有關(guān)銀行自查報告范文(精選5篇)
辛苦的工作在不經(jīng)意間已告一段落了,轉(zhuǎn)眼回顧這段時間的工作,有得有失,讓我們一起認真地寫一份自查報告吧。那么一份詳細的自查報告要怎么寫呢?以下是小編精心整理的有關(guān)銀行自查報告范文(精選5篇),希望對大家有所幫助。
銀行結(jié)算賬戶自查報告1
今年以來,市區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則,緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動為載體,從全面構(gòu)建合規(guī)風險管理體系入手,狠抓五個到位,深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:
一、高度重視,組織領導到位
自年初一開始,聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領導小組,負責整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實行一把手負責制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責任書份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責,認真履職盡責,率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。
二、抓合規(guī)意識教育,培訓學習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化學法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班期,參訓人員達人,其中一線員工的學習面達90%以上,使大家真正認識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式,認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時,結(jié)合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結(jié)教訓,標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例,認真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強了學習的針對性,人人撰寫了學習筆記和心得體會,進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制,檢驗學習效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試,考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達99%。
三、強化基礎管理,崗位責任制落實到位
加強基礎管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素,合理確定崗位編制個,撤并低效網(wǎng)點個,二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術(shù)人才人,經(jīng)過崗前培訓,全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求,設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗,制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責,按照一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求,細化了每一筆業(yè)務的操作流程,防范違規(guī)操作,切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位
重點人員人,仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則,對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過開展各類檢查,加強了基層社的財務、信貸、重空、內(nèi)控重點管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生。
五、建立問責機制,責任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工,在內(nèi)部弘揚正氣,杜絕違規(guī)惡習,對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制,人人簽訂了事故案件防范責任書,明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度,做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實的基礎上,符合立案標準和條件的,及時予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動,經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步,1—10月,受誡勉談話的信用社班子社次,通報批評的社次(含分社、儲蓄所),經(jīng)濟處罰人次、罰款金額元,待崗人,免職人,除名人,待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
銀行結(jié)算賬戶自查報告2
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計【20xx】22號《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行20xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》(銀發(fā)【87】號)的要求,為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度,提升金融統(tǒng)計水平,我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查,現(xiàn)將自查情況報告如下:
一、加強組織領導,統(tǒng)一思想認識,周密安排部署
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組,召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的'通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學習,統(tǒng)一了員工的思想認識,提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識,明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計工作檢查情況
。ㄒ唬┞鋵嵳
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復問題,杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。
。ǘ┞鋵嵢嗣胥y行統(tǒng)計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī),以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度,所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存,不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
。ㄈ┞鋵嶃y監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況
1、認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》,依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2、認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作,設置統(tǒng)計管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質(zhì)保量,及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。
3、通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查,認為上報數(shù)據(jù)真實完整,未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄,未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù),能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
(四)統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機,專機專用,內(nèi)外網(wǎng)隔離,使用合理,系統(tǒng)運行正常,做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范,操作熟練,各司其職,能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查,我行加強了對統(tǒng)計工作的領導,統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
三、存在的問題和改進措施
檢查發(fā)現(xiàn),統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計分析水平尚需提高,目前只做一些簡單的分析,不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題,我行提出了整改措施。一是進一步提高統(tǒng)計人員素質(zhì),加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習,特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習,努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質(zhì)量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔,確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用,為行領導決策提供有力依據(jù)。
銀行結(jié)算賬戶自查報告3
做客戶經(jīng)理有半年時間,認真反思和檢察自己的問題和不足,自查剖析存在的問題的根源,認真面對,謹慎對待,深刻檢察,提出改正自己的措施,為下步徹底改正自己的不足提供思路,我將自己按照以下措施改正自己,提高自己。
一、思想有時有所松懈,學習意識不強。
自入行以來通過深入學習有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、合規(guī)文化培訓了解了行內(nèi)合規(guī)文化的必要性;經(jīng)案防實務學習,以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。但有時工作一忙就對業(yè)務學習有所放松,自覺性不高,不能真正的做到在工作中學習,在學習中進步。今后要更深入學習并認真執(zhí)行有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程,提高意識,多思考,善總結(jié)以使自己得到提示。
二、工作積極性偶有下降。
長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中,我會嘗試克服這方面的影響,清醒把握尺寸,出現(xiàn)問題時嘗試解決問題,同時應學會掌控工作節(jié)奏,在工作狀態(tài)好壞的不同情況下,處理不同的工作。
三、創(chuàng)新意識不足。
通過自查以及與同事們的互查后,我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作,而對營業(yè)部的整體規(guī)劃及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠缺。作為一名老員工,在今后工作中不僅要做好自己的本職工作,還要考慮到要有能組織整個機構(gòu)條理工作的能力,以及本機構(gòu)和其他部門的協(xié)調(diào)能力,在工作中要起到模范帶頭作用。
四、工作積極性偶有下降。
長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中,我會嘗試克服這方面的影響,清醒把握尺寸,出現(xiàn)問題時嘗試解決問題,同時應學會掌控工作節(jié)奏,在工作狀態(tài)好壞的不同情況下,處理不同的工作。
五、風險意識有待提高。
對于相關(guān)規(guī)章制度理解不到位,執(zhí)行不到位,造成工作中產(chǎn)生風險的可能性,應當積極組織全行員工以操作風險防控為主題進行討論,就操作風險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
總之,這次個人工作自查在改進工作不足之余對我來說是一種進步。在今后的工作中我們?nèi)孕钁阎己玫穆殬I(yè)操守,本著實事求是的職業(yè)作風,在問題面前不要害怕,要學會多看、多學、多想、多做,扎實自己的業(yè)務素質(zhì),不斷完善自身業(yè)務水平。
銀行結(jié)算賬戶自查報告4
為貫徹總行關(guān)于行風建設的有關(guān)安排,我們分行營業(yè)部在行長的帶領下對我機構(gòu)各方面的日常工作進行了全方位的自查,通過大家的共同努力,已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問題進行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量,提高今后的工作效率,更為了以此為戒,警示自我,本人將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下:
第一,由于長期處于高度緊張的工作狀態(tài),自己放松了對服務的要求,遇到業(yè)務高峰期,容易引起煩躁心理,導致服務質(zhì)量下降。對于標準化服務中要求的站立服務、微笑服務以及“唱收唱付”標準服務用語的使用都做的不夠。通過自查,我決定從提高自己的思想認識入手,進一步提高自我的服務規(guī)范化意識,嚴格要求自己從即日起按規(guī)范化服務的標準為客戶服務,爭做服務之星。
第二,創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后,我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作,而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工,在工作中不僅要做好自己的本職工作,更重要的是要有能組織整個機構(gòu)條理工作的能力,以及做好本機構(gòu)與其他部門的協(xié)調(diào)能力。特別是自己做為一名黨員,在工作中一定要起到模范帶頭作用,成為領導工作中的好助手、部門工作中的業(yè)務骨干、同事工作中的好榜樣。
第三,思想有所松懈,學習意識不強。首先是學習理論不夠,不能真正做到在干中學,在學中干。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習,集體組織的各項活動和學習都能積極參加,但平時自己學習的自覺性不高,鉆不進去,學習的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面,對很多新事物、新知識的學習不深不透,不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務的學習和技能的訓練有所放松,導致近來自己的業(yè)務技能水平?jīng)]有顯著進步。
第四,獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學習態(tài)度,嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考,并在有必要時將其記錄下來,在不影響工作的前提下,盡量嘗試自身解決問題,一回生兩回熟,現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。更可以以自身的轉(zhuǎn)變?yōu)樾聠T工樹立榜樣,為他們解決同樣的困難。
第五,工作積極性下降。長期而枯燥的會計工作導致自己工作積極性的下降。對于工作中的壓力,有時容易產(chǎn)生抱怨心理,而不能很好的想辦法解決問題。這主要是自身精神方面的主觀認識依然存在缺陷,雖然有客觀因素的存在,但作為一名合格的員工,應在自己出現(xiàn)此種狀況的情形下,清醒把握尺寸。我個人認為應該建立一種工作的節(jié)奏和安排,在狀態(tài)好壞的不同中,處理不同的工作,學會勞逸結(jié)合。更應該在情緒不高的時候,主動尋找領導交流,接受精神上的教育和洗禮,拓寬自己的眼界和思路,明白問題出現(xiàn)的價值。
當然,我們依然值得改進目前業(yè)已出現(xiàn)的問題,更依然有尚未發(fā)現(xiàn)的問題存在,這就需要我們懷著良好的職業(yè)操守,本著實事求是的職業(yè)作風,在困難面前不要害怕,在問題前面不能退縮,樹立“四多”(多看,多想,多學,多做)精神,扎實自己的業(yè)務素質(zhì),努力通過一系列類似與此的自查、互查活動完善自身。我個人相信,這就好像一種人生的個貸等比還款,問題和代價好比本金和利息,一開始可能我需要付出足夠的“本金”和相應的“利息”,而隨著歲月的過往,需要償還的“負債”會越來越少。是的,適當給自己一些壓力,才能創(chuàng)造動力;及時發(fā)現(xiàn)問題,才能解決問題。也許我現(xiàn)在還無法走在問題的前面,可我已經(jīng)產(chǎn)生這種意識,這就是一種進步,相信這也是此次自查的目的所在。如果每個民生人都能產(chǎn)生這種轉(zhuǎn)變的意識,原本強大的我們便在未來更加值得期待。
銀行結(jié)算賬戶自查報告5
20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《**村鎮(zhèn)銀行“兩個加強、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神,內(nèi)審合規(guī)部自查要點為“內(nèi)部控制、風險管理、案件防控”。以下為自查情況報告:
一、我行內(nèi)控體系較為健全,組織結(jié)構(gòu)設置符合自身特點,明確了內(nèi)部控制和相關(guān)職能部門的責任、權(quán)限和信息報告路線。我行主要發(fā)起行為**銀行,同時吸收當?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行,股權(quán)結(jié)構(gòu)較為合理,為良好公司治理奠定堅實的股權(quán)基礎。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求,建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的治理結(jié)構(gòu)并設立風險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產(chǎn)負債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨立董事制度。
我行各個治理主體的職責邊界較清晰,并制定了股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、監(jiān)事會議事規(guī)則和高級管理層議事規(guī)則五項規(guī)范的議事規(guī)則,但各項議事規(guī)則有待進一步完善。
我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經(jīng)營管理,即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化,提高市場反應速度,改善服務水平;并通過業(yè)務模塊化、管理扁平化與運營集中化,提高銀行運作效率,實現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益,促進價值創(chuàng)造與績效進步,并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段,內(nèi)部組織架構(gòu)不完善,距流程銀行要求還有較大差距,但我行在20xx年成立了內(nèi)審合規(guī)部門,隨著業(yè)務發(fā)展,20xx年我行將進一步完善組織架構(gòu)。
二、各部門、各崗位之間職責分離、相互制約,并定期不定期進行崗位測評及意見反饋。認真執(zhí)行輪崗和強制休假制度,并向監(jiān)管當局按季度上報人員、安防非現(xiàn)場監(jiān)管報表。我行在業(yè)務領域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《**村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》,定期對內(nèi)部制度的健全性等進行評價,但評價效果有待提高。
我行20xx年成立內(nèi)審合規(guī)部門,建立了內(nèi)部審計及合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)章制度,并定期聘請發(fā)起行進行業(yè)務督導及業(yè)務檢查。我行聘請外部審計機構(gòu)進行審計,但審計結(jié)果未及時上報監(jiān)管部門。我行的內(nèi)部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報告后能夠及時得到解決和糾正,并能夠及時糾正和整改外部監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度,完善組織架構(gòu),有效開展內(nèi)外部審計工作,在高管層的科學領導下,20xx年我行未發(fā)生案件。
三、我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度,建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范,我行業(yè)務部已制定如下規(guī)章制度:貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務操作辦法、農(nóng)戶貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業(yè)務審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業(yè)務管理暫行辦法、職能部門設置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關(guān)規(guī)章制度開展業(yè)務。
四、我行的風險管理能夠?qū)π庞蔑L險、流動性風險和操作風險等各類風險進行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關(guān)業(yè)務政策、制度和程序。專門設立了履行內(nèi)部控制、風險管理和審計職能的部門和崗位。我行雖建立了風險識別評估制度、職責和崗位,但制度和職責未及時更新,手段和技術(shù)不夠完善。
我行董事會能夠根據(jù)本行的情況,制定整體風險管理政策、風險限額和重大風險管理制度,但并沒有明確的風險偏好;高級管理層制定了監(jiān)測和管理風險的程序和方法;但沒有結(jié)合本行特點,開發(fā)高效的風險管理信息系統(tǒng),不能對對各類風險進行準確的計量和管理。
【有關(guān)銀行自查報告范文(精選5篇)】相關(guān)文章:
銀行自檢自查報告范文(精選5篇)12-08
銀行財務的自查報告范文12-09
銀行人員自查報告范文12-08
最新銀行財務管理自查報告范文12-23
銀行財務檢查的自查報告范文12-09
銀行風險自查報告12-27