銀行知識(shí)競(jìng)賽試題
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銀行知識(shí)競(jìng)賽試題
一、單項(xiàng)選擇題
1、中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢規(guī)章是（ C ）
A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
2、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（ B ）
A、設(shè)立專門機(jī)構(gòu)。
B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。
C、指定專人。
D、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人。
3、客戶身份識(shí)別是指：（ C ）
A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。
B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。
C、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。
D、 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。
4、 銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且多少金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件？（ D ）
A、5萬(wàn)人民幣或1萬(wàn)美元
B、5萬(wàn)人民幣或2千美元
C、1萬(wàn)人民幣或2千美元
D、1萬(wàn)人民幣或1千美元
5、 對(duì)于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息？（ D ）
A、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列舉的恐怖人員或恐怖組織
B、中國(guó)人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織
C、外國(guó)政要
D、高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人
6、小張從小李賬戶中一次性取出9萬(wàn)人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)：（ C ）
A、核對(duì)小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。
B、核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。
C、核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。
D、核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。
7、以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？（ D ）
A、小王一次性取款10萬(wàn)元。
B、小王5月10日通過三張中國(guó)銀行的卡分別取款5萬(wàn)、3萬(wàn)和1萬(wàn)
C、小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬(wàn)，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬(wàn)
D、中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬(wàn)元
8、下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（ A ）
A、交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。
B、交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。
C、 客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。
D、客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。
9、 下列可疑交易活動(dòng)中，有必要進(jìn)行反洗錢調(diào)查的是：（ A ）
A、金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十五條的規(guī)定報(bào)告的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告
B、明顯與洗錢活動(dòng)無(wú)關(guān)的可疑交易活動(dòng)
C、可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動(dòng)
D、超過法定資料保存期限的可疑交易活動(dòng)
10、對(duì)背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是----。（ B ）
A、 該匯票無(wú)效
B、 背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任
C、 該背書轉(zhuǎn)讓無(wú)效
D、 背書人對(duì)后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任
11、 商業(yè)匯票的出票人是（ B ）
A、銀行 B、銀行以外的企業(yè)單位等 C、付款人 D、收款人
12、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行匯票的付款方式是（C）。
A、 定日付款
B、 出票后定期付款
C、 見票即付
D、 見票后定期付款
13、銀行承兌商業(yè)匯票的簽章是（ C ）
A、 業(yè)務(wù)公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章
B、 單位財(cái)務(wù)章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章
C、 匯票專用章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章
D、 單位公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章
14、支票的提示付款期限是（ D ）
A、 自出票日起6個(gè)月
B、 自出票日起1個(gè)月
C、 自出票日起15天
D、 自出票日起10天
15、《支付結(jié)算辦法》規(guī)定銀行辦理結(jié)算，給單位或個(gè)人的收付款通知和匯兌回單，應(yīng)加蓋銀行的（D）
A、 結(jié)算專用章 B、業(yè)務(wù)公章 C、轉(zhuǎn)訖章 D、財(cái)務(wù)章
16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在出售可全國(guó)通用支票時(shí)，應(yīng)在支票票面記載付款銀行（B）。
A 交換號(hào) B 行別代碼 C 銀行機(jī)構(gòu)代碼 D 序列號(hào)
17、符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起( C )內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?/p>
A、5天 B、10天 C、5個(gè)工作日 D、10個(gè)工作日
18、存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（ A ）賬戶辦理。
A 基本存款 B一般存款 C 臨時(shí)存款 D專用存款
19、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱貨幣是指（ A ）。
A、人民幣和外幣 B、人民幣的紙幣和硬幣 C、人民幣紙幣和外幣紙幣
20、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機(jī)構(gòu)（ A ）業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。
A、至少2名 B、至少3名 C、至少4名
21、收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的（ B ）。
A、假幣沒收憑證 B、假幣收繳憑證 C、假幣鑒定憑證
22、持有人對(duì)公安機(jī)關(guān)沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以向（ C ）申請(qǐng)鑒定。
A、上級(jí)公安部門 B、中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行
23、中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示( A )。
A、中國(guó)人民銀行授權(quán)書 B、反假貨幣上崗資格證書
C、反假貨幣鑒定資格證書
24、對(duì)中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場(chǎng)的行為處以( B )的罰款。
A、1000元以上50000元以下 B、1000元以下 C、2000元以上
25、根據(jù)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，故意毀損人民幣的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處以( C )的罰款。
A、5千元以下 B、2萬(wàn)元以下 C、1萬(wàn)元以下
26、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購(gòu)買偽造的貨幣利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節(jié)較輕的，按《刑法》規(guī)定，( A )處理。
A、處3年以下有期徒刑或者拘役；并處或者單處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金
B、處7年以下有期徒刑或者拘役；并處或者單處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰金
C、處7年以下有期徒刑或者拘役；并處或者單處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金
27、偽造貨幣的，處( A )以上( A )以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。
A、3年，10年 B、2年，5年 C、5年，10年
28、出售、購(gòu)買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處( A )元以上 元以下罰金。
A、2萬(wàn)，20萬(wàn) B、1萬(wàn)，5萬(wàn) C、5萬(wàn)，10萬(wàn)
29、變?cè)熵泿�，�?shù)額較大的，處( A )以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金。
A、3年 B、5年 C、10年
30、 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購(gòu)買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重清節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處( A )元以上(A)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
A、2萬(wàn)，20萬(wàn) B、1萬(wàn)，2萬(wàn) C、1萬(wàn)，5萬(wàn)
31、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處( A )罰金。
A、2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下 B、1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 C、5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下
32、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額特別巨大的，處十年以上有期徒刑，并處 ( A )罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
A、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 C、5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下
33、偽造、變?cè)烊嗣駧�，出售偽造、變�(cè)斓娜嗣駧�，或者明知是偽造、變�(cè)斓娜嗣駧哦\(yùn)輸，尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處( A )罰款。
A、15日以下拘留、1萬(wàn)元以下 B、20日以下拘留、1萬(wàn)元以下 C、15日以下拘留、2萬(wàn)元以下
34、對(duì)偽造貨幣集團(tuán)的首要分子或偽造貨幣數(shù)額特別巨大的，最高可以判處( C )
A、有期徒刑 B、無(wú)期徒刑
C、死刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)
35、經(jīng)查實(shí)，某金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假人民幣而未收繳，按照規(guī)定，人民銀行可以對(duì)該機(jī)構(gòu)應(yīng)處以( B )。
A、1000元以下罰款 B、1000元以上5萬(wàn)元以下罰款
C、5000元以上5萬(wàn)元以下罰款
36、現(xiàn)行《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》的施行時(shí)間是（ D ）。
A、2008年8月1日B、2008年8月10日
C、2008年8月30日D、2008年8月5日
37、國(guó)家對(duì)經(jīng)常性國(guó)際支付和轉(zhuǎn)移（ B ）限制。
A、嚴(yán)格B、不予C、予以D、適度
38、攜帶、申報(bào)外幣現(xiàn)鈔出入境的限額，由國(guó)務(wù)院（ C ）管理部門規(guī)定。
A、海關(guān)B、公安C、外匯D、稅務(wù)
39、境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人在我國(guó)境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)?shù)酵鈪R管理機(jī)關(guān)辦理（ A ）。
A、登記B、審批D、核準(zhǔn)C、備案
40、我國(guó)對(duì)外債實(shí)行（ D ）管理。
A、總量B、總額C、金額D、規(guī)模41、人民幣匯率實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、有管理的（ B ）匯率制度。
A、固定B、浮動(dòng)C、基準(zhǔn)固定D、自主浮動(dòng)
42、外匯市場(chǎng)交易的（ C ）和形式由國(guó)務(wù)院外匯管理部門規(guī)定。
A、數(shù)量B、規(guī)模C、幣種D、總額
43、外匯管理機(jī)關(guān)按照規(guī)定對(duì)（ A ）或者協(xié)助查處外匯違法行為有功的單位和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)。
A、舉報(bào)人B、金融機(jī)構(gòu)C、銀行D、公安機(jī)關(guān)
44、違反外匯管理行為并已構(gòu)成犯罪的，由外匯管理機(jī)關(guān)移送（ C ）處理。
A、檢察院 B、公安機(jī)關(guān) C、司法機(jī)關(guān) D、工商管理機(jī)關(guān)
45、違反外匯管理行為在（B ）內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，法律另有規(guī)定的除外，不再給予行政處罰。
A、一年 B、兩年 C、三年 D、四年
46、外匯指定銀行對(duì)客戶掛牌的美元對(duì)人民幣現(xiàn)匯賣出價(jià)與買入價(jià)之差不得超過中國(guó)人民銀行公布的美元交易中間價(jià)的（ A ）。
A、1% B、2% C、3% D、4%
47、外匯指定銀行辦理（ A ）須經(jīng)外匯局審批核準(zhǔn)。
A、結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù) B、遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)
C、居民個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù) D、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)
48、2005年7月21日，國(guó)務(wù)院公布的我國(guó)人民幣匯率形成機(jī)制改革方案中，堅(jiān)持“三性”原則不包括（ C ）。
A、主動(dòng)性 B、可控性 C、安全性 D、漸進(jìn)性
49、國(guó)務(wù)院外匯管理部門依法對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行（ D ）。
�。�、調(diào)控 Ｂ、交易Ｃ、操作 Ｄ、調(diào)節(jié)
50、人身保險(xiǎn)的投保人對(duì)被保險(xiǎn)人必須具有保險(xiǎn)利益，而保險(xiǎn)利益應(yīng)存在于（C）。
A、保險(xiǎn)合同訂立前 B、保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)
C、保險(xiǎn)合同訂立時(shí) D、保險(xiǎn)事故發(fā)生后
51、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由（B）承擔(dān)賠償責(zé)任。
A、保險(xiǎn)人 B、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 C、被保險(xiǎn)人 D、投保人
52、依據(jù)保險(xiǎn)的標(biāo)的進(jìn)行分類，保險(xiǎn)可分為（A）。
A、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn) B、壽險(xiǎn)與非壽險(xiǎn)
C、陸上保險(xiǎn)與海上保險(xiǎn) D、商業(yè)保險(xiǎn)與社會(huì)保險(xiǎn)
53、我國(guó)人身保險(xiǎn)中的保費(fèi)寬限期時(shí)間為（B）。
A、30天 B、60天 C、90天 D、100天
54、保險(xiǎn)合同是保險(xiǎn)人和（A）約定權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。
A、被保險(xiǎn)人 B、投保人 C、受益人 D、保險(xiǎn)代理人
55、 保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出核定。新保險(xiǎn)法規(guī)定，情形復(fù)雜的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)在( C )內(nèi)作出核定，但合同另有約定的除外。
A、七日 B、十五日 C、三十日 D、四十五日
56、（A）是指保險(xiǎn)人承擔(dān)賠償或給付保險(xiǎn)責(zé)任的最高限額。
A、保險(xiǎn)金額 B、保險(xiǎn)價(jià)值 C、保險(xiǎn)費(fèi) D、保險(xiǎn)利益
57、人壽保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人或者受益人向保險(xiǎn)人請(qǐng)求給付保險(xiǎn)金的訴訟時(shí)效期間為（D），自其知道或者應(yīng)當(dāng)知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起計(jì)算。
A、一年 B、兩年 C、三年 D、五年
58、保險(xiǎn)人對(duì)人壽保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)，不得用（D）方式要求投保人支付。
A、調(diào)解 B、協(xié)商 C、仲裁 D、訴訟
59、保險(xiǎn)人不得兼營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。但是，經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)（D）。
A、短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
B、意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
C、短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
D、短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
60、個(gè)人保險(xiǎn)代理人在代為辦理（A）時(shí)，不得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托。
A、人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù) B、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
C、健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù) D、傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
61、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加入保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)。保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)可以加入保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)。保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)是（A）。
A、社會(huì)團(tuán)體法人 B、事業(yè)單位法人
C、機(jī)關(guān)法人 D、企業(yè)法人
62、持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持（ Ｃ ）直接或通過收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。
A、假幣實(shí)物 B、貨幣真?zhèn)舞b定書 C、假幣收繳憑證 D、都不對(duì)
63、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定真?zhèn)螘r(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有（ A ）名鑒定人員同時(shí)參與。
A、2 B、3C、4D、5
64、金融結(jié)構(gòu)柜面人員一次性發(fā)現(xiàn)20張（枚）以上假人民幣，應(yīng)該（ D ）。
A、報(bào)告主管部門 B、報(bào)告人民銀行 C、報(bào)告工商行政管理局D、報(bào)告公安機(jī)關(guān)
65、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無(wú)償提供鑒定貨幣真?zhèn)稳朔⻊?wù)，鑒定后應(yīng)出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的（ B ），并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。
A、假幣沒收收據(jù) B、貨幣真?zhèn)舞b定書
C、假幣收繳憑證 D、沒有正確的答案
66、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》由（ C ）負(fù)責(zé)解釋。
A、國(guó)務(wù)院 B、全國(guó)人大常委C、中國(guó)人民銀行 D、以上均是
67、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括( D )。
A、遵守法律法規(guī) B、遵守行業(yè)自律規(guī)范
C、遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D、以上都應(yīng)遵守
68、柜員卡密碼設(shè)置做到（ C ）更換，柜員在辦理業(yè)務(wù)輸入密碼時(shí)應(yīng)實(shí)行回避制度。
A、每天 B、不定期 C、每月 D、每周
69、銀行的安全保衛(wèi)工作堅(jiān)持( D )的原則。
A、誰(shuí)主管 B、誰(shuí)負(fù)責(zé) C、綜合整治 D、以上全對(duì)
70、對(duì)客戶的業(yè)務(wù)請(qǐng)求和咨詢實(shí)行( B )；對(duì)不屬于職責(zé)范圍的，應(yīng)告知客戶聯(lián)系人和聯(lián)系電話，或進(jìn)行記錄并及時(shí)將結(jié)果回復(fù)客戶。
A、“主任負(fù)責(zé)制” B、“首問負(fù)責(zé)制”
C、“客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制” D、“內(nèi)勤主任負(fù)責(zé)制”
71．銀行業(yè)從業(yè)人員在無(wú)法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（ D ）報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。
A．銀監(jiān)會(huì) B．所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 C．銀行業(yè)協(xié)會(huì) D．上級(jí)主管
72．以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確?( D )
A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私．
C．銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息
D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購(gòu)買其產(chǎn)品或服務(wù)
73．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是( B )。
A．熟知向客戶推薦的產(chǎn)品
B．銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
C．熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)
D．熟知業(yè)務(wù)處理流程
74．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對(duì)待”原則的是( B )。
A．因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別
B．在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)
C．為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù)
D．耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶
75．以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定?( C )
A．某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者
B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解
C．銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)
D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾
76．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括( D )。
A．了解該企業(yè)所處行業(yè)情況．
B．如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況
C．了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境
D．必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況
77．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了( B )規(guī)定。
A．反洗錢 B．協(xié)助執(zhí)行 C．內(nèi)幕交易 D．監(jiān)管規(guī)避
78、 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶進(jìn)行( B )。
A、財(cái)務(wù)狀況調(diào)查 B、盡職調(diào)查、審查和授信后管理
C、經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查 D、信用記錄調(diào)查
79、 向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的( A )。
A、風(fēng)險(xiǎn)提示B、信息陳述 C、宣傳 D、承諾和保證
80、 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向( D )舉報(bào)。
A、上級(jí)機(jī)構(gòu) B、所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門 C、國(guó)家司法機(jī)關(guān) D、以上都正確 81、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、( A )、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。
A、銀行業(yè)自律組織 B、新聞媒體 C、國(guó)家機(jī)關(guān)D、以上都正確
82、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（ B ）。
A、 開除 B、通報(bào)同業(yè) C、解除勞動(dòng)合同 D、罰款
83、下列哪種行為是明顯違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的'規(guī)定的（ B ）。
A．銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議
B．明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助
C．銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議
D．銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便
84、下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)造成的損失的說法，錯(cuò)誤的是（ C ）。
A．金融風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失可以分為三種：預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失
B．商業(yè)銀行通常采取提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤(rùn)的方式來應(yīng)對(duì)和吸收預(yù)期損失
C．商業(yè)銀行通常用存款來應(yīng)對(duì)非預(yù)期損失
D．商業(yè)銀行對(duì)于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，一般需要通過保險(xiǎn)手段來轉(zhuǎn)移
85、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（ D ）。
A．對(duì)大多數(shù)銀行來說，存款是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來源
B．信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于傳統(tǒng)的貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在于信用擔(dān)保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中
C．衍生產(chǎn)品由于信用風(fēng)險(xiǎn)造成的損失不大，潛在風(fēng)險(xiǎn)可以忽略不計(jì)
D．從投資組合角度出發(fā)，交易對(duì)手的信用級(jí)別下降可能會(huì)給投資組合帶來?yè)p失
86、在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過程中，（ D ）決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。
A．資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平
B．資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平
C．資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平
D．資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平
87、大量存款人的擠兌行為可能會(huì)導(dǎo)致商業(yè)銀行面臨（ A ）危機(jī)。
A．流動(dòng)性 B．操作 C．法律 D．戰(zhàn)略
88、下列關(guān)于結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的說法，不正確的是（ B ）。
A、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)的一種
B．結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)在外匯交易中不常出現(xiàn)
C．赫斯塔特銀行的破產(chǎn)產(chǎn)生大量結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
D．結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指交易雙方在結(jié)算過程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風(fēng)險(xiǎn)
89、銀行經(jīng)辦人員對(duì)客戶所持身份證件，須通過（B）進(jìn)行身份核對(duì)，識(shí)別證件信息真?zhèn)巍?/p>
A、 經(jīng)營(yíng)查詢系統(tǒng) B、 公民身份信息系統(tǒng) C、集中報(bào)送系統(tǒng) D、現(xiàn)代化支付系統(tǒng)
90、個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入(A )管理。
A、 單位銀行結(jié)算賬戶 B、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 C、儲(chǔ)蓄賬戶 D、定期存款戶
91、存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（D）個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。
A、0 B、1 C、2 D、3
92、（C）是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶
A、專用存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、 基本存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶
93、（B）是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。
A、專用存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、 基本存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶
94、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起（D）個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。
A、0 B、1 C、2 D、3
95、臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過（C）年
A、0 B、1 C、2 D、3
96、存款上門對(duì)賬必須堅(jiān)持（A）。
A、雙人對(duì)賬，換人復(fù)核 B、單人對(duì)賬 C、雙人對(duì)賬 D、 以上均不對(duì)
97、( A )必須本人辦理，不允許代辦
A、密碼掛失 B、活期存款 C、到期存單 D、口頭掛失
98、柜員根據(jù)協(xié)助凍結(jié)存款通知書，經(jīng)主管授權(quán)后做凍結(jié)處理，凍結(jié)存款期限最長(zhǎng)不超過（B ）。
A、三月 B、六月 C、一年 D、二年
99、下列(C）單位無(wú)權(quán)同時(shí)對(duì)存款人銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行查詢、凍結(jié)、扣劃。
A、人民法院 B、稅務(wù)機(jī)關(guān) C、人民檢察院 D、海關(guān)
100、儲(chǔ)戶遺失存單、存折可以用口頭或者函電形式申請(qǐng)掛失，但必須在（C ）天內(nèi)補(bǔ)辦書面申請(qǐng)掛失手續(xù), 否則，口頭掛失自動(dòng)失效。
A、2 B、3 C、5 D、7
101、自然人因投資、消費(fèi)、結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶稱為（ D）。
A．臨時(shí)存款賬戶 B．一般存款賬戶 C．專用存款賬 D．個(gè)人銀行結(jié)算賬戶
102、下列哪一種款項(xiàng)不允許轉(zhuǎn)入個(gè)人結(jié)算賬戶（D ）。
A．工資收入 B．獎(jiǎng)金收入 C．個(gè)人貸款 D．單位資金
103、在收繳假幣過程中，一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（C）以上，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索。
A．5張 B．10張 C．20張 D．100張
104、因柜員密碼泄露造成的一切后果由（C ）承擔(dān)。
A．銀行 B．客戶 C．柜員 D．以上均不對(duì)
105、儲(chǔ)戶掛失超過（B）天未辦理解掛手續(xù)的掛失手續(xù)失效。
A．100 B．30 C．60 D．20
106、進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，惡意透支，數(shù)額在（ C ）元以上的，應(yīng)予追訴。
A、1000 B、2000 C、5000 D、100000
107、銀行業(yè)從業(yè)人員面對(duì)客戶的時(shí)候，哪一項(xiàng)是不應(yīng)該做的?（C）
A．對(duì)客戶提出的合理要求盡量滿足，無(wú)法滿足的應(yīng)當(dāng)耐心說明情況
B．不歧視客戶，公平對(duì)待不同民族、性別、年齡的客戶
C．熱情地為客戶服務(wù)提供咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的建議
D．為客戶信息保密
108、商業(yè)銀行的下列行為沒有做到依法保護(hù)存款人合法利益的是（C ）。
A、商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息
B、商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款
C、商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人的存款利息
D、商業(yè)銀行性最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況
109、銀行工作人員在得知客戶資金是犯罪活動(dòng)所得時(shí)，下列說法正確的是（D）。
A．可以為其提供資金賬戶
B．可以為其將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為金融票據(jù)
C．可以為其將資金匯往境外
D．以上三種做法都不合法
110、客戶不可以通過銀行購(gòu)買的產(chǎn)品有（A）。
A．股票 B．債券 C．基金 D．保險(xiǎn)
111、銀行某工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員( C)。
A．應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額
B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無(wú)關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問
C．應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告
D．應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告
112、 某客戶以自己對(duì)某金融產(chǎn)品的收益、風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)橛桑Y貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的工作人員下班后單獨(dú)為其解釋，該從業(yè)人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵― ）。
A、認(rèn)為該客戶的要求屬于職責(zé)范圍之內(nèi)，應(yīng)該滿足其要求
B、認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，委婉拒絕
C、通知保安請(qǐng)客戶離開
D、耐心向客戶解釋，如果是對(duì)業(yè)務(wù)不夠了解，應(yīng)盡量在上班時(shí)間工作場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行
113、 下列選項(xiàng)中，哪項(xiàng)沒有遵守銀行從業(yè)人員公平對(duì)待所有客戶的行為準(zhǔn)則？（C ）
A、為VIP客戶提供單獨(dú)的服務(wù)區(qū)域
B、熱情對(duì)待身體有殘障的客戶
C、為外國(guó)客戶提供更多便利的服務(wù)
D、因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差異
114、 按照職業(yè)操守準(zhǔn)則規(guī)定，符合公平對(duì)待客戶的是（C ）。
A、對(duì)不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶表現(xiàn)出不耐煩
B、輕慢辦理小額業(yè)務(wù)的客戶
C、為語(yǔ)言存在障礙的客戶盡可能的提供便利
D、熱情周到地對(duì)待女性客戶
115、銀行從業(yè)人員的下列行為中正確的是（D ）。
A、打聽同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的人士薪酬
B、與其同事在閑暇時(shí)談?wù)搶?duì)客戶的評(píng)價(jià)
C、從銀行離職后與朋友交流以前的客戶信息
D、在有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，透露客戶信息
116、《中國(guó)人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：（B）應(yīng)無(wú)償為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。
A、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)
B、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)
C、政策性銀行
D、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)
117、《中國(guó)人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：可兌換“全額”的殘缺、污損人民幣為（D），并圖案、文字能照原樣連接的。
A、能辨別面額、票面剩余五分之四（含五分之四）以上
B、能辨別面額、票面剩余五分之三（含五分之三）以上
C、能辨別面額、票面剩余三分之二（含三分之二）以上
D、能辨別面額、票面剩余四分之三（含四分之三）以上
118、《中國(guó)人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：可兌換“半額”的殘缺、污損人民幣為（C），并圖案、文字能照原樣連接的。
A、能辨別面額、票面剩余五分之三（含五分之三）至五分之四以下
B、能辨別面額、票面剩余三分之一（含三分之一）至三分之二以下
C、能辨別面額、票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下
D、能辨別面額、票面剩余四分之一（含四分之一）至四分之三以下
119、《中國(guó)人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的（A）兌換。
A、半額 B、全額 C、三分之一 D、四分之一
120、《中國(guó)人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng)（C）。
A、收繳 B、上繳人民銀行 C、退還持有人 D、當(dāng)面作廢
133、《中國(guó)人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：殘缺、污損人民幣持有人同意金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定結(jié)果的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（D）將帶有本行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上。
A、由分管領(lǐng)導(dǎo) B、由內(nèi)勤主任 C、由會(huì)計(jì)主管 D、當(dāng)面121、《中國(guó)人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：殘缺、污損人民幣持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（B）。
A、退回該殘缺、污損人民幣，告知可到其他金融機(jī)構(gòu)去兌換
B、出具認(rèn)定證明，并退回該殘缺、污損人民幣
C、報(bào)告主管領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)行進(jìn)一步協(xié)調(diào)
D、報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行相關(guān)部門，要求派人處理
122、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)暫行辦法》規(guī)定：商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)建立相應(yīng)的（A）和（A），嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理制度。
A、風(fēng)險(xiǎn)管理體系 內(nèi)部控制制度
B、質(zhì)量管理體系 內(nèi)部控制制度
C、領(lǐng)導(dǎo)管理體系 內(nèi)部控制制度
D、監(jiān)督管理體系 內(nèi)部控制制度
123、國(guó)家發(fā)改委、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2011年3月9日聯(lián)合發(fā)文，決定免除（D）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)。
A、8類31項(xiàng) B、9類32項(xiàng) C、10類33項(xiàng) D、11類34項(xiàng)
124、中國(guó)人民銀行《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在收集個(gè)人信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守（B）原則，不得收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的信息或采取不正當(dāng)方式收集信息。
A、公開、公平 B、合法、合理 C、合理、合情 D、客戶知情
125、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生個(gè)人金融信息泄露事件，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起（C）個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)情況及初步處理意見報(bào)告中國(guó)人民銀行。
A、3 B、5 C、7 D、10
139、信用卡發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)提供（A）小時(shí)掛失服務(wù)。
銀行金融消費(fèi)權(quán)益知識(shí)競(jìng)賽試題（附答案）銀行金融消費(fèi)權(quán)益知識(shí)競(jìng)賽試題（附答案）
A、24 B、8 C、12 D、工作時(shí)8
126、2013年10月25日，第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第5次會(huì)議修訂通過的《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，自（C）起施行。
A、2014年1月1日
B、2014年2月1日
C、2014年3月15日
D、2014年5月1日
127、辦理存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照（D）的原則，辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。
A、業(yè)務(wù)需要 B、單位需要 C、客戶需要 D、合理需要
142、發(fā)現(xiàn)他人有買賣偽造、變?cè)烊嗣駧判袨榈模瑧?yīng)當(dāng)立即向（C）報(bào)告。
A、上級(jí)行 B、中國(guó)人民銀行 C、公安機(jī)關(guān) D、銀監(jiān)會(huì)
128、持有人對(duì)公安機(jī)關(guān)沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以向（B）申請(qǐng)鑒定。
A、上級(jí)行 B、中國(guó)人民銀行 C、檢察機(jī)關(guān) D、銀監(jiān)會(huì)
129、我國(guó)刑法規(guī)定：偽造貨幣的，處（A）以上（）以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或沒收財(cái)產(chǎn)。
A、3年10年 B、5年 15年 C、2年5年 D、4年8年
130、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購(gòu)買偽造貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（B）以上（）以下罰金。
A、1萬(wàn)10萬(wàn) B、2萬(wàn)20萬(wàn) C、3萬(wàn)30萬(wàn) D、4萬(wàn)40萬(wàn)
131、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購(gòu)買偽造貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（C）以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
A、5年 B、8年 C、10年 D、15年
132、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購(gòu)買偽造貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節(jié)較輕的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（C）元以上（）元以下罰金。
A、0.5萬(wàn)5萬(wàn) B、1萬(wàn)5萬(wàn) C、1萬(wàn)10萬(wàn) D、2萬(wàn)10萬(wàn)
133、未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的，處（C）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、4
134、未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的，情節(jié)嚴(yán)重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（D）元以上（）元以下罰金。
A、10萬(wàn)20萬(wàn) B、20萬(wàn)30萬(wàn) C、30萬(wàn)40萬(wàn) D、5萬(wàn)50萬(wàn)
135、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益的，或者違反國(guó)家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)、歸個(gè)人所有的，依照（A）處理。
A、非國(guó)家工作人員受賄的罪
B、公司、企業(yè)人員受賄的罪
C、職務(wù)侵占罪
D、國(guó)家工作人員受賄的罪
136、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，挪用本單位或客戶資金的，依照（B）處理。
A、借用資金罪、借用公款罪
B、挪用資金罪、挪用公款罪
C、挪用特定款物罪
D、職務(wù)侵占罪
137、我國(guó)刑法規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處（C）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、4
138、我國(guó)刑法規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（D）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰金。
A、2 20 B、3 30 C、4 40 D、5 50
139、使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的，妨礙信用卡管理的，應(yīng)受到的處罰是（A）。
A、3年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金
B、1年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金
C、2年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金
D、5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金
140、非法持有他人信用卡，數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，妨礙信用卡管理的，應(yīng)受到的處罰是（C）。
A、1年以上10年以下有期徒刑，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金
B、2年以上10年以下有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金
C、3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金
D、5年以上10年以下有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金
141、商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)，違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處（C）年以下有期徒刑或者拘役，并處3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、5
142、商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)，違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托，情節(jié)特別嚴(yán)重的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（）萬(wàn)元以上（D）萬(wàn)元以下罰金。
A、1 10 B、2 20 C、3 30 D、5 50
143、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處（D）年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、5
144、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處（A）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰金。
A、5 50 B、1 10 C、2 20 D、3 30
145、以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處（D）年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)以上20萬(wàn)以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、5
146、以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處（C）萬(wàn)以上（）萬(wàn)以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
A、1 10 B、2 20 C、5 50 D、3 30
147、 當(dāng)前我國(guó)反洗錢的被監(jiān)管主體是: （ C ）
A、金融機(jī)構(gòu)
B、特定非金融機(jī)構(gòu)
C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)
D、金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)
148、 對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（ C ）
A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款
B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款
C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款
149、商業(yè)銀行從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的從業(yè)資格，取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的（C）
A、《銀行保險(xiǎn)從業(yè)資格證書》
B、《銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書》
C、《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》
D、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人證書》
150、消費(fèi)者可以根據(jù)自身需要，在開立（A）賬戶時(shí)，可以要求銀行為其辦理定期存款到期約定轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)。
A、整存整取定期存款
B、定活兩便存款
C、零存整取定期存款
D、存本取息定期存款
二、多項(xiàng)選擇題
1、《中國(guó)人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：（AD），由中國(guó)人民銀行根據(jù)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第42條規(guī)定，依法對(duì)辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰。
A、拒絕為公眾兌換殘缺、污損人民幣的
B、在殘缺、污損人民幣兌換中標(biāo)準(zhǔn)掌握不嚴(yán)的
C、在殘缺、污損人民幣兌換中標(biāo)準(zhǔn)掌握過松的
D、兌換殘缺、污損人民幣適當(dāng)收取手續(xù)費(fèi)的
2、《中國(guó)人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》中所稱的殘缺、污損人民幣是指（ABCD），不宜繼續(xù)流通的人民幣。
A、票面撕裂、損缺
B、票面自然磨損、侵蝕、質(zhì)地受損、顏色變化
C、防偽特征受損，真假難辨
D、因火災(zāi)而燒壞
3、國(guó)家發(fā)改委、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2011年3月9日聯(lián)合發(fā)文規(guī)定：從2011年7月1日起，對(duì)已簽約開立的代發(fā)工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶免除（AC）。
A、年費(fèi)
B、各項(xiàng)手續(xù)費(fèi)
C、賬戶管理費(fèi)（含小額賬戶管理費(fèi)）
D、匯兌費(fèi)用
4、中國(guó)人民銀行《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人信息保護(hù)工作的通知》要求，使用個(gè)人信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，并不得有（ABCD）行為。
A、出售個(gè)人信息
B、未經(jīng)個(gè)人書面授權(quán)或同意，向本金融機(jī)構(gòu)以外的機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供個(gè)人金融信息
C、在個(gè)人反對(duì)的情況下，將個(gè)人信息用于產(chǎn)生該信息以外的本金融機(jī)構(gòu)其他營(yíng)銷活動(dòng)。
D、向同事提供個(gè)人金融信息。
5、中國(guó)人民銀行地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)受理投訴或發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，認(rèn)定存在違反中國(guó)人民銀行規(guī)定，可以采�。ˋCD）處理措施。
A、約見高管人員談話
B、停業(yè)整頓
C、責(zé)令限期整改
D、涉嫌犯罪，依法移交司法機(jī)關(guān)。
6、信用卡持卡人可以采用( ABC )方式開通或取消超授信額度用卡服務(wù)。
A、口頭（客服電話錄音） B、電子 C、書面 D、授權(quán)
7、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，下列各項(xiàng)屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則的是：（ ABCD ）
A、誠(chéng)實(shí)信用 B、守法合規(guī) C、專業(yè)勝任 D、勤勉盡職E、公平對(duì)待
8、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定,在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（ ABD ）
A、利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益
B、利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益
C、利用本職崗位為本人謀取利益
D、利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益
E、利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益
9．以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( AC )
A、某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束
B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告
C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便
D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核
10．( ABC )，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。
A．在受雇期間 B．在離職后 C．在受雇期間與離職后
D．國(guó)家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時(shí)，拒絕透露 11．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( BD )
A．除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)
B．熟知銀行的反洗錢義務(wù)
C．保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私
D．在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易
12．某銀行分行行長(zhǎng)要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理( BCD )。
A．應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長(zhǎng)的意思做
B．可以向該分行行長(zhǎng)解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方
C．可以書面匯報(bào)請(qǐng)示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)
D．若受到該行長(zhǎng)的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報(bào)告
13．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，( ABD )。
A．應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品 B．應(yīng)當(dāng)妥善交接工作 C．只能帶走自己在工作中積累的客戶資料 D．歸還所欠公司費(fèi)用
14．根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員( AB )。
A．不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁(yè)
B．不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件
C．如果是為了工作，可以安裝盜版軟件
D．以上都對(duì)
15．有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是( ABD )。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)
B．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系
C．為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息
D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管
16．違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，( BD )。
A．可能受到公眾譴責(zé)，但尚無(wú)法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束
B．其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒
C．情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒
D．情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，并被通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì)
17、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（ ABCDE ）
A、特征和收益 B、風(fēng)險(xiǎn) C、法律關(guān)系 D、業(yè)務(wù)處理流程 E、風(fēng)險(xiǎn)控制框架
18、銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（ ABCD ）。
A．向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息
C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請(qǐng)書或交易指令
D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的
E、 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公司
19、下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（ ABCDE ）。
A、經(jīng)營(yíng)方針的重大變化 B、經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化 C、重大投資行為 D、面臨的重大訴訟 E、重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定
20、在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（ ABCDE ）。
A．不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}
B．不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息
C．不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友
D．按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔
E．不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利
21、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的（ABC）。
A、賬戶開立 B、資金調(diào)撥 C、賬戶是否會(huì)被第三方控制使用
D、生理缺陷 E、婚姻狀況
22、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的（ ABCD ）。
A、財(cái)務(wù)狀況 B、業(yè)務(wù)狀況 C、業(yè)務(wù)單據(jù) D、客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 E、個(gè)人隱私
23、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的關(guān)系的說法，正確的有 （ABDE）。
A．承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行的基本職能，也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動(dòng)力
B．風(fēng)險(xiǎn)管理能夠作為商業(yè)銀行實(shí)施經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的手段，極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理模式
C．風(fēng)險(xiǎn)管理不能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行定價(jià)提供依據(jù)
D．健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行創(chuàng)造附加價(jià)值
E．風(fēng)險(xiǎn)管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力
24、《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定：經(jīng)營(yíng)者與消費(fèi)者進(jìn)行交易，應(yīng)當(dāng)遵守（ABCD）的原則。
A、自愿 B、平等 C、公平 D、誠(chéng)實(shí)信用
25、金融消費(fèi)者與銀行發(fā)生消費(fèi)者權(quán)益爭(zhēng)議的，可以通過（ABCD）途徑解決。
A、雙方協(xié)商解決
B、請(qǐng)求消協(xié)或其他合法調(diào)解組織調(diào)解
C、提請(qǐng)仲裁定機(jī)構(gòu)仲裁
D、向人民法院提起訴訟
26、銀行從業(yè)人員在洽談業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)（ABC）。
A、衣著得體 B、態(tài)度穩(wěn)重 C、禮貌周到 D、滿足客戶一切要求
27、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行從業(yè)人員應(yīng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，充分提示（BCD）等。
A、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) B、法律風(fēng)險(xiǎn) C、政策風(fēng)險(xiǎn) D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
28、銀行在代理保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售時(shí)，銀行從業(yè)人員必須以明確的、足以讓客戶注意的方式向其提示（ABCD）等必要信息。
A、保險(xiǎn)公司名稱、保險(xiǎn)產(chǎn)品性質(zhì)
B、保險(xiǎn)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
C、保險(xiǎn)產(chǎn)品最終責(zé)任承擔(dān)者
D、本單位在本產(chǎn)品銷售過程中的責(zé)任和義務(wù)
29、銀行從業(yè)人員在協(xié)助有權(quán)執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)客戶信息查詢、資產(chǎn)凍結(jié)、扣劃活動(dòng)中，不得（AB）。
A、泄露執(zhí)法活動(dòng)信息
B、協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)
C、查驗(yàn)執(zhí)法人員證件和手續(xù)
D、向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告
30、銀行從業(yè)人員處理客戶投訴應(yīng)遵守的原則是（ABC）
A、堅(jiān)持客戶至上，客觀公正原則
B、在限期內(nèi)答復(fù)客戶的原則
C、投訴反饋限期內(nèi)無(wú)法告知客戶處理結(jié)果的，應(yīng)提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限
D、告知其總行投訴電話
31、未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得研制印制人民幣所特有的（ABCD）。
A、防偽材料 B、防偽技術(shù) C、防偽工藝 D、專用設(shè)備
32、禁止下列損害人民幣的行為：（ABC）
A、故意毀損人民幣
B、制作、仿制、買賣人民幣圖樣
C、未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，在宣傳品、出版物或其他商品上使用人民幣圖樣
D、把人民幣長(zhǎng)期放在家中而發(fā)生蟲蛀
33、以下哪些是辦理人民幣存取款的金融機(jī)構(gòu)采取的有效措施，防止偽造、變?cè)斓娜嗣駧艑?duì)外支付？（ABCD）
A、在對(duì)外支付柜臺(tái)和柜員機(jī)上安裝監(jiān)控錄像
B、對(duì)外支付的鈔票經(jīng)過清分機(jī)清分，并錄入冠字號(hào)
C、經(jīng)常對(duì)柜面人員進(jìn)行反假知識(shí)培訓(xùn)，并持證上崗
D、營(yíng)業(yè)柜臺(tái)使用A類點(diǎn)鈔機(jī)，所有支付給客戶的鈔票必須當(dāng)面經(jīng)點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)。
34、有下列哪些情形之一的人民幣不得流通？（AB）
A、不能兌換的殘缺、污損人民幣
B、停止流通的人民幣
C、寫了名字的人民幣
D、冠字號(hào)缺損的人民幣
35、商業(yè)銀行辦理個(gè)人存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守（ABCD）的原則。
A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、為存款人保密
36、商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人（ACD），但法律另有規(guī)定除外。
A、查詢 B、借用 C、凍結(jié) D、扣劃
37、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證存款本金和利息的支付，（BC）。
A、頭寸困難時(shí)，要與客戶協(xié)商解決
B、不得拖延支付存款本金和利息
C、不得拒絕支付存款本金和利息
D、可由人民銀行或銀監(jiān)會(huì)擔(dān)保，使客戶放心
38、我國(guó)刑法規(guī)定：偽造貨幣的，有下列哪些情形之一的，處10年以上有期徒刑、無(wú)期徒刑或者死刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。（ABD）
A、偽造貨幣集團(tuán)的首要分子
B、偽造貨幣數(shù)額特別巨大
C、有打人致傷情節(jié)
D、有其他特別嚴(yán)重情節(jié)
39、未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、（ABCD）或者其他金融機(jī)構(gòu)的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。
A、證券公司 B、證券交易所 C、期貨交易所 D、期貨經(jīng)紀(jì)公司
40、我國(guó)刑法規(guī)定：有下列哪些情形之一，偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。（ABCD）
A、偽造、變?cè)靺R票、本票、支票的
B、偽造、變?cè)煳惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他結(jié)算憑證
C、偽造、變?cè)煨庞米C或者附隨的單據(jù)、文件的
D、偽造信用卡的
41、職業(yè)操守的主要內(nèi)容包括（ABCDE）
A、誠(chéng)實(shí)信用
B、守法合規(guī)
C、專業(yè)勝任
D、保守秘密
E、抵制違規(guī)
42．存款業(yè)務(wù)辦理一般分為（ ABCD ）等環(huán)節(jié)
A．開戶
B．續(xù)存
C．支取
D．銷戶
43．對(duì)公存款賬戶按用途可分為（ ABCD ）
A．基本存款賬戶
B．一般存款賬戶
C．專用存款賬戶
D．臨時(shí)存款賬戶
44、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員提出的職業(yè)操守要求有：（ABCD）
A、誠(chéng)實(shí)信用 B、守法合規(guī) C、專業(yè)勝任 D、勤勉盡職
45、需經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)的賬戶除基本存款賬戶外，還有（ABD）。
A．臨時(shí)存款賬戶 B．預(yù)算單位專用存款賬戶 C．注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立賬戶 D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算賬戶
46、關(guān)于開立臨時(shí)存款賬戶下列說法正確的是（ABCD ）。
A．存款為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，只能在其駐地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶
B．存款人在異地從事臨時(shí)活動(dòng)，只能在其臨時(shí)活動(dòng)地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶
C．建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立不超過項(xiàng)目個(gè)數(shù)的臨時(shí)存款賬戶
D．單位存款人因驗(yàn)資增資需開立銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)持其基本存款賬戶開戶許可證．股東會(huì)董事會(huì)決議等證明文件，在銀行開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶
47、存款人申請(qǐng)開立財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具（ ABD ）。
A．開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶許可證 C．主管部門批文 D．財(cái)政部門證明
48、下列關(guān)于單位更換印鑒時(shí)，正確的做法有（ABCD ）。
A、必須填寫“更換印鑒申請(qǐng)書”。 B、在左邊加蓋舊印鑒 。 C、在右邊加蓋新印鑒 。 D、交回原舊印鑒卡。
49、有權(quán)扣劃單位（個(gè)人）存款的有權(quán)機(jī)關(guān)僅限于（ ACD）。
A、人民法院 B、公安機(jī)關(guān) C、稅務(wù)機(jī)關(guān) D、海關(guān)
50、下列哪些款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶（ ACD）。
A．工資、獎(jiǎng)金收入 B．黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi) C．個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存 D．農(nóng)、副產(chǎn)品銷售收入51、下列關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶使用的說法，正確的是（AD）。
A．存款人只能在金融機(jī)構(gòu)開立一個(gè)基本存款賬戶
B．一般存款賬戶只能發(fā)生轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，不允許發(fā)生現(xiàn)金業(yè)務(wù)
C．單位銀行卡可以發(fā)生現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)
D．注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付
52、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，可以開立基本存款賬戶的有（ABC）。
A．企業(yè)法人 B．機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位 C．社會(huì)團(tuán)體 D．居民個(gè)人
53、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，個(gè)人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)向銀行出具下列證明文件（ABC）。
A．中國(guó)居民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證
B．中國(guó)人民解放軍軍人，應(yīng)出具軍人身份證件
C．中國(guó)人民武裝警察，應(yīng)出具武警身份證件
D．個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本
54、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，發(fā)生下列情形之一的，存款人應(yīng)向開戶行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)（ABCD）。
A．被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的 B．注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的 C．因遷址需要變更開戶銀行的 D．其它原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的
55、人民法院有權(quán)對(duì)單位、個(gè)人存款進(jìn)行（ABC）。
A、查詢 B、凍結(jié) C、扣劃 D、支取
56、客戶存款止付分為（ AB ）
A．全額止付 B．部分止付 C．借方止付 D．貸方止付
57、外匯管理機(jī)關(guān)檢查處理單位和個(gè)人的違反外匯管理行為，應(yīng)遵循（ABC）原則。
A．公平、公正、公開原則 B、以事實(shí)為根據(jù)、以法律為準(zhǔn)繩原則
C、 懲罰與教育相結(jié)合原則 D、合法、高效原則
58、有外匯經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的境內(nèi)機(jī)構(gòu)，應(yīng)按國(guó)務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定報(bào)送（AB）等資料。
A．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 B、統(tǒng)計(jì)報(bào)表 C、資產(chǎn)負(fù)債報(bào)表 D、人事勞資報(bào)表
59、經(jīng)常項(xiàng)目是指國(guó)際收支中涉及（ABC）及經(jīng)常轉(zhuǎn)移的交易項(xiàng)目等。
A．貨物B．服務(wù) C．收益D．貿(mào)易
60、外匯指定銀行未按照國(guó)家規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令（ABC）。
A．限期改正 B．沒收違法所得 C．并處20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下罰款 D．吊銷經(jīng)營(yíng)許可證
61、私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予（ABD）。
A、警告 B、沒收違法所得 C、處10萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下罰款 D、處違法金額30%以下的罰款
62、外匯市場(chǎng)交易應(yīng)當(dāng)遵循（ABCD）的原則。
A、公開B、公平C、公正D、誠(chéng)實(shí)信用
63、有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合外匯管理機(jī)關(guān)的監(jiān)督檢查，不得（ABC）。
A、拒絕B、阻礙C、隱瞞D、抽逃
64、資本項(xiàng)目包括（ABCD）及貸款等。
A、資本轉(zhuǎn)移B、直接投資C、證券投資D、衍生產(chǎn)品
65、發(fā)布涉及下列內(nèi)容的廣告，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主的主體資格，查驗(yàn)廣告主營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)范圍。（ ABCD ）
A、投資咨詢業(yè)務(wù) B、金融咨詢 C、貸款咨詢 D、代客理財(cái)
66、廣告發(fā)布者由于下列情形，導(dǎo)致非法集資活動(dòng)廣告發(fā)布的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。（ AB ）
A、未查驗(yàn)證明 B、未核實(shí)廣告內(nèi)容 C、未按廣告主要求發(fā)布廣告
構(gòu)
67、發(fā)行和購(gòu)買企業(yè)債券應(yīng)當(dāng)遵循（ ABC ）原則。
A、自愿 B、互利 C、有償
68、商業(yè)銀行以（ ABC ）為經(jīng)營(yíng)原則。
A、安全性 B、流動(dòng)性 C、效益性
69、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循（ ABCD ）原則。
A、平等 B、自愿 C、公平 D、誠(chéng)實(shí)守信
70、商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的（ ABC ）等情況實(shí)行嚴(yán)格審查。
A、借款用途 B、償還能力 C、還款方式
71、信用卡申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件之一，才可向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申辦信用卡。（ ABC ）
A、擁有固定工作 B、有穩(wěn)定的收入來源 C、提供可靠的還款保障
72、假幣收繳必須遵循以下哪幾項(xiàng)操作程序。（ABCDE ）
A、兩名以上業(yè)務(wù)人員收繳 B、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳
C、加蓋“假幣”章或用專用袋加封 D、出具《假幣收繳憑證》
E、向持有人告知其權(quán)利 F、將蓋章后的假幣退持有人
73、假幣收繳專用袋上應(yīng)標(biāo)明以下哪幾項(xiàng)內(nèi)容（ABCF ）。
A、收繳人 B、券別 C、面額
D、收繳單位 E、持有人 F、復(fù)核人
74、人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的，由中 國(guó)人民銀行給予（AC ）。
A、警告、罰款 B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員給予罰款
C、責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分 D、對(duì)直接責(zé)任人員給予罰款
75、銀行工作人員在收繳假幣過程中，下列做法正確的有（BC ）。
A、假幣要沒收是天經(jīng)地義的事，你告哪里都不怕
B、耐心地向客戶解釋，適時(shí)講解國(guó)家有關(guān)反假政策
C、教會(huì)客戶如何識(shí)別假幣，以免以后產(chǎn)生誤收現(xiàn)象
D、把假幣退還給客戶
76、香港3家發(fā)鈔銀行的港幣采用了下列哪些相同的防偽措施?(ABD ）
A、對(duì)印圖案 B、無(wú)色熒光圖案C、異形號(hào)碼
D、凹印縮微文字 E、光變面額數(shù)字F、彩色纖維
77、金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中發(fā)現(xiàn)下列哪種情況，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)（ABCDE）。
A、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）以上的
B、一次性發(fā)現(xiàn)假外幣10張（枚）以上的
C、屬于利用新的造假手段制造假幣的
D、有制造、販賣假幣線索的
E、持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的
78、下列人民幣有哪些不得流通（AB ）？
A、不能兌換的殘缺、污損的人民幣 B、停止流通的人民幣C、流通紀(jì)念幣
79、下列那些行為是《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》所禁止的（ABCDE ）？
A、偽造、變?cè)烊嗣駧臖、故意毀損人民幣C、持有偽造、變?cè)斓娜嗣駧臘、制作、仿制、買賣人民幣圖樣 E 、高價(jià)出售所謂“錯(cuò)版”的流通人民幣
80、《中國(guó)人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》所稱假幣是指（AB）。
A、偽造的貨幣
B、變?cè)斓呢泿?/p>
C、不宜流通的貨幣
D、進(jìn)入收藏領(lǐng)域的貨幣
81、《中國(guó)人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》適用于（ABC）。
A、辦理貨幣存取款和外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)收繳假幣
B、中國(guó)人民銀行鑒定貨幣真?zhèn)?/p>
C、中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)?/p>
D、證券公司以及信托公司
82、《中國(guó)人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》所稱的貨幣是指（CD）
A、古錢幣 B、紀(jì)念幣 C、人民幣 D、外幣
83、偽造的貨幣是指仿照真幣的（ABD）等，采取各種手段制作的假幣。
A、圖案 B、形狀 C、用途 D、色彩
84、變?cè)斓呢泿攀侵冈谡鎺诺幕A(chǔ)上，利用（ABCD）等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。
A、挖補(bǔ) B、揭層 C、涂改 D、移位
85、下列哪些屬于不宜流通人民幣紙幣標(biāo)準(zhǔn)？（ACD）
A、紙幣票面缺少20毫米以上的
B、紙幣票面裂口1處，長(zhǎng)度每處超過5毫米的
C、紙幣票面紙質(zhì)較綿軟的
D、紙幣票面脫色、變色、變形，不能保持其票面防偽功能等形情之一的
86、下列哪些征信管理說法是正確的？（ABC）
A、對(duì)個(gè)人不良信息超過5年應(yīng)當(dāng)刪除
B、個(gè)人不良信息保存期內(nèi)，信息主體可以對(duì)不良信息作出說明，征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以記載
C、個(gè)人信息主體有權(quán)每年兩次免費(fèi)獲取本人信用報(bào)告
D、經(jīng)核查，確認(rèn)相關(guān)信息有錯(cuò)誤，征信機(jī)構(gòu)也很難更正
87、信息主體認(rèn)為征信機(jī)構(gòu)或信息提供者、信息使用者侵害其合法權(quán)益的，維權(quán)途徑是（AB）
A、可以向所在地的國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門派出機(jī)構(gòu)投訴
B、可以直接向人民法院提起訴訟
C、可以向公安機(jī)關(guān)報(bào)警
D、可以上訪
88、未經(jīng)國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立經(jīng)營(yíng)個(gè)人征信業(yè)務(wù)的征信機(jī)構(gòu)或者從事個(gè)人征信活動(dòng)的，受到的處罰是（ABD）
A、由國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門予以取締
B、沒收違法所得，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款
C、按要求進(jìn)行整改，驗(yàn)收合格后重新開業(yè)
D、構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任
89、征信機(jī)構(gòu)、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)運(yùn)行機(jī)構(gòu)有采集禁止采集的個(gè)人信息、未經(jīng)同意采集個(gè)人信息、逾期不刪除個(gè)人不良信息、違法提供或者出售信息行為之一的，國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者派出機(jī)構(gòu)采取的處理措施是（ACD）。
A、責(zé)令限期改正，對(duì)單位處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款
B、向上級(jí)征信機(jī)構(gòu)寫出書面檢查
C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款
D、給信息主體造成損失的，依法承擔(dān)民事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任
90、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》中的不良信息是指（ABCD）。
A、信息主體在借貸、賒購(gòu)、擔(dān)保、租賃、保險(xiǎn)、使用信用卡等活動(dòng)中未按照合同履行義務(wù)的信息
B、對(duì)信息主體的行政處罰信息
C、人民法院判決或者裁定信息主體履行義務(wù)以及強(qiáng)制執(zhí)行的信息
D、國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他不良信息
91、國(guó)家倡導(dǎo)的消費(fèi)方式是（ABC），反對(duì)浪費(fèi)。
A、文明 B、健康 C、節(jié)約資源和保護(hù)環(huán)境 D、開源節(jié)流
92、消費(fèi)者在購(gòu)買、使用商品和接受服務(wù)時(shí)享有（ABCD）等權(quán)利。
A、知悉真實(shí)情況 B、人身、財(cái)產(chǎn)不受損害 C、自主選擇 D、公平交易
93、2009年，美國(guó)眾議院先后表決通過（AC）兩部法案，標(biāo)志著美國(guó)金融消費(fèi)者保護(hù)改革邁出重要步伐。
A、《金融消費(fèi)者保護(hù)機(jī)構(gòu)法案》
B、《信用卡消費(fèi)規(guī)定》
C、《華爾街改革與消費(fèi)保護(hù)法案》
D、《公平交易法案》
94、澳大利亞銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要法規(guī)有（ABC）。
A、《銀行運(yùn)運(yùn)規(guī)則》
B、《金融服務(wù)改革法令》
C、《澳大利亞證券及投資事務(wù)委員會(huì)法》
D、《澳大利亞外來公民金融消費(fèi)保護(hù)法》
95、加拿大銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的相關(guān)法律有（BCD）。
A、《加拿大公平交易法》
B、《銀行法》
C、《存款保險(xiǎn)公司法》
D、《金融消費(fèi)者管理局法》
96、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的工作原則是（ABCD）。
A、預(yù)防為先
B、教育為主
C、依法維權(quán)
D、協(xié)調(diào)處置
97、金融消費(fèi)者在辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)有權(quán)自主選選擇存款的（ABCD）。
A、種類 B、期限 C、金額 D、利率及計(jì)息方式
98、金融消費(fèi)者在辦理定期儲(chǔ)蓄存款提前支取時(shí)，必須持（AB）。
A、存款款憑據(jù)
B、本人有效身份證件
C、單位證明
D、證明人
99、銀行在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃客戶存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)以（BC）為原則
A、合情合理
B、依法合規(guī)
C、不損害客戶合法權(quán)益
D、有領(lǐng)導(dǎo)在場(chǎng)
100、銀行在辦理單位和個(gè)人支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循（ABC）的原則。
A、恪守信用，履約付款
B、誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配
C、銀行不墊款
D、協(xié)助清理債務(wù)
101、銀行在客戶申請(qǐng)銀行卡時(shí)，應(yīng)做到“三親見”。即：（ABC）。
A、親訪客戶
B、親見客戶簽名
C、親見客戶身份證原件及資信證明
D、親見客戶取卡
102、在個(gè)人貸款存續(xù)期間，貸款人應(yīng)接受銀行對(duì)（BCD）等監(jiān)督。
A、社會(huì)關(guān)系
B、貸款使用
C、經(jīng)營(yíng)情況
D、財(cái)務(wù)狀況
103、銀行應(yīng)對(duì)在個(gè)人貸款過程中獲取的（ABCD）等非公開信息保密，未經(jīng)消費(fèi)者同意，不得透露給予第三人，否則將承擔(dān)法律責(zé)任。
A、個(gè)人信息
B、經(jīng)營(yíng)信息
C、財(cái)務(wù)信息
D、資產(chǎn)信息
104、保管箱業(yè)務(wù)是銀行與客戶簽訂租用合同，向租用人有償出租保管箱，供其存放（ABC）等物品的一項(xiàng)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)。
A、貴重物品 B、有價(jià)證券交易 C、文件資料理 D、武器裝備
105、做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的意義有：（ABCD）。
A、保障金融消費(fèi)者權(quán)益
B、提升商業(yè)銀行服務(wù)水平
C、促進(jìn)商業(yè)銀行健康發(fā)展
D、維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定
106、金融消費(fèi)者的受尊重權(quán)是指在金融消費(fèi)過程中享有（AC）等權(quán)利。
A、人格尊嚴(yán) B、生活習(xí)慣 C、民族風(fēng)俗習(xí)慣 D、個(gè)人價(jià)值觀
107、銀行不得以（ABCD）等方式作出對(duì)金融消費(fèi)者不公平、不合理的規(guī)定。
A、合同格式 B、通知 C、聲明 D、告示
108、金融消費(fèi)者安全權(quán)是指金融消費(fèi)者在進(jìn)行金融消費(fèi)時(shí)，依法享有（AB）不受威脅、侵害的權(quán)利。
A、人身安全 B、財(cái)產(chǎn)安全 C、交通安全 D、生產(chǎn)安全
109、金融消費(fèi)者隱私權(quán)是指金融消費(fèi)者的基本信息、財(cái)務(wù)信息享有（ABC）的權(quán)利。
A、不被非銀行人員知悉
B、不被非法定機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃
C、不被任何單位和個(gè)人傳播
D、不被其他家庭成員利用
110、金融消費(fèi)者的選擇權(quán)是指金融消費(fèi)者可以根據(jù)自己的體驗(yàn)、愛好與判斷（ABD）的權(quán)利。
A、自主選擇銀行為交易對(duì)象
B、自主選擇銀行產(chǎn)品并決定是否與其進(jìn)行交易
C、交易成立后也可以隨時(shí)更改
D、不受任何單位和個(gè)人不合理的干預(yù)111、金融消費(fèi)者的表現(xiàn)在（BC）。
A、對(duì)銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置進(jìn)行監(jiān)督和批評(píng)
B、對(duì)銀行提供的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和批評(píng)
C、對(duì)有關(guān)部門進(jìn)行的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行監(jiān)督和批評(píng)
D、對(duì)銀行內(nèi)部管理進(jìn)行監(jiān)督和批評(píng)
112、金融消費(fèi)者可以自主決定是否注冊(cè)電子銀行業(yè)務(wù)，其渠道有（ABC）。
A、網(wǎng)上銀行 B、手機(jī)銀行 C、電話銀行 D、無(wú)線銀行
113、金融消費(fèi)者在電子銀行協(xié)議生效期間，可以自主決定是否申請(qǐng)（BCD）。
A、保號(hào) B、暫停 C、恢復(fù) D、注銷
114、金融消費(fèi)者對(duì)電子銀行服務(wù)有疑問、建議或意見，可（ABC）進(jìn)行咨詢或投訴。
A、撥打銀行客服熱線
B、登陸銀行官方網(wǎng)絡(luò)
C、到銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
D、到當(dāng)?shù)匦旁L部門
115、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)從高至低分為高風(fēng)險(xiǎn)（ABCD）五個(gè)等級(jí)。
A、中高風(fēng)險(xiǎn)
B、中等風(fēng)險(xiǎn)
C、中低風(fēng)險(xiǎn)
D、低風(fēng)險(xiǎn)
116、商業(yè)銀行有權(quán)審核金融消費(fèi)者提供資料的（BCD），有權(quán)拒絕為所提供資料不符合要求的消費(fèi)者辦理業(yè)務(wù)。
A、權(quán)威性 B、真實(shí)性 C、合法性 D、有效性
117、金融消費(fèi)者可以根據(jù)自己的經(jīng)驗(yàn)、偏好自主選擇銀保產(chǎn)品代理銀行作為交易對(duì)象，自主決定銀保產(chǎn)品（ABC）。
A、購(gòu)買方式
B、購(gòu)買金額
C、購(gòu)買時(shí)間
D、購(gòu)買地點(diǎn)
118、金融消費(fèi)者在購(gòu)買銀保產(chǎn)品時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)遵循（ABCD）原則，不得強(qiáng)行要求消費(fèi)者購(gòu)買。
A、公正 B、平等 C、誠(chéng)實(shí) D、信用
119、金融消費(fèi)者在購(gòu)買銀保產(chǎn)品時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)充分提示其風(fēng)險(xiǎn)，不得以（AB）引導(dǎo)消費(fèi)者購(gòu)買。
A、大收益 B、淡化風(fēng)險(xiǎn) C、實(shí)事求是 D、誠(chéng)實(shí)信用
120、商業(yè)銀行制定市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)價(jià)格法律、法規(guī)，遵循（ABCD）的總體原則。
A、合規(guī)收費(fèi)
B、以質(zhì)定價(jià)
C、公開透明
D、減費(fèi)讓利
121、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置提供相關(guān)服務(wù)價(jià)格目錄或說明手冊(cè)，供消費(fèi)者免費(fèi)查閱，有條件的銀行可采用（BCD）等方式明碼標(biāo)價(jià)。
A、內(nèi)部系統(tǒng)設(shè)置
B、電子顯示屏
C、多媒體終端
D、電腦查詢
122、商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格信息公示內(nèi)容至少應(yīng)包括（ABCD）。
A、服務(wù)項(xiàng)目 B、批準(zhǔn)文號(hào) C、服務(wù)價(jià)格 D、幣種
123、商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格信息公示涉及優(yōu)惠措施的，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明優(yōu)惠措施的（AB）。
A、生效日期
B、終止日期
C、下次優(yōu)惠日期
D、下次優(yōu)惠幅度
124、處理投訴過程中，其技巧包括（ABC）。
A、聆聽的技巧
B、引導(dǎo)的技巧
C、致歉的技巧
D、對(duì)抗的技巧
125、注冊(cè)使用網(wǎng)上銀行的金融消費(fèi)者應(yīng)不向任何人透露（ABC）
A、網(wǎng)銀證書保護(hù)密碼
B、登錄密碼
C、賬戶口令
D、存折密碼
126、金融消費(fèi)者購(gòu)買銀行代理的保險(xiǎn)產(chǎn)品，由于（BCD），享有對(duì)代理銀行或者保險(xiǎn)公司投訴并申請(qǐng)相關(guān)主張的權(quán)利。
A、充分提示風(fēng)險(xiǎn)
B、保險(xiǎn)產(chǎn)品瑕疵
C、購(gòu)買過程中誤導(dǎo)
D、售后服務(wù)缺陷
127、商業(yè)銀行具有了解并保留銀保產(chǎn)品消費(fèi)者的（ABCD）以及其他相關(guān)信息的權(quán)利。
A、個(gè)人背景信息
B、聯(lián)絡(luò)信息
C、風(fēng)險(xiǎn)承受能力信息
D、業(yè)務(wù)憑證
128、金融消費(fèi)者的消費(fèi)行為大致可分為（ACD）。
A、購(gòu)買銀行產(chǎn)品
B、接受銀行監(jiān)督
C、接受銀行服務(wù)
D、使用銀行產(chǎn)品
129、商業(yè)銀行提供產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向消費(fèi)者出具合法的（AB）。
A、交易憑證
B、服務(wù)單據(jù)
C、交易說明
D、服務(wù)項(xiàng)目
130、金融消費(fèi)者受教育權(quán)可分為（CD）。
A、金融管理教育權(quán)
B、金融業(yè)務(wù)教育權(quán)
C、金融消費(fèi)知識(shí)教育權(quán)
D、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)教育權(quán)
131、對(duì)金融消費(fèi)者的投訴，應(yīng)（ABC），并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)告知消費(fèi)者處理結(jié)果。
A、認(rèn)真調(diào)查
B、弄清事實(shí)
C、依法處理
D、批評(píng)教育
132、銀行從業(yè)人員應(yīng)履行反洗錢職責(zé)，及時(shí)報(bào)告（CD）。
A、與國(guó)外交易
B、跨行交易
C、大額交易
銀行金融消費(fèi)權(quán)益知識(shí)競(jìng)賽試題（附答案）知識(shí)競(jìng)賽試題
D、可疑交易
133．銀行從業(yè)人員應(yīng)自覺（ABCD），拒絕黃、賭、毒。
A、抵制電信詐騙
B、抵制欺詐
C、抵制非法集資
D、抵制商業(yè)賄賂
134、金融消費(fèi)者不得（AB）銀行個(gè)人結(jié)算賬戶。
A、出租
B、轉(zhuǎn)借
C、開設(shè)
D、消除
135、目前，我國(guó)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要障礙是（ABC）。
A、消費(fèi)者知情權(quán)不夠充分
B、選擇權(quán)受限
C、公眾金融教育機(jī)制不完善
D、金融市場(chǎng)化程度不高
136、金融消費(fèi)者有權(quán)拒絕銀行在發(fā)放貸款時(shí)強(qiáng)制捆綁、搭售（ABCD）等其他金融產(chǎn)品。
A、理財(cái)產(chǎn)品
B、保險(xiǎn)
C、基金
D、金銀制品
137、金融消費(fèi)者擁有的權(quán)利包括（ABCD）。
A、知情權(quán)
B、選擇權(quán)
C、安全權(quán)
D、受教育權(quán)
138、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置，應(yīng)當(dāng)遵循（ABCD）的原則。
A、統(tǒng)一規(guī)劃
B、方便群眾
C、注重實(shí)效
D、確保安全
139、商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列（ABD）情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實(shí)施處罰。
A、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)產(chǎn)品的
B、將一般儲(chǔ)蓄產(chǎn)品作為理財(cái)產(chǎn)品，變相高息攬儲(chǔ)的
C、按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和信息披露的
D、提供虛假成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的
140、商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循（ABD）原則。
A、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、如實(shí)告知原則
B、公平、公開、公正原則
C、夸大收益誘導(dǎo)銷售
D、充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益
142、從事理財(cái)產(chǎn)品銷售人員，應(yīng)當(dāng)遵循（ABCD）原則。
A、勤勉盡職原則
B、誠(chéng)實(shí)守信原則
C、公平對(duì)待客戶原則
D、專業(yè)勝任原則
143、商業(yè)銀行開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守（ABC）等相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定。
A、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》
B、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
C、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》
D、《中華人民共和物權(quán)法》
144、商業(yè)銀行開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于（ABCD）等方面規(guī)定。
A、指導(dǎo)客戶如實(shí)正確填寫保單
B、禁止代客戶抄錄
C、禁止代客戶簽字確認(rèn)
D、按規(guī)定進(jìn)行投保提示
145、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)為客戶投訴提供必要的便利，在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)站的醒目位置公布（ABD）等投訴處理渠道。
A、電話
B、網(wǎng)址
C、行號(hào)
D、信件地址
146、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)受理各項(xiàng)投訴并登記，受理后應(yīng)當(dāng)通過（ABCD）等方式告知客戶受理情報(bào)況，處理時(shí)限和聯(lián)系方式。
A、電話
B、短信
C、信函
D、電子郵件
147、商業(yè)銀行有權(quán)定期或不定期對(duì)電子銀行系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)、升級(jí)和改造，以提高電子銀行的（ACD）。
A、安全性
B、準(zhǔn)確性
C、可靠性
D、方便性
148、商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)人員禁止哪些銷售行為（BCD）。
A、向消費(fèi)者充分披露理財(cái)資金的投資方向，投資品種。
B、誤導(dǎo)消費(fèi)者購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不相符合的理財(cái)產(chǎn)品
C、隱瞞理財(cái)產(chǎn)品重要風(fēng)險(xiǎn)信息
D、將理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)做一般儲(chǔ)蓄品種，進(jìn)行大眾化推銷
149、商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)點(diǎn)可以辦理（ABCD）等服務(wù)性業(yè)務(wù)。
A、代發(fā)工資
B、代收房租
C、代收水電費(fèi)
D、代收煤氣費(fèi)
150、各類保險(xiǎn)單證和宣傳資料上不得出現(xiàn)（ABCD）等字樣，以免誤導(dǎo)消費(fèi)者。
A、存款
B、儲(chǔ)蓄
C、與銀行共同推出
D、與某銀行聯(lián)手
三、判斷題
1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)需要和風(fēng)險(xiǎn)防范，可以收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的個(gè)人信息。 ( × )
2、接觸個(gè)人金融信息崗位的從業(yè)人員在上崗前，應(yīng)當(dāng)書面做出保密承諾。 ( √ )
3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過暗訪獲取個(gè)人金融信息 (× )
4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在收集、保存、使用、對(duì)外提供個(gè)人金融信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守信用。( × )
5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與外包服務(wù)供應(yīng)商簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)無(wú)條件提供個(gè)人金融信息。 ( × )
6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生個(gè)人金融信息泄露事件，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起7個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)情況及初步處理意見報(bào)告當(dāng)?shù)毓膊块T。( × )
7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定通過中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)、支付系統(tǒng)以及其他系統(tǒng)查詢或?yàn)E用個(gè)人金融信息的，同樣按規(guī)定進(jìn)行處理。( √ )
8、信用卡營(yíng)銷人員應(yīng)當(dāng)遵守對(duì)客戶資料保密原則，不得泄露客戶信息。( √ )
9、信用卡營(yíng)銷工作可以轉(zhuǎn)包或分包，對(duì)客戶資料保密也由其負(fù)責(zé)。( × )
10、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)適用《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，如《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》未作規(guī)定的，受其他法律、法規(guī)保護(hù)。( √ )
11、銀行經(jīng)營(yíng)時(shí)主要是保護(hù)柜臺(tái)內(nèi)現(xiàn)金和柜員人身安全，柜臺(tái)外概不負(fù)責(zé)。 ( × )
12、國(guó)愛倡導(dǎo)文明、健康、節(jié)約資源和保護(hù)環(huán)境的消費(fèi)方式，反對(duì)浪費(fèi)。( √ )
13、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收費(fèi)是按照總行規(guī)定，與其他商品不同不一定要明碼標(biāo)價(jià)。( × )
14、雖然客戶沒有同意或請(qǐng)求，但銀行經(jīng)常向客戶發(fā)送理財(cái)產(chǎn)品信息是提高服務(wù)水平的表現(xiàn)。( × )
15、金融消費(fèi)者合法權(quán)益受到損害，可以向銀行要求賠償。( √ )
16、銀行從業(yè)人員受雇期間應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案，離職后自動(dòng)解除。( × )
17、銀行為存款大戶提供優(yōu)先服務(wù)，不違背公平對(duì)待原則。( × )
18、銀行與客戶之間因有契約而產(chǎn)生的服務(wù)方式、費(fèi)率等方面的差異，不應(yīng)視為歧視。( √ )
19、銀行是企業(yè)，銀行從業(yè)人員在業(yè)務(wù)交往中收送禮物不受規(guī)定限止。( × )
20、人民幣是我國(guó)的法定貨幣，在我國(guó)境內(nèi)的一切公共和私人債務(wù)，除單位外任何個(gè)人不得拒收。( × )
21、任何單位和個(gè)人都應(yīng)當(dāng)愛護(hù)人民幣，禁止損害人民幣和妨礙人民幣流通。( √ )
22、人民幣由中國(guó)人民銀行和國(guó)有商業(yè)銀行共同發(fā)行。( × )
23、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照其總行規(guī)定，收兌停止流通的人民幣。( × )
24、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，不得將停止流通的人民幣對(duì)外支付。( √ )
25、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)按照標(biāo)準(zhǔn)挑剔殘缺、污損人民幣，但現(xiàn)金投放旺季除外。( × )
26、禁止非法買賣流通人民幣。( √ )
27、停止流通的人民幣，轉(zhuǎn)為收藏職能后可以進(jìn)行買賣。( √ )
28、有信譽(yù)的大型商業(yè)企業(yè)，才可以發(fā)售代幣券代替人民幣在市場(chǎng)上流通。( × )
29、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)收繳假人民幣時(shí)，只要確認(rèn)是假的，就不需要告知持有人有關(guān)事項(xiàng)。( × )
30、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)無(wú)償提供鑒別人民幣真假服務(wù)，但要出具鑒定證明，必須是人民銀行授權(quán)的機(jī)構(gòu)。( √ )
31、甲單位以資金周轉(zhuǎn)困難為由長(zhǎng)期拖欠乙單位貨款，乙單位到銀行查詢甲單位賬戶是否有存款，銀行應(yīng)給予協(xié)助。( × )
32、商業(yè)銀行按照中國(guó)人民銀行規(guī)定交存存款準(zhǔn)備金，留足備付金，是為了利潤(rùn)最大化。( × )
33、在存款利率未市場(chǎng)化之前，商業(yè)銀行還是應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率。( √ )
34、商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)時(shí)間應(yīng)當(dāng)方便客戶，并予以公告。( √ )
35、某商業(yè)銀行對(duì)外公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間是8時(shí)30分至17時(shí)30分，但鑒于中午人少，內(nèi)部決定休息1小時(shí)，這種做法對(duì)還是錯(cuò)？( × )
36、《中國(guó)人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》中所稱人民幣是指中國(guó)人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣。( √ )
37、《中國(guó)人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》中所稱外幣是指在我國(guó)境內(nèi)（含港澳臺(tái)地區(qū)）可收兌的其他國(guó)家或地區(qū)的法定貨幣。( × )
37、金融機(jī)構(gòu)收繳的假幣，經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)可以自行處理。( × )
38、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自然暴露、外部揭露的案件和多次發(fā)生的同質(zhì)同類案件，堅(jiān)持“雙線問責(zé)、上追兩級(jí)”的規(guī)定，絕不姑息遷就。( √ )
39、 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。 ( √ )
40、 銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)無(wú)條件滿足客戶要求。 ( × ) 41、 銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息。（ × ）
42、 銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時(shí)離開工作崗位時(shí),應(yīng)當(dāng)將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機(jī)構(gòu)其他人員。 ( × )
43、銀行業(yè)從業(yè)人員在所有情況下,都應(yīng)當(dāng)品行正直，恪守誠(chéng)實(shí)信用。（ √ ）
44．根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（×）
45．某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)匾患壹瘓F(tuán)公司爭(zhēng)取存款的時(shí)候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請(qǐng)?jiān)摴鞠嚓P(guān)負(fù)責(zé)人去國(guó)外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常的營(yíng)銷手段。（ × ）
46、違約風(fēng)險(xiǎn)針對(duì)個(gè)人，不針對(duì)企業(yè)。（ × ）
47、銀行對(duì)賬包括銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬。對(duì)賬崗位應(yīng)由記賬崗位兼任。（ × ）
48、背書不得附有條件。背書附有條件的，所附條件不具有票據(jù)上的效力。（ √ ）
49、客戶與銀行工作人員熟悉,可以在無(wú)證件情況下申請(qǐng)開立賬戶。(× )
50．信用貸款是指依據(jù)借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。( √)
51．借記卡是指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費(fèi)、后還款的信用卡。（×）
52、借款人在不能按期歸還貸款本息需要申請(qǐng)展期時(shí)，必須征得保證人書面同意，并規(guī)范辦理相關(guān)手續(xù)。（ √ ）
53、合同的簽訂必須由借款人和抵（質(zhì)）押物的所有權(quán)人在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所面簽。（ √）
54、對(duì)批量開卡的借記卡，可由持卡人本人持有效身份證件到柜面重置密碼后辦理業(yè)務(wù)，也可繼續(xù)使用初使密碼辦理業(yè)務(wù)。（ ×）
55、承兌、貼現(xiàn)、信用證可不納入授信范圍。（ ×）
56、存款證明書的有效期由存款人自行決定，被列入存款證明書有效期內(nèi)的存款應(yīng)進(jìn)行凍結(jié)。（√ ）
57、在辦理抵押登記時(shí)，可由抵押人獨(dú)自前往登記部門辦理。（ × ）
58、承兌匯票簽發(fā)人可以更改票據(jù)收款人。（× ）
59、對(duì)本機(jī)構(gòu)簽發(fā)的承兌匯票，可以貼現(xiàn)。（× ）
60、銀行承兌匯票出票人和持票人不能為同一人（或法人）（ √）
61、擔(dān)保合同要準(zhǔn)確界定當(dāng)事人法律責(zé)任，必須全面覆蓋承兌協(xié)議的全部風(fēng)險(xiǎn)（× ）
62、辦銀行承兌匯票最長(zhǎng)期限不超過6個(gè)月。（√）
63、企事業(yè)單位申請(qǐng)批量開戶，銀行經(jīng)辦人員應(yīng)要求開戶單位辦理人出具單位授權(quán)書，批量開戶的人員明細(xì)表及有效身份證明，并對(duì)全部身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（√）
64、收繳假幣應(yīng)在客戶視線內(nèi)雙人辦理，換人復(fù)核，但加蓋“假幣”戳記可事后進(jìn)行。（ ×）
65、紙幣及各種假硬幣應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣，并及時(shí)登記。（√ ）
66、假幣收繳后，要向客戶出具假幣收繳憑證，收繳的假幣不得再交給客戶。（ √）
67、若發(fā)現(xiàn)規(guī)定數(shù)額以上假幣，需及時(shí)報(bào)告公安機(jī)關(guān)并向上級(jí)報(bào)告，詳細(xì)記錄相關(guān)情況。（√ ）
68、銀行工作人員不得代客戶保管存折（單、卡）、證件、名章及其他重要資料。（√）
69、網(wǎng)點(diǎn)在辦理開戶申請(qǐng)時(shí)應(yīng)注意審核其資料的真實(shí)性、有效期、名稱等內(nèi)容，并要求開戶單位提供所列證件的正本原件，待審核無(wú)誤后在復(fù)印件上加蓋“與原件核對(duì)相符”、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)公章、兩名經(jīng)辦人員簽章。（√）
70、存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行核對(duì)無(wú)誤后方可辦理銷戶手續(xù)。存款人未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔(dān)。（√）
71、緊急情況下，一般存款賬戶也可以支取現(xiàn)金。（×）
72、在特殊情況下，密碼掛失可以代辦。（× ）
73、基本賬戶銷戶時(shí)，應(yīng)通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)銷戶；非核準(zhǔn)類賬戶銷戶應(yīng)向人民銀行備案。（√）
74、辦理繼承人掛失業(yè)務(wù)時(shí)，須憑當(dāng)?shù)毓C部門開具的財(cái)產(chǎn)繼承權(quán)證明或人民法院的判決書、裁定書或調(diào)解書辦理。（√）
75、存款人開立的帳戶除辦理存款人本身的業(yè)務(wù)外，在特殊情況下可以出租和轉(zhuǎn)讓帳戶。（ ×）
76、凍結(jié)單位存款的期限不超過六個(gè)月，逾期不辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)撤銷凍結(jié)。（√ ）
77．我國(guó)反洗錢法律制度體系包括反洗錢法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件。（√）
78．任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（√）
79．客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。（√）
80．當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬(wàn)元以上時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（√）
81．客戶開通網(wǎng)上交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。（×）
82．保險(xiǎn)產(chǎn)品通過銀行銷售時(shí)，銀行承擔(dān)合同簽訂階段的客戶身份識(shí)別責(zé)任。（×）
83．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)以上
(含20萬(wàn))的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取等大額現(xiàn)金收支。（√）
84．票據(jù)金額應(yīng)以中文大寫和數(shù)碼同時(shí)記載，二者必須一致，如不一致，則票據(jù)無(wú)效。（√）
85．無(wú)論企業(yè)或個(gè)人在銀行是否開立存款賬戶，均可通過銀行辦理支付結(jié)算。（×）
86、只要是合法的票據(jù)都可以背書轉(zhuǎn)讓。（×）
87．現(xiàn)金支票只可用于支取現(xiàn)金，普通支票只可用于轉(zhuǎn)賬。（×）
88、銀行承兌匯票經(jīng)銀行承兌后，到期日出票人未備足款項(xiàng)，承兌銀行可據(jù)此對(duì)該商業(yè)匯票提示付款的持票人拒絕付款。（×）
89、銀行結(jié)算賬戶按存款人分為單位銀行結(jié)算賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。（√）
90、個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶管理。（×）
91、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個(gè)基本存款賬戶。（√）
92、一般存款賬戶是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。（√）
93、儲(chǔ)蓄賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（√）
94、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)取得《反假貨幣上崗資格證書》。（√）
95、外匯管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查的人員不利少于2人，并應(yīng)出示證件。（√）
96、外匯指定銀行一般不需要為客戶開立外匯賬戶，就可辦理外匯業(yè)務(wù)。（×）
97、當(dāng)事人對(duì)外匯管理機(jī)關(guān)作出的行政復(fù)議決定不服的，可以依法向國(guó)務(wù)院提起行政訴訟。（×）
98、未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。（ √ ）
99、只要是中華人民共和國(guó)公民，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)均可向其發(fā)放信用卡。（ × ）
100、銀行能通過存款吸收資金，因此不需要發(fā)行債券。（ × ）
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