信息科技風險自查報告推薦

　　在現(xiàn)在社會，報告的適用范圍越來越廣泛，我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性。我們應當如何寫報告呢？下面是小編整理的信息科技風險自查報告推薦，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

信息科技風險自查報告推薦1

　　自xx年數(shù)據(jù)大集中以來，我行依托省聯(lián)社的科技支撐，各項信息管理系統(tǒng)逐步完善，初步建成了信息科技支撐系統(tǒng)，由省聯(lián)社提供的核心系統(tǒng)對日常業(yè)務進行集中處理，其中核心數(shù)據(jù)的備份、系統(tǒng)運行管理均由省聯(lián)社統(tǒng)一管理，我行工作重點在于對網(wǎng)絡設備、通訊線路及柜面終端設備的正常運行進行科技支撐，因此我行在信息科技風險管理方面的風險較少。目前，根據(jù)我行現(xiàn)有業(yè)務要求和信息科技發(fā)展的規(guī)劃，要求我們對信息管理、人員、技術等方面提升信息安全管理水平和管理能力，建立管理與技術相結合的全方位的風險管理體系。具體來說，主要采取以下幾方面的措施開展信息安全工作。

　　一、 將信息科技風險管理和信息安全納入我行“十二五”信息科技發(fā)展規(guī)劃。為了提高信息科技風險管理能力，提升信息科技對業(yè)務戰(zhàn)略發(fā)展的可持續(xù)支持能力，我行于年初制定了“十二五”信息科技發(fā)展規(guī)劃，信息科技風險管理和信息安全成為科技規(guī)劃的重要組成部分之一�？萍家�(guī)劃中明確了信息科技發(fā)展方向，強調(diào)了科技基礎建設，提高信息科技風險管理水平，有效防范信息科技風險。

　　二、 完善信息科技治理，大力開展信息科技風險管理制度建設。從只注重提高硬件配置水平逐步轉變?yōu)橥瑫r注重軟件投入和業(yè)務管理的綜合管理。例如，以前我們在信息安全管理普遍存在一個誤區(qū)，人為部署了高性能的硬件設備、實現(xiàn)網(wǎng)絡設備雙機熱備、內(nèi)外網(wǎng)嚴格的物理隔離、做好了生產(chǎn)運行風險控制，就算完成了信息科技風險控制的工作，其實不然，因為信息安全不單是技術問題，更是管理問題，只有持續(xù)完善信息科技治理架構，從組織架構和制度等管理層面采取防范措施，才能真正實現(xiàn)信息安全管理的目標。

　　三、 我行在信息科技風險治理方面的措施主要包括三方面。

　　a) 認真學習和領會監(jiān)管機構對信息科技風險管理的要求，吸收借鑒同業(yè)經(jīng)驗，將監(jiān)管要求和同業(yè)經(jīng)驗轉化為行內(nèi)工作規(guī)范，建立系統(tǒng)完善的信息科技風險管理組織架構和機制，建立以電子銀行部、合規(guī)部、稽核部為主體的信息科技風險三道防線;成立以主管領導為組長的信息系統(tǒng)突發(fā)事件應急小組、應急處置小組和科技支持保障小組，做好突發(fā)事件應急處理。

　　b) 建立健全信息科技規(guī)章制度。為了做好制度建設，我行領導高度重視，以我行流程銀行建設為契機，完善了相關制度，理順了相關制度的`制定、修訂、廢止流程和審批制度流程，切實抓好制度建設。

　　c) 采取有效的信息科技風險管理的制度，防范和化解信 2 息安全風險。首先，完善基礎設施建設，對中心機房進行改造，更換老舊的硬件設備，提高硬件設備防范風險的能力;二是改造電源環(huán)境，做好業(yè)務連續(xù)性建設，為基層網(wǎng)點更換UPS電源;三是提升運行管理的水平，推進運行流程化和集中化管理，防范操作風險，確保信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行。四是完善應急預案，積極配合省聯(lián)社開展應急演練，切實提高風險防控水平。

　　四、 嚴格設備接入管理，提高設備管理水平。近日，省聯(lián)社推出了桌面管理系統(tǒng)，該系統(tǒng)提供全面高效的計算機設備管理解決辦法，可以監(jiān)控行內(nèi)IT環(huán)境的變化，保障計算機設備正常運行，大幅度降低運行維護成本，并可提供詳盡的統(tǒng)計報表輸出，綜合反映軟硬件信息變動、當前配置等，幫助總行管理好全轄計算機設備。按照省聯(lián)社的部署，該系統(tǒng)計劃于下半年上線，屆時將有力的提高我行信息科技管理的效率和風險管控水平。

　　五、 軟件正版化是今年我行信息科技工作的一項重點內(nèi)容。根據(jù)aa省軟件正版化工作聯(lián)席會議下發(fā)的《關于推進中小金融機構使用正版軟件工作的通知》()精神，結合我行的實際情況，為加快對盜版或未經(jīng)授權、許可軟件的清理換裝工作，推進我行軟件正版化工作，確保我行軟件正版化工作目標的實現(xiàn)，結合我行實際情況，制定了《xx銀行軟件正版化工作實施方案》，根據(jù)方案的進度安排，我行已于本月進入更換正版軟件和培訓階段。

　　信息科技風險防控是長期而艱巨的工作，我行將按照上級有 3 關部門的要求，加強日常管理，提高業(yè)務水平，將信息科技風險防控作為工作的重中之重，保證各項業(yè)務的安全穩(wěn)定運行。

信息科技風險自查報告推薦2

　　關于我行按照市行相關的文件要求，組織科技人員對我銀行中心機房和網(wǎng)點的設備及線路進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、加強領導，明確各自職責

　　科技部為確實落實此次活動，成立了由陳經(jīng)理為組長、科技部全員負責全行網(wǎng)絡科技風險防范工作，并負責以后網(wǎng)絡科技風險防范的統(tǒng)籌布署指導及網(wǎng)點信息科技工作的應急事項;對網(wǎng)點的易出現(xiàn)的故障點進行檢查，切實做好風險防范工作，確保我行綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)安全、持續(xù)、穩(wěn)定運行。

　　二、組織開展自查，保障綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)安全運行

　　一是對我行機房的.設備、線路、電力保障系統(tǒng)、消防系統(tǒng)、防雷措施進行檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)UPS電源逆變時存在故障，經(jīng)與廠家維修人員聯(lián)系更換了出現(xiàn)故障的老化蓄電池一塊，及時的消除了隱患;并于網(wǎng)通公司聯(lián)系，取得技術支持，密切關注網(wǎng)點的運行狀態(tài)，出現(xiàn)問題及時溝通，爭取在最短的時間內(nèi)解決。二是明確“誰主管誰負責”的原則，要求檢察員對機房機柜設備、通訊線路、電力系統(tǒng)進行了自查，在檢查中存在機柜上方擺放雜物，設備塵土過多等問題，及時進行了整改和清理，以免影響設備的正常運行;并提出保障供電，出現(xiàn)問題及時啟動發(fā)電機的應急設備，保證網(wǎng)點正常營業(yè)。

　　三、對備品、備件進行了檢查，重新核實了備品、備件的數(shù)量，并對其進行加電測試，保證設備處于良好運行狀態(tài)，出現(xiàn)故障時能夠應急使用。

　　四、嚴格執(zhí)行值班制度，科技部安排了節(jié)日期間值班表，密切關注營業(yè)期間設備的運行狀況，存在問題第一時間到達現(xiàn)場進行故障排查并及時解決;明確了網(wǎng)點的簽到及簽退時間，有特殊情況不能及時簽退的必須與科技部聯(lián)系說明情況。

　　五、對接入綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)的PC機進行了檢查，對存在的內(nèi)、外網(wǎng)混用現(xiàn)象及時進行了整改，對殺毒軟件未安裝升級的及時進行了升級，有效的防范了網(wǎng)絡病毒的攻擊。

信息科技風險自查報告推薦3

　　一、網(wǎng)絡運行風險

　　1、來自互聯(lián)網(wǎng)和移動磁介質上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設的發(fā)展，計算機技術在農(nóng)村信用社各項業(yè)務中的廣泛應用，部分員工因病毒防范意識較為薄弱，加上計算機水平又是參差不齊，有的員工很難主動發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實施補丁升級，U盤濫用且從不進行病毒掃描，這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或網(wǎng)絡阻塞，中斷重要業(yè)務的正常運行。

　　二、操作流程風險

　　隨著業(yè)務的更新和科技步伐的加快，員工的計算機操作業(yè)務能力與嚴格執(zhí)行規(guī)范程序不適應,綜合柜員制未能全面落實 ,不能夠完全掌握農(nóng)信社的各項業(yè)務操作流程及處置程序,必然會造成操作失誤而導致風險。操作風險大致分為以下幾方面:

　　1、操作行為不規(guī)范,安全防范意識差。目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計算機操作員一般只通過了短期輔導培訓，未能全面掌握計算機理論知識及運用技術，主要表現(xiàn)在：一是一些操作人員對計算機知識的缺乏，經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯誤;二是操作人員基本安全意識不強，缺乏安全防范意識;三是人員調(diào)離或崗位變動時不及時注銷操作員，導致操作員不便于管理;四是人離機不退，個別人隨意離開工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機，造成了嚴重的信息安全隱患。

　　2、不嚴格執(zhí)行操作流程，造成安全隱患。由于部分員工跟不上當前農(nóng)村信用社電子化建設步伐，對推出的硬件設備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風險意識不強等原因造成了在操作過程中出現(xiàn)系列風險。一是操作人員不嚴格執(zhí)行硬件設備的操作流程，造成設備損壞，致使重要業(yè)務中斷的風險;二是沒有定期對機器除塵、保養(yǎng)，使微機在較惡劣環(huán)境下帶“病”工作，計算機運行報錯或元器件損壞時有發(fā)生，影響了信用社窗口的服務效率和形象;三是不嚴格按照業(yè)務操作流程操作業(yè)務系統(tǒng)程序，給他人或科技結算中心造成不必要的負擔。

　　為此我們將嚴格按照省市聯(lián)社關于計算機管理的一系列相關要求，對日常計算機信息管理中存在的問題經(jīng)行重點監(jiān)督和整改：

　　1、嚴格業(yè)務系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)與因特網(wǎng)等公眾系統(tǒng)的隔離，無法隔離的要隨時升級殺毒程序，同時嚴格移動磁介質的使用范圍、殺毒流程。加強員工計算機知識培訓，提高員工的`電腦操作技能，制定防

　　毒策略，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習慣，嚴防病毒侵害。

　　2、加強對一線人員的操作流程、各項基本規(guī)定的培訓，加強對信息專管員的培訓，提高其處理計算機及網(wǎng)絡故障、防范計算機及網(wǎng)絡風險的能力;對業(yè)務操作人員要重點抓好計算機知識的普及培訓工作，建立各種形式的崗位培訓和定期輪訓制度，提高職工的政治素質、業(yè)務技能、敬業(yè)精神、計算機業(yè)務操作水平和安全防范綜合能力。一線人員的操作和授權不能流于形式，堅決杜絕各種混崗現(xiàn)象，嚴格遵循管理制度。

　　3、嚴格操作規(guī)范及操作權限管理

　　隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展，信貸系統(tǒng)，財務系統(tǒng)，OA系統(tǒng)的成功上線并投入使用，操作人員必須學習和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和各項規(guī)章制度,加強制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，并嚴格按規(guī)定設置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號，嚴禁使用6位相同數(shù)字或電話號碼或生日號碼等，嚴禁口頭或電話告知操作密碼。

　　4、加強內(nèi)控建設，強化監(jiān)督，完善防范機制。首先，建立柜員崗位制約為主，做到責任到崗、落實到人、相互制約、互相監(jiān)督。其次，全面落實以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實時監(jiān)管，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時進行整改，消除風險隱患。再則，加強會計事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度，重點是督促基層社各項計算機制度執(zhí)行與落實，提升基層執(zhí)行力，以此推進和完善防范制度，切實做到防患于未然。

　　5、日常維護方面，由基社信息專管員負責每周一次對機房衛(wèi)生清理和設備故障排查，發(fā)現(xiàn)問題及時上報科技信息部處理;每月在各基社網(wǎng)點信息專管員的配合下，對網(wǎng)絡設備的運行和管理進行維護和檢查至少一次，全轄的ATM和POS機由科技信息部統(tǒng)一管理，落實基社網(wǎng)點專人負責，加大專管人員的培訓，使日常操作、維護工作和安全防范措施得以落實。

信息科技風險自查報告推薦4

　　按照上級領導的指示，我行認真貫徹精神，為充分做好重要時期金融網(wǎng)絡和信息系統(tǒng)安全保障工作，防范我行信息科技風險，保障計算機系統(tǒng)運行和操作安全，建立和完善信息科技風險管理機制。對我行的信息科技工作進行了一次全面的自我評估及審查�，F(xiàn)將審查情況報告如下：

　　一、設備間建設規(guī)范和管理規(guī)范

　　(1)設備間安裝了溫濕度儀表，以用來監(jiān)控機房溫度和濕度，并能夠及時開啟控溫控濕設備來保證機房的溫度和濕度。

　　(2)設備間每周由網(wǎng)點經(jīng)理或支行行長來對設備間的環(huán)境狀況進行檢查，并登記成冊，以確保設備間保持整潔和規(guī)范。

　　(3)設備間嚴格控制出入人員，并保證營業(yè)網(wǎng)點外來人員有相關證件登記。

　　(4)支行技術人員每年一次對設備間的主要設備進行巡檢，確保設備能夠正常使用，并在相關登記本上記錄。

　　二、應急管理和終端安全

　　(1)支行會不定期對一些預案進行檢查，確保這些預案是最新的，且告知網(wǎng)點人員張貼在需要的地方。

　　(2)支行每年會抽取一定的網(wǎng)點人員進行培訓和演練，并書寫心得和體會，確保網(wǎng)點人員能夠正確的應對突發(fā)狀況。

　　(3)支行每月會不定期的抽查相關電腦的'軟件安裝情況，檢查是否存在私自安裝不必要的軟件，以及是否私自開通ADSL等違規(guī)的網(wǎng)絡。

信息科技風險自查報告推薦5

　　信息科技風險是隨著信息科技技術廣泛應用而新生的詞匯，最早出現(xiàn)在上世紀九十年代，目前業(yè)界對此缺乏統(tǒng)一的定義。中國銀監(jiān)會定義的信息科技風險是指信息科技在商業(yè)銀行運用過程中，由于自然因素、人為因素、技術漏洞和管理缺陷產(chǎn)生的操作、法律和聲譽等風險。

　　20xx年巴塞爾新資本協(xié)議草案明確了銀行業(yè)資本監(jiān)管的發(fā)展趨勢，即將資本要求與銀行風險管理緊密相連。新資本協(xié)議以監(jiān)管當局對資本計量的要求為基礎，通過約束銀行資本，達到控制行業(yè)規(guī)模和風險的目的。在新資本協(xié)議關注的三大風險中，信息科技風險被默認為操作風險的一部分，未對信息科技風險的管理提出具體要求。

　　信息科技穩(wěn)定運行是銀行業(yè)務正常經(jīng)營的基本條件，銀行數(shù)據(jù)集中造成了風險的高度集中，科技風險成為唯一能使銀行瞬間癱瘓的風險。信息科技風險具有區(qū)別于其他操作風險的特殊性：一是風險因素復雜，大量使用外包和新技術使得風險控制的復雜度大幅提高;二是由于管理因素、技術因素多重作用，導致偶發(fā)性和不確定性突出;三是信息科技一般不直接造成經(jīng)濟損失，其造成的間接損失難以計量;四是單個信息系統(tǒng)可影響多個業(yè)務，影響范圍廣且具有不確定性。

　　科技風險與操作風險當前處在不同的發(fā)展階段，其管理理論、管理方法等方面有著一定的差異性。在管理體系方面，信息科技風險管理的理論已進入風險導向的科技風險管理階段，但以風險為導向的識別、監(jiān)測、計量方面尚不成體系;在管理方法方面，信息科技風險的特殊性在于產(chǎn)品和技術層面的風險也是其重要風險因素;在損失特點方面，信息科技風險通常不產(chǎn)生直接的風險損失，這決定了通常情況下科技風險損失往往難以使用貨幣金額方式進行表示;在風險計量方面，目前尚缺乏有效計量信息科技風險資本的.方法。

　　當前銀行業(yè)大多將信息科技風險作為操作風險的一部分，納入銀行全面風險管理體系。但是，隨著行業(yè)發(fā)展和技術進步，在操作風險模式下管理信息科技風險也存在一定的困難：一是目前的操作風險管理方法中對科技風險的管理方法涉及較少，難以兼顧到信息科技風險的專業(yè)技術特性，難以實現(xiàn)對信息科技風險的有效管理 ;二是風險監(jiān)管資本計量未能充分考慮信息科技風險因素，信息科技風險造成的損失及其相應的監(jiān)管資本計量存在困難�；�于科技風險特點及其作為操作風險一部分進行管理遇到的問題，將信息科技風險從操作風險中拆分并獨立管理，能更有效的管理信息科技風險。

　　信息科技風險應被視為一種獨立的、重要的風險類型被單獨管理，與操作風險的管理分開;應根據(jù)信息科技損失的特點設計與操作風險標準法和高級法匹配的計量模型，體現(xiàn)信息科技風險對銀行資本的影響和敏感性。

　　銀行業(yè)信息科技風險核心監(jiān)管指標

　　在實施“風險為本”的監(jiān)管框架中，需要探索建立一套可量化、相對簡單、可動態(tài)監(jiān)測的核心監(jiān)管指標體系，來動態(tài)監(jiān)測信息科技風險狀況，直觀評估銀行信息科技風險的管理水平。

　　核心監(jiān)管指標作為監(jiān)管機構識別和預警銀行風險的重要手段和方法，對健全內(nèi)部風險制衡機制，完善風險管理政策和流程，優(yōu)化風險計量工具，進行有效的風險控制起到了積極的促進作用。信息科技風險核心監(jiān)管指標可以分為兩類，一類是結果性指標，另一類是過程性指標。結果性指標是以目標為導向，對已經(jīng)發(fā)生的科技風險事件和信息安全事件進行統(tǒng)計后建立的量化指標，其反映的是風險狀況和發(fā)展趨勢。過程性指標主要反映銀行風險控制和管理能力。這樣兩類指標相互補充，起到全面評估機構風險水平的目的。

　　信息科技風險監(jiān)管具體目標包括業(yè)務連續(xù)性、信息安全、公眾滿意度以及合法合規(guī)。從信息科技風險監(jiān)管目標出發(fā)，可逐層分解出系統(tǒng)可利用率、業(yè)務量等指標，它們相對簡單、直觀、容易測算和計量，可以成為結果性指標。另外一類是過程性指標，這類指標基于當前銀行業(yè)信息科技管理最佳實踐，對信息科技的每個領域都能夠起關鍵控制作用。監(jiān)管指標一方面可以用來監(jiān)測銀行業(yè)整體風險狀況，評估銀行業(yè)風險水平，同時也可以與監(jiān)管手段相結合，提高信息科技風險監(jiān)管水平。

　　銀行業(yè)信息科技風險資本計量

　　信息科技風險是巴塞爾新資本協(xié)議全面風險計量框架中的組成部分，科技風險資本計量是科技風險管理的重要手段。

　　計量信息科技風險可以借鑒當前相對成熟的操作風險的計量方法。但是，直接用操作風險計量方法計量信息科技風險存在挑戰(zhàn)，主要表現(xiàn)如下：一是信息科技風險與總收入、業(yè)務交易量、客戶數(shù)或業(yè)務交易金額等指標的關聯(lián)并不密切;二是大部分信息科技風險的損失不是顯性的，除少數(shù)信息科技風險事件(如引發(fā)客戶索賠、延誤罰息)有“直接損失”外，大部分信息科技風險事件的影響體現(xiàn)為業(yè)務中斷、聲譽受損等“間接損失”;三是信息科技風險損失數(shù)據(jù)相對較少，極端嚴重事件的數(shù)據(jù)更少，計量 “尾部風險”面臨挑戰(zhàn)。

　　基于高級法的計量思路是在操作風險的統(tǒng)一計量框架下對信息科技風險這一類型單獨計量，可將信息風險損失定義為金額損失和時間損失兩個維度，建立時間與金額的轉換關系，擬合頻率分布和嚴重度分布，之后整合為總損失分布，根據(jù)置信度確定未來一定時期內(nèi)的非預期損失，最后用內(nèi)部衡量法進行調(diào)整得出計量結果。將科技風險持續(xù)時間轉換為間接損失金額有兩種方法，分別為解析法和映射法。解析法是考量信息系統(tǒng)對銀行利潤貢獻度，即某個信息系統(tǒng)單位時間對銀行產(chǎn)生的利潤，根據(jù)系統(tǒng)中斷時間、影響范圍、系統(tǒng)重要性進行計算，得出信息科技風險事件的間接損失。映射法是根據(jù)影響范圍和系統(tǒng)重要程度將影響時間加權計算轉化為“標準”的影響時間，然后建立標準影響時間與損失金額之間的映射關系，從而確定損失。

　　未來，隨著信息技術的飛速發(fā)展，銀行業(yè)對信息科技的依賴越來越大，云計算、物聯(lián)網(wǎng)等新技術既加快了銀行創(chuàng)新發(fā)展，對信息科技風險管理提出了更高的要求;快速變化的外部環(huán)境，開放的互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境，技術類企業(yè)、第三方平臺等非金融機構與銀行業(yè)的業(yè)務服務不斷融合等，所有這些都使得信息科技風險管理與監(jiān)管面臨著更加現(xiàn)實的挑戰(zhàn)，需要我們不斷地思考和研究，提高信息科技風險管理能力。

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