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對(duì)外擔(dān)保管理制度

時(shí)間:2023-04-23 17:07:17 制度 我要投稿

對(duì)外擔(dān)保管理制度4篇

  在社會(huì)一步步向前發(fā)展的今天,接觸到制度的地方越來越多,制度是要求成員共同遵守的規(guī)章或準(zhǔn)則。擬定制度的注意事項(xiàng)有許多,你確定會(huì)寫嗎?下面是小編整理的對(duì)外擔(dān)保管理制度,歡迎大家分享。

對(duì)外擔(dān)保管理制度4篇

對(duì)外擔(dān)保管理制度1

  公司對(duì)外擔(dān)保管理辦法

  第一章總則

  第一條為了維護(hù)投資者的利益,規(guī)范貴研鉑業(yè)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“本公司”或“公司”)對(duì)外擔(dān)保行為,確保公司的資產(chǎn)安全,促進(jìn)公司健康穩(wěn)定的發(fā)展,根據(jù)《公司法》、《擔(dān)保法》、中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于上市公司為他人提供擔(dān)保有關(guān)問題的通知》、《關(guān)于規(guī)范上市公司對(duì)外擔(dān)保行為的通知》和《公司章程》等有關(guān)規(guī)定,特制訂本管理辦法。

  第二條對(duì)外擔(dān)保由公司統(tǒng)一管理,非經(jīng)法定程序批準(zhǔn),公司及公司控股子公司不得對(duì)外提供擔(dān)保。

  第三條本辦法所稱擔(dān)保是指公司以第三人身份為他人提供的保證、抵押或質(zhì)押。具體種類包括但不限于借款擔(dān)保、銀行承兌匯票及商業(yè)承兌匯票等。

  第二章?lián)T瓌t

  第四條公司應(yīng)當(dāng)遵循《公司法》、《擔(dān)保法》和其它相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定,按照《證券交易所上市規(guī)則》、《公司信息披露管理辦法》及《公司章程》的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行對(duì)外擔(dān)保情況的信息披露義務(wù),及時(shí)、充分披露對(duì)外擔(dān)保的情況,必須按規(guī)定向注冊(cè)會(huì)計(jì)師如實(shí)提供公司全部對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)。公司獨(dú)立董事應(yīng)在年度報(bào)告中,對(duì)上市公司累計(jì)和當(dāng)期對(duì)外擔(dān)保情況、執(zhí)行上述規(guī)定情況進(jìn)行專項(xiàng)說明,并發(fā)表獨(dú)立意見。

  第五條公司實(shí)施擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)信、互利的原則。公司應(yīng)當(dāng)拒絕任何強(qiáng)令其為他人擔(dān)保的行為。

  第六條公司應(yīng)當(dāng)采用反擔(dān)保等必要措施防范風(fēng)險(xiǎn),且提供的反擔(dān);蚱渌行Х婪讹L(fēng)險(xiǎn)措施必須與公司提供擔(dān)保的數(shù)額相對(duì)應(yīng)。

  第七條申請(qǐng)擔(dān)保人設(shè)定反擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)為法律、法規(guī)禁止流通或者不可轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)的,公司應(yīng)當(dāng)拒絕為其提供擔(dān)保。

  第八條公司按本管理辦法做出的任何擔(dān)保行為,必須經(jīng)公司股東大會(huì)或董事會(huì)審議批準(zhǔn)。

  第三章?lián)5某绦?/strong>

  第一節(jié)擔(dān)保的條件

  第九條公司可以為具有獨(dú)立法人資格、具有充分償債能力且具備下列條件之一的單位提供擔(dān)保:

  1、公司擁有實(shí)際控制權(quán)的子公司;

  2、根據(jù)公司業(yè)務(wù)需要,可向公司提供足額反擔(dān)保的單位;

  3、在符合相關(guān)法律法規(guī)條件下,根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要,經(jīng)公司股東大會(huì)或董事會(huì)同意提供擔(dān)保的單位。

  第二節(jié)擔(dān)保的申請(qǐng)及調(diào)查

  第十條擔(dān)保的申請(qǐng)根據(jù)擔(dān)保條件不同規(guī)定如下:

 。ㄒ唬┛毓勺庸镜纳暾(qǐng)由該企業(yè)提出,須提交至少包括下列內(nèi)容的借款擔(dān)保的書面申請(qǐng)材料:

  1、該企業(yè)的基本情況及最近一期的資產(chǎn)負(fù)債表;

  2、該企業(yè)歷史還貸記錄;

  3、該企業(yè)現(xiàn)有銀行借款及擔(dān)保的情況;

  4、本項(xiàng)擔(dān)保的銀行借款的有關(guān)的主合同的主要內(nèi)容;

  5、本項(xiàng)擔(dān)保的銀行借款用途、經(jīng)濟(jì)效果;

  6、本項(xiàng)擔(dān)保的銀行借款的還款資金來源;

  7、該企業(yè)董事會(huì)(或權(quán)力機(jī)構(gòu))所作出的貸款及擔(dān)保決議;

  8、該企業(yè)擬向公司提供反擔(dān)保的資產(chǎn)名稱、數(shù)量及相應(yīng)所有權(quán)證;

  9、其他與借款擔(dān)保有關(guān)的事項(xiàng);

  (二)其它擔(dān)保單位的申請(qǐng)

  提出擔(dān)保申請(qǐng)的對(duì)方企業(yè),須提交至少包括下列內(nèi)容的借款擔(dān)保的書面申請(qǐng)材料:

  1、對(duì)方企業(yè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(或副本)復(fù)印件;

  2、對(duì)方企業(yè)銀行借款總量、借款增減變化原因以及借款擔(dān)保情況;

  3、對(duì)方企業(yè)的資信情況及財(cái)務(wù)狀況,以及雙方互為提供的借款擔(dān)保的金額、品種、期限;

  4、對(duì)方企業(yè)的'董事會(huì)(或權(quán)力機(jī)構(gòu))所作出的有關(guān)申請(qǐng)擔(dān)保的書面協(xié)議(或文件);

  5、對(duì)方企業(yè)擬向公司提供反擔(dān)保的資產(chǎn)名稱、數(shù)量及相應(yīng)所有權(quán)證;

  第十一條公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保人提供的基本資料進(jìn)行調(diào)查、分析,對(duì)其所提供的反擔(dān)保資產(chǎn)所有權(quán)的完整性進(jìn)行審查,對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保人的資信程度進(jìn)行評(píng)估。

  第十二條對(duì)董事會(huì)和股東大會(huì)要求申請(qǐng)擔(dān)保人提供的其他資料,公司財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人索取。

  第三節(jié)擔(dān)保的審核

  第十三條公司財(cái)務(wù)部根據(jù)調(diào)查結(jié)果,結(jié)合公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及資金預(yù)算,綜合平?后在調(diào)查報(bào)告上簽署明確的意見,并將此調(diào)查報(bào)告連同公司銀行借款總量、借款增減變化原因以及借款擔(dān)保情況等資料一并提交總經(jīng)理審核。

  第十四條公司總經(jīng)理或總經(jīng)理辦公會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)部提交的借款擔(dān)保書面申請(qǐng)及有關(guān)材料進(jìn)行復(fù)審,簽署明確的審核意見后連同財(cái)務(wù)部提交的所有資料一并提交公司董事長(zhǎng),由董事長(zhǎng)形成專題議案提交董事會(huì)審議。董事會(huì)根據(jù)提供的有關(guān)資料,分析申請(qǐng)擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)前景、經(jīng)營(yíng)運(yùn)作狀況和信用信譽(yù)情況,決定是否再聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行資信調(diào)查。

  第十五條依據(jù)本管理辦法必須由股東大會(huì)進(jìn)行審議的,由董事會(huì)審議后提交至股東大會(huì)進(jìn)行審議。

  第四節(jié)擔(dān)保的審批與決議

  第十六條公司對(duì)外擔(dān)保必須經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)審議;

  第十七條下述擔(dān)保事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)審議通過后提交股東大會(huì)審議:

 。ㄒ唬﹩喂P擔(dān)保額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保;

  (二)公司及其控股子公司的對(duì)外擔(dān)?傤~,超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)50%以后提供的任何擔(dān)保;

 。ㄈ橘Y產(chǎn)負(fù)債率超過70%的擔(dān)保對(duì)象提供的擔(dān)保;

 。ㄋ模┌凑論(dān)保金額連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)累計(jì)計(jì)算原則,超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)30%的擔(dān)保。

  對(duì)于董事會(huì)權(quán)限范圍內(nèi)的擔(dān)保事項(xiàng),除應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過外,還應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席董事會(huì)會(huì)議的三分之二以上董事同意;前款第(四)項(xiàng)擔(dān)保,應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。

  第十八條董事會(huì)在決定提供擔(dān)保之前(或提交股東大會(huì)表決之前),應(yīng)當(dāng)了解、掌握被擔(dān)保對(duì)象的資信狀況,對(duì)該擔(dān)保事項(xiàng)的利益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分分析,并在董事會(huì)有關(guān)報(bào)告中詳盡披露。

  第十九條公司董事會(huì)或股東大會(huì)對(duì)借款擔(dān)保專題議案進(jìn)行審議后逐一作出同意或不同意的決定,決議中應(yīng)包括提供借款擔(dān)保的單位、借款金額及期限等內(nèi)容;如該擔(dān)保系在決議同意擔(dān)保的總額度內(nèi)分批實(shí)施的,決議中還應(yīng)授權(quán)公司董事長(zhǎng)在公司董事會(huì)決議或股東大會(huì)決議的前提下,實(shí)施分級(jí)行使借款擔(dān)保的審批簽發(fā)。

  第二十條董事會(huì)對(duì)于有下列情形的申請(qǐng)擔(dān)保人應(yīng)拒絕為其提供

  擔(dān)保:

  1、不符合擔(dān)保條件規(guī)定的;

  2、產(chǎn)權(quán)不明,轉(zhuǎn)制尚未完成或成立不符合國(guó)家法律法規(guī)或國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的;

  3、提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和其他資料,騙取公司擔(dān)保的;

  4、公司前次為其擔(dān)保,發(fā)生銀行借款逾期、未付利息等現(xiàn)象的;

  5、經(jīng)營(yíng)狀況已經(jīng)惡化,瀕臨破產(chǎn)的;

  6、董事會(huì)認(rèn)為不能提供擔(dān)保的其它情形。

  第二十一條公司印章管理部門在審驗(yàn)相關(guān)決議和簽發(fā)文件后方可履行蓋章手續(xù)。

  第二十二條公司為關(guān)聯(lián)人提供擔(dān)保的,不論數(shù)額大小,均應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)審議通過后及時(shí)披露,并提交股東大會(huì)審議,與該擔(dān)保事項(xiàng)有利害關(guān)系的股東或董事應(yīng)回避表決。公司為持股5%以下股東提供擔(dān)保的,參照前款規(guī)定執(zhí)行,有關(guān)股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)上回避表決。

  第二十三條公司應(yīng)及時(shí)、充分披露對(duì)外擔(dān)保的情況,公司獨(dú)立董事在年度報(bào)告中還應(yīng)對(duì)公司累計(jì)和當(dāng)期對(duì)外擔(dān)保情況、執(zhí)行有關(guān)法律法規(guī)的情況進(jìn)行專項(xiàng)說明,并發(fā)表獨(dú)立意見。

  第五節(jié)擔(dān)保合同的簽訂

  第二十四條任何擔(dān)保均應(yīng)訂立書面合同。合同必須符合有關(guān)法律規(guī)范,合同事項(xiàng)明確、具體。

  第二十五條公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)組織對(duì)擔(dān)保合同進(jìn)行起草、協(xié)商、審核等事項(xiàng)。

  第二十六條簽訂擔(dān)保合同,必須持有董事會(huì)或股東大會(huì)對(duì)該筆擔(dān)保事項(xiàng)的決議。

  第二十七條擔(dān)保合同中至少應(yīng)當(dāng)明確下列條款:

  1、被保證的主債權(quán)的種類、金額;

  2、債務(wù)人履行債務(wù)的期限;

  3、保證的方式;

  4、保證擔(dān)保的范圍;

  5、保證的期間;

  6、甲乙雙方的權(quán)利與義務(wù);

  7、違約責(zé)任;

  8、合同的生效、變更、解除和終止;

  9、爭(zhēng)議的解決;

  10、雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)。

  第二十八條法律規(guī)定必須辦理抵押、質(zhì)押登記的,有關(guān)責(zé)任人員必須到有關(guān)登記機(jī)關(guān)辦理抵押、質(zhì)押登記。

  第四章?lián)5墓芾?/strong>

  第一節(jié)日常管理

  第二十九條公司財(cái)務(wù)部為公司擔(dān)保的日常管理部門。財(cái)務(wù)部應(yīng)加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保期間借款企業(yè)的跟蹤管理,應(yīng)當(dāng)經(jīng)常了解擔(dān)保合同的履行情況,包括要求對(duì)方定期提供近期或者年度財(cái)務(wù)報(bào)表,分析債務(wù)人履約清償能力有無變化,并定期向公司總經(jīng)理、董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告公司擔(dān)保的實(shí)施情況。

  第三十條財(cái)務(wù)部應(yīng)指定專人制作公司提供對(duì)外擔(dān)保的備查分戶臺(tái)帳,臺(tái)帳登載的內(nèi)容應(yīng)包括以下方面:

  1、債權(quán)人和債務(wù)人的名稱、聯(lián)系方式、有效的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照代碼;

  2、擔(dān)保的種類、方式、期限、金額和擔(dān)保范圍以及擔(dān)保合同簽署及生效的日期;

  3、借款主合同下貸款發(fā)放日期和金額、貸款用途、借款利率、還款日期、還款資金來源以及合同簽署及生效日期;

  4、債務(wù)人在借款主合同下履行債務(wù)的期限、金額及違約記錄(若發(fā)生);

  5、其它事項(xiàng):記載該借款主合同下的債務(wù)是否有物的擔(dān)保、動(dòng)產(chǎn)及權(quán)利質(zhì)押和其他人共同擔(dān)保及該擔(dān)保詳情、借款主合同下是否發(fā)生還貸情形等。

  第三十一條擔(dān)保合同應(yīng)按公司內(nèi)部管理規(guī)定妥善保管,做好擔(dān)保事項(xiàng)的登記與注銷,并及時(shí)通報(bào)監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)秘書。

  第三十二條擔(dān)保合同保管期為至合同履行完畢后十年。

  第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理

  第三十三條公司所擔(dān)保債務(wù)到期后,公司財(cái)務(wù)部要積極督促被擔(dān)保人在十五個(gè)工作日內(nèi)履行還款義務(wù)。當(dāng)出現(xiàn)被擔(dān)保人債務(wù)到期后十五個(gè)工作日未履行還款義務(wù),或是被擔(dān)保人破產(chǎn)、清算、債權(quán)人主張擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)等情況,公司財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)及時(shí)了解被擔(dān)保人的債務(wù)償還情況,并告知公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理和董事會(huì)秘書,由公司在知悉后及時(shí)披露相關(guān)信息。

  第三十四條公司對(duì)外提供擔(dān)保發(fā)生訴訟等突發(fā)情況,公司有關(guān)部門(人員)、相關(guān)企業(yè)在得知情況后的第一個(gè)工作日內(nèi)向公司財(cái)務(wù)部、公司總經(jīng)理報(bào)告情況,必要時(shí)公司總經(jīng)理可指派有關(guān)部門(人員)協(xié)助處理。

  第三十五條董事、經(jīng)理以及公司的各部門、各控股子公司未按規(guī)定程序擅自越權(quán)簽訂擔(dān)保合同,應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)當(dāng)事人的民事或刑事責(zé)任。

  第五章附則

  第三十六條本辦法最后解釋權(quán)歸公司董事會(huì)所有。

對(duì)外擔(dān)保管理制度2

  第一章 總則

  第一條 為了規(guī)范公司的對(duì)外擔(dān)保行為, 有效控制公司對(duì)外擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)廣大股東的合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó) 證券 法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》和《上海證券交易所股票上市規(guī)則》等法律法規(guī)以及《公司章程》的有關(guān)規(guī)定,特制定本制度。

  第二條 本制度所稱對(duì)外擔(dān)保是指公司為他人提供的擔(dān)保,包括公司對(duì)控股子公司的擔(dān)保。

  第三條 本制度適用于本公司及全資子公司、控股子公司(以下簡(jiǎn)稱“子公司”)。公司子公司發(fā)生的對(duì)外擔(dān)保,按照本制度執(zhí)行。

  第四條 公司對(duì)擔(dān)保事項(xiàng)實(shí)行統(tǒng)一管理。未經(jīng)公司批準(zhǔn),子公司不得對(duì)外提供擔(dān)保,不得相互提供擔(dān)保,也不得請(qǐng)外單位為其提供擔(dān)保。

  第五條 公司全資子公司和控股子公司的對(duì)外擔(dān)保,視同公司行為,其對(duì)外擔(dān)保應(yīng)執(zhí)行本制度。公司全資子公司和控股子公司應(yīng)在其董事會(huì)或股東會(huì)做出決議后及時(shí)通知公司履行有關(guān)信息披露義務(wù)。

  第六條 公司對(duì)外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵循合法、審慎、互利、安全的原則,嚴(yán)格控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。

  第七條 公司為他人提供擔(dān)保,應(yīng)當(dāng)采取反擔(dān)保等必要的措施防范風(fēng)險(xiǎn),反擔(dān)保的提供方應(yīng)具備實(shí)際承擔(dān)能力。

  第二章 對(duì)外擔(dān)保的對(duì)象、決策權(quán)限及審議程序

  第八條 公司可以為具有法人資格的法人提供擔(dān)保,不得為任何非法人單位或個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保。由公司提供擔(dān)保的法人必須同時(shí)具備以下條件:

 。ㄒ唬┮蚬緲I(yè)務(wù)需要與公司有相互擔(dān)保關(guān)系法人或與公司有現(xiàn)實(shí)或潛在的重要業(yè)務(wù)關(guān)系的法人;

  (二)具有較強(qiáng)的償債能力和良好的資信狀況。

  第九條 雖不符合前條所列條件,但公司認(rèn)為需要發(fā)展與其業(yè)務(wù)往來和合作關(guān)系的被擔(dān)保人,但保風(fēng)險(xiǎn)較小的,經(jīng)公司董事會(huì)或股東大會(huì)同意,可以提供擔(dān)保。

  第十條 公司對(duì)外擔(dān)保的決策權(quán)限:

 。ㄒ唬⿹(dān)保金額占公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%以下的對(duì)外擔(dān)保,由公司董事會(huì)審議批準(zhǔn),由董事會(huì)審批的對(duì)外擔(dān)保,必須經(jīng)出席董事會(huì)的三分之二以上董事審議通過并做出決議。

 。ǘ⿹(dān)保金額占公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%以上的對(duì)外擔(dān)保,由公司股東大會(huì)審議批準(zhǔn);

 。ㄈ┕緸殛P(guān)聯(lián)人提供擔(dān)保的,不論數(shù)額大小,均應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)審議通過后提交股東大會(huì)審議。

  第十一條 應(yīng)由股東大會(huì)審批的對(duì)外擔(dān)保,必須經(jīng)董事會(huì)審議通過后,方可提交股東大會(huì)審批。

  須經(jīng)股東大會(huì)審批的對(duì)外擔(dān)保,包括但不限于下列情形:

 。ㄒ唬┥鲜泄炯捌渥庸镜膶(duì)外擔(dān)?傤~,超過最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)50%以后提供的任何擔(dān)保;

 。ǘ橘Y產(chǎn)負(fù)債率超過 70%的擔(dān)保對(duì)象提供的擔(dān)保;

 。ㄈ﹩喂P擔(dān)保額超過最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保;

 。ㄋ模⿲(duì)股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保;

 。ㄎ澹┌凑論(dān)保金額連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)累計(jì)計(jì)算原則,超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn) 30%的擔(dān)保。

  股東大會(huì)在審議為股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保議案時(shí),該股東或受該實(shí)際控制人支配的股東,不得參與該項(xiàng)表決,該項(xiàng)表決由出席股東大會(huì)的其他股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過。

  上述第 (五) 項(xiàng)擔(dān)保,應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。

  第三章 對(duì)外擔(dān)保的審查

  第十二條 公司接到被擔(dān)保方提出的擔(dān)保申請(qǐng)后,公司總經(jīng)理指定有關(guān)部門對(duì)被擔(dān)保方的`資信情況進(jìn)行嚴(yán)格審查和評(píng)估,并將有關(guān)材料上報(bào)公司經(jīng)理層審定后提交公司董事會(huì)審議。 董事會(huì)根據(jù)有關(guān)資料,認(rèn)真審查申請(qǐng)擔(dān)保人的情況,對(duì)不符合公司對(duì)外擔(dān)保條件的,不得為其提供擔(dān)保。

  第十三條 申請(qǐng)擔(dān)保人提供的反擔(dān);蚱渌行Х婪讹L(fēng)險(xiǎn)的措施,必須與公司擔(dān)保的數(shù)額相對(duì)應(yīng)。申請(qǐng)擔(dān)保人設(shè)定反擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)為法律、法規(guī)禁止流通或者不可轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)的,不得為其擔(dān)保。

  第四章 擔(dān)保合同的簽訂

  第十四條 擔(dān)保合同必須符合有關(guān)法律規(guī)范,合同事項(xiàng)明確。擔(dān)保合同需由公司法律顧問審查,必要時(shí)交由公司聘請(qǐng)的律師事務(wù)所審閱或出具法律意見書。

  第十五條 公司在接受反擔(dān)保抵押、反擔(dān)保質(zhì)押時(shí),由公司財(cái)務(wù)部會(huì)同公司法律顧問(或公司聘請(qǐng)的律師),完善有關(guān)法律手續(xù),特別是包括及時(shí)辦理抵押或質(zhì)押登記的手續(xù)。

  第十六條 擔(dān)保合同、反擔(dān)保合同由公司董事長(zhǎng)或授權(quán)代表簽訂。

  第十七條 公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)擔(dān)保事項(xiàng)的登記與注銷。相關(guān)合同簽訂后,經(jīng)辦部門應(yīng)將合同副本交至公司財(cái)務(wù)部進(jìn)行登記管理,將合同復(fù)印件送給公司董事會(huì)秘書處。

  第五章 對(duì)外擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)管理

  第十八條 公司有關(guān)部門應(yīng)在擔(dān)保期內(nèi),對(duì)被擔(dān)保方的經(jīng)營(yíng)情況及債務(wù)清償情況進(jìn)行跟蹤、監(jiān)督,具體做好以下工作:

 。ㄒ唬┤魏螕(dān)保均應(yīng)訂立書面合同。擔(dān)保合同應(yīng)按公司內(nèi)部管理規(guī)定妥善保管,若發(fā)現(xiàn)未經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)審議程序批準(zhǔn)的異常合同,要及時(shí)通報(bào)監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)秘書和財(cái)務(wù)部門。

 。ǘ┕矩(cái)務(wù)部門為公司擔(dān)保的日常管理部門。財(cái)務(wù)部應(yīng)指定專人對(duì)公司提供擔(dān)保的借款企業(yè)建立分戶臺(tái)帳,及時(shí)跟蹤借款企業(yè)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況,并定期向公司經(jīng)理報(bào)告公司擔(dān)保的實(shí)施情況。

 。ㄈ┕矩(cái)務(wù)部門應(yīng)持續(xù)關(guān)注被擔(dān)保人的情況,收集被擔(dān)保人最近一期的財(cái)務(wù)資料和審計(jì)報(bào)告,定期分析其財(cái)務(wù)狀況及償債能力,關(guān)注其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)負(fù)債、對(duì)外擔(dān)保以及分立合并、法定代表人變化等情況,建立相關(guān)財(cái)務(wù)檔案,定期向董事會(huì)報(bào)告。

  如發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保人經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化或發(fā)生公司解散、分立等重大事項(xiàng)的,有關(guān)責(zé)任人應(yīng)及時(shí)報(bào)告董事會(huì)。董事會(huì)有義務(wù)采取有效措施,將損失降低到最小程度。

 。ㄋ模┏霈F(xiàn)被擔(dān)保人債務(wù)到期后十五個(gè)工作日內(nèi)未履行還款義務(wù),或是被擔(dān)保人破產(chǎn)、清算、債權(quán)人主張擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)等情況,公司財(cái)務(wù)部應(yīng)及時(shí)了解被擔(dān)保人的債務(wù)償還情況,并告知公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理和董事會(huì)秘書,由公司在知悉后及時(shí)披露相關(guān)信息。

 。ㄎ澹┕緦(duì)外擔(dān)保發(fā)生訴訟等突發(fā)情況,公司有關(guān)部門(人員)、被擔(dān)保企業(yè)應(yīng)在得知情況后的第一個(gè)工作日內(nèi)向公司財(cái)務(wù)部、總經(jīng)理報(bào)告情況,必要時(shí)總經(jīng)理可指派有關(guān)部門(人員)協(xié)助處理。

 。┕緸閭鶆(wù)人履行擔(dān)保義務(wù)后,應(yīng)當(dāng)采取有效措施向債務(wù)人追償,并將追償情況及時(shí)披露。

  第十九條 被擔(dān)保方不能履約,擔(dān)保債權(quán)人對(duì)公司主張債權(quán)時(shí),公司應(yīng)立即啟動(dòng)反擔(dān)保追償程序。

  第二十條 公司作為一般保證人時(shí),在擔(dān)保合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁,及債務(wù)人財(cái)產(chǎn)經(jīng)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)以前,公司不得對(duì)債務(wù)人先行承擔(dān)保證責(zé)任。

  第二十一條 人 民法 院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后,債權(quán)人未申報(bào)債權(quán)的,有關(guān)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)公司參加破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配,預(yù)先行使追償權(quán)。

  第二十二條 保證合同中保證人為二人以上的且與債權(quán)人約定按份額承擔(dān)保證責(zé)任的,公司應(yīng)當(dāng)拒絕承擔(dān)超出公司份額外的保證責(zé)任。

  第六章 對(duì)外擔(dān)保的信息披露

  第二十三條 公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)或股東大會(huì)對(duì)公司對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)作出決議后,按《上海證券交易所股票上市規(guī)則》的要求,將有關(guān)文件及時(shí)報(bào)送上海交易所并在指定信息披露報(bào)刊上進(jìn)行信息披露。

  第二十四條 對(duì)于已披露的擔(dān)保事項(xiàng),有關(guān)責(zé)任部門和人員在出現(xiàn)下列情形時(shí)應(yīng)及時(shí)告知董事會(huì)秘書處,以便公司及時(shí)履行信息披露義務(wù):

 。ㄒ唬┍粨(dān)保人于債務(wù)到期后十五個(gè)工作日內(nèi)未履行還款義務(wù)的;

  (二)被擔(dān)保人出現(xiàn)破產(chǎn)、清算及其它嚴(yán)重影響還款能力情形的。

  第二十五條 公司獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告中,對(duì)公司累計(jì)和當(dāng)期對(duì)外擔(dān)保情況、執(zhí)行上述規(guī)定情況進(jìn)行專項(xiàng)說明,并發(fā)表獨(dú)立意見。

  第七章 責(zé)任人責(zé)任

  第二十六條 公司董事會(huì)視公司的損失、風(fēng)險(xiǎn)的大小、情節(jié)的輕重決定給予予責(zé)任人相應(yīng)的處分。

  第二十七條 公司相關(guān)人員未按本制度規(guī)定程序擅自越權(quán)簽訂擔(dān)保合同,應(yīng)當(dāng)追究當(dāng)事人責(zé)任。

  第二十八條 責(zé)任人違反法律規(guī)定或本制度規(guī)定,無視風(fēng)險(xiǎn)擅自對(duì)外擔(dān)保造成損失的,應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

  第二十九條 責(zé)任人怠于行使其職責(zé),給公司造成損失的,視情節(jié)輕重給予經(jīng)濟(jì)處罰或行政處分。

  第三十條 法律規(guī)定保證人無須承擔(dān)責(zé)任的,責(zé)任人未經(jīng)公司董事會(huì)同意擅自承擔(dān)的,應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任并給予相應(yīng)的行政處罰。

  第三十一條 擔(dān)保過程中,責(zé)任人違反 刑法 規(guī)定的,由有關(guān)機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

  第八章 附則

  第三十二條 本制度未盡事宜,依照國(guó)家有關(guān)證券法律法規(guī)、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》及《公司章程》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

  第三十三條 本制度所稱“以上”、“超過”均含本數(shù)。

  第三十四條 本制度由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

  第三十五條 本制度經(jīng)董事會(huì)審議通過后生效。

對(duì)外擔(dān)保管理制度3

  第一條為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理,規(guī)范公司對(duì)外擔(dān)保行為,根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》,制定本制度。

  第二條公司不得為本公司的股東、股東的控股子公司、股東的附屬企業(yè)或者個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保。

  第三條對(duì)外擔(dān)保必須堅(jiān)持充分理由原則。

 。ㄒ唬⿲(duì)外提供的擔(dān)保必須給公司帶來重大利益,或不提供擔(dān)保必然給公司帶來重大損失,且?guī)淼睦婊驌p失明顯大于相關(guān)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)損失的.;

 。ǘ┡c被擔(dān)保單位存在相互擔(dān)保協(xié)議,且相互擔(dān)保規(guī)模相當(dāng);

 。ㄈ﹫(jiān)決杜絕人情擔(dān)保。

  第四條對(duì)外擔(dān)保必須堅(jiān)持反擔(dān)保原則。即要求被擔(dān)保單位提供可靠的反擔(dān)保,或提供可執(zhí)行的抵押或質(zhì)押,使擔(dān)保發(fā)生損失時(shí)可以得到補(bǔ)償。

  第五條對(duì)外擔(dān)保必須由項(xiàng)目建議部門會(huì)同財(cái)務(wù)部門進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。必須索取被擔(dān)保單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)審計(jì)的近期財(cái)務(wù)報(bào)告等基礎(chǔ)資料;必須掌握擔(dān)保項(xiàng)目的資金使用計(jì)劃或項(xiàng)目資料;必須對(duì)被投資單位的資信情況、還款能力嚴(yán)格審查,對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)充分預(yù)計(jì),并提出是否提供擔(dān)保的建議。

  第六條對(duì)外擔(dān)保必須經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)批準(zhǔn),或由總經(jīng)理在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)后由公司實(shí)施,分公司不得對(duì)外提供擔(dān)保。

  第七條對(duì)外擔(dān)保的授權(quán)審批權(quán)限。

 。ㄒ唬┒聲(huì)的審批權(quán)限

  單筆擔(dān)保金額在200萬元以下(含200萬元)、年度累計(jì)金額500萬元以下(含500萬元)的對(duì)外擔(dān)保項(xiàng)目由董事會(huì)授權(quán)總經(jīng)理審批。

 。ǘ┏隹偨(jīng)理審批權(quán)限的對(duì)外擔(dān)保項(xiàng)目由公司董事會(huì)審批,公司董事會(huì)的審批權(quán)限應(yīng)不超出公司章程中有關(guān)規(guī)定。

 。ㄈ┏龆聲(huì)審批權(quán)限的擔(dān)保項(xiàng)目由股東大會(huì)審批。

  第八條對(duì)外擔(dān)保有效期內(nèi),有關(guān)責(zé)任部門必須對(duì)有關(guān)擔(dān)保事項(xiàng)嚴(yán)格監(jiān)控,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)情況及時(shí)預(yù)警,并采取有效措施,避免或減少損失。

  第九條公司為擔(dān)保人在擔(dān)保范圍內(nèi)履行代為清償義務(wù)后,應(yīng)當(dāng)采取有效措施向債務(wù)人及反擔(dān)保人追償。

  第十條本制度由公司財(cái)務(wù)部擬定,報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行,其解釋權(quán)、修改權(quán)歸公司董事會(huì)。

  第十一條本制度自20xx年x月x日起實(shí)施。

對(duì)外擔(dān)保管理制度4

  第一章 總 則

  第一條 為依法規(guī)范XX有限公司(以下簡(jiǎn)稱公司)對(duì)外擔(dān)保行為,維護(hù)企業(yè)資產(chǎn)安全,防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),確保公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健,根據(jù)《公司法》《擔(dān)保法》《物權(quán)法》《合同法》等法律法規(guī)以及《公司章程》《公司“三重一大”決策制度實(shí)施辦法》的規(guī)定,結(jié)合公司實(shí)際,制定本制度。

  第二條 本制度所稱的對(duì)外擔(dān)保,是指公司以第三人的身份為債務(wù)人(即被擔(dān)保人,以下稱被擔(dān)保人)對(duì)于債權(quán)人所負(fù)的債務(wù)提供擔(dān)保,當(dāng)被擔(dān)保人不履行債務(wù)時(shí),由公司按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為,不包括因訴訟保全等需要而根據(jù)法律的規(guī)定向法院提供擔(dān)保的行為。

  公司對(duì)外提供擔(dān)保的形式包括保證、抵押及質(zhì)押。

  第三條 公司應(yīng)當(dāng)遵循合法、審慎、安全的原則嚴(yán)格控制對(duì)外擔(dān)保產(chǎn)生的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

  第四條 公司本部及所屬全資子公司、控股子公司對(duì)外提供擔(dān)保余額與融資合計(jì)不得超過其最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度合并會(huì)計(jì)報(bào)表凈資產(chǎn)的 50%。

  第五條 本制度適用于公司本部、子公司(包括全資子公司、控股子公司以及雖不控股但實(shí)際控制的企業(yè))以及公司參股公司的擔(dān)保行為。

  子公司對(duì)外提供擔(dān)保,必須經(jīng)公司董事會(huì)或股東(股東會(huì)、股東大會(huì))審批。

  第二章 組織管理體系與職責(zé)分工

  第六條 公司建立董事會(huì)為決策機(jī)構(gòu)、總經(jīng)理辦公會(huì)為審議機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)部具體歸口管理、法律事務(wù)部與審計(jì)部參與審核監(jiān)督的擔(dān)保組織管理體系。

  第七條 公司財(cái)務(wù)部是對(duì)外擔(dān)保的歸口管理部門,履行下列管理職責(zé):

 。ㄒ唬⿺M訂公司對(duì)外擔(dān)保管理制度;

 。ǘ⿺M訂公司年度擔(dān)保計(jì)劃;

  (三)審核擔(dān)保資金的用途,以及被擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、償債能力、信用等級(jí)等;

 。ㄋ模⿲(duì)具體擔(dān)保事項(xiàng)的擔(dān)保合同及相關(guān)資料進(jìn)行審核;

 。ㄎ澹└鶕(jù)公司董事會(huì)的批準(zhǔn),具體辦理?yè)?dān)保事項(xiàng),并對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的履行情況進(jìn)行跟蹤管理;

 。┦杖∧昊1%左右的擔(dān)保費(fèi);

 。ㄆ撸⿲(duì)于超出出資(持股)比例提供擔(dān)保的,經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后,辦理向股東(股東會(huì)、股東大會(huì))的報(bào)批手續(xù);

 。ò耍┢渌嚓P(guān)工作。

  第八條 公司法律事務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)外擔(dān)保合同等相關(guān)文件的法律審核,公司審計(jì)部對(duì)公司對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)進(jìn)行定期審計(jì)。

  第三章 擔(dān)保條件

  第九條 公司對(duì)外提供擔(dān)保,應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

 。ㄒ唬┍粨(dān)保人為公司有產(chǎn)權(quán)關(guān)系的企業(yè),包括全資子公司、控股子公司、參股公司;

 。ǘ┌凑胀赏瑱(quán)、同股同責(zé)的原則,以出資(持股)比例為限提供擔(dān)保;確需超過出資(持股)比例提供擔(dān)保的,應(yīng)當(dāng)要求被擔(dān)保人提供防范自身利益受損的措施,經(jīng)公司董事會(huì)審議,報(bào)股東(股東會(huì)、股東大會(huì))審批;

 。ㄈ┪闯^公司確定的融資與擔(dān)保的限額。

  第十條 公司不得有下列對(duì)外擔(dān)保行為:

 。ㄒ唬闊o產(chǎn)權(quán)關(guān)系的企業(yè)和自然人提供擔(dān)保;

 。ǘ┏^出資(持股)比例向沒有實(shí)際控制權(quán)的投資企業(yè)提供擔(dān)保;

 。ㄈ┫蚣俳杞(jīng)營(yíng)活動(dòng)名義的企業(yè)與自然人提供擔(dān)保;

 。ㄋ模┩ㄟ^合作貿(mào)易、代理業(yè)務(wù)等形式為其他企業(yè)、自然人提供擔(dān)保;

  (五)在年度擔(dān)保計(jì)劃外提供擔(dān)保,或未經(jīng)股東(股東會(huì)、股東大會(huì))批準(zhǔn)的年度擔(dān)保計(jì)劃外的事項(xiàng);

 。⿲(duì)經(jīng)營(yíng)狀況不正常的被擔(dān)保人提供擔(dān)保,包括:

  1.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)虧損(政策性虧損除外)或資不抵債的;

  2.資產(chǎn)負(fù)債率在70%以上的;

  3.涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛或經(jīng)濟(jì)案件對(duì)其償債能力具有實(shí)質(zhì)不利影響的;

  4.已進(jìn)入重組、托管、兼并或破產(chǎn)清算程序的。

  第四章 反擔(dān)保

  第十一條 公司在提供擔(dān)保時(shí),應(yīng)當(dāng)要求被擔(dān)保人提供反擔(dān)保。

  第十二條 反擔(dān)保的形式主要包括保證、抵押、質(zhì)押,公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度和被擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、履約能力確定反擔(dān)保方式。

  第十三條 公司應(yīng)當(dāng)在被擔(dān)保人提供反擔(dān)保后,方可與債權(quán)人簽署擔(dān)保合同。反擔(dān)保合同和擔(dān)保合同的簽訂、履行等工作應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定。

  第五章 年度對(duì)外提供擔(dān)保計(jì)劃

  第十四條 公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)擬訂包括公司本部及子公司、參股公司在內(nèi)的年度對(duì)外提供擔(dān)保計(jì)劃,經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核、總經(jīng)理辦公會(huì)審議通過,報(bào)董事會(huì)(執(zhí)行董事)履行決策程序后,由總經(jīng)理會(huì)簽、董事長(zhǎng)審批后執(zhí)行。

  第十五條 年度對(duì)外提供擔(dān)保計(jì)劃應(yīng)當(dāng)明確提供擔(dān)保的對(duì)象、額度等具體內(nèi)容,董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)計(jì)劃內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審議,合理限定計(jì)劃總額、單筆擔(dān)保事項(xiàng)的最高額度。其中屬于超過出資(持股)比例提供擔(dān)保的,應(yīng)當(dāng)單列計(jì)劃,經(jīng)董事會(huì)審議后,報(bào)股東(股東會(huì)、股東大會(huì))履行審批程序后執(zhí)行。

  第十六條 情況特殊、確實(shí)需要在年度計(jì)劃外提供擔(dān)保的,按照上述規(guī)定報(bào)批。

  第六章 擔(dān)保的決策與審批管理

  第十七條 公司為未超出年度對(duì)外擔(dān)保計(jì)劃的`具體項(xiàng)目提供擔(dān)保時(shí),應(yīng)當(dāng)按照下列程序履行決策與審批程序:

 。ㄒ唬⿹(dān)保申請(qǐng)人向公司提出申請(qǐng)(附擔(dān)保合同及相關(guān)資料);

 。ǘ┴(cái)務(wù)部對(duì)擔(dān)保申請(qǐng)、擔(dān)保協(xié)議及相關(guān)資料進(jìn)行審核;

 。ㄈ┓墒聞(wù)部與總法律顧問、外聘律師進(jìn)行雙重法律審核;

 。ㄋ模┕痉止茴I(lǐng)導(dǎo)審查;

 。ㄎ澹┕究偨(jīng)理辦公會(huì)研究決定。

  公司為超出年度對(duì)外擔(dān)保計(jì)劃的具體項(xiàng)目提供擔(dān)保時(shí),應(yīng)當(dāng)按照下列程序履行決策與審批程序:

 。ㄒ唬⿹(dān)保申請(qǐng)人向公司提出申請(qǐng)(附擔(dān)保合同及相關(guān)資料);

 。ǘ┴(cái)務(wù)部對(duì)擔(dān)保申請(qǐng)、擔(dān)保協(xié)議及相關(guān)資料進(jìn)行審核;

  (三)法律事務(wù)部與總法律顧問、外聘律師進(jìn)行雙重法律審核;

 。ㄋ模┕痉止茴I(lǐng)導(dǎo)審查;

 。ㄎ澹┕究偨(jīng)理辦公會(huì)審議;

 。┕径聲(huì)決策;

 。ㄆ撸┏^出資(持股)比例提供擔(dān)保的,與單列的提供擔(dān)保計(jì)劃一道,報(bào)股東(股東會(huì)、股東大會(huì))審批。

  公司董事會(huì)決策或股東(股東會(huì)、股東大會(huì))審批同意的,由總經(jīng)理會(huì)簽、董事長(zhǎng)審批后,由執(zhí)行擔(dān)保事宜的公司本部或子公司的法定代表人董或其委托代理人簽訂擔(dān)保合同、反擔(dān)保合同并加蓋公章。

  子公司作為擔(dān)保申請(qǐng)人申請(qǐng)為其所投資企業(yè)提供擔(dān)保時(shí),還應(yīng)當(dāng)提交其董事會(huì)同意提供擔(dān)保的書面決議。

  公司因訴訟保全等需要而根據(jù)法律的規(guī)定向法院提供擔(dān)保的,由法律事務(wù)部提出申請(qǐng),報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審查后,由公司總經(jīng)理辦公會(huì)審議決策。

  第十八條 按照本制度應(yīng)當(dāng)向股東(股東會(huì)、股東大會(huì))報(bào)批的擔(dān)保項(xiàng)目(及單列計(jì)劃),公司財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)決策后5個(gè)工作日內(nèi)向股東(股東會(huì)、股東大會(huì))報(bào)批。上報(bào)材料應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容:

 。ㄒ唬┨峁⿹(dān)保的議案,具體說明公司擔(dān)保事項(xiàng)的原因、擔(dān)保的主要債務(wù)情況說明、擔(dān)保類型及擔(dān)保期限、擔(dān)保協(xié)議的主要條款、時(shí)間、金額等相關(guān)情況;

 。ǘ┕径聲(huì)審議同意擔(dān)保的書面決議;

 。ㄈ⿹(dān)保申請(qǐng)人的基本資料,主要包括:

  1.擔(dān)保申請(qǐng)人的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件,以及證明公司在申請(qǐng)人單位出資等情況的工商登記證明材料;

  2.擔(dān)保申請(qǐng)人經(jīng)審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)報(bào)告;

  3.擔(dān)保申請(qǐng)人對(duì)于擔(dān)保債務(wù)還款計(jì)劃及資金來源的說明;

  4.擔(dān)保申請(qǐng)人融資項(xiàng)目的可行性分析報(bào)告。

 。ㄋ模┓磽(dān)保方案及反擔(dān)保提供方具備實(shí)際承擔(dān)能力的相關(guān)證明;

 。ㄎ澹╇p重法律審核意見書;

 。┢渌c擔(dān)保相關(guān)的資料。

  第十九條 發(fā)生下列情形之一的,公司應(yīng)當(dāng)按照本制度規(guī)定程序重新辦理審批手續(xù):

 。ㄒ唬⿹(dān)保期間,需修改擔(dān)保合同中擔(dān)保的金額、范圍、責(zé)任和期限等主要條款的;

 。ǘ⿹(dān)保項(xiàng)目期滿后需展期并需由公司繼續(xù)提供擔(dān)保的。

  第七章 擔(dān)保合同的履行

  第二十條 擔(dān)保合同、反擔(dān)保合同簽訂后,由公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)具體落實(shí)擔(dān)保事項(xiàng)。

  第二十一條 公司實(shí)行財(cái)產(chǎn)、權(quán)利抵押或質(zhì)押擔(dān)保的,依照法律程序?qū)⒌盅何锘蛸|(zhì)押物折價(jià)、拍賣或變賣處理時(shí),抵押或質(zhì)押資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估。

  第二十二條 公司財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)指定專人持續(xù)關(guān)注被擔(dān)保人的情況,收集被擔(dān)保人最近一期的財(cái)務(wù)資料和審計(jì)報(bào)告,定期分析其財(cái)務(wù)狀況及償債能力,關(guān)注其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)負(fù)債、對(duì)外擔(dān)保以及分立合并、法定代表人變化等情況,建立相關(guān)財(cái)務(wù)檔案,定期向董事會(huì)報(bào)告。

  發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保人經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化或發(fā)生公司解散、分立等重大事項(xiàng)的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告董事會(huì)。

  第二十三條 對(duì)外擔(dān)保的債務(wù)到期后,督促被擔(dān)保人在限定時(shí)間內(nèi)履行償債義務(wù);若被擔(dān)保人未能按時(shí)履行義務(wù),應(yīng)當(dāng)及時(shí)與法律事務(wù)部溝通后,采取必要的補(bǔ)救措施。

  第二十四條 公司履行擔(dān)保責(zé)任過程中,遇有被擔(dān)保人進(jìn)入破產(chǎn)清算程序的,在案件經(jīng)人民法院受理后,公司作為債權(quán)人,應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)申報(bào)債權(quán),依法行使追償權(quán)。

  第八章 擔(dān)保監(jiān)督

  第二十五條 公司審計(jì)部應(yīng)當(dāng)將提供擔(dān)保的情況納入內(nèi)審范圍,內(nèi)審報(bào)告抄送股東(股東會(huì)、股東大會(huì))和監(jiān)事會(huì);年度終了,應(yīng)委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)披露。

  第二十六條 公司有關(guān)單位(包括子公司、分公司)違反本制度提供擔(dān)保,造成國(guó)有資產(chǎn)損失的,按照公司責(zé)任追究的有關(guān)規(guī)定,對(duì)單位主要負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究。

  第九章 附則

  第二十七條 中 法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和《公司章程》《公司“三重一大”決策制度實(shí)施辦法》)對(duì)公司擔(dān)保另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

  第二十八條 各子公司的董事會(huì)應(yīng)當(dāng)通過決議形式轉(zhuǎn)讓執(zhí)行本制度。

  第二十九條 本制度由公司董事會(huì)審議通過,自發(fā)布之日起施行。

  第三十條 本制度由公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。

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