客戶經(jīng)理述職報告18篇【薦】
隨著社會一步步向前發(fā)展,我們使用報告的情況越來越多,報告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的。相信很多朋友都對寫報告感到非?鄲腊桑韵率切【幷淼目蛻艚(jīng)理述職報告,歡迎大家分享。
客戶經(jīng)理述職報告 篇1
20xx年,我擔(dān)任支行對公客戶經(jīng)理,并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來,在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心愛護(hù)和同事們的幫助支持下,我努力在繁重而平凡的客戶營銷和承兌匯票專管工作中創(chuàng)造不平凡的成績,營銷工作卓有成效,票據(jù)貼現(xiàn)達(dá)x億元,未出現(xiàn)一筆差錯事故,為樹立我行良好形象做出了應(yīng)有貢獻(xiàn)。本人一年工作述職匯報如下:
一、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),強(qiáng)化主動服務(wù)意識
營銷工作和票據(jù)貼現(xiàn)工作都是較平凡而又繁瑣的,都說干一行,愛一行。我想,既然我選擇了工作,我就要腳踏實地、一絲不茍地干好它。作為客戶經(jīng)理和匯票專管員,我深知自身工作的重要性,因為它是客戶直接了解行社窗口,起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此,使我產(chǎn)生了強(qiáng)烈的職業(yè)榮譽(yù)感。在營銷工作和票據(jù)專管工作中,我始終堅持虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。
作為銀行的一員,我在工作中牢固樹立了服務(wù)意識,始終心系客戶,心系本行,努力提高服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。一年來,無論在什么情況下,我都對支行、對自己充滿希望、充滿信心,熱愛本職工作。如今在全行積極向上的發(fā)展氛圍里,我始終踏實認(rèn)真,勤懇兢業(yè),對業(yè)務(wù)工作,精益求精,刻苦鉆研,業(yè)務(wù)技能有了長足的進(jìn)步,業(yè)務(wù)工作取得了明顯的成績。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作上,我嚴(yán)格要求自己,始終堅持想客戶之所求,急客戶之所需,排客戶之所憂的服務(wù)理念,始終將客戶利益放在首位,為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)。在為客戶服務(wù)的過程中,做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體,給客戶留下了良好的印象,也贏得了客戶的信任。
二、創(chuàng)新營銷方式,提高客戶營銷水平
20xx年,營業(yè)部堅持不斷創(chuàng)新,每個季度都搞了不同的營銷活動,分別是:春雷計劃、夏季攻勢、秋季爭霸、取得了較理想的成效。在客戶營銷工作中,我始終相信只有始終如一堅持優(yōu)質(zhì)服務(wù),才能贏得更多、更好的客戶。客戶總是形形色色的,而我總是以客戶為中心,努力滿足客戶的合理需求,在維護(hù)支行利益的前提下,多為客戶謀利益,耐心辦好每一筆業(yè)務(wù)。今年,支行相繼推出了一系列服務(wù)舉措,在實際辦理業(yè)務(wù)時,我都沖鋒在第一線,在保證遵守我行各項規(guī)章制度的前提下,靈活掌握營銷方式,為客戶提供方便,靈活、個性化、快捷的服務(wù)。為了穩(wěn)定和爭取更多的客戶,經(jīng)常將服務(wù)延伸到客戶單位。節(jié)假日、單位財務(wù)人員過生日時,我都不忘送上一個短短的祝福,在客戶有困難時不忘送上援助的雙手,用實際行動做到了做客戶的貼心人。
三、耐心周到服務(wù),提升票據(jù)貼現(xiàn)實績
在票據(jù)貼現(xiàn)工作中,常常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客戶,這時,我總是及時的做好解釋和巧妙應(yīng)對,既不傷了客戶,也維護(hù)了支行的形象。服務(wù)中有時顧客提出的問題正好言中我們服務(wù)項目的缺陷,如果對明擺的`事實視而不見,聽而不聞或文過飾非,表現(xiàn)出強(qiáng)詞奪理的態(tài)度,不但這筆業(yè)務(wù)做不成,還會損害支行的信譽(yù)。因此,我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評意見,然后再做出規(guī)范合理的解釋,這樣以來大多數(shù)客戶都會很樂意的接受,最終使得業(yè)務(wù)順利辦理。
總之,客戶營銷和票據(jù)專管工作是繁重而平凡的,然而就在這日復(fù)一日的工作中我學(xué)會了以務(wù)實求真的態(tài)度對待工作,領(lǐng)略到了服務(wù)的魅力。今后的工作中,我將繼續(xù)以自然豁達(dá)寬容的心境對待工作,繼續(xù)堅持“以客戶為中心”,開拓創(chuàng)新,銳意進(jìn)取,為支行發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
客戶經(jīng)理述職報告 篇2
尊敬的陳總、各位同事:
大家好!
我于今年xx月21日到公司參加市場開發(fā),并于8月9日正式加入本公司,被任命客戶經(jīng)理一職,與在座的各位同事一起度過了2個月的時間,現(xiàn)在我將這個期間的本職工作做個述職匯報,同時也懇請大家對我的工作進(jìn)行審視,多提寶貴意見和建議。
客戶經(jīng)理主要是與客戶進(jìn)行溝通、關(guān)系維護(hù)、與員工交流、根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需求,草擬并修改適用的協(xié)定、合約、協(xié)助各位員工做好客戶開戶、簽約流程、以及日常工作的管理。前期通過認(rèn)真的學(xué)習(xí)和試煉使我負(fù)責(zé)的每一個任務(wù)、每一次溝通,都獲得了難能可貴的實戰(zhàn)經(jīng)驗。為和客戶建立信任的關(guān)系,用心與客戶進(jìn)行交流、溝通。晚上11:30了,我仍在為客戶解決一些他不懂的問題,雖然有的地方我也不太懂,但馬上就會求救與陳總,讓客戶從心底感覺到我們無論何時都在為他服務(wù),都是以幫助客戶為主,
本著“誠信、耐心、負(fù)責(zé)”的原則為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。在我們的業(yè)績還沒有取得預(yù)期效果的時候,我們能做的就是把現(xiàn)有的客戶維護(hù)好,做到充分利用業(yè)余時間,努力提升自己的專業(yè)知識和分析能力,無論是在客戶維護(hù)方面,還是在技術(shù)分析方面,采取多元化對待;多看、多學(xué)、多觀察,開拓視野,豐富知識面。把學(xué)到的理論與客戶交流相結(jié)合,多在實踐上下功夫,用不同的方式方法,找到適合自己的工作方式,先讓客戶賺到錢,也讓客戶為我們賺到錢。
我相信擁有樂觀積極的工作態(tài)度重要,工作的`同時讓自己的能力、素質(zhì)都有提升,鍛煉出自己獨立、自主的業(yè)務(wù)工作能力,將來無論是做什么,都能做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心、滿意。學(xué)會用自己的頭腦去開展工作,學(xué)會用自己的智慧去解決客觀問題。通過這段時間的工作和對大家的觀察,我看到了公司所發(fā)生的變化,也感覺到了公司必然會發(fā)展壯大的一種趨勢。我相信:“公司的發(fā)展道路是清晰的,市場定位是明確的,戰(zhàn)略決策是正確的”,所以,在今后的工作中,我會隨著公司的發(fā)展適時做自我調(diào)整,找準(zhǔn)自己的角色和位置,為公司的迅猛發(fā)展用盡一己之力。
同志們,讓我們向著公司的宏偉藍(lán)圖邁進(jìn)吧!
客戶經(jīng)理述職報告 篇3
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、同事們:
大家好!
我是xx銀行的客戶經(jīng)理xxx,非常榮幸能在這里向大家匯報我在20xx年的工作情況和業(yè)績表現(xiàn)。在過去的一年里,我始終秉持著客戶至上、服務(wù)第一的原則,致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù),并努力完成各項業(yè)務(wù)指標(biāo),現(xiàn)將我本年度工作情況述職匯報如下:
一、業(yè)務(wù)拓展與客戶維護(hù)
在業(yè)務(wù)拓展方面,我積極挖掘潛在客戶,通過市場調(diào)研和客戶關(guān)系管理,成功開發(fā)了xxxx個新客戶,為銀行帶來了新增存款xx萬元,新增貸款xx萬元。同時,我也注重對現(xiàn)有客戶的維護(hù)和深度挖掘,通過定期回訪和個性化服務(wù),提高了客戶的滿意度和忠誠度。例如,對于一家大型企業(yè)客戶,我為其量身定制了一套綜合金融服務(wù)方案,不僅滿足了其資金需求,還幫助其優(yōu)化了財務(wù)管理,從而贏得了客戶的長期信任和合作。
二、風(fēng)險管理與合規(guī)經(jīng)營
作為客戶經(jīng)理,我深知風(fēng)險管理的重要性。在業(yè)務(wù)辦理過程中,我嚴(yán)格按照銀行的風(fēng)險管理政策和流程,對客戶進(jìn)行充分的盡職調(diào)查和風(fēng)險評估,確保每一筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險可控。20xx年,我經(jīng)手的業(yè)務(wù)未發(fā)生任何不良貸款和風(fēng)險事件。同時,我也積極參加銀行組織的合規(guī)培訓(xùn)和學(xué)習(xí),不斷提高自身的合規(guī)意識和業(yè)務(wù)水平,確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。
三、學(xué)習(xí)與提升
為了更好地適應(yīng)市場變化和客戶需求,我不斷加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)和提升。通過參加各類金融培訓(xùn)課程和研討會,我及時了解了行業(yè)最新動態(tài)和政策法規(guī),掌握了新的金融產(chǎn)品和服務(wù)知識,并將其運用到實際工作中。例如,在學(xué)習(xí)了供應(yīng)鏈金融相關(guān)知識后,我成功為一家供應(yīng)鏈核心企業(yè)及其上下游企業(yè)提供了融資解決方案,有效解決了企業(yè)的.資金周轉(zhuǎn)問題。
四、團(tuán)隊協(xié)作與溝通
我注重與同事之間的團(tuán)隊協(xié)作和溝通,積極參與團(tuán)隊活動和項目,與同事們共同解決工作中遇到的問題和困難。在與信貸審批、風(fēng)險管理等部門的溝通協(xié)作中,我及時準(zhǔn)確地傳遞客戶信息和業(yè)務(wù)需求,確保業(yè)務(wù)流程的順暢進(jìn)行。同時,我也樂于分享自己的工作經(jīng)驗和心得,幫助新同事成長和進(jìn)步。
回顧20xx年,雖然我在工作中取得了一定的成績,但也存在一些不足之處。例如,在客戶需求分析和市場預(yù)測方面還需要進(jìn)一步提高,在業(yè)務(wù)創(chuàng)新和拓展方面還有待加強(qiáng)。在今后的工作中,我將不斷改進(jìn)和完善自己,努力提升業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì),為銀行的發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
最后,感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事們一年來對我的支持和幫助,我將一如既往地努力工作,為銀行的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量!
客戶經(jīng)理述職報告 篇4
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),同志們:
大家好!
我叫xx,我是一名城區(qū)客戶經(jīng)理,我從事這個崗位有七年多了,在公司的培養(yǎng)和同事的支持下,我一直兢兢業(yè)業(yè),做好自己的本職工作,完成了領(lǐng)導(dǎo)安排的每一項工作。我作為客戶經(jīng)理以來工作述職匯報如下:
一、虛心學(xué)習(xí)積極上進(jìn),不斷充實自我
作為客戶經(jīng)理的我,在工作經(jīng)驗上有很大的不足。在做好份內(nèi)工作的同時,虛心向同事學(xué)習(xí)經(jīng)驗,了解工作上的'一些具體要求。在公司里和其他領(lǐng)導(dǎo)接觸比較多,深刻體會到每個領(lǐng)導(dǎo)在工作上的人格魅力,這是值得我去虛心向他們學(xué)習(xí)的。
我堅持的第一件事,就是全面學(xué)習(xí)、積極上進(jìn)。我自身的素質(zhì)和能力才得以不斷提高,工作才能基本勝任。在工作上,我個人無論是在敬業(yè)精神、思想境界,還是在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力上都有了很大的進(jìn)步,工作業(yè)績也得到了領(lǐng)導(dǎo)的肯定。而且,今后我還會這樣繼續(xù)嚴(yán)格要求自己。
二、做事嚴(yán)謹(jǐn)自律要求,加強(qiáng)自我提升
我始終牢記自己是客服股的一員,是領(lǐng)導(dǎo)身邊的一兵,言行舉止都注重約束自己。對領(lǐng)導(dǎo),做到謙虛謹(jǐn)慎,尊重服從;對同事,和睦相處、寬以待人。一句話,努力做到對上不輕漫,對下不張狂,對外不卑不充,注意用自己的一言一行,維護(hù)各級領(lǐng)導(dǎo)的威信,維護(hù)公司的`整體形象。
作為一名客戶經(jīng)理,每天都要和不同的客戶打交道,并盡力讓客戶對自己的工作滿意,這對我們自身的素養(yǎng)提出了很高要求,客戶現(xiàn)在不僅僅是要求知道訂購哪些品牌xx能夠多獲得大化的收益,更希望能夠參與到行業(yè)整體的營銷規(guī)劃中,實現(xiàn)一體化發(fā)展,這就需要我們不斷地學(xué)習(xí)行業(yè)政策及時與客戶進(jìn)行溝通交流,聽取客戶建議,參考客戶實際情況,調(diào)動客戶的積極性,為此我在工作特別注重以下幾點:
首先,與客戶換位思考,引導(dǎo)客戶從煙草行業(yè)整體的營銷角度看問題,一致立場,而我則盡量從客戶的銷售角度出發(fā),消除雙方溝通障礙,建立良好工作友誼,使xx營銷工作得以順利開展。
其次,深入了解客戶實際經(jīng)營情況,根據(jù)周邊消費群體、客流量等因素,結(jié)合客戶經(jīng)營能力,對客戶的合理庫存量、xx訂購類別等做出合理建議,真誠幫助客戶,嬴得客戶的信任和支持。
三、配合領(lǐng)導(dǎo)工作,提高執(zhí)行力
作為一名客戶經(jīng)理,端正態(tài)度,認(rèn)真履行本職工作,積極配合領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo),提高執(zhí)行力,是我在工作中一直堅持的方向和原則。在工作中我時刻提醒自已,敬業(yè)樂業(yè)才是工作的正確態(tài)度,無論什么樣的工作,都要積極去做,全力完成上級領(lǐng)導(dǎo)安排的工作任務(wù),切實提升執(zhí)行力,在工作期間,我力求精益求精,對工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。
在今后的工作中,我將再接再厲,團(tuán)結(jié)合作,努力促進(jìn)我公司xx銷售工作再上一個新臺階。我將把這次述職的機(jī)會作為促進(jìn)自身工作和鞭策自我上進(jìn)的一次契機(jī),懇請大家多多批評改正。
客戶經(jīng)理述職報告 篇5
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、同事們:
大家好!我很榮幸能在此向大家匯報我在過去一年中的工作情況。作為一名銀行客戶經(jīng)理,我始終秉持著“客戶至上”的服務(wù)理念,努力為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),同時推動銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。以下是我在20xx年的工作總結(jié)。
一、業(yè)績回顧
1. 客戶拓展
在過去的一年中,我積極拓展客戶資源,通過各種渠道和方式,成功開發(fā)新客戶50余戶,較去年增長20%。重點關(guān)注中小企業(yè)及個人高凈值客戶,建立了良好的客戶關(guān)系。
2. 業(yè)務(wù)指標(biāo)達(dá)成
在各項業(yè)務(wù)指標(biāo)上,我圓滿完成了年初設(shè)定的目標(biāo)。貸款業(yè)務(wù)方面,我協(xié)助客戶申請貸款總額達(dá)5000萬元,個人理財產(chǎn)品銷售額達(dá)到300萬元,存款新增3000萬元。
3. 客戶滿意度提升
通過定期回訪和客戶滿意度調(diào)查,客戶滿意度達(dá)到了95%以上,得到了客戶的高度認(rèn)可。積極解決客戶在使用銀行產(chǎn)品過程中遇到的.問題,提升了客戶的忠誠度。
二、工作亮點
1. 個性化服務(wù)
在服務(wù)過程中,我注重了解客戶的需求,提供個性化的金融解決方案。例如,為某企業(yè)客戶量身定制了現(xiàn)金流管理方案,幫助其有效控制資金流動,提高了資金使用效率。
2. 團(tuán)隊協(xié)作
積極與團(tuán)隊成員合作,分享經(jīng)驗和資源,幫助新人快速成長。組織了多次內(nèi)部培訓(xùn),提高了團(tuán)隊整體的業(yè)務(wù)水平和服務(wù)意識。
3. 風(fēng)險控制
在客戶開發(fā)和業(yè)務(wù)推進(jìn)過程中,我始終關(guān)注風(fēng)險控制,嚴(yán)格審核客戶資料,定期評估客戶信用狀況,確保業(yè)務(wù)的安全性。
三、存在的問題
在工作中,我也發(fā)現(xiàn)了一些不足之處:
1. 時間管理
有時在客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)拓展之間難以平衡,導(dǎo)致工作效率有所下降。需要進(jìn)一步優(yōu)化時間管理,提高工作效率。
2. 專業(yè)知識
隨著金融市場的不斷變化,部分新興金融產(chǎn)品和政策的學(xué)習(xí)不夠深入,影響了對客戶的專業(yè)服務(wù)能力。
四、明年工作計劃
1. 加強(qiáng)學(xué)習(xí)
計劃參加更多的專業(yè)培訓(xùn)和行業(yè)交流,提升自身的專業(yè)知識水平,特別是在新興金融產(chǎn)品和風(fēng)險管理方面。
2. 優(yōu)化服務(wù)流程
針對客戶反饋,優(yōu)化服務(wù)流程,提高客戶體驗,爭取在20xx年將客戶滿意度提升至98%以上。
3. 拓展新市場
繼續(xù)挖掘潛在客戶,特別是關(guān)注綠色金融和數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的客戶需求,推動新業(yè)務(wù)的發(fā)展。
20xx年是充實而富有挑戰(zhàn)的一年,感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持與幫助,讓我在工作中不斷成長。展望20xx年,我將繼續(xù)努力,不斷提升自身能力,為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),為銀行的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
謝謝大家!
客戶經(jīng)理述職報告 篇6
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
20xx年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,來爭取一份工作”,一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神,F(xiàn)對本年度工作述職如下。
一、客戶在第一,存款是中心
我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。在服務(wù)客戶的'過程中,我用心細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。
二、客戶的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋,具備了較全面的獨立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù),我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作
我作為一個好的客戶經(jīng)理,時時刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實力。
我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項工作都能盡心盡力,按時保質(zhì)的完成。在日常工作中,始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得失,為了完成各項工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時間,放棄雙休和假期,利用一切時間和機(jī)會為客戶服務(wù),與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我通過不懈的努力,在20xx年的工作中,為自己交了一份滿意的答卷。
客戶經(jīng)理述職報告 篇7
20xx年我作為客戶經(jīng)理,主要負(fù)責(zé)xx高速公路項目的貸款管理和信貸營銷,回顧這已過去的一年,為實現(xiàn)早投入、早見效的營銷目標(biāo),我總是積極發(fā)揮自己的主觀能動性,始終講究一個“勤”字,像一棵小草在自己的工作崗位上默默無聞,踏踏實實地工作著。經(jīng)過我們的不懈努力,xx高速公路項目自20xx年11月份開工以來,截止今年11月底,公司在我行項目貸款余額為17000萬元,比年初凈增9000萬元,存款余額為1819萬元(日均存款達(dá)4878萬元),實現(xiàn)了項目營銷的初步勝利,具體工作述職匯報如下:
一、積極努力搞營銷,堅持不懈抓存款
xx高速公路項目是各家銀行貸款營銷的重點,由于該貸款的營銷,有利于穩(wěn)定并增加銀行存款,實現(xiàn)銀企雙贏;有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、加快發(fā)展步伐;也有利于提高銀行整體競爭實力。因此,各家銀行十分重視,通過各種營銷方式,積極與xx公司聯(lián)系,要求增加xx公司貸款投入。我部在20xx年取得8000萬元貸款營銷后,今年根據(jù)xx項目進(jìn)展情況和公司資金使用計劃,及時抓住鍥機(jī),積極與xx公司聯(lián)系,通過不懈的努力工作,在激烈競爭的情況下,向xx公司發(fā)放項目貸款9000萬元,既滿足了公司資金需求,又實現(xiàn)了我行貸款早投入,早見效的雙贏目標(biāo),也為我行實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),提高經(jīng)營效益打下了堅實的基礎(chǔ)。主要表現(xiàn)為:
1、行長掛帥,全面出擊。為抓住營銷機(jī)遇,實現(xiàn)及時投入,行長親自掛帥并到xx公司進(jìn)行公關(guān),采用多種方式與業(yè)主商榷、座談,用我們的誠心和優(yōu)質(zhì)的.服務(wù)贏得xx公司的理解與支持。
2、客戶經(jīng)理全身心投入,全方位服務(wù)。我經(jīng)常深入企業(yè),了解并掌握xx項目的工程進(jìn)展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況,及時與xx公司溝通,根據(jù)我行貸款申報審批要求上報貸款核準(zhǔn)審批材料,適時進(jìn)行貸款投入。
3、留住存款,就是留住效益。xx公司目前尚在建設(shè)期,無營運收入,公司存款主要是項目資本金和銀行貸款形成,為了能夠更多的爭取存款,我們在xx縣無工行營業(yè)機(jī)構(gòu)的不利情況下,經(jīng)常放棄休息時間,經(jīng)過無數(shù)次的同xx公司協(xié)商,公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計8600多萬元。同時,為了能夠穩(wěn)住存款,在xx公司每次支付工程款時,盡量要求公司先從其他行支付,以限度的保留我行存款。
二、積極收集資料,搞好貸后管理
xx高速公路項目是我行信貸營銷大戶,貸款發(fā)放后,為保證我行信貸資產(chǎn)安全,我對貸后管理非常重視,并積極加強(qiáng)對貸款進(jìn)行管理。
具體為:
1、根據(jù)貸款管理要求,積極收集資料,完善貸款手續(xù)。目前,我已收集到項目科研報告、初步設(shè)計、項目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開工報告等貸款所需的所有資料,為我行貸款安全提供了保障。
2、督促企業(yè)按借款用途?顚S茫瑢⒔杩钯Y金用于xx高速公路建設(shè)。目前,我部已建立xx公司貸款資金使用臺帳,對每筆資金使用情況進(jìn)行登記,并同xx公司協(xié)商一致,我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。
3、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場了解施工進(jìn)度,根據(jù)施工進(jìn)度用款,保證資金按計劃、按進(jìn)度用在工程項目上。
4、及時做好貸后檢查工作,并對貸后資料及時入檔管理。開工一年來,我多次深入施工現(xiàn)場進(jìn)行檢查,并形成貸后檢查材料8份,特別檢查材料2份,大戶分析材料4份,各種情況調(diào)查材料7份及報表資料上報若干份等,為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。
客戶經(jīng)理述職報告 篇8
20xx年是我行金融市場部業(yè)務(wù)快速發(fā)展的一年,成立了北京代表處、也根據(jù)業(yè)務(wù)特性下設(shè)了四個二級部門。作為金融市場部一名客戶經(jīng)理,在20xx年通過金融市場部這個大的平臺不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),辦理業(yè)務(wù),提高業(yè)務(wù)能力。以下是我20xx年度述職報告。
一、關(guān)鍵績效指標(biāo)完成情況
15年本人工作內(nèi)容比較分散,在投行部、票據(jù)部、資產(chǎn)管理部、風(fēng)控中臺都做了一些業(yè)務(wù)。主要的業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況是:在投行部配置了一些高收益的上市公司質(zhì)押式回購、定增項目共計x億。票據(jù)直貼業(yè)務(wù)xxx萬元、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)xx億。
二、日常主要工作的完成情況
1、投行業(yè)務(wù):20xx年上半年主要在投行部,主要與xx信托、xx信托、xx證券這些交易對手操作了有x筆業(yè)務(wù),金額共計x億元,業(yè)務(wù)形式主要為股票質(zhì)押式回購、上市公司定增。有些業(yè)務(wù)形式也是我們剛接觸,在不斷摸索中開展,積累經(jīng)驗;
2、票據(jù)業(yè)務(wù):20xx年做的票據(jù)業(yè)務(wù)主要還是一些直貼業(yè)務(wù),共計xxx萬元,轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)主要輔助做一些基礎(chǔ)工作。另外,對未開展票據(jù)的分行客戶經(jīng)理進(jìn)行了票據(jù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)講課;
3、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù):15年末調(diào)到xx,進(jìn)入資產(chǎn)管理部工作,與xx信托操作了一筆xx億集合資金信托計劃。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對靈活性、創(chuàng)新性要求較高,本人也希望在20xx年的工作中付出更多的努力去做好這項工作;
4、中臺業(yè)務(wù):20xx年x月份由于外派風(fēng)控官的離任,在空檔期內(nèi)本人兼任了2個月的中臺。也是按照要求完成了中臺平時各項業(yè)務(wù),組織投審會、印章的管理以及業(yè)務(wù)審批、人民銀行票據(jù)數(shù)據(jù)的提供等;
5、同業(yè)授信業(yè)務(wù):由于投行業(yè)務(wù)涉及到交易對手的授信準(zhǔn)入。申請了x戶客戶的授信工作,主要有:xx信托、xx信托、xx基金;
6、合規(guī)專員兼 職:15年完成了法律合規(guī)部要求合規(guī)專員的'相關(guān)職責(zé):包括自查相關(guān)業(yè)務(wù)、部門規(guī)章制度的整理上傳、季度年度合規(guī)報告的撰寫。
三、員工培訓(xùn)和成長
培訓(xùn)情況:
1、授信業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí):15年行內(nèi)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)案例學(xué)習(xí),均有參加,通過行內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)這一系列的案例學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)到了很多前輩的經(jīng)驗、很多平時未意識到的風(fēng)險點,更加堅定了金融業(yè)務(wù)風(fēng)險永遠(yuǎn)是第一位;
2、部門培訓(xùn)學(xué)習(xí):20xx年xx月份部門組織集中培訓(xùn),主要課題有有企業(yè)文化、投行案例的分享、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、可轉(zhuǎn)債可交換債的學(xué)習(xí)、分級基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎(chǔ)知識等。通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)了二級部門之間的業(yè)務(wù)經(jīng)驗,以及更加全面認(rèn)識了各個部門的業(yè)務(wù)情況。
成長:
1、視野更加開拓以及自身的不足:在20xx年也來到xx,通過與同業(yè)的交流,拓展自己的視野,去服務(wù)自己工作。同時也認(rèn)識到自己的很多不足之處,需要提高的地方太多,在20xx年度中不斷的去完善提高。
2、風(fēng)險意識進(jìn)一步提高:在過去一年的工作當(dāng)中,市場同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險也有所暴露。資本市場在牛熊切換中,也切身體會整個過程中的市場業(yè)務(wù)偏好,以及風(fēng)險成本。
這些也給了本人更深刻的風(fēng)險感受。
客戶經(jīng)理述職報告 篇9
20xx年我通過農(nóng)行選拔考試,光榮的成為農(nóng)行大家庭的一員。于20xx年9月在余干農(nóng)行花園分理處擔(dān)任高柜柜員,在此期間我努力學(xué)習(xí)柜面知識。由于工作需要,于20xx年1月去禾豐分理處擔(dān)任柜員兼客戶經(jīng)理,由于工作需要同年8月回花園分理處擔(dān)任柜員兼客戶經(jīng)理至今。期間在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助、同志們的關(guān)心支持下,無論在任何崗位,我都兢兢業(yè)業(yè)做好每一件事情,始終遵循為客戶服務(wù)的原則,將客戶的利益放在第一位,盡職盡責(zé),無愧于自己。現(xiàn)將我這一年的學(xué)習(xí)工作述職匯報如下:
一、自覺加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)。
首先,自覺加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),提高自身修養(yǎng)。我積極參加各項學(xué)習(xí)活動,并注重自學(xué),認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)業(yè)銀行新出臺的各項政策,學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營分析會議,使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項政策,提高了執(zhí)行力。其次,在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面,我不斷的總結(jié)經(jīng)驗,并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時,我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識,積累自己的業(yè)務(wù)知識。
二、腳踏實地,努力完成好各項業(yè)務(wù)工作。
在花園分理處工作的這一年中我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面:
(一)在花園分理處分理處工作期間,拓展了優(yōu)質(zhì)客戶123戶,新增存款300萬元,營銷貸記卡14張,銷售保險40萬元,在20xx年全年考核取得了較好的成績,在支行20xx年下半年綜合考核中,花園分理處考核位次大幅度前移。在這里,我也盡自己努力貢獻(xiàn)了一分力量。
(二)在花園分理處工作至今,不論在高柜,還是客戶經(jīng)理,都努力做好本職工作。
1、通過對客戶的深度挖潛,著力為客戶提供人性化服務(wù),“急客戶所急,想客戶所想”,在我和大家的共同的努力下,我們已經(jīng)成為了客戶情感上的朋友、財務(wù)管理的顧問、業(yè)務(wù)發(fā)展拓展的源泉、產(chǎn)品發(fā)布的渠道,F(xiàn)在以營銷為主題、以產(chǎn)品為紐帶、以理財為特色,細(xì)分服務(wù)群體,找準(zhǔn)服務(wù)定位,加強(qiáng)服務(wù)溝通,維護(hù)客戶關(guān)系,真正讓客戶喜歡農(nóng)行,喜歡農(nóng)行的產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品。在xx年的下半年成功銷售保險躉交12萬元,期交2.5萬元,營銷借記卡300張,注冊個人網(wǎng)銀190戶,電話銀行90戶,手機(jī)銀行10戶,開通短信通90戶,銷售本利豐1200萬元,攬存140萬元,為花園分理處完成各項計劃貢獻(xiàn)了自己的一份力量。
2、努力與客戶溝通,化解各類矛盾,做好客戶的分流工作。
客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口,是農(nóng)業(yè)銀行對外的`形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平,低柜柜員也算作客戶經(jīng)理一類。
因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì),給客戶提供質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶,我也試著去包容和理解他,最終也得到了客戶的理解和尊重。一天當(dāng)中大部分時間都在低柜區(qū),直接與客戶面對面,還可以引導(dǎo)客戶到相應(yīng)的功能分區(qū)最快的辦理業(yè)務(wù)。起到一定的分流客戶,減輕高柜壓力的作用。
近年來,我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長、成熟,但我清楚自身還有很多不足,比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,對公業(yè)務(wù)知識水平不夠高,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點,希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo):
第一、自覺加強(qiáng)學(xué)習(xí),同時向身邊的同事學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力,特別是對公業(yè)務(wù)知識,全面提高綜合業(yè)務(wù)知識水平。
第二、克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進(jìn),創(chuàng)造出更大的輝煌。
第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng),強(qiáng)化為客戶服務(wù)的宗旨意識,努力使自己成為一名優(yōu)秀的銀行工作人員。
客戶經(jīng)理述職報告 篇10
20xx年,在支行領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下,本人能夠認(rèn)真貫徹支行黨委工作部署,堅持"增存就是增效"經(jīng)營理念,把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作,發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用,和同事們一道較好地完成了支行下達(dá)的工作任務(wù),直接創(chuàng)造了近2900萬元的經(jīng)營收入,為全行扭虧為盈做出了貢獻(xiàn)。現(xiàn)將20xx年度工作述職如下:
一、思想作風(fēng)建設(shè)情況
(一)思想上能從嚴(yán)從高要求自己,自覺加強(qiáng)政策理論和管理知識的學(xué)習(xí),努力提高政治理論水平和管理能力。一年來,我能認(rèn)真學(xué)習(xí)"三個代表"重要思想和重新修訂的《中國共產(chǎn)黨黨章》,學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策和法規(guī),特別是堅持學(xué)習(xí)十六大報告精神和"三個代表"重要思想,參加整肅行風(fēng)行紀(jì)活動,思想認(rèn)識有了較大提高,充實了理論知識、開闊了工作思路,豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗,對我們農(nóng)行改革的前景更加充滿了信心。
(二)學(xué)習(xí)上能不斷充實自己,自覺加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。為更好地為xx行奉獻(xiàn)自己的聰明才智,自入行以來,我刻苦學(xué)習(xí),掌握了較為全面的理論知識和專業(yè)知識。尤其是7月份組織安排我主持客戶部工作后,為盡快適應(yīng)新的崗位,進(jìn)入角色,我不斷完善自身,提高業(yè)務(wù)水平,擴(kuò)大知識面。一是不管工作有多忙,堅持反復(fù)學(xué)習(xí)《信貸經(jīng)營管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍,認(rèn)真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作辦法,以提高自己的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)能力。二是參加總行組織的橡膠倉單質(zhì)押 貸款調(diào)研活動,并參與了《中國農(nóng)業(yè)銀行天然橡膠標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押 貸款管理辦法》等制度的起草工作。三是親自組織支行網(wǎng)上銀行、外匯知識、保險業(yè)務(wù)培訓(xùn)班,與全行員工一起學(xué)習(xí)、探討業(yè)務(wù),共同發(fā)展。一年來,通過自己的努力,本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的`提高。
(三)作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己,不斷增強(qiáng)法制觀念,按章辦事,廉潔自律。我主持客戶部工作后,作為一個部門的帶頭人,我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,工作走在前頭,講求奉獻(xiàn),廉潔奉公。對情況復(fù)雜,政策性、敏感性強(qiáng)的問題,我能夠加強(qiáng)請示匯報,未出現(xiàn)越權(quán)行事的情況;針對客戶部門的工作特點,能切實按要求對部門員工進(jìn)行依法辦事、廉潔自律的教育,堅持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí),平時注意加強(qiáng)部門管理,加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理;能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度,檢查和督促各項規(guī)章制度的落實、執(zhí)行情況。如本人利用在部隊積累的管理經(jīng)驗,針對客戶部門存在的問題,從提高思想認(rèn)識、抓制度落實入手,大膽管理,狠抓部門管理,建立了例會(學(xué)習(xí))、《客戶經(jīng)理日志》等制度,使客戶部門的面貌煥然一新,較好地完成了上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的每一項工作任務(wù),這充分證明我們客戶經(jīng)理是一支有戰(zhàn)斗力的隊伍。
二、履行職責(zé)情況
在職業(yè)活動中,我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位,有了這種心境,與網(wǎng)點、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài),許多事情便迎刃而解。大家都知道,我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比,多了經(jīng)營的職能,與營業(yè)網(wǎng)點相比,多了管理的職能,我們既要管理、又要經(jīng)營,上對省行所有的業(yè)務(wù)部門,下對所有網(wǎng)點,外對重點客戶,對于僅有7名客戶經(jīng)理,要管理近30億存款、5.5億貸款的客戶部門來說,我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。20xx年,我和同事們一道主要做了以下三方面工作:
(一)以大戶目標(biāo)管理為核心,抓好存款組織工作,全年存款凈增50580萬元,創(chuàng)歷年最大增幅。針對我行存款連年大幅增長,20xx年面臨的困難和問題更多、更為嚴(yán)峻的形勢。我和同事們牢固樹立"存款就是增效"的經(jīng)營理念,一是認(rèn)真做好20xx年度工作計劃和考核方案,主筆撰寫了《xx支行績效考核管理辦法》、《xx支行業(yè)務(wù)經(jīng)營綜合考核辦法》等7個辦法;二是積極落實《xx支行目標(biāo)大戶管理方案》,定期或不定期走訪xx、xxx、xxxx等100多個目標(biāo)大戶,積極為客戶解決遇到的困難和問題;三是積極拓展市場,全力以赴做好xxxx、xxxx、xxxx、xxxx、xxxx的公關(guān),發(fā)展了xx醫(yī)療基金、xx有限公司等一批有發(fā)展?jié)摿Φ目蛻。四是認(rèn)真抓好20xx年xxxx競賽活動,在全省11項考核指標(biāo)中,我行有6項指標(biāo)名列前三名。五是抓好"xxxx"管理,在20xx年度全省"xxxx"考核驗收中,我行有9個網(wǎng)點被評為"三星級"以上網(wǎng)點;同時,認(rèn)真處理客戶抱怨,降低了客戶的投訴率,維護(hù)了我行的社會形象。
(二)以清收壓降不良貸款為重點,抓好信貸資產(chǎn)的管理,不良貸款占比較年初下降了8個百分點。我主持客戶部工作后,針對由于歷史原因,我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象,一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況,對信貸客戶進(jìn)行分類排隊。二是深入xxxx、xxxx、xxxx等信貸企業(yè),了解生產(chǎn)、經(jīng)營、產(chǎn)品銷售和信貸資金使用情況。三是親自撰寫《關(guān)于xx支行不良貸款情況的報告》,并制訂了《xx支行信貸客戶不良貸款處置方案》。四是按照支行貸審會決議,新發(fā)放貸款9927萬元,辦理借新還舊貸款6117萬元,展期貸款8645萬元。五是積極落實xxxx、xxxx等客戶不良貸款清收計劃,收回不良貸款1944萬元。六是累計收回貸款15405萬元,累計收回貸款利息2900萬元,占全行收入的54%。
(三)以網(wǎng)上銀行為突破口,以代理業(yè)務(wù)為重點,積極推動全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。一是以網(wǎng)上銀行為突破口,為期貨公司、橡膠企業(yè)安裝網(wǎng)上銀行,同時做好xxxx、xxx企業(yè)銀行的維護(hù),促進(jìn)了我行電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展,全年我行電子銀行業(yè)務(wù)結(jié)算量達(dá)267億元;發(fā)展網(wǎng)上銀行客戶128個,結(jié)算量達(dá)64.3億元,占全省結(jié)算量的90%。二是積極推動保險、基金、國債、匯利豐等金融產(chǎn)品的營銷,全年本人銷售基金170多萬元。
三、存在的問題和今后努力的方向
本人經(jīng)過總結(jié)回顧,認(rèn)為自己一年來的工作是稱職的,但仍然存在以下不足:工作經(jīng)驗有待豐富,工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng);今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí),虛心求教,克服不足,將工作做得更好。
(一)放下思想包袱,扎扎實實做好本職工作,當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶部負(fù)責(zé)人,不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點,承擔(dān)管理和經(jīng)營的雙重職能,工作擔(dān)子是很重的,需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力,今后本人一定會放下思想包袱,放開手腳,積極主動協(xié)助主管行長抓好工作,當(dāng)好助手,按照"三個規(guī)范"要求管理業(yè)務(wù),發(fā)展業(yè)務(wù)。
(二)刻苦學(xué)習(xí),努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力,為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)聰明才智。今后,我要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí),努力提高業(yè)務(wù)水平和管理能力,要經(jīng)常深入網(wǎng)點,走訪客戶,抓好大戶目標(biāo)管理,做好客戶維護(hù),加大產(chǎn)品營銷力度,積極拓展優(yōu)良客戶,抓好不良貸款清收,切實提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量,提高我行的綜合實力。
(三)嚴(yán)格要求,廉潔自律,做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理。目前全黨正在常深入開展"保先教育",作為信貸業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人,我一定要保持清醒頭腦,以共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,廉潔自律,絕不干有損于國家集體和人民的事情,清清白白做人,堂堂正正辦事,繼續(xù)保持一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理的本色。
客戶經(jīng)理述職報告 篇11
轉(zhuǎn)眼間,我到銀行工作已經(jīng)5年了,在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫忙和同事們的支持下,我從一個法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。20xx年xx月我從xx分理處調(diào)至xx支行從事客戶經(jīng)理崗位工作,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作狀況述職如下:
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)
我今年二月份從xx分理處調(diào)到xx支行從事客戶經(jīng)理工作,以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項業(yè)務(wù)變化比較多,這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識,在我到崗理清思路后,我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí),提高自我對我行金融產(chǎn)品的理解,并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫忙下,很快就上手了。
我想只有我對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶帶給服務(wù)。作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé),客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶與我行聯(lián)系的`樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面要明白客戶需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時,我還用心認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,提高自身政治素質(zhì)。心參與建言獻(xiàn)策,努力學(xué)習(xí)中國共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,認(rèn)真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經(jīng)理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險,不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失,這就要求我做事要細(xì)心,觀察要仔細(xì),調(diào)查要屬實,報告要認(rèn)真,分析要專業(yè),在維護(hù)好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理潛力來滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自我。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改善工作方式方法,用心努力工作,增強(qiáng)服務(wù)意識,爭取在各個方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
客戶經(jīng)理述職報告 篇12
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
時間不停,奮斗不息,時間的腳步總是在不知不覺間流逝。轉(zhuǎn)眼間,來到東西溪支行工作已經(jīng)兩年多了。兩年中,工作和生活的畫面歷歷在目,xx農(nóng)合行成功的轉(zhuǎn)型為xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行,我也從柜員崗位踏入了新的客戶經(jīng)理的崗位。兩年中在總行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下和單位各位前輩、同事們的指導(dǎo)和支持下,我也跟隨著農(nóng)商行在不停的忙忙碌碌中成長著。學(xué)習(xí)、工作、成長已經(jīng)成為了我現(xiàn)在生活的主旋律,現(xiàn)將這兩年來的學(xué)習(xí)、工作情況述職匯報如下:
一、提高思想認(rèn)識,積極努力當(dāng)先鋒
在兩年的工作中,我經(jīng)歷了從認(rèn)識農(nóng)金、進(jìn)入農(nóng)金、融入農(nóng)金的一個過程,了解到了農(nóng)金的文化,更學(xué)習(xí)到了農(nóng)商行的精神!罢\信相約,共謀發(fā)展”,這不僅是對客戶的承諾也是我們工作的目標(biāo)和指引。我是一名共產(chǎn)黨員,有較高的思想認(rèn)識和覺悟。我熱愛農(nóng)金事業(yè),有較強(qiáng)的事業(yè)心和責(zé)任感,作風(fēng)正派,堅持原則。我認(rèn)為只有這樣才能做好自己,干好工作,能通過自己的努力和xx農(nóng)商行一起共同進(jìn)步共同發(fā)展,F(xiàn)在,我走上了客戶經(jīng)理的崗位,更會積極提高思想認(rèn)識,努力學(xué)習(xí)和貫徹執(zhí)行金融方針政策和總行下達(dá)的政策及目標(biāo),積極完成各種營銷任務(wù),爭當(dāng)先鋒,努力做好進(jìn)一步的發(fā)展。
二、做好本職工作,認(rèn)真學(xué)習(xí)爭上游
工作兩年,也是學(xué)習(xí)兩年。大學(xué)畢業(yè)以后不久我就進(jìn)入了安徽農(nóng)金的系統(tǒng),由于對銀行系統(tǒng)的陌生,剛開始在業(yè)務(wù)上還不是特別熟練,為了盡快熟悉業(yè)務(wù),當(dāng)我一遇到問題的時候,我會十分虛心的向老同事請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī),要千方百計的把自己不會的學(xué)會。銀行工作要求責(zé)任心極強(qiáng),穩(wěn)重并且非常細(xì)心,剛開始的時候,我還由于不夠細(xì)心和不夠熟練犯過錯誤,雖然賠了錢,但是這并不影響我對這份工作的積極性,反而更加鞭策我努力的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能和理論知識,通過與大家的交流和對大家工作的觀察和分析,我開始學(xué)會了立足于本職工作更多地去思考,去總結(jié)。 現(xiàn)在工作已經(jīng)兩年了,總行也不斷的招聘新員工入崗,如果今后想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,這是幫助別人的機(jī)會更是提高自己的機(jī)會。
銀行的`工作是要以客戶為中心而展開的,這就要求我們不斷學(xué)習(xí),加強(qiáng)自身素質(zhì)、提升服務(wù)理念,我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長、成熟,但我清楚自身還有很多不足,在此對自己提出以下幾點要求,希望各位領(lǐng)導(dǎo)、同事對我進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo):
1、加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。通過對市場經(jīng)濟(jì)理論、國家法律、法規(guī)以及金融業(yè)務(wù)知識、相關(guān)政策的學(xué)習(xí),增強(qiáng)分析問題、解決問題的能力。同時學(xué)習(xí)專業(yè)知識,向身邊的同事虛心請教,進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力,特別是新崗位下對信貸業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),全面提高自己的綜合業(yè)務(wù)水平。
2、增強(qiáng)大局觀念,戒驕戒躁,腳踏實地提高工作質(zhì)量和效率,積極配合領(lǐng)導(dǎo)、同事們把工作做得更好。更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準(zhǔn)確的服務(wù)。
在今后的工作中,我將努力把自己培養(yǎng)成一個愛行敬業(yè)、素質(zhì)高、適應(yīng)性強(qiáng)、有獨立能力、充滿朝氣、富有理想的復(fù)合型人才。“人生的價值在于奉獻(xiàn)”在未來前進(jìn)的道路上,我將憑著自己的激情和熱情,為我熱愛的事業(yè)繼續(xù)奉獻(xiàn)我的熱血、智慧和青春。
客戶經(jīng)理述職報告 篇13
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
大家好!
20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,個人營銷能力也得到極大提高。現(xiàn)將本人本年度工作述職匯報如下:
一、工作業(yè)績方面
我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,實現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動對公存款8000多萬元,實現(xiàn)利息收入160多萬元,實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家xx企業(yè),利用交叉營銷,實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績排在全分行前5位。
二、通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識
一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了xx銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點,為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,我積極學(xué)習(xí)信貸風(fēng)險控制措施,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。
三、在業(yè)務(wù)營銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點滴積累,努力提高個人營銷能力
作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
過去的`一年對于我來說是充實的一年,是進(jìn)步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,緊緊抓住xx區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。
20xx快要來臨,我決心更踏實工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
客戶經(jīng)理述職報告 篇14
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
您好!
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步,F(xiàn)將20xx年工作狀況述職如下:
一、工作方面
20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在必須的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就務(wù)必先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷貴族白酒交易中心、市電力實業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。
至12月末,個人累計完成存款x多萬元,完成全年日均x余萬元,代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、個人體會
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每一天對不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條信息祝福與問候,均代表著我行對客戶的`一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用簡單地姿態(tài)和親切的微笑來應(yīng)對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。
20xx年,累計發(fā)放貸款x余萬元,按時清收貸款x萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年,雖然我在各方面取得了必須的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠,應(yīng)對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
。ǘ┦菍ν诰颥F(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自我,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改善工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。
客戶經(jīng)理述職報告 篇15
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、同事們:
大家好!我很榮幸在此向大家匯報我在過去一年里的工作情況。作為一名銀行客戶經(jīng)理,我始終以客戶為中心,努力提升服務(wù)質(zhì)量,推動業(yè)務(wù)發(fā)展。以下是我在20xx年的工作總結(jié)。
一、工作回顧
1. 客戶開發(fā)與維護(hù)
今年,我積極拓展客戶資源,通過參加行業(yè)展會、社區(qū)活動等方式,成功開發(fā)新客戶50余戶,較去年增長20%。
在客戶維護(hù)方面,我定期與客戶進(jìn)行溝通,了解他們的需求和反饋,成功提升了客戶滿意度,客戶留存率達(dá)到90%。
2. 業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況
在貸款業(yè)務(wù)方面,我負(fù)責(zé)的客戶貸款額達(dá)到了5000萬元,超額完成了年初制定的4000萬元目標(biāo)。
在存款業(yè)務(wù)上,新增存款客戶30戶,存款總額達(dá)到3000萬元,增長率為15%。
3. 產(chǎn)品推廣
針對不同客戶群體,我積極推廣銀行的新產(chǎn)品,如理財產(chǎn)品和信用卡,成功促成理財產(chǎn)品銷售額達(dá)1000萬元,信用卡發(fā)卡量增長25%。
組織了多場產(chǎn)品知識培訓(xùn),提高了客戶對我行產(chǎn)品的認(rèn)知度和接受度。
二、工作中的挑戰(zhàn)與反思
在過去的一年中,我也遇到了一些挑戰(zhàn)。例如,市場競爭加劇,客戶需求日益多樣化,這對我的業(yè)務(wù)拓展帶來了壓力。面對這些挑戰(zhàn),我意識到需要不斷提升自身的專業(yè)素養(yǎng)和市場敏感度。
通過參加行業(yè)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)相關(guān)知識,我逐步提升了自己的專業(yè)能力,能夠更好地為客戶提供定制化的服務(wù)。
三、未來工作計劃
1. 繼續(xù)拓展客戶群體
在新的一年里,我計劃通過線上線下結(jié)合的方式,進(jìn)一步拓展客戶群體,爭取實現(xiàn)新增客戶80戶的目標(biāo)。
2. 提升服務(wù)質(zhì)量
我將繼續(xù)優(yōu)化客戶服務(wù)流程,提升客戶滿意度,力爭在客戶滿意度調(diào)查中取得95%以上的`好評率。
3. 加強(qiáng)團(tuán)隊合作
積極與團(tuán)隊成員溝通合作,分享經(jīng)驗和資源,共同提升團(tuán)隊的整體業(yè)績。
20xx年是充滿挑戰(zhàn)與機(jī)遇的一年。在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持下,我取得了一定的成績,但也深知自身還有許多不足之處。新的一年,我將繼續(xù)努力,爭取在工作中取得更大的進(jìn)步,為銀行的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
客戶經(jīng)理述職報告 篇16
20xx年各項工作基本告一段落了,一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自我,嚴(yán)格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進(jìn)行實際操作。在我的努力下,20xx年我個人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故。完成了各項工作任務(wù),業(yè)余攬儲179萬元,營銷基金150萬元,營銷國債110萬元,營銷保險5萬元,營銷外匯理財產(chǎn)品--匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個,現(xiàn)將本年度工作述職匯報如下:
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)。
一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是之后到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練,通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日,王先生來我行取款,在排隊等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),并誠懇的請他為我行提意見,同時還推薦他開理財金帳戶,能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的理解了我的推薦,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我作為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個人知識的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實,為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來,我先后從事儲蓄員,客戶經(jīng)理等不一樣的崗位,無論在哪一個崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。作為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,用心為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時,能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自己所學(xué)掌握的知識,做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了,逐項檢查好各項安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會填寫,每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫忙其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會細(xì)心的`予以解答。當(dāng)我也有問題的時候,我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W(xué)會。想在工作中幫忙其他人,就要使我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場,尋找新的增長點。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,擴(kuò)展業(yè)務(wù),增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶,但公司帳戶卻開在建行,明白我們攬儲任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉(zhuǎn)到我行來,我主動和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財金帳戶,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷,擴(kuò)大宣傳力度,我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會,給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),老師們爭先詢問匯財通利率狀況,有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),作為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我,提高我的整體素質(zhì)。
一、道德方面。作為客戶經(jīng)理在品德、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng),強(qiáng)烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴(yán)格,潔身自愛。
二、心理方面?蛻艚(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉,能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神。同時,還要有較強(qiáng)的交際溝通潛力,語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,在語言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面?蛻艚(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外,客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識,特別是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
四、營銷方面?蛻艚(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識,又要身體力行,積極參與實踐。掌握推銷自己的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
客戶經(jīng)理述職報告 篇17
我于20xx年11月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步,F(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶經(jīng)理工作期間的情況述職匯報如下:
20xx年11月21日,我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的`客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對分理處業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,成功營銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母。從我第一天到任新崗位,從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時,我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題:
一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來越多客戶的需求,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)貸款及理財服務(wù),這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,及時掌握新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,以提高自身金融專業(yè)知識水平;
二、針對不同的客戶。
還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源,深挖細(xì)刨,根據(jù)不同客戶的需求和實際情況,做精準(zhǔn)化營銷,提高支行收入。
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁。
做到腳踏實地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進(jìn),創(chuàng)造出更大的輝煌;由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會,希望能參與AFP培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn),使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年,我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
客戶經(jīng)理述職報告 篇18
20xx年,在分支行領(lǐng)導(dǎo)的支持下,在部門同事的協(xié)同幫助下,我順利完成了各項工作指標(biāo),在客戶數(shù)、存貸款規(guī)模、經(jīng)營利潤、綠色金融等方面取得了一定的進(jìn)展,對自身的職業(yè)發(fā)展有了更加明確的規(guī)劃。同時,我也堅持三省吾身,意識到自身還存在著許多問題,這些問題固化了我的思維方式,也阻礙了我的發(fā)展,現(xiàn)將本年工作述職匯報如下:
一、過去一年工作開展情況
(一)深入學(xué)習(xí),產(chǎn)品知識儲備更加豐富。作為客戶經(jīng)理,我非常重視專業(yè)素養(yǎng)及服務(wù)效率,在當(dāng)前快節(jié)奏的生產(chǎn)生活背景下,銀行在比價的同時更加重視服務(wù)質(zhì)量和效率。因此,我認(rèn)真參加行內(nèi)各項培訓(xùn)及政策宣講,掌握本行拳頭業(yè)務(wù)及重點業(yè)務(wù),根據(jù)客戶需求,快速出具金融服務(wù)方案,也獲得了客戶的認(rèn)可,增加了客戶與我行的縱深聯(lián)系。
。ǘ┛蛻舴謱,產(chǎn)品營銷更具針對性。去年,我部門的工作重點依然是擴(kuò)大客戶基礎(chǔ),拓寬行業(yè)類型,聚焦集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能、新材料、新能源、高技術(shù)制造業(yè)等國家重點支持產(chǎn)業(yè),進(jìn)一步優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu),在豐富客戶行業(yè)類型的.同時,將表內(nèi)表外產(chǎn)品合理分配,降低企業(yè)及部門整體資本成本。
。ㄈ﹨R總摸排,客戶經(jīng)營渠道脈絡(luò)更加清晰。我對管戶客戶進(jìn)行摸排,對客戶所屬行業(yè)類型、規(guī)模、上下游、授信產(chǎn)品、利率進(jìn)行了分類整理,通過客戶分層更加直觀判斷客戶下一步經(jīng)營規(guī)劃,如上市、擴(kuò)容、多元等,給予客戶更加準(zhǔn)確的服務(wù)方案。客戶分層深耕,使得我在存量客戶上進(jìn)行篩選,將工作重心有舍有得更加細(xì)化,對能為自己創(chuàng)利的客戶更加負(fù)責(zé)。
總體來說,在去年,我的主要經(jīng)營業(yè)績?nèi)缦拢航刂?0xx年12月末,一是,對公管戶xx個、有效戶xx個、其中國央企xx個、民營企業(yè)xx個;二是,制造業(yè)客戶xx個、服貿(mào)客戶xx個、科創(chuàng)客戶xx個;三是,存款xx萬元、貸款xx萬元(普惠貸款xx萬、國內(nèi)證、票據(jù)等),為我行創(chuàng)造利潤xx萬元,中收xx萬元。
二、存在的不足及改進(jìn)措施
(一)工作中急功近利,唯結(jié)果論。我在工作中缺乏耐心,在對客戶進(jìn)行方案推薦時,為了搶先一步獲得客戶資源,在成本及方案上更注重客戶要求,未進(jìn)行行內(nèi)整體成本核算,業(yè)務(wù)落地后帶來的回報不及預(yù)期。
。ǘ⿲蛻袅私獠煌笍兀桨赋淌交?蛻舨皇菃为毚嬖诘莫毩體,他在行業(yè)內(nèi)所處的地位、經(jīng)營重心、固定上下游、盈利模式等都是我們需要深入了解的,在掌握銀行產(chǎn)品的前提下,以為客戶降本增效為己任,配備合適的貸款產(chǎn)品及行內(nèi)福利政策,才能使方案制定更加人性化、合理化。
三、下一步工作計劃
。ㄒ唬┚毢没竟Γ蚝媒M合拳?蛻艚(jīng)理是一個對溝通能力、業(yè)務(wù)專業(yè)性要求極高的崗位,因此,客戶經(jīng)理必須苦練內(nèi)功,打好業(yè)務(wù)基礎(chǔ),做到“德”“才”兼?zhèn),才能在營銷中有的放矢。20xx年我將認(rèn)真鉆研新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品,做好新形勢下經(jīng)濟(jì)導(dǎo)向分析,及時關(guān)注資金流向領(lǐng)域及國家投向,重視輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)積累;同時,加強(qiáng)與客戶的溝通,為客戶排憂解難,提升在客戶合作單位中的地位,提高整體貢獻(xiàn)。
(二)筑牢安全線,把好風(fēng)險關(guān)。在積極引進(jìn)客戶實現(xiàn)創(chuàng)收的同時,更應(yīng)該重視風(fēng)險,對客戶經(jīng)理來說,一筆業(yè)務(wù)風(fēng)險給銀行帶來的風(fēng)險損失以及輿論壓力是不可估量的,因此客戶經(jīng)理要時刻保持警惕,對內(nèi)外部環(huán)境以及企業(yè)實際經(jīng)營情況充分了解,定期走訪,做好預(yù)警排查,盡量將風(fēng)險扼殺在搖籃里。
日月其邁,歲律更新,時間對每個人來說都是最公平的。在這個外部經(jīng)濟(jì)受制約,內(nèi)部經(jīng)濟(jì)疲軟的大環(huán)境下,我們更應(yīng)該珍惜時間,沉淀自身,敢舍才有得,無論在何種環(huán)境下總有人恪守初心,迎難而上,最后摘得碩果,愿我們披荊斬棘,無畏前路。
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