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基金從業(yè)資格證考試試題（精選19套）
從小學、初中、高中到大學乃至工作，我們都可能會接觸到考試題，通過考試題可以檢測參試者所掌握的知識和技能。什么樣的考試題才是科學規(guī)范的考試題呢？下面是小編為大家整理的基金從業(yè)資格證考試試題（精選19套），希望能夠幫助到大家。
基金從業(yè)資格證考試試題 1
基金銷售從業(yè)資格考試模擬試題及答案解析二
21.營銷組合四大要素不包括（ ）。
A.產(chǎn)品
B.費率
C.促銷
D.售后服務
22.銷售業(yè)務流程控制的內(nèi)容不包括（ ）。
A.制定完善的資金清算流程
B. 建立科學的基金產(chǎn)品評價體系
C.制定《投資****益須知》
D.制定客戶服務標準
23.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（ ）個月的除外。
A.6
B.9
C.12
D.15
24.（ ）定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的.投資品種提出具體估值意見。
A.基金管理公司
B.托管銀行
C.基金估值工作小組
D.基金注冊登記機構
25.當基金份額凈值計價出現(xiàn)錯誤時，（ ）應當立即糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金登記機構
D.監(jiān)管部門
26.基金（ ）對其資產(chǎn)按規(guī)定進行估值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季
27.基金持有的金融資產(chǎn)應計人（ ）。
A.以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)
B.持有至到期投資
C.貸款和應收款項
D.可供出售的金融資產(chǎn)
28.假設某封閉式基金7月18H的基金資產(chǎn)凈值為 35000萬元人民幣，7月19日的基金資產(chǎn)凈值為35125萬元人民幣。該股票基金的基金管理費率為0.25%。那么，該基金7月19日應計提的托管費是（ ）元。
A.2397
B.2406
C.2431
D.2439
29.通常情況下，交易所上市的有價證券以其估值H的（ ）估值。
A.平均價
B.收盤價
C.開盤價
D.預期收益的現(xiàn)值
30.買入返售金融資產(chǎn)收入屬于（ ）。
A.利息收入
B.投資收人
C.其他收入
D.公允價值變動損益
基金從業(yè)資格證考試試題 2
基金從業(yè)資格考試：基金法律法規(guī)自測題(2)
1.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)（ ）以上投資于債券的為債券基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
2.目前，（ ）的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。
A.美國
B.中國
C.歐盟各國
D.韓國
3.經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金是（ ）。
A.天驥基金
B.淄博基金
C.基金開元
D.基金金泰
4.貨幣市場基金以（ ）為投資對象。
A.股票
B.債券
C.貨幣市場工具
D.金融衍生工具
5.下列關于證券投資基金分類的表述中，正確的有（ ）。
I.根據(jù)法律形式，分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金
Ⅱ.根據(jù)基金的資金來源和用途，分為在岸基金和離岸基金
�、�.根據(jù)投資理念，分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金
Ⅳ.根據(jù)募集方式，分為公募基金和私募基金
A.I、Ⅱ
B.B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6.（ ）既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回。
A.主動型基金
B.上市開放式基金
C.在岸基金
D.QDII基金
7.（ ）通常又被稱為交易所交易基金。
A.LOF
B.ETF
C.QDII
D.PE
8.下列關于價值型股票與成長型股票的'表述中，錯誤的是（ ）。
A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票
B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/p>
C.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高
D.價值型股票的投資者比成長型股票的投資者更傾向于長期投資
9.按股票市值的大小分類的股票類型不包括（ ）。
A.大盤股
B.小盤股
C.中盤股
D.藍籌股
10.（ ）具有風險低、流動性好的特點。
A.股票基金
B.債券基金
C.貨幣市場基金
D.混合型基金
基金從業(yè)資格證考試試題 3
2018基金從業(yè)資格《私募股權投資基金》設立的概念習題
1.股份公司型基金由( )向公司登記管理機關申請設立登記。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.全體股東指定代表
D.董事會
答案：D
解析：股份公司型基金由董事會向公司登記管理機關申請設立登記。
2.有限責任公司型基金由（ ）指定的代表或者共同委托的`代理人向公司登記管理機關申請設立登記。
A.半數(shù)以上股東
B.全體股東
C.2/3以上股東
D.1/3以上股東
答案：B
解析：有限責任公司型基金由全體股東指定的代表或者共同委托的代理人向公司登記管理機關申請設立登記。
基金從業(yè)資格證考試試題 4
2017年9月基金法律法規(guī)真題及答案(網(wǎng)友版)
1、投資者未被收取銷售服務費，持有基金 5 個月，收取贖回費應符合( )。
A.收取不低于 0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)
B.收取不低于 0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 50%計入基金財產(chǎn)
C.收取不低于 0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 75%計入基金財產(chǎn)
D.應當將不低于贖回費總額的 25%計入基金財產(chǎn)
參考答案. B
2、投資者贖回 100000 份基金，昨日基金凈值是 1.024，當日基金凈值是 1.025，贖回費率是 0.25%，那么贖回費是( )元。
A.256.25
B.250
C.256
D.256.23
參考答案. A
3、基金年度報告要披露上市基金前( )名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3
參考答案. A
4、下列關于金融機構的說法，錯誤的是( )。
A.金融機構是金融市場上最重要的中介機構
B.金融機構是儲蓄轉化為投資的`重要渠道
C.金融機構在金融市場上充當資金的主要供給者、需求者和中間人等多重角色
D.金融機構是貨幣政策的傳遞者和承受者，金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用
參考答案. C
5、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括( )。
A.剩余期限在 397 天以內(nèi)(含 397 天)的債券
B.期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的債券回購
C.期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的中央銀行票據(jù)
D.期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的可轉換債券
參考答案. D
6、下列屬于貨幣基金申購和贖回原則的是( )。
�、瘛⑽粗獌r交易原則
�、颉⒋_定價原則
�、蟆⒔痤~贖回原則
�、簟⒎蓊~贖回原則
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案. D
7、貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持( )元不變。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
參考答案. A
8、下列不屬于內(nèi)控健全性原則的是( )。
A.內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務
B.內(nèi)部控制應當包括公司的各個部門(或機構)和各級人員
C.涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)
D.以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果
參考答案. D
9、 下列屬于基金重大事件的是( )。
�、�、開放式基金發(fā)生巨額贖回并按期全額支付
�、颉⒒鹜泄苋说幕鹜泄懿块T負責人發(fā)生變動
�、蟆⑸婕盎鸸芾砣�、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟
�、�、基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的 0.5%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案. D
10、ETF 建倉期不超過( )。
A.1 個月
B.2 個月
C.3 個月
D.6 個月
參考答案. C
基金從業(yè)資格證考試試題 5
2016年基金從業(yè)資格考試多選練習題4
16.基金契約的當事人有( )。
A.基金發(fā)起人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人
[答] A B C
17.基金契約涉及( )。
A.基金發(fā)起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答] B C D
18.基金契約的特征有( )。
A.基金契約是要式契約
B.基金契約設立的信托是他益信托
C.基金契約是諾成合同
D.基金契約是實現(xiàn)合同
[答] A B C
19.托管協(xié)議的特征有( )。
A.托管協(xié)議是要式合同
B.托管協(xié)議是派生合同
C.托管協(xié)議是一種實踐合同
D.托管協(xié)議是諾成合同
[答] A B C
基金管理人委托的商業(yè)銀行
20開放式基金單位的認購，申購和贖回業(yè)務可以由( )辦理。
A：基金管理人
B：基金管理人委托的'商業(yè)銀行
C：基金管理人委托的證券公司
D：證券交易所
[答] A B C D
基金從業(yè)資格證考試試題 6
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題講解
1、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯誤的是( )�！締芜x題】
A.是社會團體法人
B.是自律性組織
C.權力機構為全體會員組成的會員大會
D.理事會成員由證監(jiān)會指定
正確答案:D
答案解析:選項D說法錯誤：基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人�；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋�、基金銷售機構應當加入基金業(yè)協(xié)會，其他基金服務機構可以自愿加入基金業(yè)協(xié)會。基金業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會。基金業(yè)協(xié)會設理事會。理事會成員依章程的規(guī)定由選舉產(chǎn)生。
2、我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括( )�！締芜x題】
A.《證券投資基金法》
B.《證券法》
C.《基金運作管理辦法》
D.《基金管理公司管理辦法》
正確答案:B
答案解析:針對基金業(yè)出現(xiàn)的問題，中國證監(jiān)會在《證券投資基金法》的框架下出臺了多項法規(guī)，規(guī)范基金行業(yè)，保護投資者利益。先后出臺了《基金管理公司管理辦法》《基金運作管理辦法》《基金銷售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項行政規(guī)章及若干配套監(jiān)管文件，形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。
3、基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是( )。【單選題】
A.在規(guī)定范圍和比例內(nèi)，將其管理的不同基金財產(chǎn)投資于同一股票
B.將貨幣基金投資于可轉債
C.向基金份額持有人承諾5%的預期收益
D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進行反向交易
正確答案:A
答案解析:A項不屬于違規(guī)行為。B項，按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關規(guī)定，貨幣市場基金不得投資于可轉換債券;C項，基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失;D項，開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，嚴格禁止同一或不同投資組合在同一交易日內(nèi)進行反向交易及其他可能導致不公平交易和利益輸送的交易行為。
4、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》正式出臺的日期是( )。【單選題】
A.1999年12月
B.2001年9月
C.2002年2月
D.2005年3月
正確答案:C
答案解析:2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》正式出臺。
5、下列開放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是( )�！締芜x題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:B
答案解析:開放式基金與封閉式基金的比較，見下表：
6、【單選題】
A.募集對象不固定
B.涉及眾多投資人
C.投資金額要求高
D.允許公開進行宣傳，向投資人以多種方式進行推介
正確答案:C
答案解析:選項C說法錯誤：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的.約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。
7、關于基金份額登記的說法不正確的有（ ）�！締芜x題】
A.具有確定基金份額持有人及其權利的法律效力
B.具有變更基金份額持有人及其權利的法律效力
C.是保障基金管理人合法權益的重要環(huán)節(jié)
D.是確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為
正確答案:C
答案解析:基金份額登記是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。
基金份額登記：具有確定基金份額持有人及其權利的法律效力;具有變更基金份額持有人及其權利的法律效力;是確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。
8、根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風險管理的體制機制，建立獨立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括（ ）�！締芜x題】
A.能夠更好地履行合規(guī)風險管理的職能
B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實
C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰
D.避免基金持有人遭受重大財務損失或聲譽損失的風險
正確答案:D
答案解析:D項正確的表述該是：避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。因此，加強合規(guī)管理及其獨立性具有重要意義。
根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風險管理的體制機制，建立獨立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見，使其能夠更好地履行合規(guī)風險管理的職能;使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。因此，加強合規(guī)管理及其獨立性具有重要意義。
答案解析:選項D正確：Ⅲ、金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。
9、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（ ）�！締芜x題】
A.50人
B.100人
C.150人
D.200人
正確答案:D
答案解析:選項D正確：非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。
基金從業(yè)資格證考試試題 7
基金從業(yè)《證券投資基金基礎知識》強化習題(7)
1、 下列關于現(xiàn)金流量表的說法中，錯誤的是（ ）。
A.現(xiàn)金流量表所表達的是在特定會計期間內(nèi)，企業(yè)的現(xiàn)金的增減變動等情形
B.現(xiàn)金流量表是以權責發(fā)生制為基礎編制的
C.現(xiàn)金流量表是以收付實現(xiàn)制為基礎編制的
D.現(xiàn)金流量表也叫賬務狀況變動表
2、 通�？梢杂茫� ）的大小衡量一只股票基金面臨的市場風險的大小。
A.下行風險標準差
B.貝塔系數(shù)(β)
C.跟蹤誤差
D.方差
3、 下列關于流動性風險的說法中，錯誤的是（ ）。
A.債券的流動性或者流通性，是指債券投資者將手中的債券變現(xiàn)的能力
B.通常用債券的買賣價差的大小反映債券的流動性大小
C.買賣價差較小的債券的流動性比較高
D.交易活躍的債券通常有較大的`流動性風險
4、 在兩個風險資產(chǎn)構成的投資組合中加入無風險資產(chǎn)，關于其可行投資組合集，說法錯誤的是（ ）。
A.風險最小的可行投資組合風險為零
B.可行投資組合集的上下沿為雙曲線
C.可行投資組合集是一片區(qū)域
D.可行投資組合集的上下沿為射線
5、 一份期權合約的價值等于其（ ）。
A.內(nèi)在價值
B.時間價值
C.內(nèi)在價值與時間價值之差
D.內(nèi)在價值與時間價值之和
6、 用于融資融券的標的證券為股票的，上海證券交易所規(guī)定其在上海證券交易所上市交易超過（ ）個月。
A.1
B.2
C.3
D.6
7、 （ ）是指標的證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，持有人有權按約定價格向發(fā)行人購買或出售標的證券，或以現(xiàn)金結算方式收取結算差價的有價證券。
A.可轉換債券
B.權證
C.企業(yè)債券
D.普通股票
8、 下列選項中，不屬于評價企業(yè)盈利能力最重要三種比率的是（ ）。
A.銷售利潤率
B.資產(chǎn)收益率
C.應收賬款周轉率
D.凈資產(chǎn)收益率
9、 息票率6%的3年期債券，市場價格為97.3440元，到期收益率為7%，久期為2.83年，那么，當該債券的到期收益率增加至7.1%，價格的變化為（ ）。
A.利率上升0.1個百分點，債券的價格將下降0.257元
B.利率上升0.3個百分點，債券的價格將下降0.237元
C.利率下降0.1個百分點，債券的價格將上升0.257元
D.利率下降0.3個百分點，債券的價格將上升0.237元
10、當基金份額凈值計價錯誤率達到或超過基金資產(chǎn)凈值的（ ）時，基金管理公司應及時向監(jiān)管機構報告。當計價錯誤率達到（ ）時，基金管理公司應當公告并報監(jiān)管機構備案。
A.0.25%;0.5%
B.0.25%;0.3%
C.0.5%;0.25%
D.0.3%;0.25%
參考答案：
1-5 BBDBD 6-10 CBCAA
基金從業(yè)資格證考試試題 8
基金從業(yè)資格考試《基金基礎知識》歷年真題精選
1、( )是指由于市場環(huán)境變化，未來價格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預期的目標價位。【單選題】
A.上行風險
B.下行風險
C.預期風險
D.風險敞口
正確答案:B
答案解析:此題考的是下行風險的定義，答案是B選項，下行風險是一個受到廣泛關注的風險衡量指標。下行風險是指由于市場環(huán)境變化，未來價格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預期的目標價位。下行風險是投資可能出現(xiàn)的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔的損失;D項風險敞口是對風險因子的暴露程度。可以通過多個維度測量風險敞口。
2、下列與基金份額凈值的計算無關的是( )。【單選題】
A.基金總資產(chǎn)
B.基金總負債
C.基金總份額
D.基金持有人數(shù)
正確答案:D
答案解析:基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的'價值總和。從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負債即是基金資產(chǎn)凈值�；鹳Y產(chǎn)凈值除以基金當前的總份額，就是基金份額凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)-基金負債，基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，基金持有人數(shù)與基金份額凈值無關。
3、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。 【單選題】
A.營銷權
B.支配公司財產(chǎn)的權利
C.特許經(jīng)營權
D.基本權利和義務
正確答案:D
答案解析:普通股股東享有股東的基本權利和義務，權利概括起來為收益權和表決權。收益權是指普通股股東享有公司盈余和剩余財產(chǎn)的分配權。表決權是指普通股股東享有決定公司一切重大事務的決策權。
4、( )是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準備金的短期債務憑證�！締芜x題】
A.商業(yè)票據(jù)
B.銀行承兌匯票
C.中央銀行票據(jù)
D.短期國債
正確答案:C
答案解析:中央銀行票據(jù)是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準備金的短期債務憑證，簡稱央行票據(jù)或央票。故C正確。商業(yè)票據(jù)指發(fā)行主體為滿足流動資金的需求所發(fā)行的期限為2天至270天的、可流通轉讓的債務工具。銀行承兌匯票是由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申請并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)，是商業(yè)票據(jù)的一種。短期國債是一國政府為滿足先支后收所產(chǎn)生的臨時性資金需要而發(fā)行的短期債券。
5、中國證監(jiān)會對基金管理公司到香港設立機構的申請進行審查，自受理之日起( )內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。【單選題】
A.30日
B.60日
C.90日
D.180日
正確答案:B
答案解析:中國證監(jiān)會對基金管理公司到香港設立機構的申請進行審查，自受理之日起60日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。
6、某投資者在1年前買入1000股某公司股票，價格為80元。1年后，A公司發(fā)放8元分紅，但是同時其股價下降到75元。那么在該區(qū)間內(nèi)，持有期間收益率為( )�！締芜x題】
A.-6.25%
B.10%
C.3.75%
D.6.25%
正確答案:C
答案解析:故持有期間收益率=(75-80)/80+8/80=3.75%。
7、在指令驅動市場上，( )是交易的核心�！締芜x題】
A.賣方報價
B.買方報價
C.買賣數(shù)量
D.指令
正確答案:D
答案解析: 在指令驅動市場上，指令是交易的核心。
8、相對于投資于國內(nèi)市場的基金，QDII基金存在特別的外匯風險、特定市場風險等，因此在風險管理中需要特別關注的事項不包括( )�！締芜x題】
A.稅務風險
B.QDII基金的流動性風險
C.基金經(jīng)理需要特別關注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權重，必要時可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風險
D.信用風險
正確答案:D
答案解析:選項D不需要特別關注。相對于投資于國內(nèi)市場的基金，QDII基金存在特別的外匯風險、特定市場風險等，因此在風險管理中需要特別關注下列事項：
(1)基金經(jīng)理需要特別關注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權重，必要時可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風險;(選項C符合)
(2)投資進入特定國家或市場之前，需要對該市場的資本管制、貨幣穩(wěn)定性、交易市場體系、合規(guī)制度等進行充分的評估和研究，避免對基金運作產(chǎn)生不利的限制或違反當?shù)胤ㄒ?guī)。此外，當?shù)卣蔚仁录矔䦟鹜顿Y構成重大風險;
(3)稅務風險�？缇惩顿Y需要考慮當?shù)氐馁Y本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項，尤其是美國FATCA法案等要求。違反稅法很可能被處以高額罰款，對基金產(chǎn)生嚴重后果;(選項A符合)
(4)QDII基金的流動性風險也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購、贖回的時間要長于國內(nèi)其他基金。(選項B符合)
9、在（ ）中，按照結算機構在結算中是否擔當中央對手方，可以分為中央對手方凈額結算和非中央對手方凈額結算兩種模式�！締芜x題】
A.多邊凈額結算
B.凈額結算
C.雙邊凈額結算
D.單邊凈額結算
正確答案:A
答案解析:選項A正確，在多邊凈額結算中，按照結算機構在結算中是否擔當中央對手方，可以分為中央對手方凈額結算和非中央對手方凈額結算兩種模式。
10、基金運作費用一般指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，它不包括( )�！締芜x題】
A.上市年費
B.交易傭金
C.審計費用
D.銀行匯劃手續(xù)費
正確答案:B
答案解析:選項B交易傭金屬于交易費，基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。
基金從業(yè)資格證考試試題 9
基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題
1、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會無權采取的監(jiān)管措施是( )�！締芜x題】
A.檢查
B.調(diào)查取證
C.限制交易
D.刑事處罰
正確答案:D
答案解析:中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取下列監(jiān)管措施：
①檢查;
�、谡{(diào)查取證;
③限制交易;
�、苄姓幜P。
2、( )是指在目標市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。【單選題】
A.明確目標客戶市場
B.市場細分
C.客戶尋找
D.客戶介紹
正確答案:C
答案解析:客戶尋找是指在目標市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶;市場細分是指根據(jù)客戶不同的需求特征，將整體市場區(qū)分成若干個不同群體的過程，區(qū)分后的客戶需求在一個或若干個方面具有相同或相近的特征，以便銷售機構采取相應的營銷戰(zhàn)略來滿足這些客戶群的需要，以期順利完成經(jīng)營目標。
3、基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，基金管理人應當將不低于贖回費總額的25%歸入( )。【單選題】
A.基金紅利
B.基金凈值
C.基金財產(chǎn)
D.基金費用
正確答案:C
答案解析:基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。
4、通常將股票市值小于( )億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過( )億元人民幣的公司歸為大盤股�！締芜x題】
A.2;10
B.3;15
C.5;20
D.10;20
正確答案:C
答案解析:按股票市值的大小將股票分為小盤股、中盤股與大盤股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的`公司歸為大盤股。
5、每一交易日股票基金有( )個價格�！締芜x題】
A.1
B.2
C.5
D.無數(shù)
正確答案:A
答案解析:股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。
6、下列不屬于基金客戶服務原則的是( )�！締芜x題】
A.客戶至上原則
B.效率第一原則
C.有效溝通原則
D.專業(yè)規(guī)范原則
正確答案:B
答案解析:基金客戶服務原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。
7、下列不屬于分級基金份額認購的特點是( )�！締芜x題】
A.募集方式分為合并募集和分開募集
B.合并募集投資者可以以母基金代碼進行認購
C.分開募集僅限于債券型分級基金
D.認購方式包括現(xiàn)金認購和證券認購
正確答案:D
答案解析:分級基金份額的認購方式包括場內(nèi)認購和場外認購。募集方式分為合并募集和分開募集，合并募集投資者可以以母基金代碼進行認購 ，分開募集僅限于債券型分級基金。
8、基金行業(yè)自律管理的方式不包括（ ）�！締芜x題】
A.通過制定切實可行的工作計劃，大力開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導社會公眾對基金市場的認識
B.建立行業(yè)教育培訓體系，全面提高基金從業(yè)人員素質
C.加大研究力度，對關系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深入研究，促進基金業(yè)的健康發(fā)展
D.通過督察長進行定期檢查
正確答案:D
答案解析:選項D符合題意：通過督察長進行定期檢查屬于監(jiān)察稽核控制的內(nèi)容�？疾旎鹦袠I(yè)自律管理的方式�；鹦袠I(yè)自律管理的方式主要是制定行業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務標準，加強會員管理，大力開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導社會公眾對基金市場的認識;建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓體系，全面提高基金從業(yè)人員素質;加大研究力度，對關系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深人研究，促進基金業(yè)的健康發(fā)展。
9、在營銷成本方面，以（ ）方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本�！締芜x題】
A.代銷
B.直銷
C.包銷
D.承銷
正確答案:B
答案解析:在營銷成本方面，以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本。
10、當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當（ ）保障基金投資人的合法利益。【單選題】
A.優(yōu)先
B.其次
C.最后
D.不必
正確答案:A
答案解析:當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益
基金從業(yè)資格證考試試題 10
2016年基金考試《基金基礎》必做復習題
1.下列哪項不是影響期權價格的因素( )。
A.合約標的.資產(chǎn)的市場價格與期權的執(zhí)行價格
B.期權的有效期
C.無風險利率水平
D.權利金的波動率
2.保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價值的一定交納資金，這個比例通常在( )。
A.3%-5%
B.3%-8%
C.5%-10%
D.10%-15%
3.按期權買方執(zhí)行期權的時限分類，期權可分為( )。
A.看漲期權和看跌期權
B.平值期權和虛值期權
C.歐式期權和美式期權
D.期貨期權和利率期權
4.金融衍生工具的基本特征不包括( )。
A.跨期性
B.收益性
C.聯(lián)動性
D.不確定性或高風險性
5.一般而言，( )有杠桿效應，( )通常沒有杠桿效應，
A.遠期合約，互換合約
B.期貨合約，遠期合約
C.互換合約，期貨合約
D.互換合約，遠期合約
基金從業(yè)資格證考試試題 11
2015年基金從業(yè)資格考試精選習題
3、基金托管人需定期向中國證監(jiān)報送( )。
A：監(jiān)察稽核報告
B：公司財務和自有資金運用情況報告
C：基金持有人名冊
D：對基金管理公司的監(jiān)督報告
[答] A C D
4.基金管理公司需定期向中國證監(jiān)會報送( )。
A：監(jiān)察稽核報告
B：公司財務和自有資金運用情況報告
C：基金持有人名冊
D：基金運作報告
[答] A B D
5.對證券投資基金的監(jiān)管主要包括( )。
A：對基金管理公司的監(jiān)管
B：對基金托管人的監(jiān)管
C：對證券投資基金行為的監(jiān)管
D：對基金投資欠的監(jiān)管
[答] A B C
【基金從業(yè)考訊】
5、基金托管人一般由( )聘請。
A：基金發(fā)起人
B：基金托管人
C：基金持有人大會
D：證券交易所
[答] A
5.下列職權中，應該由股東會行使的是( )
A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作
B：決定公司內(nèi)部管理機構的設置
C：修改公司章程
D：制定公司的具體規(guī)章
[答] C
6.下列職權中，應該由董事會行使的是( )
A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作
B：決定公司內(nèi)部管理機構的設置
C：修改公司章程
D：制定公司的具體規(guī)章
[答] B
【基金從業(yè)考訊】
7、下列職權中，應該由經(jīng)理行使的是( )
A：提議召開臨時股東會
B：決定公司內(nèi)部管理機構的設置
C：決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案
D：制定公司的具體規(guī)章
[答] D
8.下列職權中，可以由監(jiān)事會行使的'是( )
A：檢查公司財務
B：制定公司的具體規(guī)章
C：修改公司章程
D：審議批準董事會的報告
[答] A
9.有限責任公司董事會的法定人數(shù)為( )
A：五人至十五人
B：三人至十三人
C：五人至十九人
D：五人以上
[答] B
【基金從業(yè)考訊】
10、有限責任公司，經(jīng)營規(guī)模較大的，設立監(jiān)事會，其成員不得少于
( )
A：一人
B：三人
C：五人
D：十人
[答] B
11.《關于進一步促進境外上市公司規(guī)范化運作和深化改革的意見》要求H股公司應有( )獨立董事。
A：一名以上
B：兩名以上
C：三名以上
D：五名以上
[答] B
12.基金管理公司董事會中應當至少有( )的獨立董事。
A：一名以上
B：兩名以上
C：三名以上
D：五名以上
[答] C
基金管理公司的獨立董事要求具有( )以上的金融、法律或財務工作經(jīng)驗。
A：一年
B：三年
C：五年
D：十年
[答] C
14.不在基金管理公司擔任具體管理職務的董事，因履行職責到達公司現(xiàn)場的時間每年應當不少于( )工作日。
A：三個
B：七個
C：十個
D：三十個
[答] C
基金從業(yè)資格證考試試題 12
基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》復習必做題
單選題
1、作為基金份額持有人，代表基金份額（ ）以上的持有人有權自行召集持有人大會。
A、[5%]
B、[8%]
C、[10]%
D、[15%]
正確答案：C
答案解析：作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集持有人大會。
2、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（ ）計入基金財產(chǎn)。
A、[5%]
B、[25%]
C、[10]%
D、[30%]
正確答案：B
答案解析：不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長6個月于的投資人，應當將不低于贖回費總額25%的`計入基金財產(chǎn)。
3、《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（ ）時，為巨額贖回。
A、[5%]
B、[10]%
C、[15%]
D、[20%]
正確答案：B
答案解析：《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。
4、基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（ ）。
A、5年
B、15年
C、10年
D、20年
正確答案：B
答案解析：基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至15少保年存。
5、基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品一般以（ ）營銷理論為指導。
A、4Cs
B、4Ps
C、5Ps
D、5Cs
正確答案：B
答案解析：基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品一般4Ps以營銷理論為指導。
6、凈資產(chǎn)低于實收資本的（ ），或者或有負債達到凈資產(chǎn)的（ ）時，不得成為基金管理公司實際控制人。
A、30%;30%
B、60%;50%
C、50%;50%
D、70%;30%
正確答案：C
答案解析：根據(jù)《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的，批復存在以》下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未3年;逾②凈資產(chǎn)低于實收資本50的%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)50的%;③不能清償?shù)狡趥鶆铡?/p>
基金從業(yè)資格證考試試題 13
2016年基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》強化習題(3)
1.合規(guī)獨立性是指（ ）的合規(guī)管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內(nèi)部其他風險部門、業(yè)務部門、內(nèi)部
審計
部門等。
A.基金公司
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金銷售部門
2.合規(guī)政策內(nèi)容不包括（ ）。
A.合規(guī)管理部門的功能和職責
B.合規(guī)管理部門的權限
C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責
D.管理層薪酬
3.基金管理公司的督察長應由（ ）聘任。
A.中國證監(jiān)會
B.基金管理公司董事會
C.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構
D.基金管理公司總經(jīng)理
4.基金管理人的（ ）是基金市場競爭的核心。
A.產(chǎn)品設計
B.投資管理
C.銷售環(huán)節(jié)
D.風險控制
5.合規(guī)與風險控制部的'職責不包括（ ）。
A.風險的日常管理
B.識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險
C.向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告
D.定期對本部門的合規(guī)風險進行評估
6.以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（ ）。
A.健全性原則
B.有效性原則
C.審慎性原則
D.成本效益原則
7.基金運作信息披露文件包括（ ）。
A.招募說明書
B.基金合同
C.上市交易公告書
D.基金份額發(fā)售公告
8.某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了（ ）原則。
A.健全性
B.相互制約
C.有效性
D.獨立性
9.職業(yè)道德是指（ ）。
A.從業(yè)人員的特定行為規(guī)范的總和
B.企業(yè)上司的指導性要求
C.從業(yè)人員的自我約束
D.職業(yè)紀律方面的最低要求
10.（ ）實施監(jiān)督的動力最足，監(jiān)督也最深最細。
A.投資者
B.監(jiān)督機構
C.基金機構
D.行業(yè)自律組織
參考答案
1-5BDBCD
6-10CCCAA
基金從業(yè)資格證考試試題 14
2018基金從業(yè)資格《私募股權投資基金》合伙型基金概念習題
1.下列關于合伙型股權投資基金的說法中，錯誤的是（ ）。
A.合伙型股權投資基金設立，應向工商管理機關辦理注冊登記手續(xù)，并向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案
B.合伙型股權投資基金具有較強的`人合性特征，新增合伙人需經(jīng)全體合伙人一致同意(但合伙協(xié)議另有約定的除外)，并訂立入伙協(xié)議
C.合伙型股權投資基金可按照《中華人民共和國證券投資基金法》辦理份額轉讓手續(xù)
D.合伙型股權投資基金解散，應當由清算人進行清算
答案：C
解析：合伙型股權投資基金可按照合伙協(xié)議辦理份額轉讓手續(xù)。故C項錯誤。
2.合伙型基金的參與主體主要是（ ）。
�、� 普通合伙人
�、� 有限合伙人
�、� 基金管理人
�、� 基金托管人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：合伙型基金的參與主體主要為普通合伙人、有限合伙人及基金管理人。
基金從業(yè)資格證考試試題 15
2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎》模擬試題（七）
單項選擇題
1.金融市場按交易標的分類，可分為( )。
A.現(xiàn)貨市場和期貨市場
B.票據(jù)市場和證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場
C.貨幣市場和資本市場
D.債券市場、貨幣市場、股票市場
正確答案：B
知識點：金融市場
答案解析
金融市場的分類，按照交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。
2.下列不屬于衍生金融工具的'是( )。
A.期貨合約
B.期權合約
C.遠期合約
D.股票
正確答案：D
知識點：金融市場
答案解析
衍生金融工具包括遠期合約、期貨合約、期權合約、互換協(xié)議等，并且種類在逐漸擴大。
3.( )是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權和債權關系。
A.金融資產(chǎn)
B.實物資產(chǎn)
C.儲蓄類資產(chǎn)
D.融資類資產(chǎn)
正確答案：A
知識點：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)
答案解析
金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權和債權關系。一般分為債權類金融資產(chǎn)和股權類金融資產(chǎn)。
4.下列關于資產(chǎn)管理的說法中，錯誤的是( )。
A.受托資產(chǎn)一般還包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)
B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權，進行資產(chǎn)投資管理，承擔受托人義務
C.能夠幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務
D.資產(chǎn)管理通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權等資產(chǎn)實現(xiàn)增值
正確答案：A
知識點：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)
答案解析
受托資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。
5.按照運作方式，可以將投資基金分為( )。
A.公募基金和私募基金
B.對沖基金和風險投資基金
C.契約型基金和公司型基金
D.開放式基金和封閉式基金
正確答案：D
知識點：投資基金的主要類別
答案解析
按照運作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。
基金從業(yè)資格證考試試題 16
2017年11月基金從業(yè)證券投資基金基礎知識習題精選(4)
1.在一國監(jiān)管體系下注冊的基金，不需要在另一個國家或地區(qū)都進行注冊，或履行一定簡便程序后，就可以直接銷售的基金是( )。
A.QFII
B.QDII
C.滬港通
D.基金互認
考點：中國證券投資基金國際化進展情況
答案：D
解析：基金互認，是指在一國監(jiān)管體系下注冊的基金，不需要在另一個國家或地區(qū)都進行注冊，或履行一定簡便程序后，就可以直接銷售的基金。故本題選D選項。
2.( )是指還未公開的只有公司內(nèi)部人員才能獲得的私人信息。
A.歷史信息
B.公開可得信息
C.內(nèi)部信息
D.內(nèi)幕信息
考點：市場有效性
答案：C
解析：“歷史信息”主要包括證券交易的有關歷史資料，如歷史股價、成交量等;“公開可得信息”，即一切可公開獲得的有關公司財務及其發(fā)展前景等方面的信息;“內(nèi)部信息”，則為還未公開的只有公司內(nèi)部人員才能獲得的私人信息。故本題選C選項。
3.關于做市商和經(jīng)紀人的說法，以下表述錯誤的是( )。
A.做市商在市場中與投資者進行買賣雙向交易，而經(jīng)紀人也參與到交易中進行買賣
B.做市商的利潤主要來自于證券買賣差價，而經(jīng)紀人的利潤則主要來自于給投資者提供經(jīng)紀業(yè)務的傭金
C.做市商是市場流動性的主要提供者和維持者，而經(jīng)紀人的利潤主要來自投資者買賣指令的執(zhí)行者
D.兩者有時可以共同完成證券交易，當做市商之間進行資金或證券拆借時，經(jīng)紀人往往是不錯的幫手，有些經(jīng)紀人甚至是專門服務于做市商的
考點：報價驅動市場
答案：A
解析：A項，做市商在報價驅動市場中處于關鍵性地位，他們在市場中與投資者進行買賣雙向交易，而經(jīng)紀人則是在交易中執(zhí)行投資者的指令，并沒有參與到交易中。故本題選A選項。
4.目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設定的投資組合保險策略，常用的是( )。
A.OBPI策略
B.TIPP策略
C.CPPI策略
D.VPPI策略
考點：保本基金的保本策略
答案：C
解析：目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設定的投資組合保險策，常用的是CPPI策。故本題選C選項。
5.用于融資融券上市標的證券如為股票的，在上海交易所上市交易時間需超過( )個月。
A.3
B.6
C.9
D.12
考點：保證金交易
答案：A
解析：用于融資融券上市標的證券如為股票的.，在上海交易所上市交易時間需要超過3個月。故本題選A選項。
6.下列關于做市商的表述，不正確的是( )。
A.報價驅動中，最為重要的角色就是做市商，因此報價驅動市場也被稱為做市商制度
B.做市商的利潤來源于買賣差價，如果證券差價小但交易頻繁，做市商無法賺取利潤
C.做市商通常由具備一定實力和信譽的證券投資法人承擔，本身擁有大量可交易證券，買賣雙方均直接與做市商交易，而買賣價格則由做市商報出
D.當接到投資者賣出某種證券的報價時，做市商以自有資金買入;當接到投資者購買某種證券的報價時，做市商用其自由證券賣出
考點：報價驅動市場
答案：B
解析：B項，雖然做市商的利潤來源于買賣差價，但如果買賣差價太大，做市商將很難促成交易，從而失去賺取差價的機會。另外，如果證券差價小但交易頻繁，做市商仍可以賺取利潤。故本題選B選項。
7.1985年12月20日，歐盟委員會通過了( )，標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。
A.UCITS指令
B.AIFMD指令
C.《證券監(jiān)管目標和原則》
D.《集合投資計劃治理白皮書》
考點：歐盟的基金法規(guī)與監(jiān)管一體化進程
答案：A
解析：1985年12月20日，歐盟委員會通過了《可轉讓證券集合投資計劃指令》(UCITS指令)，標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。故本題選A選項。
8.我們通常用( )表示證券i和證券j的收益回報率之間的相關系數(shù)。
A.ρij
B.αij
C.βij
D.γij
考點：相關系數(shù)
答案：A
解析：我們通常用ρij表示證券i和證券j的收益回報率之間的相關系數(shù)。故本題選A選項。
9.采用網(wǎng)上交易、電話交易等方式的傭金率( )現(xiàn)場交易。
A.低于
B.高于
C.等于
D.不確定
考點：顯性成本與隱性成本
答案：A
解析：采用網(wǎng)上交易、電話交易等方式的傭金率低于現(xiàn)場交易。故本題選A選項。
10.目前常用的風險價值模型技術不包括( )。
A.歷史模擬法
B.參數(shù)法
C.蒙特卡洛模擬法
D.貼現(xiàn)模型法
考點：風險敞口、風險價值(VaR)
答案：D
解析：目前常用的風險價值模型技術主要有三種：參數(shù)法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法。故本題選D選項。
基金從業(yè)資格證考試試題 17
2016年基金從業(yè)資格考試真題及答案3
(單項選擇題)
因發(fā)生違約交收、技術故障等原因給證券登記結算機構造成了損失，墊付或彌補該項損失的資金來源是（ ）。
A.證券結算風險基金
B.保險機構
C.中國證監(jiān)會
D.交易所
【答案】A
解析
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22
(單項選擇題)
下列關于DQII基金的表述，正確的是（ ）。
A.DQII可以融資購買證券
B.DQII可以與股權掛鉤的結構性投資產(chǎn)品
C.DQII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭
D.DQII可以投資貴金屬憑證
【答案】B
解析
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23
(單項選擇題)
根據(jù)馬科維茨的投資組合理論，在識別有效投資組合時，不需要考慮的是（ ）。
A.每種證券與其他證券之間的相互關系
B.每種證券期望收益率的方差
C.投資者對每種證券的偏好
D.每種證券的期望收益率
【答案】C
解析
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25
(單項選擇題)
債券評級是反映債券違約風險的重要指標，以下兩項評級都屬于高收益?zhèn)u級的是（ ）。
A.惠譽的BB+和穆迪的B1
B.標準普爾的BBB-和惠譽的B+
C.穆迪的Baa3和惠譽的'Ba1
D.標準普爾的BBB和穆迪的Aa2
【答案】A
解析
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26
(單項選擇題)
在Brinson業(yè)績歸隱模型中，分析資產(chǎn)配置帶來的超額貢獻不需要用到下面的哪項數(shù)據(jù)（ ）。
A.實際組合中各類資產(chǎn)的收益率
B.實際組合中各類產(chǎn)權重分布
C.業(yè)績比較基準中各指數(shù)及其他組成的實際收益率
D.業(yè)績比較基準中各直屬及其他組成的權重分布
【答案】C
解析
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27
(單項選擇題)
債券的價格與收益率之間是（ ）關系，但該關系是（ ）。
A.負相關，非線性的
B.負相關，線性的
C.正相關，線性的
D.正相關，非線性的
【答案】A
解析
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28
(單項選擇題)
關于做市商和經(jīng)紀人的作用，以下表述正確的是（ ）。
A.做市商和經(jīng)紀人的利潤主要來自于證券買賣差價
B.做市商和經(jīng)紀人在證券市場上發(fā)揮的作用不同，不可能共同完成證券交易
C.做市商和經(jīng)紀人都可以代客買賣證券，獲取傭金收入
D.做市商是市場流動性的主要參與者，經(jīng)紀人是投資者買賣指令的執(zhí)行者
【答案】D
解析
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29
(單項選擇題)
使得遠期合約的當前價值為零的價格為（ ），遠期合約在交易中形成的實際價格為（ ），二者的關系是（ ）。
A.交割價格，遠期價格，不一定相等
B.遠期價格，交割價格，相等
C.交割價格，遠期價格，相等
D.遠期價格，交割價格，不一定相等
【答案】D
30
(單項選擇題)
下列系統(tǒng)中，在銀行間債務市場中辦理債券結算的是（ ）。
A.中債綜合業(yè)務平臺
B.中國外匯交易中心本幣交易平臺
C.中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)
D.交易所大宗交易平臺
【答案】C
基金從業(yè)資格證考試試題 18
2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎》模擬試題（五）
1.某股票每年固定分紅2元，所需要的回報率為5%，股票現(xiàn)在價格43元，投資者( )。
A.購買該股票，該股票被低估
B.賣出該股票，該股票被高估
C.該股票定價合理
D.以上答案都不對
【答案】B
2.下列哪個不屬于有效市場理論的分類( )。
A.強有效
B.半強有效
C.弱有效
D.半弱有效
【答案】D
3.關于特雷諾比率，以下表述正確的是( )。
A.特雷諾比率衡量的是基金全部風險調(diào)整后的超額收益率
B.特雷諾比率表示的是基金單位系統(tǒng)風險下的超額收益率
C.特雷諾比率來源于套利定價模型
D.特雷諾比率與夏普比率衡量的都是基金總體風險調(diào)整后的超額收益率
【答案】B
4.下列不屬于可轉換債券的基本要素的是( )。
A.標的股票
B.贖回條款
C.轉換價格
D.認股權證
【答案】D
5.張先生將其資金分別投向A、B、C三只股票，其占總資金的百分比分別為40%、40%、20%;股票A的`期望收益率為rA=14%,股票B的期望收益率為rB=20%;股票C的期望收益率為rC=8%。則該股票組合期望收益率為( )
A.15.1%
B.15.2%
C.15.3%
D.15.4%
【答案】B
6.私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務不包括( )。
A.私募證券投資基金
B.私募股權投資基金
C.私募風險投資基金
D.集合資金信托
【答案】D
7.如果某債券基金的久期是5年，那么，當市場利率下降1%時，該債券基金的資產(chǎn)凈值將如何變化( )。
A.下降15%
B.下降5%
C.增加5%
D.上升1%
【答案】C
8.我國貨幣基金不得投資于剩余期限高于( )天的債券。
A.397
B.365
C.100
D.180
【答案】A
9.關于互換合約，下列說法正確的是( )。
A.互換合約是場外交易，存在違約風險
B.互換合約是場內(nèi)交易，存在違約風險
C.互換合約是場內(nèi)交易，不存在違約風險
D.互換合約是場外交易，不存在違約風險
【答案】A
10.全球投資業(yè)績標準關于收益率計算的具體條款，在計算總收益時，必須計入投資組合中持有的( )的收益。
A.現(xiàn)金
B.現(xiàn)金等價物
C.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物
D.存款
【答案】C
基金從業(yè)資格證考試試題 19
2017年基金從業(yè)證券投資基金精選習題沖刺及答案(2)
1. 以下不屬于盈利能力指標的是（ ）。
A. 利息倍數(shù)
B. 總資產(chǎn)收益率
C. 凈資產(chǎn)收益率
D. 銷售利潤率
[答案]A
[難度]一般
[解析]上冊P147，盈利能力比率包括：銷售利潤率、資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率，所以BCD正確;利息倍數(shù)是財務杠桿比率，所以A錯誤。
2. 在有異常值的情況下，中位數(shù)和均值哪個評價結果更合理和貼近實際（ ）。
A. 中位數(shù)和均值無差別
B. 均值
C. 不確定
D. 中位數(shù)
[答案]D
[難度]一般
[解析]上冊P159，中位數(shù)用來衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平的數(shù)值，可以避免極端值的影響，所以D正確。
3. 用復利法計算第n期期末終值的計算公式為（ ）。
A. FV=PV×(1+i)^n
B. PV=FV×(1+i)^n
C. FV=PV×(1+i×n)
D. PV=FV×(1+i×n)
[答案]A
[難度]一般
[解析]上冊P151，終值是FV，所以復利的FV=PV×(1+i)^n，A正確。
4. 關于下行風險和最大回撤說法正確的是（ ）。
A. 最大回撤與投資期限無關
B. 基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風險和最大回撤
C. 下行風險和最大回撤都是反映基金投資可能出現(xiàn)最壞情況的`指標
D. 不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤
[答案]C
[難度]一般
[解析]上冊P336，投資期限越長，最大回撤越不利，A錯誤;基金經(jīng)理需要考慮這兩個指標，B錯誤;在不同的基金之間使用最大回撤時，應盡量控制在同一個評估期間，D錯誤。
5. 證券登記結算機構為證券交易提供的服務不包括（ ）。
A. 交易結算
B. 確定交易價格
C. 證券登記
D. 證券存管
[答案]B
[難度]一般
[解析]下冊P36，證券登記結算機構是為證券交易提供登記、存管與結算服務，不以營利為目的的法人，不包括確定交易價格，B錯誤。
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