銀行內控合規(guī)個人工作總結（通用26篇）
難忘的工作生活已經告一段落了，回顧這段時間的工作，相信你有很多感想吧，來為這一年的工作寫一份工作總結吧。那么問題來了，工作總結應該怎么寫？以下是小編為大家收集的銀行內控合規(guī)個人工作總結，希望對大家有所幫助。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 1
“以史為鏡可以知興替”，20xx年的工作已經開展，回顧20xx年的工作可以溫故而知新，從中汲取教訓和經驗�？偟膩碚f，20xx年取得了一些成績，基本達到了省行三鐵的標準，但也存在很多的問題，主要有以下幾個方面：
一、客戶身份識別方面。
20xx年，營業(yè)部存在多次客戶身份證應聯網核查未執(zhí)行聯網核查的情況，也存在單位賬戶大額出賬未主動聯系法人、財務人員的現象。柜員在操作過程中風險意識不夠強，保護自己的意識不夠強，尤其是在現在這種電信詐騙手段層出不窮的形勢下。針對此種情況，20xx年對于新留存的客戶信息，如有留存身份證復印件，聯網核查必須打印在復印件反面，以備后期監(jiān)督復核。單位大額復審時，復審柜員必須同時復核經辦柜員聯系單位財務人員、法人等人的信息。
二、傳票審核方面。
20xx年，營業(yè)部存在大小寫金額錯誤或模糊、賬號書寫不正確等方面的問題。營業(yè)部柜員日趨年輕化，前臺柜員基本已是近5年入行員工，整體業(yè)務素質有待提高。對于很多業(yè)務，沒有第一時間做好審核工作。20xx年，為確保做好傳票質量，將做好自我復核、互相復核、專人復核三道程序。對于經常出現審核不到位的柜員傳票或者容易出現問題的柜員傳票，我也將再次復核一次，將問題降到最低。
三、柜員素質提升方面。
柜員是業(yè)務操作的主體，要想提升基礎管理水平，必須做好柜員業(yè)務素質的提升，并根據柜員的特點做好更合理的勞動配置。20xx年，通過柜員等級考試，營業(yè)部的年輕柜員都達到三級以上并有多名5級柜員。老員工中，也有2名取得了6級柜員的等級。但在支行業(yè)務競賽中表現平平。20xx年，營業(yè)部將利用好響應平臺這個平臺做好每日一練，青年員工也將定期做好支行的測試和訓練。我也將通過微信群每日學習業(yè)務知識要點，尤其是平時操作的重點和容易出現問題的一些關鍵點，逐步提升柜員業(yè)務知識水平。
四、業(yè)務分流方面。
目前超柜分流還未達到90%的標準，通過分析存在三個方面的問題。
1、大堂人員未第一時間識別客戶辦理業(yè)務的'種類或者部分客戶拒絕告知大堂經理需要辦理的業(yè)務種類，當客戶到達柜臺后，柜員擔心客戶等待時間過長或者引起客戶不滿產生投訴，柜員未再次分流到高柜。
2、大堂人員對于客戶辦理的業(yè)務種類是否可以通過超柜辦理并不十分清楚。
3、客戶辦理多筆業(yè)務，部分業(yè)務可超柜辦理，部分業(yè)務須柜臺辦理，柜員為避免麻煩未再次分流。20xx年，營業(yè)部將進行專項的超柜業(yè)務培訓，使大堂人員更清楚地知曉超柜業(yè)務，尤其是輪班的客戶經理。同時，也將超柜分流率考核的重要性再次對柜員做好強調，讓柜員對客戶做好解釋工作，做好超柜業(yè)務的二次分流。
20xx年已經過去，20xx年任務仍然艱巨，但營業(yè)部將眾志成城，團結一心，做好工作，不辜負支行領導的關心愛護。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 2
回想進建行的這半年，有很多值得回味和深思的東西。從“省行20xx年新入行大學生培訓”的懵懂無知，到府谷支行營業(yè)室第一天正式上柜時候的謹慎小心依葫蘆畫瓢，再到如今在能熟練操作。一路走來，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的建行員工的標準嚴格要求自己。立足本職工作，認真學習業(yè)務技能，希望自己能更快的融入到這個崗位中。作為一名剛剛畢業(yè)的大學生，幾年的專業(yè)知識學習，養(yǎng)成了對于實踐的東西接觸的少，對于許多實際應用問題不了解。在網店經理和主管以及營業(yè)室所有的同事的指導和帶領下，我逐步學習金融銀行常識和柜面現金業(yè)務，到目前開始學習個人業(yè)務顧問這個崗位。我認真對待工作的每個環(huán)節(jié)和每個步驟，一步步提高自己，完善自己，使自己在業(yè)務技能和個人素質等方面都能夠勝任這個崗位�，F將這一年的學習和工作情況總結如下：
一、品德素質修養(yǎng)和職業(yè)道德方面。
作為一名銀行柜員，每天與金錢打交道，因此對員工品德修養(yǎng)以及職業(yè)道德上面的要求更高。需要我們有足夠的自制力，能遵紀守法，忠于職守、廉潔奉公、遵守職業(yè)道德和社會公德。因此我對自己這方面的業(yè)務知識和工作能力方面。在目前的工作崗位上，能夠不斷的去學習，積累經驗，要求很高，堅決不做違反員工守則要求的事。
二、業(yè)務知識和工作能力方面。
在目前的工作崗位上，我不斷的跟老員工學習業(yè)務知識，積累經驗，經過自己的努力，具備了一定的工作能力，能夠從容的接待客戶，應對柜面上面的一般業(yè)務。在業(yè)務技能、組織管理、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。因為我知道只有加強自己的業(yè)務技能水平，我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。在工作中，我是忠于職守，盡力而為的，銀行屬于服務行業(yè)，工作使我每天要面對眾多的客戶，為此，我常常提醒自己“善待別人，便是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍然堅持做好“微笑服務”，耐心細致的解答客戶的問題，遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。我始終以“客戶滿意、業(yè)務發(fā)展”為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，讓每個顧客都高興而來滿意而歸。
三、工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面。
熱愛自己的本職工作，能夠正確，認真的去對待每一項工作任務，把金融政策及精神靈活的體現在工作中，在工作中能夠采取積極主動，能夠積極參加單位組織的各項業(yè)務培訓，認真遵守區(qū)行的規(guī)章制度，保證出勤，有效的利用工作時間。
四、工作的數量、質量、效益和貢獻。
能夠及時完成制定的工作任務，達到了預期的效果，在儲蓄工作中，都能保質、保量的完成行里交給的各項工作任務，同時在工作中學習了許多的知識，也鍛煉了自己，經過半年的不懈努力，使工作水平有了長足的進步，為建行做出更多的貢獻。
五、工作中存在的不足及今后的打算。
主要是業(yè)務學習不夠，時代在變，環(huán)境在變，銀行的`工作時刻在變每天都有新的東西出現，新的情況發(fā)生，面對嚴峻的挑戰(zhàn)，還缺乏學習的緊迫感和自覺性。再加上成立武漢市農商行在即，更是給我們一線員提出了新的更高的要求，因此學習新業(yè)務，掌握新理論，適應新要求，不斷提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成業(yè)務全面的新型人才是我所努力的目標。
總之，這半年來感覺自己有了不小的進步，但不足之處仍然存在，在一些細節(jié)的處理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發(fā)揚長處，彌補不足。在轉正后制定出我新的奮斗目標，以飽滿的精神狀態(tài)迎接新的挑戰(zhàn)，向先進學習，向同事學習，取長補短，共同進步，為建行的明天而盡心盡責。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 3
轉眼間，進入交通銀行已經9個月了。9個月的時間說長不長，說短也不短。時間讓我對于交通銀行有了更加深入的了解。通過自身的學習和領導同事們的教育幫助，現今的我不但提升了自己的業(yè)務技能，而且也更加勝任自己從事過和正在從事的崗位工作。在20xx年即將到來之際，回顧過往，我收獲頗多。在這里我就總結一下我在這9個月中的學習和工作情況：
一．工作態(tài)度方面
我自參加銀行工作以來，一直在各方面嚴格要求自己，努力地提高自己，以便使自己更快地適應銀行的工作環(huán)境。通過學習，逐漸掌握了銀行各種業(yè)務操作流程，勇于思考、發(fā)現問題，在不懂的問題上，虛心向各位前輩們請教，學習他們的先進經驗和知識，提高自身素質。領導交給的任務總是放在第一位，如外出發(fā)卡，充分動用社會關系，盡自己最大努力為完成行里的指標做出應有的貢獻。除此之外，我還積極的參加行內、部門內組織的各種活動、學習與集體項目，爭取做到業(yè)務素質和人際關系的全面提高。
二．業(yè)務和服務方面
在銀行的這9個月里，一直都在支行營業(yè)室實習，并且學習了對公和對私的業(yè)務，充分的感受到了營業(yè)室業(yè)務的復雜性和多元性，而且從中學到了大量的業(yè)務操作知識。通過9個月以來的努力，在師傅的帶領和同事的幫助下我學會了人民幣存取款，開立個人結算賬戶，掛失止付業(yè)務，同城交換，電、信匯，外幣匯出匯入，個金業(yè)務，信用卡業(yè)務和旅支業(yè)務知識等等。對業(yè)務的接觸也讓我發(fā)現了銀行工作的高風險性，和重要性。我充分的體會到銀行的.工作最重要的就是仔細。單據上的每一個元素都對一筆業(yè)務起到了至關重要的作用，任何的一次疏忽都有可能為客戶帶來不可彌補的損失，破壞交行的在客戶眼中的形象，也會給自己帶來不可估量的后果。另外在辦理業(yè)務的過程中也發(fā)現了自己的不足，業(yè)務技能是我一直以來的問題，我也通過自己的操作發(fā)現了技能的落后不僅會在一定程度上降低我辦理業(yè)務的速度，而且還會增加業(yè)務的風險。的在營業(yè)室的實習為我將來更好的工作打下了堅實的基礎。銀行屬于服務行業(yè)，前臺的工作使我每天要面對各種的客戶，在業(yè)務種類較為多樣化的營業(yè)室更充分的體現了這一點，為此，我常常提醒自己“善待別人，便是善待自己”，堅持做到親切地問候每一位客戶，客戶辦好業(yè)務離開時我也總不忘對他說“收好您的東西，請您慢走”。在做大堂經理的時候，我對大部分客戶進行了觀察，發(fā)現大部分客戶還是很信賴交行的，但是偶爾可能會因為這樣那樣的問題而心情不好，但這些優(yōu)秀的客戶是支持我們發(fā)展的根本，一次的疏忽都有可能讓我們永遠失去他們，我也在以最大的耐心和熱情的幫助為他們排憂解難，做到銀行和客戶的互相理解，最終讓他們滿意地離開。盡自己所能以最高的服務質量為每一位客戶提供服務是我一直以來的目標。
三．營銷方面
營銷是銀行工作很重要的一個環(huán)節(jié)，在這9個月的學習中，我從一開始的只能跟在客戶經理的一邊看，逐漸坐到了可以自己獨立的進行營銷活動。在柜面工作時利用人少的機會抓住每一個有條件的客戶進行信用卡、理財卡上進行營銷。在外出發(fā)卡的過程中，對不同的客戶用不同的方法對他們進行營銷，偶爾自己去單位辦卡時努力取得對方的信任，為了不浪費難得的優(yōu)質客戶和機會，堅持營銷到到最后嗓子都說不出話才回來。在外發(fā)卡同時還學會了注意觀察對方的錢包，若發(fā)現客戶有交行借記卡我就會主動詢問客戶是否在交行有儲蓄項目，并告訴他理財卡的升級條件和相應的優(yōu)惠與便捷并推薦他們來營業(yè)室辦理。雖然為數不多，但也發(fā)掘出了少量的理財客戶。
四．xx年目標
面對未來新的一年，我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新工作的挑戰(zhàn)。面對嚴峻的挑戰(zhàn)，加強學習的緊迫感和自覺性。未來會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩(wěn)腳步。我也會向各位前輩和其他同志學習，取長補短，相互交流好的工和經驗，共同進步。
20xx年對我來說是充滿機遇和挑戰(zhàn)的，我會扎扎實實地做好每一項工作，我堅信能很好的完成領導交給的任務，完成行里的各項指標。爭取做到最好！
銀行內控合規(guī)個人工作總結 4
回顧我們保安隊在銀行一年來的工作，可以說是成績多多，受益多多，體會多多，但存在的問題也不少。一年來，我嚴格按照公司規(guī)定的保安工作內容行事，為了更好地做好今后的各項工作，根據領導的要求。
一、一年的工作
我們是今年1月9日開始值班的。由于我們是一支新組建的團隊，而且又是在揚州珠寶城這樣一個大型的國際化企業(yè)里工作，責任重大，壓力千鈞。為了保質保量完成、履行好肩負的使命，一年我們重點抓了三項工作。
一是抓隊伍建設。
一支過硬的隊伍是做好工作的重要保證，從保安隊組建開始，我們在隊伍建設上就堅持“兩手抓”：一手抓人員的配備，一手抓素質的提高。
在人員的配備上，我們從江西警官學校招聘了21名學生隊員。同時，我們還注意從部隊退伍軍人中招聘優(yōu)秀隊員。通過一年的努力，我們團隊的人數從當初的7個人，增加到現在的39人，是剛開始時的5倍之多。在隊伍建設上，我們把“相馬”、“賽馬”、“馴馬”、“養(yǎng)馬”相結合。在多渠道引進隊員的同時，高度重視隊員綜合素質的提高。凡新隊員進來后，我們都要組織為期半個月的保安業(yè)務素質的訓練。同時我們還專門邀請揚州市消防大隊的專家，來為隊員講授消防方面的知識和技能，使隊員都能盡快掌握各項基本的本領，達到上崗的要求。隊員上崗后，我們還堅持每周2天的技能訓練，風無阻，冷熱不斷，使隊員的業(yè)務素質不斷提高。
一年來，我們保安隊已成為一支拉得出，打得響，有較強執(zhí)行力和戰(zhàn)斗力，能出色完成任務的隊伍。
二是抓制度建設。
工作的規(guī)范有序、卓有成效的關鍵是靠科學適用的制度作保證，“不以規(guī)矩，不成方圓”。團隊組建后，我們對值班、訓練等方面都出臺了一整套嚴格、實用的制度，對團隊實行準軍事化管理，用制度來規(guī)范大家的行為，用制度來保證工作任務的完成。如值班隊員必須提前15分鐘到崗進行交接。隊員上下班都必須列隊行進，充分展示軍人的素質和風彩。
三是抓思想建設。
由于我們的隊員來自不同的地方，不同的崗位，各人的綜合素質、性格、好均不相同。更重要的是他們都剛20出頭，血氣方剛，這既是我們保安工作的需要，同時，也是我們在日常工作、中需要注意的�？伤苄院艽螅强勺冃砸埠艽�。因此，我們在隊伍建設工作中，要把思想道德建設貫穿始終，緊抓不放。在工作方法上，我們根椐不同隊員，不同情況，靈活機動地在班會、業(yè)務會上插入思想教育的以會代訓，與隊員個別談心，交心，典型案例教育，舉行升旗儀式等多種形式，靈活多樣地實施思想品德的教育。
如我們抓住人員雷鳴同志冒雨救傷員、拾金不昧的事跡，組織全體隊員在學習的基礎上，展開“人的價值在哪里？”、“做一名政治合格、業(yè)務過硬的保安隊員？”、“我認為一位合格的保安班長應是……”的大討論，每個隊員都能在學習、討論的基礎上寫出有深度、有價值的體會文章，并且大多數隊員都能把學習體會落實到具體的行動上。對工作中出現的問題和差錯，我們要求：不得隱瞞，及時上報，有錯必糾，有錯必改，懲前治后，引以為鑒，強化精神，改進工作。
形式多樣的思想品德教育，收到了實實在在的效果。無論在工作上，還是在日常生活中，我們的隊伍中出現了“三多三無”的喜人局面。即：工作積極主動的.多，消極應付的少。干事情吃苦在前的多，討價還價的無。做好人好事的多，違紀背法的無。
二、一年工作的體會
一年來的工作、學習和生活，我們取得了很多的成績，也得到了鍛煉和提高，可以說受益匪淺。主要得益于以下幾個方面：
一是得益于公司領導的正確領導和悉心關懷。
首先，張衍祿主任身為領導，在各項工作中都能走在前面，干在前，給廣大隊員樹立了榜樣，增添了干勁和信心。同時，張主任、李主任等領導曾多次親臨保安隊，給隊員講形勢、講要求，講保安業(yè)務和物業(yè)管理方面的知識，使廣大隊員深受鼓舞。更重要的是每一次大的活動，張主任等領導，都能親臨現場，組織指揮。所有這一切，都是我們保安隊出色完成任務的重要的保證。
二是得益于工作上的創(chuàng)新。
我們是在揚州國際珠寶城從事保安工作的。揚州國際珠寶城是一個國際化珠寶產業(yè)平臺，定位高端、規(guī)模宏偉，理念先進，這就要求我們保安工作必須與時俱進，不但要跟上，而且要走在珠寶城發(fā)展的前面，先一步，快一拍，否則就會被動，就會出問題。
因此，我們在工作中，盡量不受習慣思維、習慣經驗的干擾，從客觀實際出發(fā)，批判地接受新的思維，堅持不斷的創(chuàng)新，將創(chuàng)新作為做好工作的靈魂和動力。首先是在工作內容上創(chuàng)新。我們工作中，沒有停留在對隊員枯燥的制度要求和說教，而是把工作層面滲透到生活層面，從表象滲透到內心。
當隊員生病，或遇到困難時，只要我們知道的，我們都會盡力關心和幫助的，只要我們能做到的，都會全力去做，做不到的，也盡力想辦法幫助。如一位隊員的手受傷后，工作、生活受到影響，我們及時去看望他，給他送去飯菜，幫他洗衣服，同時，在工作上幫助調班，好讓他安心養(yǎng)傷。當我們了解到隊員過生日時，都會提前為他們訂好蛋糕，并準時為他們舉行小型的生日宴會。這種人性化管理，不僅使受幫助者個人深受感動，更使全體隊員都能感到溫暖，看到希望。
三是思想觀念上的創(chuàng)新。
我們采取典型事例的教育方法，全力引導隊員不斷地更新觀念。如在報紙上，在公司內部發(fā)生的一些典型的、有一定說服力和教育作用的正反事例，我們都組織隊員進行學習，同時，引導他們多問幾個“為？”收到了事半功倍的效果。使大多數隊員對待工作的態(tài)度向敬崗愛業(yè)的方向轉變。
四是在工作方法上創(chuàng)新。
工作方法在工作中尤為關鍵。面對日新月異的工作環(huán)境和工作要求，我們在工作方法上不斷的創(chuàng)新，使工作的方法從嚴肅向靈活。從單一向多樣。從會議講向正�；�。從說教向談心，關愛轉變。這種有益的創(chuàng)新嘗試，事實證明是有效的、成功的。很多隊員都能自覺打消臨時觀念，樹立長期作戰(zhàn)的思想，從而工作更安心、更用心。
五是得益于全體隊員的共同努力。
我們的隊員大多數是來自部隊和警官學校，他們都不同程度地受過嚴格規(guī)范的軍事化訓練。他們在工作上，都能求同存異，顧全大局，無論工作條件多么艱苦，生活條件多么簡陋，工作任務多么艱巨，他們大家都能團結協作，共同拼搏，想方設法盡心盡力完成任務，其精神實在感人。一年我們之所以能在珠寶城大型活動多、情況復雜，天氣不利的情況下，比較出色地完成各項工作任務，全體隊員的共同努力功不可沒。這些都凝聚著全體隊員的智慧和汗水。
三、存在的不足和今后的努力方向
回顧一年來的工作，在取得成績的同時，我們也清楚地看到自身存在的差距和不足。突出表現在：
一是由于隊員來自四面八方，綜合素質參差不齊。
二是我們的工作方法還有待進一步的創(chuàng)新和改進。
三是工作上還存在一些不如人意的地方。
所有這些，我們將在今后的工作中痛下決心，加以克服和改進，全力以赴把今后的工作做得更好、更出色。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 5
在管理行、支行各位領導的關心和培養(yǎng)下，同事的支持和幫助下。我在思想和工作方法上都有了很大的進步，對待和處理問題也逐步趨向全面化�；厥滓荒甑墓ぷ鳎衅D辛，更有收獲，有工作經驗的錘煉，更有意志品格的磨礪。如果要用一句話來概括的話，那就是：累并快樂著，苦并收獲著�，F將我本年度的思想、工作總結如下：
一、20xx年工作情況
�。ㄒ唬┠_踏實地，努力工作。
一是積極配合辦公室主任逐步完善辦公室各項管理制度，規(guī)范了工作程序。
二是認真做好行內文案工作和會議組織工作，確保管理行、支行決策的貫徹落實，協調管理行及支行各部門工作，加強信息反饋。
三是做好督促落實、支行人事檔案管理、用印管理、對外聯絡和接待，文明創(chuàng)建資料的收集、整理和歸檔工作。
四是注意形象，無論是接個電話還是迎來送往，我時刻注意自己的言談舉止，不因為自己的過失而影響到整個機關的形象。
�。ǘ┓e極主動，撰寫材料。
完成了全年工作計劃、各種請示、報告、通知等文件材料的.起草工作。配合管理行辦公室領導完成“中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務千佳示范單位”、“市級巾幗文明崗”、“四星級標準化支行”的創(chuàng)建工作。
�。ㄈ┱J真學習，努力提高。
時代在不斷發(fā)展變化，我們所做的工作也隨時代的變化而變化，要適應工作需要，唯一的方式就是加強學習。在20xx年董事長倡導地“四個一”讀書活動基礎上，努力學習與工作相關的各種知識，使自己在工作中不掉隊、不落伍，能夠更好地勝任本職工作。特別是通過學習《做最好的銀行職員》一書，自己的思想素質、道德品質和工作能力都得到了一定的提高。
二、自身存在的不足之處
1、對學習的重要性和緊迫性認識不夠，對金融知識、社科知識缺乏系統的學習，鉆研不夠，學習形式化。
2、工作中不夠大膽，創(chuàng)新意識不強。總是在不斷學習的過程中改變工作方法，而不能在創(chuàng)新中去實踐，去推廣。
3、經驗不足，處理問題表面化，對一些關系全局的工作理解不透，有時會犯想當然的錯誤，在工作壓力大時也會有急躁情緒。
三、改進措施及20xx年工作計劃
1、加強對金融業(yè)務知識、經濟知識及我行各級領導推薦書目的學習，積極主動學習結算及信貸等各類業(yè)務知識，并進行實際操作。不斷提高學習的主動性，不斷提升個人思想內涵及修養(yǎng)，力爭20xx年通過剩余兩門從業(yè)資格考試，并在職稱和銀行相關專業(yè)認證考試上取得成績。
2、提高創(chuàng)新能力，加強主觀能動性。時刻鍛煉自己的聽知能力。在日常工作、會議、領導講話等場合，做到注意集中、反應靈敏、理解深刻、記憶牢固。善于表達自己的智慧和意見，不斷地在工作中發(fā)現問題、研究問題、解決問題，在心理素質、思維方法和組織協調能力各個方面提高自己。
3、積極主動，當好“五員”。
一是努力當好一名通信員。較好地完成上傳下達工作，確保各項決策得以貫徹落實，在第一時間把領導的精神和要求傳達到部室。
二是努力當好一名辦事員。主動工作，克服辦公室人員較少的困難，較好地完成了領導交辦的各項工作。
三是努力當好一名信息員。積極了解、掌握各方面動態(tài)、信息，加強信息工作。四是努力當好一名協調員。為各科室服務，盡力有效協調各部門及科室工作，使各項工作達到整體推進的目的。五是努力當好一名勤務員。無論左右科室，全力協助，熱心服務，按時、按質、按量完成領導各項工作。
20xx年對于我來說是意義非凡的一年，這一年，我擁有了自己的小家，既然已經成家就應當立業(yè)，新的一年，我會更加成熟，更加努力，迎接一切新的挑戰(zhàn)。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 6
銀行業(yè)這個永遠被很多人認為是香餑餑的行業(yè)，每年都會吸引來自不同背景的銀行新人加入。然而，想要在這個行業(yè)打造成功的職業(yè)生涯，比起無條件接受經驗人士的建議，更重要的是要帶著批判性思維，挑選出那些真正有價值的信息。很多成功銀行家會原封不動地把幾十年前別人教給他們的名言警句傳給現在的年輕人，但是實際上真正的好建議并不適用于每一個人。
有些建議過于泛泛之談，有些只是陳詞濫調，還有一些甚至會誤導你在職業(yè)生涯中做出正確的決定。為了幫助你更清楚的分辨對錯并了解哪些真正適用于你，以下詳細分析了一些最常見的職場建議。
1、忠誠是會得到回報的
很多老前輩都會對初入職場的年輕人說“在這好好干，總有一天會出人頭地的”，這些話對于新人來說是鼓勵，也會有很多人在一家公司勤懇忠誠地工作幾年十幾年甚至更長。并不否認這可能會給你帶來內部晉升的機會和公司內部地位的提升。然而，這些都是因人而異因環(huán)境而異。前高盛某業(yè)務負責人Graham Ward認為，現在的投行更注重培訓和留住人才，但是不要相信那些“雇主把你的最佳利益放在心上”的話。人員不斷流動，業(yè)務不斷變化擴張，經濟也在轉變，你要做自己命運的主人，你可以讓自己搭上別人的車，但你不可能在同一輛車上坐一輩子。該分開的時候，就要順從自己的內心，行動起來。
2、抓住每一個社交機會
在銀行業(yè)里社交無處不在。不管是想在網絡上認識人、朋友之間的互相介紹，還是在公司外建立一個金融業(yè)人士的'圈子，最常見的建議就是保持社交習慣，你會受益匪淺，很多人都告訴你，要結識盡可能多的人。然而，過度社交并不一定是明智的。人脈的質量比數量更重要。盡管你結識了成百上千的人，但只有一小部分對職業(yè)生涯發(fā)展或個人生活是真正有幫助的。所謂物以類聚，人以群分，所以你必須懂得選擇能夠有共同話題，在不同方面能夠讓你學習并幫助到你的朋友們。
3、薪資不是跳槽的唯一動力
作為金融行業(yè)獵頭，坦白說，薪水仍然是很多金融業(yè)人士跳槽的關鍵動力之一，雖然銀行的招聘人員會對那些為了工資大幅提升而跳槽的人表示不滿。比起其它行業(yè)，金融業(yè)薪酬提升更快、增幅也更大。跳槽是保持薪酬持續(xù)增長的途徑之一。不過，這種做法不一定總是有效。在我接觸的所有候選人中，有些銀行家為了錢而跳槽，結果不久后就后悔了。要適應并融入一種新的公司文化是很難的，它需要你重新建立人際關系網，和新同事建立信任。而且，因為你的級別升了薪酬漲了，管理層也會對你寄予很高的期望。所以在選擇換工作的同事，不應該把錢放在第一位，應該綜合考慮不同因素，這樣才能讓你在新的工作環(huán)境下更好的適應新的工作并有更好的職業(yè)發(fā)展。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 7
在過去的一年里，我在大堂經理崗位上圍繞崗位職責主要開展了以下工作：
一、負責分流、引導客戶，根據客戶需求，引導客戶到相關的業(yè)務區(qū)域辦理業(yè)務，向客戶推薦使用自助設備辦理業(yè)務，并鼓勵客戶長期使用適當的服務渠道；指導客戶了解和使用各種電子機具和電子服務渠道。
二、為客戶提供基本的`咨詢服務，解決客戶遇到的業(yè)務問題，根據客戶需求，主動宣傳推介各種新產品和特色服務。
三、識別優(yōu)質客戶，根據分層次服務的原則，給予特別關注和優(yōu)先服務，向客戶經理推薦可能的優(yōu)質客戶。
四、遵守大堂服務標準，及時、耐心、有效地處理客戶意見、批評和誤會，保障網點內外現場服務的有效性、高質量和高效率，提高客戶滿意度。
五、利用大堂物理空間和空閑時間向客戶推薦產品，共營銷理財產品2340萬，基金330萬，保險113萬，信用卡217張，新增日均存款630萬。
在上述工作開展中，我認為做得不足的地方還很多，主要有幾方面需要改進：
一、由于在大堂經理的崗位上工作時間較長，在接待客戶時雖然很熟練但很多時候偏于表面，沒有更深地挖掘客戶的需求，推薦產品不夠主動。
二、日常工作中處理雜務時間偏多，以致對優(yōu)質客戶關注度不夠，與客戶經理和理財經理的互動不足，潛在客戶推薦不多。
三、對客戶提出的意見建議重視程度不夠，很多時候只是單純?yōu)榱私鉀Q問題而解決，沒有從源頭上杜絕問題的發(fā)生，從而降低了客戶滿意度。
四、在客戶交往與關系維護時手段簡單，技巧有待提高，溝通營銷效果不明顯。
在今年的旺季工作中，針對以前工作的優(yōu)勢劣勢，我主要做好以下幾點：做好本職工作，以飽滿的工作熱情和專業(yè)的工作態(tài)度迎接客戶；
注重團隊合作精神，與柜員和值班經理配合做好柜面客戶服務工作，與理財經理配合做好優(yōu)質客戶轉介工作；加強自身業(yè)務知識學習和客戶關系處理能力，更好為客戶解決碰到的各種問題，把客戶牢牢系在我行；加大產品推薦營銷力度，完成各項營銷任務。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 8
這一年，xx支行的信貸工作在行領導和信貸處的統一安排部署下，全行上下齊心協力，以加快發(fā)展為主題，以擴增存貸規(guī)模、提高資產質量為核心，以加強信貸管理為重點，以各項信貸制度的落實為基礎，經過了一季度的“xx和二季度的“xx”等競賽活動，xx支行各項經營業(yè)績穩(wěn)步增長，截止x月末，支行各項存款余額x萬元，較年初增加x萬元;各項貸款余額x萬元，較年初增加x萬元，存貸比例x%;不良貸款余額x萬元，較年初下降x萬元;辦理銀行承兌匯票金額x萬元;辦理貼現金額x萬元;利息收入x萬元，一年實現利潤x萬元，全面完成上級下達的目標任務，信貸管理也逐步向規(guī)范化、制度化邁進。
一、各項指標完成
認真執(zhí)行政策，嚴格按照規(guī)范化管理要求，切實加強信貸基礎工作，確保各項指標完成。
一年來，我行認真學習、深刻理解總行會議和文件精神，適時分析形勢，認真執(zhí)行政策，從嚴監(jiān)管企業(yè)，規(guī)范內部管理，切實防范風險，不僅提高了信貸管理水平而且為保證完成全年各項經營責任考核指標打下堅實的基礎。在貸款投放上，支行狠抓貸款投放風險管理，采取的具體措施是：
⑴嚴格執(zhí)行總行下達的《信貸風險控制指導意見》，進一步對信貸風險進行控制，對授信行為進行規(guī)范。嚴密了貸前調查、審查及審批手續(xù)，對信貸人員貸前調查的范圍及要求，確保信貸調查材料真實有效。
⑵嚴格控制信貸風險，嚴格執(zhí)行信貸風險防范控制管理體系，全面實行審貸分離，規(guī)范了貸審會，實行了貸審例會制，嚴格按照貸審會議事規(guī)程召開會議，明確各環(huán)節(jié)主責任人職責。
(3)扎實細致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對企業(yè)經營狀況和抵押物狀況進行檢查和分析，認真填報貸后管理表。
(4)切實做好貸款五級分類工作，制定了五級分類的具體操作實施細則，對客戶進行統一分類，從而提高了信貸管理的質量。
(5)對流動資金貸款、貼現貸款，承兌匯票在上報審批過程中嚴格執(zhí)行總行要求的調查、審查、審批環(huán)節(jié)的統一格式，切實從源頭上控制信貸風險。
(6)積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒有發(fā)現一例違規(guī)現象，信貸工作得到肯定和好評。
二、搶占市場份額
通過信貸杠桿作用，搶占市場份額，壯大資金實力，增強發(fā)展后勁。
這一年，我支行繼續(xù)圍繞開拓信貸業(yè)務、開展信貸營銷、積極組織存款等方面做文章，切實做好大戶的回訪工作，密切關注并掌握貸款單位的資金運行狀況和經營情況;大力組織存款，積極開拓業(yè)務，挖掘客戶。
1、這一年，我行信貸資金重點投放于優(yōu)質企業(yè)和大中型項目，繼續(xù)重點扶持信用好、經營好、效益好的優(yōu)質企業(yè)，如xx有限公司、xx有限公司、xx有限公司等，把這部份貸款投入作為我行調整信貸結構、分散信貸風險、搶占市場份額、維持持續(xù)發(fā)展的重要戰(zhàn)略措施，信貸結構得到進一步優(yōu)化。而且，通過優(yōu)化信貸結構，信貸資金正確的投放，使我行的優(yōu)質客戶不斷增加。既降低了經營風險，同時又取得了良好的'社會效益。
2、這一年，我行堅持業(yè)務發(fā)展多元化，加快票據貼現業(yè)務的發(fā)展，重點增加對優(yōu)質客戶的信貸投放量，不僅降低了貸款總體風險度，而且?guī)砹素S厚的利息收入，隨著相對獨立核算的實行，經濟效益顯著提高，今年x月份實現利息收入x萬元，超過去年全年收息水平，實現利潤x萬元，有效地壯大了資金實力，增強了發(fā)展后勁，呈現良好的發(fā)展勢頭。
三、開拓業(yè)務空間
加大信貸營銷力度，不斷開拓業(yè)務空間，加快業(yè)務發(fā)展步伐。
1、這一年，我行在信貸業(yè)務發(fā)展中取得了一定的突破，特別在汽車消費貸款方面也取得了一定的成效。我行還特別注重加強銀企合作，協調處理好銀企關系。根據形式發(fā)展和工作實際的需要，積極開展調查研究，與企業(yè)互通信息，加強理解與配合，共同協商解決問題的途徑，加大對企業(yè)的支持力度，構筑新型銀企關系。x月份，我行與市汽車銷售有限公司舉辦了銀企聯誼活動，通過活動，加強了銀企之間的溝通與了解，建立了深層銀企合作關系。
2、這一年，我行進一步提高對信貸營銷的認識，不斷推進文明信用工程建設，最大限度地搶占市場份額，建立穩(wěn)固的客戶群體，加大對個私經濟、居民個人的營銷力度，選擇信用好、還貸能力強的個體企業(yè)和城鎮(zhèn)居民做為我行信貸營銷的對象，把信貸營銷與綠色文明信用生態(tài)工程相結合，通過一系列的社會文明信用創(chuàng)建活動，打造我行獨特的信貸營銷品牌。
四、完善的內部管理機制
建立完善的內部管理機制，業(yè)務操作有條不紊，提高辦事效率，推進業(yè)務發(fā)展。
我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時，還注重加強信貸人員的業(yè)務學習，以便能在業(yè)務操作中得心應手，提高工作質量和工作效率。做好信貸資料歸檔和各項結轉工作，實行一戶一檔，建立完整系統的客戶信息檔案，以便于及時查閱和調用。對于信貸臺帳和報表，能夠完整、準確地反映數據，及時上報各項報表，做好信貸登記工作，及時提供信息。在搞好管理的同時，我行還不斷強化服務意識，改善服務手段，積極開展優(yōu)質文明服務，樹立“窗口”形象，以服務留住儲戶、以熱情吸引存款，始終以客戶就是上帝的理念精神，更好地為客戶服務，提高我行的對外形象，并以優(yōu)質的服務促進業(yè)務的發(fā)展。
五、下一年工作思路
1、立足當前，抓好各項階段性工作，在這一年打下的基礎上，下一年全面啟動。
下一年，我們要做好信貸各項業(yè)務的安排和落實，對于這一年已有意向的項目，下一年力爭做好、做實，例如要做好xx的商品房按揭工作，做好大戶回訪工作，加強貸款企業(yè)的資金回籠款統計工作，鞏固老客戶，發(fā)展新客戶，全面開展信貸營銷工作，努力完成信貸業(yè)務各項指標任務。
2、做好企業(yè)信用等級評定工作，為信貸決策提供科學依據。
認真調查核實企業(yè)情況，開展企業(yè)信用等級評定工作認真學習、深刻領會有關文件和總行信用等級評定與管理辦法的基礎上，嚴格按照總行規(guī)定的統一標準和計算辦法，確�？陀^、公正、準確地評定企業(yè)的信用等級，真實地反映企業(yè)的經營管理、財務狀況和信譽程度，為我行衡量開戶企業(yè)風險承受能力、實行信貸準入機制建立基本依據。
3、總結經驗，切實加強管理。
進一步加強信貸基礎管理工作，按照總行信貸處檢查要求，加強信貸檔案完整性、準確性、合規(guī)性和保密性的管理，建立健全信貸業(yè)務臺賬、授信臺賬、抵質押品臺賬和不良貸款監(jiān)管臺賬。確立支行經營和管理目標的最佳組合，確保支行資產質量始終保持穩(wěn)定狀態(tài)。
這一年各項工作雖然取得了一定的成績，但距行領導要求還有一定的距離，我們冷靜分析了存在的不足。一是業(yè)務規(guī)范化管理工作有待進一步加強，要將制度規(guī)定全面落實到業(yè)務工作的各個崗位各個環(huán)節(jié)中去;二是業(yè)務開拓范圍還需不斷擴大，涉及的領域要更廣，更深，以促進業(yè)務快速持續(xù)發(fā)展。以上問題將是我行以后工作完善和改進的重點，今后，我們將嚴格加強管理，不斷開拓業(yè)務新領域，高標準嚴要求，在行領導和信貸處的正確指導下不斷改進，不斷提高，努力做好下一年各項工作任務。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 9
自從擔任xx銀行網點xx(根據客戶自己的職位填寫）以來，我善于從日常工作中去總結經驗，促使自己的綜合素質得到了有效提高。在網點內部同事和行長的共同支持配合下，xx銀行內部管理機制不斷完善，服務水平、各項業(yè)績都得到了較大的提高。為了我行更好的發(fā)展，x年xx月xx日，我被上級安排至x銀行掛職工作，在掛職工作當中，我以“德、能、勤、績”標準考量自我，它就像一把尺子、一桿稱、上上下下眼睛，在看著你、量著你、稱著你，成為約束自我、改造自我、鍛煉自我、提高自我的思想武器。下面我就自己掛職工作中的各個方面的情況，總結如下，請各位予以評議。
一、學習情況
掛職鍛煉開始以后，為了彌補我在實踐方面的不足，幫助我盡快融入新的工作環(huán)境，xx銀行首先安排我在各部門進行為期十天的學習了解活動，了解xx銀行在經營管理方面好的做法和先進的管理模式。在這x天的學習過程中，我先后走訪了xx銀行的會計結算部、計劃財務部、公司及機構業(yè)務中心、個人銀行業(yè)務中心、風險管理部等部門，各部門負責人耐心地為我講解了其所在部門的主要職能和業(yè)務流程，通過閱讀這些資料文件，我對xx銀行的業(yè)務種類和經營管理有了比較全面的認識，這對于我今后的教學工作以及專業(yè)建設都有很好的參考借鑒價值。另外，為了應對日益激烈的銀行同業(yè)競爭，更好地適應市場和客戶需求變化，進一步提高經營管理的專業(yè)化、集約化、精細化水平，減少管理層級，xx銀行進行了積極的組織機構改革，采取扁平化管理，新設了一批直管支行。這樣的改革速度和力度對每一位員工都有所觸動，同時也給xx銀行管理和保障提出了很大考驗。為了保障改革工作的順利開展，這期間xx銀行出臺了大量業(yè)務規(guī)范整合、風險控制、網點轉型、安全保障等方面的規(guī)章制度。在閱讀了這些文件之后，我深刻地體會到了xx銀行進行這項改革的信心與決心，認識到了xx銀行在面對市場環(huán)境變化時勇于創(chuàng)新的開拓精神，這將會給我的教學增加許多生動的案例和素材，有利于我今后有的放矢地開展教學活動。
為進一步地加深對銀行制度的理解和深入學習銀行在市場營銷、風險管理、信用評價等方面的先進做法，在結束了部門走訪之后，我又分別到儲蓄所、個人理財中心、中小企業(yè)服務中心、個人住房信貸中心等業(yè)務部門進行了深度調研和學習，并與一線的業(yè)務人員、客戶進行了面對面的交流，這讓我受益匪淺。在xx銀行掛職期間，我積極與大堂經理、前臺柜員進行交流，向他們了解一些具體問題，比如網點的功能分區(qū)、崗位設置及其職責、網點的現金管理、不同網點的業(yè)務品種、具體業(yè)務的辦理流程、柜員考核制度等。他們的熱情解答解決了我在日常工作中的一些困惑，無形中提高了自身的業(yè)務水平。
多年的工作經歷使我充分認識到學習的重要性，不敢有絲毫的懈怠之心。在工作中，我積極參加各種學習，及時學習掌握和國家的方針、路線、政策，領會總行的戰(zhàn)略部署和要求，不斷提高自身的思想素質。在xx銀行掛職工作的時間里，為了能夠做好掛職工作，在工作中我不斷結合自己工作實際，努力學習相關的工作理論知識；詳細記錄各項工作的操作技巧，通過自己所學的知識，細致、高效、準時的完成了各項任務，順利完成了掛職目標；同時，還不斷加強了自身思想教育的培訓，以此來讓自己能夠為客戶提供更加優(yōu)質的服務。
二、內部管理方面取得的成效
在銀行網點發(fā)展中，認真完成總行及支行今年新下發(fā)的各種文件內容，嚴格執(zhí)行各個登記薄新制定的規(guī)定；嚴格要求網點內每個柜員規(guī)范進行操作。在銀行網點內部管理方面，掛職期間我主要作出了以下工作：其一認真梳理工作流程，建立有效的崗位責任制。在這個過程中，我通過綜合分析，將網點內每個工作崗位的職責都羅列出來，撤銷一些工作效率低下的崗位。同時，為了便于管理，還堅持將一些工作內容差異較大的崗位分開，從而實現讓網點內各個崗位實現系統化管理。堅持實行科學合理的崗位分工，達到了預防風險的目的；其二是完善了內控監(jiān)督機構，提高了網點成員的.綜合素質。在日常工作中，我非常清楚內控監(jiān)督機構的重要性，所以要求網點內部監(jiān)督機構的人員都必須熟悉各項業(yè)務，而且需要具備較強的責任心。同時，我還根據網點的實際情況制定了科學合理的檢查實施方案，讓各項常規(guī)檢查工作都落到了實處。
三、大局意識、服務意識、依法經營意識和競爭意識培養(yǎng)
我在xx銀行掛職工作了xx（時間）。xx銀行是一家不斷發(fā)展不斷革新的銀行，因此，我們只有與銀行一道進步并快速成長，才能跟xx銀行的發(fā)展腳步。“存款靠公關、穩(wěn)存靠服務”我一直深刻的明白這一點。因此在掛職工作中，我始終保持自身的良好服務品德，同時不斷的提高自身的服務技能。在為客戶辦理業(yè)務方面，我總是以最快的速度謀求最高的辦理質量，甘愿自己累一點，也不愿讓客戶多等一分鐘。為了提高辦理業(yè)務的速度，我也會向其他優(yōu)秀同志學習取長補短，相互交流好的工作經驗，共同進步。我記得掛職期間，有人這么說過：“有客戶投訴說明客戶有需求，客戶愿意留在你這里辦理業(yè)務，所以才會提出意見，如果客戶沒有需求那他完全可以不提出任何意見而是換一家銀行。”因此，在工作中若客戶給我提出意見，我總是虛心接受并表示會努力改正，不僅贏得客戶的信任，還為xx銀行樹立了良好的形象。
隨著xx銀行的快速發(fā)展，業(yè)務也越來越多，越來越復雜，客戶對我們的要求也越來越嚴格。業(yè)務量的不斷增大，讓我們一時不適應，加上以前的一些不合規(guī)，需要大量的時間來整改，從而需要花費大量的精力。有人問我在這上班累嗎？我常常會回復不怕累但怕不會，不怕辛苦只怕辛苦了還沒做好。因為我熱愛這份工作，熱愛著xx銀行，所以我們愿意花費比別人更多的時間在工作上，只想把網點內部經理的各項工作做好做完。
在xx銀行掛職工作中所取得的成績，無論是大事小事，都已是過去，也已成為歷史。面對現實，面對未來，“吾日三省吾身”，我要正視自身存在的不足，全面的思考與剖析自己，按照十八大精神及“中國夢”理念，在未來工作中將努力做到以下幾點：一是要繼續(xù)加強銀行網點業(yè)務風險防范，積極實行安全文明管理，讓xx銀行（客戶自己本身所工作的銀行）能夠穩(wěn)定健康的發(fā)展；二是不斷學好新的業(yè)務管理知識，更好的施展自己的才能，做出出色的成績，將自己的工作能力提高到一個更高的檔次。為推動xx銀行更好發(fā)展貢獻自己的力量。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 10
我于20xx年2月份來xx縣任職，20xx年4月郵儲銀行xx縣支行掛牌成立，我被任命為支行行長，近八個月來，作為xx縣支行班子負責人，如何切實履行好工作職責、保證經營管理的各項工作落實到位，努力營造良好的內外部環(huán)境，為xx縣郵政金融業(yè)務持續(xù)快速發(fā)展提供條件，我深感責任重大，使命難辱。我始終認為，作為支行“一把手”要為上級負責、為企業(yè)負責、為班子負責、為自己負責、更要為全支行二十八名干部職工負責，始終能以良好的精神狀態(tài)和務實的工作作風，團結領導班子，穩(wěn)定內部環(huán)境，增進外部交流，加強基礎管理，創(chuàng)新經營思路，推動工作的有效開展。
總的來說，我從以下幾個方面著手：
(一)協調支行組建，保證團結穩(wěn)定
一是擺正自己的位置，遇事多溝通，多向上級行匯報，營造和諧局面。二是在上級領導及縣郵政局領導的大力支持下，積極組織協調，穩(wěn)妥扎實推進，中國郵政儲蓄銀行xx縣支行作為漢中市首家縣級支行試點于4月8日掛牌成立。三是順利接收了兩個一類網點和28名劃分過來的員工，努力搞好團結穩(wěn)定工作。四是按要求設置了綜合管理部、綜合業(yè)務部和會計核算部三個部門，公開選聘了的部門經理，確保了支行各項工作的正常開展。五是配合郵政局深入開展“共謀發(fā)展，共創(chuàng)未來”主題教育活動，組織了豐富多彩的思想教育活動和勞動競賽，確保支行以郵政儲蓄為龍頭的各項金融業(yè)務持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，并繼續(xù)為xx縣郵政金融的全盤發(fā)展做好支撐服務。六是在原則問題上，該堅持的堅持，需要靈活的向上級行匯報后再靈活，12月底將金庫值守工作依文件規(guī)定順利交郵政值守。
(二)力抓業(yè)務發(fā)展，提升經營效益
作為支行負責人和xx縣郵政金融業(yè)務帶頭人的雙重角色，我深感壓力重大，面對郵政體制改革、5.12汶川地震影響及金融危機爆發(fā)下的.新環(huán)境、新形勢，我始終以做強做大xx縣郵政金融業(yè)務為己任，帶領廣大干部員工堅定不移抓發(fā)展、一心一意提效益，在業(yè)務管理上注重大方向、追求高效益，放手讓有能力、想干事的年輕職工去開拓打拼，為其提供一個良好的展示平臺。經過全體干部職工的不懈努力，全年實現郵政金融收入1781.30萬元，同比增長37.64%，銀行自身實現收入593.64萬元，占比為33.33%，規(guī)模與效益同步提升。
1、始終堅持負債類業(yè)務及代理類業(yè)務為“立行之本”。
2、始終堅持資產類業(yè)務為“強行之柱”。
3、始終堅持公司類業(yè)務為“富行之源”。
公司業(yè)務“低成本、高收益”的特點顯現出極大的增收潛力，xx縣屬農業(yè)大縣，獨立運營的良性企業(yè)非常缺乏，公司業(yè)務領域已有農行、工行、建行、農發(fā)行、信用社等5家銀行群雄逐鹿，郵儲銀行直接想占據一席之地異常艱辛，因此我支行把錨頭對準了已與郵政建立合作關系的代發(fā)單位及財政資金。公司業(yè)務主要靠關系營銷，作為行長我身先士卒，并安排專職客戶經理長期維護財政局等相關單位的關系，在爭取退耕還林過渡戶資金能提前劃轉的專項營銷活動中，我親自帶領業(yè)務人員前往財政局及農發(fā)行多次，協調多方關系，最終將財政局農林科在農發(fā)行賬戶上的所有資金劃轉到我行，并為09年的專項資金提前劃轉奠定了扎實的基礎人民銀行在我行公司業(yè)務正常開辦、參加同城交換、財政專戶核準等過程中也是原則性很強，最終我通過多方面協調疏理關系，逐步與人民銀行建立了良好的關系。公司業(yè)務沒有在年底為市分行做出特殊貢獻，但通過前期的探索實踐已經積累了一定的工作經驗，我有信心、也有決心讓公司業(yè)務真正成為xx縣支行收入增長的又一動力源泉，截止20xx年底共開19戶，其中有效戶為16戶，9個賬戶發(fā)生業(yè)務，結余資金735萬元，現已與財政局等單位達成協議，相信20xx年公司業(yè)務將會有較大的發(fā)展。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 11
內部控制、案件防控及合規(guī)情況xx年是我行成立的第三年，也是至關重要的一年，全行內控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向，以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點，以加強內部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面，通過履行內部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能，發(fā)揮內審合規(guī)工作在完善內部控制環(huán)境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用，增強機構自身案件防控內生動力建設水平，有效落實合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風險。xx年一季度我行在內控、案防、合規(guī)方面工作總結情況如下：
一、推進合規(guī)體系建設，逐步建立合規(guī)管理平臺
xx年我行在董事會的領導下，由行長室負責有效管理全行的合規(guī)風險，明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務部門和各支行設立兼職合規(guī)員，初步搭建全行的合規(guī)風險管理框架。
為健全我行合規(guī)風險管理體制，推進合規(guī)風險管理工作，根據《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，明確各業(yè)務條線部門在內控、案防、合規(guī)工作上的責任。行長是我行內控、案防、合規(guī)工作的第一責任人，對全行的內控、案防、合規(guī)工作承擔領導責任;分管副行長協助行長組織實施全行內控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務條線部門(各支行)是內控、案防、合規(guī)管理的直接責任部門，具體負責本部門(支行)的內控、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風險發(fā)生;合規(guī)經理是合規(guī)管理的職能部門，通過定期召開工作協調會，聯席會的方式聽取各部門(各支行)內控和合規(guī)工作情況匯報，研究和部署相關工作，協商解決在日常工作中具體問題，及時調整和完善內控合規(guī)工作方案，落實各項檢查及風險問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務活同時制定了《xx合規(guī)管理員管理辦法》，明確了合規(guī)經理和兼職合規(guī)員的崗位職責，工作內容，報告路線和具體的工作要求。
二、召開工作會議，明確工作方針，層層簽署目標責任書
xxxx日，我行召開全行員工會議，在會上學習了《xxx在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》、再次強調了內控、案防、合規(guī)工作的重要性，要求“全員合規(guī)，從我做起”，并要求各條線部門(各支行)結合部門(支行)的實際情況，就全年的內控和合規(guī)工作的目標、總體要求做出具體計劃安排，包括檢查和培訓，風險排查的計劃等，從工作要求和時間要求上對x年內控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。通過行長與經營班子成員、行長與各部門(各支行)負責人及與所屬員工的三個層級，層層簽署《內控、案防、合規(guī)工作目標責任書》，將內控、案防、合規(guī)工作責任逐級明確落實到部門。xx年要繼續(xù)狠抓關鍵環(huán)節(jié)和重點領域防控。并加大對“三重、三新、三易”(重點單位、重點崗位、重點業(yè)務，新機構、新業(yè)務、新人員，案件易發(fā)業(yè)務、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務檢查監(jiān)督力度，對存在的風險隱患和內控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實提高內控制度執(zhí)行力。
三、健全合規(guī)工作制度建設，夯實“制度治行”基礎
根據《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，結合我行工作實際，制定了《合規(guī)風險管理辦法》、《合規(guī)管理員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風險管理目標、內容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)管理職責及合規(guī)風險管理報告路線;規(guī)范合規(guī)風險管理計劃制訂、合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍，調動全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內容、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。
四、推進反洗錢工作的常態(tài)化管理
通過前期多頭反復聯系和反洗錢聯機版的不斷的測試，通過近一個月的運行情況穩(wěn)定正常，日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主，客觀規(guī)則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發(fā)，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關注公轉私業(yè)務、大額現金業(yè)務等熱點，結合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。
五、加強監(jiān)管信息報送工作，提高報送質量
日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通，加強監(jiān)管信息報送的工作，注重非現場監(jiān)管工作，提高日常報表數據的`統計質量，做好監(jiān)管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報、漏報現象的發(fā)生。
六、建立分層檢查網絡，持續(xù)開展案件風險排查，提升案件防控能力
我行在內控和合規(guī)風險日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經理抽查，領導小組督查”的分層檢查網絡覆蓋全行各項業(yè)務的檢查。持續(xù)強化從業(yè)人員行為管理。結合監(jiān)管要求，制定操作方案，按季開展從業(yè)人員不當行為專項風險排查，推進全員強制休假和輪崗相結合，覆蓋面達到100%。對重要和關鍵崗位的從業(yè)人員有無參與各類融資中介、票據中介、不當擔保、高利貸、“賣貸款”等活動，以及超個人經濟承受能力的大額高風險投資、消費行為、經商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進行排查。做到不漏一行、一崗、一人，并建立排查工作專項檔案，發(fā)現問題應及時整改和糾正。
七、注重人員日常培訓工作，進一步營造合規(guī)經營氛圍
xx年，我行將組織開展合規(guī)管理主題活動，采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓、警示教育等多種形式，依托業(yè)務條線和營業(yè)網點推動合規(guī)培訓的具體落實，注重發(fā)揮合規(guī)經理和兼職合規(guī)員及案防聯絡員隊伍在培訓工作中的積極作用，在全行上下倡導誠實、守信、正直的道德價值標準。按照時間節(jié)點針對各條線、各層次人員開展相應合規(guī)業(yè)務培訓，進一步提升合規(guī)意識和風險辨別能力。讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺行為和習慣動作，使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準則。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 12
20xx年，在行領導的重視和支持下，風險合規(guī)部全面貫徹落實董事會下達的各項經營管理指標和可持續(xù)發(fā)展的指導意見，緊密圍繞“加強合規(guī)建設，提升管控能力”這一目標，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機制，切實加強合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經營。經過全體員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神，客服各種歷史遺留問題，“疾風知勁草”，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行帶著使命，堅定的負重前行。
一、20xx年主要工作完成情況
（一）條塊結合，建立健全合規(guī)管理組織體系
有效的合規(guī)風險管理架構是合規(guī)風險管理的基礎，建立健全的合規(guī)風險管理組織體系是合規(guī)風險管理的首要任務。為理順和加強合規(guī)風險管理，重新修訂了合規(guī)管理崗位責任制，增強了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現潛在的違規(guī)事件，使合規(guī)風險管理滲透到了每個業(yè)務管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風險管理組織網絡和體系結構，從而更好的支持、協助高管層做好合規(guī)管理工作，為本行合規(guī)風險防范發(fā)揮積極有效的作用，為各項業(yè)務的合規(guī)開展奠定了堅實基礎。
�。ǘ┩晟茩C制，建立合規(guī)風險識別和報告管理流程
一是開展各業(yè)務部門和網點的風險報告分析會，對存在的合規(guī)風險進行原因分析，提出整改措施，及時了解各業(yè)務條線和基層營業(yè)機構在制度建設、合規(guī)培訓、責任追究等方面的合規(guī)風險控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據有關規(guī)定，對有關責任人員進行責任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風險自查自糾體系。
二是制定合規(guī)議事制度，成立風險委員會、財務委員會、審貸委員會，進一步規(guī)范了風險合規(guī)領域的管控，使本行合規(guī)風險管理趨于完善，為合規(guī)風險實施精細化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。
三是建立合規(guī)檢查信息臺賬。把控原則性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問題歸類管理，屢查屢犯將視問題的輕重對業(yè)務經辦人及負責人進行工資績效考評，獎優(yōu)罰劣，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止轉向重大差錯，并逐步成為合規(guī)風險管理的長效機制。
�。ㄈ┤珕T參與，倡導和培育良好的合規(guī)文化
一是全員逐級簽訂《堅持依法合規(guī)經營、杜絕屢查屢犯行為承諾書》、《堅持依法打擊黃賭毒和黑惡勢力承諾書》。
二是各部門定期按照內部管理制度和崗位職責進行自查自糾，對薄弱環(huán)節(jié)進行培訓和輔導，常年持續(xù)性的進行普法合規(guī)宣導，培育員工的合規(guī)意思，建立本行的合規(guī)文化。
�。ㄋ模┿”M職守，切實做好日常合規(guī)管理工作
一是梳理行內規(guī)章制度。規(guī)章制度是全行經營管理活動指南和操作行為規(guī)范，為了便于各級管理人員查閱、學習、貫徹、執(zhí)行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，風險合規(guī)部對現有的各類內部制度進行了一次全面疏理。按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務、會計結算財務、資金業(yè)務、風險合規(guī)、科技信息等八大類規(guī)章制度，并整理成冊。通過對規(guī)章制度的系統梳理和匯編，以進一步規(guī)范業(yè)務經營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應有的作用，形成規(guī)范自律的長效機制。
二是制定《票據業(yè)務操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務、商業(yè)匯票貼現業(yè)務和商業(yè)匯票轉貼現業(yè)務三個部分，不僅詳細規(guī)定了每項業(yè)務的操作流程，并附有相應的流程圖，而且還對每項業(yè)務中的關鍵風險點作了必要提示，能夠對票據業(yè)務的實務操作起到很好的指導作用，從而進一步規(guī)范票據業(yè)務操作流程、促進票據業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展。
三是修改信貸合同文本。隨著《民法通則》、《物權法》以及有關司法解釋的頒布實施，我行原來信貸合同文本中的一些條款已經不符合法律規(guī)定，需要根據新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時防范可能發(fā)生的法律風險，風險合規(guī)部對我行使用的信貸合同文本進行了修訂，共修訂《個人購房合同/擔保合同》、《個人借款合同》、《小微企業(yè)借款合同》、《個人聯保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責任保證合同》、《最高額保證合同》、《個人定期存單質押合同》、《股權質押合同》、《最高額質押合同》等11個品種，新合同文本預計將于2020年初投入使用，并制定《合同填寫規(guī)范和風險點》，規(guī)避填制合同過程已發(fā)生的法律風險。
四是開展合規(guī)檢查。為貫徹落實鎮(zhèn)江銀保監(jiān)分局關于《中國銀保監(jiān)會鎮(zhèn)江監(jiān)管分局關于開展銀行保險機構風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》要求，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行于9月10日組織召開風險防控“大排查、大處置、大提升”工作會議，會議既是對丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)與案防工作的總結，又是深入推進全行合規(guī)工作的再動員、再部署和再促進。全行班子成員、部門負責人參加了本次會議。隨后，行里召開黨員干部會議，對排查行動起到了表率作用。
五是做好日常合規(guī)咨詢工作。積極要求各部門向風險合規(guī)部門提出合規(guī)咨詢和建議，合規(guī)部門根據自身的責任和義務為業(yè)務部門和員工提出的合規(guī)咨詢和建議，認真、耐心的積極解答，并提供合規(guī)和法律指導與幫助，避免了合規(guī)風險，為銀行新業(yè)務和產品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持。
（五）以本行利益出發(fā)，從源頭上規(guī)范業(yè)務行為，控制法律風險；直接參與不良資產清收，化解法律風險，為本行業(yè)務經營行為提供法律保障。
積極介入全行不良貸款的清收或轉化工作。在長達兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長統一指揮下風險合規(guī)部配合業(yè)務發(fā)展部采取積極主動的清收措施。風險合規(guī)部克服訴訟代理工作任務重、時間緊，人手少的困難，完成了18戶案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮(zhèn)江大酒店關聯貸款事件”由于涉及面廣，關聯關系復雜，是今年我行不良貸款處置重點。目前以上相關企業(yè)的訴訟資料已提前準備就緒，根據事態(tài)進展情況及時提起訴訟。
以上是20xx年風險合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本行目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本行各項業(yè)務持續(xù)、健康、協調發(fā)展。
二、存在的主要問題
�。ㄒ唬┙⒘己玫暮弦�(guī)文化任重道遠
近年來在全行牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責的合規(guī)理念，提高全體員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設在我行還處在起步階段，在業(yè)務運行過程中員工的合規(guī)理念和風險意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現象依然需要重視。
�。ǘ┖弦�(guī)風險管理機制需進一步完善
我行風險合規(guī)部成立較晚，人員配備不全，管理上還存在盲點，“形似而神不至”的現象較為普遍。未能真正履行合規(guī)管理職責，缺乏責任心；檢查、督導不到位，發(fā)現問題做不到及時報告，影響了合規(guī)管理工作的客觀性和真實性。
（三）合規(guī)管理水平有待進一步提高
合規(guī)風險管理缺乏科技支撐。當前本行合規(guī)風險管理技術與手段比較單一有限，難以適應新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務拓展、新客戶關系建立以及客戶關系的性質發(fā)生重大變化等所產生的合規(guī)風險，對合規(guī)風險進行動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發(fā)現和提示風險點。雖參與改進、優(yōu)化業(yè)務流程和新產品論證，但其技術和手段不能適應業(yè)務發(fā)展日益多樣化、復雜化的需要，對新產品和新業(yè)務的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。
三、20小學年工作思路
（一）倡導和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設進程。
在20xx年合規(guī)風險管理機制建設的基礎上，20XX年我部將進一步提高合規(guī)風險管理的有效性,扎實推進合規(guī)文化建設和完善。
一是通過合規(guī)文化活動平臺，全員參與，傳導合規(guī)知識，增強全員合規(guī)經營意識，營造良好的合規(guī)文化氛圍；
二是與各部門、網點第一負責人簽署合規(guī)經營承諾書，從高層至普通員工每人承諾遵循各項合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動兌現合規(guī)承諾，使全行員工進一步樹立合規(guī)經營意識，表明嚴格遵守國家法律法規(guī)，合法守規(guī)經營的態(tài)度和決心。
（二）完善合規(guī)管理機制，制定完善的合規(guī)風險管理流程和規(guī)章制度。
從流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮合規(guī)風險管理崗位的監(jiān)督職能，讓其承擔起平行制約和行為監(jiān)督的責任，協調和處理好業(yè)務發(fā)展和合規(guī)風險管控之間的關系，使合規(guī)風險管理涵蓋各業(yè)務領域，實現對風險的及時監(jiān)控。進一步優(yōu)化合規(guī)風險管理流程，實現合規(guī)風險管理與業(yè)務管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風險管理的.效率。
（三）建立嚴謹規(guī)范的制度體系，引導合規(guī)風險管理工作的有序開展。
一是結合全行各項制度的推廣應用，對現有制度繼續(xù)進行清理，制訂統一的《業(yè)務操作指南》；
二是從制度審查把關，要求業(yè)務部門在出臺和修改制度前充分調研，廣泛聽取意見，各部門要及時反映執(zhí)行制度的情況，實現上下聯動，避免制度因脫離實際情況而朝令夕改，維護制度的權威性和嚴肅性；
三是及時進行管理制度的梳理歸納，對全行歷年來的規(guī)章制度進行后評估。把各類基本制度、管理辦法、實施細則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要內容，從強化流程控制入手，對風險控制點和關鍵環(huán)節(jié)進行重點評估，及時發(fā)現并彌補制度設計和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進制度體系。
四是完善信貸格式合同文本。在2020年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務條線意見，在充分論證的基礎上，編制《信貸格式合同匯編》。
�。ㄋ模└鶕C合業(yè)務核心系統升級換代后有關業(yè)務處理流程的變化，全面推進流程的合規(guī)建設。
一是按照合規(guī)管理和新系統的要求，配合科技和前臺業(yè)務部門為新核心系統提供必要的合規(guī)測試、審核和支持；
二是以綜合業(yè)務核心系統升級換代為契機，推動信貸管理、事后監(jiān)督、風險預警等外圍風險管理系統改造，規(guī)范業(yè)務處理、風險流程控制，提高合規(guī)風險管理技控手段，提升合規(guī)風險管理科技含量；
三是制訂操作流程業(yè)務標準、業(yè)務辦法、業(yè)務流程，規(guī)范各項業(yè)務操作，防范和控制業(yè)務操作風險。
�。ㄎ澹⿲⒑弦�(guī)納入績效考核范圍，通過激勵約束機制，體現對合規(guī)價值的鼓勵和重視，將合規(guī)風險管理能力作為考核評價各部門、網點負責人的重要內容。
�。┙ㄔO高素質的員工隊伍，奠定實施合規(guī)風險管理的人力資源基礎。
加快合規(guī)風險管理人才的培育，對合規(guī)風險管理人員進行持續(xù)有效的差別化培訓，建立高素質復合型的合規(guī)風險管理隊伍，以加強對金融交叉產品和衍生產品的風險識別、度量和控制，使整個合規(guī)風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 13
合規(guī)部門作為我行合規(guī)建設的職能部門，負責制定并實施系統化的合規(guī)政策、程序和方案，并通過對風險進行有效識別、評估、控制和監(jiān)測，以有效管理銀行的合規(guī)風險，最大限度地減少違規(guī)發(fā)生的可能性。本人認為：合規(guī)部門要想充分發(fā)揮其職能，有效防范風險，應注重從以下幾個方面進行管理：
一、培育良好控制環(huán)境
控制環(huán)境是指影響特定的合規(guī)政策和程序的效率的各種因素，這種影響可能是加強也可能是減弱，其好壞直接決定著我行合規(guī)框架實施的效果和效率。良好的控制環(huán)境需要依靠長期不懈的努力來建立和維持。做好合規(guī)建設工作，首先必須培育良好控制環(huán)境。結合我行實際，我們應從人員素質、組織結構、管理控制方法等方面來培育良好控制環(huán)境。
1、人員的品行和素質。銀行中的每一位員工既是合規(guī)建設的主體，又是合規(guī)控制的客體，既要對其所負責的作業(yè)實施控制，又要受到銀行內部其他員工的控制和監(jiān)督。所有的內部控制都是針對“人”這一特殊要素而設立并實施的，再好的制度也必須由人去執(zhí)行�？梢哉f，人員的品行和素質是銀行合規(guī)建設效果的一個決定性因素。人員的品行和素質包括價值觀、道德水準和業(yè)務能力等。各級管理者及廣大員工是否認識到合規(guī)建設的重要性、自己工作崗位的重要性，是否勝任本職工作和控制要求的業(yè)務能力，有無強的工作責任心和誠實的態(tài)度，不僅決定合規(guī)建設環(huán)境的優(yōu)劣，也決定整個合規(guī)制度能否合理設計、執(zhí)行和監(jiān)督。所以我行應注重人員的品行和素質教育。
2、組織結構和權責劃分。我行之所以分為這么多管理部門，為的是使管理工作能夠有效、高效的運行�？茖W合理的組織結構，能夠起到相互檢查和制約、防止和糾正各種錯弊的作用。但是組織機構只為銀行內部控制制度的執(zhí)行提供了一個合理的框架，合規(guī)制度的實施成效關鍵還是要取決于職權與職責的確定情況。責權分派是在組織結構設置的基礎上，設立授權的方式，明確各部門和各崗位人員的權利與所承擔的責任。我行責權分配應達到以下標準：每項經濟業(yè)務由兩個或兩個以上的部門承擔，經過兩個或兩個以上的崗位處理;不相容職務進行分離;權利和責任與控制任務相適應，并落實到具體部門及個人。
3、管理控制方法。管理控制方法是指為控制整個生產經營活動，按照內部各個崗位的職責范圍而建立的相應的管理方法。嚴格的管理控制方法能夠有效地防止可能發(fā)生的錯弊，或是發(fā)現并糾正已經發(fā)生的錯弊。管理控制方法包括有助于調查偏差原因并予以糾正的程序或措施。我行利用科技力量，開發(fā)信貸管理系統、財務管理系統等，加強管理控制方法。信貸系統的投產，對規(guī)范信貸流程、落實貸款前提條件方面起到重要作用。財務系統的投產，對統一和規(guī)范我行財務核算模式、科目及帳戶管理、柜員及授權管理等內容進行規(guī)范管理。
二、精確風險評估工作
風險是指事件本身的不確定性，我們在實施計劃的過程中，內、外部因素都有可能發(fā)生變化，甚至是與預計截然相反的變化，因此，風險處處存在，并給目標的實現帶來威脅。我們必須對其所面臨的各種可能風險有一個清醒的認識，分清哪些是主要風險，哪些是次要風險，哪些風險是可以通過適當的行為來避免或分散的，哪些是我行自身不可控的，并據此確定監(jiān)控的重點并采取相應的控制措施。
三、全面實施控制活動。
控制活動是指為了確保指令能夠得以有效執(zhí)行而制定并實行的各種政策和程序，旨在幫助我行保證對影響銀行目標實現的風險采取必要的防范或減少損失的措施。控制活動貫穿于整個銀行內部的各個階層和所有的職能部門，包括交易授權、不相容崗位、業(yè)務流程和操作規(guī)范、規(guī)章制度等多項內容。
1、授權交易，有效的合規(guī)控制要求每項經濟業(yè)務活動都必須經過適當的授權批準，以防止內部員工隨意處理、盜竊財產物資或歪曲記錄。所有員工應端正對授權意義的認識。不管你愿不愿意，權利不再集中于某一人或某一級管理層次，必須把權利分別授予各部門和個人，這是現代組織正常運行的一個基本前提。所以我行應加強授權的管理。
2、職責劃分，我們要注意崗位不相容的多種形式，要盡量避免由于權利分配不當而導致權利形式過程產生弊端。一般而言，判斷一個崗位是什么性質的不相容可按如下原則作為：若證明了一個人不能同時負責兩項相關作業(yè)，則屬于必須有兩人以上分別行使的不相容，即作業(yè)不相容;若是在部門管理內部，則屬于必須由兩個崗位分別形式職責的不相容，即職責不相容崗位;若是涉及職能部門職責的崗位，則屬于必須由兩個以上部門相互制衡行使的崗位，即部門不相容崗位。我行應針對不相容業(yè)務細分崗位，形成相互牽制的態(tài)勢。
3、業(yè)務流程和操作規(guī)范，業(yè)務流程是指銀行為了確保經濟業(yè)務活動的順利進行，在明確各個崗位職責的基礎上規(guī)定并實施的業(yè)務處理手續(xù)和程序。經過幾個部門或人員，有助于相互監(jiān)督和制約，能夠有效地防范和及時發(fā)現錯弊。操作規(guī)程是指詳細規(guī)定每個事項該怎么做，員工所要做的只是按照操作規(guī)程的規(guī)定行事。
4、規(guī)章制度，規(guī)章制度主要規(guī)定銀行員工在共同的業(yè)務活動中應當執(zhí)行的工作內容、遵守的工作程序和使用的`工作方法，是全體員工應當遵循的行為準則。規(guī)章制度一旦建立，就應該嚴格執(zhí)行，防止有章不循，流于形式。隨著時間和環(huán)境的變化，應該對制度中不適應新情況或不完善的的地方加以修改或補充。
四、信息與溝通。
科學合理的組織結構應當有助于管理者通過正式的信息溝通渠道來進行評價和控制。組織結構的關系也就是信息溝通渠道，在一個組織中，如果上下級之間溝通的效率較高、效果較好，就容易使下級領會上級指示的意圖，減輕上級管理的工作量，上級也可以及時了解下級執(zhí)行經濟業(yè)務的進展情況，從而有效地發(fā)揮合規(guī)控制的作用。我們必須按照某種適當的形式并在某個及時的地點之內，辨別、獲取有效的信息，并加以溝通，使每個員工能夠順利履行其職責。我們形成一個良好的信息溝通系統，能保證信息在銀行內部自上而下、自下而上、橫向以及與外界進行有效的傳遞，從而有助于提高合規(guī)控制的效果和效率。通過溝通渠道，每個員工能清楚自己在合規(guī)控制制度中所扮演的角色、所承擔的責任及其地位和作用，并能將實施中存在的問題即使反饋給管理層，以便管理者及時掌握合規(guī)控制中的潛在薄弱環(huán)節(jié)，以采取相應的預防和改進措施。
五、監(jiān)控。
監(jiān)控是對銀行內部控制整體框架及其運行情況的跟蹤、監(jiān)測和調節(jié)，以自始至終確保其有效性。監(jiān)控能夠在不影響或盡可能小地影響銀行正常經營管理活動的情況下，通過對合規(guī)控制的實施情況進行評價，對銀行經營發(fā)生的錯弊及時予以糾正，將內部控制的缺陷及其改進引見不斷反饋給管理者，并能在一定程度上對發(fā)現的內部控制缺陷即使予以彌補，對發(fā)生的新的業(yè)務進行必要的調整。我們主要是進行自我監(jiān)控。自我監(jiān)控指我們各級管理部門和各級人員定期或不定期地對各自執(zhí)行內部控制制度的情況進行檢查，并分析和評估其有效性，以期更好地達到內部控制的目標。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 14
一、活動開展情況
為切實抓好合規(guī)建設提升年活動，某銀行成立了合規(guī)建設提升年活動領導小組，負責組織實施和督促開展合規(guī)建設活動，結合實際制定下發(fā)了《南召縣農村信用社“合規(guī)建設提升年”活動實施方案》。同時，各基層信用社也成立了相應的組織，加強對合規(guī)建設提升年活動的領導，在全轄上下營造濃厚的合規(guī)氛圍。通過活動開展，內控管理更加嚴密，合規(guī)文化建設更加成熟，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，違規(guī)問題持續(xù)減少，案件防控能力進一步提高，各種風險得到有效控1制，競爭力顯著增強。
�。ㄒ唬┘訌娊M織領導，安排部署到位
為深入開展“合規(guī)建設提升年”活動，落實合規(guī)建設各項要求，某銀行成立了以理事長為組長、聯社主任監(jiān)事長為副組長，其他班子成員為成員的“合規(guī)建設提升年”活動領導小組，領導小組下設辦公室，由監(jiān)事長任辦公室主任，各單位、各部（室）負責人為辦公室成員；各基層信用社同時成立相應的活動領導小組，加強對本社“合規(guī)建設提升年”活動的組織和領導。制定詳細的活動實施方案，并嚴格按照方案內容，明確活動目標及實施時間表，及時召開動員大會，深入思想發(fā)動，及時貫徹落實上級有關合規(guī)建設提升年活動的指示精神，加強對全員合規(guī)活動的督促和檢查，做到思想統一，行動一致；定期或不定期的召開合規(guī)建設活動分析會，學習各項規(guī)章制度，對合規(guī)建設提升年活動工作進行總結分析，確�；顒硬涣饔谛问健�
�。ǘ┟鞔_合規(guī)建設提升內容，提高合規(guī)建設針對性通過明確合規(guī)建設提升內容，有的放矢，提高合規(guī)建設提升精度、力度和深度。切實提高合規(guī)認識，進一步牢固樹立合規(guī)觀念、合規(guī)從業(yè)意識，或是合規(guī)執(zhí)行各項內容要求；切實提升合規(guī)建設高度；切實提升合規(guī)建設自覺性，落實合規(guī)責任承諾制；切實提升合規(guī)制度建設質量，完善合規(guī)制度
2建設；切實提升合規(guī)建設廣度，加大合規(guī)建設的動員、宣傳、教育力度；切實提升合規(guī)建設力度，加大嚴查違規(guī)的頻度和力度；切實提升合規(guī)建設強度，通過持續(xù)督導，提升合規(guī)執(zhí)行效果；切實提升合規(guī)建設深度，積極培育合規(guī)文化，以合規(guī)文化軟約束和持久力提升，保證合規(guī)執(zhí)行效果。
（三）加強合規(guī)宣傳培訓力度，增強全員風險防范能力為做好合規(guī)風險管理和合規(guī)文化建設，防范操作風險，某銀行通過編制印發(fā)了適合于不同部門、不同崗位的宣傳標語，通過條幅、海報、桌簽、手冊等形式，讓員工時刻處于合規(guī)文化的熏陶中，讓合規(guī)的觀念和意識滲透到了每個員工的血液中，努力使廣大員工養(yǎng)成了按章辦事、遵紀守法的良好習慣。同時制作合規(guī)活動專欄，編發(fā)合規(guī)簡報，指定專人對活動開展情況進行宣傳，報送有關活動材料，增強員工對合規(guī)工作重要性的認識。制定了培訓方案，每周兩次集中培訓，組織員工集體學習有關文件及法律、法規(guī)，在聯社掀起學制度、執(zhí)行制度的熱潮，增強員工法制觀念和貫徹落實規(guī)章制度的自覺性。并按照培訓計劃每位員工認真做好筆記，每周進行展評。通過合規(guī)宣傳培訓，員工的合規(guī)意識及風險防范能力進一步得到增強，為某銀行的可持續(xù)發(fā)展、業(yè)務穩(wěn)健運營打下堅實基礎
�。ㄋ模┥钊腴_展“三查兩改”風險隱患排查活動
3今年6至9月份，在全縣農信社深入開展“三查兩改”風險隱患排查活動，縣聯社各單位、各部門分崗位、分層次、分條線建立起“員工合規(guī)自查運行日志”“網點合規(guī)建設周登記簿”“部門合規(guī)提升月監(jiān)督卡”，作為履行承諾責任、督促合規(guī)提升和接受監(jiān)督考評的重要工作依據。要求各部門要每月分口組織一次風險排查活動，重點加強對貸款投放、財務收支、安全保衛(wèi)、內控建設、操作流程等風險領域的風險排查，梳理歸納轄內網點合規(guī)建設好經驗、好做法，分析查找出現問題的原因，制定和修改相關管理辦法。通過自下而上、上下聯動的排查措施，改善合規(guī)執(zhí)行面貌，建立合規(guī)提升機制，提高合規(guī)管理水平。
（五）加強內控管理，堵塞合規(guī)漏洞
在合規(guī)建設活動實施過程中，某銀行從檢查監(jiān)督入手，將合規(guī)建設活動與經營管理目標、道德風險防范工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是圍繞各項業(yè)務流程及內控管理，對現有的規(guī)章制度進行梳理和完善，使每一個崗位、每一個環(huán)節(jié)都有章可循，從而規(guī)范員工業(yè)務操作行為，進一步促進內控制度體系建設的完整與統一，確保內控管理不留死角。聯社經過半年多的不懈努力，目前已經完成梳理內部管理制度30余項，內容涵蓋逐級授權分責、成本費用控制、財務分配、不良貸款問責、勞動用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的內控制度體系；二是建立從
4業(yè)人員合規(guī)經營檔案，將從業(yè)人員合規(guī)學習、守法經營和違規(guī)行為情況記錄在案。
（六）加大違規(guī)問責力度，提高全員合規(guī)意識在合規(guī)建設活動實施過程中，將合規(guī)建設活動與案件專項治理工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是完善合規(guī)問責制度，對違規(guī)行為進行責任認定和追究，嚴格問責，每季度將問責情況向監(jiān)察部門報告。違規(guī)行為一經發(fā)現，即要對行為人進行嚴肅問責，絕不姑息遷就。對于重大實質性違規(guī)，要堅決落實“高管撤職，員工開除”的'監(jiān)管要求，對于一般性違規(guī)，要從嚴從重嚴肅問責。二是建立誠信舉報制度，公布舉報電話，暢通舉報通道，鼓勵員工與社會各界舉報信用社在經營活動中的違法、違規(guī)行為，保護舉報人的合法權益，維護金融穩(wěn)定。聯社向社會公開服務承諾，各網點聘請了服務監(jiān)督員，設立了服務監(jiān)督臺、舉報箱，增強了公眾的外部監(jiān)督作用，促進自身服務水平和社會形象的提升。
二、存在的問題
合規(guī)建設提升年取得成績的同時，我們還要清醒的看到存在的問題。一是個別領導對合規(guī)建設提升年活動認識不到位。從思想上沒有引起高度重視，不同程度上存在重業(yè)務，輕學習，重效能，輕防控的現象。在自查整改過程中查找問
5題不深刻，不能夠從深層次挖掘問題，甚至有走過場現象。二是合規(guī)檔案整理不規(guī)范。個別社雖有方案，也明確有專人負責，但是個別人員責任心不強，惰性大，沒有及時對合規(guī)資料進行歸檔整理，三是整改時限緩慢。沒能及時按照活動方案的要求時限整改。四是主動學習意識差。個別社個別人員在規(guī)章制度學習上不夠主動自覺，部分人員學習不深入，認識水平不高。五是規(guī)章制度需進一步加強。部分社雖然在查擺問題和整改方面做的比較到位，但是沒有對全部的制度進行再梳理補充，部分業(yè)務、個別環(huán)節(jié)、個別流程還存在漏洞或沒相關制度進行規(guī)范和約束，需進一步完善。
三、20xx年工作計劃
�。ㄒ唬├^續(xù)深入開展“三查兩改”風險隱患排查為將合規(guī)活動逐步引向深入，聯社將繼續(xù)按照“員工日志、周登記簿、月監(jiān)督卡”要求，做到日自查、周互查、月檢查，加強對各項業(yè)務規(guī)范性、合規(guī)性及薄弱環(huán)節(jié)的排查力度。對檢查中發(fā)現的問題，堅持“責任人不處理不放過、原因不查清不放過、管理漏洞不堵塞不放過”的原則，建立問題整改臺賬，明確整改部門和整改責任人，制定有效的整改措施，明確整改時限，確保整改率達100%。對員工日常行為進行分析排查和報告，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀6態(tài)，使每位員工思想上能樹立合規(guī)操作意識，工作中能依法合規(guī)操作，營造良好合規(guī)氛圍。
（二）進一步鞏固提高，建立健全合規(guī)問責機制。聯社要對排查階段工作進行“回頭看”，跟蹤落實整改計劃，確保違規(guī)行為整改到位，各類風險有效化解。針對反映普遍、突出的問題，要深入分析問題產生的根源，查找管理中存在的漏洞和不足，制定切實可行的措施辦法，有效防范和化解各類風險點。嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標、員工滿意度指標和合規(guī)情況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率，通過“重罰、嚴管、問責”等措施強化執(zhí)行，杜絕違規(guī)出現，確保業(yè)務經營規(guī)范有序健康發(fā)展。
�。ㄈ┘訌姾弦�(guī)文化建設，建立合規(guī)建設長效機制。合規(guī)執(zhí)行、合規(guī)建設不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規(guī)建設真正落到實處，必須深入持久地開展合規(guī)建設，持續(xù)鞏固合規(guī)執(zhí)行效果，建立合規(guī)建設長效機制，制定合規(guī)建設長期學習培訓計劃，積極構建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規(guī)建設制度體系，全面梳理內部管理和各項業(yè)務操作制度，對內部管理和業(yè)務運營等各項規(guī)章制度進行持續(xù)修訂和完善，將合規(guī)建設落實到崗，建立有效的獎勵激勵機制和外部監(jiān)督機制，為某銀行長期穩(wěn)健運營提供良好的制度保障。
在下步工作中，我們將堅定信念，以高度的責任心和使命感，開展好合規(guī)建設活動，牢固樹立科學發(fā)展、合規(guī)發(fā)展理念，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，將合規(guī)理念貫穿于整個業(yè)務工作中，建立完善合規(guī)管理長效機制，不斷提高各類風險防控能力，進一步推動某銀行的業(yè)務經營實現穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 15
今年是我進入xx銀行的第二個年頭。從入行到現在首先接受的就是合規(guī)制度的學習和各項業(yè)務的培訓，我深知在金融單位“合規(guī)”二字的重要性，因此，在xx工作的近一年里，除了業(yè)務技能的不斷加強外，更重要的是合規(guī)制度和文化的學習。特別是今年下半年以來全行開展的百日促合規(guī)活動深入人心，在接到通知后，進行了系統性的全面培訓，作為銀行一名內部員工，通過促合規(guī)動的開展，我的各項素質得到了提高，合規(guī)執(zhí)行也深深的銘記在心了�，F將具體匯報如下：
一、深入學習各種文件、報告
在九月份，我行組織我們員工學習各種文件，并從中獲益匪淺。通過學習《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，讓我們了解到每一位員工必須恪守職責，嚴格遵守法律法規(guī)。通過文件和制度的學習，讓我懂得了自身所需要提高的各方面素質，使我找到了努力的方向。在學習中也強化了我們的服務意識和團隊精神。
二、進一步加強學習，備戰(zhàn)合規(guī)考試
今年10月份，按照促合規(guī)，強管理活動方案的具體部署，全行進行了一次促合規(guī)的考試�？荚嚽埃欣锇l(fā)了許多合規(guī)執(zhí)行的復習資料，我都一一認真學習，積極備戰(zhàn)，通過學習，我對合規(guī)執(zhí)行有了更加深入的了解，通過考試，我對自身存在的問題也有了很深的認識。
三、回顧檢查自身存在的問題及努力方向
通過合規(guī)學習和考試，自身存在的問題主要有：
1.是學習不夠；當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發(fā)展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰(zhàn)，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基礎、專業(yè)知識、文化水平、工作方法等不能適應新的.要求。單靠自身在學校學習的遠遠不夠，知識是在工作中不斷積累的。
2.是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。
針對以上問題，今后的努力方向是：
1.是加強理論學習，進一步提高自身素質。對前臺金融業(yè)務的熟悉，努力通過銀行從業(yè)資格中的其他各門考試。
2.是增強大局觀念，轉變工作作風，努力克服自己的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合同事領導，完成各項工作任務。總之，通過合規(guī)執(zhí)行活動，使我對我們行的各項制度更加熟悉，自身各方面素質得到了很大程度的提高，我會進一步加強自身學習，以便能夠更好的為xx銀行貢獻自己的力量。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 16
在xxx市支行的領導下、在有關業(yè)務部門的指導下，xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規(guī)經理派駐制管理辦法》、《業(yè)務規(guī)范年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內控制度落實。
合規(guī)經理認真做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務發(fā)生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。
按市分行加強合規(guī)經理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經理日常業(yè)務監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經理履職報告》，及時、詳細報告網點每日、月份業(yè)務工作情況。
二、加強業(yè)務授權的復核、確保交易的真實可控。
加強業(yè)務授權的復核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務處理系統的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權交易的真實可控。
三、做好業(yè)務的指導、存在問題的整改落實
為適應郵儲銀行業(yè)務發(fā)展的需要業(yè)務，加強業(yè)務知識的學習，不斷提升自身的業(yè)務水平，熟悉業(yè)務規(guī)章制度、內控制度和操作流程，同時協助支行長做好業(yè)務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務服務水平，輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務問題。
四、協助支行長抓好安全管理、柜員排班
在履行合規(guī)經理職責同時，積極協助支行長抓好網點安全管理，每天營業(yè)終了。負責檢查網點的監(jiān)控設備、安全設施，監(jiān)督網點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
xx年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
1、組織監(jiān)管人員認真學習各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務技能，不斷提高綜合素質
今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務操作的要點融入在具體的工作中，從xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓重點從行政監(jiān)管轉向對銀行業(yè)機構的非現場分析和預警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實際現場檢查技能高、非現場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監(jiān)管人員自學有關監(jiān)管業(yè)務知識，在一定的時期內迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質，以適應形勢發(fā)展的需要。
2、認真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現場會精神，加快監(jiān)管電子化的步伐
按照xx年10月銀行業(yè)現場會的要求，認真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現場監(jiān)測數據系統、金融行政監(jiān)管子系統等應用程序進行了逐項落實，切實保證了監(jiān)管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監(jiān)管部門從xx年起嚴格按照電子化監(jiān)管的要求，認真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結合的原則，落實監(jiān)管實務操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設，切實提高了監(jiān)管的各項基礎工作水平。
3、繼續(xù)嚴格加強對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性
(1)、xx年，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在xx年9月組織完成了轄內銀行業(yè)高級管理人員的`任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。
(2)加強對機構準入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機構改革的同時全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時，按照機構撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對xx年機構和人員上報的材料進行一次復審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復審結果于xx年2月20日前上報到銀行科。
真做好金融機構年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在xx年4月就開展了對銀行業(yè)機構的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。
4、進一步落實監(jiān)管責任制，切實履行了監(jiān)管職責。
2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責任制實施細則》等制度和辦法，完成了支行與農村信用社聯社簽定監(jiān)管責任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責、責任和目標，使各項監(jiān)管責任制得到有效的貫徹和落實。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 17
xx年，在省、市行黨委的正確領導下，在省行內控合規(guī)部的業(yè)務指導下，xx分行內控合規(guī)部堅持“加強管理，以人為本”的指導思想，轉變觀念，適應形勢，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務，大力推進內控合規(guī)體系建設，充分發(fā)揮審計監(jiān)督與合規(guī)服務職能，為規(guī)范業(yè)務經營、促進全行各項業(yè)務健康有序發(fā)展提供有力保障。積極參與總、省行審計項目和市行合規(guī)檢查，圓滿完成了xx年的各項工作任務，現將一年來的工作情況向市行黨委匯報如下：
一、全年工作情況
我行內控合規(guī)部現有員工17人，其中總經理1人，副總經理1人，員工15人。今年是農行IPO上市之年，是內控合規(guī)組織機構體系變革之年，本部門員工在總經理及副總經理的帶領下踏實工作，履職盡責。今年以來，共抽調11人次參加總、省行審計檢查，歷時200余天;完成省行委托審計工作任務3次;完成省行交辦的調研任務1次;開展支行級離任審計10次，風險排查2次，內控自評價2次，內控評價1次，整體移位1次，接待總行審計1次;組織反洗錢業(yè)務培訓3次，部門員工參加總省市行培訓30多人次。
(一)理順關系，順利完成內控合規(guī)改革。
一是在省、市行黨委的大力支持和幫助下，完成從駐xx市內控合規(guī)辦事處到分行內控合規(guī)部的職能轉變，人員實現合理分流。為市行選送了三名風險合規(guī)經理，為資產處置部選送了兩名信貸業(yè)務骨干。
二是與信貸管理部、運營管理部、紀委監(jiān)察部溝通協調，實現法律事務、轉授權管理、整體移位檢查、員工積分等幾項工作的平穩(wěn)交接，順暢運轉。
三是對本部門員工合理分工，定崗定責，確定崗位聯系人，工作中做到既分工明確，又相互協作，確保各項工作責任落實到人。
(二)高度重視，努力提高合規(guī)管理水平。
一是加強內部管理，提高內控合規(guī)部門工作質量。提早制定工作規(guī)劃，落實檢查任務;不斷強化日常管理，提升內控合規(guī)部門工作效率;強化內控監(jiān)督，加強監(jiān)管檢查力度。
二是扎實有效地把反洗錢管理納入日常工作來抓。上半年要求各支行對反洗錢業(yè)務進行100%自查，我部門組織人員開展30%的抽樣檢查，已將檢查情況通報全轄。下半年組織人員對各支行開展2次反洗錢業(yè)務檢查。對支行反洗錢崗位人員進行三次不同層次的業(yè)務培訓，反洗錢管理總體情況趨于良好。
三是區(qū)分權限，認真做好轉授權和法律事務工作。轉授權工作。1-11月，xx分行共下發(fā)轉授權書22次，合計50份，建立轉授權書檔案，及時登記轉授權管理臺賬并向相關部門備案。其中基本轉授權1次7份;內部轉授權8次19份;轉授權調整2次5份;特別轉授權6次13份;授權委托5次5份。下達轉授權批復2份，收到5個支行轉授權備案26份。
一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的合規(guī)業(yè)務及內控綜合評價等專業(yè)培訓，另一方面定期組織員工學習總省市行的制度辦法，進行交流討論，提高風險識別能力。力爭把本部門建設成為一支業(yè)務精良型、團結和諧型、學習向上型、吃苦奉獻型的內控合規(guī)團隊。五是群策群力，大力開展合規(guī)文化建設。在全行合規(guī)文化建設中，以百日排查、案件治理、案件執(zhí)行年等活動為契機，推進合規(guī)文化開展，主辦合規(guī)文化電子期刊一期。
二、工作中存在的問題和困難
一是當前在部分干部員工思想上存在的最大的模糊認識和誤區(qū)是：把業(yè)務發(fā)展與政策、制度對立起來，一談發(fā)展就擔心或伴隨出現違規(guī)行為。實際上是存在一個對政策和制度沒有靈活運用的問題。少部分干部員工合規(guī)經營的理念和意識還沒有真正入腦入心，對各類合規(guī)檢查工作和內外部監(jiān)督檢查中發(fā)現問題整改還存在一定抵觸和消極情緒，形象點說就是“諱疾忌醫(yī)”。這些都是阻礙開展合規(guī)管理工作的障礙和困難。
二是當前合規(guī)隊伍現狀與新的歷史使命存在稍許的不適應。
三、20XX年工作思路、目標、措施及建議
20XX年我們內控合規(guī)部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內控合規(guī)部雙重領導下，本著以“合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展必須堅持合規(guī)“的理念和思想，圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和方針，積極完善制度體系建設和內部組織體系建設;推進合規(guī)文化建設;做好合規(guī)風險監(jiān)測與管理;著重開展內控評價管理;加大力度抓好專項審計和監(jiān)督管理、整體移位檢查工作;認真落實內外部檢查問題整改;強化風險提示與管理手段運用;規(guī)范開展轉授權管理;認真抓好反洗錢和違規(guī)行為積分管理，為業(yè)務經營做好保駕護航。
省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會議上的重要講話以及張行長在市行四季度業(yè)務推進會上的講話。每一次學習思想上都受到一次深刻觸動，認識上有進一步提高。切實感到：行長講話的核心要義就是徹底轉變觀念，加快遼寧農行的有效發(fā)展。我們認為實現目標的根本途徑就是動員全行干部員工，勤勉盡責、各司其職，以行為家，共謀發(fā)展。
省、市行黨委都提出，把“創(chuàng)新、務實、靈活”作為推進有效發(fā)展的重要方式;在文化建設、風險控制方面的工作重點之一是“把資產質量和內部控制”作為全行經營管理的兩條生命線，牢牢把握，絲毫不能放松”。正確理解和掌握其精神實質，是卓有成效開展好內控合規(guī)工作的`前提和基礎。眾所周知，合規(guī)文化是農行企業(yè)文化的重要組成部分，是立行之本、經營之本。
只有加強內部控制管理，嚴格貫徹執(zhí)行各項金融法律法規(guī)和農行規(guī)章制度，依法誠信經營，才能切實防范化解風險，確保各項業(yè)務的穩(wěn)健運行，從根本上實現農業(yè)銀行長治久安和有效、可持續(xù)發(fā)展。違規(guī)的孿生兄弟就是風險，其后果往往是加大了經營成本和透支了經營成果�！斑`規(guī)風險很大，不發(fā)展風險更大”。如何擺布好發(fā)展與合規(guī)的關系顯得十分重要。合規(guī)的發(fā)展才是有效的發(fā)展，反過來講，發(fā)展也必須堅持合規(guī)。開展好20XX年的內控合規(guī)管理工作擬采取如下措施：
一是確定明確的目標。至少要達到以下5個目標：即干部員工合規(guī)意識明顯提高;制度執(zhí)行力明顯增強;各種違規(guī)操作明顯下降;內部控制評價明顯進步;各類案件隱患明顯減少。
二是建立自我糾錯機制。今后要鼓勵各部門、各條線、各單位員工自查自糾違規(guī)行為。對主動開展自查自糾和上報違規(guī)問題及整改結果的，內控評價時不扣分;違規(guī)性質不嚴重且沒有造成風險的，檢查發(fā)現以后不處罰。從而實現違規(guī)行為“糾早、糾小、糾苗頭”的目的，使“違規(guī)糾偏”變成員工的自覺行為和習慣。
三是創(chuàng)新內控管理方式，變“事后檢查”為“事前防范、事中控制、事后監(jiān)督”模式，將風險控制關口前移，多做“風險提示”，常打“預防針”，增強“免疫力”。
四是狠抓內部控制的薄弱環(huán)節(jié)開展工作。突出重點業(yè)務、重點部位和重點環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，防止出現較大風險的違規(guī)問題。不能忽視管理崗位的風險識別和評估，從而防范道德風險的發(fā)生。
五是以發(fā)展促合規(guī)，以合規(guī)保發(fā)展。客觀正確對待在業(yè)務發(fā)展中出現的各種問題，對于無道德風險、未造成損失的一般違規(guī)行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段;對于存在道德風險或嚴重違規(guī)行為、造成較大風險的要采取嚴厲的處罰措施，使其加大違規(guī)成本的付出，維護制度的嚴肅性。
六是加強隊伍建設，樹立主人翁意識。農行興衰，人人有責。減少牢騷和憤懣才算厚道。眼睛不能老是盯著別人，常常問問自己，職責履行到位沒有。從自身做起，多提合理化建議，認真履職，為農行發(fā)展多做貢獻才算以行為家，做合格的內控合規(guī)隊伍員工。
七是集中學習和自我學習相結合，增強從業(yè)能力。審計、內控合規(guī)崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識、新政策和制度的能力，否則就很難適應和勝任本職工作。好比醫(yī)生診病，不懂醫(yī)術、不學理論，不長經驗，則實為庸醫(yī)，誤己害人。內控合規(guī)部將建立雙周例會和學習日制度，制定規(guī)劃，把新知識、新政策、新制度的學習做為重點。在自我學習基礎上再搞一些強化的訓練和集中學習、交流和探討，消除惰性，共同提高。
八是增強自律意識，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng)，學會溝通，謙虛做人，誠懇做事。九是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。
20XX年要開展的幾項重點工作是：
1、抓隊伍建設。
一是堅持雙周例會，人人領學(新制度、新政策)，共同提高;
二是安排合規(guī)人員利用空閑時間按對應專業(yè)搞跟班培訓，每次最少7-10天，期間對相關專業(yè)的業(yè)務進行調研和檢查，同時提升自身實際操作能力。
2、強化專業(yè)培訓。以合規(guī)文化建設為核心，年度內搞1-2次大型業(yè)務學習和培訓。內容涵蓋合規(guī)文化、內控評價、反洗錢、法律法規(guī)等。
3、圍繞重點環(huán)節(jié)、新業(yè)務開展合規(guī)專項檢查。
4、內控評價檢查重點放在核心業(yè)務、價值創(chuàng)造能力和貢獻度上。真實性評價，在合規(guī)經營前提下以產品所創(chuàng)利潤能力為根本出發(fā)點。
5、全年整體移位檢查至少安排2-3個分理處以上營業(yè)單位進行檢查。
6、做好一級支行行長和副行長的離任審計工作。
7、認真完成省行和市行安排的各項臨時性工作任務。
四、工作中的幾點建議
一是鑒于目前全省從業(yè)人員現狀，各級領導要重視審計隊伍建設，對一些出現不適應的同志，行領導和部門領導要注意多加引導，加強思想教育，使之轉變思想，正確認識自己，理性思考，安心本職工作，方能變被動為主動。把綜合素質過硬、責任心強的人員調整和充實到這只隊伍中來，把不適應崗位要求的人員調整到適合的其他崗位上去，形成進出的動態(tài)機制，增加蓬勃氣息。
二是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系;建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。
三是堅持“以人為本”。鑒于審計崗位的特殊性，需要領導“高看一眼”，切實關心審計人員的工作和生活，幫助解決后顧之憂。使之安心本職工作，樂于付出，更好履行保駕護航職責，切實推進合規(guī)文化建設，為農行風險防范構筑堅固的內控堡壘。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 18
一、完成XX年全系統會計決算的編制工作
年初，我處召開全系統財務決算布置會議，針對全系統XX年會計決算的有關具體要求進行布置和培訓。組織各級預算單位核對經費指標、清理有關帳務。指導基層財務人員編制會計決算報表，組織財務人員會審匯編，準確及時地完成了行政事業(yè)單位會計決算、基本建設單位會計決算工作。
二、認真執(zhí)行XX年部門預算
一是根據省財政廳下達的我系統XX年部門預算，一一進行分解，批復下達全系統各級預算單位。
二是積極與財政部門協商爭取，將被省財政部門凍結的上年預算指標結余申請回來，及時下達給基層各單位繼續(xù)使用。
三是組織執(zhí)行XX年預算，按月審核全系統各級預算單位用款計劃。
三、開展落實黨政機關厲行節(jié)約十項要求專項工作
根據中共中央、國務院辦公廳《關于黨政機關厲行節(jié)約若干問題的通知》精神以及省委、省政府的有關部署，我局在全系統范圍內認真開展落實厲行節(jié)約專項工作。省局專門成立了全系統厲行節(jié)約專項工作領導小組，辦公室設在我處。5月15日至25日為動員部署階段，5月26日至6月15日為摸底統計階段，對XX年至XX年因公出國經費、車輛購置及運行費用支出、公務接待支出以及用水用電用油等情況進行全面統計摸底。在此基礎上省財政廳提出相關經費壓減計劃。6月16日至10月底為落實檢查階段。通過全系統的統計摸底，省財政廳核定我局共壓減經費預算1258萬元，其中車輛購置及運行費用149萬元，公務接待25萬元，用電用水等日常公用經費157萬元，項目經費833萬元，事業(yè)單位公用經費94萬元。
四、全面開展小金庫專項治理工作
為貫徹落實《中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發(fā)<關于深入開展小金庫治理工作的意見>的通知》精神，按照省委、省政府的統一部署，我局成立了全系統專項治理領導小組，認真組織全系統開展小金庫專項治理工作。領導小組的日常工作機構設在我處，研究和制定全系統治理小金庫的專項工作實施方案，組織和指導全系統各級單位認真開展小金庫專項治理工作。
6月9日在常州召開全省食品藥品監(jiān)督管理系統治理小金庫專項工作會議。會議傳達了中央和省委、省政府有關會議和文件精神，研究和具體部署全系統治理小金庫專項工作。要求全系統各級單位以高度的政治責任感切實做好治理小金庫工作，認真開展自查自糾，要以這次治理小金庫為契機，進一步提高全系統財務管理和內部審計工作水平。專門設立并公布了舉報電話和舉報郵箱，指定專人負責，確保件件有交待、事事有落實。切實保護舉報人的合法權益，對舉報有功的單位和個人給予一定的獎勵。經過全系統的認真自查，絕大多數沒有發(fā)現小金庫的現象。只有個別單位發(fā)現小金庫現象，涉及金額六萬多元，主要是有關業(yè)務部門將會議培訓的結余存放在賓館以及零星租金收入未納入單位財務管理。經過本次自查自糾，已立即整改，全部收歸單位財務管理。
五、切實加強國有資產管理。
一是按照省財政廳的有關文件，向各單位下達資產清查結果批復，全系統資產處置累計金額1550萬元。同時明確要求各單位對資產清查中經批準處置的固定資產，必須統一移交至產權交易機構進行公開處置，不得自行變賣。二是組織進行固定資產信息管理系統培訓班，在全系統推廣固定資產計算機管理軟件，逐步實現資產管理的信息化、網絡化、程序化。三是嚴格固定資產特別是房產的處置，辦理淮安市局和淮安藥品檢驗所現有辦公業(yè)務用房轉讓的立項申報、評估備案、交易委托等事宜。目前，上述房產正按照省財政廳的要求，在省產權交易中心及淮安市產權交易中心進行公開轉讓。四是辦理了省局購置華陽大廈負一樓和六樓的契稅減免工作，節(jié)約經費約220萬元。
六、加強基本建設項目管理。
一是嚴把基本建設工程立項關。對申請立項的基本建設項目，實地調研，反復測算，多方比較，明確意見后提交黨組決策，并辦理了徐州醫(yī)藥學校新建教學樓項目的立項批復。二是繼續(xù)嚴格在建工程管理。對淮安、徐州、江都、泗陽等單位的基建項目進行實地檢查，明確要求各建設單位嚴格執(zhí)行基本建設招投標和政府采購的有關規(guī)定，加強施工監(jiān)管，確保工程質量。三是嚴格基本建設資金管理。在充分保證基本建設所需建設資金的同時，切實加強基本建設資金管理，嚴格執(zhí)行大額資金審批制度，嚴把工程資金支付關，不斷提高基本建設資金使用效益。四是嚴格基本建設審計。繼續(xù)對淮安市局、徐州市局的在建項目進行跟蹤審計，對宿豫、宜興、無錫藥檢所等單位的建設項目進行竣工決算審計，共節(jié)約工程造價約150萬元。
七、繼續(xù)做好非稅收入和罰沒收入管理工作
一是加強票據日常管理，完成財政票據年度檢驗工作。上半年，根據《省財政廳關于開展省級和駐寧中央單位XX年財政票據年檢工作的通知》文件要求，對XX年度全系統所使用的非稅收入一般繳款書、行政事業(yè)性收費收據、行政事業(yè)單位結算憑證、社會團體會費統一收據等票據集中進行了繳驗，按時上報了相關表格。
二是完成了省直單位收費年檢工作，同時和省物價局多次磋商《藥品生產企業(yè)許可證》和《藥品經營企業(yè)許可證》收費事項，并達成了初步意見。
三是完成罰沒收入管理情況調查。根據省財政廳要求，上半年對XX年以來全系統罰沒收入管理情況進行調查，按時報送了相關調查表，對近年來罰沒收入的規(guī)模、收繳模式以及罰沒物資管理等情況進行了匯總分析，提出了目前罰沒收入管理中存在的問題及原因。
八、做好政府采購工作
一是嚴格按照政府采購的有關要求進行政府采購，協助各單位進行日常政府采購工作，解答各單位政府采購工作中遇到的難題，并及時與省財政廳政府采購管理處、省政府采購中心、省級機關采購中心溝通協調，解決各單位采購中遇到的一些難題，有效地提高了采購效率、縮短了采購時間、節(jié)約了采購資金，確保各單位的采購工作順利進行。
二是參加省財政廳舉辦的gpa培訓，認真研究gpa相關政策，收集相關資料，為完成《省級部門gpa主要研究課題及任務分工》所涉及的任務做好準備。
下半年，我們將重點抓好以下兩項工作：
一、繼續(xù)認真編制好XX年部門預算
XX年的部門預算編制工作從8月份起又即將開始啟動，我們將繼續(xù)一如繼往地作為頭等大事來抓，竭盡全力、努力爭取經費總盤子。組織各級財務人員認真、科學地編制好明年部門預算。同時，針對體制變化的新情況，認真做好研究和應對，從長計議，精心安排。
二、組織開展治理小金庫重點檢查。
在專項治理小金庫自查自糾的基礎上，下半年，我處將組織開展重點檢查。重點檢查的內容主要包括規(guī)范津補貼、單位經營性資產管理、節(jié)約和控制行政成本支出、銀行帳戶管理、行政事業(yè)票據的使用和管理等方面。針對治理工作中發(fā)現的問題，制定和落實整改措施，做到資金資產處理到位、違紀責任人員處理到位。同時，深入剖析產生問題的原因，完善制度，強化源頭治理，建立和完善防治小金庫的長效機制。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 19
自xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的`經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。
一、內部控制管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施
1、領導重視，組織落實，20xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計x次，參加人員xx人次，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計;儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調用;對監(jiān)管中發(fā)現的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組;出臺了xx年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統整改臺賬，并根據《通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 20
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
（一）公司條線
根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的`通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
�。ǘ﹤�金條線
1、根據《關于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據《關于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現。
�。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經營發(fā)展保駕護航。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 21
20xx年，在省、市行黨委的正確領導下，在省行內控合規(guī)部的業(yè)務指導下，xx分行內控合規(guī)部堅持“加強管理，以人為本”的指導思想，轉變觀念，適應形勢，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務，大力推進內控合規(guī)體系建設，充分發(fā)揮審計監(jiān)督與合規(guī)服務職能，為規(guī)范業(yè)務經營、促進全行各項業(yè)務健康有序發(fā)展提供有力保障。積極參與總、省行審計項目和市行合規(guī)檢查，圓滿完成了xx年的各項工作任務，現將一年來的工作情況向市行黨委匯報如下：
一、全年工作情況
我行內控合規(guī)部現有員工17人，其中總經理1人，副總經理1人，員工15人。今年是農行IPO上市之年，是內控合規(guī)組織機構體系變革之年，本部門員工在總經理及副總經理的帶領下踏實工作，履職盡責。今年以來，共抽調11人次參加總、省行審計檢查，歷時200余天；完成省行委托審計工作任務3次；完成省行交辦的調研任務1次；開展支行級離任審計10次，風險排查2次，內控自評價2次，內控評價1次，整體移位1次，接待總行審計1次；組織業(yè)務培訓3次，部門員工參加總省市行培訓30多人次。
(一)理順關系，順利完成內控合規(guī)改革。
一是在省、市行黨委的大力支持和幫助下，完成從駐xx市內控合規(guī)辦事處到分行內控合規(guī)部的職能轉變，人員實現合理分流。為市行選送了三名風險合規(guī)經理，為資產處置部選送了兩名信貸業(yè)務骨干。
二是與信貸管理部、運營管理部、紀委監(jiān)察部溝通協調，實現法律事務、轉授權管理、整體移位檢查、員工積分等幾項工作的平穩(wěn)交接，順暢運轉。
三是對本部門員工合理分工，定崗定責，確定崗位聯系人，工作中做到既分工明確，又相互協作，確保各項工作責任落實到人。
(二)高度重視，努力提高合規(guī)管理水平。
一是加強內部管理，提高內控合規(guī)部門工作質量。提早制定工作規(guī)劃，落實檢查任務；不斷強化日常管理，提升內控合規(guī)部門工作效率；強化內控監(jiān)督，加強監(jiān)管檢查力度。
二是扎實有效地把管理納入日常工作來抓。上半年要求各支行對業(yè)務進行100%自查，我部門組織人員開展30%的抽樣檢查，已將檢查情況通報全轄。下半年組織人員對各支行開展2次業(yè)務檢查。對支行崗位人員進行三次不同層次的業(yè)務培訓，管理總體情況趨于良好。
三是區(qū)分權限，認真做好轉授權和法律事務工作。轉授權工作。1-11月，xx分行共下發(fā)轉授權書22次，合計50份，建立轉授權書檔案，及時登記轉授權管理臺賬并向相關部門備案。其中基本轉授權1次7份；內部轉授權8次19份；轉授權調整2次5份；特別轉授權6次13份；授權委托5次5份。下達轉授權批復2份，收到5個支行轉授權備案26份。
一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的合規(guī)業(yè)務及內控綜合評價等專業(yè)培訓，另一方面定期組織員工學習總省市行的制度辦法，進行交流討論，提高風險識別能力。力爭把本部門建設成為一支業(yè)務精良型、團結和諧型、學習向上型、吃苦奉獻型的內控合規(guī)團隊。五是群策群力，大力開展合規(guī)文化建設。在全行合規(guī)文化建設中，以百日排查、案件治理、案件執(zhí)行年等活動為契機，推進合規(guī)文化開展，主辦合規(guī)文化電子期刊一期。
二、工作中存在的問題和困難
一是當前在部分干部員工思想上存在的最大的模糊認識和誤區(qū)是：把業(yè)務發(fā)展與政策、制度對立起來，一談發(fā)展就擔心或伴隨出現違規(guī)行為。實際上是存在一個對政策和制度沒有靈活運用的問題。少部分干部員工合規(guī)經營的`理念和意識還沒有真正入腦入心，對各類合規(guī)檢查工作和內外部監(jiān)督檢查中發(fā)現問題整改還存在一定抵觸和消極情緒，形象點說就是“諱疾忌醫(yī)”。這些都是阻礙開展合規(guī)管理工作的障礙和困難。
二是當前合規(guī)隊伍現狀與新的歷史使命存在稍許的不適應。
三、20xx年工作思路、目標、措施及建議
20xx年我們內控合規(guī)部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內控合規(guī)部雙重領導下，本著以“合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展必須堅持合規(guī)“的理念和思想，圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和方針，積極完善制度體系建設和內部組織體系建設；推進合規(guī)文化建設；做好合規(guī)風險監(jiān)測與管理；著重開展內控評價管理；加大力度抓好專項審計和監(jiān)督管理、整體移位檢查工作；認真落實內外部檢查問題整改；強化風險提示與管理手段運用；規(guī)范開展轉授權管理；認真抓好和違規(guī)行為積分管理，為業(yè)務經營做好保駕護航。
省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會議上的重要講話以及張行長在市行四季度業(yè)務推進會上的講話。每一次學習思想上都受到一次深刻觸動，認識上有進一步提高。切實感到：行長講話的核心要義就是徹底轉變觀念，加快遼寧農行的有效發(fā)展。我們認為實現目標的根本途徑就是動員全行干部員工，勤勉盡責、各司其職，以行為家，共謀發(fā)展。
省、市行黨委都提出，把“創(chuàng)新、務實、靈活”作為推進有效發(fā)展的重要方式；在文化建設、風險控制方面的工作重點之一是“把資產質量和內部控制”作為全行經營管理的兩條生命線，牢牢把握，絲毫不能放松”。正確理解和掌握其精神實質，是卓有成效開展好內控合規(guī)工作的前提和基礎。眾所周知，合規(guī)文化是農行企業(yè)文化的重要組成部分，是立行之本、經營之本。
只有加強內部控制管理，嚴格貫徹執(zhí)行各項金融法律法規(guī)和農行規(guī)章制度，依法誠信經營，才能切實防范化解風險，確保各項業(yè)務的穩(wěn)健運行，從根本上實現農業(yè)銀行長治久安和有效、可持續(xù)發(fā)展。違規(guī)的孿生兄弟就是風險，其后果往往是加大了經營成本和透支了經營成果�！斑`規(guī)風險很大，不發(fā)展風險更大”。如何擺布好發(fā)展與合規(guī)的關系顯得十分重要。合規(guī)的發(fā)展才是有效的發(fā)展，反過來講，發(fā)展也必須堅持合規(guī)。開展好20xx年的內控合規(guī)管理工作擬采取如下措施：
一是確定明確的目標。至少要達到以下5個目標：即干部員工合規(guī)意識明顯提高；制度執(zhí)行力明顯增強；各種違規(guī)操作明顯下降；內部控制評價明顯進步；各類案件隱患明顯減少。
二是建立自我糾錯機制。今后要鼓勵各部門、各條線、各單位員工自查自糾違規(guī)行為。對主動開展自查自糾和上報違規(guī)問題及整改結果的，內控評價時不扣分；違規(guī)性質不嚴重且沒有造成風險的，檢查發(fā)現以后不處罰。從而實現違規(guī)行為“糾早、糾小、糾苗頭”的目的，使“違規(guī)糾偏”變成員工的自覺行為和習慣。
三是創(chuàng)新內控管理方式，變“事后檢查”為“事前防范、事中控制、事后監(jiān)督”模式，將風險控制關口前移，多做“風險提示”，常打“預防針”，增強“免疫力”。
四是狠抓內部控制的薄弱環(huán)節(jié)開展工作。突出重點業(yè)務、重點部位和重點環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，防止出現較大風險的違規(guī)問題。不能忽視管理崗位的風險識別和評估，從而防范道德風險的發(fā)生。
五是以發(fā)展促合規(guī)，以合規(guī)保發(fā)展�？陀^正確對待在業(yè)務發(fā)展中出現的各種問題，對于無道德風險、未造成損失的一般違規(guī)行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段；對于存在道德風險或嚴重違規(guī)行為、造成較大風險的要采取嚴厲的處罰措施，使其加大違規(guī)成本的付出，維護制度的嚴肅性。
六是加強隊伍建設，樹立主人翁意識。農行興衰，人人有責。減少牢騷和憤懣才算厚道。眼睛不能老是盯著別人，常常問問自己，職責履行到位沒有。從自身做起，多提合理化建議，認真履職，為農行發(fā)展多做貢獻才算以行為家，做合格的內控合規(guī)隊伍員工。
七是集中學習和自我學習相結合，增強從業(yè)能力。審計、內控合規(guī)崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識、新政策和制度的能力，否則就很難適應和勝任本職工作。好比醫(yī)生診病，不懂醫(yī)術、不學理論，不長經驗，則實為庸醫(yī)，誤己害人。內控合規(guī)部將建立雙周例會和學習日制度，制定規(guī)劃，把新知識、新政策、新制度的學習做為重點。在自我學習基礎上再搞一些強化的訓練和集中學習、交流和探討，消除惰性，共同提高。
八是增強自律意識，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng)，學會溝通，謙虛做人，誠懇做事。九是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。
20xx年要開展的幾項重點工作是：
1、抓隊伍建設。
一是堅持雙周例會，人人領學(新制度、新政策)，共同提高；
二是安排合規(guī)人員利用空閑時間按對應專業(yè)搞跟班培訓，每次最少7-10天，期間對相關專業(yè)的業(yè)務進行調研和檢查，同時提升自身實際操作能力。
2、強化專業(yè)培訓。以合規(guī)文化建設為核心，年度內搞1-2次大型業(yè)務學習和培訓。內容涵蓋合規(guī)文化、內控評價、法律法規(guī)等。
3、圍繞重點環(huán)節(jié)、新業(yè)務開展合規(guī)專項檢查。
4、內控評價檢查重點放在核心業(yè)務、價值創(chuàng)造能力和貢獻度上。真實性評價，在合規(guī)經營前提下以產品所創(chuàng)利潤能力為根本出發(fā)點。
5、全年整體移位檢查至少安排2-3個分理處以上營業(yè)單位進行檢查。
6、做好一級支行行長和副行長的離任審計工作。
7、認真完成省行和市行安排的各項臨時性工作任務。
四、工作中的幾點建議
一是鑒于目前全省從業(yè)人員現狀，各級領導要重視審計隊伍建設，對一些出現不適應的，行領導和部門領導要注意多加引導，加強思想教育，使之轉變思想，正確認識自己，理性思考，安心本職工作，方能變被動為主動。把綜合素質過硬、責任心強的人員調整和充實到這只隊伍中來，把不適應崗位要求的人員調整到適合的其他崗位上去，形成進出的動態(tài)機制，增加蓬勃氣息。
二是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系；建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。
三是堅持“以人為本”。鑒于審計崗位的特殊性，需要領導“高看一眼”，切實關心審計人員的工作和生活，幫助解決后顧之憂。使之安心本職工作，樂于付出，更好履行保駕護航職責，切實推進合規(guī)文化建設，為農行風險防范構筑堅固的內控堡壘。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 22
章丘齊魯村鎮(zhèn)銀行是由齊魯銀行主發(fā)起設立的濟南市第一家村鎮(zhèn)銀行，20xx年11月開業(yè)，成立六年來，在省銀監(jiān)局的監(jiān)管領導下，在協會的關心指導下，在主發(fā)起行的支持幫助下，我行始終堅持“支農支小”的市場定位，不斷強化合規(guī)管理，創(chuàng)新提高服務水平。近年來，市場競爭力、品牌影響力和社會貢獻度顯著提升。截至20xx年末，資產達到18億元，存款16億元，貸款10億元，在全省116家村鎮(zhèn)銀行中，我行存款、貸款、利潤均名利前茅，連續(xù)兩年被省財政廳評為山東金融企業(yè)績效評價AAA企業(yè)，連續(xù)三年獲濟南市“文明單位”稱號，榮獲“濟南市治安保衛(wèi)先進集體”、“章丘納稅百強企業(yè)”等榮譽稱號。監(jiān)管評級連續(xù)兩年達到二級，以上成績的取得得益于省局的嚴格監(jiān)管和悉心指導，使我行合規(guī)管理水平得以持續(xù)改進和提升，總結來看，主要有以下四點：
一、構建“縱橫制約”的管理機制，夯實合規(guī)管理基礎
完善的管理機制是風險防控的基礎，我行自成立之初就按照“高標準、高起點”的要求建立完善的公司管理機制。
一是建立了“三會一層”的組織架構，明確了董事會、監(jiān)事會和經營管理層的風險管理責任，分工細致，責任明確，是省內公司治理比較完善的村鎮(zhèn)銀行。
二是突出強化董事會的風險管控職能，在董事會下設關聯交易委員會、風險監(jiān)督委員會和財務審查委員會，分別對關聯交易、大額授信和重大財務事項進行集體決策，有效發(fā)揮了監(jiān)督制約機制，提升了決策水平。
三是建立聯席會制度，聯席會由董、監(jiān)事長、經營層和部門負責人參加，每兩周召開一次，及時調度經營發(fā)展情況、查找問題和不足，并對重要事項進行決策，及時調整工作部署。
四是建立前后臺分離、審貸分離、貸放分離、風險經理平行作業(yè)等多項橫向制約機制，細化分工，責、權、利匹配，有效降低了權利集中的風險。
二、堅持“支農支小”市場定位，促進合規(guī)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展
章丘作為全國的“百強縣”，擁有20家金融機構，同業(yè)競爭特別激烈。為提升市場競爭力，構建特色品牌，六年來，我行始終堅持“支農支小”的市場定位，以普惠金融為宗旨，持續(xù)開拓鄉(xiāng)鎮(zhèn)、農村的藍海市場。截止6月末，我行服務的存款客戶達到2.3萬戶，并推出免收銀行卡、網銀、手機銀行所有服務費的優(yōu)惠措施。同時積極投放小微貸款，我行根據當地市場特點，創(chuàng)新開發(fā)了“金農貸”、“稅貸通”、“惠農貸”、“創(chuàng)業(yè)貸”等一系列貼近市場的特色信貸產品，先后與財政局、稅務局、農業(yè)局等多部門合作，積極開展支農融資增信、銀稅互動、創(chuàng)業(yè)免息貸、光伏扶貧貸等貸款項目，累計投放貸款35億元，涉農貸款占比99.5%，戶均貸款僅為81萬元，有效支持了2800多戶中小企業(yè)和農戶的發(fā)展，為當地的經濟發(fā)展做出了積極的貢獻。貸款的小額分散有效弱化了貸款風險。開業(yè)以來，我行不良貸款率始終保持在較低水平，截至目前，我行不良貸款率為0.13%，低于全省平均水平。
三、狠抓“重點領域”的風險防控，持續(xù)提升業(yè)務質量
村鎮(zhèn)銀行作為新建金融機構，成立時間短，業(yè)務以存、貸款傳統業(yè)務為主，風險防控主要集中在幾個重點領域。
（一）強化授信風險防控。
一是建立分級授權機制，授信業(yè)務按500萬元以上、50萬元以上和50萬元以下三個檔次，分別由風險監(jiān)督委員會、行長和風險總監(jiān)分級審批，有效提高決策質量和決策效率。
二是實行風險經理平行作業(yè)制度，50萬元以上的業(yè)務由風險經理和調查人員平行考察，獨立發(fā)表意見，切實增強了風險識別和把控能力。
三是每季度對存量授信業(yè)務集中開展現場風險排查，果斷退出潛在風險客戶，形成了“進退有序”的動態(tài)調整機制。近三年我行累計退出潛在風險客戶72戶，金額1.1億元，前瞻性的退出使我行資產保持良好狀態(tài)。
�。ǘ⿵娀弦�(guī)檢查監(jiān)督。按照省局“合規(guī)制度建設年”的總體要求，我行深入開展精細化管理工作。
一是全面梳理、完善各項規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務流程，強化風控措施，今年共新增、修訂制度辦法20多個，覆蓋各個業(yè)務領域。
二是根據監(jiān)管要求，集中開展了“三違反”、“三套利”、“四不當”等七項專項治理檢查工作，嚴查違規(guī)違紀行為，杜絕市場亂象，進一步夯實了我行服務實體經濟的基礎，切實提升了風險防控能力。
三是建立檢查整改的長效機制，形成了監(jiān)管檢查、外部審計、主發(fā)起行審計、條線自律檢查、事后監(jiān)督檢查等多層次檢查機制，使檢查、整改工作形成常態(tài)。
四是加大違規(guī)處罰力度。完善違規(guī)問責處罰制度，嚴格落實處罰措施，切實增強員工的合規(guī)意識、風險意識和責任意識。通過多方位、立體化的檢查、處罰機制，形成了全體員工對待違規(guī)“不敢干、不能干、不想干”的良好風氣。
�。ㄈ﹪婪懒鲃有燥L險。
一是明確資產負債管理部門，加強資產和負債的期限錯配管理，確保資產負債的協調發(fā)展。
二是定期開展流動性壓力測試，根據測試結果及時調整戰(zhàn)略部署，控制業(yè)務發(fā)展節(jié)奏。
三是與主發(fā)起行簽訂《雙邊流動性支持協議》，取得主發(fā)起行的資金支持。通過上述措施，開業(yè)以來，我行資產負債保持協調發(fā)展，未出現流動性風險。
（四）緊盯案件防控。制定了《案件防控責任制》，從董事會到一線員工層層落實案防責任，簽訂案防責任狀。定期開展案件警示教育和“禁止性”規(guī)定的學習，去年在省局組織的禁止性規(guī)定考試中，我行取得全省村鎮(zhèn)銀行第一名的好成績。同時定期開展員工行為排查、突發(fā)事件演練、安全檢查等活動，保持案防高壓態(tài)勢。
（五）強化科技系統制約。盡管村鎮(zhèn)銀行的科技力量薄弱，但是在主發(fā)起行的幫助下，近幾年我行持續(xù)加大科技投入，先后上線了信貸管理系統、風險監(jiān)測系統、票據系統、審計系統，開通了網銀、手機銀行系統，去年又成功加入城商行聯盟系統，完善的信息系統使“機防”機制充分發(fā)揮，有效促進了合規(guī)管理水平的提升。
四、打造“合規(guī)守信”的企業(yè)文化，樹立廉潔誠信的社會形象
我行能夠保持穩(wěn)步健康發(fā)展得益于團隊合規(guī)建設的持續(xù)加強，培養(yǎng)了一支“和諧上進，合規(guī)守信”的員工隊伍。
一是打造員工的發(fā)展平臺，建立了完善的干部聘任、員工競崗、后備干部庫、等人事管理機制，能者上、庸者下，公平對待每一名員工，不埋沒人才，也不養(yǎng)閑人，形成了“人人爭先，和諧上進”的良好風氣。
二是重視員工的教育和培養(yǎng)。開業(yè)以來，我行通過參加主發(fā)起行培訓、聘請外部專家培訓、自行組織培訓、外出考察學習等多種方式，組織各類合規(guī)培訓、廉潔教育、警示教育達70多次，有效提升了員工的合規(guī)意識和風險意識。
三是加強廉潔監(jiān)督。制定“十不準”規(guī)定，加強員工的行為排查，對員工的`“吃、拿、卡、要”等行為實行“零容忍”。辦理信貸業(yè)務時向客戶發(fā)放《廉潔服務監(jiān)督卡》，接受客戶的監(jiān)督和投訴，嚴格踐行“不吃客戶一頓飯、不抽客戶一支煙、不給客戶添一絲一毫麻煩”的社會承諾，有效樹立了廉潔誠信的社會形象，得到了社會各界的廣泛認可。章丘電視臺、濟南電視臺、濟南日報先后對我行進行了采訪報道，國務院辦公廳調研組也專程到我行調研，對我行的服務給予了充分的肯定。
以上是我行在合規(guī)管理和建設方面做的一點工作和體會，我們深知在這方面與在做的各位大行和兄弟行還有很大的差距，但我們堅信有省局領導的的關心和指導，有銀行業(yè)協會的關愛和扶持，有主發(fā)起行的支持和幫助，有廣大客戶的信任和呵護，村鎮(zhèn)銀行一定會實現更加美好的明天。面向未來，我們將用心耕耘努力打造在省內，質量優(yōu)良、結構合理、和諧上進、積極爭先的精品村鎮(zhèn)銀行，為當地的經濟發(fā)展作出更大的貢獻！
銀行內控合規(guī)個人工作總結 23
作為銀行業(yè)，合規(guī)是市場的要求。我們銀行每天也在將合規(guī)建設當作重點工作來落實。在我的日常工作中，每一項工作都會和合規(guī)建設產生交集。每一個數字，每一個簽名，每一個印章，每一份情況說明，每一次系統交接，都是依托于我行的制度要求，按規(guī)定來進行辦理。合規(guī)文化對我行來說，也是老生常談。存在即為合理，制度的產生畢竟有其必要性，合規(guī)文化亦是如此。我們相信，“人之初，性本善”，然而處于不同環(huán)境的我們，會因為客觀情況的變化，出現不符常理的行為，這些行為有的是小事無關緊要，而有的將是致命的錯誤，將造成無可挽回的損失，這就是“惡”的.設想。因此，制度的約束，就成為我們超越理智的阻礙，也成為了我們隱形的保護傘。
誠然，合規(guī)有可能意味著繁瑣，意味著低效，也有可能意味著人性化的缺失，可換個角度思考，正是由于制度的完善，規(guī)定的執(zhí)行，我們才避免出現主觀錯誤，也很大程度上避免了因為別人的錯誤而被殃及，這何嘗不是合規(guī)創(chuàng)造效益的體現?我們在抱怨的同時，是不是也應該慶幸，正是制度的嚴格，才讓我們沒有機會沖破理智的防線，正是規(guī)定的死板，我們才能快樂生活，開心工作。
曾經在辦柜面業(yè)務的時候，我抱怨過制度的死板與非人性化。在工作中經常會因為制度的執(zhí)行效率低下，產生客戶抱怨甚至導致客戶投訴事件的發(fā)生。而抱怨于我來說，只是那一秒鐘情緒的發(fā)泄，我內心中還是意識得到，合規(guī)的建設，制度的執(zhí)行，才是企業(yè)的長遠保障之道。我們不能只立足于眼前的利益，而丟失了發(fā)展的思想，撿了芝麻丟了西瓜的行為，我們決不能干。因為于長遠來說，合規(guī)意味著客戶利益的保障，服務標準的提升，內部員工的保護，金融秩序的維護，企業(yè)的長遠發(fā)展甚至國民金融安全的提升。畢竟，少錯一筆賬，就少有一樁糾紛，少一筆投訴，企業(yè)形象就會逐漸上升。我們在合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)效益的同時，也在落實著社會責任，作為一家異地城商行，合規(guī)建設是我們的自我要求，也是我們的義務體現。
當然，合規(guī)的建設不僅僅是一個人的責任，它是我們全行上下都需要高度重視并強硬落實的鐵業(yè)務。只有我們認識到位，足夠重視，抓緊落實，高效執(zhí)行，我行的合規(guī)建設才會形成全行上下齊心協力的氛圍，合規(guī)文化的建設才能更徹底。
優(yōu)秀文化的培育是一個循序漸進的漫長過程，因此，我們合規(guī)文化的建設，急于一朝一夕。我們合規(guī)文化的建設現在已經有了初步的基礎，只要我們每一位員工在今后的工作中，高度重視，樹立風險為本、合規(guī)先行理念，我堅信合規(guī)將與效益并存，我行的合規(guī)建設將實現量變到質變的轉變。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 24
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職責以及這次主題教育活動的好處和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，務必做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的`風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，務必把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設。每一天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們就應吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范職責制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 25
在xxx市支行的領導下、在有關業(yè)務部門的指導下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規(guī)經理派駐制管理辦法》、《業(yè)務規(guī)范年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內控制度落實。
合規(guī)經理認真做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督 促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現的重大違規(guī)問題 和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務發(fā)生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。
按市分行加強合規(guī)經理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經理日常業(yè)務監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經理履職報告》，及時、詳細點每日、月份業(yè)務工作情況。
二、加強業(yè)務授權的.復核、確保交易的真實可控。
加強業(yè)務授權的復核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務處理系統的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權交易的真實可控。
三、做好業(yè)務的指導、存在問題的整改落實
為適應郵儲銀行業(yè)務發(fā)展的需要業(yè)務，加強業(yè)務知識的學習，不斷提升自身的業(yè)務水平，熟悉業(yè)務規(guī)章制度、內控制度和操作流程，同時協助支行長做好業(yè)務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務服務水平，輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務問題。
四、協助支行長抓好安全管理、柜員排班
在履行合規(guī)經理職責同時，積極協助支行長抓好網點安全管理，每天營業(yè)終了。負責檢查網點的監(jiān)控設備、安全設施，監(jiān)督網點人員對安全操作管理規(guī)定 的執(zhí)行情況，如發(fā)現故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
20xx年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
銀行內控合規(guī)個人工作總結 26
銀行的宗旨就是為客戶提供優(yōu)質、高效的效勞。近年來，隨著效勞行業(yè)效勞水平的不斷提高，群眾對效勞的專業(yè)化、完美化要求越來越高。伴隨著我行網點的轉型，全轄派駐業(yè)務經理工作也正向精細化、標準化邁進。時間過得很快，在今年這一年時間里，我與派駐機構一起進行了案件風險排查、客戶信息補錄、核心銀行業(yè)務知識的培訓學習、數據遷移、不標準數據清理、銀企對賬、反洗錢、運營印章及掛失業(yè)務動態(tài)自查等。并且在這一年時間里，為了全面了解和掌握派駐機構的風險控制現狀，不斷強化管理、堵塞漏洞，進一步提高派駐機構的合規(guī)操作意識和風險防范能力，與此同時也深深意識到，還有許多需要學習和改良之處，下面就工作情況匯報如下：
一、日常工作情況
在日常工作中嚴格按照自己的崗位職責進行履職，每日對內部賬戶、風險科目及大額頻繁交易等進行實時監(jiān)控及賬務核對；對事中履職情況進行監(jiān)督，主要監(jiān)督和催促事中復核按照業(yè)務傳票進行實時審核和核銷，同時對合規(guī)性進行監(jiān)控。
二、風險管控情況
1、對現金及重要空白憑證實時監(jiān)控，每周至少保證一次徹底盤庫；對授權業(yè)務進行嚴格監(jiān)督和；
2、對特殊業(yè)務、屢查屢犯業(yè)務進行重點監(jiān)控；
3、對員工進行不定期培訓，學習各項規(guī)章制度，對同業(yè)發(fā)生的經典案例進行深入剖析、討論，吸取經驗教訓。
三、制度執(zhí)行情況
嚴格落實各項規(guī)章制度，保證各項業(yè)務順利進行，讓員工養(yǎng)成遵守規(guī)章制度的習慣，對上級下達的各項制度，都要求大家認真培訓、不折不扣執(zhí)行。
四、取得的`主要成績
1、業(yè)務過失率有所降低，網點無重大和較大過失，一般過失比例較往年有所降低；
2、業(yè)務技能水平有所提高，通過上半年的不斷練習，年內達標合格率100%
五、缺乏及改良
1、業(yè)務知識還不是很全面，尤其核心銀行系統的不斷上線更新，新文件、新業(yè)務的不斷改良，還有很多業(yè)務知識需要學習。為此，我不斷向領導和同事討教，時刻關注信箱，不停學習新業(yè)務新規(guī)定；
2、管控能力有待進一步提高，在實際工作中不斷積累經驗，提高自己的管理監(jiān)督能力。
【銀行內控合規(guī)個人工作總結】相關文章：
內控合規(guī)部工作總結04-03
內控合規(guī)評價工作總結06-13
銀行內控合規(guī)個人工作總結范文（精選10篇）01-25
銀行內控合規(guī)自查報告01-01
銀行內控合規(guī)工作述職報告通用03-23
銀行內控合規(guī)心得體會04-10
銀行內控合規(guī)總結（通用17篇）05-21
銀行內控合規(guī)自查報告09-08