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論網(wǎng)上證劵交易是存在風(fēng)險(xiǎn)論文
論文導(dǎo)讀:于網(wǎng)上證券交易的很多投資者而言，使用電腦以及相應(yīng)的應(yīng)用軟件來(lái)進(jìn)行網(wǎng)上交易，并不是一件駕輕就熟的事。因?yàn)槿狈Σ僮鹘?jīng)驗(yàn)，又沒(méi)有面對(duì)面的交互，投資者就可能會(huì)因?yàn)椴僮鞑划?dāng)而進(jìn)行了非本意的交易，由此產(chǎn)生糾紛，造成投資者的損失，降低網(wǎng)上證券交易的可信賴性。
關(guān)鍵詞:風(fēng)險(xiǎn)分析,發(fā)展策略
一、網(wǎng)上證券交易的風(fēng)險(xiǎn)分析
�。ㄒ唬┌踩燥L(fēng)險(xiǎn)
安全性是網(wǎng)上證券交易中最受關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)上證券交易的安全是贏得客戶信賴的基石。網(wǎng)上證券交易的安全性風(fēng)險(xiǎn)有幾個(gè)方面，系統(tǒng)缺陷、未授權(quán)訪問(wèn)、欺詐等。此外，證券公司的服務(wù)器也可能會(huì)遭到侵入，竊取投資者信息，篡改交易信息，或者進(jìn)行惡意攻擊，制造服務(wù)器故障，給投資者造成經(jīng)濟(jì)損失。
�。ǘ┘夹g(shù)性風(fēng)險(xiǎn)
硬件的脆弱性、操作系統(tǒng)的缺陷、軟件設(shè)計(jì)的漏洞、網(wǎng)絡(luò)缺乏可靠保障等都決定了網(wǎng)上證券交易必然伴隨著技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。證券公司在系統(tǒng)設(shè)計(jì)，平臺(tái)搭建，實(shí)施和后續(xù)維護(hù)中的不足會(huì)造成風(fēng)險(xiǎn)，如果證券公司沒(méi)有有效的內(nèi)部控制程序和質(zhì)量保證手段，風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)延伸到各個(gè)網(wǎng)上交易的各個(gè)方面。
�。ㄈ┨摷傩畔⒌娘L(fēng)險(xiǎn)
準(zhǔn)確成功的投資往往取決于投資者所獲取的信息的正確性和及時(shí)性。網(wǎng)上的信息有真有假，真假難辨，一旦投資者相信虛假信息，就會(huì)影響他們的投資決定，造成損失。
（四）法律風(fēng)險(xiǎn)
我國(guó)在網(wǎng)上證券交易的立法顯得相對(duì)滯后。在一些業(yè)務(wù)領(lǐng)域立法還是空白狀態(tài)，增加了證券公司經(jīng)營(yíng)的不確定性。比如，對(duì)消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)規(guī)則是否可適用于網(wǎng)上交易的投資者，網(wǎng)上交易協(xié)議的法律效應(yīng)，信息披露和用戶信息隱私的保護(hù)等等，這些都需要由相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行明確，以此減少糾紛的產(chǎn)生，公平投資者和證券公司的責(zé)任承擔(dān)。
二、促進(jìn)我國(guó)網(wǎng)絡(luò)證券交易創(chuàng)新與發(fā)展的策略
�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)對(duì)網(wǎng)上證券交易的監(jiān)管
首先加強(qiáng)構(gòu)建分工明確的監(jiān)管隊(duì)伍，不管是縱向還是橫向分工，在進(jìn)行監(jiān)管的過(guò)程中必須要有一支精通網(wǎng)上證券交易的專業(yè)人員隊(duì)伍，這支隊(duì)伍應(yīng)當(dāng)吸收一部分網(wǎng)絡(luò)技術(shù)人員、會(huì)計(jì)師、律師充實(shí)到監(jiān)管隊(duì)伍當(dāng)中，尤其是充實(shí)到基層的監(jiān)管機(jī)構(gòu)當(dāng)中。其次加強(qiáng)對(duì)披露信息網(wǎng)站的監(jiān)管力度，要主要針對(duì)證券公司的網(wǎng)上投資咨詢是否符合法律法規(guī)的內(nèi)容，證券網(wǎng)站中是否有傳播虛假的、錯(cuò)誤性的信息，證監(jiān)會(huì)或者證券交易所應(yīng)專門設(shè)置一個(gè)與投資者交流的信息平臺(tái)或窗口，以便接受投資者的監(jiān)督。
�。ǘ┘涌炀W(wǎng)上證券交易的法制化建設(shè)
我國(guó)證監(jiān)會(huì)已制定了《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》和《證券公司網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)核準(zhǔn)程序》，但從其內(nèi)容來(lái)看，還只是框架性的，尚未解決網(wǎng)上交易所涉及的眾多復(fù)雜問(wèn)題，因此應(yīng)盡快出臺(tái)操作性更強(qiáng)、更具體的法規(guī)條文，完善各項(xiàng)技術(shù)和制度規(guī)范，保證網(wǎng)上交易安全可靠，為發(fā)展我國(guó)網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。
�。ㄈ┨岣呷痰慕�(jīng)營(yíng)管理能力
第一、開(kāi)展對(duì)投資者的技術(shù)培訓(xùn)，投資者由于知識(shí)水平不對(duì)稱和網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)不高，僅僅靠其自身的能力難以對(duì)網(wǎng)上證券交易中存在的潛在作用有明確的'認(rèn)識(shí)，所以券商應(yīng)加強(qiáng)對(duì)投資者的安全操作和便捷操作教育工作，提高投資者操作水平和利用交易技術(shù)的能力，樹(shù)立投資者科學(xué)操作意識(shí)。第二、提升券商的技術(shù)能力，券商的技術(shù)部門應(yīng)當(dāng)擺脫長(zhǎng)期以來(lái)扮演的用戶使用測(cè)試和軟件質(zhì)量監(jiān)督的替別人“打工”的角色，使得證券公司具備核心系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)條件。因此，國(guó)內(nèi)券商應(yīng)設(shè)法把公司內(nèi)部的業(yè)務(wù)與技術(shù)精英整合在一起，打造自身最具有核心競(jìng)爭(zhēng)力的業(yè)務(wù)，樹(shù)立自己的特色和品牌優(yōu)勢(shì)。第三、加強(qiáng)廣告宣傳，網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的廣告宣傳作用是顯而易見(jiàn)的，網(wǎng)上證券交易是借助互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展的，其發(fā)展壯大也離不開(kāi)廣告宣傳。廣告宣傳具有很強(qiáng)的客戶群體針對(duì)性，在某種意義上，可以說(shuō)網(wǎng)絡(luò)時(shí)代也是宣傳時(shí)代，許多好的交易網(wǎng)站都是通過(guò)宣傳而家喻戶曉。第四、開(kāi)展合作經(jīng)營(yíng)，在當(dāng)今網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)、信息共享的信息社會(huì)里，證券公司將不再單純依靠自身力量來(lái)發(fā)展業(yè)務(wù)，而是利用自身優(yōu)勢(shì)建立與銀行、郵電等行業(yè)的合作關(guān)系。各行業(yè)在優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、互惠互利的前提下聯(lián)手為客戶提供全方位、多層次的立體交叉服務(wù)。這種合作會(huì)給各方帶來(lái)成本的降低和客源的增加，從而達(dá)到增收節(jié)支、擴(kuò)大業(yè)務(wù)的目的。
三、結(jié)論
隨著21世紀(jì)電子網(wǎng)絡(luò)交易手段的不斷完善，對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)以及證券經(jīng)紀(jì)商來(lái)說(shuō)都意味著更多的新機(jī)遇。網(wǎng)上交易的無(wú)量“錢”途也將在證券市場(chǎng)中逐步得以顯現(xiàn)。網(wǎng)上證券交易的創(chuàng)新水平、管理水平的、服務(wù)功能水平已成為衡量券商競(jìng)爭(zhēng)力的主要指標(biāo)，加強(qiáng)網(wǎng)上證券交易的創(chuàng)新與發(fā)展是我國(guó)券商在信息技術(shù)高速發(fā)展的今天所要去深刻關(guān)注與研究，是我國(guó)發(fā)展現(xiàn)代金融以及券商建立核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵之路。
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