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金融培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得總結(jié)

時(shí)間:2021-09-13 19:06:08 總結(jié) 我要投稿

金融培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得總結(jié)

  總結(jié)是在某一特定時(shí)間段對(duì)學(xué)習(xí)和工作生活或其完成情況,包括取得的成績、存在的問題及得到的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)加以回顧和分析的書面材料,它可以明確下一步的工作方向,少走彎路,少犯錯(cuò)誤,提高工作效益,因此,讓我們寫一份總結(jié)吧。那么如何把總結(jié)寫出新花樣呢?以下是小編幫大家整理的金融培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得總結(jié),僅供參考,大家一起來看看吧。

金融培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得總結(jié)

金融培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得總結(jié)1

  本次金融實(shí)訓(xùn)形式多樣,內(nèi)容豐富,讓我感觸頗豐。在每個(gè)環(huán)節(jié)的學(xué)習(xí)中都能讓我有所收獲。

  在上機(jī)實(shí)際操作中切身體會(huì)到了股票和期貨買賣的全過程,了解到了一些證券交易的規(guī)則,讓我對(duì)金融市場有了進(jìn)一步的認(rèn)知。我在本次實(shí)訓(xùn)之前對(duì)股票交易也有所了解,也會(huì)一些基本的技術(shù)分析,但是,在之前的虛擬交易中我感受我所掌握的技術(shù)分析在實(shí)際運(yùn)用中反而會(huì)讓我陷入困境。本次實(shí)訓(xùn)我吸取教訓(xùn),買經(jīng)營業(yè)績一直良好的股市藍(lán)籌,而且不輕易賣出,減少交易手續(xù)費(fèi)。如今我買的3支股中已有2只漲到理想的價(jià)位了,如若可以抄作,應(yīng)該是時(shí)候賣出了。本次上機(jī)操作確實(shí)是我第一次接觸期貨,只能說選哪個(gè)期貨完全是靠運(yùn)氣了,也曾聽聞期貨的技術(shù)分析遠(yuǎn)比股票復(fù)雜,股票我尚未消化,期貨也就更難下咽了,也許這也決定了我將來不會(huì)像接觸股票那樣接觸太多的期貨。

  本次也不是我第一次去宏源證券,營業(yè)廳內(nèi)沒有什么大的變化,只是給我們講解的婁經(jīng)理的一些話和她的經(jīng)歷讓我有所感觸。她具體說了什么我描述不清楚了,但是我能記得她年輕的臉龐上寫著的成熟氣質(zhì)以及當(dāng)時(shí)我聽她的講解過后的深刻感受:人只要做事不功利,不浮躁,就能開開心心,就能有所作為。

  聽工商銀行王經(jīng)理的講座讓我也心生諸多感慨。她純熟高超的PPT使用和制作技巧是我對(duì)她的最初印象也是她職場多年輕車熟路的見證。她給我們講述的銀行的信用系統(tǒng)讓我印象非常深刻,我曾今因?yàn)閹煾缤扑]的原因辦過一張后來都沒怎么用過的銀行卡,一年后自覺卡不用可能會(huì)有麻煩便和同學(xué)一同去注銷,但是中行的工作人員卻告訴我們不用注銷,不用就自動(dòng)注銷了,F(xiàn)在想想,銀行的工作人員要是自己對(duì)整個(gè)工作領(lǐng)域不了解對(duì)廣大消費(fèi)者會(huì)是多大的損害,也許我和許多同學(xué)的信用積分已經(jīng)被扣的不成樣子了。這也給了我一個(gè)教訓(xùn):對(duì)于自己沒有用或者很少用的東西得到了反而是一個(gè)麻煩,自己不清楚的東西亂用了可能會(huì)出問題。王經(jīng)理講的理財(cái)規(guī)劃也是我第一次真正意義上接觸到這個(gè)概念,在我自己做自身的理財(cái)規(guī)劃時(shí),我才體會(huì)到了理財(cái)規(guī)劃的重要性,想做好一個(gè)適合的理財(cái)規(guī)劃也不是一件容易的事。

  金石期貨的唐總最讓人敬佩的是他敬業(yè)的精神。已經(jīng)坐上了總經(jīng)理的高位,卻絲毫沒有流露出那種頤指氣使的感覺,反而憨厚老實(shí),平易近人。胖胖的身體在炎炎夏日的熏蒸之下汗水浸濕了整個(gè)后背。不但如此,他教給我的最寶貴的知識(shí)經(jīng)驗(yàn)是讓我們分析問題從所有有關(guān)的方面全面的了解,綜合分析,才能得到更準(zhǔn)確更可靠的結(jié)論。

  至于農(nóng)信社的行長給我們的講座也讓我這個(gè)對(duì)農(nóng)信社一無所知的人了解了它的歷史,了解了它的歸宿,對(duì)之前意識(shí)中一些模糊的概念和名詞有了一個(gè)系統(tǒng)和清晰的認(rèn)識(shí)。

  本次的小組保險(xiǎn)規(guī)劃給我的感受更為深刻。上過保險(xiǎn)學(xué)的我們以為做這個(gè)應(yīng)該只是小事一樁,卻沒想到遠(yuǎn)比我們想象中的難,F(xiàn)在回想起來,問題出在多方面:首先,我們的團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)不強(qiáng),沒有徹底弄清楚隊(duì)友的思路,導(dǎo)致分任務(wù)后的銜接不自然,需要重新整合思路,比較費(fèi)時(shí)。然后,我們對(duì)保險(xiǎn)學(xué)課上的內(nèi)容只能給我們一個(gè)宏觀的指引,微觀層面上具體到哪家保險(xiǎn)公司的哪個(gè)險(xiǎn)種是適合出現(xiàn)在保險(xiǎn)規(guī)劃中還需要大量搜集資料,然后綜合考慮,認(rèn)真權(quán)衡,比較費(fèi)時(shí)。再者,小組每位成員都沒有做過類似規(guī)劃,需要討論出一個(gè)所有成員都認(rèn)可的思路,分配給每個(gè)成員等量的任務(wù),比較費(fèi)時(shí)。在整個(gè)保險(xiǎn)規(guī)劃完成時(shí),我們組的每位成員也都更加的了解如何更好的進(jìn)行小組合作,如何更加有效果的進(jìn)行小組討論,而我也更加了解了一人之力有限,團(tuán)隊(duì)之力無窮的道理了。

  總而言之,本次的金融實(shí)訓(xùn)對(duì)我的各個(gè)方面都有較大的受益,讓我學(xué)到了課上學(xué)不到的理論知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)以及人生的哲理。

金融培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得總結(jié)2

  從11月14日到11月21日連續(xù)一個(gè)星期的時(shí)間,我作為法興銀行廣州分公司新進(jìn)員工連同其他6位新進(jìn)職員參加了公司提供的個(gè)人金融業(yè)務(wù)代表的培訓(xùn),地點(diǎn)在上海。首先非常感謝我們尊敬的可親的領(lǐng)導(dǎo)Amy吳宜蓁副總裁,因?yàn)檎怯捎谟辛怂母叨戎匾暫途陌才,才有了我們這次接受這樣高品質(zhì)的培訓(xùn),收獲如此多的銀行知識(shí)和營銷理論精華的機(jī)會(huì)。

  Amy的第一堂課中講到了六個(gè)生活的小故事,讓我啟發(fā)頗深。其中一個(gè)講的是小孩子作為飛行員,當(dāng)別人問他如果飛機(jī)失事的話他會(huì)怎么做時(shí),他說他會(huì)第一個(gè)跳傘,沒等小孩說完,人們就都已露出失望的神情,議論這個(gè)孩子沒教養(yǎng)和太自私。但是,小孩接下來說的一句話卻讓所有聽到的人為之感動(dòng)。因?yàn)樗髦鴾I接著說了一句:“因?yàn)槲业泌s緊找人來救他們,我還會(huì)回來!”多么天真純潔的童心啊,可是就是由于人們忽略了傾聽,而差點(diǎn)使這個(gè)孩子的純真的真實(shí)的情感被埋沒。其實(shí)做銷售何嘗不是這樣的呢!很多的銷售人員都在用自己設(shè)定的話術(shù),口若懸河的在說服客戶購買自己的產(chǎn)品和服務(wù),而多少人真正聆聽了客戶內(nèi)心最想表達(dá)和知道的聲音呢?真正優(yōu)秀的銷售人員都是善于聆聽客戶的說話,而因勢(shì)利導(dǎo),而消除顧慮,而最終達(dá)成交易的人。所以不得不引起我的自省,以前的我真是有太多的急功近利,太急于求成,今天聽了這個(gè)小故事,才更深的體會(huì)到這樣一個(gè)簡單的卻鮮有人做到的營銷真理。

  此外,Amy還在其他的課上我們教了我們?nèi)绾巫龊米晕夜芾硖貏e是時(shí)間管理,還為我們上了《職業(yè)形象》的培訓(xùn)課程,我記得當(dāng)時(shí)的情形很搞笑,Amy在上面講課,我們就一個(gè)個(gè)臨時(shí)修整自己,大家不時(shí)的露出相視時(shí)心領(lǐng)神會(huì)的尷尬的笑容。

  Jason孫杰業(yè)務(wù)經(jīng)理是一個(gè)很好的Team Leader,他的知識(shí)和表達(dá)能力堪稱卓越,他也是一個(gè)很好的父親,從他在家里扮演的角色和對(duì)女兒的疼愛,我看到了這個(gè)和藹可親的光輝的父親形象,說實(shí)話我想成為他這樣的人。Jason在培訓(xùn)課上從理論和實(shí)踐的高度幫我們解答了比如交易員事件的回答,法興銀行比較其他外資銀行的優(yōu)勢(shì),以及在金融危機(jī)大背景下以后較長一段時(shí)間里外幣的投資方向和策略等事宜,深入淺出,幽默風(fēng)趣,實(shí)有大將風(fēng)范。Jason在《保證金交易》課程上,讓我認(rèn)識(shí)了巨無霸指數(shù),融資融券交易(margin trading),七年一個(gè)經(jīng)濟(jì)循環(huán)周期理論和國際油價(jià)從80年代到現(xiàn)在的起起落落背后纏著的深刻的政治內(nèi)幕。其中對(duì)于“國際油價(jià)是制造國際資本向美國流動(dòng)的重要機(jī)制”的觀點(diǎn),我由衷佩服;對(duì)于現(xiàn)在一定要持有澳元賬戶的論斷我完全贊同。

  Jason還給我們講了DS(direct sales)的定位和市場開拓的方法,包括cold call,DM,Road show,MGM,channel等,還有銷售人員“四個(gè)需要”的道理。Jason還分享了他以前做活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn),其中的很多方面真的可以作為我們以后做活動(dòng)的范本和借鑒。

  接著是Ricky蔡其庭高級(jí)客戶經(jīng)理和Ben蔣邦弘高級(jí)客戶經(jīng)理給我們上的培訓(xùn)課程。這兩個(gè)都是很帥的小伙,一個(gè)是少女殺手,一個(gè)是師奶殺手,各懷絕技。Ricky更加活潑,Ben更加憨厚,如果能集他們優(yōu)點(diǎn)于一身,那我想也定是大有魅力之人。

  Ricky的《壹.電話,貳.會(huì)面》課程給我留下了很深的印象,他講的很細(xì)致,包括打電話如何留下客戶姓名,電話,住址等的技巧和10條自我激勵(lì)的語錄。其中一條我記得是這樣說的:“沒有人會(huì)拒絕我,所謂的拒絕只是等于他不夠了解,我說話的角度也不是最好的!鄙顬檫@句話感動(dòng)。銷售能做到如此境界,我相信,做不好那是不可能的。會(huì)面時(shí)的四個(gè)過程:破冰---增溫---除礙---釋嫌,個(gè)個(gè)講的很透徹,很有實(shí)務(wù)的操作性。此外還有ricky的“降龍24式”比“降龍18掌”還多6招,聽的很過癮,感謝Ricky!

  Ben的第一堂課是在展會(huì)上聽到的。講的是《法興銀行的概況和投資分析》,講的很清晰和有邏輯,從那里開始佩服Ben。Ben很像湯姆.漢克斯,看到他就想起《幸福終點(diǎn)站》,《達(dá)芬奇密碼》里的劇照。他人很好,我們?nèi)胱≈蟹屹e館都是他墊付的錢;還經(jīng)常請(qǐng)我們吃飯,當(dāng)然Ricky也是。Ben很守時(shí),周三那天我們的最高領(lǐng)導(dǎo)Amy請(qǐng)我們吃飯,Ben帶著我們?nèi)ツ暇┞飞,Ben和我們約定好在第一百貨南門30分鐘后接我們,當(dāng)時(shí)我就想測試他是否守時(shí),這個(gè)男人真的在30分鐘后幾乎分秒不差的出現(xiàn)在南門口,站在我們面前,我當(dāng)時(shí)真的服了。這樣的男人哪有不成功的呢!Ben的課很注重互動(dòng),記得Ben在講cold call的時(shí)候,我們就是一個(gè)扮演客戶,一個(gè)扮演DS這樣進(jìn)行的,演練后接著就指出好與不足,我認(rèn)為這樣訓(xùn)練的效果很好。當(dāng)時(shí)我也有出去扮演了,從客戶到DS,我才發(fā)現(xiàn)我在實(shí)戰(zhàn)上有很多的不足,可能剛進(jìn)銀行系統(tǒng),有很多東西還不熟悉吧,不過我會(huì)努力趕上的,爭取能做一個(gè)Cold call高手。

  除此以外,3天的展會(huì)現(xiàn)場體驗(yàn)也讓我們這7個(gè)廣州同事學(xué)習(xí)了怎么做好準(zhǔn)備工作,怎樣做好市場宣傳的必須事宜,我希望我們?cè)?2月15日也能在琶洲會(huì)館開一場同樣成功的展會(huì),將法興銀行縱深植入廣州市場。

  總之,這次個(gè)人金融業(yè)務(wù)代表上海培訓(xùn)讓我收獲頗豐,為我今后的銷售工作打下了良好的理論基礎(chǔ),同事也借鑒了講師們一些寶貴的市場經(jīng)驗(yàn)。

  非常感謝Amy,Jason,Ricky,Ben以及所有上海的同事,希望上海和廣州乃至全中國的法興事業(yè)蒸蒸日上,宏圖大展!

金融培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得總結(jié)3

  5月8日至6月3日,我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財(cái)師(afp)培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過本次培訓(xùn),我開闊了眼界,學(xué)到了新的知識(shí)和本領(lǐng),收益菲淺。

  一、學(xué)習(xí)基本情況

  總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行培訓(xùn)中心,共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財(cái)專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程主要有:個(gè)人理財(cái)規(guī)劃理論、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容,最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當(dāng)?shù)?背景,其中有財(cái)政部、人民銀行金融研究中心的主管,有大學(xué)教授,還有“海歸”和臺(tái)灣資深保險(xiǎn)、理財(cái)主管。

  整個(gè)學(xué)習(xí)過程相當(dāng)緊張,除星期天可以稍微喘一口氣以外,其他時(shí)間基本上是“三點(diǎn)一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特別大,學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過的知識(shí),通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程,我們一天、兩天拉完,而且要求當(dāng)天消化、吸收,因?yàn)榈诙煊謺?huì)有新的課程等著我們。我們每天六點(diǎn)多鐘起床,預(yù)習(xí),晚上自覺到教室預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí),請(qǐng)老師答疑,基本上凌晨一點(diǎn)多鐘才休息,在最后制作案例的時(shí)候,連續(xù)熬了兩個(gè)通宵。經(jīng)過20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試,我拿到了afp培訓(xùn)合格證書,案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評(píng)價(jià)。在全班展示的十份案例當(dāng)中,湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的。下一步,就是要認(rèn)真準(zhǔn)備、精心備考,爭取在6月23日舉行的afp水平考試中,一路綠燈,順利過關(guān)。

  二、學(xué)習(xí)感受

  1、要想成為一名合格的afp,不容易。第一,各分、支行花大價(jià)錢讓大家出去學(xué)習(xí),一是說明各行都充分認(rèn)識(shí)到了理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性,各行都想通過搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來逐步提升個(gè)金業(yè)務(wù)對(duì)全行的貢獻(xiàn)度,二是對(duì)于各位學(xué)員來說,無疑是得到了一個(gè)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機(jī)會(huì),來之不易;第二,就學(xué)習(xí)的過程來說,學(xué)員們?nèi)橥度耄罡袎毫薮,腦細(xì)胞犧牲了很多,白頭發(fā)添了不少;第三,afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高,不僅要求理財(cái)師具備很高的專業(yè)知識(shí),而且要求知識(shí)全面,善于溝通,注重信譽(yù);既要對(duì)國家的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解,更需要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品;要根據(jù)客戶的家庭、財(cái)務(wù)狀況和規(guī)劃目標(biāo),結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,為客戶的一生量身定制合理的理財(cái)方案,滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累,不斷的提高。

  2、通過學(xué)習(xí),了解到,現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個(gè)階段,即基礎(chǔ)的afp階段和高級(jí)的cfp階段。我們?cè)诮窈蟮膶W(xué)習(xí)和工作當(dāng)中,既要理論結(jié)合實(shí)際,又要注重知識(shí)的積累,要通過不斷地積累,不斷地提高,為荊州分行的理財(cái)事業(yè)、個(gè)人金融事業(yè)盡一份力。

  3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓(xùn),要打“有準(zhǔn)備之戰(zhàn)”,要讓有志之士盡快熟悉、學(xué)習(xí)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的書籍和課件。這對(duì)于學(xué)員的學(xué)習(xí)和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

  三、幾點(diǎn)想法

  結(jié)合荊州分行實(shí)際,我認(rèn)為

  1、組建服務(wù)、營銷網(wǎng)絡(luò)。要迅速組建分行理財(cái)中心,構(gòu)建包括分行理財(cái)中心、支行理財(cái)室及網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)專柜在內(nèi)的三級(jí)服務(wù)、營銷體系。作為總行級(jí)的理財(cái)中心,按照上級(jí)行的管理要求和優(yōu)質(zhì)大客戶的分布,分行理財(cái)中心應(yīng)配備8-12人,并且應(yīng)盡快配齊人員,盡早投入運(yùn)營,沙市支行也應(yīng)迅速組建理財(cái)室,爭取在__年底之前開業(yè)運(yùn)營,各縣市支行及有條件的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)立理財(cái)專柜,這樣形成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體系,讓中行的理財(cái)服務(wù)觸角延伸到荊州各個(gè)轄區(qū)、每個(gè)角落2、加快理財(cái)隊(duì)伍的培養(yǎng)建設(shè)。首先,理財(cái)中心、理財(cái)室及理財(cái)專柜應(yīng)配備專職理財(cái)人員,不得隨意抽調(diào)作為它用;其次,要加強(qiáng)理財(cái)人員的培養(yǎng)。目前,市農(nóng)行已有5名cfp,1名afp,工行和建行cep、afp執(zhí)證人員也比較多。因此,除了選派人員參加總行組織的學(xué)習(xí)外,我行還應(yīng)在物質(zhì)上和精神上鼓勵(lì)員工參加周末班的學(xué)習(xí),爭取更多的人員加入理財(cái)團(tuán)隊(duì)來。爭取在2年內(nèi),荊州分行建造一支20-30人的專職理財(cái)人員隊(duì)伍、30-50人的兼職理財(cái)人員隊(duì)伍;2年內(nèi)培養(yǎng)3-5名afp,1-3名cfp。

  3、加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),廣泛樹立理財(cái)服務(wù)意思。對(duì)全轄員工開展一系列的理財(cái)培訓(xùn),樹立理財(cái)服務(wù)意識(shí),明確理財(cái)業(yè)務(wù)是將來重點(diǎn)發(fā)展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財(cái)產(chǎn)品,了解客戶類型和風(fēng)險(xiǎn)屬性,掌握一定的營銷服務(wù)技巧,爭取在理財(cái)產(chǎn)品乃至個(gè)金產(chǎn)品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財(cái)產(chǎn)品為例,雖然在荊州市場占據(jù)絕對(duì)優(yōu)勢(shì),但全轄開辦的網(wǎng)點(diǎn)只有三、四家,沒有推廣到全轄,大多數(shù)臨柜人員和持有外匯的客戶不了解我們的產(chǎn)品;人民幣理財(cái)產(chǎn)品由于產(chǎn)品設(shè)計(jì)的缺陷及產(chǎn)品的認(rèn)知度不高、宣傳不到位,和它行年銷售上億元相比,我行年銷售不到一百萬就相形見絀了。在以數(shù)字和業(yè)績論英雄的時(shí)代,沒有產(chǎn)品的銷售是不行的。而且,理財(cái)產(chǎn)品屬于中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品,風(fēng)險(xiǎn)很小,利潤較高,應(yīng)該全力營銷,大力發(fā)展。

  4、增強(qiáng)銀客互動(dòng)。經(jīng)常性地舉辦理財(cái)知識(shí)講座、銀客聯(lián)誼會(huì)、產(chǎn)品說明會(huì)、高端客戶球賽等活動(dòng),拉近營銷人員和客戶之間地距離。比如可以邀請(qǐng)保險(xiǎn)公司、基金公司專業(yè)人員前來講座。

  5、大力宣傳、全員營銷,樹立“中銀理財(cái)”品牌,“強(qiáng)質(zhì)興效”。借助省行、總行的營銷宣傳活動(dòng),組織一段時(shí)間的有媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)營銷、全員動(dòng)員的包含理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)理念的集中地、地毯式地轟炸,在客戶心目中樹立“中銀理財(cái)”品派形象,并通過我們專業(yè)、優(yōu)質(zhì)地服務(wù),提升荊州中行理財(cái)業(yè)務(wù)市場占有率,爭取到今年年底大客戶的數(shù)量、管理的大客戶資產(chǎn)新增額及資產(chǎn)總額等指標(biāo)上有所突破,并通過理財(cái)業(yè)務(wù)的延伸服務(wù),帶動(dòng)其他業(yè)務(wù)的全面發(fā)展,創(chuàng)建一個(gè)真正“質(zhì)量效益型”的荊州中行

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