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銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié)

時間:2023-06-28 16:00:41 鐘澄 總結(jié) 我要投稿
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銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié)(精選21篇)

  不知不覺間一年就快結(jié)束了,回望過去一年的工作,收獲的不僅歲月,還有成長,該好好總結(jié)一下過去一年的工作了!想必許多人都在為如何寫好年終總結(jié)而煩惱吧,以下是小編精心整理的銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié),僅供參考,大家一起來看看吧。

銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié)(精選21篇)

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇1

  20xx年7月,我有幸進(jìn)入xx工作。半年來,在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與指導(dǎo)下,我不斷積極應(yīng)對挑戰(zhàn),加強(qiáng)適應(yīng)與學(xué)習(xí)的進(jìn)度,以期盡快達(dá)到一名合格稱職的客戶經(jīng)理要求。現(xiàn)將年度工作小結(jié)總結(jié)如下:

  一、回顧總結(jié)

 。1)工作方面

  在部門半年度工作會議上,我為自己設(shè)定的工作目標(biāo)圍繞老客戶維護(hù)與新客戶開發(fā)展開,現(xiàn)將半年來的工作總結(jié)如下:

  老客戶維護(hù)上,我的主要工作內(nèi)容是協(xié)助主管處理各類基礎(chǔ)性事務(wù)工作,包括基本的單項(xiàng)交易業(yè)務(wù)、客戶關(guān)系維護(hù)、貸后管理等。在工作過程中以“干中學(xué)”的方式學(xué)習(xí)技能、積累經(jīng)驗(yàn)。在這半年,我主要完成以下工作內(nèi)容:

  單項(xiàng)交易:完成單向交易30余筆,其中流動資金貸款5筆、銀行承兌匯票11筆、銀票貼現(xiàn)20多筆,合計(jì)人民幣14億余元;

  續(xù)報(bào)工作:完成xx、xx家企業(yè)續(xù)報(bào)工作,撰寫這幾家續(xù)報(bào)授信報(bào)告。

  除此之外,我還承擔(dān)蘇北部信貸系統(tǒng)貸后管理的維護(hù)工作、客戶公司網(wǎng)銀維護(hù)以及銀企溝通、信息維護(hù)等等。

  新開發(fā)客戶方面,目前尚未有自行開發(fā),目標(biāo)客戶群體有xx等幾家客戶。協(xié)助部門主管走訪的新客戶有xx等。目前與維維達(dá)成初步意向,正在撰寫維維授信報(bào)告。

 。2)思想方面

  面對人生第一份職業(yè),我一直懷有感恩之情,也時時提醒自己懂得珍惜與把握機(jī)會。我部是一個十分鍛煉人的部門,部門對客戶經(jīng)理要求也比較高,我一直有種緊迫感,也深知挑戰(zhàn)與機(jī)會并存。半年來在市場二部我相對得到了更多的鍛煉機(jī)會與成長空間,部門老總xx從我進(jìn)入部門第一天就將我定位為正式工,而不是實(shí)習(xí)生,提醒我不要懈怠;主管xx能夠放心地托付我許多的工作鍛煉機(jī)會,并耐心指導(dǎo)我的工作,包容我的過失,幫助我成長。

  作為一名新員工,在xx銀行的“導(dǎo)師式”培養(yǎng)機(jī)制中,我給自己設(shè)定的第一階段目標(biāo)就是在工作過程中贏得“導(dǎo)師”的信任,成為他的左膀右臂。在“干中學(xué)”中不斷充實(shí)自己,同時將自己所學(xué)知識迅速轉(zhuǎn)化為“生產(chǎn)力”,盡職盡責(zé)的執(zhí)行、出色的完成領(lǐng)導(dǎo)交代的任務(wù),直至具備分析問題與解決問題的能力,主動與領(lǐng)導(dǎo)一起分憂解難。半年來我都將這一目標(biāo)作為自己的努力方向,目前也正往這個方向循序漸進(jìn)。

  (3)收獲

  因?yàn)樵缭?月份我就開始了在我行的實(shí)習(xí)工作,因此在適應(yīng)工作環(huán)境與一些基礎(chǔ)性的工作上我比同一批新人更快一些。在正式進(jìn)入我行工作這半年,我逐漸了解了銀行內(nèi)部制度、業(yè)務(wù)流程,產(chǎn)品知識等;對銀行的經(jīng)營政策、企業(yè)文化也有了更深刻的認(rèn)識;使我之前對銀行業(yè)務(wù)的完全陌生,到現(xiàn)在逐步向一名職業(yè)的銀行人邁進(jìn)。通過自己的前期工作以及自己對工作的掌握情況,也使得自己對以后的工作也充滿了信心。

  除此之外,在做人處事、做事效率以及工作方法上我都有了一些新的認(rèn)識與提高。在與客戶打交道的過程中的談判藝術(shù)與技巧、在出差過程中的時間與行程的安排、在做單向交易過程中各個環(huán)節(jié)的運(yùn)籌把握等等,領(lǐng)導(dǎo)在這些方面做出了良好的示范,我也諳熟于心。

  另外,在這半年的時間里,我也逐漸的融入了團(tuán)隊(duì),適應(yīng)了自己的角色。與部門各位同事相處的十分融洽,不管在工作上、生活上還是學(xué)習(xí)上,都感受到了我們這個部門家庭式的溫暖與兄弟般的情誼?梢哉f自己非常幸運(yùn),在畢業(yè)后能夠得到這樣的工作、遇到在這樣的集體、找到自己的歸屬感。

  二、不足之處

  (1)、風(fēng)險(xiǎn)意識有待提高

  從學(xué)生到銀行從業(yè)者的轉(zhuǎn)換過程中,最大的感受就是銀行人的對風(fēng)險(xiǎn)的把控意識,而體現(xiàn)在日常工作中還有操作流程的規(guī)范意識。任何單向交易的操作看似冗繁枯燥,但是都必須一絲不茍,來不得半點(diǎn)馬虎。在一些工作中,我常因粗心犯一些低級錯誤,或者因不了解規(guī)章而忽略一些必要環(huán)節(jié)的操作,這些常導(dǎo)致工作效率受到影響,甚至可能成為日后風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的隱患。現(xiàn)在我將出現(xiàn)的差錯或者失誤都總結(jié)下來以免下次再犯,并不斷試圖找到更好的工作方法來避免不必要的差錯。而風(fēng)險(xiǎn)以及合規(guī)意識是我在職業(yè)道路上需要不斷加強(qiáng)的能力。

 。2)、學(xué)習(xí)效率有待提高

  雖然自己在這半年里對業(yè)務(wù)了解有了較大的進(jìn)步,但是學(xué)習(xí)進(jìn)度以及效率并不如自己想象中的快,尤其是對銀行業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí)。這主要是自己在時間安排上的問題,因?yàn)椴块T平時出差較多,自余時間比較零碎,沒有做好合理的時間運(yùn)籌,也沒有制定完善的`學(xué)習(xí)計(jì)劃,日后將要加快業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí)進(jìn)度,使自己更快實(shí)現(xiàn)專業(yè)化與職業(yè)化。

 。3)、成長速度仍需加快

  雖然與同一批進(jìn)入我行的員工相比,我得到了更多的鍛煉機(jī)會,成長的相對也比較快。但就目前來說,感覺自己對部門的貢獻(xiàn)有限,成長的步伐仍需加快,我部人數(shù)較少,每個人都需承擔(dān)起自己的責(zé)任。拿新客戶開發(fā)來說,我部今年在新開發(fā)客戶進(jìn)度上比較緩慢,排除客觀因素,這也與我部門今年以來人員流動頻繁、新員工尚未能做出有效貢獻(xiàn)有關(guān)。所以我將努力使自己能夠迅速成長起來,壯大客戶開發(fā)隊(duì)伍,完成自己與部門各項(xiàng)分行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。

  三、未來工作思路

 。1)、繼續(xù)做好現(xiàn)有客戶的維護(hù)工作

  扎實(shí)做好各項(xiàng)基礎(chǔ)性的事務(wù)工作仍是我的目前的工作重心,通過這些基礎(chǔ)性的工作加深學(xué)習(xí),并逐步達(dá)到能夠獨(dú)立做好客戶關(guān)系維護(hù)各項(xiàng)工作的能力。

 。2)、做好開發(fā)新客戶的準(zhǔn)備工作

  今年在新客戶開發(fā)上沒有建樹,分析原因,主要還是自身的業(yè)務(wù)能力尚未達(dá)到水平,不熟悉整個流程,也不了解與客戶磋商內(nèi)容細(xì)節(jié)與技巧,F(xiàn)在與部門主管跟過大洋與維維兩個較為全面的案子之后,對整個客戶開發(fā)的流程有了初步的了解。在明年上半段,我將做好一些客戶開發(fā)的準(zhǔn)備工作,與潛在客戶對象保持聯(lián)絡(luò),并在政策及條件許可的情況下出擊,爭取能夠自主開發(fā)新客戶。

 。3)、加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)建設(shè)

  這半年來,因?yàn)樽陨硭接邢,還沒有能夠在績效方面做出自己的貢獻(xiàn),尤其在開發(fā)新客戶方面尚未體現(xiàn)出作用。因此,各種業(yè)務(wù)能力的學(xué)習(xí)是自己最有待加強(qiáng)的。一是業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí):在授信報(bào)告撰寫、企業(yè)財(cái)務(wù)分析、投行業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)以及不斷更新的我行金融產(chǎn)品知識等方面都亟待加強(qiáng)。二是業(yè)務(wù)能力的學(xué)習(xí):銀行業(yè)務(wù)的流程、制度還需更進(jìn)一步的熟悉與掌握;與客戶打交道的能力包括一些社交禮儀、談判技巧等,以及一些社會經(jīng)驗(yàn)等都需要多加積累。

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇2

  在工作中尋找自己的位置,在拼搏中實(shí)現(xiàn)自我的價值,在進(jìn)取中塑造自身的形象。我喜歡看到客戶希冀面來,滿意而去的表情,喜歡看到客戶在我們的建議下得到意外收獲得的成就感。但因本身業(yè)務(wù)知識還不深廣和經(jīng)驗(yàn)不足解決不到的問題而產(chǎn)生遺憾,也不得不接受客戶沒有達(dá)到目的時不滿的宣泄……可是,以真誠服務(wù)換客戶的真情和信賴,讓我感到工作多彩而充實(shí),還提升了自身的綜合素質(zhì)。通過四個多月的客戶經(jīng)理工作,我簡單的總結(jié)了兩點(diǎn):

  一、自覺加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),提高個人素質(zhì)。

  在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面,我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),積極與身邊的同事交流溝通,使自己能盡快進(jìn)入角色,擔(dān)負(fù)起自己的職責(zé)。同時,我還自覺學(xué)習(xí)客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材等業(yè)務(wù)書籍,并通過網(wǎng)絡(luò)來吸取自己所需要的知識,達(dá)到不斷積累自己的業(yè)務(wù)知識儲備。

  二、腳踏實(shí)地,努力完成好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作

  從今年三月份開始我擔(dān)任個人客戶經(jīng)理職務(wù),通過對客戶的一一回訪溝通,了解每位客戶的真實(shí)基本信息,讓客戶加深對我的印象。主動了解客戶的.需求、建議、意見或投訴,及時解決客戶困難,并建立客戶記錄檔案,以便為今后的更好溝通打下基礎(chǔ);認(rèn)真的服務(wù)個人客戶,做好個人客戶感情維系工作。在節(jié)慶日期間、客戶過生日時為

  其發(fā)送短信送去溫馨的節(jié)日祝福,讓客戶感覺有專門的人員為他一個人服務(wù),以提高客戶的感知度;上門走訪調(diào)查,了解客戶的通信需求。定期對個人客戶進(jìn)行上門走訪,通過與客戶面對面的交流真正從客戶的利益出發(fā),想客戶所想,急客戶所急,為客戶提供各類通信服務(wù)以及使用移動業(yè)務(wù)所遇到的問題,盡心盡力為客戶做到最好,并根據(jù)走訪調(diào)查表內(nèi)客戶需求有針對性地為客戶提供專項(xiàng)服務(wù);特色服務(wù),有針對性的為不同的客戶定時發(fā)送溫馨短信提醒,讓客戶針對其感興趣的增值業(yè)務(wù)進(jìn)行主動訂購,針對操作步驟進(jìn)行一對一宣傳;整理客戶檔案,客戶資料是了解客戶第一手段,在每次走訪后都會將客戶資料表裝訂成冊,錄入歸檔。通過以上的方方面面,并結(jié)合“服務(wù)與業(yè)務(wù)領(lǐng)先”的戰(zhàn)略目標(biāo),不斷增強(qiáng)自己的危機(jī)感、緊迫感、使命感、責(zé)任感從而全面提高為客戶服務(wù)的質(zhì)量。

  在接下來的工作日子里,我會加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識及業(yè)務(wù)操作規(guī)范,我堅(jiān)信:業(yè)精于勤,我將本著對自己負(fù)責(zé)的原則,把工作做好、做細(xì)、做精!

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇3

  20xx年我的工作發(fā)生變化的一年。前2個月?lián)螤I業(yè)中心副主任,3-5月份擔(dān)任原營銷中心副主任,6月至今在xx營銷中心擔(dān)任經(jīng)理職務(wù)。無論在分公司還是在營銷中心,我都一直保持著敬業(yè)的精神、認(rèn)真的態(tài)度、踏實(shí)的作風(fēng),盡心盡力地作好工作。臨近年終,自己有必要對工作做一下回顧,目的在于吸取教訓(xùn),提高自己,以使把工作做得更好,自己也有信心和決心,在新的一年內(nèi)把營銷中心的工作做得更出色。

  一、機(jī)構(gòu)改革,機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。

  規(guī)模要做大做強(qiáng)的前提是工作要做細(xì),移動的機(jī)構(gòu)設(shè)置已不能滿足龐大客戶群體對移動服務(wù)的需求,在公司進(jìn)行大改革的前提下我很榮幸的能成為xx營銷中心經(jīng)理,與此同時,我及我們xx營銷中心都面臨著同樣的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。

  1、構(gòu)建一支高水平的戰(zhàn)斗隊(duì)伍是成立營銷中心的當(dāng)務(wù)之急,而農(nóng)村面臨著人才稀缺的局面,雖然前來報(bào)名的人不少,但是真正能夠有能力做好工作的卻相當(dāng)少,部分有能力的人又嫌工作太累、工資太少,不過經(jīng)過半年的逐步競爭、淘汰和合理安排,xx營銷中心目前已經(jīng)建立了一支具有戰(zhàn)斗力的團(tuán)隊(duì)。

  2、營造人性化管理氛圍是團(tuán)隊(duì)成長的必要條件,管理就是管人、管事、管自己。要想做好人性化管理,首先要實(shí)施強(qiáng)制化管理,如果沒有強(qiáng)制化管理在先,人性化管理將無法實(shí)施。強(qiáng)制化管理是要讓我負(fù)責(zé)的轄區(qū)內(nèi),每一件事情都有人在做;人性化管理是為了讓我手下的員工能把每一件事情做好,不給公司擺攤子。xx營銷中心在06年里建立了《員工行為規(guī)范》、《崗位職責(zé)管理》、《考勤管理》、《投訴處理規(guī)范》、《渠道規(guī)范》等一系列規(guī)章制度,為xx營銷中心制定了標(biāo)準(zhǔn),制定了模范。對個別能力有提升空間的同事特別加強(qiáng)了溝通和培訓(xùn),從人的角度讓員工愿意學(xué)習(xí),愿意進(jìn)步,這樣不但提高了員工能力而且提高了員工的忠誠度。

  3、機(jī)構(gòu)改革導(dǎo)致我們必須重新合理定位代理商的角色。成立片區(qū)以來,不少片區(qū)的代理商對營銷中心的成立不予理解,對平時開展工作不予配合。xx片區(qū)也不例外,個別代理商為了利益和其他代理商斗、和片區(qū)經(jīng)理斗、和公司政策斗,給我們開展工作帶來了不少難度,xx營銷中心為了避免矛盾的蔓延,在平時的管理過程中加強(qiáng)了同代理商的溝通和培訓(xùn),且在公司率先對轄區(qū)代理商發(fā)資源,為代理商節(jié)約了時間,節(jié)約了成本;對公司的效率管理提高了一個層面;對公司提高效益奠定了基礎(chǔ)。同時緩解了代理商同公司的矛盾。

  二、創(chuàng)造銷售業(yè)績、提高人員素質(zhì)。

  在xx營銷中心成立以來,作為xx營銷中心經(jīng)理我做到了以公司領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)方針為核心,圍繞市場部所下發(fā)的KPI指標(biāo)開展工作。盡管公司指標(biāo)多、指標(biāo)重,但是公司領(lǐng)導(dǎo)層多次到xx營銷中心指導(dǎo)工作,讓我有了明確的目標(biāo)和方向感,為更好的做好片區(qū)工作做好了鋪墊。從6月份開始,我們就實(shí)行壓力層層傳遞,指標(biāo)分解到人,讓員工明確自己的工作目標(biāo)和方向。

  06年6月以來,累計(jì)完成收入183.5萬,完成全年基本目標(biāo);大力開展“70工程”工作,10月份就提前完成全年挑戰(zhàn)目標(biāo);著力發(fā)展村級客戶服務(wù)店,實(shí)行渠道到村,建設(shè)二級渠道53個,解決了農(nóng)民繳費(fèi)難的局面,降低了存量換號的比率,提高了業(yè)務(wù)宣傳效果,有價值凈增用戶324戶,離目標(biāo)還有很大差距,所以07年我們將調(diào)整工作思路,把工作重點(diǎn)放到壯大用戶上來;新增全球通作為一把手工程,陶總也曾親自為此來到xx營銷中心指導(dǎo)工作,盡管在鄉(xiāng)鎮(zhèn)是以神州行品牌為主流的局面,xx營銷中心全體員工還是超額完成了挑戰(zhàn)目標(biāo);在農(nóng)村推廣農(nóng)信通產(chǎn)品上,xx營銷中心率先以同政府合作的模式開展工作,不但xx營銷中心取得很好的'效果,而且也為其他片區(qū)提供了經(jīng)驗(yàn);服務(wù)與銷售并行,在龐大的客戶下必定有大量的投訴需要及時妥善的處理,xx營銷中心認(rèn)真貫徹公司的“首我責(zé)任制度”,做到有投訴必處理、有投訴先處理、有投訴優(yōu)處理,xx營銷中心成立以來無一件投訴升級事件發(fā)生,無一次因投訴扣分事件。

  營業(yè)廳也是實(shí)行一流的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù),xx營銷中心營業(yè)員的性格都比較內(nèi)向,在溝通能力上較弱,針對這一現(xiàn)象,我加重了她們的全球通指標(biāo),讓她們對目標(biāo)客戶進(jìn)行外呼,這樣以來,不但為全球通指標(biāo)的完成找到了方法,而且讓她們從不敢說話到說話,從不敢在客戶面前說話到主動為用戶推薦業(yè)務(wù)。

  三、加強(qiáng)學(xué)習(xí),自律自重。

  一年以來,自覺搞好政治學(xué)習(xí),注重思想品德修養(yǎng),努力提高自身思想素質(zhì),時時提醒自己要堂堂正正做人,認(rèn)認(rèn)真真做事。特別是在和代理商打交道的時候,不搞以權(quán)謀私,不貪圖小便宜,沒有出現(xiàn)任何違反廉政規(guī)定和公司制度的行為。在工作上,保持高度的責(zé)任感和敬業(yè)精神,堅(jiān)持原則,能自覺發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)帶頭作用,主動學(xué)習(xí)企業(yè)管理和銷售技巧方面的知識,并運(yùn)用到自己的管理工作當(dāng)中去。把事業(yè)和工作放在首位,認(rèn)真負(fù)責(zé),扎實(shí)肯干,努力將自己從經(jīng)驗(yàn)管理提高到科學(xué)管理的層面上去。

  四、安全無小事,細(xì)節(jié)做安全。

  安全工作是企業(yè)生存和發(fā)展的保障,成立中心以來,xx營銷中心就樹立了安全防范意識。對窗戶安裝防盜網(wǎng);對大門加了鏈條鎖;要求員工養(yǎng)成人走斷電的安全用電習(xí)慣;大多客戶經(jīng)理的交通工具都是摩托車,所以我們在中心開會的時間我們一般都定在中午車輛通過較少的時段,大大降低了交通安全事故的發(fā)生;對于中心車輛xx營銷中心要求駕駛?cè)藛T限速駕駛,嚴(yán)禁酒后駕車,在路況不好的危險(xiǎn)地段要求駕駛員必須有100%的把握才能通過,不能報(bào)有“試一試”的態(tài)度;營業(yè)廳嚴(yán)格按照SOx要求對現(xiàn)金及資源進(jìn)行管理;客戶經(jīng)理外出做營銷工作的時候盡量不要帶大量手機(jī)和卡品,防止意外事故發(fā)生;工號做到專人專用,工號和微機(jī)都定期的進(jìn)行密碼變更,防止無意泄露密碼。嚴(yán)格要求員工對公司相關(guān)政策保密并簽訂保密協(xié)議,防止商業(yè)機(jī)密泄露事件發(fā)生。

  五、存在的不足。

  銷售工作雖說有了突破,但距分公司要求還有很大差距,還要付出更大的努力。對營銷中心的管理還需進(jìn)一步加強(qiáng)。進(jìn)行嚴(yán)格的、全面的現(xiàn)代企業(yè)管理,提高整體戰(zhàn)斗能力,有一個很長的、艱難的過程。今年我雖然作了一些嘗試,但深度、力度都還顯不夠。對員工隊(duì)伍建設(shè)方面努力還不足。少數(shù)員工觀念陳舊,經(jīng)營意識、服務(wù)態(tài)度、服務(wù)質(zhì)量等都亟待轉(zhuǎn)變、改善和提高。進(jìn)一步提高員工隊(duì)伍整體素質(zhì)還有大

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇4

  時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下:

  一、取得的業(yè)績

  20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計(jì)完成存款xxxx多萬元,完成全年日均xxxx余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的`突破。

  二、職責(zé)和使命

  擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。20xx年,累計(jì)發(fā)放貸款xxxx余萬元,按時清收貸款xxx萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

  三、存在的問題

  在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

  1、是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。

  2、是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

  3、是進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

  在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種。種困難。

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇5

  xx年我在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助、同志們的關(guān)心支持下,無論在任何崗位,我都兢兢業(yè)業(yè)做好每一件事情,始終遵循為客戶服務(wù)的原則,將客戶的利益放在第一位,盡職盡責(zé),無愧于自己,F(xiàn)將我這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:

  一、自覺加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)。

  首先,自覺加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),提高自身修養(yǎng)。我積極參加各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動,并注重自學(xué),認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)業(yè)銀行新出臺的各項(xiàng)政策,學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營分析會議,使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項(xiàng)政策,提高了執(zhí)行力。

  其次,在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面,我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時,我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識,積累自己的業(yè)務(wù)知識。

  此外,我參加了個人理財(cái)師資格的考試。在學(xué)習(xí)中,豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識儲備和層次得到了提高,并快速的進(jìn)入了角色。通過我行提出的'“將農(nóng)業(yè)銀行打造成區(qū)域市場內(nèi)客戶首選銀行”,使我進(jìn)一步理解了我行出臺的各項(xiàng)方針和政策,看到了農(nóng)行發(fā)展的巨大潛力,增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

  二、腳踏實(shí)地,努力完成好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作。

  在分理處工作的這一年中我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面:

  (一)在分理處工作期間,拓展了優(yōu)質(zhì)客戶123戶,新增存款300萬元,簽約三方存管26戶,營銷貸記卡x張,銷售保險(xiǎn)40萬元,在年二季度階段性考核及儲蓄對抗賽中百花分理處取得了較好的成績,在區(qū)行年上半年綜合考核中,分理處考核位次大幅度前移。在這里,我也盡自己最大努力貢獻(xiàn)了一分力量。

 。ǘ┰诜掷硖幑ぷ髦两瘢徽撛诟吖,還是在低柜,都努力做好本職工作。

  1、通過對客戶的深度挖潛,著力為客戶提供人性化服務(wù),“急客戶所急,想客戶所想”,在我和大家的共同的努力下,我們已經(jīng)成為了客戶情感上的朋友、財(cái)務(wù)管理的顧問、業(yè)務(wù)發(fā)展拓展的源泉、產(chǎn)品發(fā)布的渠道。

  現(xiàn)在以營銷為主題、以產(chǎn)品為紐帶、以理財(cái)為特色,細(xì)分服務(wù)群體,找準(zhǔn)服務(wù)定位,加強(qiáng)服務(wù)溝通,維護(hù)客戶關(guān)系,真正讓客戶喜歡農(nóng)行,喜歡農(nóng)行的產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品。在年的下

  半年成功銷售保險(xiǎn)躉交12萬元,期交2.5萬元,營銷借記卡300張,注冊個人網(wǎng)銀190戶,電話銀行90戶,手機(jī)銀行10戶,簽約三方存管5戶,開通短信通90戶,銷售本利豐120萬元,銷售基金3萬元,攬存x0萬元,為y分理處完成各項(xiàng)計(jì)劃貢獻(xiàn)了自己的一份力量。

  2、努力與客戶溝通,化解各類矛盾,做好客戶的分流工作。

  客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口,是農(nóng)業(yè)銀行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平,低柜柜員也算作客戶經(jīng)理一類。

  因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì),給客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶,我也試著去包容和理解他,最終也得到了客戶的理解和尊重。一天當(dāng)中大部分時間都在低柜區(qū),直接與客戶面對面,還可以引導(dǎo)客戶到相應(yīng)的功能分區(qū)最快的辦理業(yè)務(wù)。起到一定的分流客戶,減輕高柜壓力的作用。

  近年來,我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長、成熟,但我清楚自身還有很多不足,比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,對公業(yè)務(wù)知識水平不夠高,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn),希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo):第一、自覺加強(qiáng)學(xué)習(xí),同時向身邊的同事學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力,特別是對公業(yè)務(wù)知識,全面提高綜合業(yè)務(wù)知識水平。

  第二、克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進(jìn),創(chuàng)造出更大的輝煌。

  第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng),強(qiáng)化為客戶服務(wù)的宗旨意識,努力使自己成為一名優(yōu)秀的銀行工作人員。

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇6

  作為大堂經(jīng)理其中很難的就是處理客戶投訴,可以稱之為一種藝術(shù)吧,在這里我想談?wù)勑膽B(tài)。

  我從事這個崗位的時間也不算短了,據(jù)我的經(jīng)驗(yàn),客戶純粹來找茬的案例幾乎是很少,當(dāng)然也存在(如敲詐銀行),絕大部分的客戶實(shí)際上并不想來找氣受,也就是說我們首先要反思的是自己,而不能認(rèn)為客戶是在無理取鬧,只有抱這樣的心態(tài)才能真正的解決問題。

  如果客戶找到你把你當(dāng)成救命稻草,來向你反映我們的工作人員某某存在什么問題,不要急于去辯解什么,無論誰對誰錯,這本身并不重要,因?yàn)檫@不是法庭,就算你駁倒了客戶也許帶來的是更糟的結(jié)果。首先要真誠的向客戶道歉,因?yàn)槟愦淼牟皇悄阕约海闶紫纫〉每蛻魧δ愕暮酶校@樣才可能很好的進(jìn)行以下的溝通,其次,要弄清楚客戶他的需求是什么,要盡快幫客戶解決他的問題,如果這個問題的確與制度沖突,要耐心的聆聽客戶為什么如此的為難,要給他發(fā)泄的渠道,不要插嘴,因?yàn)橛行┛蛻羲赡懿⒉皇钦娴木鸵嬷覀兊闹贫绒k事,他需要的是一種宣泄,也可能他是在其他方面生氣來到你這發(fā)泄,而我們要想解決問題能做的就是一種理解,你可能覺得做到這一點(diǎn)太委屈也太難,的確,這就需要一個良好的心態(tài)。

  這是你的工作,不要對某個客戶一直耿耿于懷,過去的就當(dāng)作一次經(jīng)驗(yàn),而已。

  你可以堅(jiān)持記工作日記,只要遇到客戶投訴便記錄下來,加之自己的`總結(jié)。下一次的客戶投訴也許是重復(fù)的,那么你可以輕松的把以前總結(jié)的拿來就用,如果又是一個新的投訴,這對你來說又多了一次經(jīng)驗(yàn)的積累,你會發(fā)現(xiàn)你的心態(tài)可能由最初的抵觸客戶投訴到最后的平靜應(yīng)對。

  客戶著急的時候,你做事不要亂,但一定要和客戶一樣急,讓他能感覺到你是真的全力以赴的為他辦事,尤其是有些問題涉及到了另外一個部門,客戶在抱怨的時候,你要順著他的意思,同時也可以一起來埋怨某個部門的確存在問題,讓客戶覺得你們是一個戰(zhàn)線上的。

  客戶無論怎樣態(tài)度不好,我們的態(tài)度一定要好,這是重中之重,這也是摘除自己責(zé)任的最基本的原則,因?yàn)橛袝r客戶并不時沖你來得,但你要態(tài)度惡劣的與

  客戶辯駁,他的矛頭很可能指向了你,所以,保護(hù)好自己十分重要。

  無論上班時遇到什么樣的客戶,下了班,就全都忘了吧,或者當(dāng)作笑談和朋友調(diào)侃一下,記住的是經(jīng)驗(yàn),但不要對這樣的不愉快念念不忘。

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇7

  從去年到今年,我在工商銀行擔(dān)任見習(xí)大堂經(jīng)理也要一年了。在這一年當(dāng)中我學(xué)到了很多金融方面的知識,也逐漸體會到了在一個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),大堂經(jīng)理的作用有多么重要。

  首先,大堂經(jīng)理是一個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的形象大使。當(dāng)客戶來辦理業(yè)務(wù)時,關(guān)注的不僅僅是室內(nèi)的環(huán)境衛(wèi)生,業(yè)務(wù)辦理和等候的時間長短,還包括是否能夠及時且詳盡的得到自己想要咨詢的答案,有沒有得到更優(yōu)質(zhì)更全面的服務(wù)。而最早直接面對客戶、最早知道客戶的需求、最早能幫助到客戶的人是我。所以,微笑面對客戶,認(rèn)真傾聽客戶的需求,及時高效地幫客戶解決問題就顯得很重要了,因?yàn)榇藭r,我的任何言談舉止都將代表工行的形象。

  另外,我們的柜員做的都是與金錢有關(guān)的細(xì)致工作,容不得一點(diǎn)差錯。他們每天都要辦很多筆業(yè)務(wù),工作壓力一定極大。如果有些顧客在他們辦理業(yè)務(wù)時插進(jìn)來進(jìn)行咨詢,不但影響了他們的工作,還極易因此出現(xiàn)失誤,導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)。此時,如果停下來為客戶解答,就影響了正在辦理的`業(yè)務(wù);如果不予理睬,又會得罪客戶。兩者都會導(dǎo)致投訴或者客戶的流失的風(fēng)險(xiǎn)。

  作為大堂經(jīng)理,多向柜員學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、多與柜員溝通了解業(yè)務(wù)流程,對每個柜員辦理業(yè)務(wù)的流程、習(xí)慣有所掌握,才能更好的在客戶與柜員之間建立更有效的溝通平臺,只有將這些輔助工作做在前面,我才能盡自己所能為他們分擔(dān)壓力,同時為客戶提供更好、更全面、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

  因此在大堂經(jīng)理的崗位上,我圍繞崗位職責(zé)主要開展了以下工作:

  一、分流、引導(dǎo)客戶。根據(jù)客戶的需求,引導(dǎo)客戶到相關(guān)的業(yè)務(wù)區(qū)域辦理業(yè)務(wù),向客戶推薦使用自助設(shè)備辦理業(yè)務(wù),指導(dǎo)客戶了解和使用各種電子機(jī)具和電子服務(wù)渠道,并鼓勵客戶逐漸以電子銀行服務(wù)渠道作為進(jìn)行日常的非現(xiàn)金類交易操作的主要渠道,節(jié)省客戶在銀行等待及填寫表格的時間,更可以足不出戶輕松辦理業(yè)務(wù)。

  二、為客戶提供基本的咨詢服務(wù),解決客戶遇到的業(yè)務(wù)問題。并根據(jù)客戶需求,主動推薦各種新型、高回報(bào)的理財(cái)產(chǎn)品和分行新一期的特色優(yōu)惠服務(wù)。

  三、識別優(yōu)質(zhì)客戶。根據(jù)分層次服務(wù)的原則,給予其特別關(guān)注和優(yōu)先服務(wù),依據(jù)客戶的星級及資金閑置情況,向客戶經(jīng)理推薦有潛力的優(yōu)質(zhì)客戶。

  四、遵守大堂經(jīng)理服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。及時、耐心、高效地處理客戶意見、批評和誤會,保障網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場及時、高質(zhì)和高效率的服務(wù),提高客戶滿意度。

  在上述工作開展的過程中,我認(rèn)為自己的不足之處還很多,仍有以下幾方面需要改進(jìn):

  一、我在接待客戶時雖然很熟練但很多時候流于表面,沒有更深層次地挖掘客戶的需求,推薦產(chǎn)品主動性有待加強(qiáng)。

  二、在日常工作中需要處理的雜務(wù)較多,占用了較多時間,以致于對優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)注度不夠。

  三、有時只單純?yōu)榱私鉀Q問題而解決問題,沒有認(rèn)真的思考問題產(chǎn)生的源頭,沒能杜絕問題的再次發(fā)生。

  四、在與客戶交往和關(guān)系維護(hù)時手段簡單,營銷效果并不明顯,營銷技巧有待提高。

  結(jié)合我這一年來的所得,我非常慶幸自己得到了在這個崗位上見習(xí)的機(jī)會,也很感謝工行的幫助。無論將來我從事哪一行,做什么工作,重視團(tuán)隊(duì)合作;耐心、細(xì)致、熱情的服務(wù)態(tài)度;更加專業(yè)的知識積累;以及一顆好奇且不斷進(jìn)取的心,都能為我?guī)砀庸饷鞯那巴尽?/p>

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇8

  時光荏苒,一年的時間轉(zhuǎn)瞬即逝。回顧即將過去的,我在銀行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同事的幫助下,經(jīng)過自己不斷努力,迎難而上,較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù),F(xiàn)將我一年來的工作情況及下步打算匯報(bào)如下:

  一、工作總結(jié)

  一年來,我始終堅(jiān)持“工作第一”的原則,認(rèn)真執(zhí)行所里的各項(xiàng)規(guī)章制度,工作上兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨,以用戶滿意為宗旨,想客戶之所想,急客戶之所急,努力為儲戶提供規(guī)范化和優(yōu)質(zhì)的服務(wù),取得好的成績。

 。ㄒ唬┪以诓粣u下問中收獲了成長。

  我作為銀行剛?cè)氲赖男卤兄跎俨晃坊⒌木,和對未來職業(yè)的茫然與憧憬。為盡快適應(yīng)新的工作環(huán)境,勝任本職工作,我不恥下問,不斷向單位同事虛心請教學(xué)習(xí),努力讓自己迅速融入角色,盡早成為銀行的稱職員工。一年來,在單位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷指導(dǎo)和單位同事的關(guān)心幫助下,經(jīng)過自己的不懈努力學(xué)習(xí)和刻苦鉆研,已經(jīng)熟練撐握了各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能、辦理程序。功夫不負(fù)有心人,通過自己不斷向書本學(xué)習(xí)、向?qū)嵺`學(xué)習(xí)、向同事學(xué)習(xí),使我終于從一名新入行的新手正式成長為一名輕車熟路、應(yīng)對自如的熟手,真正成長為一名能勝任本職工作的銀行新職員。

  (二)我在辛勞付出中得到了回報(bào)。

  盡管我是剛進(jìn)入銀行的新職員,但在短時間內(nèi)卻獲得了領(lǐng)導(dǎo)、同事們的認(rèn)可和信任,這是我莫大的榮譽(yù)。我常常以此為動力,不斷鞭策自己。要在工作中肯于吃苦,甘當(dāng)老黃牛,我是這樣想的,也是這樣做的。當(dāng)前,面對銀行市場競爭日趨激烈的新形勢,如何在激烈的市場競爭中贏得一席之地,是擺在我們銀行業(yè)面前一道難題,尤其銀行與其它銀行相比沒有太大優(yōu)勢的前提下,更是困難重重。為完成工作目標(biāo)任務(wù),我毅然棄“小”家而顧“大”家,將小孩交由自己父母帶養(yǎng),全身投入到工作當(dāng)中,利用自己是本地人的人際社會優(yōu)勢,犧牲個人休息時間,夜間深入拆遷對象家中,主動向客戶營銷我行產(chǎn)品,耐心解釋分析銀行為他們服務(wù)中帶來的利弊以及他們所關(guān)心的利益問題,贏得了拆遷對象的理解與支持,圓滿完成了在拆遷對象中接納儲蓄3000萬的工作任務(wù)。雖然無暇顧家,也搭進(jìn)了休息時間,但通過自己的艱辛付出卻得到了回報(bào)。

 。ㄈ┪以诮哒\服務(wù)中贏得了笑容。

  優(yōu)質(zhì)的銀行源于優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。文明規(guī)范服務(wù)是社會發(fā)展對服務(wù)行業(yè)提出的要求,也是銀行自身生存和發(fā)展的需要。我心中始終奉行“心想客戶,心系客戶,想客戶所想”的服務(wù)理念,認(rèn)真遵守《員工行為守則》,做到行為規(guī)范、語言規(guī)范、操作規(guī)范,努力為客戶提供實(shí)實(shí)在在的方便。服務(wù)無止境,只有不斷超越自己、挑戰(zhàn)自己才能給客戶提供更加滿意的服務(wù)。通過自己的努力,不斷提升服務(wù)水平,促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展。我始終把銀行當(dāng)成自己的家,把客戶當(dāng)成自己親人,憑著自己滿腔的工作熱情和腳踏實(shí)地的工作作風(fēng),把一顆真誠的心傳遞給客戶,贏得客戶的信賴與笑容。在我看來,客戶滿意就是我最大的幸福和快樂。

 。ㄋ模┪覐木礃I(yè)守道中感受了快樂。

  我堅(jiān)信只有與自己的職業(yè)緊密結(jié)合,立足本職,腳踏實(shí)地,才能實(shí)現(xiàn)自己的人生價值與目標(biāo)。我堅(jiān)持從自身做起,從點(diǎn)滴做起,從本職工作做起,就像雷鋒同志說的那樣“做一顆永不生銹的鏍絲釘,擰在那里就在那里發(fā)光”。我熱愛這份工作,總是以務(wù)實(shí)求真、一絲不茍的態(tài)度處理每一筆業(yè)務(wù);總是以自然豁達(dá)、親切真誠的心境接待每一位客戶;總是以全身投入,盡心而為的工作作風(fēng)完成交辦的每一項(xiàng)任務(wù)。在工作中,我常常不斷提醒自己要善待別人,在遇到不講理的客戶時,總是試著去包容和理解他人,在得到客戶的理解和尊重時,我總是滿臉的幸福和快樂。雖說銀行柜員的工作是一份枯燥無味的'反復(fù)工作,但在這簡單的反復(fù)中卻能收獲到工作的快樂。

  二、工作計(jì)劃

  在即將到來的一年里,我將堅(jiān)持不懈,努力做得更好。緊緊圍繞“以客戶為中心、以賬戶為基礎(chǔ),抓大不放小”的目標(biāo),采取“確保穩(wěn)住大客戶,努力爭取小客戶,積極拓展新客戶”策略,為銀行做出新的貢獻(xiàn),我著力做好以下“四個服務(wù)”。

 。ㄒ唬┳龊谜\信服務(wù)吸引客戶。

  在激烈市場競爭中,樹立銀行誠信品牌形象。首先,從我做起,做到誠信服務(wù),誠信待客,誠信納儲。通過誠信服務(wù)來提高我行的信譽(yù)和聲譽(yù),以吸納更多的儲蓄戶,尤其要爭取個體經(jīng)營戶、機(jī)關(guān)事業(yè)單位成為我行的重要客戶。

 。ǘ┳龊镁(xì)服務(wù)留住客戶。

  用心服務(wù),客戶至上,注重細(xì)節(jié),追求完美,一直是我追求的目標(biāo)。我要通過細(xì)致化、個性化、專業(yè)化服務(wù),幫助儲戶理財(cái),想儲戶所想,急儲戶所急,讓儲戶真正感受到我們服務(wù)的無微不至,讓客戶自覺留在我行,并且爭取新的儲戶轉(zhuǎn)入我行。

  (三)做好真誠服務(wù)打動客戶。

  我要緊緊抓住大開發(fā)、大發(fā)展的歷史機(jī)遇和我行所處的地緣優(yōu)勢,針對特殊群體、特定人群制定點(diǎn)對點(diǎn)的服務(wù)策略,用真心、用真情、用真意去服務(wù)客戶、感化客戶。讓客戶真切地感到我們的服務(wù)是實(shí)實(shí)在在的、是設(shè)身處地為他著想的,讓客戶真正被我們的服務(wù)所打動而留在我行。

  (四)做好創(chuàng)新服務(wù)招納客戶。

  我深知,惟有服務(wù)創(chuàng)新才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地,作為銀行員工,要做到心系銀行發(fā)展,更要做到心系客戶利益。要在服務(wù)過程中不斷總結(jié)創(chuàng)新、不斷探索求變,通過各種不同方式和手段,不斷推陳出新,來滿足不同群體、不同客戶理財(cái)需求。要自覺將自己的創(chuàng)新服務(wù)理念融為銀行的一種企業(yè)文化和品牌,通過創(chuàng)新服務(wù)和品牌化影響,更多地招納客戶。

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇9

  本年的各項(xiàng)工作基本告一段落了,在這里我只簡要的總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。

  隨著年齡的增長和各種工作經(jīng)驗(yàn)的增多,我對我個人在工作中的要求也在不斷的提高。我所在的崗位是銀行的服務(wù)窗口,我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知,xx支行有兩個儲蓄所是最忙的,我那里就是其中之一。每天每位同志的業(yè)務(wù)平均就要達(dá)到二叁百筆。接待的顧客二百人左右,因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,嚴(yán)格按照行里的制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。一年中始終如一的要求自己,在我的努力下,年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。在我做好自己工作的同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候,我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:叁人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

  一、在大堂經(jīng)理的崗位上,我圍繞崗位職責(zé)主要開展了以下工作:

  1、分流、引導(dǎo)客戶。根據(jù)客戶的需求,引導(dǎo)客戶到相關(guān)的業(yè)務(wù)區(qū)域辦理業(yè)務(wù),向客戶推薦使用自助設(shè)備辦理業(yè)務(wù),指導(dǎo)客戶了解和使用各種電子機(jī)具和電子服務(wù)渠道,并鼓勵客戶逐漸以電子銀行服務(wù)渠道作為進(jìn)行日常的非現(xiàn)金類交易操作的主要渠道,節(jié)省客戶在銀行等待及填寫表格的時間,更可以足不出戶輕松辦理業(yè)務(wù)。

  2、為客戶提供基本的咨詢服務(wù),解決客戶遇到的業(yè)務(wù)問題。并根據(jù)客戶需求,主動推薦各種新型、高回報(bào)的理財(cái)產(chǎn)品和分行新一期的特色優(yōu)惠服務(wù)。

  3、識別優(yōu)質(zhì)客戶。根據(jù)分層次服務(wù)的原則,給予其特別關(guān)注和優(yōu)先服務(wù),依據(jù)客戶的星級及資金閑置情況,向客戶經(jīng)理推薦有潛力的優(yōu)質(zhì)客戶。

  4、遵守大堂經(jīng)理服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。及時、耐心、高效地處理客戶意見、批評和誤會,保障網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場及時、高質(zhì)和高效率的服務(wù),提高客戶滿意度。

  二、在上述工作開展的過程中,我認(rèn)為自己的`不足之處還很多,仍有以下幾方面需要改進(jìn):

  1、我在接待客戶時雖然很熟練但很多時候流于表面,沒有更深層次地挖掘客戶的需求,推薦產(chǎn)品主動性有待加強(qiáng)。

  2、在日常工作中需要處理的雜務(wù)較多,占用了較多時間,以致于對優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)注度不夠。

  3、有時只單純?yōu)榱私鉀Q問題而解決問題,沒有認(rèn)真的思考問題產(chǎn)生的源頭,沒能杜絕問題的再次發(fā)生。

  4、在與客戶交往和關(guān)系維護(hù)時手段簡單,營銷效果并不明顯,營銷技巧有待提高。

  結(jié)合我這一年來的所得,我非常慶幸自己得到了在這個崗位上見習(xí)的機(jī)會,也很感謝工行的幫助。無論將來我從事哪一行,做什么工作,重視團(tuán)隊(duì)合作;耐心、細(xì)致、熱情的服務(wù)態(tài)度;更加專業(yè)的知識積累;以及一顆好奇且不斷進(jìn)取的心,都能為我?guī)砀庸饷鞯那巴尽?/p>

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇10

  迎來玉兔喜悅之時,回首xx年工總行制定的“xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為xx年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量。

  xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績:在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動,通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會,懂得了很多理財(cái)知識,對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

  xx年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作,及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的'工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,運(yùn)用到實(shí)際工作中,給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財(cái)工作。

  個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃樱鲃訉ふ夷繕?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品,我的理財(cái)工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

  xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項(xiàng)工作改變,做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn),對開欲辦理財(cái)金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。

  xx年工作業(yè)績匯報(bào)如下:一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

  通過一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶理財(cái)金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶,截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群,為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

  祝你新年快樂!

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇11

  一年來的工作已經(jīng)結(jié)束,在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下,我順利完成了20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的各項(xiàng)工作任務(wù)。在崗期間,我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé),積極做好本職工作,較好地完成了自己負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作任務(wù),F(xiàn)從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。

  一、履行本職工作

  (一)為了盡快進(jìn)入角色,保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性,我嚴(yán)格要求自己,從一個新學(xué)員做起,注重加強(qiáng)知識積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先,我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制方面的文件,以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個“辦法”》,一個“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次,在系統(tǒng)操作上,學(xué)習(xí)并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外,積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。

  通過學(xué)習(xí)培訓(xùn),不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平,提升了自身的'業(yè)務(wù)素質(zhì),增進(jìn)了對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識,同時也提高了個人的業(yè)務(wù)操作技能,使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練,在工作上做到有的放矢。

  (二)在實(shí)際本職工作中,我主要做好了以下幾個方面:

  一是對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作進(jìn)行安排部署。在全年的工作安排中,就轄內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序、風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制、考核問責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理文化、監(jiān)督與評價等工作進(jìn)行了安排部署,進(jìn)一步明確了全年的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作方向和工作計(jì)劃。

  二是制定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作計(jì)劃。在年初,根據(jù)市辦《xx市農(nóng)村信用社20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)指導(dǎo)意見》制定了20xx年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作計(jì)劃,明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開展按時完成,制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度,制定辦法,為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。

  三是加強(qiáng)內(nèi)控管理,建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實(shí)際,在年初及時梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度,整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),制定了xx聯(lián)社20xx年度規(guī)范性文件—各項(xiàng)內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。20xx年以來,規(guī)范性文件共廢止了x個,修訂了x個,實(shí)際訂立了x個制度(辦法)和操作流程。目前,我社現(xiàn)有各項(xiàng)規(guī)章制度x個,其中:信貸方面x個、財(cái)務(wù)方面x個、信息科技方面x個、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)方面x個、人力資源方面x個、稽核審計(jì)方面x個、安全保衛(wèi)方面x個、黨務(wù)工作方面x個、紀(jì)檢監(jiān)察方面x個,其他綜合制度x個。通過廢止、修訂和訂立各項(xiàng)規(guī)章制度,對制度中存在的風(fēng)險(xiǎn)漏洞進(jìn)行了補(bǔ)充和完善,內(nèi)控制度基本覆蓋所開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。但在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方面規(guī)范性文件還不全面,如:計(jì)算機(jī)運(yùn)行故障處理辦法、計(jì)算機(jī)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。

  四是對各級制定的登記簿(臺賬)進(jìn)行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時,于去年x月份對所有的登記簿(臺賬)進(jìn)行了整理、規(guī)范。通過對內(nèi)控制度的認(rèn)真疏理和修訂完善,目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過程的管理制度,各種登記簿(臺賬)也得到了進(jìn)一步規(guī)范和統(tǒng)一。

  五是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。為確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作上一個新的臺階,有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,制定了《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)管理辦法》。在辦法中進(jìn)一步明確了包括:信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等八類風(fēng)險(xiǎn)各業(yè)務(wù)條線職能部門的職責(zé)范圍和主要工作措施。同時,根據(jù)聯(lián)社安排,參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專項(xiàng)檢查。

  六是按時完成風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃》中的工作計(jì)劃措施,初步建立了風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系,確立了風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策,搭建了風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系,完成了授信、會計(jì)、投資等主要業(yè)務(wù)流程再造與風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制建設(shè),著手開展了風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)工作,建立完善了考核問責(zé)制和薪酬激勵機(jī)制,信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評級已應(yīng)用于信貸工作中。目前,正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu),完成

  風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系建設(shè);嘗試引入經(jīng)濟(jì)資本管理,完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制;建立在壓力測試情景模式,進(jìn)一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。

  七是開展訴訟(仲裁)工作。去年累計(jì)辦理訴訟案件x起,x起訴訟案件中,涉及金融借款合同糾紛x起,涉及勞動爭議x起,涉及債權(quán)糾紛x起,其中x起已結(jié)案,另3起正在審理中,通過訴訟收回貸款x萬元。

  八是開展風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育培訓(xùn)。在20xx年初,制定了《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社20xx年度案件防控知識培訓(xùn)實(shí)施方案》,具體負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識學(xué)習(xí)計(jì)劃,并組織學(xué)習(xí)和進(jìn)行階段性測試。去年共開展全員性警示教育x期,分別是《再現(xiàn)真相》x期、防搶案例x期,參加人數(shù)為x人次,培訓(xùn)面人均xx次。同時開展黨風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù)x期,參加人數(shù)為x人次,學(xué)習(xí)面達(dá)x%。

  二、工作中存在的問題

  在過去的一年,我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)格要求自己,力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在,主要表現(xiàn)在:

  一是對部分工作計(jì)劃未能有序完成;

  二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透,未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng);

  三是對相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納,吃透,在實(shí)際業(yè)務(wù)操作上更需要再實(shí)踐再提高;四是工作的積極性主動性有待進(jìn)一步提高,并加強(qiáng)和同事、部門之間的工作協(xié)調(diào)與配合。

  三、下一年的工作打算

  在今年的工作中,我將在去年工作的基礎(chǔ)上,揚(yáng)長避短,主動改進(jìn),扎實(shí)工作,全面做好風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)化解控制工作。主要做好以下三個方面:

  (一)加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高自身素質(zhì),爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。

  (二)積極做好本職工作的同時,主動加強(qiáng)與各部門的協(xié)調(diào)與溝通,取得支持,與同事們通力合作,共同提高,并努力完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。

  (三)增強(qiáng)大局觀念,轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),克服自己偶爾的消極情緒,提高工作質(zhì)量和效率,積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們,把工作做得更好,在努力鍛煉提高自己的同時,為我社美好的明天盡我綿薄之力!

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇12

  20xx年11月底,轉(zhuǎn)正剛滿一年。在這一年里,是一個新員工到老員工的轉(zhuǎn)變,同時也是一個菜鳥到成熟客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變。

  今年年初,我個人貸款余額月780萬,管戶56戶。到今年年底,我個人貸款余額約3200萬,同比增加2420萬元,管戶255戶,同比增加199戶。從我成為客戶經(jīng)理那天開始,我的目標(biāo)就很明確,堅(jiān)持小額分散,以農(nóng)村為發(fā)展基點(diǎn),盡量不做大戶,以小額為主,以量的積累達(dá)到貸款規(guī)模的增長。

  今年,我認(rèn)為我的工作是有成效的,通過自己的努力積累了一批客戶群,以老客戶為中心向其周圍朋友擴(kuò)散,客戶將我及我行介紹給了其親朋好友,我將我行的“小”“快”“靈活”等貸款模式充分利用,博得了較多客戶的認(rèn)可,現(xiàn)在我已不缺貸款客戶,已經(jīng)從較早以前的要業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變成挑選業(yè)務(wù),同時通過一年的錘煉,我的風(fēng)險(xiǎn)意識已經(jīng)有了進(jìn)一步的提高,業(yè)務(wù)水平也上了一個臺階,F(xiàn)在我是營業(yè)部客戶經(jīng)理兩個團(tuán)隊(duì)中一個團(tuán)隊(duì)的帶頭人,

  同時,我也認(rèn)識到現(xiàn)在面臨多個問題:

  貸款調(diào)查粗糙,不良貸款開始產(chǎn)生

  截止12月1日,我個人貸款管戶數(shù)255戶,貸款戶均約12.5萬元,除3筆大額貸款外,其余貸款金額較小,造成我自己在貸款調(diào)查時粗心大意,做貸款資料較粗糙,主觀判斷較多,增加了貸款的風(fēng)險(xiǎn),今年7月30日開始,我面臨的是成為客戶經(jīng)理一個周期后到期貸款的.處理問題,9月底,我就產(chǎn)生6比不良貸款,金額126萬元,截止目前,我個人不良貸款6筆,金額80萬。同時,等額還款類不良貸款約40萬,共6筆

  檔案差錯較多,規(guī)范性亟需增強(qiáng)

  作為一名客戶經(jīng)理,這點(diǎn)我是不合格的,每月檔案上交均有差錯

  壓力面前,心態(tài)失衡

  今年9月份開始,面臨不良及工作的壓力,導(dǎo)致一段時間心態(tài)失衡,同時我現(xiàn)在面臨雙重問題,團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)發(fā)展問題及個人業(yè)務(wù)發(fā)展問題

  對問題的反思

  沒有出過不良的客戶經(jīng)理不是好客戶經(jīng)理,現(xiàn)在我面臨的這些不良貸款均對我的成長有很大幫助。剛開始做貸款時,完全不知道何為風(fēng)險(xiǎn),只想做快,把貸款先放出去,其他的沒多想,現(xiàn)在我越來越覺得規(guī)范的重要性,我們做貸款是個高危行業(yè),不盡職調(diào)查是對銀行及自己是極大的不負(fù)責(zé)任,貸款做得越細(xì),自己會越放心,同時,風(fēng)險(xiǎn)也會更低。以前產(chǎn)生不良貸款時自己毫無應(yīng)對經(jīng)驗(yàn),例如9月份的幾筆不良貸款,均是自己樂觀估計(jì)客戶的償還能力及還款意愿,沒有在第一時間采取行動,耽誤了最佳時機(jī),導(dǎo)致了逾期,這些寶貴的經(jīng)驗(yàn)不是在聽老客戶經(jīng)理隨隨便說說就能積累的,只有自己積累了才能印象深刻,F(xiàn)在,因?yàn)椴涣伎蛻舻拇篌w特征,自己對新貸款客戶也有了進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)把控,同時自己也總結(jié)了一些把握客戶軟信息的技巧,這就是不良帶給我的財(cái)富 現(xiàn)在我在一個十字路口,是考慮自己業(yè)務(wù)發(fā)展優(yōu)先,還是團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)優(yōu)先。作為一個普通的客戶經(jīng)理,我有信心會做得更好,可作為一名組長,我應(yīng)該考慮的是團(tuán)隊(duì)的整體發(fā)展,一個團(tuán)隊(duì)中,若領(lǐng)隊(duì)人把大部分業(yè)務(wù)都做了,這就是個失敗的團(tuán)隊(duì)。

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇13

  當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,一年就這樣不知不覺,悄無聲息地度過;厥走@一年,為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個崗位,我不斷學(xué)習(xí)。以下是工作中所收獲到的和一年以來的工作總結(jié):

  一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)

  作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個人知識的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計(jì)劃,同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

  二、勤奮務(wù)實(shí),為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職

  一年來,我先后從事儲蓄員,客戶經(jīng)理等不同的崗位,無論在哪一個崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行形象。所以,我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時,能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自己所學(xué)掌握的知識,做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。

  營業(yè)終了,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的.時候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會填寫,每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候,我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī),要千方百?jì)的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

  三、開拓市場,尋找新的增長點(diǎn)

  新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個方面來鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì)。

  1、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),強(qiáng)烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴(yán)格,潔身自愛。

  2、業(yè)務(wù)方面?蛻艚(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識。既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程。既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外,客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識,特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。

  3、營銷方面?蛻艚(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識,又要身體力行,積極參與實(shí)踐。掌握推銷自己的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇14

  今年支行將營業(yè)部確定為“雷區(qū)”,對我們營業(yè)部來說是壞事,更是好事。這充分體現(xiàn)了行長室對營業(yè)部工作重視和關(guān)心。營業(yè)部以此為契機(jī),對各項(xiàng)工作進(jìn)行了全面梳理,強(qiáng)化內(nèi)部管理。

  一、思想重視加強(qiáng)管理

  主任室一班人以身作則,身體力行。熟話“打鐵還須自身硬”。主任室一班人帶頭學(xué)制度,學(xué)操作流程。做執(zhí)行制度的模范,為員工樹榜樣。內(nèi)勤主任xx對于需要授權(quán)業(yè)務(wù)從不馬虎,總是認(rèn)真核實(shí)授權(quán)。

  二、加強(qiáng)對員工的思想教育

  首先是將“掃雷、上等級”活動的內(nèi)容原原本本地傳達(dá)到每一位員工,做到人人知曉。其次是消除思想顧慮引導(dǎo)員工主動配合自查自糾、排除隱患。

  三、檢查監(jiān)督到位

  認(rèn)真對照“掃雷、上等級”要求,總會計(jì)和內(nèi)勤主任按制度檢查一次不落,發(fā)現(xiàn)的問題限定及時整改。做到“鐵面孔、鐵心腸、鐵手腕”,促進(jìn)員工按制度規(guī)范化操作。今年?duì)I部人員變動比較頻繁,但檢查監(jiān)督交接都能及時跟上確保了安全過渡。

  四、重視安全防范工作

  “三防一!惫ぷ鞒Wゲ恍,逢會必講,堅(jiān)持“超前防范,確保安全”的指導(dǎo)思想,加大銀企對賬的力度,對賬單回收率達(dá)xx%。通過一系列措施和工作的開展,營業(yè)部核算質(zhì)量大幅提高,出現(xiàn)了連續(xù)xx個月全營業(yè)部無差錯的'好情況,全年無經(jīng)濟(jì)案件安全事故。

  經(jīng)過一年努力,目前在營業(yè)部已形成了上下一股繩,全體人員一盤棋、團(tuán)結(jié)協(xié)作好情景,干工作、干事業(yè)熱情空前的高漲。我深信,營業(yè)部在行長室的關(guān)心和支持下,經(jīng)全體員工共同努力,營業(yè)部會向著一個更光輝燦爛的明天前進(jìn)!

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇15

  因?yàn)楣ぷ餍枰,xx年x月底至xx月初,我在支行個人業(yè)務(wù)部擔(dān)任部門經(jīng)理。根據(jù)行黨委的工作思路和支行個人業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀,確立了“注重傳統(tǒng)業(yè)務(wù),狠抓新業(yè)務(wù),圍繞新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn),促進(jìn)個人業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定快速地增長”的努力方向。

  一、推動存款、貸款的穩(wěn)定增長

  在行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,通過開展“春天行動”和“夏日激情”等各種勞動競賽活動,周周督、天天催,推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長,在全行員工的共同努力之下,到x月末儲蓄存款在年初余額的基礎(chǔ)上,凈增萬元,完成分行下達(dá)計(jì)劃的xx%,各項(xiàng)貸款比年初凈增萬元,使近年來xx較好的'“xx”和“xx”兩個樓盤落戶農(nóng)行。

  結(jié)合xx長江航道的優(yōu)質(zhì)運(yùn)力,配合市分行三農(nóng)個人金融業(yè)務(wù)部的調(diào)研,出臺了《xx農(nóng)業(yè)銀行xx市分行個人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》,支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運(yùn)輸?shù)拇罂h,我們又多了一個新利潤的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)。

  二、推動三農(nóng)工作的持續(xù)發(fā)展,全力降低三農(nóng)貸款的風(fēng)險(xiǎn)

  以“農(nóng)商通”、“惠農(nóng)卡”和“小額貸款”作為支撐點(diǎn)繼續(xù)推動三農(nóng)工作。收集農(nóng)商通資料xx戶,x月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓(xùn)會,一次安裝農(nóng)商通xx臺,開通小額取現(xiàn)農(nóng)商通xx,拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。

  與分管行長到三個三農(nóng)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地摸底調(diào)研,針對“小額農(nóng)貸不良貸款的增長”的現(xiàn)狀和農(nóng)戶的實(shí)際情況,制定并落實(shí)“起訴一部分,震懾一部分,上門催收一部分,暫緩一部分”的方案,對于小額農(nóng)貸的不良貸款,進(jìn)行嚴(yán)防死堵。通過各種方法,全縣共收回xx萬元,不良率控制在x%以下。

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇16

  時光如逝,歲月如梭,彈指一瞬間,20xx年將要成為歷史,回首這不平凡的一年,有歡笑,有淚水,有成長,有不足,細(xì)細(xì)想來,感慨頗深,在新的一年緩緩開啟時,有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結(jié),這樣才能輕裝上陣,在20xx年奮勇爭先。

  在面對經(jīng)濟(jì)形勢下行壓力,不良貸款集中暴露,競爭環(huán)境不斷惡化,內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢下,我行立足自身特點(diǎn),恪守了守土有責(zé),銳意進(jìn)取的責(zé)任,發(fā)揚(yáng)了不畏艱辛,勇于開拓的精神,創(chuàng)造了雙線達(dá)標(biāo),完美收官的成果。在這一過程中,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,自己收獲頗多,主要體現(xiàn)在以下幾方面:

  一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識,不斷提升自身綜合素質(zhì)

  在前三季度,在行長室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,我在堅(jiān)持做好自身工作的同時,堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求,不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為,提高自身合規(guī)的操作意識。認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級的政策要求,在管理中求生存,在競爭中求發(fā)展。為此,我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件,使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新,在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),能夠及時發(fā)現(xiàn),盡早補(bǔ)齊,做到事半功倍。

  四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識,對我來說十分感恩。由于之前兩年的個金工作經(jīng)驗(yàn)形成了一定的定性思維,在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處,所以剛開始有些不適應(yīng),但是隨著對公司業(yè)務(wù)的逐步了解,也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。只不過公司業(yè)務(wù)是一項(xiàng)更為龐大,更為系統(tǒng)的工程,它所涉及的是一家銀行的核心,創(chuàng)造的價值是銀行的利潤支柱,所以它的產(chǎn)品很豐富,業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面。

  二、堅(jiān)持客戶為中心,做好服務(wù)工作

  在日常的工作中,我能從自身工作實(shí)際出發(fā),堅(jiān)持以客戶的需求為中心,以良好的服務(wù)意識和責(zé)任意識,投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去。以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù),面對客戶。以誠懇的工作來回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。

  1、建立客戶信息庫,對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點(diǎn)、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理,建立和維護(hù)客戶檔案信息,以高效優(yōu)質(zhì)地工作。

  2、建立與企業(yè)的良好個人關(guān)系,在同業(yè)競爭中,勤勞是一大殺傷性武器,很多的企業(yè)或者客戶,如果能夠經(jīng)?匆娔悖瑫䦟δ惝a(chǎn)生信任,很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。當(dāng)我不是很忙的時候,一般會幫客戶送送回單,多去單位了解情況,在現(xiàn)場了解把控風(fēng)險(xiǎn)的同時,能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財(cái)務(wù)人員的個人關(guān)系。

  3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下,每到月底便是攬存大戰(zhàn),在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中,我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ),所以在在挖掘客戶源上狠下功失,才能確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。我們采取的措施主要有:一是充分利用我行授信的優(yōu)勢,面向授信單位,以存貸比的要求做第一抓手,保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時,我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭攬他行資金,面對眾多的客戶,我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,充分挖潛,一遍一遍地梳理潛在客戶,瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,全面出擊。為我們的存款任務(wù)達(dá)成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關(guān)系,形成以客戶為中心的經(jīng)營理念,想客戶所想,急客戶所急,讓客戶真正感受到我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的優(yōu)越性,那么在關(guān)鍵時刻,客戶是很愿意配合和支持我們的'工作的。

  4、積極開展貸款營銷。在大公司團(tuán)隊(duì)中,我所做的事情主要以維護(hù)現(xiàn)有客戶為主,但是在這過程中也會有新的項(xiàng)目可以營銷,也可以對現(xiàn)有客戶進(jìn)行挖潛,提高授信額度,以此來提高新增貸款。

  三、嚴(yán)于律己,樹立良好形象,把控風(fēng)險(xiǎn),營造平安金融

  在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位,接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)誘惑。有些客戶為了能夠?qū)①J款早些做成,便會送禮,而有些客戶便會以開發(fā)商的名義來給我施加壓力,面對這些,覺得都必須從兩方面來做,首先,自己一定要嚴(yán)于律己,潔身自好,保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色,樹立良好正直的形象,不被經(jīng)濟(jì)誘惑所動。另一方面,我們應(yīng)該從我行實(shí)際政策出發(fā),把控風(fēng)險(xiǎn),耐心跟客戶解釋,如果風(fēng)險(xiǎn)超出我行政策范圍,即便迫于發(fā)展壓力,也是必須堅(jiān)守原則不能動搖的,唯有這樣,才能營造平安金融,我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去。

  四、下步工作思路

  客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口,是支行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平,我清楚自身還有很多不足,比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富,工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng),產(chǎn)品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn),希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

  1、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識,樹立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個人動容,雖然外面的天氣很冷,雖然很多客戶不是很配合,雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成,但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個人都參與進(jìn)來,都為了唯一的目標(biāo)在拼盡全力的時候,那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動,也正是因?yàn)檫@樣的精神存在,才讓我們堅(jiān)持到了最后,實(shí)現(xiàn)了完美的收官。

  2、努力提升業(yè)務(wù)水平,提高客戶服務(wù)質(zhì)量。一位學(xué)者說:真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此,作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者,我應(yīng)該花更多的時間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識,業(yè)務(wù)技能,并不能因?yàn)榻佑|時間短,就降低要求,必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建,為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,爭創(chuàng)服務(wù)品牌,提升顧客滿意度做好一切努力。

  3、加大營銷力度,做好貸款工作。

  在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)意識,爭取在各個方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇17

  XX年2月我從xx分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:

  一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)

  我今年二月份從xx分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作,以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識,在我到崗理清思路后,我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí),提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解,并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。

  作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé),客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的'一張名片,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

  在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時,我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會會員,我時時刻刻嚴(yán)格要求自己,作為參政黨成員,積極參與建言獻(xiàn)策,認(rèn)真踐行黨的群眾路線。

  二、腳踏實(shí)地、勤奮工作

  作為一名客戶經(jīng)理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來損失,這就要求我做事要細(xì)心,觀察要仔細(xì),調(diào)查要屬實(shí),報(bào)告要認(rèn)真,分析要專業(yè),在維護(hù)好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證信貸資金的安全。

  三、存在不足

  對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己。

  在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)意識,爭取在各個方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇18

  時光流逝,轉(zhuǎn)眼間我在成長中即將渡過20xx年。從臺灣路支行到房貸中心也有快1年的時間了,回首在房貸中心的這段時間,很榮幸能與各位同事共同進(jìn)步,我也在大家的身上學(xué)到不少的知識。這大半年以來我心中最大的感受便是要做一名合格的房貸客戶經(jīng)理不難,但要做一名優(yōu)秀的房貸客戶經(jīng)理就不那么簡單了。我認(rèn)為:一名好的房貸客戶經(jīng)理不僅要為人謙和正直,對事業(yè)認(rèn)真兢兢業(yè)業(yè)。而且在思想政治上、業(yè)務(wù)能力上更要專研。我,作為一名年輕的房貸客戶經(jīng)理需要學(xué)習(xí)的東西還有很多很多。

  通過這幾個月的工作,我深深的融入到房貸團(tuán)隊(duì)這個大家庭中,領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我的關(guān)心和幫助,使我對這個集體有了很強(qiáng)的歸屬感,也想為我們這個團(tuán)隊(duì)多貢獻(xiàn)一份自己的力量。對我自己而言,今年工作上的提高與進(jìn)步,確實(shí)是我自己沒有想到的,比在支行里學(xué)到了更多的東西,也讓自己快速成長起來。因?yàn)榻巧牟煌,使我自己的?zé)任心也得到了很大的鍛煉和提高,以前在支行作助理的時候,工作重心就是協(xié)助客戶經(jīng)理做好一些零零散散的工作,依賴性比較強(qiáng)。但是到了房貸中心以后,角色也轉(zhuǎn)換到了客戶經(jīng)理,平時做的工作都是需要自己獨(dú)立去完成,一開始會有很大的不習(xí)慣,但是通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的耐心幫助,使我快速的適應(yīng)了自己的新角色。在工作進(jìn)步的同時,其實(shí)我也有很多自己的一些不足需要我去反省,去改正。

  比如對自己要求不是很嚴(yán)格,自由散漫慣了,也可能以前當(dāng)過運(yùn)動員的原因,養(yǎng)成了一些不好的壞習(xí)慣,以后一定要去改正,畢竟現(xiàn)在已經(jīng)踏入社會在工作了,每個單位都有自己的規(guī)章制度,俗話說:沒有規(guī)矩,不成方圓。你在這個單位工作就一定要遵守這個單位的規(guī)章制度,不能由著自己的性子亂來,所以在明年的'工作當(dāng)中,我要努力克服,改正自己身上的這些壞習(xí)慣。還有因?yàn)樽约汗ぷ鹘?jīng)驗(yàn)上的不足,導(dǎo)致了客戶投訴,給部門惹了不小的麻煩,幸虧領(lǐng)導(dǎo)們幫我及時壓了下來,在這里我要對周總,還有2個團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人真誠的說一聲謝謝!如果沒有你們及時的幫我協(xié)調(diào),溝通,可能這就成為我職業(yè)生涯中的一個嚴(yán)重的污點(diǎn),后果不堪設(shè)想!在以后的工作中,我一定要嚴(yán)謹(jǐn)工作態(tài)度,不再出現(xiàn)類似的錯誤,給領(lǐng)導(dǎo)們添麻煩,在明年的工作當(dāng)中朝著我自己的目標(biāo)努力,作一個合格的房貸客戶經(jīng)理,并爭取做一名優(yōu)秀的房貸客戶經(jīng)理。

  在明年的工作中,我要朝著更高的目標(biāo)去努力,不能安于現(xiàn)狀,要更勤奮的去把自己分內(nèi)的工作做好,跟樓盤的置業(yè)顧問和財(cái)務(wù)人員做好溝通和銜接。在招商銀行這個優(yōu)秀的平臺上,做出一個屬于自己的天地,不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)們辛辛苦苦給我們提供的這些優(yōu)質(zhì)資源。隨著國家政策對房貸市場的刺激,各個銀行之間的同業(yè)競爭已經(jīng)到了白熱化階段,在明年的工作中競爭會更加激烈,我一定要做好準(zhǔn)備,調(diào)整好心態(tài)和工作態(tài)度,去迎接挑戰(zhàn)。成功都是留給有準(zhǔn)備的人,沒有人是無緣無故就成功的,所以我要多向部門里那些業(yè)務(wù)做的好,業(yè)績在前面的同事們學(xué)習(xí),發(fā)揚(yáng)他們的長處,改正自己的短板,把自己武裝起來,到明年年底給自己一個滿意的交代。

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇19

  綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽

  開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對工作的'理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

  開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。

  隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

  我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理,時時刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶

  又如以開展有益健康的健身活動為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動,既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時,獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,他積極的工作,使其拍賣款500萬元,成功轉(zhuǎn)入我行。

  我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,按時保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅(jiān)持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時間,放棄雙休和假期,利用一切時間和機(jī)會為客戶服務(wù),與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我通過不懈的努力,在xx年的工作中,為自己交了一份滿意的答卷。

  看完了銀行客戶經(jīng)理年總總結(jié)模板希望你可以做得很好!

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇20

  年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,個人營銷能力也得到極大提高。

  首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至XX年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動對公存款8000多萬元,利息收入160多萬元。中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)XX成功申報(bào)為總行級重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家XX企業(yè),利用交叉營銷。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績排在全分行前5位。

  其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的.要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

  最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。

  過去的一年對于我來說是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。

  XX年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。

  年已經(jīng)來臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

  銀行小微客戶經(jīng)理年終總結(jié) 篇21

  轉(zhuǎn)眼間20XX年已過去了,雖然白駒過隙,可坐下來,靜靜地回憶,20XX年以來的工作,真是收獲頗多,感觸頗多。非常榮幸,有機(jī)會和大家一起分享工作經(jīng)驗(yàn),這不僅是對我工作的認(rèn)可,更是對我個人的鞭策。

  我的經(jīng)驗(yàn)可以用三個小案例去概括,這3個小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。

  第一個,循序漸進(jìn),有的放矢

  客戶經(jīng)理首要任務(wù)就是拓展客戶,但當(dāng)我看到“5221“任務(wù)中要求新增一個AUM500萬的客戶時,我是沒有很大把握,而我心中有數(shù),我知道我的目標(biāo)在哪里。因?yàn)?0xx年9月剛到xx儲蓄所的時候,我就已經(jīng)開始關(guān)注白金級以上的客戶,分析他們卡的流水,約訪客戶了解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級客戶,放在卡里的活期存款足足有70萬,竟然半年沒有任何變動,我感到非常的可惜,因?yàn)榧词箍蛻粢S時用錢,存上我行的7天通知存款,收益也是非?捎^的。

  我聯(lián)系到客戶,客戶表示自己經(jīng)常外地,工作比較忙,無暇到銀行理財(cái)。10月客戶來到了網(wǎng)點(diǎn),我了解到客戶主要從事采礦方面的生意,去的地方都比較偏遠(yuǎn),我詳細(xì)為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行,客戶沒想到手機(jī)還可以理財(cái),非常喜歡這樣便捷快速的理財(cái)渠道,當(dāng)場自己使用手機(jī)銀行購買了10萬理財(cái),還說以后有合適的理財(cái)產(chǎn)品通知他就可以了。

  就這樣每當(dāng)有合適的理財(cái)產(chǎn)品時我就會給客戶打個電話,客戶就會自己在手機(jī)銀行上購買,雖然每次不多都是幾十萬左右,隨著前期的理財(cái)產(chǎn)品到期,收益還不錯,慢慢建立起了信任。就這樣客戶陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉(zhuǎn)來,購買了500萬理財(cái)產(chǎn)品,成為了我行的鉆石級客戶。

  從這位客戶的拓展上,我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的是便捷,他們平時很忙,尤其經(jīng)常出差的,不可能為了某個產(chǎn)品專程來購買,我們的產(chǎn)品很多,但是客戶知道的很少,我們要從專業(yè)的角度推薦符合客戶的理財(cái)方式和渠道,只有因勢利導(dǎo),循序漸進(jìn),有的放矢,才能為客戶所接納。

  第二個,以心相交,成其久遠(yuǎn)

  作為客戶經(jīng)理來說,產(chǎn)品的銷售尤為關(guān)鍵,拓展和維護(hù)客戶的最終目的就是為了銷售。只有銷售產(chǎn)品才能使得客戶利益化,建行的利益化。

  OCRM系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標(biāo),而整個儲蓄所聯(lián)動機(jī)制更是不可或缺的。從聯(lián)動機(jī)制中,高柜同事為我推薦了一位對黃金感興趣的客戶,我在OCRM系統(tǒng)中搜索了一下,發(fā)現(xiàn)是我所的金級客戶,沒有理財(cái)產(chǎn)品和定期存款,卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進(jìn)出,在后續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn),顧客主要從事銷售工作,客戶關(guān)系網(wǎng)比較復(fù)雜,每年過年都為送禮品而犯愁。

  當(dāng)了解這些情況后我找到我的一位專門做公關(guān)的同學(xué)為其做了一下策劃,其后也收到了很好的效果,客戶也十分滿意。之后客戶銷售的款項(xiàng)基本都從我處金卡上過度,為我處在存款時點(diǎn)上貢獻(xiàn)了不少力量。

  最叫我感動的是客戶在xx建行,詢問黃金的`時候發(fā)現(xiàn)xx建行的報(bào)價比我們要便宜1塊錢,但仍舊回到xx在我處購買了1000克實(shí)物金?蛻粽f,我做生意賺錢,你們開銀行也得賺錢,你也有任務(wù),你前面幫了我這么大的忙,我要在其他地方買了,我心里會過意不起不舒服的。就這樣這位客戶不僅成為了白金級客戶,還貢獻(xiàn)出了產(chǎn)品。

  從這位顧客的營銷上,我發(fā)現(xiàn),其實(shí)我們營銷的不僅是產(chǎn)品,更是一種社會關(guān)系,路人有難還出手相助,作為我們建行的貴賓級客戶我們又怎能袖手旁觀,不為其分憂呢?現(xiàn)代銀行同質(zhì)類的產(chǎn)品很多,我們靠什么取勝呢,唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù),我們不僅要為賣出去的產(chǎn)品服務(wù),也要為維護(hù)這種社會關(guān)系而服務(wù)。

  第三個,善建者行,竭力者贏

  客戶經(jīng)理的優(yōu)勢在于什么,很多時候我都在思考。我覺得就是我們可以有大量的時間去優(yōu)化我們的服務(wù)過程。高柜,低柜,服務(wù)的時間有限,服務(wù)的人數(shù)眾多,是大眾客戶,而我們呢是少而精的高端。或許高柜、低柜在客戶咨詢貸款、支付電話、網(wǎng)上銀行的事宜的時候會一帶而過,而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶深層次的需要。

  一位xx的客戶從我處經(jīng)過辦理匯款業(yè)務(wù),低柜在得知其要辦理支付電話,便把聯(lián)系方式留給了我,之后整理材料并遞交,當(dāng)審批時候才發(fā)現(xiàn),客戶已經(jīng)辦理過,無奈我向客戶說明情況,這時客戶才想起來前段時間我行到店做活動辦理POS機(jī)的時候同時申領(lǐng)了。顧客有點(diǎn)不好意思,我覺得也沒什么,并且到店為其裝好電話,并演示了下。

  客戶是做家具生意的,異地跨行匯款較多,當(dāng)處辦理支付電話就是為了節(jié)約手續(xù)費(fèi)的。當(dāng)2月13日我看到《于xx省分行減免結(jié)算通卡跨行匯款手續(xù)費(fèi)的批復(fù)》,我給客戶打了電話,并為其辦理了此業(yè)務(wù)。之后隨著客戶對我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加,客戶在我處辦理了金卡,并且轉(zhuǎn)來50萬購買理財(cái),之后又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來了100萬來購買理財(cái)。

  通過這位客戶我發(fā)現(xiàn),為客戶服務(wù)要有始有終,不能因?yàn)榉⻊?wù)到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無利可圖就推諉了,你為客戶盡力服務(wù),客戶是看在眼里記在心里的,對于有潛力的客戶,是應(yīng)該付出點(diǎn)力氣,并且也是值得付出的,雖然這個過程比較長,但最后的結(jié)果是令人滿意的。

  以上就是我工作以來具有代表性的三個小案例,我相信大家工作中類似的例子也一定不少,我只是拋磚引玉,希望對大家有所幫助,謝謝!

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