戶的狀態(tài)和需求,這樣才能更好的與客戶溝通增進(jìn)我們之間的關(guān)系。與客戶溝通要誠(chéng)懇,答應(yīng)好的事就要做到。我在外面代表的不單單是自己跟代表了公司,如果在言行上輕浮不講信用,會(huì)影響到客戶對(duì)我甚至是對(duì)公司的不信任,以至于客戶對(duì)推銷我們的產(chǎn)品失去興趣。要不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí),多看書,上網(wǎng)查閱相關(guān)資料,與同行們交流,向他們學(xué)習(xí)更好的方式方法。
也許今后的工作中遇到各種各樣的困難,但是我會(huì)向領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示,與同事探討,努力克服。為公司做出自己最大的貢獻(xiàn)。
保險(xiǎn)公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年度工作總結(jié) 7
一、工作和學(xué)習(xí)情況
過(guò)去一年我的工作主要分為兩個(gè)階段,上半年是關(guān)于銷售,下半年是服務(wù)。在這期間,我在思想上積極的向上,不斷學(xué)習(xí)新的政策理論知識(shí),堅(jiān)定自己的信念。工作上,圓滿的完成各項(xiàng)任務(wù),在上半年拉攏客戶,各個(gè)地方跑動(dòng),不僅完成了布置的任務(wù),還有所超出。下半年,我細(xì)致認(rèn)真的為客戶做好服務(wù)工作,沒(méi)有投訴。
在這一年中,積極參加各項(xiàng)培訓(xùn)的機(jī)會(huì),加強(qiáng)自身的素質(zhì)。在公司的會(huì)議上,認(rèn)真領(lǐng)會(huì)會(huì)議精神,時(shí)常提出自己對(duì)公司現(xiàn)有問(wèn)題的建議。在基礎(chǔ)服務(wù)上,每當(dāng)客戶有難題時(shí),熱情周到的做好服務(wù)工作,無(wú)論在什么時(shí)間都沒(méi)有過(guò)埋怨。在公司招新期間更是對(duì)新員工做好培訓(xùn)工作,慷慨解答問(wèn)題與困擾,沒(méi)有一絲一毫的不耐煩,使新員工很快適應(yīng)工作環(huán)境,并且迅速步入正軌。
二、存在的問(wèn)題與不足
有收獲,有成功,同時(shí)也有失敗,有不足。在這一年的工作中,我雖然足夠認(rèn)真刻苦,經(jīng)驗(yàn)也已經(jīng)鍛煉出來(lái)了,但是卻沒(méi)有了之前的沖勁,在一些情況下過(guò)于謹(jǐn)慎,習(xí)慣性的依靠經(jīng)驗(yàn)去判斷,沒(méi)有冒險(xiǎn)精神。
還有就是沒(méi)有合理的安排好時(shí)間,在多樣的事情中時(shí)常找不到頭緒,工作總結(jié)埋頭于自己的工作,和同事之間沒(méi)有密切的交流,帶新工作完成的.不錯(cuò),但是沒(méi)有主動(dòng)弄好他們的學(xué)習(xí)時(shí)間。
三、接下來(lái)的工作思路
現(xiàn)在的競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越大,工作的開展只會(huì)變得更加的困難,也給我?guī)?lái)很大的壓力。我想謀求更大的發(fā)展只能將壓力變成動(dòng)力,催促自己不斷進(jìn)步。因此在新的一年里我將會(huì)從時(shí)間安排上下手,理清工作計(jì)劃,合理分配時(shí)間,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升自身的業(yè)務(wù)能力,團(tuán)結(jié)同事,從不同的方面解決問(wèn)題。
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我已在xx保險(xiǎn)公司工作x個(gè)年頭。在同事和領(lǐng)導(dǎo)的熱情幫忙下,經(jīng)過(guò)x年的歷練,已從當(dāng)年的保險(xiǎn)新手,成長(zhǎng)為專業(yè)老練的公司保險(xiǎn)的重要負(fù)責(zé)人。在崗位上,我能為客戶帶給很好的保險(xiǎn)咨詢服務(wù),并且還能為公司外出招攬新業(yè)務(wù),為公司的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。在公司里,我遵紀(jì)守法,團(tuán)結(jié)群眾,與同事們共同完成領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)布置的工作任務(wù)。下面是我對(duì)20xx年工作狀況的總結(jié)。
一、不斷學(xué)習(xí),參加培訓(xùn),使業(yè)務(wù)水平不斷提高學(xué)無(wú)止境,雖然我對(duì)公司的各方各面都已很熟悉,但我仍不滿足于現(xiàn)狀,為了不斷提高自己的`業(yè)務(wù)水平,我積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核,勤于學(xué)習(xí),善于創(chuàng)造,不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練,不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功,掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧,能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù),知曉本公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對(duì)性地開展宣傳和促銷。
二、提高覺(jué)悟,在思想上政治上不斷提高一直以來(lái),我都保持著積極取的心態(tài),積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動(dòng)以及各項(xiàng)組織活動(dòng)和文娛活動(dòng),沒(méi)有無(wú)故缺席現(xiàn)象;能夠堅(jiān)持正確的政治方向,從各方面主動(dòng)努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平,在思想上政治上都有所提高。
三、按規(guī)章制度辦事,提前完成公司各項(xiàng)任務(wù)我始終懷著一顆為公司謀利的心,無(wú)論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中,都能嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)公司和支公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定,堅(jiān)持禮貌用語(yǔ),不越權(quán)辦事,不以權(quán)謀私,沒(méi)有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。平時(shí)的工作中,我一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作,上班早來(lái)晚走,立足崗位,默默奉獻(xiàn),積極完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。能夠積極主支動(dòng)關(guān)心本部門的各項(xiàng)營(yíng)銷工作和任務(wù),積極營(yíng)銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等?傊kU(xiǎn)事業(yè)已成為了我人生的一部分,帶著執(zhí)著和熱情,我會(huì)一直走下去,鼓足干勁,履行自己的工作和崗位職責(zé)。在這一年以來(lái),我努力按上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求,切實(shí)做好各方面工作,也取得了一定的成績(jī),并得到了領(lǐng)導(dǎo)的肯定,也得到了同事們的好評(píng)。在對(duì)取得成績(jī)的同時(shí),我也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的伙伴相比,還存在著一定的差距和不足。但,我有信心和決心在今后的工作中努力縮短與他們的差距,勇克服缺點(diǎn)和彌補(bǔ)不足,為進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)而努力。
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時(shí)光荏苒,轉(zhuǎn)眼間一年即將過(guò)去。在這一年里,我作為保險(xiǎn)公司的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)員,始終堅(jiān)守崗位,努力拓展業(yè)務(wù),為公司的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。以下是我對(duì)本年度工作的詳細(xì)總結(jié):
一、工作業(yè)績(jī)回顧
過(guò)去一年,通過(guò)積極的市場(chǎng)開拓和客戶維護(hù),我成功簽訂了多個(gè)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)合同,累計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入達(dá)到xx萬(wàn)元,較上一年度有了顯著的增長(zhǎng),增長(zhǎng)率為xx%。其中,企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入xx萬(wàn)元,占總保費(fèi)的xx%;工程險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入xx萬(wàn)元,占比xx%;責(zé)任保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入xx萬(wàn)元,占比xx%。這些成績(jī)的取得,離不開團(tuán)隊(duì)的協(xié)作以及我自身的不懈努力。
二、工作開展情況
(一)客戶拓展與維護(hù)
1. 市場(chǎng)調(diào)研與分析:年初,我對(duì)所在區(qū)域的非車險(xiǎn)市場(chǎng)進(jìn)行了深入細(xì)致的調(diào)研,了解了各類企業(yè)的保險(xiǎn)需求、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)以及潛在客戶群體的分布情況。通過(guò)分析調(diào)研數(shù)據(jù),確定了重點(diǎn)開拓的行業(yè)領(lǐng)域,如制造業(yè)、建筑業(yè)、服務(wù)業(yè)等,并制定了相應(yīng)的營(yíng)銷策略。
2. 陌生拜訪與客戶開發(fā):依據(jù)市場(chǎng)調(diào)研結(jié)果,積極開展陌生拜訪工作,主動(dòng)上門與潛在客戶溝通交流,介紹公司的非車險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)優(yōu)勢(shì)。在陌生拜訪過(guò)程中,累計(jì)拜訪企業(yè)超過(guò)xx家,雖然遭遇了不少拒絕,但也成功與xx家企業(yè)建立了初步業(yè)務(wù)聯(lián)系,并最終促成了合作。例如,在與一家制造業(yè)企業(yè)的溝通中,了解到其面臨的財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和安全生產(chǎn)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)后,為其量身定制了企業(yè)財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)和雇主責(zé)任險(xiǎn)方案,經(jīng)過(guò)多輪洽談,成功簽訂了保費(fèi)金額為xx萬(wàn)元的保險(xiǎn)合同。
3. 客戶關(guān)系維護(hù)與跟進(jìn):對(duì)于已合作的客戶,注重客戶關(guān)系的維護(hù)與跟進(jìn)。定期回訪客戶,了解其保險(xiǎn)需求的變化以及對(duì)公司服務(wù)的滿意度,及時(shí)解決客戶在理賠過(guò)程中遇到的問(wèn)題。通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù),不僅提高了客戶的忠誠(chéng)度,還獲得了客戶的轉(zhuǎn)介紹。本年度,經(jīng)由老客戶轉(zhuǎn)介紹成功簽約的業(yè)務(wù)保費(fèi)收入達(dá)到xx萬(wàn)元,占總保費(fèi)收入的xx%。
。ǘI(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)與提升
1. 產(chǎn)品知識(shí)學(xué)習(xí):非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)種類繁多,產(chǎn)品條款復(fù)雜。為了更好地向客戶推薦合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品,我積極參加公司組織的各類產(chǎn)品培訓(xùn)課程,深入學(xué)習(xí)企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、工程險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)等主要險(xiǎn)種的條款細(xì)則、保險(xiǎn)責(zé)任、理賠范圍等知識(shí)。同時(shí),利用業(yè)余時(shí)間自主學(xué)習(xí)行業(yè)相關(guān)政策法規(guī)和市場(chǎng)動(dòng)態(tài),不斷豐富自己的業(yè)務(wù)知識(shí)儲(chǔ)備,以便能夠?yàn)榭蛻籼峁⿲I(yè)、全面的保險(xiǎn)咨詢服務(wù)。
2. 銷售技巧提升:除了產(chǎn)品知識(shí),銷售技巧對(duì)于業(yè)務(wù)拓展同樣至關(guān)重要。我主動(dòng)參加銷售技巧培訓(xùn)和經(jīng)驗(yàn)分享會(huì),學(xué)習(xí)如何與不同類型的客戶進(jìn)行有效溝通、如何挖掘客戶潛在需求、如何處理客戶異議等銷售技能。通過(guò)不斷實(shí)踐和總結(jié),我的銷售能力得到了顯著提升,在與客戶談判過(guò)程中能夠更加自信、從容地應(yīng)對(duì)各種情況,從而提高了業(yè)務(wù)成交率。
(三)團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通
1. 內(nèi)部團(tuán)隊(duì)協(xié)作:在業(yè)務(wù)開展過(guò)程中,與公司內(nèi)部各部門保持密切的協(xié)作關(guān)系。與核保部門及時(shí)溝通客戶風(fēng)險(xiǎn)情況,確保承保方案的合理性和可行性;與理賠部門協(xié)同工作,為客戶提供快速、高效的`理賠服務(wù),提升客戶滿意度。例如,在處理一起工程險(xiǎn)理賠案件時(shí),我積極協(xié)助理賠部門收集相關(guān)資料,與客戶溝通理賠進(jìn)度,最終使得理賠工作順利完成,得到了客戶的高度認(rèn)可。
2. 與其他業(yè)務(wù)員交流合作:與其他非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)員建立了良好的合作關(guān)系,定期交流業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、分享客戶資源和市場(chǎng)信息。通過(guò)團(tuán)隊(duì)合作,我們共同攻克了一些大型項(xiàng)目的保險(xiǎn)業(yè)務(wù),如一個(gè)總保額高達(dá)xx億元的大型建筑工程險(xiǎn)項(xiàng)目,在團(tuán)隊(duì)成員的齊心協(xié)力下,成功拿下了該項(xiàng)目,為公司帶來(lái)了可觀的保費(fèi)收入。
三、存在的問(wèn)題與不足
1. 市場(chǎng)開拓深度不夠:雖然在客戶拓展方面取得了一定成績(jī),但對(duì)于一些大型企業(yè)集團(tuán)和行業(yè)龍頭企業(yè)的業(yè)務(wù)滲透還不夠深入,未能充分挖掘其潛在的保險(xiǎn)需求,導(dǎo)致部分高端業(yè)務(wù)流失。
2. 風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)知識(shí)欠缺:在面對(duì)一些復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理方案制定時(shí),由于自身風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)知識(shí)的不足,需要借助外部專家力量,這在一定程度上影響了業(yè)務(wù)拓展的效率和質(zhì)量。
3. 工作壓力管理有待加強(qiáng):隨著業(yè)務(wù)量的增加和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇,工作壓力逐漸增大。在面對(duì)壓力時(shí),有時(shí)會(huì)出現(xiàn)焦慮情緒,影響工作狀態(tài)和業(yè)務(wù)決策的準(zhǔn)確性,需要進(jìn)一步提升壓力管理能力。
四、改進(jìn)措施與未來(lái)展望
1. 深化市場(chǎng)開拓策略:針對(duì)大型企業(yè)集團(tuán)和行業(yè)龍頭企業(yè),制定個(gè)性化的市場(chǎng)開拓方案,組建專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì),深入了解其業(yè)務(wù)模式和風(fēng)險(xiǎn)狀況,提供全方位、多層次的保險(xiǎn)解決方案,提高高端業(yè)務(wù)的市場(chǎng)占有率。
2. 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)學(xué)習(xí):參加風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)培訓(xùn)課程,系統(tǒng)學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理理論和實(shí)踐知識(shí),考取相關(guān)資格證書,提升自己在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)管理方案設(shè)計(jì)方面的專業(yè)能力,為客戶提供更具價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。
3. 提升壓力管理能力:學(xué)習(xí)壓力管理技巧,如時(shí)間管理、情緒調(diào)節(jié)等方法,合理安排工作和生活,保持良好的工作心態(tài)和健康的身體狀態(tài)。通過(guò)運(yùn)動(dòng)、閱讀等方式緩解工作壓力,提高工作效率和業(yè)務(wù)決策的科學(xué)性。
回顧過(guò)去一年的工作,我在非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展方面取得了一定的成績(jī),但也清楚地認(rèn)識(shí)到自己存在的問(wèn)題和不足。在未來(lái)的工作中,我將繼續(xù)努力,不斷提升自己的業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì),積極拓展市場(chǎng),為公司的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造更大的價(jià)值。
保險(xiǎn)公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年度工作總結(jié) 10
在過(guò)去的一年里,我在保險(xiǎn)公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)崗位上努力拼搏,積極進(jìn)取,致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)服務(wù),推動(dòng)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健增長(zhǎng)。現(xiàn)將本人年度工作總結(jié)如下:
一、業(yè)務(wù)概況
本年度我共完成非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)保單數(shù)量xx份,涉及的險(xiǎn)種涵蓋了企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、貨運(yùn)險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等多個(gè)領(lǐng)域?偙YM(fèi)規(guī)模達(dá)到了xx萬(wàn)元,相較于上一年度增長(zhǎng)了xx%,在公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)中處于中上等水平。其中,企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)依舊是核心業(yè)務(wù)板塊,保費(fèi)收入為xx萬(wàn)元,占比xx%;貨運(yùn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)隨著物流行業(yè)的發(fā)展呈現(xiàn)出良好的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì),保費(fèi)收入xx萬(wàn)元,占比xx%;意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)通過(guò)積極拓展團(tuán)體客戶和個(gè)人高端客戶,保費(fèi)收入也達(dá)到了xx萬(wàn)元,占比xx%。
二、工作亮點(diǎn)
。ㄒ唬﹦(chuàng)新營(yíng)銷模式
1. 線上線下融合營(yíng)銷:利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開展線上營(yíng)銷活動(dòng),創(chuàng)建了個(gè)人保險(xiǎn)業(yè)務(wù)公眾號(hào),定期發(fā)布非車險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)、理賠案例、行業(yè)動(dòng)態(tài)等內(nèi)容,吸引了大量潛在客戶的關(guān)注。通過(guò)線上互動(dòng),收集客戶信息和需求,然后進(jìn)行線下精準(zhǔn)營(yíng)銷。例如,針對(duì)公眾號(hào)上咨詢企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的客戶,安排專人上門拜訪,詳細(xì)了解企業(yè)情況并提供定制化的保險(xiǎn)方案。本年度通過(guò)這種線上線下融合的營(yíng)銷模式,成功獲取了xx個(gè)新客戶,新增保費(fèi)收入xx萬(wàn)元。
2. 與行業(yè)協(xié)會(huì)合作營(yíng)銷:積極與當(dāng)?shù)氐墓ど唐髽I(yè)聯(lián)合會(huì)、物流行業(yè)協(xié)會(huì)等建立合作關(guān)系,通過(guò)協(xié)會(huì)平臺(tái)舉辦保險(xiǎn)知識(shí)講座、風(fēng)險(xiǎn)管理研討會(huì)等活動(dòng),向會(huì)員企業(yè)宣傳公司的非車險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)優(yōu)勢(shì)。借助協(xié)會(huì)的影響力和資源,擴(kuò)大了公司在行業(yè)內(nèi)的知名度和美譽(yù)度,成功與多家協(xié)會(huì)會(huì)員企業(yè)達(dá)成合作意向,簽訂保險(xiǎn)合同總保費(fèi)達(dá)xx萬(wàn)元。
。ǘ┚珳(zhǔn)客戶服務(wù)
1. 客戶需求分析與方案定制:在與客戶接觸初期,深入了解客戶的行業(yè)特點(diǎn)、經(jīng)營(yíng)模式、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息,運(yùn)用專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具和方法,對(duì)客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面分析。根據(jù)分析結(jié)果,為客戶量身定制個(gè)性化的保險(xiǎn)方案,確保保險(xiǎn)保障范圍能夠充分覆蓋客戶的風(fēng)險(xiǎn)敞口,同時(shí)又避免過(guò)度保險(xiǎn)造成客戶成本增加。例如,為一家從事化工產(chǎn)品生產(chǎn)的企業(yè)設(shè)計(jì)企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)方案時(shí),考慮到其原材料和成品的特殊性以及生產(chǎn)過(guò)程中的.環(huán)境污染風(fēng)險(xiǎn),在基本財(cái)產(chǎn)保障的基礎(chǔ)上,增加了特定危險(xiǎn)貨物保險(xiǎn)和環(huán)境污染責(zé)任險(xiǎn)條款,得到了客戶的高度認(rèn)可。
2. 理賠服務(wù)優(yōu)化與增值:注重理賠服務(wù)的質(zhì)量和效率,建立了理賠服務(wù)快速響應(yīng)機(jī)制?蛻魣(bào)案后,第一時(shí)間與客戶取得聯(lián)系,指導(dǎo)客戶收集理賠資料,并安排理賠專員跟進(jìn)處理。在理賠過(guò)程中,積極與客戶溝通理賠進(jìn)展情況,對(duì)于復(fù)雜案件,組織專家團(tuán)隊(duì)進(jìn)行研討,確保理賠結(jié)果公平合理。同時(shí),為客戶提供理賠增值服務(wù),如協(xié)助客戶進(jìn)行災(zāi)后重建、提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議等。本年度客戶理賠滿意度達(dá)到了xx%,通過(guò)優(yōu)質(zhì)的理賠服務(wù),成功實(shí)現(xiàn)了客戶的續(xù)保和轉(zhuǎn)介紹,續(xù)保率較上一年度提升了xx個(gè)百分點(diǎn)。
三、面臨挑戰(zhàn)
1. 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈:隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)的不斷開放和發(fā)展,非車險(xiǎn)領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)日益白熱化。眾多保險(xiǎn)公司紛紛推出各種優(yōu)惠政策和創(chuàng)新產(chǎn)品,爭(zhēng)奪有限的市場(chǎng)份額。在一些大型項(xiàng)目招標(biāo)過(guò)程中,經(jīng)常面臨多家保險(xiǎn)公司的低價(jià)競(jìng)爭(zhēng),導(dǎo)致業(yè)務(wù)利潤(rùn)空間被壓縮,業(yè)務(wù)拓展難度加大。
2. 專業(yè)人才短缺:非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)涉及多個(gè)行業(yè)領(lǐng)域,需要具備豐富的行業(yè)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)的復(fù)合型人才。然而,目前公司在這方面的專業(yè)人才儲(chǔ)備相對(duì)不足,在處理一些復(fù)雜業(yè)務(wù)和大型項(xiàng)目時(shí),往往需要借助外部專家力量,這不僅增加了成本,也在一定程度上影響了業(yè)務(wù)的開展效率和質(zhì)量。
3. 政策法規(guī)變化快:保險(xiǎn)行業(yè)受到國(guó)家政策法規(guī)的嚴(yán)格監(jiān)管,近年來(lái),隨著經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化和行業(yè)的發(fā)展,相關(guān)政策法規(guī)不斷調(diào)整和完善。例如,環(huán)保政策的收緊對(duì)企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)中的環(huán)境污染責(zé)任險(xiǎn)提出了更高的要求,貨運(yùn)險(xiǎn)領(lǐng)域的運(yùn)輸安全法規(guī)變化也影響著保險(xiǎn)條款和費(fèi)率的制定。作為業(yè)務(wù)員,需要及時(shí)了解和掌握這些政策法規(guī)變化,并將其融入到業(yè)務(wù)工作中,這對(duì)自身的學(xué)習(xí)能力和應(yīng)變能力提出了很高的要求。
四、改進(jìn)措施
1. 提升核心競(jìng)爭(zhēng)力:加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的研究分析,找準(zhǔn)公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),如在某些特定行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控經(jīng)驗(yàn)、優(yōu)質(zhì)的理賠服務(wù)等。加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度,根據(jù)市場(chǎng)需求和客戶反饋,開發(fā)具有特色和競(jìng)爭(zhēng)力的非車險(xiǎn)產(chǎn)品,提高產(chǎn)品的附加值和吸引力。同時(shí),優(yōu)化定價(jià)策略,在保證風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,合理降低保險(xiǎn)費(fèi)率,提高價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)力。
2. 人才培養(yǎng)與引進(jìn):制定系統(tǒng)的人才培養(yǎng)計(jì)劃,鼓勵(lì)員工參加各類專業(yè)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)交流活動(dòng),提升員工的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。建立內(nèi)部導(dǎo)師制度,由經(jīng)驗(yàn)豐富的業(yè)務(wù)骨干對(duì)新員工進(jìn)行傳幫帶,加速新員工的成長(zhǎng)。此外,積極引進(jìn)外部?jī)?yōu)秀人才,尤其是具有跨行業(yè)背景和豐富風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的人才,充實(shí)公司的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì),為業(yè)務(wù)發(fā)展提供人才保障。
3. 加強(qiáng)政策法規(guī)學(xué)習(xí)與應(yīng)對(duì):建立政策法規(guī)學(xué)習(xí)長(zhǎng)效機(jī)制,定期組織員工學(xué)習(xí)最新的政策法規(guī)文件,邀請(qǐng)行業(yè)專家進(jìn)行解讀和培訓(xùn)。設(shè)立政策法規(guī)研究崗位,專門負(fù)責(zé)跟蹤和研究政策法規(guī)變化對(duì)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的影響,并及時(shí)制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略。加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通與協(xié)調(diào),積極參與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定和政策研討活動(dòng),為公司業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)幦∮欣恼攮h(huán)境。
五、未來(lái)展望
展望新的一年,我將繼續(xù)努力,不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì),以更加飽滿的熱情和更加嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度投入到非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作中。在業(yè)務(wù)拓展方面,計(jì)劃進(jìn)一步拓展新興行業(yè)領(lǐng)域的客戶資源,如科技企業(yè)、文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)等,為公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)開辟新的增長(zhǎng)點(diǎn)。在客戶服務(wù)方面,持續(xù)優(yōu)化服務(wù)流程,提高服務(wù)質(zhì)量,打造公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)品牌。同時(shí),積極配合公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和團(tuán)隊(duì)建設(shè),與同事們攜手共進(jìn),為公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展貢獻(xiàn)更大的力量。
保險(xiǎn)公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年度工作總結(jié) 11
時(shí)光荏苒,一年的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作即將畫上句號(hào)。在這一年里,我在公司領(lǐng)導(dǎo)的悉心指導(dǎo)和同事們的熱情幫助下,努力拓展非車險(xiǎn)業(yè)務(wù),不斷提升專業(yè)素養(yǎng),取得了一些成績(jī),也積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。以下是我對(duì)本年度工作的詳細(xì)總結(jié):
一、工作成果回顧
1. 業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況
保費(fèi)收入:經(jīng)過(guò)一年的努力,我成功完成非車險(xiǎn)保費(fèi)收入共計(jì)xx萬(wàn)元,較去年同期增長(zhǎng)了xx%,完成了年初設(shè)定目標(biāo)的xx%。其中,企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入為xx萬(wàn)元,貨運(yùn)險(xiǎn)保費(fèi)收入xx萬(wàn)元,工程險(xiǎn)保費(fèi)收入xx萬(wàn)元,意外險(xiǎn)及其他險(xiǎn)種保費(fèi)收入xx萬(wàn)元。
客戶數(shù)量與質(zhì)量:新開發(fā)客戶xx家,其中包括一些具有較大業(yè)務(wù)潛力的中型企業(yè)。通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,成功與大部分客戶建立了長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系,客戶續(xù)保率達(dá)到了xx%,有效提升了公司在非車險(xiǎn)市場(chǎng)的客戶基礎(chǔ)和口碑。
2. 重點(diǎn)項(xiàng)目突破
在企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)方面,成功中標(biāo)了一家大型制造企業(yè)的財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)項(xiàng)目,保費(fèi)規(guī)模達(dá)到xx萬(wàn)元。該項(xiàng)目競(jìng)爭(zhēng)激烈,經(jīng)過(guò)對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況的深入分析和多輪方案優(yōu)化,我們提出的保險(xiǎn)方案在保障范圍、費(fèi)率優(yōu)惠以及增值服務(wù)等方面均具有明顯優(yōu)勢(shì),最終贏得了客戶的認(rèn)可。
貨運(yùn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)取得新進(jìn)展,與一家知名物流企業(yè)達(dá)成合作,為其全國(guó)范圍內(nèi)的貨物運(yùn)輸提供保險(xiǎn)保障,預(yù)計(jì)年保費(fèi)收入可達(dá)xx萬(wàn)元。通過(guò)與物流企業(yè)的信息系統(tǒng)對(duì)接,實(shí)現(xiàn)了貨運(yùn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的線上化操作,大大提高了投保和理賠效率,為客戶提供了便捷的服務(wù)體驗(yàn)。
二、工作開展過(guò)程與方法
1. 市場(chǎng)拓展與客戶挖掘
積極參加各類行業(yè)展會(huì)、商會(huì)活動(dòng)以及企業(yè)交流會(huì),廣泛收集市場(chǎng)信息,了解潛在客戶需求,建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。例如,在參加本地制造業(yè)行業(yè)展會(huì)時(shí),結(jié)識(shí)了多家有財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)需求的企業(yè)負(fù)責(zé)人,并通過(guò)后續(xù)的拜訪和溝通,成功將其中幾家轉(zhuǎn)化為公司客戶。
利用電話銷售、郵件營(yíng)銷以及社交媒體推廣等方式,對(duì)目標(biāo)客戶群體進(jìn)行精準(zhǔn)營(yíng)銷。針對(duì)不同客戶類型制定個(gè)性化的營(yíng)銷話術(shù)和宣傳資料,突出公司非車險(xiǎn)產(chǎn)品的特色和優(yōu)勢(shì),提高客戶的關(guān)注度和興趣。
與現(xiàn)有客戶保持密切溝通,定期回訪,了解客戶經(jīng)營(yíng)狀況變化,及時(shí)提供保險(xiǎn)方案調(diào)整建議和增值服務(wù)。通過(guò)客戶口碑推薦,拓展了一批新客戶,形成了良好的業(yè)務(wù)循環(huán)。
2. 專業(yè)能力提升
參加公司組織的各類非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)課程,系統(tǒng)學(xué)習(xí)企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、貨運(yùn)險(xiǎn)、工程險(xiǎn)等險(xiǎn)種的條款、費(fèi)率、理賠流程以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法等專業(yè)知識(shí),不斷完善自己的知識(shí)體系。
自主學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)政策以及市場(chǎng)動(dòng)態(tài)信息,關(guān)注國(guó)內(nèi)外重大風(fēng)險(xiǎn)事件和保險(xiǎn)案例分析,提升自己對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的敏銳度和應(yīng)對(duì)能力。例如,在學(xué)習(xí)新的建筑工程相關(guān)法規(guī)后,及時(shí)調(diào)整工程險(xiǎn)業(yè)務(wù)的拓展策略和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要點(diǎn),確保公司在該領(lǐng)域的業(yè)務(wù)合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)可控性。
向公司內(nèi)部經(jīng)驗(yàn)豐富的同事請(qǐng)教,學(xué)習(xí)他們?cè)诳蛻魷贤、方案設(shè)計(jì)以及業(yè)務(wù)談判等方面的技巧和經(jīng)驗(yàn),不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平。
3. 團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通
與核保部門密切配合,在業(yè)務(wù)拓展過(guò)程中及時(shí)向核保人員反饋客戶風(fēng)險(xiǎn)信息,共同商討制定合理的承保方案,確保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控的`同時(shí)滿足客戶需求。例如,在處理一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)工程險(xiǎn)項(xiàng)目時(shí),與核保部門多次溝通,對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行詳細(xì)分析,并提出了一系列風(fēng)險(xiǎn)防范措施,最終成功承保該項(xiàng)目。
與理賠部門保持良好溝通,及時(shí)了解客戶理賠案件進(jìn)展情況,協(xié)助客戶處理理賠事宜,提高客戶滿意度。在遇到復(fù)雜理賠案件時(shí),積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門,提供必要的支持和幫助,確保理賠工作順利進(jìn)行。
與其他非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)員組成業(yè)務(wù)小組,定期開展業(yè)務(wù)交流和經(jīng)驗(yàn)分享活動(dòng),共同探討市場(chǎng)拓展策略、客戶服務(wù)方法以及業(yè)務(wù)中遇到的問(wèn)題和解決方案,形成了良好的團(tuán)隊(duì)合作氛圍。
三、問(wèn)題與不足
1. 業(yè)務(wù)拓展難度加大
隨著非車險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈,客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的要求越來(lái)越高,價(jià)格敏感度也不斷增強(qiáng)。在拓展業(yè)務(wù)過(guò)程中,經(jīng)常遇到客戶對(duì)保費(fèi)價(jià)格提出異議,甚至一些競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手采取低價(jià)策略搶奪客戶,給業(yè)務(wù)拓展帶來(lái)了較大困難。
2. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力有待提高
在面對(duì)一些復(fù)雜的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)項(xiàng)目時(shí),如大型工程險(xiǎn)、高科技企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)等,由于自身對(duì)相關(guān)行業(yè)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)因素的了解有限,在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中存在一定的局限性,難以全面準(zhǔn)確地識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn),可能導(dǎo)致承保方案不夠合理,增加公司潛在風(fēng)險(xiǎn)。
3. 客戶服務(wù)精細(xì)化程度不夠
雖然在客戶服務(wù)方面做了一些努力,但在服務(wù)的精細(xì)化程度上還有所欠缺。例如,在為客戶提供保險(xiǎn)方案時(shí),有時(shí)未能充分考慮客戶的個(gè)性化需求和特殊風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),導(dǎo)致方案的針對(duì)性不強(qiáng);在客戶理賠過(guò)程中,信息反饋不夠及時(shí),溝通不夠順暢,影響了客戶的理賠體驗(yàn)。
四、改進(jìn)措施與未來(lái)展望
1. 提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力
加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研,深入了解客戶需求和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手動(dòng)態(tài),及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)策略和產(chǎn)品方案。在產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面,注重創(chuàng)新和差異化,開發(fā)具有特色和競(jìng)爭(zhēng)力的非車險(xiǎn)產(chǎn)品,滿足客戶多樣化的保險(xiǎn)需求。
提高服務(wù)質(zhì)量,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得客戶信任。建立客戶服務(wù)評(píng)價(jià)體系,定期收集客戶反饋意見,對(duì)服務(wù)流程和質(zhì)量進(jìn)行持續(xù)優(yōu)化。例如,為客戶提供專屬的保險(xiǎn)顧問(wèn),全程跟蹤服務(wù),及時(shí)響應(yīng)客戶需求;在理賠服務(wù)方面,簡(jiǎn)化理賠流程,提高理賠速度,推行理賠限時(shí)承諾制度。
加強(qiáng)與合作伙伴的合作,拓展業(yè)務(wù)渠道。與銀行、擔(dān)保公司、中介機(jī)構(gòu)等建立戰(zhàn)略合作關(guān)系,通過(guò)資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ),實(shí)現(xiàn)互利共贏。例如,與銀行合作開展銀保業(yè)務(wù),為銀行客戶提供非車險(xiǎn)產(chǎn)品;與中介機(jī)構(gòu)合作,借助其廣泛的客戶資源和銷售網(wǎng)絡(luò),擴(kuò)大業(yè)務(wù)覆蓋面。
2. 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控能力建設(shè)
加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí),拓寬知識(shí)面,深入研究不同行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和規(guī)律,提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性和全面性。參加相關(guān)行業(yè)培訓(xùn)課程和研討會(huì),與行業(yè)專家進(jìn)行交流學(xué)習(xí),及時(shí)了解行業(yè)最新動(dòng)態(tài)和風(fēng)險(xiǎn)防范技術(shù)。
建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型和數(shù)據(jù)庫(kù),利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、整理和分析,為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估提供科學(xué)依據(jù)。同時(shí),加強(qiáng)與外部專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)的合作,在遇到復(fù)雜業(yè)務(wù)項(xiàng)目時(shí),借助其專業(yè)力量進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,確保公司承保風(fēng)險(xiǎn)可控。
完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程,加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。在承保前,嚴(yán)格按照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程進(jìn)行審核,確保符合公司承保條件;在承保后,定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行跟蹤評(píng)估,及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化并采取相應(yīng)措施。
3. 優(yōu)化客戶服務(wù)體系
強(qiáng)化客戶需求分析,在與客戶溝通時(shí),深入了解客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息,為客戶量身定制個(gè)性化的保險(xiǎn)方案。同時(shí),加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)方案的審核和優(yōu)化,確保方案的合理性和有效性。
建立客戶信息管理系統(tǒng),對(duì)客戶信息進(jìn)行全面、準(zhǔn)確的記錄和管理,實(shí)現(xiàn)客戶信息的共享和實(shí)時(shí)更新。通過(guò)客戶信息管理系統(tǒng),及時(shí)了解客戶的續(xù)保時(shí)間、理賠記錄等信息,提前做好客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)跟進(jìn)工作。
加強(qiáng)理賠服務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè),提高理賠人員的專業(yè)素質(zhì)和服務(wù)意識(shí)。定期組織理賠人員培訓(xùn),學(xué)習(xí)理賠政策法規(guī)、理賠流程和技巧,提高理賠處理能力。同時(shí),建立理賠服務(wù)監(jiān)督機(jī)制,對(duì)理賠服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和考核,確保理賠服務(wù)的高效、公正、透明。
回顧過(guò)去一年的工作,雖然取得了一些成績(jī),但也存在不少問(wèn)題和不足。在未來(lái)的工作中,我將繼續(xù)努力,不斷提升自己的業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì),積極應(yīng)對(duì)市場(chǎng)挑戰(zhàn),為公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展貢獻(xiàn)更多的力量。我相信,通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)和實(shí)踐,我一定能夠在非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域取得更好的成績(jī),實(shí)現(xiàn)個(gè)人與公司的共同成長(zhǎng)。
保險(xiǎn)公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年度工作總結(jié) 12
在過(guò)去的一年里,作為保險(xiǎn)公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)員,我在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)和團(tuán)隊(duì)成員的大力支持下,緊緊圍繞公司的發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標(biāo),努力拓展非車險(xiǎn)業(yè)務(wù),積極服務(wù)客戶,取得了較為顯著的業(yè)績(jī),F(xiàn)將本年度工作總結(jié)如下:
一、工作概況
1. 業(yè)務(wù)量與業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)
本年度累計(jì)完成非車險(xiǎn)保費(fèi)收入xx萬(wàn)元,同比增長(zhǎng)xx%,超過(guò)年初制定的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)目標(biāo)xx個(gè)百分點(diǎn)。其中,重點(diǎn)險(xiǎn)種如企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、工程險(xiǎn)、貨運(yùn)險(xiǎn)等業(yè)務(wù)均實(shí)現(xiàn)了不同程度的增長(zhǎng)。企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入達(dá)到xx萬(wàn)元,較去年增長(zhǎng)xx%;工程險(xiǎn)保費(fèi)收入為xx萬(wàn)元,增長(zhǎng)幅度為xx%;貨運(yùn)險(xiǎn)保費(fèi)收入xx萬(wàn)元,增長(zhǎng)xx%。新簽單客戶數(shù)量達(dá)到xx家,有效客戶續(xù)保率保持在xx%以上,為公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
2. 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化
在業(yè)務(wù)拓展過(guò)程中,注重業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化調(diào)整,加大了對(duì)高附加值、低風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)種的推廣力度。通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研和客戶需求分析,有針對(duì)性地開發(fā)了一系列特色非車險(xiǎn)產(chǎn)品,如針對(duì)科技企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)、針對(duì)農(nóng)業(yè)企業(yè)的農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全保險(xiǎn)等,豐富了公司的產(chǎn)品線,提高了公司在非車險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí),合理控制高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的占比,降低了整體業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。例如,對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)較大的工程險(xiǎn)項(xiàng)目,在充分評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,通過(guò)與再保險(xiǎn)公司合作進(jìn)行分保,有效分散了風(fēng)險(xiǎn)。
二、主要工作措施與成果
1. 市場(chǎng)開拓與客戶維護(hù)
積極參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),通過(guò)多種渠道拓展客戶資源。利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、行業(yè)展會(huì)、商會(huì)活動(dòng)等渠道廣泛收集市場(chǎng)信息,篩選潛在客戶,并進(jìn)行有針對(duì)性的拜訪和營(yíng)銷。本年度共參加各類行業(yè)活動(dòng)xx次,獲取潛在客戶信息xx條,成功轉(zhuǎn)化為實(shí)際客戶的有xx家。
加強(qiáng)與現(xiàn)有客戶的溝通與合作,建立了良好的客戶關(guān)系維護(hù)機(jī)制。定期回訪客戶,了解客戶需求變化和對(duì)保險(xiǎn)服務(wù)的滿意度,及時(shí)提供保險(xiǎn)方案調(diào)整建議和增值服務(wù)。例如,為一家大型企業(yè)客戶提供了免費(fèi)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)服務(wù),幫助客戶識(shí)別和防范潛在風(fēng)險(xiǎn),得到了客戶的高度認(rèn)可,該客戶不僅續(xù)保了原有保險(xiǎn)業(yè)務(wù),還增加了新的保險(xiǎn)險(xiǎn)種。
注重客戶口碑營(yíng)銷,通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和良好的理賠體驗(yàn),贏得客戶的信任和推薦。本年度通過(guò)客戶轉(zhuǎn)介紹獲得的新業(yè)務(wù)保費(fèi)收入達(dá)到xx萬(wàn)元,占總保費(fèi)收入的xx%,充分體現(xiàn)了客戶口碑營(yíng)銷的重要性。
2. 專業(yè)技能提升與團(tuán)隊(duì)協(xié)作
不斷加強(qiáng)自身專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí),提高業(yè)務(wù)能力。積極參加公司組織的各類培訓(xùn)課程,包括非車險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理、保險(xiǎn)法律法規(guī)等方面的培訓(xùn),同時(shí)利用業(yè)余時(shí)間自主學(xué)習(xí)相關(guān)行業(yè)知識(shí)和市場(chǎng)動(dòng)態(tài),拓寬知識(shí)面,提升綜合素質(zhì)。通過(guò)學(xué)習(xí),能夠更加準(zhǔn)確地理解客戶需求,為客戶提供專業(yè)的保險(xiǎn)咨詢和解決方案。
注重團(tuán)隊(duì)協(xié)作,與公司內(nèi)部各部門密切配合,共同推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。與核保部門保持良好溝通,及時(shí)反饋客戶風(fēng)險(xiǎn)信息,協(xié)助核保人員制定合理的承保方案;與理賠部門協(xié)同工作,在客戶出險(xiǎn)后積極跟進(jìn)理賠進(jìn)度,提供必要的協(xié)助和支持,確保理賠工作的順利進(jìn)行。例如,在處理一起重大工程險(xiǎn)理賠案件時(shí),與理賠部門共同組成理賠工作小組,深入事故現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行勘查,收集理賠資料,與客戶和相關(guān)方進(jìn)行溝通協(xié)調(diào),最終快速、公正地完成了理賠工作,得到了客戶的好評(píng)。
積極參與團(tuán)隊(duì)建設(shè)活動(dòng),與團(tuán)隊(duì)成員分享業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和市場(chǎng)信息,共同探討業(yè)務(wù)拓展策略和客戶服務(wù)方法,營(yíng)造了良好的'團(tuán)隊(duì)合作氛圍,提高了團(tuán)隊(duì)整體戰(zhàn)斗力。
3. 風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)經(jīng)營(yíng)
在業(yè)務(wù)拓展過(guò)程中,始終將風(fēng)險(xiǎn)管理放在首位。加強(qiáng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況的評(píng)估和審核,嚴(yán)格按照公司的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和業(yè)務(wù)流程操作,確保承保業(yè)務(wù)的質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)可控性。例如,在承保一家化工企業(yè)的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí),對(duì)企業(yè)的安全生產(chǎn)設(shè)施、環(huán)保措施、風(fēng)險(xiǎn)管理制度等進(jìn)行了詳細(xì)的調(diào)查和評(píng)估,并要求企業(yè)提供相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告和安全檢查記錄,根據(jù)評(píng)估結(jié)果制定了合理的承保條件和費(fèi)率,有效防范了潛在風(fēng)險(xiǎn)。
嚴(yán)格遵守保險(xiǎn)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范,合規(guī)經(jīng)營(yíng)。積極參加公司組織的合規(guī)培訓(xùn)和教育活動(dòng),增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),自覺(jué)抵制不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為和違規(guī)操作。在與客戶溝通和業(yè)務(wù)宣傳過(guò)程中,如實(shí)向客戶介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品條款和理賠流程,不夸大保險(xiǎn)責(zé)任,不誤導(dǎo)客戶,維護(hù)了公司的良好形象和市場(chǎng)信譽(yù)。
三、面臨的挑戰(zhàn)與問(wèn)題
1. 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力持續(xù)增大
隨著非車險(xiǎn)市場(chǎng)的不斷發(fā)展,越來(lái)越多的保險(xiǎn)公司進(jìn)入該領(lǐng)域,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手不斷推出各種優(yōu)惠政策和創(chuàng)新產(chǎn)品,對(duì)客戶資源的爭(zhēng)奪愈發(fā)激烈,導(dǎo)致業(yè)務(wù)拓展難度加大,客戶獲取成本上升。例如,在一些大型企業(yè)的保險(xiǎn)招標(biāo)項(xiàng)目中,往往會(huì)有多家保險(xiǎn)公司參與競(jìng)爭(zhēng),報(bào)價(jià)差異較小,而客戶對(duì)保險(xiǎn)服務(wù)和增值服務(wù)的要求卻越來(lái)越高,使得我們?cè)诟?jìng)爭(zhēng)中面臨較大壓力。
2. 客戶需求多樣化與個(gè)性化難以滿足
不同行業(yè)、不同規(guī)模的客戶對(duì)非車險(xiǎn)產(chǎn)品的需求存在較大差異,且隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化,客戶需求更加多樣化和個(gè)性化。然而,目前公司的非車險(xiǎn)產(chǎn)品種類相對(duì)有限,在產(chǎn)品創(chuàng)新和定制化方面還存在一定不足,難以完全滿足客戶的個(gè)性化需求。例如,一些新興行業(yè)如互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、新能源企業(yè)等,其業(yè)務(wù)模式和風(fēng)險(xiǎn)特征較為特殊,現(xiàn)有的保險(xiǎn)產(chǎn)品無(wú)法有效覆蓋其風(fēng)險(xiǎn),需要開發(fā)專門的保險(xiǎn)產(chǎn)品,但這需要投入大量的時(shí)間和資源進(jìn)行研發(fā)和市場(chǎng)調(diào)研。
3. 專業(yè)人才短缺
非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)涉及多個(gè)領(lǐng)域和行業(yè),對(duì)業(yè)務(wù)員的專業(yè)知識(shí)和綜合素質(zhì)要求較高。然而,目前公司非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)中,既懂保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)又熟悉相關(guān)行業(yè)知識(shí)的復(fù)合型人才相對(duì)短缺,在一定程度上影響了業(yè)務(wù)的拓展和服務(wù)質(zhì)量的提升。例如,在處理一些專業(yè)性較強(qiáng)的工程險(xiǎn)、科技保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí),由于缺乏相關(guān)行業(yè)背景知識(shí),在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)方面可能存在一定的局限性,無(wú)法為客戶提供更加精準(zhǔn)和專業(yè)的服務(wù)。
四、改進(jìn)方向與未來(lái)計(jì)劃
1. 提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力策略
加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研和分析,深入了解競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的產(chǎn)品特點(diǎn)、服務(wù)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)策略,及時(shí)調(diào)整公司的業(yè)務(wù)策略和產(chǎn)品方案,突出差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度,根據(jù)市場(chǎng)需求和客戶反饋,開發(fā)更多具有特色和競(jìng)爭(zhēng)力的非車險(xiǎn)產(chǎn)品,滿足客戶多樣化的保險(xiǎn)需求。例如,針對(duì)當(dāng)前熱門的綠色產(chǎn)業(yè),研發(fā)綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品,如新能源汽車保險(xiǎn)、環(huán)境污染責(zé)任保險(xiǎn)等,為綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供風(fēng)險(xiǎn)保障。
持續(xù)優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量,打造優(yōu)質(zhì)服務(wù)品牌。建立客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化流程,加強(qiáng)服務(wù)過(guò)程管理,提高服務(wù)響應(yīng)速度和服務(wù)效率。為客戶提供全方位的增值服務(wù),如風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢、防災(zāi)防損培訓(xùn)、法律援助等,提升客戶滿意度和忠誠(chéng)度。加強(qiáng)與客戶的互動(dòng)與溝通,通過(guò)建立客戶俱樂(lè)部、舉辦客戶答謝活動(dòng)等方式,增強(qiáng)客戶粘性和品牌認(rèn)同感。
拓展業(yè)務(wù)渠道,加強(qiáng)與保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)等的合作,借助其渠道資源和客戶資源,擴(kuò)大業(yè)務(wù)覆蓋面。積極探索新興渠道,如互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、移動(dòng)應(yīng)用等,開展線上營(yíng)銷和服務(wù),提高業(yè)務(wù)拓展的效率和便捷性。
2. 滿足客戶需求措施
建立客戶需求收集與分析機(jī)制,加強(qiáng)與客戶的溝通交流,深入了解客戶的業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況和保險(xiǎn)需求變化。定期組織客戶需求調(diào)研活動(dòng),收集客戶反饋意見和建議,為產(chǎn)品研發(fā)和服務(wù)優(yōu)化提供依據(jù)。
加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新能力建設(shè),加大研發(fā)投入,組建專業(yè)的產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)隊(duì),與高校、科研機(jī)構(gòu)等開展合作,共同研發(fā)適應(yīng)市場(chǎng)需求的新型非車險(xiǎn)產(chǎn)品。建立產(chǎn)品創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制,鼓勵(lì)員工積極參與產(chǎn)品創(chuàng)新活動(dòng),對(duì)有突出貢獻(xiàn)的團(tuán)隊(duì)和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)。
推行保險(xiǎn)產(chǎn)品定制化服務(wù),根據(jù)客戶的個(gè)性化需求,為其量身定制保險(xiǎn)方案。在定制化過(guò)程中,充分考慮客戶的行業(yè)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、經(jīng)營(yíng)狀況等因素,確保保險(xiǎn)方案的針對(duì)性和有效性。加強(qiáng)與客戶的合作與互動(dòng),共同參與保險(xiǎn)方案的設(shè)計(jì)和優(yōu)化,提高客戶的參與度和滿意度。
3. 人才培養(yǎng)與團(tuán)隊(duì)建設(shè)規(guī)劃
制定人才培養(yǎng)計(jì)劃,加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)體系建設(shè)。根據(jù)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展需求,設(shè)計(jì)有針對(duì)性的培訓(xùn)課程,包括保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)、行業(yè)知識(shí)、銷售技巧、風(fēng)險(xiǎn)管理、客戶服務(wù)等方面的培訓(xùn)內(nèi)容。采用多種培訓(xùn)方式,如內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)、實(shí)踐操作等,提高培訓(xùn)效果。鼓勵(lì)員工參加各類專業(yè)資格考試,提升員工的專業(yè)素養(yǎng)和綜合能力。
加強(qiáng)人才引進(jìn)工作,積極招聘具有豐富非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、相關(guān)行業(yè)背景知識(shí)的復(fù)合型人才,充實(shí)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。建立人才儲(chǔ)備庫(kù),與高校、人才市場(chǎng)等建立長(zhǎng)期合作關(guān)系,提前鎖定優(yōu)秀人才資源,為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供人才保障。
注重團(tuán)隊(duì)文化建設(shè),營(yíng)造積極向上、團(tuán)結(jié)協(xié)作的團(tuán)隊(duì)氛圍。建立公平合理的績(jī)效考核機(jī)制,充分調(diào)動(dòng)員工的工作積極性和創(chuàng)造性。加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)成員之間的溝通與交流,開展團(tuán)隊(duì)建設(shè)活動(dòng),增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力和向心力。
總之,過(guò)去一年的工作讓我在非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域積累了豐富的經(jīng)驗(yàn),也取得了一定的成績(jī)。但同時(shí)也
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