2021年理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)
一、年終總結(jié)的意義作用
年終總結(jié)是對一年內(nèi)所有工作加以總結(jié)，分析和研究，肯定成績，找出問題，得出經(jīng)驗教訓(xùn)，摸索事物的發(fā)展規(guī)律，用于指導(dǎo)下一階段工作的一種書面文體。它所要解決和回答的中心問題，不是某一時期要做什么，如何去做，做到什么程度的問題，而是對某種工作實施結(jié)果的總鑒定和總結(jié)論，是對以往工作實踐的一種理性認(rèn)識。
二、年終總結(jié)主要內(nèi)容
1、總結(jié)必須有情況的概述和敘述，有的比較簡單，有的比較詳細(xì)。這部分內(nèi)容主要是對工作的主客觀條件、有利和不利條件以及工作的環(huán)境和基礎(chǔ)等進(jìn)行分析。
2、成績和缺點。這是總結(jié)的中心.總結(jié)的目的就是要肯定成績，找出缺點.成績有哪些，有多大，表現(xiàn)在哪些方面，是怎樣取得的；缺點有多少，表現(xiàn)在哪些方面，是什么性質(zhì)的，怎樣產(chǎn)生的，都應(yīng)講清楚。
3、經(jīng)驗和教訓(xùn)。做過一件事，總會有經(jīng)驗和教訓(xùn).為便于今后的工作，須對以往工作的經(jīng)驗和教訓(xùn)進(jìn)行分析，研究，概括，集中，并上升到理論的高度來認(rèn)識。
4、今后的打算。根據(jù)今后的工作任務(wù)和要求，吸取前一年工作的經(jīng)驗和教訓(xùn)，明確努力方向，提出改進(jìn)措施等。
三、2021年理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)（通用20篇）
時間總是這樣的快，眨眼間，一年就這樣毫無聲息的走了，有過困惑，更有希望和喜悅，不如趁現(xiàn)在好好地總結(jié)一下過去的工作，爭取來年再創(chuàng)佳績！相信寫年終總結(jié)是一個讓許多人都頭痛的問題，以下是小編精心整理的2021年理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)（通用20篇），希望能夠幫助到大家。
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)1
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20XX年就過去了，在擔(dān)任XX支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將XX年工作情況匯報如下：
一、 20XX年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下
我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué) 習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增 加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信 息、尋求支持，成功營銷XX貴族白酒交易中心、XX市電力實業(yè)公司、XX市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來 儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突 破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客 戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各 方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日 常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰 地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào) 查，資料及時提交審查及歸檔。XX年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤 的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)2
時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾，我加入工商銀行廣東支行這個大家庭已經(jīng)有五年半了�；厥走@一年的工作，雖然忙碌，但十分充實，理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少，經(jīng)過一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟�，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于AUM的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項，就需要理財經(jīng)理在銷售理財產(chǎn)品，而是更要注重對保險、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談?wù)凙UM增量，AUM的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升AUM。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進(jìn)行，但是人以類聚，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶，所以AUM增量很不理想。下半年支行的客戶活動漸漸多了起來，我也從活動中獲取了一些客戶。總體來說下半年AUM增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險產(chǎn)品銷售太少，主要原因還是開口太少，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險，但是客戶聽到保險的反應(yīng)都很反感，漸漸的我也就不敢開口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營銷的方式方法上存在問題，太急功近利，想要一下子改變客戶對保險產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。
個人理財業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜，但兩者的側(cè)重點不同。由于客戶眾多理財經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶，與有價值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)品，在這一點上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力，培養(yǎng)自己對業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度，多動腦，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力完成各項經(jīng)營指標(biāo)，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)3
20XX年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方�，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報如下：
一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率13%。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率26%。
2、學(xué)習(xí)上：
20XX年8月通過了CFP（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）積極營銷新客戶。
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來256萬元。
2）細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了256多萬元的貴金屬，為我行增加了103萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3）耐心解答客戶問題。
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。
在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
以上就是我個人20XX年的工作總結(jié)匯報，不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正！
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)4
一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財政性收費(fèi)、交通罰沒款、航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強(qiáng)與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理（確保我行開戶單位的質(zhì)量）和上門服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)會計出納制度，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)5
我于20XX年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任XXX支行客戶經(jīng)理。在XXX支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將我本人在20XX年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：
20XX年二季度我在XXX支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20XX年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財師）資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20XX年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的.工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)�？蛻艚�(jīng)理是我們XX銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫�，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平；
二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌；
個人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20XX年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)6
回首這一年來，我始終堅持著"道雖通不行不至，事雖小不為不成"的人生信條，在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。下面我從三方面對自己20XX年工作進(jìn)行總結(jié):
一、端正思想，迎難而上，時刻保持高效工作狀態(tài)
我在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，要求自己對待工作必須有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任心，任勞任怨，積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都盡心盡力，按時保質(zhì)的完成，在日常工作中，始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，顧全大局，不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，利用一切時間和機(jī)會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，通過自己不懈的努力，在20XX年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
二、身體力行，狠抓落實，力求圓滿出色完成任務(wù)
在工作方法上，我始終做到“三勤”，即勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。在實際工作中能夠做一個有心人，在一次走親訪友時，我無意從六叔口中得知我們鄰村最近將有一筆分地款，事后通過六叔介紹，自己又幾次登門拜訪，向客戶宣傳我行的服務(wù)優(yōu)勢和產(chǎn)品優(yōu)勢，最終說服客戶計劃將130萬的分地款存入我行，我知道這還不是最終的成功，在客戶拿到轉(zhuǎn)帳支票的時候，我又主動協(xié)助客戶搜集村民身份證號碼，核實確認(rèn)客戶分款額，等到52份存單分發(fā)到每戶村民手中時，我才在心中深深地舒了口氣。
在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄妹情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念.在與客戶打交道的過程中,真正做到以誠相待,把客戶的利益視為自己的利益,了解客戶的動向,知曉客戶的所思所欲,為每位客戶量身推薦我行的各種金融產(chǎn)品，通過我的不懈努力，在”爭一保二”活動中完成了營銷存款180萬,理財金卡8張，信用卡5張，電子銀行簽約50戶，保險銷售15萬的業(yè)績,最令我欣慰的是客戶也得到了雙嬴,他們在滿足自己需要的同時,也享受到了建行更加細(xì)致周到的服務(wù)。
三、努力學(xué)習(xí)，不斷進(jìn)取，全面提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)
作為一名前臺工作人員，有時自己在服務(wù)中還不夠耐心細(xì)致，需要掌握的知識還很多，在以后的工作中我會自覺加強(qiáng)學(xué)習(xí)，向理論學(xué)習(xí)，向?qū)I(yè)知識學(xué)習(xí)，向身邊的同事學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，特別是理財業(yè)務(wù)知識，全面提高綜合業(yè)務(wù)知識水平�？朔贻p氣躁，做到腳踏實地，提高工作的主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。同時繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強(qiáng)化為客戶服務(wù)的宗旨意識，努力使自己成為一名更合格的建行人。
有一種事業(yè)，需要青春和理想去追求，有一種追求需要付出艱辛的勞動力和心血汗水，我愿我所從事的金融事業(yè)永遠(yuǎn)年輕和壯麗，興旺和發(fā)達(dá)。
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)7
20XX年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方�，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報如下：
一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：
1、任務(wù)指標(biāo):
基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。 理財產(chǎn)品 個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。 理財客戶 新增戶，完成111%。 貴金屬 任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。 白金卡 任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡 個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：
20XX年8月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、 CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營銷新客戶。
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾 筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行。后來我為其辦理了vip 卡，客戶從外地匯過來XXX萬元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一 個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國 債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了XXX多萬元的貴金 屬，為我行增加了XXX萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問題。
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇 到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24 小時 開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶 說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理 將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。
在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步 提高。
2、營銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開 發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘 手問題上能夠靈活變通。
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)8
回首XX年工總行制定的“XX服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為XX年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
XX年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團(tuán)隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%!為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
XX年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運(yùn)用到實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃�，主動尋找目�?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
XX年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力XX年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點受到嘉獎。
XX年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。XX年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶，截止年底客戶達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)9
轉(zhuǎn)眼間20XX年馬上就要過去了，時間過得真快，我在客戶經(jīng)理這個崗位上任職已經(jīng)一年了，一元復(fù)始，萬象更新，這一年來，我始終如一的以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己，嚴(yán)格按照行里的規(guī)章制度執(zhí)行操作，在圓滿完成各項工作任務(wù)的同時，自身業(yè)務(wù)水平也得到了顯著的提高，截止20XX年X月X日，我完成新增存款任務(wù)XX萬，完成個人攬儲XX萬，發(fā)放貸款XX萬，現(xiàn)在我向各位領(lǐng)導(dǎo)同事們匯報一下我一年中的具體工作情況：
一、學(xué)無止境，思想進(jìn)步
客戶經(jīng)理是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公服務(wù)的一張名片，是客戶直接了解銀行的窗口，起著溝通客戶與支行的橋梁的作用，作為一名客戶經(jīng)理，我深知自己工作的重要性，在社會主義市場經(jīng)濟(jì)的條件下，要想服務(wù)好客戶，不斷適應(yīng)復(fù)雜多變的金融市場，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和理財產(chǎn)品，都離不開長足的學(xué)習(xí)。
在業(yè)務(wù)上，我認(rèn)真學(xué)習(xí)和了解金融政策和法律知識，學(xué)習(xí)我行現(xiàn)行金融指導(dǎo)政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，努力提高自身合規(guī)操作的意識，積極參加行里組織的各種培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動，通過在崗培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，以及業(yè)務(wù)營銷能力。
既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新型業(yè)務(wù)，既要學(xué)有所專，學(xué)有所得，又要學(xué)有所廣，學(xué)有所用，努力具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可選擇投資理財方案的能力。
二、確立目標(biāo)，創(chuàng)新營銷
任何一項職業(yè)，想要長久的干下去必須有著明確的目標(biāo)以及決心。說實話，在剛開始做這份工作的時候我也有有過抱怨和不滿，因為這份工作真的比較繁瑣和疲倦。
但正所謂“干一行，愛一行”，后來我經(jīng)過深刻反省，及時調(diào)整了自己的工作狀態(tài)，明白了自己的工作職責(zé)以及做業(yè)務(wù)的追求目標(biāo)，為自己制定了清晰的職業(yè)規(guī)劃，也在服務(wù)客戶的過程中逐漸產(chǎn)生自我成就感和職業(yè)榮譽(yù)感，這些都為我堅定走下去樹立了信心。
一個好的客戶經(jīng)理還需要不斷的開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，只有增加存款，才能提高效益，所以我時刻關(guān)注市場營銷環(huán)境，及時捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，對于現(xiàn)有客戶，始終與他們保持著緊密的聯(lián)系，充分挖掘現(xiàn)有客戶資源，研究客戶了解客戶資金動態(tài)，實現(xiàn)客戶資金的源頭控制，并及時發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性的向客戶主動建議以及開發(fā)產(chǎn)品。
同時，我也一直不斷地為我行積極尋找新的優(yōu)質(zhì)客戶資源，努力從各方面搜集客戶信息，一遍遍梳理潛在客戶，拜訪客戶中間橋梁，保持十分的敏銳，時刻捕捉身邊的所有有效信息，努力為我行吸收更多的存款。
就在上個月，我出去外拓的時候跟一位大客戶聊天，偶然得知有這位客戶的朋友在XX行有一筆存款馬上就要到期了，我二話不說，打聽到那位客戶的住址以后，就立即去上門拜訪那位客戶，想要趕在他行之前將這位客戶拿下，但我去了幾回，客戶最終都還是以各種理由將我婉拒了。
但是我沒有放棄，我又經(jīng)過多方打聽，得知客戶的女兒馬上就要過生日了，我訂了一個大蛋糕，買了一大捧鮮花，帶著我的同事們又去了一趟客戶家，采用溫情攻勢，給客戶女兒過了一個溫馨的生日，客戶最終被我們感動，決定將存款轉(zhuǎn)到我行。
當(dāng)然，我在努力發(fā)現(xiàn)潛在客戶，提高我行客戶數(shù)量的同時，也注重客戶的質(zhì)量，優(yōu)中選優(yōu)，先獲取營業(yè)利潤的同時保證自身工作的合法合規(guī)。
三、強(qiáng)化風(fēng)險，嚴(yán)于律己
作為客戶經(jīng)理，我要時刻樹立風(fēng)險意識，認(rèn)真挑選客戶，嚴(yán)格落實客戶篩選工作，有效檢測和控制客戶風(fēng)險，認(rèn)真做好貸前貸中貸后調(diào)查，最大限度的減少不良貸款的發(fā)生。
在道德方面，我也始終保持著較高的道德素養(yǎng)，一直以高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求去規(guī)范自己的行為，嚴(yán)于律己，作風(fēng)正派。
從事金融崗位，我們不可避免的會接觸到形形色色的人，他們之中不乏有各行各領(lǐng)域比較成功的人士，有些客戶為了將貸款提前做成，會對我輸送一些利益誘惑，甚至還會對我施加壓力，但我從來都不為所動。
因為我深知為客戶經(jīng)理一言一行一舉一動都代表著銀行的形象，稍有差池?fù)p害的我不僅是我個人的名譽(yù)更會損害到銀行的整體利益，因此，我必須為我自己的負(fù)責(zé)，不能為了眼前利益而讓我的職業(yè)生涯背上污點，更要顧全大局，為銀行的長遠(yuǎn)發(fā)展所謀劃。
四、總結(jié)與展望
20XX年已經(jīng)落下帷幕，凡是過往，皆為序章，無論過去取得怎樣的成就，那也已經(jīng)屬于過去了，我深知自己還有很多不足之處，總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗，展望未來，方能大步向前。
在新的一年里，我會努力學(xué)習(xí)金融知識，腳踏實地，戒驕戒躁，身體力行，努力提高自身業(yè)務(wù)水平，學(xué)習(xí)更多的產(chǎn)品推介技巧以及與客戶溝通的技巧，工作與人從來都是雙向給與的關(guān)系，我既然選擇在這個崗位上，就要盡力做好它，在其位謀其職，我一定會全身心投入我的工作中去，爭取做一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)10
未到XX時我們無數(shù)次的憧憬XX的美好，可是，當(dāng)XX轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。
1、當(dāng)長期投資遭遇“XX”
我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時候，也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對的！
但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行XX兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…
XX兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。XX兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。XX兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12，343人，員工持股比例達(dá)到30%。
許多人在很長的時間內(nèi)（甚至一生）持有XX的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“XX”，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項很重要的職責(zé)。
2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期，這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)！
因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’” 的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時交流訊息（如基金客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶）等。
3、當(dāng)投資者草木皆兵
經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢？
首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶？基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡？”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。
4、當(dāng)客戶問：我可以買了嗎？
“我可以買了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。
但是，我們經(jīng)常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤；不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)11
一、迅速按《XX省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。
二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系
第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。
第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。
第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)12
為完成市分行下達(dá)的20XX年工作計劃任務(wù)，確保我行服務(wù)水平在新的一年進(jìn)一步提高，服務(wù)能力進(jìn)一步增強(qiáng)，服務(wù)形象進(jìn)一步改進(jìn)，服務(wù)價值進(jìn)一步體現(xiàn)，保證各項業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、協(xié)調(diào)發(fā)展。特制定20XX年全年理財產(chǎn)品及基金營銷計劃，具體如下
一、指導(dǎo)思想
樹立一切以客戶為中心的思想意識，加強(qiáng)“軟實力”建設(shè)，以卓越服務(wù)創(chuàng)造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務(wù)，千方百計為客戶排憂解難，優(yōu)化本行發(fā)展環(huán)境，增強(qiáng)工作信心與決心，促進(jìn)本行各項業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，提高經(jīng)濟(jì)效益。
二、總體目標(biāo)
圍繞20XX年全年理財產(chǎn)品及基金營銷計劃，重點解決我行服務(wù)工作中存在的不足與突出問題，進(jìn)一步提高我行服務(wù)水平、服務(wù)能力，增強(qiáng)服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價值，達(dá)到“服務(wù)好、質(zhì)量好、客戶滿意”的目標(biāo)，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項理財產(chǎn)品及基金營銷業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。
三、具體工作措施
1、通過宣傳，形成營銷活動聲勢
我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進(jìn)行開展“理財產(chǎn)品及基金營銷”活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，提高全體人員積極參與，爭先恐后的熱烈氣氛，做到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績�；顒悠陂g，我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛有關(guān)營銷活動宣傳標(biāo)語，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設(shè)立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導(dǎo)員進(jìn)行引導(dǎo)服務(wù)和講解，樹立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)良好形象，切實推進(jìn)營銷活動的深入開展。
2、抓住時機(jī)，切實開展?fàn)I銷工作
我行要抓住一切有利時機(jī)做好集中營銷工作，各網(wǎng)點要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁，營造“理財產(chǎn)品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點工作人員要向客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢，積極推介“理財產(chǎn)品及基金”，向客戶詳細(xì)介紹理財產(chǎn)品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強(qiáng)對存量客戶的維護(hù)和再營銷工作，根據(jù)我行實際，結(jié)合下達(dá)的工作計劃任務(wù)，篩選存量優(yōu)質(zhì)客戶，進(jìn)行主動營銷。優(yōu)化流程，強(qiáng)化服務(wù)質(zhì)量，針對存量優(yōu)質(zhì)貸款客戶，推出有吸引力的服務(wù)措施，拓展?fàn)I銷深度，擴(kuò)大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體。
3、采取定向營銷的方式
提升“理財產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產(chǎn)開發(fā)商開發(fā)的按揭樓盤、汽車經(jīng)銷商營業(yè)場所及個體工商戶集聚等有利區(qū)域進(jìn)行現(xiàn)場營銷，搭配宣傳折頁等陳列物，營造親近客戶的氛圍，現(xiàn)場組織開展“理財產(chǎn)品及基金”營銷咨詢活動，派發(fā)業(yè)務(wù)宣傳品，吸引客戶前來參觀、咨詢，擴(kuò)大“理財產(chǎn)品及基金”品牌的社會影響，促進(jìn)“理財產(chǎn)品及基金”的銷售。
4、加強(qiáng)工作紀(jì)律，確保任務(wù)完成
在開展“理財產(chǎn)品及基金營銷”活動中，我行要加強(qiáng)工作紀(jì)律，凡本行工作人員必須準(zhǔn)時上班，不準(zhǔn)隨便離崗，原則上不準(zhǔn)請事假，以飽滿的精神，高昂的斗志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務(wù)指標(biāo)分解到人，使人人肩上有擔(dān)子、有責(zé)任，要想方設(shè)法完成任務(wù)指標(biāo)。為提高營銷活動工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員根據(jù)崗位職責(zé)要求實行上下聯(lián)動全員營銷，爭取超額完成市分行下達(dá)的工作計劃任務(wù)，以優(yōu)異成績向市分行匯報。
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)13
一、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。
1、加強(qiáng)金融經(jīng)濟(jì)的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料；同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。
2、組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹；二是共商《區(qū)20XX年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項目及進(jìn)展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機(jī)制有效加強(qiáng)。
1、銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當(dāng)前企業(yè)急需融資的問題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機(jī)制，形成條塊結(jié)合、快速反映、即時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機(jī)制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進(jìn)一步促進(jìn)銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13.762億元：
第一批：為無錫圣貝爾機(jī)電有限公司等4戶“三有一缺”（有市場、有效益、有信譽(yù)、缺資金）中小企業(yè)三月初解決落實新增授信1.1億元。
第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點企業(yè)（項目）后，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團(tuán)市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實新增授信金額1.06億元。
第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進(jìn)行了認(rèn)真的摸底調(diào)查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過市區(qū)14家金融機(jī)構(gòu)的實地調(diào)查和信貸審查，其中，無錫力揚(yáng)纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農(nóng)”共建活動深入推進(jìn)。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農(nóng)信貸特點，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進(jìn)行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農(nóng)場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元。
三、企業(yè)信貸危機(jī)協(xié)調(diào)機(jī)制有效構(gòu)建。
1、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強(qiáng)與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進(jìn)行匯總，全面掌握情況。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強(qiáng)預(yù)警，重點關(guān)注。
2、建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度。為切實維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度，由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)（街道）對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運(yùn)行不穩(wěn)定的有關(guān)事項，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態(tài)情況，積極采取措施。
3、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應(yīng)急處置的協(xié)調(diào)工作。協(xié)調(diào)神羊集團(tuán)貸款事宜。對神羊集團(tuán)及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請，我區(qū)加強(qiáng)與市金融辦、銀監(jiān)會、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會議，充分商討神羊集團(tuán)目前面臨的市場、資金和債務(wù)問題，為其他企業(yè)重組和恢復(fù)生產(chǎn)贏得時間，為下一階段工作奠定基礎(chǔ)。協(xié)調(diào)明
特化纖貸款擔(dān)保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔(dān)保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作，加強(qiáng)與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特?fù)?dān)保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團(tuán)、明特化纖集團(tuán)財務(wù)危機(jī)經(jīng)驗，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機(jī)制，明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體、程序和措施等，為實現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機(jī)制保障。
四、農(nóng)村小額貸款試點工作進(jìn)展順利。
由我區(qū)紅豆集團(tuán)作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運(yùn)營以來，已累計發(fā)放貸款1.61億元，其中小企業(yè)貸款1.1億元，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織貸款4575萬元。另外，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點工作安排，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴(yán)格評標(biāo)，于九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經(jīng)上報省農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司，經(jīng)一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業(yè)驗收，至此，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外，我區(qū)東方鋼材城也通過評標(biāo)，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。
五、加強(qiáng)對金融政策的推介宣傳。
前期主要針對擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策、農(nóng)村金融組織機(jī)構(gòu)的組建（如小額貸款公司、財務(wù)公司、典當(dāng)?shù)龋┫嚓P(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進(jìn)行的收集歸類，并加強(qiáng)與這些機(jī)構(gòu)的對接。
同時，根據(jù)近期無錫市出臺《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究、制定并報請市政府出臺相關(guān)規(guī)定，大幅降低相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，通過公推票選方式，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評估報告通用評估機(jī)構(gòu)。今后這些通用評估機(jī)構(gòu)所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認(rèn)可的相關(guān)精神通過各種渠道向基層進(jìn)行宣傳。
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)14
回首20XX年，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個年頭了，仔細(xì)回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴，每每想起，我都感到了無比的自豪和溫暖。20XX年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年，也是一個充滿感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員，這對于我來說既是一個考驗，又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。
一、首先匯報一下我個人的去年工作完成情況
1、理財產(chǎn)品銷售情況：
一季度，銷售理財共計X萬，月平均XX萬；
二季度，銷售理財共計X萬，月平均X萬；
三季度，銷售理財共計X萬，月平均X萬；
四季度，銷售理財共計X萬，月平均X萬。
2、信用卡任務(wù)完成情況：
全年發(fā)卡X張，激活卡片X張。
3、貴金屬任務(wù)完成情況：
年度內(nèi)銷售：戊戌旺福金鈔套裝2套，給特別的你套裝2套，世界杯金鈔一套
4、儲蓄存款完成情況：
年累計完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計X筆，共計金額X萬美元。
大額存單完成X筆，共計金額X萬人民幣。
二、工作措施情況
由于20XX年總分行體質(zhì)改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式，這無疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動外出，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言，無私的奉獻(xiàn)；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動中，以及在平時的工作生活中，對我的幫助與支持。
本年度，深入社區(qū)宣傳共計兩次，參與活動人次共計X人，成功營銷新增我行客戶X余人，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。
在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計X次，參與活動人數(shù)共計X余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶X余人，其中典型的成功案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參與人數(shù)X余人，新增優(yōu)質(zhì)客戶X人。第二次為我行周年慶，為期一個月的宣傳活動，新增轉(zhuǎn)推薦客戶X名，新增手機(jī)銀行活躍客戶X余人，以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。
另外，我支行還在本年內(nèi)，利用地理位置的便利，對總行的X個樓層開展了X次營銷宣傳和慰問活動，贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果，累計營銷外幣定期儲蓄任務(wù)共計X筆，共計金額X萬美元；累計營銷貴金屬共計X套；累計新增信用卡客戶X余名。
三、其他工作情況
除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外，我還擔(dān)任支行安保負(fù)責(zé)人的工作。20XX年度內(nèi)，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為北京市內(nèi)保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短，環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購，以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì)，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗，并得到了分行及總行的高度評價。
四、存在的不足及改進(jìn)措施
以上為我20XX年度的工作總結(jié)，如果硬要給自己打分的話，我會打X分。因為在各個方面，我都存在著些許的不足。
1、營銷方面，新增和服務(wù)客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護(hù)客戶，再拓展新客戶，這才是成功客戶經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋所有的客戶信息，故我應(yīng)該更加細(xì)心，更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總，針對不同的客戶設(shè)計不同的營銷思路及方案，多元經(jīng)營，除定期發(fā)送理財咨詢及短信宣傳外，還應(yīng)多組織客戶開展宣傳活動，以老帶新，擴(kuò)充客戶群體。零售業(yè)務(wù)本來就是簡單但有繁多的工作，簡單在于業(yè)務(wù)種類少，繁多指的就是維護(hù)好每一位客戶，所以我應(yīng)該更加的耐心，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務(wù)。
2、在專業(yè)知識方面，我也有很多的不足，在個貸、保險、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺，在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。
3、在安保工作中，其實我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關(guān)系著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全，也由于我自己經(jīng)驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導(dǎo)致年底檢查差點扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機(jī)會彌補(bǔ)過失。
五、工作規(guī)劃
在新的一年里，我將努力改正種種不足。營銷方面，全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息，針對不同客戶設(shè)計不同營銷方案，多組織品種多樣的宣傳活動，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業(yè)知識方面，向有經(jīng)驗的同事多學(xué)習(xí)多請教，爭取早日學(xué)會所有業(yè)務(wù)方面的知識，成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面，嚴(yán)格按照總分行要求，定期檢查、培訓(xùn)及演練，規(guī)整檔案并留存，保證支行的安全平穩(wěn)運(yùn)行，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)15
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自： 們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)�，要千方百計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)16
今年以來，各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化，尤其是進(jìn)入二季度以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動的不穩(wěn)定態(tài)勢，穩(wěn)存增存壓力較大。對此，長治分行多措并舉，采取有效措施確保下半年實現(xiàn)儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。
一、提高認(rèn)識，明確目標(biāo)，力求完成保底任務(wù)。將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進(jìn)個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。
二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競爭是我行確定的20XX年四項重點工作之一，對此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增強(qiáng)高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要認(rèn)真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運(yùn)用高端客戶維護(hù)、拓展專項激勵機(jī)制和政策，推進(jìn)全行中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務(wù)與維護(hù)工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強(qiáng)與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴(kuò)張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護(hù)，加大高凈值客戶拓展力度。
三、全力維護(hù)和發(fā)展財富客戶，努力完成全年目標(biāo)任務(wù)。一是以全行開展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動、大營銷”活動為契機(jī)，持續(xù)快速推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動財富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強(qiáng)前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要及時有效地推薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護(hù)，確�？蛻糍Y源不丟失，不外流。
四、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用，實現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。一是大力營銷保本理財產(chǎn)品，將其作為理財產(chǎn)品重中之重進(jìn)行全力營銷，在增加理財產(chǎn)品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現(xiàn)二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。
五、充分發(fā)揮營銷團(tuán)隊的作用，做好客戶分層維護(hù)工作。一是各支行行長、個金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護(hù)，定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護(hù)工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量；了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護(hù)的雙線聯(lián)系、分層維護(hù)機(jī)制。加強(qiáng)與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護(hù)。
六、認(rèn)真落實相關(guān)激勵措施，加強(qiáng)監(jiān)測通報管理，實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關(guān)激勵措施并加強(qiáng)動態(tài)監(jiān)測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責(zé)成專人予以關(guān)注，行長、分管行長要親自過問。營業(yè)網(wǎng)點柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開戶行通報，開戶行要積極進(jìn)行客戶關(guān)系維護(hù)，確保資金不外流。
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)17
20XX年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說"這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作"，而且，出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成計劃的 241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、貸記卡、信用卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到"三勤"，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在
工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了"開門紅"，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影......雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
"客戶的需求就是我的工作"
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支［）行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽
開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是"客戶的需求就是我的工作"。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的"壟斷控制"，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機(jī)會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20XX年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)18
剛進(jìn)公司，我會讓自己盡快適應(yīng)這個角色的轉(zhuǎn)換，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結(jié)束時完成業(yè)績指標(biāo)。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標(biāo)。在下半年，在完成基本的業(yè)績指標(biāo)的基礎(chǔ)上，有意識地開發(fā)維護(hù)好重要客戶，更加注重資產(chǎn)指標(biāo)。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。
為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：
1、加強(qiáng)自身素質(zhì)及能力的提高，尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。
主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識，閱讀相關(guān)書籍，包括證券方面、心理學(xué)方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學(xué)習(xí)、積極向上的心態(tài)。平時所見所聞多琢磨，多主動問，多反思，多總結(jié)，多向他人請教學(xué)習(xí)。具體而言，要熟悉相關(guān)軟件的使用，能應(yīng)對客戶提出的問題；要懂得簡單的股票分析，向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶；每天至少打3個電話給潛在客戶等。學(xué)習(xí)電話營銷、微博營銷相關(guān)知識。每天總結(jié)自己所學(xué)到的，解決困惑問題，尤其是在每天的總結(jié)會議上，認(rèn)真聽取同事們的經(jīng)驗，揚(yáng)長避短，少走彎路。
2、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。
通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。
3、做好銀行駐點，盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系，爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。
對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學(xué)習(xí)，跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問題，及時提出來，向大家請教，做到更好。
路漫漫，其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學(xué)習(xí)，積極進(jìn)取，爭取更大的進(jìn)步。既然選擇了遠(yuǎn)方，就風(fēng)雨兼程！一路上，有你們，前行的腳步更堅定！
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)19
結(jié)合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作。
1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ)，我做到熱情，高效的服務(wù)。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。
2、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營銷手段”，在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目標(biāo)客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備。
3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當(dāng)面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。
4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓(xùn)，如：個人理財，afp后續(xù)培訓(xùn)等等
過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。
在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是全方面的，以目前的知識面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。
新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢，針對自身的不足，不斷學(xué)習(xí)，努力工作。
回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，XX年我行理財工作中取得了一些成績。
一、工作總結(jié)：
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：
1、抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；
2、進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；
3、加強(qiáng)了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4、結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。
三、不足處：
1、基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)；
2、營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力；
3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；
四、以后工作打算
1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，
2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3、加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長。
理財客戶經(jīng)理年終總結(jié)20
20XX年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公理財，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20XX年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶 動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)利息收入160多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個人管戶企業(yè) XX成功申報為總行級重點理財，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家XX企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公理財經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品 經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司理財經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌 握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟理財交流，根據(jù)理財財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點，為理財設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉 業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名理財經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名理財經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好理財，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給理財帶來什么，另一方面，要明白理財要什么，尤其是后一方面重 要，明白了理財?shù)男枨�，才能去�?chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解理財、滿足理財。因此，在與理財交流的過程中，我 不斷發(fā)掘理財?shù)膼酆�，興趣，特長，力爭講理財感興趣的話題，解決理財急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進(jìn)步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量理財，挖掘理財資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20XX 年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信理財，用好資源，做好理財營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域 特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷，與對私理財經(jīng)理一起，全方位服務(wù)理財。
20XX年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀理財經(jīng)理。
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