合規(guī)知識培訓(xùn)課件

　　導(dǎo)語：合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。下面小編分享合規(guī)知識培訓(xùn)課件，歡迎參考！

　　一、判斷題

　　1.合規(guī)廣義上是指遵守法律法規(guī)的同時，也應(yīng)該遵守企業(yè)倫理、內(nèi)部規(guī)章及社會道德規(guī)范、誠信和履行企業(yè)的社會責(zé)任等。（）

　　2.合規(guī)文化在商業(yè)銀行運營中的成本控制功能是指，合規(guī)文化增加了各類規(guī)章制度的實施成本。（）

　　3.我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制主要包括結(jié)構(gòu)控制、會計控制、信貸風(fēng)險控制、交易風(fēng)險控制、計算機系統(tǒng)風(fēng)險控制等若干環(huán)節(jié)。（）

　　4.合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。()

　　5.信用風(fēng)險是指因交易或管理系統(tǒng)操作不當(dāng)引致?lián)p失的風(fēng)險，包括因銀行內(nèi)部失控而產(chǎn)生的風(fēng)險。（）

　　6.合規(guī)風(fēng)險是導(dǎo)致銀行操作風(fēng)險的最主要和最直接的誘因，而操作風(fēng)險在很多情況下也必然導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險的發(fā)生或直接轉(zhuǎn)化為合規(guī)風(fēng)險。（）

　　7.流程銀行是當(dāng)前國際先進銀行普遍采用的經(jīng)營管理模式，我國商業(yè)銀行目前已是流程銀行。（）

　　8.合規(guī)部門應(yīng)該有權(quán)對可能違反合規(guī)政策的事件進行調(diào)查，并在適當(dāng)情況下請求銀行內(nèi)部專業(yè)人員（如法律或內(nèi)部審計人員）的協(xié)助，或外聘專業(yè)人士履行該職責(zé)。（）

　　9.銀行其他風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)識別、評估包括自身風(fēng)險在內(nèi)的各類風(fēng)險，并應(yīng)向合規(guī)管理部門報告相關(guān)合規(guī)風(fēng)險信息，支持合規(guī)管理部門的風(fēng)險監(jiān)測。（）

　　10.根據(jù)銀監(jiān)會頒布的《指引》第十條的規(guī)定，董事會應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（）

　　11.在合規(guī)性檢查方面，合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)對各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線經(jīng)營活動的合規(guī)性進行初查，內(nèi)部審計部門負(fù)責(zé)對銀行各項經(jīng)營活動（包括合規(guī)管理部門的工作）進行合規(guī)性檢查的復(fù)查。（）

　　12.合規(guī)是銀行合規(guī)管理部門或?qū)�業(yè)合規(guī)管理人員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，與銀行中的其他員工無關(guān)。（）

　　13.合規(guī)風(fēng)險識別是合規(guī)風(fēng)險管理的第一個階段，是對合規(guī)風(fēng)險的定性分析，也是整個合規(guī)風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。（）

　　14.在各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任的框架下，為了減少重復(fù)的勞動，合規(guī)風(fēng)險評估一般以現(xiàn)場評估為主，非現(xiàn)場評估為輔的評估方法進行。（）

　　15.處在銀行業(yè)務(wù)運營第一線的各業(yè)務(wù)部門，應(yīng)主動尋求合規(guī)管理部門的支持和幫助，主動進行日常和定期的合規(guī)性自查，支持并配合合規(guī)管理部門的風(fēng)險監(jiān)測和評估。（）

　　16.合規(guī)部門職員的專業(yè)技能，尤其是在把握合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展方面的技能，應(yīng)通過定期和系統(tǒng)的教育和培訓(xùn)得到維持。（）

　　17.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的評估，就是對報告期間被評估單位的全面或?qū)ｍ椊?jīng)營管理活動中涉及的商業(yè)銀行各項政策規(guī)章、指南、操作規(guī)程的合規(guī)性進行總結(jié)評價過程。（）

　　18.合規(guī)人員應(yīng)具備的個人素質(zhì)包括：誠實正直的品格、思考質(zhì)疑的能力、職業(yè)判斷的中立性和獨立性、良好的溝通能力、較強的判斷力和靈活性等，尤其需要具有對合規(guī)問題涉及的相關(guān)人員直言不諱的勇氣和能力。（）

　　二、選擇題

　　19.商業(yè)銀行的合規(guī)具有哪些特點？（）

　　A．商業(yè)銀行的合規(guī)應(yīng)力求高標(biāo)準(zhǔn)地遵循法律的規(guī)定與精神。

　　B．商業(yè)銀行合規(guī)遵循對象具有廣泛性、綜合性和國際性。

　　C．合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動。

　　D．商業(yè)銀行的合規(guī)管理只是高級管理層的責(zé)任。

　　20.商業(yè)銀行應(yīng)倡導(dǎo)和培育什么樣的合規(guī)文化？（）

　　A．樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的觀念B.設(shè)定主動合規(guī)的基調(diào)C．培養(yǎng)員工的合規(guī)意識

　　D．強化“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念E.強調(diào)“有效互動”的合規(guī)文化

　　21.商業(yè)銀行合規(guī)與公司治理的關(guān)系是怎樣的？（）

　　A．公司治理是商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)和根源

　　B．合規(guī)是商業(yè)銀行公司治理的一項重要戰(zhàn)略目標(biāo)

　　C．有效的銀行合規(guī)必須從基層做起

　　D．有效的銀行合規(guī)必須從高層做起

　　22.國有商業(yè)銀行風(fēng)險管理狀況及存在的問題是什么？（）

　　A．正確的風(fēng)險管理理念尚未形成B.科學(xué)的風(fēng)險管理體系尚未健全

　　C．快捷的信息管理系統(tǒng)尚未完善D.風(fēng)險度量與管理的先進技術(shù)尚未采用

　　23.完善我國商業(yè)銀行內(nèi)控制度應(yīng)從哪些方面下手？（）

　　A．完善公司治理結(jié)構(gòu)，改進內(nèi)部控制制度B.充分發(fā)揮稽核部門等監(jiān)督機構(gòu)的監(jiān)督制約作用C.加強管理信息系統(tǒng)建設(shè)D.建立切實有效的激勵機制

　　E．培育商業(yè)銀行內(nèi)部控制文化氛圍

　　24.由于對合規(guī)風(fēng)險管理的認(rèn)識存在一定的誤區(qū)以及合規(guī)理念上的偏差，我國商業(yè)銀行在合規(guī)風(fēng)險管理方面普遍存在“三重三輕”問題：（）

　　A．重業(yè)務(wù)拓展輕合規(guī)管理B.重內(nèi)部控制輕合規(guī)管理

　　C．重事后管理輕事前防范D.重基層操作管理輕高層管理約束

　　25.商業(yè)銀行風(fēng)險形成的原因主要包括以下幾個方面：（）

　　A.政府部門對銀行業(yè)的'隱含擔(dān)保B.銀行從業(yè)人員道德素質(zhì)較弱

　　C.缺乏強效有力的監(jiān)督制約機制D.信貸體制存在缺陷

　　26.傳統(tǒng)的三大銀行風(fēng)險包括：（）

　　A.聲譽風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.操作風(fēng)險

　　27.健全、有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制，是實施以風(fēng)險為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。商業(yè)銀行必須從以下幾個方面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理機制：（）

　　A.樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理B.制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門

　　C.建立舉報監(jiān)督機制C.建立風(fēng)險評估機制

　　E.將合規(guī)風(fēng)險管理機制建立在“流程銀行”基礎(chǔ)之上

　　28.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理需要重點做好的工作有哪些？（）

　　A.職業(yè)操守B.誠信舉報機制C.激勵機制D.資源

　　29.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》第八條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下基本要素:()

　　A.合規(guī)政策B.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源C.合規(guī)風(fēng)險管理計劃

　　D.合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程E.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

　　30.中國銀監(jiān)會制定的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》重點強調(diào)要建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理）的三項基本制度：（）

　　A.合規(guī)績效考核制度B.合規(guī)問責(zé)制度C.合規(guī)評審制度D.誠信舉報制度

　　31.在設(shè)計商業(yè)銀行合規(guī)管理總體框架時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有哪些？（）

　　A.合規(guī)風(fēng)險管理原則B.獨立性原則C.垂直管理原則D.協(xié)調(diào)與效率原則

　　32.對于我國商業(yè)銀行，怎樣建立健全風(fēng)險評估和監(jiān)測體系？（）

　　A.根據(jù)各項業(yè)務(wù)特點設(shè)立系統(tǒng)性、層次化的風(fēng)險識別體系

　　B.建立風(fēng)險動態(tài)預(yù)警機制

　　C.建立約束管理者的制衡機制

　　D.建立合規(guī)績效考核機制

　　33.我國銀行合規(guī)工作需要從哪些方面加強？（）

　　A.設(shè)立合規(guī)機構(gòu)，配備專業(yè)人才B.加強合規(guī)文化建設(shè)

　　C.切實保證合規(guī)工作的獨立性D.逐步建立正向激勵機制E.盡快完善信息系統(tǒng)

　　34.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會2005年4月29日頒布的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》指出，合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則有多種淵源，包括：（）

　　A.立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則B.市場慣例

　　C.行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則D.適用于銀行職員的內(nèi)部行為準(zhǔn)則

　　35.銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的。其中，獨立性的概念包含幾個相關(guān)要素：（）

　　A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位

　　B.應(yīng)由一名集團合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理

　　C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的其他職責(zé)產(chǎn)生利益沖突

　　D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員

　　36.我國商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理工作目前仍處于初級階段，原因是存在如下制約因素：（）

　　A.專業(yè)合規(guī)人才匱乏B.領(lǐng)導(dǎo)層重經(jīng)營，輕管理

　　C.外部監(jiān)管機構(gòu)沒有建立正向激勵機制D.自上而下法律合規(guī)意識淡薄

　　E.合規(guī)工作遠(yuǎn)未實現(xiàn)獨立性

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