銀行合規(guī)筆記心得
心得體會(huì)是一種產(chǎn)生感想之后寫下的文字，主要作用是用來記錄自己的所思所感，是一種讀書和學(xué)習(xí)實(shí)踐后所寫的感受文字，以下是小編為大家收集的銀行合規(guī)筆記心得（精選14篇）供大家參考！
銀行合規(guī)筆記心得1
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情景，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)�，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：
在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自我的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我此刻正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我的職業(yè)，自我參加工作以來，我一向從事這項(xiàng)職業(yè)，也一向熱愛這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一向是愛崗敬業(yè)的。僅有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自我應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以經(jīng)過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和職責(zé)，就是自我在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自我，努力工作，才能使自我立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范本事，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。所以，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：僅有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每一天應(yīng)對(duì)形形色色不一樣層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，僅有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益本事。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要x我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是x某一人來執(zhí)行的，而是要x一個(gè)團(tuán)體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。
銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是能夠信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料版權(quán)所有！
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，并且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，經(jīng)過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、出國(guó)留學(xué)、交x互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
經(jīng)過此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，經(jīng)過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)本事，進(jìn)取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的職責(zé)心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫忙。
銀行合規(guī)筆記心得2
最近我通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺(tái)柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。
我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，從自身做起，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點(diǎn)一滴，合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺(tái)員工我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也會(huì)牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì)遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺(tái)人員，我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候，我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項(xiàng)工作做好 。
銀行合規(guī)筆記心得3
在市行召開“守規(guī)矩、防風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)合規(guī)銀行”的專題會(huì)后，我深入學(xué)習(xí)了省聯(lián)社黨委書記、理事長(zhǎng)李亞華同志的重要講話精神，深刻認(rèn)識(shí)到在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)下我們面臨的七大風(fēng)險(xiǎn)，深刻領(lǐng)悟到做為一名黨員干部必須嚴(yán)守五個(gè)規(guī)矩，深入了解了我行轉(zhuǎn)型發(fā)展為“三大銀行”的新目標(biāo)。這份報(bào)告高屋建瓴，主題鮮明，目標(biāo)明確，是今后一個(gè)時(shí)期我們?nèi)∞r(nóng)商行轉(zhuǎn)型發(fā)展的明燈和方向，使我受益匪淺，精神振奮，信心百倍。
一是嚴(yán)守規(guī)矩，提升黨性。作為一名服務(wù)基層的黨員干部，我遵守黨的政治紀(jì)律、政治規(guī)矩；維護(hù)組織的各項(xiàng)紀(jì)律要求；做到心中有戒、廉潔奉公；帶頭踐行社會(huì)主義核心價(jià)值觀，樹立崇高道德追求。我會(huì)以身作則，帶領(lǐng)熊口支行的全體干部員工堅(jiān)決服從市行黨委領(lǐng)導(dǎo)，不折不扣貫徹落實(shí)市行黨委各項(xiàng)決策部署。
二是防控風(fēng)險(xiǎn)，查漏補(bǔ)缺。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，堅(jiān)守不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線，是全省農(nóng)商行面臨的重要任務(wù)。結(jié)合熊口支行的實(shí)際情況，我行將從信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、案件風(fēng)險(xiǎn)等方面仔細(xì)篩選比對(duì)現(xiàn)階段存在的風(fēng)險(xiǎn)漏洞，查漏補(bǔ)缺。嚴(yán)把大額增量貸款準(zhǔn)入關(guān)和大額風(fēng)險(xiǎn)貸款處置關(guān)；加強(qiáng)一線操作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，嚴(yán)格執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)防控十三條，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為；加強(qiáng)案防教育，提高案防工作的針對(duì)性和有效性。
三是抓好合規(guī)，改革創(chuàng)新。這次在專題會(huì)上提出的“三大銀行”目標(biāo)，不僅是省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)通過深入調(diào)研和汲取經(jīng)驗(yàn)提出的正確決策，更為我們今后的工作指明了方向，繪畫了藍(lán)圖。這一目標(biāo)將合規(guī)文化與銀行建設(shè)緊密結(jié)合，從責(zé)任、合規(guī)、智慧三方面著手塑造出一個(gè)更有擔(dān)當(dāng)、更規(guī)范和更創(chuàng)新的銀行形象。這一工作的重中之重就是抓好合規(guī)建設(shè)，讓合規(guī)意識(shí)潛移默化在每個(gè)干部員工的內(nèi)心。
在今后的工作中，我會(huì)在行內(nèi)開展多種形式的合規(guī)教育，積極響應(yīng)市行組織的合規(guī)主題征文、合規(guī)知識(shí)考試、合規(guī)主題演講等活動(dòng)，帶動(dòng)全體員工全身心參與，深化全體員工對(duì)合規(guī)政策、合規(guī)意識(shí)、合規(guī)職責(zé)和合規(guī)理念的理解，充分認(rèn)識(shí)到個(gè)人和單位的生存和發(fā)展都離不開合規(guī)，讓合規(guī)成為全體員工共同接受、共同遵守、共同維護(hù)、共同追求、共同信仰的思想行動(dòng)自覺，爭(zhēng)做人人、事事、時(shí)時(shí)、處處合規(guī)的銀行，為潛江農(nóng)商行的發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。
銀行合規(guī)筆記心得4
合規(guī)是銀行所有員工的責(zé)任，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”理念， 使合規(guī)成為我們郵政每位員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動(dòng)，保證合規(guī)管理的貫 徹落實(shí)。作為一名一線負(fù)責(zé)人，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性。自己的一言一行都影響左右著支局的每一位員工，影響著每一位前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，影響著公眾對(duì)郵政的認(rèn)知。為此，一切要從自身做起，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯(cuò)誤觀念，制度和文件規(guī)定嚴(yán)格禁止的事項(xiàng)，就要嚴(yán)格遵守，不能踐踏“雷區(qū)”。同時(shí)要教育支局員工進(jìn)一步增強(qiáng)法治 意識(shí)、制度意識(shí)，從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)。
提高員工合規(guī)能力，就要求我們一切工作“從我做起、從一點(diǎn)一滴做起”，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，主動(dòng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)、學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，熟悉自己的崗位工作和業(yè)務(wù)，具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力。全員共同去監(jiān)督不良行為， 共同去遏制違規(guī)行為的發(fā)生。嚴(yán)格按照規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到準(zhǔn)確、快捷，保持文明規(guī)范的行為舉止，加強(qiáng)服務(wù)營(yíng) 銷意識(shí)，應(yīng)變、協(xié)調(diào)、推介能力，努力提高自身服務(wù)能力，挖掘潛在的優(yōu)質(zhì)客戶。工作態(tài)度認(rèn)真，堅(jiān)守工作崗位，業(yè)務(wù)精益求精。平時(shí)做好工作中的每一項(xiàng)細(xì)節(jié)，細(xì)致做好每一項(xiàng)日常履職，多梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，結(jié)合所在崗位可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)，認(rèn)真學(xué)習(xí)、防止風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
在日常工作中，要求大家在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，絕不能有講人情，先辦后補(bǔ)，麻痹大意等有規(guī)不遵，有章不遁的現(xiàn)象存在。如果引起經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，不僅使企業(yè)遭受聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失， 同時(shí)我們企業(yè)的一切努力都將功虧一簣！因此合規(guī)經(jīng)營(yíng)絕不是說一說，或是寫在紙上就完了，而是要求我們每位員工用實(shí)際行動(dòng)去做，只有全員都積極參與、認(rèn)真履行職責(zé)才能達(dá)到。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，把制度學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)提升放在同等高度去對(duì)待開展工作，在制度下學(xué)習(xí)，在工作中提升，要求全體員工熟練掌握郵政儲(chǔ)蓄新的員工違規(guī)處理辦法的各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，在日常工作中不斷總結(jié)學(xué)習(xí)，發(fā)現(xiàn)查找改正存在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到合規(guī)發(fā)展。
強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)前移，日常工作中養(yǎng)成逐項(xiàng)排查，逐項(xiàng)分析，隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)的習(xí)慣。
合規(guī)是一把雙刃劍，一邊督促我們?cè)谝?guī)定的范圍內(nèi)開展工作，為我們?nèi)粘９ぷ鞯拈_展保駕護(hù)航，另一方面又在我們頭頂懸了一把利劍，設(shè)置了一個(gè)高壓線，讓我們處處驚醒，不敢逾越雷池半步，合規(guī)的開展，保證了我們職業(yè)生涯的順豐順?biāo)�，更監(jiān)督了我們工作的成長(zhǎng)開展。
雖然辦法對(duì)我們的要求更高，處理的手段和處罰的標(biāo)準(zhǔn)也更高，但是面對(duì)現(xiàn)階段金融形式的日新月異發(fā)展和不斷變換的社會(huì)風(fēng)氣，更要求我們用更加規(guī)范嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)去要求我們自己，時(shí)時(shí)處處依法合規(guī)，做到盡職免責(zé)。
讓我們珍惜現(xiàn)有的工作、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻(xiàn)，自覺抵制各種誘惑，遠(yuǎn)離違法亂紀(jì)，具備良好的職業(yè)道德，遵章守法，主動(dòng)合規(guī)，自覺履職，嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，做一個(gè)合格的金融從業(yè)人。
銀行合規(guī)筆記心得5
進(jìn)入招商銀行從事儲(chǔ)蓄工作已經(jīng)四年多了,聽得最多的就是合規(guī)操作。先開始挺排斥的,覺得不過是一種老生常談、形式主義罷了,不覺得對(duì)自己有什么用。但通過去年至今分、支行一系列的教育培訓(xùn)以及對(duì)多起案件的分析，揭示出日常工作中的有章不循，制度執(zhí)行不嚴(yán)的危害性，給我們一次次敲響了警鐘，它像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著我要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度，只有這樣，才能把工作干好，才能很好的保護(hù)自己。
作為招商銀行的一名基層員工，我深刻意識(shí)到，任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì)經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。從以往經(jīng)驗(yàn)來看，正是由于日常工作中，個(gè)別員工執(zhí)行制度不嚴(yán)，存在隱患和漏洞，且長(zhǎng)期得不到整改，有的經(jīng)驗(yàn)主義至上，操作陋習(xí)難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機(jī)，最終釀成案件。
拋棄影響你一生的壞習(xí)慣。規(guī)章制度對(duì)柜員保管的重要物品、業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章的保管方式進(jìn)行了明確規(guī)定，日間離柜簽退系統(tǒng)、印章、重要物品入柜上鎖保管，日終放入保管柜。這些都不是什么新鮮事兒，也不需要你去刻骨銘心，需要的是你在工作中把這些要求形成習(xí)慣，而不是在檢查時(shí)刻意去“表演”，稍有疏忽在檢查人員的眼皮下還“演砸”，輕者招至這樣那樣的處罰。更可怕的是這種壞習(xí)慣一旦被別人盯上，某年某月的某一天你就可能含羞蒙冤，飲恨終生。用5秒鐘簽退所有系統(tǒng)、用10秒鐘收妥自己保管的重要物品和印章、用1分鐘的時(shí)間將保管的現(xiàn)金放入尾箱并上鎖，這些花費(fèi)不多的好習(xí)慣會(huì)保護(hù)你平安走過你的職業(yè)旅程。
因此，在落實(shí)內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)上，必需處處嚴(yán)格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為。” 加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)操作，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護(hù)自已、單位和廣大客戶的利益。
總而言之，合規(guī)文化建設(shè)對(duì)于我們金融行業(yè)來說,是一個(gè)永恒的話題。只有把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中才能把良好的企業(yè)文化將推向一個(gè)更高的層次,樹立起更為優(yōu)秀的銀行品牌形象。
銀行合規(guī)筆記心得6
工行鎮(zhèn)江丹徒支行營(yíng)業(yè)部曲云霞同志進(jìn)行18年來，一直從事柜面工作。正如無數(shù)工行女職員一樣，她臉上展現(xiàn)著巾幗不讓須眉的活力。她將三尺柜臺(tái)當(dāng)做自己的有力陣地，用真情、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)傳遞給每一位用戶，用合規(guī)操作嚴(yán)格規(guī)定自己，形成了一道亮麗的風(fēng)光線。她全年的業(yè)務(wù)量居支行前茅，無一筆風(fēng)險(xiǎn)事故出現(xiàn)，榮獲省分行“合規(guī)標(biāo)兵”個(gè)人榮譽(yù)頭銜，是當(dāng)之無愧的合規(guī)標(biāo)兵和學(xué)習(xí)的榜樣。
每個(gè)季度，曲云霞的個(gè)人業(yè)務(wù)量總是列居支行前茅，同時(shí)她的各項(xiàng)考核指標(biāo)均能超額完成。她經(jīng)�？偸窃缭绲貋淼骄W(wǎng)點(diǎn)，準(zhǔn)備好每天工作所需的必要章、證，隨著網(wǎng)點(diǎn)大門的開啟，用飽滿、熱情的服務(wù)接待客人；對(duì)于業(yè)務(wù)上的難點(diǎn)，她總能耐心解決，給用戶一個(gè)滿意的解答；她能做到令行禁止，用推進(jìn)的內(nèi)控機(jī)制武裝自己，合規(guī)高效地申請(qǐng)業(yè)務(wù)。同時(shí)，針對(duì)新入行人員，她手把手指導(dǎo)新學(xué)員的業(yè)務(wù)技能，傳授業(yè)務(wù)和合規(guī)知識(shí)，提升新學(xué)員的業(yè)務(wù)能力。
她將自己的崗位視為個(gè)人發(fā)展及工行發(fā)展保障的“螺絲釘”，正是這一顆顆小小的螺絲釘，才能確保工行“大機(jī)器”高速運(yùn)轉(zhuǎn)。在銀產(chǎn)業(yè)激烈的競(jìng)爭(zhēng)浪潮中，離不開每一個(gè)崗位的勤懇敬業(yè)、勤勉奉獻(xiàn)。
她將自己工作上經(jīng)驗(yàn)總結(jié)為“道”與“德”的追求：“道”是指工作方式，如果沒有恰當(dāng)?shù)姆绞�，就�?huì)迷失方向，只有自己瞄準(zhǔn)方向，找準(zhǔn)定位，合規(guī)操作，愛崗敬業(yè)，腳踏實(shí)地干業(yè)績(jī)，才能為工行事業(yè)的興旺提供動(dòng)力；“德”是指工作態(tài)度，她從來沒將自己的崗位視為一份“領(lǐng)工資”的工作，而是嚴(yán)肅看待、勤勉奉獻(xiàn)，用優(yōu)質(zhì)的服務(wù)獲得用戶信任、有優(yōu)異的業(yè)績(jī)獲得朋友認(rèn)可、用嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牟僮鳡?zhēng)當(dāng)合規(guī)標(biāo)兵，她出眾的服務(wù)和細(xì)致的操作獲得了高度的認(rèn)同，榮獲了2016年度市級(jí)服務(wù)先進(jìn)個(gè)人榮譽(yù)。
銀行合規(guī)筆記心得7
根據(jù)分行開展“行為管理我盡職”大討論活動(dòng)的精神，在內(nèi)控合規(guī)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，以及在xx支行全體員工討論下，我認(rèn)真，深入地參加了此次大討論活動(dòng)。通過此次活動(dòng)進(jìn)一步強(qiáng)化了我的合規(guī)操作的觀念，提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，并且明晰了崗位的責(zé)任。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)了《xx市分行“行為管理年”工作實(shí)施方案》精神，以及《進(jìn)一步加強(qiáng)員工行為管理的方案》文件，通過學(xué)習(xí)和大討論進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理的重要性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性。以下是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控文件及大討論后的幾點(diǎn)心得體會(huì)。
一、提高個(gè)人思想素質(zhì)，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念
加強(qiáng)個(gè)人思想教育，加強(qiáng)個(gè)人法律法規(guī)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的發(fā)生。加強(qiáng)對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使每個(gè)人都認(rèn)識(shí)到銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)定期開展規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，利用身邊違規(guī)違章案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，讓網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)每位員工保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā)，從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違法，違紀(jì)，違規(guī)，違章行為。要根除以情面代替紀(jì)律，以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度。我們應(yīng)該視制度如生命，糾違規(guī)如排雷，珍惜自己的職業(yè)生涯，增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，做到合規(guī)操作，進(jìn)而從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，更新經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)
加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)定期開展合規(guī)文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀(jì)，防范案件發(fā)生，規(guī)范操作行為。加強(qiáng)合規(guī)文化教育，進(jìn)而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，提高網(wǎng)點(diǎn)的效益。一方面，加強(qiáng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者，推動(dòng)者，實(shí)踐者，形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)才能健康長(zhǎng)效的發(fā)展。另一方面，當(dāng)今社會(huì)新事物不斷涌現(xiàn)，新知識(shí)，新業(yè)務(wù)更是應(yīng)接不暇。新形勢(shì)下要求我們不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷地更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)建行高速發(fā)展的業(yè)務(wù)。我們更要注重政治理論、法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)等專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)抗腐防變和明辨是非的能力。
三、落實(shí)精細(xì)化的管理，樹立正確銀行經(jīng)營(yíng)
落實(shí)精細(xì)化的管理，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)要實(shí)施網(wǎng)格化管理機(jī)制，網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務(wù)清單，每位成員建立一份合規(guī)檔案。促使網(wǎng)點(diǎn)員工從“被動(dòng)控”到“主動(dòng)管”轉(zhuǎn)變，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)形成責(zé)任共同體，進(jìn)而提升網(wǎng)點(diǎn)的治理水平，達(dá)到正確的經(jīng)營(yíng)模式。網(wǎng)點(diǎn)要建立健全的內(nèi)控合規(guī)制度，用制度規(guī)范日常行為，用制度來約束人。確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中有章可循，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)的不出現(xiàn)問題，讓安全性，流動(dòng)性，效益性始終貫穿于整個(gè)經(jīng)營(yíng)過程。
我相信每個(gè)人在思想形成合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，在行為管理上盡責(zé)，這樣才能助力新金融的發(fā)展。
銀行合規(guī)筆記心得8
我們信用社員工工作在業(yè)務(wù)第一線，站在經(jīng)營(yíng)管理最前沿，自身的素質(zhì)和能力，體現(xiàn)著行風(fēng)行貌，影響和決定著銀行竟?fàn)幜Φ奶嵘涂沙掷m(xù)發(fā)展。那么銀行員工如何才能在新形勢(shì)下，把好角色要求，應(yīng)對(duì)時(shí)代挑戰(zhàn)，與時(shí)俱進(jìn)地合規(guī)操作呢？
綜合柜員，是直接面對(duì)客戶的群體，更是信用社服務(wù)的窗口，柜員的日常工作是單調(diào)的，面對(duì)各種客戶，柜員要熟練操作，熱情服務(wù)，日復(fù)一日，用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會(huì)到信用社的真誠(chéng)。
通過這點(diǎn)時(shí)間的學(xué)習(xí)，我要求自己做到一下幾點(diǎn)：
一、努力學(xué)習(xí)，掌握過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)
社會(huì)發(fā)展的步伐日益加快，社會(huì)主義事業(yè)突飛猛進(jìn)，銀行作為一個(gè)重要的社會(huì)產(chǎn)業(yè)部門，只有符合這種行進(jìn)的律動(dòng)，才能真正發(fā)揮其應(yīng)有的作用。銀行員工如果無所用心、因循守舊、默守陳規(guī)，感受不到社會(huì)迅猛前進(jìn)的步伐，就勢(shì)必被歷史所淘汰。與時(shí)俱進(jìn)的銀行業(yè)要求員工迅速跟進(jìn)，始終保持一種進(jìn)取精神，實(shí)現(xiàn)與社會(huì)發(fā)展的同振共頻。
處在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展中心的銀行及其員工更應(yīng)有學(xué)習(xí)要求、學(xué)習(xí)精神、學(xué)習(xí)能力，因?yàn)槲覀兲幵谝粋�(gè)知識(shí)創(chuàng)新的時(shí)代、終身學(xué)習(xí)的時(shí)代，知識(shí)更新目不暇接，金融產(chǎn)品、金融服務(wù)日新月異，只有順應(yīng)生產(chǎn)力發(fā)展的新要求，以“學(xué)”為核，講學(xué)風(fēng)、鉆學(xué)問、增學(xué)識(shí)，把學(xué)習(xí)作為一種思想境界、一種精神追求、一種生活方式，做到工作學(xué)習(xí)化、學(xué)習(xí)工作化、生活學(xué)習(xí)化、學(xué)習(xí)生活化，不斷學(xué)習(xí)、主動(dòng)學(xué)習(xí)、終身學(xué)習(xí)，學(xué)以致用，增強(qiáng)學(xué)習(xí)能力，走上一條自我學(xué)習(xí)、自我變革、自我超越、自我發(fā)展的健康之路，才能獲得新知識(shí)，擁有新理論，拓展新視野，開闊新思維，掌握新技能，增長(zhǎng)新本領(lǐng)，適應(yīng)新形勢(shì)，迎接新任務(wù)，滿足新要求，解決新問題，實(shí)現(xiàn)新突破，跟上新時(shí)代，創(chuàng)造新業(yè)績(jī)，才能避免“江郎才盡”的尷尬，才能從根本上消除“本領(lǐng)恐慌”，才能避免淘汰出局的厄運(yùn)，才能提高立足本職作貢獻(xiàn)和駕馭市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的能力。
同時(shí)，還要敢干否定自我，正視自我，承認(rèn)自我不足，要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發(fā)展自己、完善自己，搞好自我調(diào)節(jié)。要接受不同意見，接受來自不同角度的批評(píng)，要在批評(píng)中看到差距，找到不足，而后追求卓越，自強(qiáng)不息，永不言敗。
二、保持良好的職業(yè)操守，恪守法規(guī)
道德是一個(gè)人的靈魂，是支撐人格的金梁玉柱，現(xiàn)代銀行員工必須具備的個(gè)人素質(zhì)應(yīng)該是道德自覺。天行健，君子以自強(qiáng)不息；地勢(shì)坤，君子以厚德載物。這一名句，表達(dá)了中華民族的民族精神和思想道德準(zhǔn)則，也是銀行員工必須具備的思想品質(zhì)和道德情操。因此，銀行員工應(yīng)以“德”為綱，講德治、修德身、鑄德魂，將高度的道德自覺、嚴(yán)格的道德自省、不懈的道德堅(jiān)持作為為人處事的第一要?jiǎng)?wù)。現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營(yíng)需要合作精神，銀行員工需要協(xié)作態(tài)度，專業(yè)之間、崗位之間有分工、相互制約，但又互為條件、相互依存，相輔相成。工作中的協(xié)調(diào)配合，經(jīng)營(yíng)中的相互聯(lián)動(dòng)，會(huì)使員工與企業(yè)真正成為事業(yè)共
同體、利益共同體、命運(yùn)共同體，會(huì)給銀行帶來更廣闊的發(fā)展空間。公道正派，按原則辦事，循程序操作，以“公”為先，出公心、謀公利、秉公道，也是銀行員工應(yīng)該努力做到的。
不積跬步無以致千里。不積小流無以成江河。對(duì)于我們一線柜員而言，我們的對(duì)于規(guī)章制度的嚴(yán)格遵守，就是要不分熟客戶和生面孔，在我們眼里應(yīng)該一視同仁。熱情服務(wù)，合規(guī)辦業(yè)務(wù)。牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事。就像上面的事例一樣，我應(yīng)該對(duì)那個(gè)老客戶承認(rèn)自己的“膽小”，并對(duì)他解釋，我這樣的膽小，才是真正的對(duì)客戶負(fù)責(zé)，對(duì)我的本職工作負(fù)責(zé)。而我違規(guī)對(duì)客戶辦理了業(yè)務(wù)，雖然很快速，但是稍有不慎，對(duì)客戶和信用社將造成不可估量的損失。
我們前臺(tái)是信用社的關(guān)鍵，我們的業(yè)務(wù)操作不出案件，不出事故，就必須要合規(guī)。而只有我們合規(guī)了，我們的信合事業(yè)才能穩(wěn)健的發(fā)展。那么，就讓我們從現(xiàn)在開始，從每一張傳票開始，從每一筆業(yè)務(wù)的操作環(huán)節(jié)做起，要做到，時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)，人人合規(guī)。用愿違規(guī)，能違規(guī)和不敢違規(guī)來約束自己。為信合事情貢獻(xiàn)自己的力量。
銀行合規(guī)筆記心得9
樹立新時(shí)期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措，但是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自己的實(shí)際行動(dòng)中并形成一種習(xí)慣，卻并非一件簡(jiǎn)單的事。春風(fēng)化雨，潤(rùn)物無聲，我們每一個(gè)人應(yīng)該從自己做起，從小事做起，加強(qiáng)自身修養(yǎng)，加強(qiáng)人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚(yáng)行業(yè)新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡力，對(duì)此，我也感觸頗多，以下是我個(gè)人對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)的一點(diǎn)心得體會(huì)，還望大家不吝指教：
一、以德立身。古語有云：百行以德為首�？梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性，做人，應(yīng)該身先立德，做事，亦應(yīng)該以德從業(yè)，堅(jiān)決樹立與不良行為做斗爭(zhēng)的決心，萬里長(zhǎng)城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長(zhǎng)城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。
二、以慎處事�！昂弦�(guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國(guó)家和集體的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長(zhǎng)堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個(gè)道理，與其“悔不當(dāng)初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。
三、“三省其身”，超越自我。社會(huì)在進(jìn)步、行業(yè)在發(fā)展，我們面臨的情況也在不停的變化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，難道我們還比不上古人？
重視學(xué)習(xí)、尤其重視善于學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)黨紀(jì)國(guó)法、規(guī)章制度，為思想充電、讓觀念更新，拓寬思維、提高修養(yǎng)，將道德規(guī)范體系溶入“合規(guī)文化”之中，此乃建設(shè)合規(guī)文化之一�。�
以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失。因?yàn)槿饲殛P(guān)、面子關(guān)或者這樣那樣的原因，違規(guī)操作的事件層出不窮，無可挽回的經(jīng)濟(jì)損失與家破人亡的慘痛教訓(xùn)屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪的無動(dòng)于衷？難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍？善于總結(jié)汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，不為不仁之事、不取不義之財(cái)、不染不正之風(fēng)、不干不法之舉，以“合規(guī)”作為行為處事準(zhǔn)則，此乃規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)之二��；
融“合規(guī)于實(shí)踐”，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動(dòng)符合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強(qiáng)對(duì)“合規(guī)”精神的發(fā)揚(yáng)與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，因?yàn)楣ぷ鞯奶匦裕覀兞x無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任，以實(shí)際行動(dòng)詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采，攜手并進(jìn)，通力打造“依法經(jīng)營(yíng)、守法奉獻(xiàn)、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚(yáng)“合規(guī)文化”之三省。
合規(guī)文化的衍生，與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分，合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟(jì)文化的發(fā)展息息相關(guān)，黔江要發(fā)展，合規(guī)是關(guān)鍵！
銀行合規(guī)筆記心得10
現(xiàn)在人人都在提倡合規(guī)，那么合規(guī)到底怎么定義呢?
作為一名銀行人應(yīng)該堅(jiān)持“恪守道德”、“遵紀(jì)守法”、“勤勉盡職”、“保守秘密”、“公平競(jìng)爭(zhēng)”等合規(guī)要求。
每一名員工都應(yīng)以依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)為基本標(biāo)準(zhǔn)，主動(dòng)合規(guī)，營(yíng)造濃厚的合規(guī)氛圍，讓合規(guī)成為企業(yè)文化的一部分。每一名員工都應(yīng)掌握與其工作職責(zé)相關(guān)的規(guī)章制度，積極主動(dòng)地識(shí)別和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。每一名員工都應(yīng)切實(shí)承擔(dān)與其工作崗位對(duì)應(yīng)的合規(guī)責(zé)任，對(duì)其崗位經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé)。
一、要培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，端正經(jīng)營(yíng)思想，抓合規(guī)文化教育。
要充分認(rèn)識(shí)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性，正確平衡市場(chǎng)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控及合規(guī)經(jīng)營(yíng)之間的關(guān)系，抓內(nèi)控案防，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)經(jīng)營(yíng)苗頭，要堅(jiān)決及時(shí)制止，避免形成重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。緊抓合規(guī)文化教育，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，開展警示教育活動(dòng)，樹立合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，主動(dòng)合規(guī)的合規(guī)文化，同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)各分支機(jī)構(gòu)的檢查和督導(dǎo)力度，圍繞重點(diǎn)工作開展風(fēng)險(xiǎn)排查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或風(fēng)險(xiǎn)隱患，必須嚴(yán)肅問責(zé)并督促整改，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、抓規(guī)章制度執(zhí)行。
在規(guī)章制度執(zhí)行前，首先要有完善的規(guī)章制度機(jī)制。在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，規(guī)章制度先行，要有規(guī)章制度，在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中才有執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)。其次員工要有意識(shí)地采取合規(guī)行為和手段，有時(shí)候我們工作中并不是缺少規(guī)章制度，而是缺乏對(duì)規(guī)章制度的執(zhí)行，沒有讓我們的規(guī)章制度真正融入我們的經(jīng)營(yíng)工作中。有了規(guī)章制度，我們還必須具有主動(dòng)去遵循規(guī)章制度的意識(shí)，在工作中逐步養(yǎng)成主動(dòng)防控風(fēng)險(xiǎn)的習(xí)慣，這也是案件防控的重點(diǎn)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)人人有責(zé)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造價(jià)值，為避免財(cái)產(chǎn)損失和名譽(yù)損失，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是必然的。
銀行合規(guī)筆記心得11
此次有幸參加了北大光華管理學(xué)院為期4天的“行為決策和風(fēng)險(xiǎn)管理”短期培訓(xùn)，時(shí)間雖短，但感覺獲益良多，尤其是張志學(xué)教授和王曉田教授分別從心理學(xué)的角度對(duì)人們?cè)诟鞣N情形下的不同行為決策和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的把握進(jìn)行的分析和探討讓我頗有感觸。
一、做好信息收集，多角度分析問題，理性決策。
人的一生總是要做出各種不同的決策，學(xué)習(xí)上的、工作上的、生活上的，很可能一個(gè)決策就改變?nèi)说奈磥戆l(fā)展道路，因此要盡可能的多采用理性決策。怎樣才能做好理性決策呢？第一要針對(duì)問題收集相關(guān)的信息，而且要盡可能的收集全面，第二要根據(jù)信息建立解決問題的可行性方案，第三要做好方案的評(píng)估，第四要選出最佳方案。在做決策的過程中，要特別注意錨定效應(yīng)和框定效應(yīng)，多換位思考。做好了這四步，就能更好地應(yīng)對(duì)處理過程中的許多不確定性，減少?zèng)Q策偏差。正如課堂上學(xué)習(xí)的陳天橋創(chuàng)業(yè)案例中所寫到的.那樣“在每一個(gè)轉(zhuǎn)折點(diǎn)，如果沒有做出正確的決策，陳天橋的創(chuàng)業(yè)故事都會(huì)重寫�！蔽覀円惨粯樱诿總�(gè)轉(zhuǎn)折點(diǎn)，我們都要理性的分析和判斷，慎重決策，這樣才會(huì)給未來的人生道路奠定良好的基礎(chǔ)，才能不偏離自身理想的發(fā)展道路。
二、避免判斷與決策偏差，做好風(fēng)險(xiǎn)管理。
在工作中，由于個(gè)人知識(shí)、素養(yǎng)、成長(zhǎng)環(huán)境、教育經(jīng)歷、工作背景等因素影響，我們的思維會(huì)出現(xiàn)各種偏差，有感覺偏差、認(rèn)知偏差、記憶偏差、環(huán)境偏差，可能會(huì)出現(xiàn)“一葉障目，不見泰山”、出現(xiàn)“群體思維”，而這些都有可能導(dǎo)致錯(cuò)誤的決策及風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。從巴林銀行倒閉的這個(gè)案例中，我再次感受到風(fēng)險(xiǎn)的管理是多么的重要。肇事者尼克。里森違規(guī)操作，加之嚴(yán)重的賭徒心理，過于樂觀地估計(jì)形式，然后又隱瞞重要信息，在利益驅(qū)動(dòng)下，完全忽視了風(fēng)險(xiǎn)的存在，再加上巴林銀行混亂的內(nèi)部管理和不得力的監(jiān)控措施，使巴林銀行失去了多次遏制風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)展的機(jī)會(huì)，最終導(dǎo)致百年銀行毀譽(yù)一旦。因此，我們應(yīng)當(dāng)不斷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在與市場(chǎng)的博奕過程中，將風(fēng)險(xiǎn)鎖定在一個(gè)可控的范圍，做好風(fēng)險(xiǎn)管理。
三、按照三參照點(diǎn)理論，做好底線調(diào)控與目標(biāo)調(diào)控，管理好日常生活中的風(fēng)險(xiǎn)決策。
我們常常會(huì)給自己制定一些奮斗目標(biāo)，以此來不斷激勵(lì)自己為著既定的目標(biāo)而努力，可我們可能很少考慮過自己的底線是什么，有時(shí)還可能將底線就設(shè)置為了目標(biāo)，也因此無法管理好日常生活中的風(fēng)險(xiǎn)決策。例如在給客戶理財(cái)?shù)臅r(shí)候，就要充分了解客戶的需求，他的底線、現(xiàn)狀和目標(biāo)是什么。這樣才可能為客戶制訂出可行的理財(cái)方案，告之客戶在何種情況下可獲得高的收益，在何種情況下可保本不虧。否則如果只樂觀的設(shè)定益目標(biāo)，那么在出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)狀況時(shí)，客戶將很難接受和認(rèn)同。
決策和風(fēng)險(xiǎn)一樣，無處不在，怎樣管理好風(fēng)險(xiǎn)，做出正確的決策，我想是仁者見仁、智者見智的，因此想用《大學(xué)》里的這句話與大家共勉“知止而后有定，定而后能靜，靜而后能安，安而后能慮，慮而后能得�！�
銀行合規(guī)筆記心得12
“沒有規(guī)矩，不成方圓”，制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為，更是為了我們工作正常有序的開展保駕護(hù)航。作為一線員工的我們更應(yīng)該自覺加入合規(guī)建設(shè)，做到合規(guī)操作。在員工行為管理上，我應(yīng)從以下三個(gè)方面著手：
一、了解合規(guī)制度。
制度是我們工作的基礎(chǔ)，合規(guī)制度是我們?nèi)粘９ぷ鞯闹攸c(diǎn)。首先要知道我的哪些行為是合規(guī)的，哪些行為是違規(guī)的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的開展工作。委派主管賀主管經(jīng)常給我們講解合規(guī)制度，研讀合規(guī)制度，并開展學(xué)習(xí)討論，強(qiáng)化我們對(duì)合規(guī)制度的認(rèn)識(shí)，保障我們?cè)诤弦?guī)的框架下進(jìn)行工作。
二、遵守合規(guī)操作。
合規(guī)操作是我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)是必須堅(jiān)守的職業(yè)底線。一個(gè)操作不當(dāng)可能會(huì)帶來不可估量的損失，一個(gè)微小疏忽會(huì)給網(wǎng)點(diǎn)、客戶都帶來傷害。比如之前引起社會(huì)熱議的池子與中信銀行的事件，這就是一起非常小的客戶明細(xì)查詢的違規(guī)操作，從而造成的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和嚴(yán)峻損失。這就警示我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)的過程中必須堅(jiān)持合規(guī)操作，不徇私，不報(bào)僥幸心理。例如需要客戶出示身份證的，必須核實(shí)身份證和本人，不得沒有身份證就違規(guī)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；非本人辦理的，必須審核代理人信息；未成年的，需要監(jiān)護(hù)人代理。
三、要自覺成為合規(guī)建設(shè)者的一員。
在行為管理年的良好氛圍中，我們新行員要抓住機(jī)會(huì)，努力學(xué)習(xí)各項(xiàng)合規(guī)知識(shí)，把握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為我們之后合規(guī)辦理業(yè)務(wù)提供支持，成為合規(guī)文化的建設(shè)者，合規(guī)文化的踐行者。
銀行合規(guī)筆記心得13
根據(jù)四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會(huì)關(guān)于2019年合規(guī)線上學(xué)習(xí)的要求，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)保質(zhì)保量完成了38門合規(guī)課程的學(xué)習(xí)，合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的重點(diǎn)，也是每一個(gè)員工都應(yīng)履行的職責(zé)。結(jié)合平時(shí)實(shí)際工作，對(duì)職業(yè)道德、合規(guī)意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)有了更深刻的學(xué)習(xí)�，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)總結(jié)幾點(diǎn)心得體會(huì)。
隨著銀行業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)壓力，互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的沖擊，部分銀行存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕視價(jià)值觀的引導(dǎo)，對(duì)價(jià)值觀的重要性認(rèn)識(shí)不足，把業(yè)務(wù)工作視為硬指標(biāo)，把思想政治教育當(dāng)軟任務(wù)，過于重視工作業(yè)績(jī)，思想政治教育脫離實(shí)際業(yè)務(wù)工作，缺乏經(jīng)常性崗位職責(zé)，職業(yè)道德，制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)，遵守法律法規(guī)，恪守工作紀(jì)律。
1、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，加大思想教育
對(duì)銀行員工的人生觀、價(jià)值觀、世界觀進(jìn)行全方面研討，增強(qiáng)自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經(jīng)常接觸大量現(xiàn)金的管理、使用，在這個(gè)過程中會(huì)面臨金錢的誘惑，可能會(huì)受欲望驅(qū)使，對(duì)管理的資金進(jìn)行非法侵占或挪用，也會(huì)受一些不法分子的腐蝕。把合規(guī)教育、思想道德教育滲透到業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、管理、財(cái)務(wù)、分配等各個(gè)方面，緊緊圍繞業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理。
堅(jiān)持把做好人的工作放在重要位置，與業(yè)務(wù)工作一起抓，思想道德教育要為防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)筑思想防線。要把經(jīng)常性的思想教育、嚴(yán)格的管理、嚴(yán)厲的懲處結(jié)合起來，建立思想、制度、法律三道防線，內(nèi)在約束和外在約束有機(jī)結(jié)合，從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規(guī)行為的發(fā)生。
通過思想道德教育，使員工認(rèn)識(shí)到規(guī)范經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育員工，使員工不敢、不想、不愿、不能作案。
2、加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力
雖然銀行內(nèi)部規(guī)章制度已比較健全、嚴(yán)密，但仍然存在有章不循，違規(guī)得不到及時(shí)糾正，制度執(zhí)行不嚴(yán)格，管理松懈等問題。增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)，預(yù)防職務(wù)犯罪是需要銀行員工與銀行機(jī)構(gòu)共同努力，最終將職務(wù)犯罪消滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線員工我們要全面加強(qiáng)柜臺(tái)服務(wù)，盡職盡責(zé)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握各項(xiàng)規(guī)章制度的要求，提高自身業(yè)務(wù)能力，認(rèn)真履行工作職責(zé)，有效進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)防范。
3、嚴(yán)于律己，自我約束。
由于銀行工作的特殊性，日常工作開展會(huì)有巨額資金的往來，會(huì)有金錢的誘惑和收入懸殊的對(duì)比，會(huì)讓個(gè)別員工價(jià)值觀、權(quán)力觀、利益觀扭曲，面對(duì)金錢誘惑，產(chǎn)生失衡心里和補(bǔ)償心里，還存在僥幸心里，蒙混過關(guān)思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向，牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想，遠(yuǎn)離貪占、僥幸、攀比等不良心理，樹立正確觀念，做到慎始、慎微、慎獨(dú)、慎友，夯實(shí)自律基礎(chǔ)。算好經(jīng)濟(jì)賬、名譽(yù)賬、家庭賬、自由賬、親情賬，以增強(qiáng)個(gè)人廉潔自律意識(shí)，自我約束，嚴(yán)于律己。
總之，本次合規(guī)學(xué)習(xí)使我受益匪淺，深刻認(rèn)識(shí)到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守，誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)，堅(jiān)持合規(guī)操作，嚴(yán)格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定。想要獲得更加美好的未來，就需要靠我們每一個(gè)員工自律的努力與付出!
銀行合規(guī)筆記心得14
通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證�？梢哉f，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的體會(huì)：
一、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，是提高個(gè)人思想素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的需要
加強(qiáng)個(gè)人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要
一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是友愛支行合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷舞臺(tái)；要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
三、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要
加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程，確保有章可循，切實(shí)堵住
各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范三要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
四、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在友愛支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)在長(zhǎng)期而又復(fù)雜的艱巨任務(wù)，需要相關(guān)部門各司其職，密切配合，常抓不懈。通過對(duì)合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，使合規(guī)文化深入人心，培養(yǎng)業(yè)務(wù)條線合規(guī)文化，形成各盡其責(zé)、相互協(xié)同、信息共享、共促發(fā)展的協(xié)作機(jī)制，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處，為全行的發(fā)展提供有利保障。
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