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合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會

時間:2023-03-17 14:59:15 心得體會 我要投稿

合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會(通用33篇)

  我們得到了一些心得體會以后,常常可以將它們寫成一篇心得體會,這么做能夠提升我們的書面表達(dá)能力。你想好怎么寫心得體會了嗎?下面是小編幫大家整理的合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會,歡迎大家分享。

合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會(通用33篇)

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇1

  本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年省聯(lián)社對案情的通報,使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是金融經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此,在工作中,必須做好以下的工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

  一、提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

  加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對員工的風(fēng)險防范教育,使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和金融經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到信用社本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

  二、建立建全各項規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理

  從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的`強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。使各個從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞,提出合理建議,為完善內(nèi)控管理提供了重要依據(jù)。

  依法合規(guī)經(jīng)營,加強(qiáng)內(nèi)部管理,并不是三言兩語就能說得清楚,也并非一個人的能力就能做好,作為員工就應(yīng)盡職盡責(zé),做好本份,要深刻認(rèn)識到開展“開展合規(guī)建設(shè)年”活動的意義,從每一個員工做起,從自身的工作做起,認(rèn)真做到依法合規(guī)。做到常在河邊站,就是不濕腳。做到警鐘常鳴,八小時內(nèi)約束自己,八小外也要警醒自己。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇2

  通過此次學(xué)習(xí)活動,結(jié)合我平時在工作中的實(shí)際情況,對職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作認(rèn)識和臨督防范認(rèn)識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。

  (1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華,只有按章辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。

  (2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險象環(huán)生防范認(rèn)識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案,應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,對新業(yè)務(wù)的`風(fēng)險點(diǎn)有深刻的認(rèn)識,防范于未然。

  (3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。

  (4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險防范認(rèn)識和自我保護(hù)認(rèn)識的教育,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險象環(huán)生防范認(rèn)識,從思想、經(jīng)營理念產(chǎn),全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育優(yōu)良的風(fēng)險控制文化,形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。

  通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標(biāo)準(zhǔn),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇3

  近日,總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動,不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念,強(qiáng)化合規(guī)意識,提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學(xué)習(xí)活動了以下心得:

  一、合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系,必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ),我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題,從教育、制度、執(zhí)行、

  監(jiān)督、整改、獎懲等方面進(jìn)行深入討論,促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植,保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行,而且是為他人,更是為自己,“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛,是一種對每個人負(fù)責(zé)任的愛”。

  二、我們要著力解決思想認(rèn)識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理,以感情代替原則,接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍,促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。

  合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐,無論做什么事,只要瞄準(zhǔn)目標(biāo),認(rèn)真抓,認(rèn)真做,就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈,你遵守它,它就會保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī),就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響,在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本,經(jīng)營之本”,合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序,擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。

  三、在我們的身邊有很多真人真事,各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性,十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障,百次較大的`故障可能釀造成一次打的飛行事故,十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險,杜絕違規(guī)操作,不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。只有這樣,才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇4

  為進(jìn)一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識,建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn),增強(qiáng)內(nèi)部會計控制及風(fēng)險防范能力,創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署,結(jié)合本行實(shí)際情況,從七月份至九月份,在全行范圍內(nèi)開展“從我做起,合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動。

  開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的,就是要幫助員工樹立正確的價值觀,找準(zhǔn)工作立足點(diǎn),增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識;切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性,增強(qiáng)識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的能力,切實(shí)規(guī)范操作行為,有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感,建立良好的合規(guī)文化。

  該行此次教育學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個階段進(jìn)行。學(xué)習(xí)自查階段的活動內(nèi)容包括:

  一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主,做好學(xué)習(xí)記錄和筆記,學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起,合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。

  二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過組織學(xué)習(xí),結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動,深入排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn),查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改。

  三是組織召開制度研討會。

  在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會,包括:對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究,提出完善系統(tǒng)風(fēng)險控制的`意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理,查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問題,研究解決辦法,提出完善意見。四是開展會計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。

  抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干,組成宣講組,根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風(fēng)險點(diǎn),以實(shí)際案例,進(jìn)行風(fēng)險分析和警示。鞏固驗(yàn)收階段活動內(nèi)容包括:

  一是組織集中考試。圍繞本次活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容,組織全行會計管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。

  二是檢查驗(yàn)收。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案,組織各單位對“從我做起,合規(guī)操作”活動進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

  三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范,建立崗位風(fēng)險點(diǎn)提示制度,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇5

  雞蛋在外力的作用下,很快就會被擊碎,而如果是內(nèi)力破殼而出時,卻是一個新的的生命。我們就如同雞蛋,如果把內(nèi)控合規(guī)看成是外力的話,那我們辦理工作時,只能是畏手畏腳,最后的結(jié)局也只能是失敗?墒侨绻覀儚膬(nèi)心真心接受各項規(guī)章制度,將其熟練地運(yùn)用在工作中,那我們將會成長為一名優(yōu)秀的員工。 今年是我行的內(nèi)控強(qiáng)化年,作為一名剛進(jìn)我行的新員工,起初很不適應(yīng)工作環(huán)境,覺得規(guī)矩太多,精神壓力太大。特別是剛上崗的幾天,總是擔(dān)心會不會不合規(guī),會不會扣分,辦業(yè)務(wù)時思想總是無法集中。單位的其他同事看出了我的憂慮,下班后帶我一起學(xué)習(xí)我行的合規(guī)制度,通過這段時間的學(xué)習(xí)和總結(jié),在內(nèi)控強(qiáng)化年里提出自己的幾點(diǎn)心得體會:

  一、端正心態(tài)

  現(xiàn)實(shí)中很多人沒有真心的接受合規(guī)規(guī)定,認(rèn)為我們的規(guī)章制度嚴(yán)格,檢查力度大,罰款多,從心里就排斥它。其實(shí),我們應(yīng)該換個角度思考一下,身為一名銀行的工作人員,面臨著很多的風(fēng)險與誘惑,因?yàn)檫`規(guī)違法辦事而鋃鐺入獄的'案例比比皆是。安樂自在的環(huán)境容易使人思想放松,易做錯事情。內(nèi)控合規(guī)就像一把保護(hù)傘,幫我們抵擋風(fēng)吹日曬。所以我們應(yīng)當(dāng)端正自身的心態(tài),合規(guī)制度不是對我們的束縛,而是幫助我們少犯錯,不犯錯的良師益友。

  二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)

  要問我內(nèi)控知多少?不知,不知。

  我們常常將內(nèi)控制度掛在嘴邊,可是內(nèi)控制度到底是怎么樣的,有什么規(guī)定,相信很多人都不能自信滿滿的回答出來。每月的定期學(xué)習(xí)不是聽“佛經(jīng)”,既然參加了,就要利用好學(xué)習(xí)機(jī)會,將學(xué)習(xí)的內(nèi)容牢記與心。發(fā)布的新規(guī)章制度,不是“一目十行”,而是要做到“過目不忘”;畹綄W(xué)到老。我們應(yīng)在不斷地學(xué)習(xí)中使自己的到“升級”。

  三、時間是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)

  紙上談兵的典故我們小學(xué)就懂得,但為什么有很多人知道合規(guī)制度卻依舊犯錯誤?在不斷學(xué)習(xí)制度時,我們還要在實(shí)際工作中運(yùn)用他們,這樣才能達(dá)到最終的目的。打游戲升級時為了更高更強(qiáng)的武器裝備,我們學(xué)習(xí)合規(guī)制度也是一樣——為的是武裝自己,保護(hù)我們的權(quán)益,可是如果我們得到了卻不用他們,這豈不是浪費(fèi)了自己的努力學(xué)習(xí)。

  總之,通過內(nèi)控強(qiáng)化年的學(xué)習(xí),使我找到了正確的工作方向,增強(qiáng)了合規(guī)辦事的意識。希望我們在總行的領(lǐng)導(dǎo)下,用心學(xué)習(xí),合規(guī)辦事,相伴成長。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇6

  為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化,20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”,當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風(fēng)險,我談幾點(diǎn)粗淺見解。

  一、正視問題,構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。

  郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn),但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:

  一是風(fēng)險意識淡保經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險,任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險,只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。

  二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。

  無數(shù)案例表明,當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn),莫過于前臺操作中存在的`問題和隱患,出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強(qiáng),不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè),引發(fā)了各種各樣的事件和案件。

  三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。

  前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定,出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改,老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進(jìn)行針對性地檢查、督促、整改、落實(shí)。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上,出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。

  針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施:

  一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系,各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法;

  二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系:一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查,指導(dǎo)、幫促整改的體系,第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。

  三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核,將責(zé)、權(quán)、利捆-綁在一起,按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則,實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé),上追兩級。四是銀企密切配合,按照國家有關(guān)法規(guī),誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則,銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,而不僅僅是某一方面的責(zé)任,不僅不能削弱管理的職能,還要充實(shí)稽查檢查的人員,為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇7

  合規(guī),對于業(yè)務(wù)操作崗位的我,尤為重要。在我行舉行的《守規(guī)矩防風(fēng)險建設(shè)合規(guī)銀行大討論》專題中,個個鮮明的案例回放,不僅使我們了解合規(guī)的重要性,更應(yīng)在腦中懸掛警鐘,時刻敲響,規(guī)范自己的行為。

  以下是我對合規(guī)教育活動的幾點(diǎn)體會:

  一、心正,行正。由于銀行業(yè)的特殊性,直接與金錢打交道,因此首先須保持一顆正直的心,不妄生邪念。在職業(yè)上,講求道與德。俗語說:一失足成千古恨。如果不慎走錯路,就會迷失了方向,何談職業(yè)理想,何談社會貢獻(xiàn),只能使自己陷于萬劫不覆的深淵。

  二、對人,對已,對工作,有責(zé)任心。作為臨柜人員,每天上班,不論自己心情狀態(tài)如何,都要首先告誡自己,認(rèn)真投入工作當(dāng)中,按照規(guī)程辦好每一筆業(yè)務(wù),并認(rèn)真做好六個方面的工作:第一,要求自己在辦理業(yè)務(wù)時一定要認(rèn)真,細(xì)心,做到一次過,盡量避免重復(fù)審查憑證;第二,統(tǒng)籌合理的安排自己的時間,不做無用功以便提高工作效率;第三,對于特殊的業(yè)務(wù)一定要在辦理時格外小心審核,合規(guī)操作;第四,在辦理業(yè)務(wù)時同事間要相互提醒,發(fā)現(xiàn)有任何不合規(guī)的問題時,一定要及時指出;第五,每日現(xiàn)金、重空一定要認(rèn)真清點(diǎn);第六,登記簿絕不流于形勢,一定要做到帳實(shí)相符。 現(xiàn)在,正值中行it藍(lán)圖上線的特殊時期,正值我高新區(qū)支行升為管轄行的轉(zhuǎn)型時期,合規(guī)操作,對中行的發(fā)展有著至關(guān)重要的作用。我們每個人都要明確在履行職責(zé)過程中自己該做什么、不該做什么,自覺規(guī)范、約束自身的'行為。這不僅是對客戶負(fù)責(zé),對單位負(fù)責(zé),最終是對自己負(fù)責(zé)。

  三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提升合規(guī)意識。合規(guī)操作,必先熟知銀行的各項規(guī)章制度及實(shí)際工作中的各項規(guī)范。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,話說“車行千里始有道”,因此,作為一線員工,不僅要提升自己的業(yè)務(wù)能力,同時也要學(xué)習(xí)如何規(guī)范操作,各項制度不能放松?赡苡腥藭f“有些制度不過形式罷了”。其實(shí)不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才能更好地保護(hù)自已、單位和廣大客戶的利益。

  合規(guī),對于銀行來說,是一個永恒的話題。同時合規(guī)文化的建設(shè)也需要全體員工“從我做起”。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇8

  銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作體會合規(guī)操作從我做起,優(yōu)質(zhì)服務(wù)真心付出金融業(yè)是一個競爭激烈的行業(yè),建設(shè)銀行的成功上市,并且在業(yè)務(wù)上突飛猛進(jìn)的發(fā)展,都離不開一系列新政策的出臺。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中,沒有規(guī)矩不成方圓。要使建行的事業(yè)能夠持續(xù)、健康、快速的發(fā)展,作為前臺員工必須堅守規(guī)章制度,熟悉各項業(yè)務(wù)流程,做到防范風(fēng)險,人人有責(zé),合規(guī)操作,從我做起。工作處處有風(fēng)險,慎重認(rèn)真最重要。

  作為一名前臺員工,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù),如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作,就能切實(shí)防范操作風(fēng)險,讓我們行的各項業(yè)務(wù)得到健康的發(fā)展。作為服務(wù)窗口的一名員工,我們要在認(rèn)真做好每一件事,慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時,也必須牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶,比如在實(shí)際工作中,我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的'客戶要求開戶,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,但作為前臺人員,我們要提供服務(wù)也要堅持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候,我們不能只是簡單生硬地說“不”,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù);其實(shí),優(yōu)質(zhì)服務(wù)也表現(xiàn)在一些細(xì)微之處,持之以恒,我工作以來,一直在一線前臺工作,作為一名普通的會計人員,我有很多的感觸,我行裝修、設(shè)施等硬件設(shè)施都不夠氣派、高檔,但位于建設(shè)路的某單位,從交通方面來看,離鹽湖支行較遠(yuǎn),且該單位附近有多家裝修豪華的銀行,該單位卻心甘情愿在鹽湖支行開戶,并存了1000萬的定期存款,這些都是與我們行領(lǐng)導(dǎo)、及前臺經(jīng)辦人員以真情打動了客戶離不開的。

  由此看出,優(yōu)質(zhì)的服務(wù)并不僅僅只是一張笑臉,它關(guān)鍵在于要我們?nèi)娜鉃榭蛻舴⻊?wù),從客戶利益出發(fā),急客戶之所急,想客戶之所想,只有真心的付出,就能得到回報。我們銀行的服務(wù)工作一方面要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度,防范風(fēng)險,保證資金安全;另一方面,要用真心對待客戶。有了客戶的支持,銀行才得生存和發(fā)展。讓我們都行動起來吧,合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理,優(yōu)質(zhì)服務(wù),把我們各項工作推向一個更高的起點(diǎn)。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇9

  “規(guī)者,正圓之器;矩者,正方之器!辈灰砸(guī)矩,不成方圓。過去農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)單純追求規(guī)模擴(kuò)張的時代已結(jié)束,在現(xiàn)階段復(fù)雜嚴(yán)峻的經(jīng)營環(huán)境下,風(fēng)險管控和業(yè)務(wù)發(fā)展必須齊頭并進(jìn)。我縣聯(lián)社為提升業(yè)務(wù)水平,加強(qiáng)風(fēng)險意識,特邀培訓(xùn)機(jī)構(gòu)開展了“柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范與管理”學(xué)習(xí),我通過參加培訓(xùn),收獲頗多,主要體會有以下三點(diǎn)。

  一、注重細(xì)節(jié),杜絕風(fēng)險隱患

  銀行業(yè)的案件主要發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn),基本上是“十案九違規(guī)”,操作過程是業(yè)務(wù)手續(xù)的關(guān)鍵和最后流程,對各種細(xì)節(jié)的把握成為了管控風(fēng)險的基礎(chǔ)。在這次的培訓(xùn)課堂上,我學(xué)到對緊急掛失業(yè)務(wù),可先申請口掛,以確?蛻糍Y金安全。對重病、行動不便的存款人申請掛失,更是可以提供上門核查優(yōu)化服務(wù);對繼承支取業(yè)務(wù),首先要客戶識別,若存在遺產(chǎn)繼承糾紛,客戶必須要提供法院司法文書或公證文書才能辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。“千里之堤,潰于蟻穴”,注重細(xì)節(jié),不僅可以有效減少銀行損失,維護(hù)銀行聲譽(yù),更是保護(hù)了自身利益,防止卷入風(fēng)險事件。

  二、明辨情形,劃清公私界限

  大家每天都在同一個營業(yè)間工作,朝夕相處的時光早就讓我們形成了如兄弟姐妹般的感情。在工作上,我們相互幫助、相互鼓勵。在生活上可以分享趣事、傾吐心聲。在這和諧共進(jìn)的氛圍下,更能為客戶展現(xiàn)我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)態(tài)度和積極的精神面貌。但是,能不能將友情中的信任直接試用到工作中?在同事面前,對違規(guī)行為能不能果斷地說“不行”?我想最好的辦法是堅持“對事不對人”的原則,堅守自己的職業(yè)規(guī)范,保持理性的頭腦,工作嚴(yán)肅認(rèn)真、一絲不茍,這樣代為簽名確認(rèn),代為開戶及掛失,以及寫借條,甚至空庫行為才會從源頭得到禁止。

  三、調(diào)整心態(tài),學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識

  業(yè)務(wù)上的熟練,不代表業(yè)務(wù)知識的`全面。要想做一名合格的金融工作者,空杯心態(tài)是學(xué)習(xí)狀態(tài)的前提,通過學(xué)習(xí)與經(jīng)營活動相關(guān)的法律、政策知識,才能在實(shí)際操作中有依據(jù)、有把握、有底氣。在這次培訓(xùn)中,我發(fā)現(xiàn)在查詢、凍結(jié)與扣劃業(yè)務(wù)方面有很多法律知識需要學(xué)習(xí);單位結(jié)算賬戶開戶資料不全、不真實(shí)、資料審查不嚴(yán)具有很大的操作風(fēng)險;重要票據(jù)的票據(jù)要素核對也有明確規(guī)定;銀企對賬不僅僅是對賬單的收回問題等,這些都是我之前忽視,但卻是易發(fā)生風(fēng)險隱患的業(yè)務(wù)操作點(diǎn)。

  總之,合規(guī)成就幸福,違規(guī)就是風(fēng)險,作為一名基層綜合柜員,在工作時,我時刻提醒著自己,處處有風(fēng)險,時時須謹(jǐn)慎。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇10

  銀行是一種高風(fēng)險的行業(yè),由于銀行業(yè)的特殊性,直接與金錢打交道,為此銀行里的事事都要按部就班地進(jìn)行。在銀行里只要是違規(guī)操作,即使是擦邊球,也會逐漸變成大風(fēng)險,所以合規(guī)已成為銀行發(fā)展前行中不可或缺的一部分。作為一名會計主管,合規(guī)經(jīng)營,防控風(fēng)險更是我的職責(zé)所在,應(yīng)從以下幾點(diǎn)提升自身的修養(yǎng),確保我行的合規(guī)建設(shè):

  一、了解合規(guī)文化的內(nèi)涵

  合規(guī)文化"的主要內(nèi)涵為堅持誠信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)監(jiān)管有效互動。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險點(diǎn)和控制方法,牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念,使其"合規(guī)"成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范的行為。

  二、認(rèn)識合規(guī)的重要性

  對于銀行來說,發(fā)展和合規(guī)是個永恒的話題。合規(guī)既是發(fā)展的前提,又是發(fā)展的不竭動力。銀行所面臨的三大風(fēng)險中,市場風(fēng)險和流動性風(fēng)險基本上是不可控,但操作風(fēng)險是可控的,怎么避免操作性風(fēng)險最本質(zhì)的方法就是要合規(guī)。只有合規(guī)才能避免我們農(nóng)行出現(xiàn)客戶糾紛,才能減少損失,同時提高客戶對這個品牌的信任度,才能使我行更健康的發(fā)展。

  三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。

  作為一名銀行業(yè)普通的員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力。加強(qiáng)合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規(guī)章制度的建立,是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。所以在日常的工作當(dāng)中,面對每一位需要授權(quán)的業(yè)務(wù)的客戶都要核查身份,多問幾個問題,核對柜員辦理業(yè)務(wù)的`真實(shí)性和準(zhǔn)確性,以此來防控風(fēng)險。

  四、增強(qiáng)自己的團(tuán)隊意識

  在網(wǎng)點(diǎn)中,我們就是一個互助的團(tuán)體,我們也是一家人,要求大家對于不會的、不懂得、有疑惑的應(yīng)該及時的向師傅請教。寧可慢一點(diǎn),也不能恣意妄為。你是團(tuán)隊中的一員,你要對大家負(fù)責(zé),所以要從自身做起,嚴(yán)格遵守規(guī)定,同時要監(jiān)督別人。只有每一個人都合規(guī)了,我們網(wǎng)點(diǎn)才能合規(guī),才能為我行的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力。

  也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難,但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識,讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事,做一名訓(xùn)練有素,具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者,體現(xiàn)農(nóng)行人的風(fēng)采,創(chuàng)造集體的價值。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇11

  通過這次我《員工違規(guī)行為積分管理辦法》的學(xué)習(xí),我深刻認(rèn)識到,合規(guī)教育活動是信用社業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,是提高經(jīng)營管理水平的需要,開展合規(guī)教育文化活動對規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)意義。這次學(xué)習(xí),讓我進(jìn)一步認(rèn)清了我的崗位職責(zé),凈化了思想,提高了業(yè)務(wù)能力,增強(qiáng)了合規(guī)重要性的認(rèn)識,也為實(shí)際工作指明了方向。

  加強(qiáng)合規(guī)教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要,是建立長效發(fā)展的需要,更大程度的防范金融風(fēng)險。一方面提高全體員工對合規(guī)文化教育的認(rèn)識,使之成為合規(guī)教育的倡導(dǎo)者、策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會,各種新鮮事物不斷涌現(xiàn),各種新業(yè)務(wù)知識更是層出不窮,當(dāng)今地形勢要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),更多的了解金融法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì),更好的適應(yīng)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展需要。一方面要提高全體員工對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識,全體員工集中精力,集中時間做好財會人員的培訓(xùn)、考核,要求大家熟知各項規(guī)章制度,更好的適應(yīng)工作環(huán)境,提高員工的知識業(yè)務(wù)素質(zhì),做一名合規(guī)的高素質(zhì)柜員。

  在合規(guī)文化建設(shè)中,應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突

  出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。為此,要結(jié)合工作實(shí)際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實(shí)堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機(jī)制,要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)操作風(fēng)險防范。三要堅持思想教育。經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的.學(xué)習(xí),不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

  通過這次依法學(xué)習(xí),我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)。增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。逐步確立“全員合規(guī),全程合規(guī),主動合規(guī),合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)管理理念。不斷提升信用社案件防控工作水平,確保信用社持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇12

  按照市分行合規(guī)學(xué)習(xí)要求,我行于20xx年10月開展網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)一堂課學(xué)習(xí)活動,通過學(xué)習(xí)合規(guī)案例,我們深切領(lǐng)會到合規(guī)經(jīng)營的重要意義,進(jìn)一步增強(qiáng)了員工合規(guī)意識。我作為一名老員工,工作調(diào)動到網(wǎng)點(diǎn)時間不長,對網(wǎng)點(diǎn)工作還處在重新學(xué)習(xí)和逐漸掌握的過程中,學(xué)習(xí)合規(guī)案例資料后,深受教育,對合規(guī)的意義理解有了新的深刻認(rèn)識。

  合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個員工必須履行的職責(zé),同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門,覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié),滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動,越來越受到銀行業(yè)的重視。我行通過學(xué)習(xí)合規(guī)案例,對業(yè)務(wù)制度和操作流程有關(guān)知識進(jìn)行了一次全面而又認(rèn)真學(xué)習(xí),尤其是對"合規(guī)手冊"進(jìn)行了全面的了解和掌握,我們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識,小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險,嚴(yán)重的`合規(guī)風(fēng)險會使我行經(jīng)營遭受重創(chuàng)并害人害己。加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或因違規(guī)而處罰的損失,還可以保護(hù)員工少犯錯誤,激勵員工奉獻(xiàn)價值。合規(guī)人人有責(zé),我們作為基層人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,規(guī)范操作,并結(jié)合我的實(shí)際情況對工作進(jìn)行了全面梳理和整改。我們要做好每一項工作,合規(guī)處理日常工作,做到在工作中學(xué)習(xí)及時糾正錯誤。

  通過學(xué)習(xí),我深刻認(rèn)識到銀行業(yè)務(wù)合規(guī)與優(yōu)質(zhì)服務(wù)相結(jié)合的重要性。沒有合規(guī)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展,我行要以更規(guī)范的業(yè)務(wù)操作和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶留住客戶。通過正確認(rèn)識及時整改、合規(guī)經(jīng)營,最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯誤,堅持合規(guī)經(jīng)營,能較好的保護(hù)我們,減少工作的漏洞。由于工作疏忽而易犯的毛病,在員工互相監(jiān)督下得到明顯改善,增強(qiáng)防范風(fēng)險的能力。

  為了更好的踐行合規(guī)制度,我們應(yīng)強(qiáng)化合規(guī)意識,加強(qiáng)道德教育。思想決定行為,必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。強(qiáng)化法紀(jì)意識、奉獻(xiàn)意識、自覺意識、集體意識,引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識,做到有章必循,違章必究,形成制度制約。培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。

  “合規(guī)操作,從我做起”。管好自己,監(jiān)督別人,堅持流程。操作流程和制度規(guī)范是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法。講合規(guī)其實(shí)就是一顆責(zé)任心:對客戶、對個人、對單位,合規(guī)就是一種約束力,沒有死角,沒有情面,沒有僥幸,對我們來說合規(guī)就是一份使命感。合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅持。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇13

  開展這次風(fēng)險合規(guī)年建設(shè),我覺得非常重要,作為一名銀行從業(yè)人員,每位員工都必須遵守“未雨綢繆”勝過“亡羊補(bǔ)牢”,我們有太多的教訓(xùn),所以我們要養(yǎng)成自覺遵守各項制度的好習(xí)慣,不折不扣的維護(hù)和貫徹執(zhí)行,才能夠讓保證我們的業(yè)務(wù)有又好又快發(fā)展,作為一名會計,就更應(yīng)該深刻理解合規(guī)文化建設(shè),依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù),防范金融風(fēng)險,抵制不良習(xí)慣的'重要性。

  1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)

  作為一名會計,要從抓日常的合規(guī)文化學(xué)習(xí)入手,使自己充分認(rèn)識開展合規(guī)文化建設(shè)活動的重要意義。樹立“內(nèi)控管理無小事”觀念,吸取各類案件的教訓(xùn),增強(qiáng)風(fēng)險防范意識。通過多種方式學(xué)習(xí),使合規(guī)的觀念和意識滲透到思想、行為之中,人人都自覺遵循,事事都能合規(guī),把合規(guī)變成一種最基本的要求,使合規(guī)成為自己的一種自覺行為。風(fēng)險合規(guī)觀念,是我們時時應(yīng)堅持的一個原則,當(dāng)然也是需要一定時間來塑造的,不是一朝一夕、一蹴而就的事情,不能簡單地認(rèn)為通過一個階段的學(xué)習(xí)教育就能達(dá)到的,要長抓不懈。如果只是一味地走形式,應(yīng)付上面檢查,到頭來必將會釀成案件風(fēng)險。我們不但要重視業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展,更要重視風(fēng)險防范工作。

  2、增強(qiáng)風(fēng)險意識

  經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險,任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險,只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能盡量避免風(fēng)險。當(dāng)前金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題往往是由于工作人員風(fēng)險意識薄弱、合規(guī)意識不夠造成的,這就導(dǎo)致了風(fēng)險和隱患的產(chǎn)生。這就要求我們認(rèn)真執(zhí)行各項制度。要從自己做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行檢查,落實(shí)檢查要求。要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控,定期和不定期地進(jìn)行抽查與檢查,以起到增強(qiáng)風(fēng)險意識,規(guī)范業(yè)務(wù)行為的效果。

  3、正視問題,構(gòu)建金融合規(guī)管理體系

  建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量,共同參與,齊抓共管,切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識,增強(qiáng)執(zhí)行力,嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度,杜絕有章不循違規(guī)操作。建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制。實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合,現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合,對違規(guī)問題查實(shí)、查清、查準(zhǔn),。

  通過這次風(fēng)險合規(guī)學(xué)習(xí),讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工,我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,規(guī)范操作,踏踏實(shí)實(shí)地從每一項具體業(yè)務(wù)做起,真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇14

  根據(jù)《機(jī)關(guān)“合規(guī)大討論”活動方案》的要求,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《合規(guī)大討論學(xué)習(xí)手冊》,結(jié)合自身崗位認(rèn)真開展合規(guī)風(fēng)險全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:

  通過對相關(guān)文件精神的學(xué)習(xí),使我認(rèn)識到合規(guī)文化教育活動的重要意義,明白了“合規(guī)”這兩個字的重要意義,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,更加堅定了自己在實(shí)際工作崗位中的堅持“合規(guī)”的信念。在不斷的深入學(xué)習(xí)及結(jié)合我平時在工作中實(shí)際情況下,對合規(guī)制度的理論學(xué)習(xí),職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識。

  現(xiàn)將對照自查情況匯報如下:

  一、在牢固思想防線。

  本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī),總行及區(qū)分行下發(fā)的文件精神,平時能自覺加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),牢固自己思想防線。

  1、提高思想意識方面。能夠深入學(xué)習(xí)了“監(jiān)管合規(guī)規(guī)定”,總部領(lǐng)導(dǎo)講話精神,條線合規(guī)要求,員工行為規(guī)范,樹立正確的方向和堅定的立場,時刻保持清醒的頭腦,在大是大非面前站穩(wěn)腳跟,經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的'考驗(yàn)。能夠顧全大局,不為眼前利益所動,站在單位的角度去想問題、做工作,堅決完成工作任務(wù)。

  2、恪守規(guī)章制度方面。能夠按照國家金融法令,總部有關(guān)法規(guī)制度和管理條例,協(xié)調(diào)處理好總行、各二分行、各支行條線的各項工程建設(shè)相關(guān)工作。

  二、嚴(yán)謹(jǐn)改進(jìn)工作作風(fēng)。

  在工作上我盡職盡責(zé),注重學(xué)習(xí)專業(yè)理論知識,勤懇努力,能夠認(rèn)真遵守單位的各項規(guī)章制度,嚴(yán)格約束自己。作為一名科技工作人員,每天按既定日常工作內(nèi)容,逐項完成各類工作。同時兼顧完成領(lǐng)導(dǎo)交給的其他工作。對違反紀(jì)律的事情敢于糾正,自覺維護(hù)單位利益。

  三、存在問題

  在“以習(xí)慣等同制度”、“簡化流程操作”“逆流程操作”三個方面。存在些問題。如:在具體設(shè)備維護(hù)工作中有時為了快速處理掉故障,而習(xí)慣直接去進(jìn)行相關(guān)操作,沒有按照制度的規(guī)定,等走完流程后,再去處理。通過學(xué)習(xí)我深刻認(rèn)識到不按規(guī)定動作安排和處理工作,只能給單位積聚風(fēng)險,隱藏隱患,危害我們根本利益,甚至阻礙我們前進(jìn)的步伐。所以工作中務(wù)必養(yǎng)成合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的良好職業(yè)習(xí)慣。

  四、今后的努力方向

  一是始終堅持學(xué)習(xí)合規(guī)知識,不斷為自己“充電”,重點(diǎn)加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對以習(xí)慣等同制度”、“簡化流程操作”“逆流程操作”三個方面對照工作展開深入分析,對已經(jīng)出現(xiàn)的問題及時整改,進(jìn)一步提高防范意識。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇15

  近期,我公司為了規(guī)范員工的職業(yè)行為,提高員工職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),樹立建設(shè)良好的企業(yè)形象,構(gòu)建防范道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的長效機(jī)制,也為了我們個人的良好發(fā)展,我有幸參與了我公司行政人事部組織的《員工合規(guī)手冊在線學(xué)習(xí)課程》在線學(xué)習(xí)。通過本次學(xué)習(xí),感觸頗深,我的學(xué)習(xí)心得體會是:

  一、必須加強(qiáng)規(guī)章制度學(xué)習(xí),提高合規(guī)操作意識

  加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),是增強(qiáng)合規(guī)操作意識及防范操作風(fēng)險的根本途徑。要知道,認(rèn)真學(xué)習(xí)規(guī)章制度,是為了在日常的工作中更好的規(guī)范自己,從而促進(jìn)自身的健康發(fā)展,員工的健康發(fā)展就是太保業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。因此,必須提高員工職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德水平。加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)的同時,積極提高員工職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德水平,例如:忠于職守、誠實(shí)守信、遵紀(jì)守法等。

  二、必須強(qiáng)化制約、提高自我防范能力。

  金融是目前經(jīng)濟(jì)的核心。近年來,我國保險業(yè)在運(yùn)行過程中,由于機(jī)制的不健全,客觀上給金融職務(wù)犯罪帶便利,導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪的滋生,嚴(yán)重危及金融和經(jīng)濟(jì)的安全。通過這次在線學(xué)習(xí),不僅讓我全面系統(tǒng)的了解保險行業(yè)員工行為工作準(zhǔn)則,還使我深刻地認(rèn)識到,不學(xué)習(xí)法律法規(guī)有關(guān)條文,不熟悉規(guī)章、禁令對各環(huán)節(jié)的具體要求,就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度,并成為一名保險業(yè)合格的員工。在今后工作中要牢記禁令,以規(guī)章禁令約束行為,提高自我防范能力。因此,在保證自身工作規(guī)范的同時,對于周邊同事,也因積極向他們宣傳金融工作的規(guī)章,互相監(jiān)督,互幫互組,營造一個健康良好的工作環(huán)境。

  三、必須增強(qiáng)自身責(zé)任感,做好表率

  強(qiáng)烈的責(zé)任感是一位職員愛崗敬業(yè)的.力量源泉。而且責(zé)任感也是一種主動積極的態(tài)度。是每一個員工對自己所從事的工作、身邊的人的一種情感態(tài)度。我是太平洋保險公司平凡的一分子,首先我要求自己愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),感恩太保的培養(yǎng),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,蕩漾于情感,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊,有一分熱,就發(fā)一分光。在自己的任務(wù)里,竭盡心力,做一個踏踏實(shí)實(shí)的保險人。其次要通過開展學(xué)習(xí)活動,提高企業(yè)合規(guī)文化。結(jié)合工作實(shí)際,認(rèn)真開展規(guī)范化工作,按照我司合規(guī)手冊各項規(guī)章規(guī)定中的條款,按規(guī)操作,按章操作。

  通過此次《員工合規(guī)手冊在線學(xué)習(xí)課程》學(xué)習(xí)活動,使我找到了今后工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過此次學(xué)習(xí),對提高自己的素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制我太保的各種風(fēng)險,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,增強(qiáng)維護(hù)我太保利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇16

  通過這次培訓(xùn),讓我受益匪淺,此次培訓(xùn)為我們各網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)員建立了溝通交流的平臺,也為大家提供了一次開拓視野、審視自身、提高能力的機(jī)會,使我的思想觀念得到轉(zhuǎn)變和提高。

  一、講解授權(quán)員對本崗位的職責(zé)理解

  首先田行長對授權(quán)員崗位的職責(zé)進(jìn)行了詳細(xì)講解,所謂授權(quán)員,并不是簡簡單單的刷個卡、錄個指紋就可以了,他需要對每筆款項的的來源與用處做到心中有數(shù),對每一筆開戶業(yè)務(wù),能夠了解客戶的身份、開戶種類及開戶用途等。另外,授權(quán)員也是肩負(fù)著協(xié)助會計主管監(jiān)督、管理的職責(zé),在會計主管不在的情況下,也需要履行會計主管的職責(zé),調(diào)解單位的氛圍,調(diào)整員工的'心態(tài),協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)的工作,為機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)提供保障。總之,要想做一名合格的授權(quán)員需要對每一筆授權(quán)業(yè)務(wù)認(rèn)真地核對,做到為柜員負(fù)責(zé),同時也是對自己負(fù)責(zé)。

  二、通過案例分析加深理解

  其次田行長利用以往發(fā)生過的案例,進(jìn)行詳細(xì)分析,從案件中的找出矛盾所在,既有內(nèi)部原因,又有外部原因;既有主觀原因,又有客觀原因;既有對基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問題,又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。在田行長講解的案例中,給我印象最深的是存單作假案,銀行工作人員能夠在短時間內(nèi)鑒定存單真?zhèn),防范外部欺詐,得益于該行“雙嚴(yán)”活動的扎實(shí)推進(jìn),員工的案防意識和防范能力進(jìn)一步提高,在辦理業(yè)務(wù)中能夠?qū)徤髡J(rèn)真,把控風(fēng)險。同時也離不開柜員和授權(quán)員在處理業(yè)務(wù)時認(rèn)真審核和銀行日常開展的各種相關(guān)知識培訓(xùn),使員工煉就了識別真假票據(jù)的“火眼金睛”,體現(xiàn)了該行人員高度的責(zé)任心、警惕性和過硬的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

  我曾經(jīng)聽到過這樣一段描述,“制度在一定程度上總是落后于實(shí)踐,存在覆蓋不到的領(lǐng)域,存在執(zhí)行不力的情況,難以盡善盡美,因而需要文化的力量來彌補(bǔ)。因?yàn)槲幕嗟伢w現(xiàn)為引導(dǎo)、規(guī)勸和感化,不僅具有水滴石穿般的強(qiáng)大力量,而且更容易被人理解和接受”制度規(guī)范的是人的行動,而文化感召的是人的內(nèi)心,可見任何制度的約束都不及自我內(nèi)心的控制來得主動和自然,作為一個銀行員工,要時時刻刻提醒自己,一定要認(rèn)真細(xì)心,嚴(yán)格按照規(guī)章制度進(jìn)行實(shí)際操作,從細(xì)節(jié)做起,把行里提出的合規(guī)文化建設(shè)落實(shí)到實(shí)際工作中。

  通過這次培訓(xùn),讓我收獲很多,但更重要的是意識到了自身的差距和不足?偨Y(jié)是培訓(xùn)的終點(diǎn),同時也是學(xué)習(xí)的起點(diǎn)。學(xué)海無涯,貴在“持之以恒”,貴在“學(xué)以致用”。今后,我要以飽滿的熱情,認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度來贏取領(lǐng)導(dǎo)和同事們的信任,從而為我行的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份綿薄之力。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇17

  為認(rèn)真落實(shí)總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動,農(nóng)發(fā)行分行營業(yè)部充分認(rèn)識,高度重視,精心部署,狠抓落實(shí),突出“五個結(jié)合”,促進(jìn)了合規(guī)管理年活動的扎實(shí)開展。

  一、堅持把合規(guī)管理活動與員工素質(zhì)教育工程相結(jié)合,著力合規(guī)文化建設(shè)。

  抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學(xué)習(xí)篇目目錄》,采取集中推進(jìn)方式,用三個月時間在全轄開展規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動。二是實(shí)施以考促學(xué)的措施。市分行人事部門組織考試題庫,每月底前組織一次全員閉卷考試,從三次考試結(jié)果看,平均成績均達(dá)95分以上,成效明顯。三是開展合規(guī)管理學(xué)習(xí)體會討論活動,組織員工撰寫合規(guī)管理的理論文章和心得體會150余篇。增強(qiáng)了員工對“合規(guī)管理、從嚴(yán)治行”的認(rèn)識和理解,使合規(guī)理念進(jìn)一步深入人心。

  二、堅持把合規(guī)管理活動與“四無”創(chuàng)建相結(jié)合,著力嚴(yán)防案件和違規(guī)違紀(jì)問題。

  為了增強(qiáng)案防能力和金融風(fēng)險防控能力,該行從領(lǐng)導(dǎo)到員工層層簽訂了2011年黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”目標(biāo)責(zé)任書,把黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作層層進(jìn)行分解,使黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作橫向到面,縱向到邊,細(xì)化到每個環(huán)節(jié),具體到各個崗位,從而形成一級抓一級,層層抓落實(shí),分工負(fù)責(zé),齊抓共管的格局。

  三、堅持把合規(guī)管理活動與客戶風(fēng)險排查相結(jié)合,著力提高風(fēng)險管控水平。

  今年上半年,該行對轄內(nèi)貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險排查,共排查貸款客戶7戶其中:、政策性糧油貸款客戶4戶,商業(yè)性貸款客戶3戶,對排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務(wù)操作的'風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行了整改和完善,同時收回風(fēng)險貸款2000萬元。

  四、堅持把合規(guī)管理活動與基礎(chǔ)管理工作相結(jié)合,著力提高制度執(zhí)行力。

  該行建立了以“三查一評”為抓手的基礎(chǔ)管理監(jiān)控體系,即:縣支行副行長每月對分管工作全面審查一次;縣支行行長每季度對副行長的檢查及整改情況全面督查一次;市分行每半年檢查一次。堅持“違規(guī)零容忍”措施,對檢查存在的問題按規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰。此舉對支行領(lǐng)導(dǎo)班子履行職責(zé)、加強(qiáng)自律監(jiān)管、落實(shí)內(nèi)控制度起到了較好的推動作用。

  五、堅持把合規(guī)管理活動與糾風(fēng)專項治理相結(jié)合,著力促進(jìn)黨風(fēng)行風(fēng)建設(shè)。

  該行在全轄開展了糾風(fēng)專項治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開展糾風(fēng)專項治理工作的通知》;組織全體員工學(xué)習(xí)《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《廉潔辦貸十不準(zhǔn)》等10個文件,增強(qiáng)了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風(fēng)的自覺性;全面開展自查自糾,寫出自查自糾報告,并進(jìn)行公示。開展調(diào)查核查,走訪客戶了解農(nóng)發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家,主動接受企業(yè)和社會的監(jiān)督。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇18

  20xx年x月xx日我行展開了"合規(guī)管理年"活動的學(xué)習(xí)總動員會,。通過我們深入學(xué)習(xí),把理論具體化,根據(jù)實(shí)際建章立制,以規(guī)章制度管理人,以規(guī)章制度約束人,以規(guī)章制度培養(yǎng)人,以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從"嚴(yán)"開始,抓實(shí)抓細(xì),增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí),因此,我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)"意識。

  有這樣一則笑話:一個人和他的女朋友逛街,看到紅燈便闖了過去。女朋友說,你連紅燈都敢闖,什么違法的事不敢做,就跟他分手了。他又結(jié)識了一個女友,逛街時,看見了紅燈,便老老實(shí)實(shí)地等,女友不高興了,說你連紅燈都不敢闖,還能干什么事?

  這雖是一則笑話,卻道出了一個事實(shí),就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上,在我們的身邊,規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象,有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知,個人意志高于社會規(guī)則,個體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非?膳碌氖虑椤

  沒有規(guī)矩,不成方圓。法律和行業(yè)規(guī)則是社會運(yùn)行、企業(yè)發(fā)展的基石,是社會有序運(yùn)轉(zhuǎn)、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和諧共處的'基本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線。我們可以設(shè)想一下,如果法律富有彈性,形同虛設(shè),社會必定混亂無序;如果規(guī)則可以靈活掌握,隨意調(diào)整,人人不擇手段,以實(shí)現(xiàn)一已私欲為目的,企業(yè)又會變成什么樣子?

  遠(yuǎn)的不說,從近年來,郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件,在社會上造成不良的影響,銀行管理遭到質(zhì)疑,員工法紀(jì)意識、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單,"十案十違章",有章不循,違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

  以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績,信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,深入推進(jìn)違規(guī)積分,切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,弘揚(yáng)誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念,提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到,規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖,卻恰恰是個人想取得成功,企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。

  誠然,我們誰也不希望,一場運(yùn)動式的教育活動之后,違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因?yàn)閭別人的隨意操作和小問題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生,卻只能在事后感慨萬千。因此,凡事堅持以人為本。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇19

  《從我做起合規(guī)操作》一書是為了進(jìn)一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識,建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn),增強(qiáng)內(nèi)部會計控制及風(fēng)險防范能力,創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行湖口縣支行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署,結(jié)合本行實(shí)際情況,從七月份至九月份,在全行范圍內(nèi)開展"從我做起,合規(guī)操作"專題教育學(xué)習(xí)活動。開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的,就是要幫助員工樹立正確的價值觀,找準(zhǔn)工作立足點(diǎn),增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識;切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性,增強(qiáng)識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的能力,切實(shí)規(guī)范操作行為,有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感,建立良好的'合規(guī)文化。

  我行此次教育學(xué)習(xí)活動分為自學(xué)和驗(yàn)收兩個階段進(jìn)行。自學(xué)階段的活動內(nèi)容包括:一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)內(nèi)容以《從我做起合規(guī)操作》業(yè)務(wù)書為主,做好學(xué)習(xí)記錄和筆記。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以"從我做起,合規(guī)操作"為主題的學(xué)習(xí)心得。二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過組織學(xué)習(xí),結(jié)合自學(xué)和案件防范與治理的合規(guī)文化,深入排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn),查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改。根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風(fēng)險點(diǎn),以實(shí)際案例,進(jìn)行風(fēng)險分析和警示。驗(yàn)收階段活動內(nèi)容包括:一是組織集中考試。圍繞本次活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容,組織全行會計管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查、抽查學(xué)習(xí)筆記。把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。

  在前段時間的學(xué)習(xí)教育活動中,我深刻認(rèn)識到,農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。"基礎(chǔ)牢固,穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢,地動山搖".風(fēng)險的防范與控制,說到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場,客戶創(chuàng)造價值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展,員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇20

  根據(jù)市分行合規(guī)學(xué)習(xí)要求,我行于20xx年10月開展了網(wǎng)絡(luò)合規(guī)課堂學(xué)習(xí)活動。通過學(xué)習(xí)合規(guī)案例,我們深刻理解了合規(guī)管理的重要性,進(jìn)一步增強(qiáng)了員工的合規(guī)意識。作為一名老員工,轉(zhuǎn)崗網(wǎng)絡(luò)時間不長,還在重新學(xué)習(xí)和逐步掌握網(wǎng)絡(luò)工作的過程中。學(xué)習(xí)合規(guī)案例資料后,深受教育,對合規(guī)的意義有了新的深刻認(rèn)識。

  合規(guī)是銀行穩(wěn)健經(jīng)營的內(nèi)在要求,是防范金融案件的基本前提,是每個員工必須履行的職責(zé),是維護(hù)自身切身利益的有力武器。它涉及合規(guī)銀行的所有條線和部門,涵蓋銀行業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié),滲透到銀行的每個員工。合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動,越來越受到銀行業(yè)的重視。通過學(xué)習(xí)合規(guī)案例,我行對業(yè)務(wù)系統(tǒng)和操作流程的相關(guān)知識進(jìn)行了全面、認(rèn)真的學(xué)習(xí),特別是對《合規(guī)手冊》進(jìn)行了全面的理解和掌握,對合規(guī)操作有了更深的理解。小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險,使銀行的經(jīng)營遭受重大損失,損人不利己。加強(qiáng)合規(guī)管理可以降低違規(guī)風(fēng)險或因違規(guī)而受到懲罰的損失,也可以保護(hù)員工不犯錯,鼓勵員工貢獻(xiàn)價值。合規(guī)是每個人的責(zé)任。作為基層人員,要自覺遵守合規(guī)操作,規(guī)范操作,結(jié)合本人實(shí)際情況,全面梳理整改工作。要做好每一項工作,合規(guī)處理日常工作,學(xué)會及時糾正錯誤。

  通過學(xué)習(xí),我深深體會到銀行合規(guī)與優(yōu)質(zhì)服務(wù)相結(jié)合的重要性。沒有合規(guī)優(yōu)質(zhì)的'服務(wù),就沒有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。我行應(yīng)以更加規(guī)范的業(yè)務(wù)操作和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引和留住客戶。通過正確的認(rèn)識,及時的整改,合規(guī)的管理,最大限度的減少員工在業(yè)務(wù)操作中的失誤,堅持合規(guī)管理可以更好的保護(hù)我們,減少工作中的漏洞。因工作疏忽而易犯的過錯在員工的相互監(jiān)督下得到明顯改善,防范風(fēng)險的能力增強(qiáng)。

  為了更好地實(shí)踐合規(guī)制度,我們應(yīng)該加強(qiáng)合規(guī)意識和道德教育。決定思想和行為,合規(guī)的理念和意識必須滲透到銀行全體員工的血液中,滲透到每一個崗位、每一個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié),讓全體員工在開展業(yè)務(wù)管理時有法可依、有章可循、有章可循。強(qiáng)化法紀(jì)意識、奉獻(xiàn)意識、自覺意識和集體意識,引導(dǎo)員工運(yùn)用制度增強(qiáng)自我保護(hù)意識,做到有章可循、違法必究,形成制度約束。培養(yǎng)員工的良好習(xí)慣,堅持按照操作規(guī)則辦理每一項業(yè)務(wù),在工作嵌入的所有業(yè)務(wù)活動中進(jìn)行習(xí)慣性合規(guī)操作,讓合規(guī)的習(xí)慣性動作成為習(xí)慣性合規(guī)操作。

  “合規(guī)運(yùn)營,從我做起”。管理自己,監(jiān)督他人,堅持流程。運(yùn)營和系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化是解決合規(guī)運(yùn)營和防范資金風(fēng)險的最有效途徑。合規(guī)其實(shí)是一種責(zé)任感:合規(guī)對客戶、個人、單位都是一種約束力,沒有死角,沒有感情,沒有僥幸。合規(guī)對我們來說是一種使命感。合規(guī)文化的建設(shè)要靠堅持。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇21

  通過對農(nóng)信聯(lián)發(fā)50號銀監(jiān)局組織開展的“省銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動”,深入推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)基層社創(chuàng)建工作學(xué)習(xí),使我有了很大的收獲,現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下:

  一、學(xué)習(xí)合規(guī),提高認(rèn)識

  首先,我部召開了全體員的專項會議,聯(lián)社對部分員工通過省聯(lián)社的視頻會議學(xué)習(xí)專家的評論和案例分析,以及合規(guī)經(jīng)營的有關(guān)知識有了一次全面而又認(rèn)真學(xué)習(xí)機(jī)會,尤其是對“合規(guī)手冊”進(jìn)行了全面的了解和掌握。為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)記錄,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。

  其次,通過學(xué)習(xí),糾正了我以往“重經(jīng)營,輕管理”的錯誤認(rèn)識。與同事們達(dá)成一種共識,即:微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險,嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使我社經(jīng)營遭受重創(chuàng)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或因違規(guī)而補(bǔ)處罰的損失,還可以保護(hù)員工少犯錯誤,激勵員工奉獻(xiàn)價值。

  二、及時整改,更新服務(wù)

  “合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。我作為一名會計主管,應(yīng)當(dāng)自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,規(guī)范操作,并對我部進(jìn)行了自查、自糾,尤其是今年依據(jù)銀行結(jié)算帳戶管理有關(guān)規(guī)定和蕪湖市人民銀行結(jié)算帳戶年檢工作方案,結(jié)合我部實(shí)際情況對所有帳戶進(jìn)行了全面清理和整改。目前這項工作量大而又煩瑣,因我部開立企、事業(yè)單位的帳戶,現(xiàn)有一百三十多戶。首先,將不合規(guī)的帳戶進(jìn)行了全面清理,部分帳戶進(jìn)行了銷戶處理。對通知不到的帳戶,進(jìn)行久懸處理。由于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)起步較晚,目前仍然是被動合規(guī),而不是主動合規(guī),所以我們更要堅持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù),邊學(xué)習(xí),邊整改。

  通過學(xué)習(xí),我深刻認(rèn)識到要更新服務(wù)意識。沒有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。加強(qiáng)市場營銷是目前提高我部核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急。我們的.經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,但缺乏更深層次的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的環(huán)境下,以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。

  三、合規(guī)經(jīng)營,初見成效

  通過正確認(rèn)識和整改后,這段時間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯誤,保護(hù)了員工工作的積極性。自從合規(guī)要求以來,柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到了明顯的改善。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶不理解,但通過解釋最終都得到了客戶的認(rèn)可。作為一名員工,特別是作為一名會計主管,更要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險管理技能,及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患,增強(qiáng)防范風(fēng)險的能力,提升了在客戶中的信譽(yù)和社會地位。

  以上三點(diǎn)是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識,不足之處歡迎批評指正。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇22

  本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年省聯(lián)社對案情的通報,使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是金融經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此,在工作中,必須做好以下的`工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

  一、提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

  加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對員工的風(fēng)險防范教育,使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和金融經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到信用社本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

  二、建立建全各項規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理

  從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。使各個從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞,提出合理建議,為完善內(nèi)控管理提供了重要依據(jù)。

  依法合規(guī)經(jīng)營,加強(qiáng)內(nèi)部管理,并不是三言兩語就能說得清楚,也并非一個人的能力就能做好,作為員工就應(yīng)盡職盡責(zé),做好本份,要深刻認(rèn)識到開展“開展合規(guī)建設(shè)年”活動的意義,從每一個員工做起,從自身的工作做起,認(rèn)真做到依法合規(guī)。做到常在河邊站,就是不濕腳。做到警鐘常鳴,八小時內(nèi)約束自己,八小外也要警醒自己。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇23

  在日常學(xué)習(xí)教育活動中,我深刻認(rèn)識到,農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)帶給強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風(fēng)險,我談幾點(diǎn)粗淺見解:

  一、增強(qiáng)職責(zé)意識,加強(qiáng)職責(zé)監(jiān)督

  首先,我們應(yīng)真正認(rèn)識職責(zé)心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位,不論在前臺崗位還是后臺崗位,我們每位員工應(yīng)時刻意識到自己所肩負(fù)的職責(zé)。不論業(yè)務(wù)是生疏還是熟練,不論業(yè)務(wù)是忙時還是閑時,不論人員是緊時還是松時,我們都要嚴(yán)格按章辦事,按規(guī)操作。如果我們對自己的工作產(chǎn)生厭倦、松懈情緒,失去熱情,思想上麻痹大意,漫不經(jīng)心,對自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)審核不細(xì),把關(guān)不嚴(yán),不思不想不探究新的風(fēng)險點(diǎn),那么,潛在的風(fēng)險可能已構(gòu)成,無心的閃失將釀成案件。我們務(wù)必時刻提醒自己:“我的微小疏忽,可能給客戶帶來很大麻煩;我的微小失誤,可能給建行帶來巨大損失!

  其次,職責(zé)心是一種約束。我們看過、聽過很多的`警示教育案例,多數(shù)案件的發(fā)生源于職責(zé)意識不強(qiáng)。案例中,有的人對身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問,視而不見;對行為異常的人,作為同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因?yàn)槁氊?zé)心不強(qiáng),我們未能及時發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為;因?yàn)槁氊?zé)心不強(qiáng),我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個人在對自己負(fù)責(zé)的同時同樣對他人負(fù)責(zé),那么,我們相互監(jiān)督的制約機(jī)制就不是一句空話,實(shí)現(xiàn)平安建行的目標(biāo)不會遙遠(yuǎn)。

  二、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身素養(yǎng),樹立牢固的職業(yè)操守

  作為金融業(yè)的員工,業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)雖然重要,但思想覺悟的提高道德品質(zhì)的升華更需要通過學(xué)習(xí)來保證。一方面,我們應(yīng)自覺學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)內(nèi)部各種制度、禁令,明白什么可為什么不可為;多讀報多看新聞,學(xué)習(xí)好人好事,以正能量的人物為榜樣,思想上到達(dá)拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面,我們不能因周圍環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。我們的周圍,不乏穿名牌開豪車的人,我們不能因?yàn)榱w慕效仿而喪失職業(yè)操守;在我們的員工周圍,個別人破了制度,壞了規(guī)矩,僥幸獲得一時的利益,作為同一環(huán)境的其他員工,不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也能夠這么做”的非分之想,不然,將深陷其中,不能自拔。

  三、身體力行,做合規(guī)文化建設(shè)的踐行者

  作為基層工作人員,首先,我就應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),勤鉆研、多思考。其次,工作細(xì)致、扎實(shí),不走過場。面對檢查時,做到事先明確檢查資料、細(xì)想檢查方法;檢查中,人到心到,既動腦又動手,業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)理解相結(jié)合;檢查后,對問題產(chǎn)生的整改提出推薦、措施。通過檢查督導(dǎo),為我行的規(guī)范、核算水平的提升、風(fēng)險防控盡綿薄之力。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇24

  河南銀監(jiān)局于20xx年3月9日下發(fā)了《河南銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動的通知》(豫銀監(jiān)通20xx17號),確定20xx年為河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”。農(nóng)信社積極開展合規(guī)學(xué)習(xí),推進(jìn)合規(guī)執(zhí)行年活動,倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營,穩(wěn)步提升農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。通過合規(guī)經(jīng)營學(xué)習(xí),使我對制度建設(shè)、內(nèi)部管理和安全防范等方面有了更深一層的認(rèn)識,F(xiàn)將自己學(xué)習(xí)心得分享如下:

  一、加強(qiáng)制度建設(shè),規(guī)范員工行為。正所謂無規(guī)矩不成方圓,一個組織機(jī)構(gòu)行之有效的發(fā)展,離不開一整套完善的規(guī)章制度的支持。結(jié)合實(shí)際情況,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中的個個環(huán)節(jié),確保有章可循,有據(jù)可依,切實(shí)堵住各種風(fēng)險漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。規(guī)章制度的'建立,不是憑空想象出來,而是在經(jīng)過許多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才能保護(hù)自已和廣大客戶的權(quán)益,才能使農(nóng)信事業(yè)更加蓬勃、穩(wěn)健地發(fā)展。

  二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和思想教育,完善內(nèi)部監(jiān)督管理機(jī)制。通過業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),加強(qiáng)對業(yè)務(wù)中各個環(huán)節(jié)的風(fēng)險點(diǎn)認(rèn)識,按照各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程來辦理業(yè)務(wù),防范各項已知及未知風(fēng)險。信貸業(yè)務(wù)作為農(nóng)信社主營業(yè)務(wù)收入來源,其風(fēng)險防范的緊迫性和必要

  性顯得尤為突出。對客戶經(jīng)理進(jìn)行思想道德教育,加強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),通過貸前調(diào)查、貸款審查、貸后檢查來明確各崗位人員責(zé)任,規(guī)范各相關(guān)崗位人員行為。對臨柜人員要做到從自我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)操作要求,抵制各種違規(guī)作業(yè),做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。

  三、重視經(jīng)濟(jì)效益,更要重視安全防范。農(nóng)信社作為金融機(jī)構(gòu),應(yīng)以盈利為目的,但注重經(jīng)濟(jì)效益的同時加強(qiáng)安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融業(yè)務(wù)正常進(jìn)行的前提,保障農(nóng)信社員工的生命和財產(chǎn)安全。合規(guī)經(jīng)營目的是產(chǎn)效益,促發(fā)展;安全防范工作的目的是保安全、促穩(wěn)定。沒有安全,農(nóng)信社的發(fā)展都將是空談。加強(qiáng)員工安全教育,組織人員參加安全演練,平時多流汗,戰(zhàn)時少流血,加強(qiáng)巡檢工作,發(fā)現(xiàn)隱患,及時消除,將危險遏制在萌芽狀態(tài),只有這樣才能保證農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)活動安全有序的進(jìn)行。

  此次合規(guī)執(zhí)行年活動,使我增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),讓我對以后的工作有了更高的要求,識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險,規(guī)范操作行為,注重合規(guī)經(jīng)營,重視經(jīng)濟(jì)效益,突出安全防范。只要我們加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),堅持合規(guī)經(jīng)營,堅持經(jīng)濟(jì)效益與安全防范并重,我相信農(nóng)信社一定會迎來一個新的明天。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇25

  根據(jù)分行開展“行為管理我盡職”大討論活動的精神,在內(nèi)控合規(guī)部門的宣傳、組織和動員下,以及在xx支行全體員工討論下,我認(rèn)真,深入地參加了此次大討論活動。通過此次活動進(jìn)一步強(qiáng)化了我的合規(guī)操作的觀念,提高了風(fēng)險防范意識,并且明晰了崗位的責(zé)任。

  本人認(rèn)真學(xué)習(xí)了《xx市分行“行為管理年”工作實(shí)施方案》精神,以及《進(jìn)一步加強(qiáng)員工行為管理的方案》文件,通過學(xué)習(xí)和大討論進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對銀行經(jīng)營管理的重要性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。以下是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控文件及大討論后的幾點(diǎn)心得體會。

  一、提高個人思想素質(zhì),增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營理念

  加強(qiáng)個人思想教育,加強(qiáng)個人法律法規(guī)和規(guī)章制度學(xué)習(xí),從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的發(fā)生。加強(qiáng)對員工的風(fēng)險防范教育,使每個人都認(rèn)識到銀行經(jīng)營風(fēng)險的.普遍性,銀行是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)定期開展規(guī)章制度的學(xué)習(xí),利用身邊違規(guī)違章案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,讓網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)每位員工保持清醒的頭腦,自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā),從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違法,違紀(jì),違規(guī),違章行為。要根除以情面代替紀(jì)律,以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度。我們應(yīng)該視制度如生命,糾違規(guī)如排雷,珍惜自己的職業(yè)生涯,增強(qiáng)自我保護(hù)意識和合規(guī)經(jīng)營理念,做到合規(guī)操作,進(jìn)而從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

  二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,更新經(jīng)營服務(wù)意識

  加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要。網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)定期開展合規(guī)文化教育,能夠有效地遏制違法犯紀(jì),防范案件發(fā)生,規(guī)范操作行為。加強(qiáng)合規(guī)文化教育,進(jìn)而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力,降低金融風(fēng)險,提高網(wǎng)點(diǎn)的效益。一方面,加強(qiáng)各級領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)文化教育的認(rèn)識,使之成為網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者,推動者,實(shí)踐者,形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營意識,網(wǎng)點(diǎn)的各項業(yè)務(wù)才能健康長效的發(fā)展。另一方面,當(dāng)今社會新事物不斷涌現(xiàn),新知識,新業(yè)務(wù)更是應(yīng)接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷地更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)建行高速發(fā)展的業(yè)務(wù)。我們更要注重政治理論、法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)等專業(yè)知識的學(xué)習(xí),增強(qiáng)抗腐防變和明辨是非的能力。

  三、落實(shí)精細(xì)化的管理,樹立正確銀行經(jīng)營

  落實(shí)精細(xì)化的管理,是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)要實(shí)施網(wǎng)格化管理機(jī)制,網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務(wù)清單,每位成員建立一份合規(guī)檔案。促使網(wǎng)點(diǎn)員工從“被動控”到“主動管”轉(zhuǎn)變,促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)形成責(zé)任共同體,進(jìn)而提升網(wǎng)點(diǎn)的治理水平,達(dá)到正確的經(jīng)營模式。網(wǎng)點(diǎn)要建立健全的內(nèi)控合規(guī)制度,用制度規(guī)范日常行為,用制度來約束人。確保業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中有章可循,確保每一個環(huán)節(jié)的不出現(xiàn)問題,讓安全性,流動性,效益性始終貫穿于整個經(jīng)營過程。

  我相信每個人在思想形成合規(guī)經(jīng)營的意識,在行為管理上盡責(zé),這樣才能助力新金融的發(fā)展。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇26

  合格經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個員工必須履行的職責(zé),同時也是保障自身合法權(quán)益的有力武器。合規(guī)涉及到銀行每一個部門,每一個環(huán)節(jié),每一個員工。

  合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動,越來越受到銀行的重視。我行通過合規(guī)嚴(yán)肅整肅年的專項活動進(jìn)行了一次全面而又認(rèn)真學(xué)習(xí)機(jī)會,本月主要學(xué)習(xí)了小額免密支付風(fēng)險以及各項合格制度,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。糾正了我以往許多的錯誤認(rèn)識,深刻體會到微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險,嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使我行經(jīng)營遭受重創(chuàng)并害人害己。加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或因違規(guī)而處罰的損失,還可以保護(hù)員工少犯錯誤,激勵員工奉獻(xiàn)價值。 “合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”,我們作為基層人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,規(guī)范操作,并結(jié)合我的實(shí)際情況對工作進(jìn)行了全面梳理和整改。我們要堅持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù),做好每一項工作,邊學(xué)習(xí)邊糾正。通過學(xué)習(xí),我深刻認(rèn)識到合規(guī)與優(yōu)質(zhì)服務(wù)相結(jié)合重要性。沒有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展,以更好優(yōu)質(zhì)的服務(wù)更規(guī)范的業(yè)務(wù)操作才能吸引客戶留住客戶。通過正確認(rèn)識和整改后,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了我們在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯誤,保護(hù)了我們自己也讓工作沒有漏洞,降低了我們一些慣性行為,特別是由于工作疏忽而易犯的問題,在員工互相監(jiān)督下得到明顯改善,增強(qiáng)防范風(fēng)險的能力。為了更好的踐行合規(guī)制度,我們應(yīng)強(qiáng)化合規(guī)意識,加強(qiáng)道德教育!八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就!北仨氉尯弦(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。強(qiáng)化法紀(jì)意識、奉獻(xiàn)意識、自覺意識、集體意識,引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識,做到有章必循,違章必究,形成制度制約。培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的`合規(guī)操作。

  “合規(guī)操作,從我做起”。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。管好自己,監(jiān)督別人,堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法。講合規(guī)其實(shí)就是一顆責(zé)任心:對客戶,對自己,對單位合規(guī)就是一種約束力,沒有死角,沒有情面,沒有僥幸,對我們來說合規(guī)就是一份使命感:為進(jìn)步,為發(fā)展,為提高。合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個持續(xù)的動態(tài)過程,而不是一勞永逸的工作。樹立“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識,烘托和營造良好的合規(guī)氛圍,逐步形成防控違規(guī)行為的動態(tài)防護(hù)網(wǎng),最終會培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇27

  銀行業(yè),現(xiàn)代金融的核心領(lǐng)域。銀行員工,眾人仰慕的職業(yè),是社會高收入人群,時常被冠以“白領(lǐng)人士”、“成功人士”的名號,其實(shí),金融工作者更多是行走在天堂與地獄的交接邊緣,主要是看是否是合規(guī)經(jīng)營。因此,作為一名合格的銀行員工不僅要擁有高度專業(yè)素質(zhì),更應(yīng)擁有一顆堅守法律道德底線的強(qiáng)大內(nèi)心!

  銀行是經(jīng)濟(jì)案件的高發(fā)部位。不法分子的犯罪手段越來越高明,越來越隱蔽,他們功于心計,驚心謀劃,蓄意欺騙,讓人防不勝防。按理說,案防管理合規(guī)經(jīng)營是銀行的生命線,每家銀行的規(guī)章制度都能做到業(yè)務(wù)全覆蓋,針對不同的崗位制定內(nèi)控和案件防范知識、業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)章制度。但在具體的工作中,在實(shí)際執(zhí)行中就有的員工就打了折扣,因此就出現(xiàn)一些員工違規(guī)經(jīng)營、違章操作、弄虛作假等不良行為,有的則在處理公與私的問題上不能自持而走上犯罪的不歸路,嚴(yán)格按章操作是何等重要。

  每個崗位、每個環(huán)節(jié)上的員工都要時刻牢記“違規(guī)是案件的前奏,隱患是安全的天敵”這一箴言。時時、處處、事事以敬業(yè)、真誠、嚴(yán)謹(jǐn)、自律的工作態(tài)度和作風(fēng),做到人人主動合規(guī),事事處處合規(guī)。

  近期,通過學(xué)習(xí)案件通報,讓我更直觀的感受到,觸碰紅線所付出的沉痛代價,以及對社會、對家人造成的沉重傷害!扒败囍,后車之鑒”,通過這一個個真實(shí)的例子,我相信很多人在心里都已敲響了警鐘。作為銀行員工更應(yīng)將合規(guī)作為準(zhǔn)繩,按照以下要求嚴(yán)格要求自己:

  一、時刻懷揣對法律的敬畏,學(xué)法、懂法、遵法、守法。無論是日常工作中一個細(xì)節(jié)性的差錯、失誤,都應(yīng)及時反省糾正,“勿以惡小而為之,勿以錯小而容之”。

  二、恪守職業(yè)操守,堅持合規(guī)操作,不做人情業(yè)務(wù)!安灰砸(guī)矩,不成方圓”,工作中嚴(yán)格要求自己,遵章守紀(jì),照章辦事,把合規(guī)作為一切業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提,時刻遵循合規(guī),堅守銀行業(yè)務(wù)流程中的`螺絲釘作用。

  三、保持良好學(xué)習(xí)習(xí)慣,樹立正確人生觀。只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)才能提高自身素質(zhì)和能力。那些事業(yè)如日中天,卻居功自傲,得意忘形,濫用手中的職權(quán)的“成功人士們”用活生生慘痛的結(jié)局告訴我們,只有不斷的學(xué)習(xí)才能提升我們的格局,擁有大的格局,才能抵御誘惑,控制住欲望,工作生活就不會亂了方寸,自然不會被誘惑的繩索絆倒。

  一家銀行中的每個崗位、每個環(huán)節(jié),都是至關(guān)重要的。熟知與本職工作相關(guān)的流程、風(fēng)險點(diǎn)、風(fēng)險環(huán)節(jié)、控制措施及崗位職責(zé)。時時、處處、事事以敬業(yè)、真誠、嚴(yán)謹(jǐn)、自律的工作態(tài)度和作風(fēng),做到人人主動合規(guī),事事處處合規(guī),才能為我們賴以生存的銀行大家庭,持續(xù)穩(wěn)健的經(jīng)營、發(fā)展筑起一道牢固的“防火墻”。我們要從警示教育片中吸取教訓(xùn),做到舉一反三,警鐘長鳴,做好本職工作,恪盡職守,全心全意為社會服務(wù)。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇28

  風(fēng)險防范是銀行每時每刻都存在的話題。每個銀行員工都必須深刻的認(rèn)識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法。

  銀行柜員一般指在銀行分行柜臺里直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行柜員在最前線工作。這是因?yàn)轭櫩瓦M(jìn)入銀行第一類人就是柜員。作為銀行風(fēng)險防范的第一線,柜員占到了一個舉足輕重的位置,如何減少這一風(fēng)險就成為柜員們的一項重要工作。對進(jìn)入工行已有十年的我來說,工作之余也是我考慮的一個問題,同時也了解到一些柜員風(fēng)險防范認(rèn)識不夠深刻所帶來的問題:

  一、柜員疏忽大意,處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng),造成大額記賬差錯。疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時出現(xiàn)差錯的主要原因,特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯帳交易,一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開戶時戶名錄入錯誤;匯款業(yè)務(wù)金額,日期,姓名,賬號,匯款收款人姓名,身份證號碼,出生年月和有效期等極易錄入錯誤,而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款,如能及時發(fā)現(xiàn)還好,待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴(yán)重的后果,這些都是有的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認(rèn)真地仔細(xì)核對確保正確的情況下才提交。

  二、原始憑證保管不善,喪失記賬憑證,存在風(fēng)險隱患。原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟,有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后勾兌流水時,必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票,不跳票,與流水上保持一致,并且保證憑證上的要素齊全,沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù),而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢,辦理業(yè)務(wù)過程中打印的`錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的,應(yīng)柜員自行作廢,不能隨手丟棄。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

  三、柜員風(fēng)險防范意識不強(qiáng),代客填寫單據(jù)。代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛,產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫,這時作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果,我們要做好對客戶的解釋工作,或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。

  以上這些都是柜員平時業(yè)務(wù)處理時所能遇到的,這也是我這么多年工作中總結(jié)的一些現(xiàn)金柜員所經(jīng)常容易出錯的地方。所以作為一名工行員工來說,我們必須增強(qiáng)風(fēng)險防范意識,規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作,提高自身的業(yè)務(wù)技能水平,才能有效的節(jié)制以上內(nèi)容的發(fā)生,減少不必要的風(fēng)險,這樣才能更好的為廣大工行的客戶提供良好服務(wù),提升我們工行在客戶心里服務(wù)質(zhì)量,為工行的成長獻(xiàn)出自己的一份力量!

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇29

  防范風(fēng)險時刻不松懈 風(fēng)險防范是銀行每時每刻都存在的話題,每個行員都必須深刻的認(rèn)識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會都會向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及如何防范風(fēng)險發(fā)生,同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中

  防范風(fēng)險時刻不松懈

  風(fēng)險防范是銀行每時每刻都存在的話題,每個行員都必須深刻的認(rèn)識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會都會向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及如何防范風(fēng)險發(fā)生,同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險出現(xiàn)。近期xxx支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險防范認(rèn)識不夠深刻的表現(xiàn)。

  該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中存在的問題有:

  1)柜員疏忽大意,處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng),造成大額記賬差錯。

  疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時出現(xiàn)差錯的主要原因,特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯帳抹帳交易,一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開戶時戶名錄入錯誤;匯款業(yè)務(wù)金額,日期,姓名,賬號,西聯(lián)匯款收匯人姓名,身份證號碼,出生年月和有效期等極易錄入錯誤,而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款,如能及時發(fā)現(xiàn)還好,待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴(yán)重的后果,這些都是有實(shí)際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認(rèn)真地核對確保正確的'情況下才提交。

  2)原始憑證保管不善,喪失記賬依據(jù),存在風(fēng)險隱患。

  原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟,有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票,不跳票,保證憑證上的要素齊全,沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù),而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢,辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的,應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢,不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

  3)柜員風(fēng)險防范意識不強(qiáng),代客填寫單據(jù)。

  代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛,產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫,這時作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果,我們要做好對客戶的解釋工作,或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。

  xxxx支行的案例再一次告誡我們必須增強(qiáng)風(fēng)險防范意識,規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作,提高自身的業(yè)務(wù)技能水平,形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇30

  古人云“勿因善小而不為,勿因惡小而為之”。引用到我們銀行的工作當(dāng)中,就是需要我們深化對合規(guī)操作的認(rèn)識,深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風(fēng)險的領(lǐng)悟,深化對風(fēng)險防范要點(diǎn)的把握。從而形成合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn),從而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標(biāo)。

  做文明員工,不應(yīng)該只是停留在口頭上,更要落實(shí)在實(shí)際行動中。我們每位員工在履行職責(zé)和行使權(quán)利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么,進(jìn)而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為,防止不道德的言行。

  “合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”。合規(guī),它不僅僅是一句口號,更是一種精神,他應(yīng)該存在我們的.心里,凝集在我們的一言一行之中。只有這樣,我們才能在合規(guī)的文化中創(chuàng)造合規(guī)價值,才能提高全行員工的合規(guī)意識。

  我利用此次省分行開展的平安建行合規(guī)月活動,在此也總結(jié)了幾點(diǎn)工作中的一些關(guān)于合規(guī)的一些問題,不當(dāng)之處請領(lǐng)導(dǎo)和同事多多批評指正!

  一、合規(guī)理念不夠深入

  有些員工的合規(guī)理念不夠深刻牢固,習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在;被動合規(guī)而不是主動合規(guī),對規(guī)章制度,認(rèn)識不到位;存在僥幸心理,導(dǎo)致為了完成業(yè)務(wù)指標(biāo)急功近利而違反操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。

  二、風(fēng)險防范意識淡薄

  在實(shí)際工作當(dāng)中,一些柜員在辦理業(yè)務(wù)時,精神狀態(tài)不夠集中,對于業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險不夠重視,對于自己的印章、印鑒等重要物品保管不夠到位,不認(rèn)真核對客戶的信息等等。這些都是無時無刻存在的風(fēng)險點(diǎn)。我們應(yīng)該對他人報以信任,但也應(yīng)該時刻維護(hù)自身的權(quán)利,以防他人有機(jī)可趁,結(jié)果害人害己。

  我提議建立行里的“合理化建議”制度。通過讓員工每月提出幾條自己在工作中發(fā)現(xiàn)的一些風(fēng)險合規(guī)上的問題,充分發(fā)揮了員工的智慧,重視員工的合理意見。給我們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會,引導(dǎo)我們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議。凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,員工自然會銘記在心,自覺執(zhí)行。

  但我們自己也要積極的從心底培養(yǎng)自己的一些合規(guī)意識:一是合規(guī)辦事意識。堅決剔除憑感覺辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí);二是責(zé)任意識。應(yīng)本著對工作負(fù)責(zé)、對同事負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)的原則,認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度;三是監(jiān)督意識。同事之間互相不要盲目信任,領(lǐng)導(dǎo)和員工的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上,在處理問題上一定要形成自覺監(jiān)督的意識,養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣,這樣才能使自己少犯錯誤,才能監(jiān)督別人不犯錯誤。四是保密意識。要做好對外的保密工作,更要做好為客戶保密的工作。

  我們每個人必須時時、事事做好防范意識,把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記。將“合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,爭做遵規(guī)守紀(jì)的信用人。為實(shí)現(xiàn)中國建設(shè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、爭創(chuàng)國際一流商業(yè)銀行的既定目標(biāo)而貢獻(xiàn)自己應(yīng)有的力量!

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇31

  銀行是服務(wù)行業(yè),也是一個高風(fēng)險的行業(yè),作為一名銀行從業(yè)人員,防范風(fēng)險、避免風(fēng)險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。

  看了教育宣傳片——《合規(guī)醒言》,讓我才真正的認(rèn)識到合規(guī)的重要性?粗粋個觸目驚醒的案例,讓我們深思。曾經(jīng)的他們,或許是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志,或許是我們高歌頌揚(yáng)的朋友,或許是客戶心中的優(yōu)秀代表,我們心中不滅的榜樣。但現(xiàn)在,他們卻與鐵窗為伴,與監(jiān)牢相隨。 “無規(guī)矩不成方圓”,這是對合規(guī)重要性最好詮釋,是社會發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律!翱刂骑L(fēng)險”“無風(fēng)險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。要確保做到無風(fēng)險,就必須做到合規(guī)守法。從200多萬元的.資金挪用案到上億元的銀行假票案,無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性。慘痛的教訓(xùn)給我們敲響了警鐘,時刻提醒我們:業(yè)務(wù)操作無案件、無事故,必須建立合規(guī)文化;銀行事業(yè)要實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展,必須建立合規(guī)文化!

  風(fēng)險無小事,合規(guī)心中留。在我的理解中,合規(guī)就是“以遵紀(jì)守法為榮,以違法亂紀(jì)為恥”、“以遵章守制為榮,以違規(guī)違章為恥”。

  古人云“勿因善小而不為,勿因惡小而為之”。我們應(yīng)從每一件小事做起,從每一個崗位做起,從每一個操作環(huán)節(jié)做起,深化對合規(guī)操作的認(rèn)識,深化對規(guī)章制度的理解,深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風(fēng)險的領(lǐng)悟,深化對風(fēng)險防范要點(diǎn)的把握,形成事事都有合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn),處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀(jì)律約束,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標(biāo),達(dá)到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。養(yǎng)成良好的言行習(xí)慣,使自己的行為符合社會主義道德要求。塑合規(guī)文化,做文明員工,不應(yīng)該只是停留在口頭上,更要落實(shí)在實(shí)際行動中;不應(yīng)該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責(zé)和行使權(quán)利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么,進(jìn)而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為,防止不道德的言行。高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,苦練專業(yè)技能,提高員工自身素質(zhì)也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業(yè),離不開過硬的基本功。在當(dāng)今金融業(yè)競爭愈來愈激烈的嚴(yán)峻形勢下,我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實(shí)際工作中,對待自己,對待工作,一定要高標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)要求,不能滿足于己掌握的知識,要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧,不斷提高自身的競爭力。唯有如此,才能創(chuàng)造出更好的佳績,才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己。

  “合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險”,合規(guī),它不僅僅是一句口號,也不是掩埋在書卷中的一行文字,一個字眼。他是一種精神,他應(yīng)該存在我們的心里,與血液一起流淌。

  面對誘惑,我們守護(hù)心中的那一片凈土,面對誘惑,我們堅定心中的那一份正義;面對誘惑,我們應(yīng)該想想我們的家人、朋友。如果我們每個員工都不折不扣這么做了,而那些糖衣炮彈還能擊中我們嗎?那些違章違紀(jì)違法的慘痛教訓(xùn)還會發(fā)生在我們身上嗎?如果我們每個員工都不折不扣這么做了,必將在每位員工心中筑起一道遵紀(jì)守法、遵章守制的堅固長城!

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇32

  根據(jù)市分行開展合規(guī)提升年主題內(nèi)控活動的精神,在市行相關(guān)部門的宣傳、組織和活動下,進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識,增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營的觀念,并且明晰了崗位責(zé)任以及這次活動的意義和重要性。

  一、要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)

  形成講實(shí)話,報實(shí)情,辦實(shí)事,務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng),營造良好的經(jīng)營環(huán)境,提升管理水平,嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律,嚴(yán)格責(zé)任,狠抓落實(shí),嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險,維護(hù)和提升我行形象。一方面,要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)教育的認(rèn)識,全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)的實(shí)踐和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)企業(yè),更談不上讓員工遵守法。

  要集中時間集中精力做好人員的培訓(xùn)考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力要求培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性,要使所有人員從熟知制度規(guī)定,個個爭當(dāng)合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強(qiáng)化思想和職業(yè)道德培訓(xùn),針對不同崗位的實(shí)際情況采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式,力求綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上在上一個等極。通過系列活動,使我更進(jìn)一步了解合規(guī)建設(shè)的真正內(nèi)涵,自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控管理意識,狠抓基礎(chǔ)管理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

  二、加強(qiáng)合規(guī)是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。

  要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企長久發(fā)展機(jī)制。首先要采取走出去,請進(jìn)來等形式,通過學(xué)習(xí)、交流使全體員工認(rèn)識到郵政銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進(jìn);在宜陽支行這個大家庭中自己是什么角色,自己出了多少力,對郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作繭自縛結(jié)合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強(qiáng)對晚發(fā)不正當(dāng)交易行為降商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點(diǎn),有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則、影響公平競爭的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。

  要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)。最后要結(jié)合工作實(shí)際認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項規(guī)章規(guī)定的條款,對一些細(xì)節(jié)問題,難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開思路,不繼創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的.限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)精華。

  三、加強(qiáng)合規(guī)教育,是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要

  加強(qiáng)合規(guī)教育和主要目地,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降底金融風(fēng)險,實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。要結(jié)合工作實(shí)際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實(shí)堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對性地進(jìn)行教育,不繼增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種風(fēng)險防范意識,增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營的觀念。

  合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會 篇33

  在全省農(nóng)業(yè)銀行員工開展學(xué)習(xí)《從我做起,合規(guī)操作專題教育讀本》的活動中,本人對待這次活動是非常重視,雖然近來工作繁忙,但我還是對照著書本知識,聯(lián)系平時實(shí)際工作。做到集體學(xué)習(xí)時候認(rèn)真聽講,工作之外的時間做好學(xué)習(xí)筆記,通過一個多月的對《從我做起,合規(guī)操作專題教育讀本》的學(xué)習(xí),本人認(rèn)為學(xué)習(xí)了此書能夠切實(shí)提高本人執(zhí)行制度的自覺性、增強(qiáng)控制風(fēng)險和識別風(fēng)險的能力,可以從源頭遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生,學(xué)習(xí)了《從我做起,合規(guī)操作專題教育讀本》之后,本人感觸頗多,下面是本人的一點(diǎn)個人體會:

  一、堅守規(guī)章制度,熟悉業(yè)務(wù)流程,不盲目聽從命令。

  從上級行傳達(dá)給每個員工違規(guī)違紀(jì)教育案例中看出,很大一部份案例都是我們員工缺少對制度的學(xué)習(xí)、同時對業(yè)務(wù)流程相關(guān)制度理解不透、不熟悉,有時既使自己站在犯錯誤的邊緣也渾然不知,總以會這事做了也不會造成什么后果,如案例二就是這樣的例子,當(dāng)事人對業(yè)務(wù)不熟悉,憑著同事關(guān)系,迫于所主任的威力,盲目聽從上級指示,結(jié)果后果是自己丟掉了飯碗,害了自己,如果當(dāng)事人稍微制止的話,結(jié)果卻大不一樣,這都是自己對制度不熟悉的后果,說到這里,我又想到我們平時的工作:有客戶拿來未到期的存單來行辦理提前支支取業(yè)務(wù),本來按規(guī)定提前支取要存款本人的身份證和代理人的身份證才可以支取,可是有的柜員憑著與儲戶熟悉的'關(guān)系或當(dāng)事人求情、說路途之遙等等原因,就給儲戶辦理了提前支取業(yè)務(wù),結(jié)果呢,這筆存款剛好是家中二人鬧離婚而當(dāng)事人拿不到存款本人的身份證才出此下策。就因?yàn)檫@原因——我們沒堅守制度,讓存款人找上門來找麻煩,可想而知,我們的臨柜人員就要為這錢負(fù)責(zé)追回,這就是沒堅守制度的結(jié)果。

  二、忠于職守,愛崗敬業(yè),不做違法亂紀(jì)之事。

  《從我做起,合規(guī)操作專題教育讀本》這本書都是金融工作人員在長期的工作經(jīng)驗(yàn)的總結(jié),它涉及到我們銀行的各個部門特別是前臺操作人員,這里面有我們工作人員的操作流程,各個工作類別的職責(zé)與權(quán)限、工作的內(nèi)容。我們每位員工要在工作上愛崗敬業(yè)、永不做違紀(jì)違規(guī)之事就要認(rèn)真學(xué)習(xí)書本,把書本知識吃透。金融案件的層出不窮,就是因?yàn)槲覀儾话匆?guī)辦事,有時曉得那時不可以做的,但就是圖個方便,圖個人情,結(jié)果釀成了不良后果。

  三、工作處處有風(fēng)險,慎重認(rèn)真最重要。

  縱觀我們金融部門各個職位,每個部門都有各自的風(fēng)險,臨柜的有付錯錢的風(fēng)險,信貸部門有借款調(diào)查不實(shí)難于追回借款的風(fēng)險,前臺有前臺的風(fēng)險,后臺有后臺的風(fēng)險,就是三級主管在授權(quán)時也難免有時事多而沒審查業(yè)務(wù)就授了權(quán),結(jié)果業(yè)務(wù)出了差錯,而受到牽連的風(fēng)險。所以說我們金融領(lǐng)域的工作處處都存在著風(fēng)險,只有認(rèn)真去做好每件事、慎重對待自己每一筆業(yè)務(wù),才能更大可能的避免差錯。避免案件的發(fā)生。

  以上就是本人學(xué)習(xí)《從我做起,合規(guī)操作專題教育讀本》這本書的心得體會,通過對這本書的學(xué)習(xí),本人遵守規(guī)章制度的自覺性大大提高,識別風(fēng)險的控制風(fēng)險的能力大有提高,對自己以前的不規(guī)范操作行為進(jìn)行改正,以案件來警示自己,教育自己,做個安分守己的一名農(nóng)行員工。

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