銀行案件防控心得體會(huì)
當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會(huì)時(shí),有這樣的時(shí)機(jī),要好好記錄下來,這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。那么心得體會(huì)到底應(yīng)該怎么寫呢?以下是小編整理的銀行案件防控心得體會(huì),歡迎大家借鑒與參考,希望對(duì)大家有所幫助。
銀行案件防控心得體會(huì)1
近一段時(shí)間,根據(jù)單位的統(tǒng)一安排,我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論,感觸頗深,主要集中在如下幾個(gè)方面:
一、他們?yōu)槭裁磿?huì)這樣做?
對(duì)于這個(gè)問題,我覺得主要有兩個(gè)方面可以思考,一是價(jià)值觀發(fā)生了扭曲,光想著撈錢了,想著享受了,所以就通過種種不法的手段來解決問題;二是交友不慎,一步一步地上了賊船,無奈之下只能就范,一步步滑向深淵。
錢多少才算多?我覺得這個(gè)問題可以考慮一下。有人說一百萬、也有說一千萬,但是人的欲望是無窮的,有了一百萬的時(shí)候就會(huì)去追求一千萬了,有了一千萬還想著去做億萬富豪了,永遠(yuǎn)不會(huì)知足。這里還有個(gè)前題,就是我們是信用社員工,如果我們是個(gè)商人,那么逐利就是我們的目標(biāo),只要不違法,我賺一百個(gè)億都沒有問題,但是我們不是,我們只是一個(gè)小小的銀行職員而已,我們賺的只是相對(duì)微薄的工資和獎(jiǎng)金,這個(gè)是我們的工作性質(zhì)決定的,那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費(fèi)和欣賞的。反過來考慮,我們作為一個(gè)信用社的員工,有自己的房子、有自己的車、有自己的一點(diǎn)積蓄能夠養(yǎng)老就好了,再多的錢就不是自己的了,留給孩子,很大可能是害了孩子,對(duì)孩子是沒有什么好處的。知足常樂,不屬于自己的東西,就一定不要碰!
關(guān)于交友,每個(gè)人都有自己的朋友,這個(gè)很正常,但是有一些朋友是不能交往的,因?yàn)樗麄兏憬煌哪康木褪强粗辛四阍谛庞蒙缋镉匈Y源,可以貸款,是個(gè)財(cái)神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問題,我有個(gè)觀點(diǎn)就是一定要在你自己能夠承受的額度之內(nèi),比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬,你自己可以承受這個(gè)損失,不影響你身邊的其他人。這是可以的,但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬,那就不正常了,因?yàn)槲覀冏约撼惺懿涣诉@個(gè)風(fēng)險(xiǎn)!很多人就會(huì)順理成章地把這一風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化給了單位,這樣就危險(xiǎn)了,就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的,剛開始的時(shí)候試探性的做了一點(diǎn),自己也能控制住了,覺得沒有問題了,逐步就放松了警惕,然后一步一步地就越走越遠(yuǎn)、越走越深,直到自己控制不住的時(shí)候才東窗事發(fā)。實(shí)在是可悲!
二、他們這樣做值得嗎?
縱觀全部案例,出了個(gè)別特殊情況外,基本上判刑最少的是一年,一般的都是5年左右。有時(shí)候自己再考慮,如果有一天真的自己進(jìn)去了,那我們以后的生活會(huì)如何呢?盡管現(xiàn)在社會(huì)也在鼓勵(lì)各界去包容那些“濕過鞋”的人,但是實(shí)際情況又會(huì)如何呢?一旦進(jìn)去后,那么在社會(huì)上就很難立足了。那我們能干什么呢?回老家,輿論壓力讓人受不了,只能到一個(gè)陌生的城市做個(gè)小本買賣,但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自己的生存,想發(fā)展壯大,真的很難!很簡單的一點(diǎn),當(dāng)自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時(shí)候,融資就會(huì)很難,就因?yàn)槟莻(gè)污點(diǎn),那個(gè)永遠(yuǎn)伴隨一生的污點(diǎn),那個(gè)永遠(yuǎn)都洗不掉的污點(diǎn)。身邊的朋友就更別提了,誰還敢與您交往呀,大家都會(huì)躲著。想想看,這個(gè)是一個(gè)什么樣的結(jié)局?太恐怖了!
另外,我們也可以算算帳,記得看過一個(gè)教育片叫《七筆帳》,主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬:一算“政治帳”,自毀前程;二算“經(jīng)濟(jì)帳”,傾家蕩產(chǎn);三算“名譽(yù)帳”,身敗名裂;四算“家庭帳”,夫離女散;五算“親情帳”,眾叛親離;六算“自由帳”,身陷牢籠;七算“健康帳”,身心憔悴!最后主人公總結(jié)說:“現(xiàn)在我深深地體會(huì)到,什么最重要?生命最重要!自由最重要!什么是幸福?有一個(gè)健康的身體,和睦完整的家庭,平平安安就是最大的幸福!算算自己的七筆帳,我是帳帳劃不來!蓖瑯樱核闼阄覀冏约旱膸ひ餐瑯硬恢,挪用資金幾十萬,判刑五六年,丟掉了自己的飯碗,怎么值得呢?!
三、在農(nóng)信工作怎么樣?
關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂,感謝農(nóng)信。很多人都在問一句話:如果我沒有來到農(nóng)信,我今天會(huì)在干什么,我今天會(huì)怎樣?農(nóng)信人確實(shí)面臨的壓力很大,股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透不過氣來,在營業(yè)部同樣如此,那么面對(duì)如此環(huán)境,我們應(yīng)該怎么看我們的工作呢?用一個(gè)詞來講,就是“珍惜”。其實(shí)這個(gè)社會(huì)上的很多工作都沒有我們想象中的那么好,我們有時(shí)候覺得公務(wù)員挺好的,較為穩(wěn)定,但是不知道公務(wù)員中的艱難的提升之路;我們有時(shí)候覺得最生意挺好的,有錢啊,活的很瀟灑,很自在,但是不知道做生意的艱辛和困難;我們有時(shí)候覺得自己做點(diǎn)什么很好啊,自由自在,無拘無束,沒有什么條條框框,想怎么就怎么,很自由,但是我們不知道其中的風(fēng)險(xiǎn)……這其中的種種,都是我們想象不到的困難,在農(nóng)信工作,雖然有壓力,但是也給了我們前進(jìn)的動(dòng)力;在農(nóng)信雖然工作有很多困難,但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn),給了我們解決問題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的.機(jī)會(huì),相比之下我們真的應(yīng)該珍惜眼前這份工作。
總之,要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自己,努力學(xué)習(xí),踏實(shí)工作,珍惜現(xiàn)在,為成為團(tuán)隊(duì)的優(yōu)秀一員而努力!
銀行案件防控心得體會(huì)2
近期,我行開展了案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)活動(dòng)通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為:要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面:
一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
。ㄒ唬﹪(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
。ǘ┐筇媒(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
。ㄈ┐箢~儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話,及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬,對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
。ㄋ模⿲(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
。ㄎ澹﹫(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。
。﹪(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
。ㄆ撸┘訌(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),特別是新上崗人員,要重點(diǎn)加強(qiáng)流程知識(shí)的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
。ò耍┏浞职l(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀,通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性,結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識(shí)。
銀行案件防控心得體會(huì)3
近一時(shí)期,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作,經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下:
近幾年來,隨著銀行業(yè)的競爭加劇,每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,這些經(jīng)營活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理,這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,有章不循的現(xiàn)象,在平時(shí)工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事,從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:
。1)信貸方面:貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
。2)會(huì)計(jì)方面:銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來,把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來,把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
通過這次活動(dòng),每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。
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