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銀行自查報(bào)告

時(shí)間:2024-09-22 08:23:50 自查報(bào)告 我要投稿

銀行自查報(bào)告范文

  在人們?cè)絹碓阶⒅刈陨硭仞B(yǎng)的今天,報(bào)告有著舉足輕重的地位,其在寫作上具有一定的竅門。我們應(yīng)當(dāng)如何寫報(bào)告呢?以下是小編收集整理的銀行自查報(bào)告范文,希望對(duì)大家有所幫助。

銀行自查報(bào)告范文

  成都成華支行自20xx年3月21日開業(yè)以來,在分行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下,嚴(yán)格按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度進(jìn)行案防風(fēng)險(xiǎn)管理,結(jié)合我行目前情況,針對(duì)柜員十嚴(yán)禁、授權(quán)柜員十嚴(yán)禁、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁、對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患、電話銀行柜面簽約風(fēng)險(xiǎn)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了嚴(yán)密復(fù)查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  1、針對(duì)營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁

  我行目前各項(xiàng)系統(tǒng)采用的是賬號(hào)+指紋和賬號(hào)+密碼兩種方式,現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天,非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度,嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項(xiàng)工作交接登記薄,以及詳細(xì)的工作日志記錄,尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。

  (1)營(yíng)業(yè)柜員未存在共用賬號(hào)、密碼以及持有非本人賬號(hào)和密碼;

 。2)未存在在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好賬號(hào)、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外);

 。3)未存在沒有履行交接手續(xù),將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用;

 。4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金,或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

  (5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū);

 。6)未存在代客戶購(gòu)買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼;

 。7)未存在輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋;

 。8)未存在借銀行名義私自代客理財(cái);

  (9)未存在私自泄露、修改客戶信息;

 。10)未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

  2、針對(duì)授權(quán)人員十嚴(yán)禁

  我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會(huì)計(jì)主管授權(quán)兩種授權(quán)制度,綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下,轉(zhuǎn)賬20萬以下。

 。1)授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章;

  (2)未存在使用他人名章、賬號(hào)密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作;

 。3)未存在將賬號(hào)密碼交他人授權(quán);

  (4)未存在擅自墊款、壓款,違規(guī)使用內(nèi)部賬戶,授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作;

  (5)對(duì)已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)進(jìn)行了注銷;

 。6)按規(guī)定檢查庫(kù)存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品,對(duì)外出辦事離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金柜員碰庫(kù)鎖箱,每周查庫(kù)至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫(kù)、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱并建立查庫(kù)登記薄備查;(7)對(duì)柜員違規(guī)操作行為進(jìn)行制止、糾正和處理;

 。8)未存在弄虛作假,違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息;

  (9)未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密;

 。10)無案件發(fā)生,未存在重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

  3、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁

 。1)未存在負(fù)責(zé)人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù),干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé);

 。2)未存在使用其他柜員名章、賬號(hào)密碼辦理業(yè)務(wù);

 。3)未存在個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng);

 。4)未存在個(gè)人名章、賬號(hào)密碼交給他人使用;

 。5)按規(guī)定的頻率和方法查庫(kù),每月查庫(kù)至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫(kù)、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱;

 。6)未存在違規(guī)攬存;

 。7)未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密;

 。8)未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書;

  (9)未存在任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)和各種形式的小金庫(kù);

 。10)未存在對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

  4、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁

  我行現(xiàn)有集中管理模式的現(xiàn)金自助設(shè)備共計(jì)2臺(tái),暫無分散管理模式的自助設(shè)備,嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件,將每臺(tái)現(xiàn)金自助設(shè)備均作為機(jī)器柜員錄入在核心系統(tǒng)內(nèi)來進(jìn)行管理,自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼分離管理,密碼管理員、鑰匙管理員每五日進(jìn)行一次崗位輪換。對(duì)于吞卡吞鈔情況,我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行退卡、上賬的制度并建立自助設(shè)備吞沒卡、吞鈔登記薄,從開業(yè)至今,設(shè)備于20xx年4月13日吞卡一張,尚未出現(xiàn)吞鈔情況,吞卡卡號(hào):xxxxx,屬于他行卡,我行吞卡代保管時(shí)限為3個(gè)工作日,已于20xx年4月18日剪角上繳分行個(gè)金部;我行卡的吞卡代保管時(shí)限是20個(gè)工作日。

 。1)所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對(duì)外投入運(yùn)行;

 。2)未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù);

  (3)同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼由雙人分別保管,鑰匙、密碼堅(jiān)持平行交接和交接后密碼更改;

 。4)進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下;

 。5)未存在自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后,不按規(guī)定將鑰匙入庫(kù)(柜)保管;

 。6)每周對(duì)自助設(shè)備鈔箱進(jìn)行查庫(kù);

 。7)清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況是否一致;

  (8)加鈔完成后經(jīng)測(cè)試正常才可對(duì)外營(yíng)業(yè);

  (9)未存在不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱;

 。10)對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場(chǎng)前需要其提供工作證和身份證來核實(shí)身份,并全程監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

  5、對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁

  我行現(xiàn)有對(duì)公開戶戶,其中基本戶戶,一般戶戶,保證金專用賬戶戶。

 。1)受理開戶、法定代表人變更、掛失補(bǔ)辦印鑒以及更換法人預(yù)留印鑒時(shí)不僅要求企業(yè)按照我行相關(guān)規(guī)定提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)原件、復(fù)印件,還通過了“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息打印并專夾留存,通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查并打印專夾留存;

 。2)受理單位新開戶時(shí)均由雙人上門核實(shí),查看是否與開戶單位提供的資料相符,在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料;

  (3)未存在明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕;

 。4)針對(duì)已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶,在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí),必須以密碼進(jìn)行驗(yàn)證,未存在員工代客戶領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀k等情況;

 。5)未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算;

  (6)設(shè)立專人負(fù)責(zé)對(duì)賬管理,建立按季度對(duì)賬制度,尚無單位到對(duì)賬期,未存在對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬;

  (7)未存在不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn);

  (8)未存在銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬;

 。9)未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃;

 。10)關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶,并列為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理,現(xiàn)無上門收款賬戶。

  6、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理

  我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進(jìn)行借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理,對(duì)開戶、激活、掛失補(bǔ)卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字,同時(shí)需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專夾留存。核查姓名與身份證號(hào)碼是否一致且存在照片與本人是否相符,出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的,需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復(fù)印專夾留存,授權(quán)人員進(jìn)行核實(shí)后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計(jì)戶,均嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進(jìn)行防范借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)。

  7、我行暫未開通票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

  8、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患

  我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度,認(rèn)真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)專題的會(huì)議精神,及時(shí)向總行進(jìn)行了專題報(bào)告,并采取措施嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)單位客戶進(jìn)行賬戶結(jié)算和購(gòu)買重要空白憑證時(shí),必須使用支付密碼器進(jìn)行密碼驗(yàn)證并打印密碼相符字樣的頁(yè)面留存附傳票,并由會(huì)計(jì)主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進(jìn)行柜面熱線驗(yàn)證填制熱線驗(yàn)證單確認(rèn)。熱線驗(yàn)證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號(hào)、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容,熱線驗(yàn)證時(shí)間,單位聯(lián)系人等信息,并錄音留存,嚴(yán)格防范支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患。

  9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

  以上為我行的自查情況,請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指示。

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