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農(nóng)發(fā)行投資業(yè)務(wù)自查報(bào)告

時(shí)間:2024-09-14 08:02:36 自查報(bào)告 我要投稿
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農(nóng)發(fā)行投資業(yè)務(wù)自查報(bào)告

  在不斷進(jìn)步的時(shí)代,報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài),報(bào)告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。其實(shí)寫報(bào)告并沒有想象中那么難,以下是小編整理的農(nóng)發(fā)行投資業(yè)務(wù)自查報(bào)告,希望能夠幫助到大家。

農(nóng)發(fā)行投資業(yè)務(wù)自查報(bào)告

農(nóng)發(fā)行投資業(yè)務(wù)自查報(bào)告1

  根據(jù)《河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查“回頭看”自查工作的通知》(豫銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕218號(hào))及市分行的要求,為加強(qiáng)內(nèi)部管控,遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪,有效防范金融風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展,決定在全行開展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查“回頭看”自查工作。

  一是對(duì)整改情況進(jìn)行自查。我行對(duì)自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改到位,對(duì)違法違規(guī)行為反映出的內(nèi)部管理漏洞,已完善了相應(yīng)的組織架構(gòu)、考核機(jī)制;不存在新業(yè)務(wù)老問題的情況;對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)建立持續(xù)跟蹤檢查和糾正機(jī)制。

  二是責(zé)任追究情況的自查。我行對(duì)自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的'責(zé)任追究到位,不存在應(yīng)問責(zé)而未問責(zé)、應(yīng)重處卻輕處的情況;對(duì)監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題采取的審慎性監(jiān)管措施落實(shí)到位;對(duì)監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題做出的行政處罰落實(shí)到位。

  三是對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。貸款業(yè)務(wù)方面,盡職調(diào)查到位;我行無違反或減少程序授信情況,授信額度的核定準(zhǔn)確;無違反或減少程序授信。貸款審批合規(guī);無違規(guī)發(fā)放貸款現(xiàn)象;不存在貸款被挪用情況。不存在人為掩蓋不良貸款現(xiàn)象。存款業(yè)務(wù)方面,我行按照規(guī)定種類進(jìn)行核算和管理,與開戶單位進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)一致,對(duì)賬合規(guī),發(fā)生額、余額相符,無以貸轉(zhuǎn)存吸存,利用同業(yè)業(yè)務(wù)倒存,超業(yè)務(wù)范圍吸收存款,非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異地大額存款等;現(xiàn)金業(yè)務(wù)按照規(guī)定崗位、頻率查庫(kù),柜員尾箱和現(xiàn)金庫(kù)存不存在超限額等問題。票據(jù)業(yè)務(wù)方面。貿(mào)易背景真實(shí)?蛻籼峁┑慕灰缀贤、發(fā)票齊全、合規(guī)、真實(shí),合同內(nèi)容符合交易雙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營(yíng)范圍,以銀行承兌匯票進(jìn)行結(jié)算。承兌業(yè)務(wù)擔(dān)保按照企業(yè)的信用等級(jí)確定保證金繳存比例,無人為提高信用等級(jí)的情況;保證金及時(shí)足額繳存,保證金資金來源為自有資金,無用貸款或貼現(xiàn)資金繳存保證金的情況。票據(jù)交易資金無被挪用或體外循環(huán)現(xiàn)象。同業(yè)業(yè)務(wù)方面,會(huì)計(jì)核算真實(shí)合規(guī);不存在違規(guī)買入返售、賣出回購(gòu)、第三方擔(dān)保和抽屜協(xié)議的問題;資金業(yè)務(wù)未借同業(yè)渠道變相開展類信貸業(yè)務(wù)規(guī)避監(jiān)管;按照要求與有關(guān)單位進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)一致,發(fā)生額、余額相符。擔(dān)保業(yè)務(wù)方面,我行不存在違規(guī)借用銀行機(jī)構(gòu)名義對(duì)外提供擔(dān)保的問題。

  重點(diǎn)環(huán)節(jié)方面,現(xiàn)金業(yè)務(wù):我行的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)實(shí)行的是委托同業(yè)銀行代理現(xiàn)金收付,不留庫(kù)存現(xiàn)金,F(xiàn)金業(yè)務(wù)按規(guī)定設(shè)立出納崗位,并按規(guī)定由行長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)及坐班主任等進(jìn)行定期和不定期查庫(kù),經(jīng)自查,查庫(kù)頻率符合制度規(guī)定,無少查庫(kù)次數(shù)。賬戶開立與變更:我行銀行賬戶嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定的程序開立或變更銀行結(jié)算賬戶,法人代表授權(quán)書、印絕、企業(yè)資料真實(shí)、齊全。重要空白憑證購(gòu)買和管理:重要空白憑證預(yù)留印絕、印章真實(shí),對(duì)重要空白憑證實(shí)行專人并入庫(kù)保管,我行對(duì)證照的管理以及印章、密押、憑證的保管、審批、使用環(huán)節(jié)實(shí)行分離和監(jiān)督機(jī)制。驗(yàn)印:我行預(yù)留印絕中印章真實(shí),日常業(yè)務(wù)辦理時(shí)機(jī)器進(jìn)行驗(yàn)印核對(duì),若機(jī)器審核不過采取人工審驗(yàn),人工審驗(yàn)實(shí)行折角核對(duì)。銀企對(duì)賬:我行嚴(yán)格實(shí)行每月對(duì)賬,記賬與對(duì)賬相分離,我行實(shí)行柜臺(tái)對(duì)賬和郵寄對(duì)賬兩種方式對(duì)賬,企業(yè)對(duì)賬對(duì)發(fā)生額、余額進(jìn)行核對(duì),對(duì)其印絕進(jìn)行電子驗(yàn)印,并定期對(duì)對(duì)賬結(jié)果進(jìn)行分析。內(nèi)控制度執(zhí)行情況:我行按規(guī)定實(shí)行輪崗交流、內(nèi)部監(jiān)督檢查,認(rèn)真落實(shí)授權(quán)授信。重要崗位員工行為管理。我行嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為,特別是基層營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理和綜合柜員等關(guān)鍵崗位;建立健全相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度;對(duì)員工異常行為和賬戶異常交易進(jìn)行了全面排查;不存在員工參與民間借貸的情況。業(yè)務(wù)考核機(jī)制檢查,我行考核指標(biāo)設(shè)置合理,不存在層層加碼、過度關(guān)注市場(chǎng)份額等經(jīng)營(yíng)性指標(biāo),忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)以及風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)等情況。

  通過自查,我行沒有發(fā)現(xiàn)新問題,但我行將依舊按照上級(jí)行的規(guī)章制度,依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),加強(qiáng)內(nèi)部管控,遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪現(xiàn)象的發(fā)生。

農(nóng)發(fā)行投資業(yè)務(wù)自查報(bào)告2

  通過前段時(shí)間我行組織對(duì)合規(guī)文化的學(xué)習(xí),我深刻認(rèn)識(shí)到,合規(guī)教育活動(dòng)是我行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,開展合規(guī)教育文化活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)意義。這次活動(dòng)的開展,讓我進(jìn)一步認(rèn)清了我的崗位職責(zé),凈化了思想,提高了業(yè)務(wù)能力,增強(qiáng)了合規(guī)重要性的認(rèn)識(shí),也為實(shí)際工作指明了方向。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期,開展合規(guī)管理年活動(dòng)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好合規(guī)文化,促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長(zhǎng),提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。本人通過行里組織的相關(guān)規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)與自學(xué),從工作、生活的各個(gè)方面進(jìn)行了自查,并對(duì)自身存在的'問題及時(shí)進(jìn)行了改正與解決。

  一、存在的問題

 。ㄒ唬┧枷胗兴尚福瑢W(xué)習(xí)意識(shí)不強(qiáng)。首先是學(xué)習(xí)理論不夠,不能真正做到在干中學(xué),在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然平時(shí)比較注重學(xué)習(xí),集體組織的各項(xiàng)活動(dòng)和學(xué)習(xí)都能積極參加,但平時(shí)自己學(xué)習(xí)的自覺性不高,鉆不進(jìn)去,學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面,對(duì)很多新事物、新知識(shí)的學(xué)習(xí)不深不透,不能精益求精。工作一忙就對(duì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松,導(dǎo)致自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進(jìn)步。

  (二)獨(dú)立解決問題的能力欠佳。遇到問題習(xí)慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習(xí)態(tài)度,嚴(yán)肅對(duì)待自己思維方

  式的拓展。在問題前面先要求自己對(duì)其有個(gè)認(rèn)知和思考,并在有必要時(shí)將其記錄下來,在不影響工作的前提下,盡量嘗試自身解決問題,一回生兩回熟,現(xiàn)在面對(duì)的各種問題就是將來提升自身能力的種種財(cái)富。

 。ㄈ⿲(duì)于相關(guān)規(guī)章制度理解不到位,執(zhí)行不到位,造成工作中產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性。

  二、改進(jìn)措施

  通過開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照,發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此,我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi),把自查中發(fā)現(xiàn)的問題,對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改,在今后的工作中,盡快克服和糾正,主要做到:

 。ㄒ唬┦冀K堅(jiān)持抓學(xué)習(xí),不斷為自己“充電”,重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線,警惕各種腐朽思想的侵蝕。

 。ǘ┮訌(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),時(shí)刻為自己敲響警鐘,進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。

  (三)要進(jìn)一步深化對(duì)農(nóng)發(fā)行工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí),真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。

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