- 公司內(nèi)部財務(wù)培訓(xùn)方案 推薦度：
- 相關(guān)推薦
公司內(nèi)部財務(wù)培訓(xùn)方案【熱門】
為了確保事情或工作能無誤進行，就不得不需要事先制定方案，方案指的是為某一次行動所制定的計劃類文書。寫方案需要注意哪些格式呢？以下是小編幫大家整理的公司內(nèi)部財務(wù)培訓(xùn)方案，希望能夠幫助到大家。
一、財務(wù)公司構(gòu)建案件防控管理體系的必要性
在我國進入全面深化改革的“新常態(tài)”背景下，金融業(yè)案件形勢依然嚴(yán)峻，不確定因素增多，流動性風(fēng)險隱患等因素導(dǎo)致案件風(fēng)險有抬頭趨勢。財務(wù)公司作為企業(yè)集團內(nèi)的金融機構(gòu)，是集團案防管理的重要關(guān)口。規(guī)范經(jīng)營、建立健全案件防控體系，是財務(wù)公司全面風(fēng)險管理建設(shè)的重要組成部分，也是確保集團公司整體資金安全的重要保障。
二、財務(wù)公司案件防控管理體系的特點
財務(wù)公司案防管理體系具有全覆蓋、全流程的特點。財務(wù)公司案防管理中所稱的案件，指公司員工獨立實施或參與的，或公司外部人員實施的，侵犯財務(wù)公司或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯法律，按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送相關(guān)機構(gòu)的案件。
三、財務(wù)公司構(gòu)建案件防控管理體系的具體措施
（一）構(gòu)建案件防控的組織體系
財務(wù)公司應(yīng)建立與風(fēng)險管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的案防組織體系，明確各層級的職責(zé)分工。
成立案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由董事長作為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人擔(dān)任小組組長、高級管理層（總經(jīng)理任副組長）作為小組成員。案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組為公司案防工作的領(lǐng)導(dǎo)和決策機構(gòu)，負(fù)責(zé)案防工作的統(tǒng)一部署和管理。
董事會下設(shè)風(fēng)險控制委員會，獨立于經(jīng)營層，根據(jù)董事會授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作。
風(fēng)險總監(jiān)作為經(jīng)營層成員，同時也是案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，負(fù)責(zé)定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程；掌握公司案防工作總體狀況；建立與各業(yè)務(wù)條線的協(xié)調(diào)配合機制，形成權(quán)責(zé)明確、報告路線清晰、運行有序的案防工作機制；向案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組和向風(fēng)險控制委員會報告工作。
風(fēng)險管理部是落實案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組決策的日常機構(gòu)，負(fù)責(zé)具體組織實施和協(xié)調(diào)，定期組織案防工作相關(guān)培訓(xùn)。
�。ǘ�(gòu)建案件防控的內(nèi)部控制體系
內(nèi)部控制體系在梳理公司各項流程，明確流程內(nèi)容、控制目標(biāo)、主要風(fēng)險、關(guān)鍵控制點、控制措施、關(guān)聯(lián)的管理標(biāo)準(zhǔn)及文件、責(zé)任部門等基礎(chǔ)上，形成了業(yè)務(wù)流程和管理流程的控制矩陣，貫穿于業(yè)務(wù)和管理活動的全過程，同時將風(fēng)險控制在可承受度之內(nèi)。
財務(wù)公司在建立內(nèi)控體系后，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、監(jiān)管政策調(diào)整、風(fēng)險管理提升需要等，應(yīng)每年對內(nèi)控體系進行自我評價、修訂和更新，保證內(nèi)控體系的適用性，確保管理流程和業(yè)務(wù)流程的全覆蓋。
這種建立在對風(fēng)險充分識別基礎(chǔ)上的內(nèi)控體系，通過其有效運行，大大降低了案件發(fā)生的可能性，在制度框架設(shè)計層面給案防管理打下了良好基礎(chǔ)。
�。ㄈ�(gòu)建案件防控的風(fēng)險管理體系
1、準(zhǔn)確的風(fēng)險識別
財務(wù)公司在制訂風(fēng)險識別與評估計劃時，要充分考慮案防管理的需要，無論公司層面風(fēng)險識別或部門層面風(fēng)險識別均需加入案防管理因素。風(fēng)險識別過程中，重點關(guān)注風(fēng)險誘因、風(fēng)險性質(zhì)、后果、風(fēng)險識別的方法及效果。
2、可行的風(fēng)險防控措施
財務(wù)公司應(yīng)建立系列措施，防范案件事故發(fā)生。例如：以“總量控制、分類管理”為基本原則，緩釋平臺貸款風(fēng)險；防范產(chǎn)能過剩風(fēng)險，重點關(guān)注授信企業(yè)的發(fā)展前景及所處行業(yè)周期，適時調(diào)整授信規(guī)模；緊盯流動性風(fēng)險，提高資金來源穩(wěn)定性，合理控制流動性比例及資產(chǎn)負(fù)債期限錯配程度；謹(jǐn)防信息科技風(fēng)險，加強科技外包的控制活動檢查和風(fēng)險評估；按照設(shè)定的風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)測頻率持續(xù)跟蹤風(fēng)險指標(biāo)數(shù)據(jù)，每月在全員范圍公示。
3、定期的風(fēng)險排查
案件風(fēng)險排查包括全面排查、專項排查和日常排查。財務(wù)公司應(yīng)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點、風(fēng)險狀況和案防形勢以及監(jiān)管要求，以季度為頻率，組織開展以信貸、票據(jù)、跨業(yè)合作和員工異常行為等為重點的案件風(fēng)險專項排查工作，對排查發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，持續(xù)跟蹤整改進度。
�。ㄋ模�(gòu)建案件防控的信息共享體系
1、非現(xiàn)場監(jiān)管中的案防信息統(tǒng)計
根據(jù)案防內(nèi)外部形勢變化，以及監(jiān)管要求，財務(wù)公司需適時修改、調(diào)整案防統(tǒng)計制度，完善、細(xì)化相關(guān)統(tǒng)計指標(biāo)，完善案防非現(xiàn)場監(jiān)管（1104系統(tǒng)）信息統(tǒng)計分析和通報工作，及時在規(guī)定范圍內(nèi)共享。
2、案情分析與通報
財務(wù)公司應(yīng)建立和完善案件風(fēng)險信息臺賬，及時在系統(tǒng)中登記案件風(fēng)險信息、匯總和統(tǒng)計信息。定期分析金融行業(yè)相關(guān)案發(fā)形勢，深入剖析重大案件和典型案例，研究作案手段，查找公司存在的薄弱環(huán)節(jié)，及時總結(jié)案發(fā)特點，研究趨勢，提高案件風(fēng)險識別、監(jiān)測、分析能力，定期開展案情通報、進行風(fēng)險提示，防止同類案件多次發(fā)生。
3、建設(shè)風(fēng)險信息交流平臺
財務(wù)公司在條件允許的情況下，應(yīng)加強建設(shè)監(jiān)管機構(gòu)與銀行業(yè)金融機構(gòu)之間風(fēng)險信息交流平臺，及時收集、登記各類風(fēng)險信息，掌握風(fēng)險動態(tài)，為防范案件發(fā)生提前采取預(yù)防措施。
�。ㄎ澹�(gòu)建案件防控的問責(zé)機制
財務(wù)公司要建立嚴(yán)格的責(zé)任追究機制，發(fā)揮違規(guī)懲戒的警示作用，防控案件的發(fā)生，并將問責(zé)機制納入制度體系予以規(guī)范。問責(zé)機制以客觀、公正為原則，以事實為依據(jù)，以國家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和企業(yè)內(nèi)部規(guī)定或崗位職責(zé)等規(guī)定為責(zé)任認(rèn)定的基本標(biāo)準(zhǔn)。
細(xì)化風(fēng)險責(zé)任，明確各類責(zé)任的認(rèn)定依據(jù)。做到責(zé)權(quán)明確，處理的尺度應(yīng)當(dāng)與責(zé)任人的行為性質(zhì)和其應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)相適應(yīng)；處理與教育相結(jié)合；有可能與造成財務(wù)公司經(jīng)濟損失或其他嚴(yán)重后果相關(guān)的人員不得擔(dān)任調(diào)查組成員等回避機制。
（六）構(gòu)建案件防控的培訓(xùn)、考核機制
【公司內(nèi)部財務(wù)培訓(xùn)方案】相關(guān)文章：
公司內(nèi)部培訓(xùn)方案05-06
公司內(nèi)部培訓(xùn)方案02-29
公司內(nèi)部員工培訓(xùn)方案12-12
公司內(nèi)部培訓(xùn)通知05-16