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金融培訓(xùn)班心得體會(huì)

時(shí)間:2023-03-29 19:08:18 心得體會(huì) 我要投稿
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金融培訓(xùn)班心得體會(huì)

  當(dāng)我們受到啟發(fā),對(duì)學(xué)習(xí)和工作生活有了新的看法時(shí),寫一篇心得體會(huì),記錄下來,這樣可以幫助我們總結(jié)以往思想、工作和學(xué)習(xí)。那么好的心得體會(huì)都具備一些什么特點(diǎn)呢?以下是小編整理的金融培訓(xùn)班心得體會(huì),歡迎大家借鑒與參考,希望對(duì)大家有所幫助。

金融培訓(xùn)班心得體會(huì)

金融培訓(xùn)班心得體會(huì)1

  一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)

  “沒有規(guī)矩不成方圓”,曾經(jīng)身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,通過此次學(xué)習(xí)切實(shí)感受到,提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,業(yè)務(wù)發(fā)展需要加強(qiáng)柜臺(tái)服務(wù)和柜面營(yíng)銷,是我們每位前臺(tái)人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為前臺(tái)人員,是在整個(gè)行業(yè)最重要最前端的崗位,它是顧客直接了解郵政各項(xiàng)業(yè)務(wù)的窗口,是溝通顧客與企業(yè)的橋梁。因此,在臨柜工作中,虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶是每位前臺(tái)營(yíng)業(yè)人員必須具備的業(yè)務(wù)素養(yǎng)。郵政行業(yè)在農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)較多,服務(wù)這最廣大的農(nóng)村用戶,擁有大量的基礎(chǔ)客戶是我們郵政企業(yè)的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),在此基礎(chǔ)上我們還需要盡力多方面的發(fā)展更優(yōu)質(zhì)的中大客戶,現(xiàn)在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈,特別是農(nóng)村信用社是我們的最大競(jìng)爭(zhēng)者,在這種情形下我們都很清楚地意識(shí)到:只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。

  加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的`空話。有時(shí)候,會(huì)覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,現(xiàn)在仔細(xì)想想,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,并不是憑空想象出來的,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。

  二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)

  規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來,我們的制度才能得以實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。

  近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想教育,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)一線柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

  通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,對(duì)堅(jiān)定對(duì)工作中各項(xiàng)制度執(zhí)行的決心,增強(qiáng)維護(hù)企業(yè)利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的金融安全氛圍起到了極大的幫助。

金融培訓(xùn)班心得體會(huì)2

  非常感謝市分行為我們提供這次難得的銷售技能提升培訓(xùn)的機(jī)會(huì),兩天的時(shí)間雖然短暫,授課的內(nèi)容雖然有限,但大家上課聽講時(shí)都專心致志,全神貫注,認(rèn)真的聆聽和記錄,蔡老師的銷售理念為我們今后的銷售工作帶來了全新的啟示。參訓(xùn)的支行長(zhǎng)都在崗多年,聽過無數(shù)老師的課,能讓他們坐住聽課并覺得有收獲,十分考驗(yàn)老師的功底。尤其溝通的課題很泛,如何尋找切入點(diǎn)很有難度,顯然蔡老師讓大家心服口服!通過此次培訓(xùn),我收獲很多,體會(huì)深刻。具體想就有關(guān)培訓(xùn)內(nèi)容淺談幾點(diǎn)體會(huì):

  一、從服務(wù)營(yíng)銷開始提著自己的銷售生產(chǎn)力。

  服務(wù)營(yíng)銷從了解客戶開始,針對(duì)自己的崗位,問一問自己,到底有多少不熟悉的`客戶,針對(duì)新客戶,通過一些活動(dòng),找出未來能為郵儲(chǔ)銀行長(zhǎng)春市分行帶來貢獻(xiàn)度高的那部分優(yōu)質(zhì)客戶,積極地向客戶經(jīng)理做好轉(zhuǎn)介。當(dāng)然老客戶更需要積極地經(jīng)營(yíng),通過電話預(yù)約、約見客戶等,提升產(chǎn)品銷售度。

  二、營(yíng)銷不能怕拒絕。

  在實(shí)際營(yíng)銷過程中,難免會(huì)存在各種各樣的難題,也許客戶會(huì)拒絕我們?yōu)槠湓O(shè)計(jì)的理財(cái)規(guī)劃。這就涉及到一個(gè)問題,那就是我們首先應(yīng)了解客戶,從見到客戶的那刻起,我們應(yīng)保持對(duì)客戶有足夠的好奇心,了解客戶的家庭、職業(yè)、學(xué)歷等情況,以便使我們的營(yíng)銷做到有的放矢,從而在很大程度上避免了不必要的拒絕。當(dāng)然如果客戶拒絕了,我們也要做到不拋棄、不放棄,及時(shí)的了解客戶拒絕的理由,通過和客戶交談,及時(shí)的化解客戶心中的疑慮,從而及時(shí)地促使銷售活動(dòng)的順利完成。

  三、銷售金融產(chǎn)品要準(zhǔn)備金融工具。

  我們銷售的金融產(chǎn)品都是無形的,也許客戶在某種程度上難以接受,如果我們不能很好地解釋所銷售的產(chǎn)品,那么借助工具銷售應(yīng)該是很好的選擇,例如建議客戶做基金定投,可以借助于復(fù)利表來說服客戶,愛因斯坦曾經(jīng)說過,世界上最偉大的力量不是原子彈,而是復(fù)利。相信等客戶看完這些數(shù)據(jù)后,一定會(huì)為他內(nèi)心帶來震撼的。

  四、營(yíng)銷管理。

  對(duì)營(yíng)銷人員的管理重在執(zhí)行過程,貴在執(zhí)行監(jiān)督營(yíng)銷管理中堅(jiān)持“過程導(dǎo)向”,就是說在管理工作中,不能有安排沒有檢查,有布置沒有落實(shí),而要以“高質(zhì)量、高效率”的責(zé)任感落實(shí)管理措施,推動(dòng)企業(yè)發(fā)展。管理措施要到位;就要在任務(wù)分解、流程監(jiān)督、細(xì)節(jié)監(jiān)控、崗位互控、痕跡落實(shí)、績(jī)效考核上下功夫;就是在工作中采取過程管理和監(jiān)督的方式,在執(zhí)行過程中采取跟進(jìn)式考核,在注重結(jié)果考核的同時(shí),更要注重過程考核,落實(shí)每個(gè)階段的完成情況,確保工作執(zhí)行力。同時(shí),使人員認(rèn)識(shí)到自身角色的重要性,通過不斷地宣傳、啟發(fā)、激勵(lì)、示范和校正,引領(lǐng)下屬將工作做好、做細(xì)、做實(shí),只有這樣,監(jiān)督檢查才能順利進(jìn)行,過程管理和監(jiān)督才能到位。實(shí)施“過程導(dǎo)向”管理,最根本的要求是掌握員工思想動(dòng)態(tài),了解工作狀況,把握工作進(jìn)度,按照“細(xì)心服務(wù)到位,流程實(shí)施到位,痕跡落實(shí)到位”開展工作,使所有員工的工作都處于“受控”狀態(tài),感受到工作中的壓力,并使之轉(zhuǎn)化為動(dòng)力;員工通過自身的實(shí)際工作和痕跡資料,不斷反省自己,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),從而促進(jìn)不斷改進(jìn)、不斷進(jìn)步;管理者通過掌握工作進(jìn)展情況,適時(shí)提供服務(wù)、幫助、支持,進(jìn)而掌握質(zhì)量管理體系的總體狀況,及時(shí)調(diào)整思路和策略。只有將工作的重點(diǎn)放在培養(yǎng)客戶、維護(hù)客戶、提高客戶滿意度與忠誠度的全過程上,最終就可實(shí)現(xiàn)與客戶“雙贏”的結(jié)果,才可以將“結(jié)果導(dǎo)向”的完美結(jié)果充分發(fā)揮到極致。

  通過此次培訓(xùn),今后在銷售技能提升過程中要取人之長(zhǎng),補(bǔ)己之短,扎實(shí)做好客戶的服務(wù)工作,為郵儲(chǔ)銀行長(zhǎng)春市分行的銷售工作作出更大的貢獻(xiàn)。

金融培訓(xùn)班心得體會(huì)3

  由專升本再一次進(jìn)入大學(xué)學(xué)習(xí),對(duì)新的課程和新的生活都有無比的期待,下面我來談?wù)勎覍?duì)新課程——金融學(xué)的理解和體會(huì)。

  和最初進(jìn)入專科學(xué)校學(xué)習(xí)的不同,我認(rèn)為以前我們所接受的大部分都是實(shí)際操作能力,也就是我所要成為一名會(huì)計(jì)的能力,簡(jiǎn)而言之,就是做賬。但是在農(nóng)大學(xué)習(xí)后,從學(xué)習(xí)的課程便感覺到了這些微妙的變化,第一次是《財(cái)務(wù)管理》老師對(duì)我們說以后你們將是本科畢業(yè)生了,絕對(duì)不僅僅滿足于做一名會(huì)計(jì)人員,而是有目的是讓自己從事經(jīng)管類工作。所以,現(xiàn)在學(xué)習(xí)的基本上是對(duì)于經(jīng)濟(jì)、對(duì)于經(jīng)濟(jì)管理、理財(cái)?shù)囊恍⿲?shí)際理論,金融學(xué)課堂中,無時(shí)無刻不穿插著熱門經(jīng)濟(jì)話題、熱門經(jīng)濟(jì)人物,甚至?xí)贸龃蟀牍?jié)課的時(shí)候讓我們?nèi)チ私獍头铺亍⑺髁_斯、中國現(xiàn)在樓價(jià)變化的起因或者是德國馬克的通貨膨脹等等。由此,我們的心里也在起著微妙的變化,不得不說,金融學(xué)課程學(xué)習(xí)后,我們的視野更加開闊和明朗了。

  金融學(xué)課程從最初的貨幣與貨幣制度講起,讓我們明白金融學(xué)的`第一個(gè)基本要素──貨幣范疇的基本概念和基本理論問題;然后介紹信用與利率,讓我們明白金融學(xué)的第二個(gè)基本要素──信用范疇的基本概念和基本原理;接著為我們闡述了金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、國際金融與金融全球化、中央銀行與貨幣供求均衡、金融調(diào)控與金融發(fā)展等等。

  我的理解是,金融可以大到國際金融環(huán)境、金融關(guān)系,國家國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控與中央銀行政策等,小到我們?nèi)ャy行存款取款,買賣商品!督鹑趯W(xué)》的涵蓋面很寬,凡與金融相關(guān)的范疇?zhēng)缀醵及趦?nèi)。金融的內(nèi)容可以概括為貨幣的發(fā)行與回籠,存款的吸收與付出,貸款的發(fā)放與回收,金銀、外匯的買賣,有價(jià)證券的發(fā)行與轉(zhuǎn)讓,保險(xiǎn)、信托、國內(nèi)、國際的貨幣結(jié)算等。從事金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)主要有銀行、信托投資工資、保險(xiǎn)公司、證券公司、還有信用合作社、財(cái)務(wù)公司、投資信托公司、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等。所以金融知識(shí)是我們生活處處都會(huì)用到的知識(shí)。尤其金融學(xué)的研究在經(jīng)濟(jì)生活中具有極端重要性。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中,每一個(gè)家庭或個(gè)人、各類經(jīng)濟(jì)單位幾乎每天都要接觸貨幣,都要同金融打交道;任何商品都需要用貨幣來計(jì)價(jià),任何購買都要用貨幣來支付;人們與以銀行為代表的金融機(jī)構(gòu)有各種經(jīng)濟(jì)關(guān)系,例如去存款、取款、付款,去申請(qǐng)各種生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性貸款或消費(fèi)貸款,去辦理各種保險(xiǎn),去購買有價(jià)證券,等等;報(bào)刊、電視、電臺(tái)每天都要報(bào)道股票行情、外匯牌價(jià)、借貸利率等各種金融信息。總之,現(xiàn)代社會(huì)的一切經(jīng)濟(jì)活動(dòng)都要借助貨幣信用形式來完成,一切經(jīng)濟(jì)政策和調(diào)控措施也都要通過貨幣金融手段來發(fā)揮作用。在這種經(jīng)濟(jì)社會(huì)里,貨幣、信用、金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、金融總量、金融調(diào)控與監(jiān)管、國際金融、金融穩(wěn)定與發(fā)展等金融學(xué)所包括的基本范疇具有極端的重要性,金融學(xué)就是專門研究這些范疇的學(xué)科。因此,只有通過學(xué)習(xí)金融學(xué),才能掌握、理解和分析研究這些重要的金融范疇。

  另一方面,由于貨幣、信用、銀行等金融因素已經(jīng)滲透于現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)生活的方方面面,各門其他經(jīng)濟(jì)學(xué)科的課程中都會(huì)涉及到金融學(xué)的基本概念、基本知識(shí)和基本原理,也都與金融學(xué)的理論相關(guān)聯(lián),例如經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)政學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)管理學(xué)等,學(xué)好和掌握金融學(xué)的基本理論對(duì)于學(xué)習(xí)這些經(jīng)濟(jì)類課程大有幫助。所以我們有必要學(xué)習(xí)好金融學(xué)以便應(yīng)用于其他學(xué)科。

  初學(xué)金融學(xué),才了解他的輪廓,或許連皮毛都未涉及,不會(huì)像經(jīng)濟(jì)學(xué)家、老師那樣對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、未來經(jīng)濟(jì)動(dòng)態(tài)分析的頭頭是道,我們沒有能力也沒有資本去投資、投機(jī)、炒金等等,但并不意味著金融學(xué)又離我們遠(yuǎn)了,與金錢打交道的我們是不可能離金融學(xué)遠(yuǎn)的。的確,學(xué)習(xí)金融學(xué)這門課程后,我想他教我們的不僅僅是當(dāng)今經(jīng)濟(jì)動(dòng)態(tài)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展等等,而是透過這些中國經(jīng)濟(jì)動(dòng)態(tài)、國際經(jīng)濟(jì)動(dòng)態(tài)看到當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)。而我看到的更多的是賺錢的能力,一直在看《窮爸爸富爸爸》這本書,我想他和金融學(xué)一樣,都教了我們——今后賴以生存的能力,也就是突破普通思維的瓶頸,還有另一種換取優(yōu)越生活的方式。尤其是在了解巴菲特和索羅斯后,我更覺得金融學(xué)是在教我們?cè)趺礃右宰钶p松的姿態(tài)賺錢別人的錢,怎么樣拿少部分的錢賺取大部分的錢。而他們一直支持著福利事業(yè)也讓我們感動(dòng),就像《富爸爸窮爸爸》里告訴我們的:不要做錢盲,要努力提高自己的財(cái)商,樹立新的理財(cái)觀念,懂得如何去為自己掙錢,改變生活方式,從而改變自己的命運(yùn)。

  學(xué)習(xí)金融學(xué)課程至今,也許面對(duì)時(shí)事問題我還是一知半解,我也還是無法完全理解中國的通貨膨脹如此之嚴(yán)重、中國的樓價(jià)如此之高,但我對(duì)自己今后的職業(yè)規(guī)劃有了新的定義,不滿足于做一名會(huì)計(jì)或者是辦公室人員,我想為自己今后的生活打開另一扇門,所以我一定會(huì)更加的努力!

金融培訓(xùn)班心得體會(huì)4

  六月25號(hào)和六月26號(hào)連續(xù)參加了我公司組織的兩次關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融線上營(yíng)銷培訓(xùn),聆聽了資深專家沈溪老師的精彩授課,使我受益匪淺。

  沈溪老師通過課堂講述、案例分析、圖片展示、詳盡細(xì)致的講述了互聯(lián)網(wǎng)線上金融營(yíng)銷和我公司網(wǎng)站存在的問題,所授課程案例詳盡豐富、貼近實(shí)際、可操作性強(qiáng)。通過培訓(xùn)一是使我對(duì)營(yíng)銷有了新的認(rèn)識(shí),從而激發(fā)了學(xué)習(xí)欲望。二是認(rèn)識(shí)到自己的不足和差距。三是拓展了視野,開拓了思路。

  通過學(xué)習(xí)學(xué)到了利用線上進(jìn)行營(yíng)銷,利用網(wǎng)上現(xiàn)有的社交工具,如百度知道、文庫、貼吧論壇和其他導(dǎo)航網(wǎng)站進(jìn)行客戶的收集,同時(shí)第一次接觸到百度站長(zhǎng)和站長(zhǎng)工具等網(wǎng)站進(jìn)行后臺(tái)的數(shù)據(jù)收集更新,通過數(shù)據(jù)的搜集可以了解到客戶在互聯(lián)網(wǎng)上通過哪個(gè)渠道或是鏈接來到我們網(wǎng)站,什么時(shí)間的搜索量最大,什么地區(qū)的搜索人數(shù)最多,然后和優(yōu)質(zhì)的網(wǎng)站或平臺(tái)繼續(xù)合作,數(shù)據(jù)差的網(wǎng)站我們可以停止合作或是適量調(diào)整。梳理了我們網(wǎng)站存在的問題,針對(duì)問題一一對(duì)應(yīng)解決方案和負(fù)責(zé)人。

  通過這次學(xué)習(xí)也深深感到自己的不足,在對(duì)于后臺(tái)技術(shù)方面,可以說掌握的知識(shí)微乎其微,以后會(huì)在這方面加強(qiáng),會(huì)多像希望、郭宇學(xué)習(xí)關(guān)于技術(shù)的簡(jiǎn)單知識(shí)和制作網(wǎng)站圖片的知識(shí),同時(shí)也會(huì)多和沈溪老師溝通學(xué)習(xí),不懂的要及時(shí)問,及時(shí)學(xué),積累經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)。同時(shí)認(rèn)識(shí)到因?yàn)閷I(yè)或是工作環(huán)境和任職等多方面條件,和沈溪老師存在的很大的差距,只能在以后的工作學(xué)習(xí)中不斷的積累學(xué)習(xí)摸索,并多和相關(guān)人員多多溝通,把自己的工作做到位,日積月累,持之以恒,一定會(huì)有所成績(jī)。

  網(wǎng)站的營(yíng)銷工作并非是一朝一夕可以完成的,而是個(gè)漫長(zhǎng)的整個(gè)團(tuán)隊(duì)持之以恒互相溝通協(xié)作的工作,是個(gè)不斷摸索前進(jìn)的.過程,運(yùn)營(yíng)人員通過線上線下的活動(dòng)配合,如每天在知道、文庫、貼吧、論壇等渠道發(fā)布廣告,積累到一定的時(shí)間必然會(huì)有所成就的,風(fēng)控人員嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn),技術(shù)人員完善網(wǎng)站,維護(hù)開發(fā)網(wǎng)站功能,行政財(cái)務(wù)其他部門做好后勤工作,保證整個(gè)公司有個(gè)安穩(wěn)的后方,通過各個(gè)部門的協(xié)作溝通網(wǎng)站必然會(huì)像著好的方向發(fā)展。

  再次感謝授課的沈溪老師,同時(shí)更感謝公司平臺(tái)給這個(gè)學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),學(xué)到的知識(shí)會(huì)學(xué)以致用,更好的回報(bào)公司。

金融培訓(xùn)班心得體會(huì)5

  5月8日至6月3日,我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財(cái)師(afp)培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過本次培訓(xùn),我開闊了眼界,學(xué)到了新的知識(shí)和本領(lǐng),收益菲淺。

  一、學(xué)習(xí)基本情況

  總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行培訓(xùn)中心,共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財(cái)專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程主要有:個(gè)人理財(cái)規(guī)劃理論、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容,最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當(dāng)?shù)谋尘埃渲杏胸?cái)政部、人民銀行金融研究中心的主管,有大學(xué)教授,還有“海歸”和臺(tái)灣資深保險(xiǎn)、理財(cái)主管。整個(gè)學(xué)習(xí)過程相當(dāng)緊張,除星期天可以稍微喘一口氣以外,其他時(shí)間基本上是“三點(diǎn)一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特別大,學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過的知識(shí),通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程,我們一天、兩天拉完,而且要求當(dāng)天消化、吸收,因?yàn)榈诙煊謺?huì)有新的課程等著我們。我們每天六點(diǎn)多鐘起床,預(yù)習(xí),晚上自覺到教室預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí),請(qǐng)老師答疑,基本上凌晨一點(diǎn)多鐘才休息,在最后制作案例的時(shí)候,連續(xù)熬了兩個(gè)通宵。經(jīng)過20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試,我拿到了afp培訓(xùn)合格證書,案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評(píng)價(jià)。在全班展示的十份案例當(dāng)中,湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的。

  下一步,就是要認(rèn)真準(zhǔn)備、精心備考,爭(zhēng)取在6月23日舉行的afp水平考試中,一路綠燈,順利過關(guān)。

  二、學(xué)習(xí)感受

  1、要想成為一名合格的afp,不容易。第一,各分、支行花大價(jià)錢讓大家出去學(xué)習(xí),一是說明各行都充分認(rèn)識(shí)到了理財(cái)業(yè)務(wù)的`重要性,各行都想通過搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來逐步提升個(gè)金業(yè)務(wù)對(duì)全行的貢獻(xiàn)度,二是對(duì)于各位學(xué)員來說,無疑是得到了一個(gè)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機(jī)會(huì),來之不易;第二,就學(xué)習(xí)的過程來說,學(xué)員們?nèi)橥度,深感壓力巨大,腦細(xì)胞犧牲了很多,白頭發(fā)添了不少;第三,afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高,不僅要求理財(cái)師具備很高的專業(yè)知識(shí),而且要求知識(shí)全面,善于溝通,注重信譽(yù);既要對(duì)國家的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解,更需要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品;要根據(jù)客戶的家庭、財(cái)務(wù)狀況和規(guī)劃目標(biāo),結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,為客戶的一生量身定制合理的理財(cái)方案,滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累,不斷的提高。

  2、通過學(xué)習(xí),了解到,現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個(gè)階段,即基礎(chǔ)的afp階段和高級(jí)的cfp階段。我們?cè)诮窈蟮膶W(xué)習(xí)和工作當(dāng)中,既要理論結(jié)合實(shí)際,又要注重知識(shí)的積累,要通過不斷地積累,不斷地提高,為荊州分行的理財(cái)事業(yè)、個(gè)人金融事業(yè)盡一份力。

  3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓(xùn),要打“有準(zhǔn)備之戰(zhàn)”,要讓有志之士盡快熟悉、學(xué)習(xí)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的書籍和課件。這對(duì)于學(xué)員的學(xué)習(xí)和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

金融培訓(xùn)班心得體會(huì)6

  作為金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈,城鄉(xiāng)城市均出現(xiàn)新的競(jìng)爭(zhēng)格局,對(duì)于金融行業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展形成很大的壓力,對(duì)于置身在這金融行業(yè)的自己幾乎忘記了禮儀禮節(jié),忘記了服務(wù)的本質(zhì),只是當(dāng)一種工作。然而經(jīng)過這次網(wǎng)點(diǎn)柜員被投訴事件我們恍然大悟,原來在平時(shí)的工作中我們有很多地方都做得不到位,從小小的鞠躬禮到文明用語,似乎我們都有太多的忽略,比如在平時(shí)工作中鞠躬禮不標(biāo)準(zhǔn)、文明用語聲音太小、面部無表情等常見問題我們好象都沒有多加注意。導(dǎo)致客人對(duì)我們的一種看法。使我們意識(shí)到原來平時(shí)忽略的這些小問題其實(shí)帶給銀行的負(fù)面影響是十分大的。

  農(nóng)信社作為服務(wù)性行業(yè),我們?nèi)绾翁岢峁熬贰狈⻊?wù)?金融服務(wù)行業(yè)除了出售自己的有形產(chǎn)品外,還要出售無形產(chǎn)品------服務(wù)。通過這次的培訓(xùn)深深明白到銀行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)需要通過優(yōu)質(zhì)的.服務(wù)來實(shí)現(xiàn)的。我們既要做好銀行服務(wù)工作,保護(hù)金融消費(fèi)者利益,不僅是作為銀行機(jī)構(gòu)的法定義務(wù),也是培育客戶忠誠度,提高銀行聲譽(yù)、增強(qiáng)綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力的需要。

  作為一家服務(wù)的金融企業(yè),不僅要具有先進(jìn)的設(shè)施,舒適的裝潢、優(yōu)雅的環(huán)境還要優(yōu)質(zhì)良好的服務(wù)才能給客人留下良好的印象。我們每個(gè)員工都要懂得最基本的禮儀禮節(jié)。在通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)使自己懂得微笑和聆聽、贊美和感謝。同時(shí)我們應(yīng)該著裝莊重、舉止得體,了解客人的需要,提高交際能力。把握好每一個(gè)機(jī)會(huì),不錯(cuò)失優(yōu)良客戶。同時(shí)用包容的心態(tài)對(duì)待每一個(gè)客人。通過塑造個(gè)人職業(yè)形象,提升銀行的公眾形象

  所以,覺得我們?cè)谄綍r(shí)的工作中應(yīng)真正地做到“注重細(xì)節(jié)、追求完美”,力求做好每一件事。當(dāng)然,這不僅是單單要求我們文明禮儀方面,還包括業(yè)務(wù)水平方面,我們應(yīng)在提供文明服務(wù)的前提下認(rèn)真學(xué)習(xí)和掌握各種文件,努力營(yíng)造一種良好的公眾氛圍而出一分力,使他們真正地感受到我們的真誠!

金融培訓(xùn)班心得體會(huì)7

  四天的清華大學(xué)經(jīng)管學(xué)院金融營(yíng)銷與業(yè)務(wù)拓展的培訓(xùn)已結(jié)束,但回想起來仍歷歷在目、意猶未盡,經(jīng)管學(xué)院的三位教授給我們帶來了非常新穎的思路和觀念。我雖工作多年,但對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷、管理、電商平臺(tái)、資源的整合還是學(xué)習(xí)不夠,通過這次的培訓(xùn)學(xué)習(xí),使我對(duì)營(yíng)銷有了更深一層的認(rèn)識(shí),學(xué)習(xí)到了一些新的營(yíng)銷方面知識(shí),懂得了在實(shí)踐中鍛煉出一個(gè)高績(jī)效的營(yíng)銷隊(duì)伍,對(duì)我們銀行的發(fā)展是多么的重要。結(jié)合了自已工作實(shí)際,通過認(rèn)識(shí),學(xué)習(xí)、自查、我感覺受益匪淺,學(xué)到了很多新的理念和工作技巧,受益良多。思考之余,將培訓(xùn)學(xué)習(xí)結(jié)束后的心得體會(huì)概括以下幾點(diǎn):首先,做為XX農(nóng)商銀行三農(nóng)事業(yè)部副總經(jīng)理,要注重個(gè)人能力、素質(zhì)的修煉,要提高自己的思維能力,具有高度的自信心和責(zé)任感,注重自身平時(shí)的工作禮儀,文明用語,禮貌待人,親切溫和地與人溝通,在良好的氛圍之下,發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的組織力量,真正地在每天的工作中創(chuàng)造出有氣質(zhì)的、高品味的生活。培訓(xùn)學(xué)習(xí),使我認(rèn)識(shí)到了自身的不足,與他人之間的溝通技巧、語言表達(dá)能力有待提高,這在平時(shí)的.工作中,也帶給我許多困惑。領(lǐng)導(dǎo)、同事都曾給我指出過,但始終不知道如何正確地表達(dá)出自己的意思。通過這次學(xué)習(xí),我了解到必須要掌握一些與人溝通的技巧,才能更好地營(yíng)造融洽、和諧的氛圍,拓寬業(yè)務(wù)覆蓋面。

  其次,不僅要掌握一些基本的業(yè)務(wù)知識(shí),還要明確自己的目標(biāo)和任務(wù),制訂出切實(shí)可行的計(jì)劃,帶好隊(duì)伍,做好平時(shí)支行的營(yíng)銷工作。積極發(fā)動(dòng)職工,合理營(yíng)銷策劃,充分把握商機(jī),不打無準(zhǔn)備的仗。準(zhǔn)備工作的主旨,就是要做到胸有成竹,使下一步的工作有較強(qiáng)的針對(duì)性,能夠有計(jì)劃、有步驟地展開。物質(zhì)準(zhǔn)備工作做得好,可以使客戶感受到營(yíng)銷人員的誠意,可以幫助營(yíng)銷人員樹立良好的形象,不能丟三落四,言辭激烈,要增強(qiáng)自信,充滿信心,回答疑問從容不迫,言語舉止得當(dāng),更好的取得客戶信任。

  再次,發(fā)展新的客戶,開拓新的業(yè)務(wù)范圍,這是發(fā)展的經(jīng)營(yíng)理念,同時(shí)也是對(duì)營(yíng)銷人員的要求。尋找目標(biāo)客戶來源,不僅要有核心目標(biāo),營(yíng)銷人員一定要勤奮、敬業(yè)。為了獲得更多的客戶,更快地提升營(yíng)銷業(yè)績(jī),除了精心維護(hù)老客戶,同時(shí)還必須勤于開發(fā)新客戶,時(shí)刻注意市場(chǎng)的變化動(dòng)向,掌握客戶的最新情況,隨時(shí)做好向客戶介紹新業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備。要走進(jìn)千家萬戶,說盡千言萬語,歷盡千辛萬苦,想盡千方百計(jì),勇于進(jìn)取,積極向上,百折不撓,不灰心,不氣綏,始終保持良好的心理素質(zhì),全面開展工作。

  營(yíng)銷人員要有一雙慧眼,有敏銳的目光時(shí)刻了解市場(chǎng)動(dòng)向,還要從客戶的行為中發(fā)現(xiàn)反映客戶內(nèi)心活動(dòng)的信息,它是營(yíng)銷人員深入了解客戶心理活動(dòng)和準(zhǔn)確判斷客戶的必要前提。當(dāng)然,還應(yīng)具有很強(qiáng)的創(chuàng)造能力,才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中出奇制勝。要有一種“別出心裁”的創(chuàng)新精神,更要突破傳統(tǒng)思路,善于采用新方法走新路子,這樣我們的營(yíng)銷活動(dòng)才能引起未來客戶的注意。

  人脈是營(yíng)銷過程中不可缺少的重要因素,每個(gè)人都有兩個(gè)彼此不同的人際網(wǎng)絡(luò),一個(gè)是我們自然得來的,一個(gè)是自己創(chuàng)造的。自然得來的人際網(wǎng)絡(luò)包括我們的親屬、好朋友及其他一些熟人。如果具有良好的個(gè)人魅力,主動(dòng)開拓自己的人際關(guān)系,利用時(shí)間與優(yōu)質(zhì)客戶進(jìn)行情感交流,引進(jìn)貴賓服務(wù)的項(xiàng)目,客戶受到特殊禮遇,就會(huì)產(chǎn)生回報(bào)的心理,從而更忠實(shí)于我們,甚至幫我們發(fā)展新客戶。誠信為本,忠實(shí)于客戶,與客戶成為朋友,讓客戶感受我們真實(shí)、熱誠的一面,互相信任,保持長(zhǎng)久的合作。成功需要一種精神,營(yíng)銷也需要一種意志,要有鍥而不舍,愈戰(zhàn)愈勇的精神,更要有堅(jiān)定不移的信念,自我激勵(lì),自我啟發(fā),才能堅(jiān)持到底,達(dá)到目標(biāo)的彼岸。

  總的來說,清華的這次培訓(xùn)給了我許許多多的感動(dòng):省聯(lián)社的悉心布置安排;教授們激情洋溢、敬心的授課;為集體榮譽(yù)團(tuán)結(jié)協(xié)作的組員們,真正體會(huì)到團(tuán)結(jié)就是力量;還有始終如一激情滿懷的我們......培訓(xùn)給我們很多啟示,很多東西值得我們?nèi)W(xué)習(xí),堅(jiān)持;一份好的心態(tài),一顆上進(jìn)的心、積極的態(tài)度;培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神,創(chuàng)新精神;合理安排時(shí)間,樹立良好的時(shí)間觀念;重視細(xì)節(jié),戰(zhàn)略上舉重若輕,戰(zhàn)術(shù)上舉輕若重等等。最后,通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí),我不僅看到了自己的不足,還學(xué)習(xí)到了一些新的營(yíng)銷知識(shí),看到了發(fā)展的希望,確立了今后努力的方向,它就像是黑暗中的一盞明燈,給我以動(dòng)力,我會(huì)按照所學(xué)習(xí)到的知識(shí),堅(jiān)持不懈地融會(huì)貫通下去,在自己的工作領(lǐng)域,開拓出一片新的藍(lán)天。

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