實(shí)用的融資計(jì)劃合集五篇
時光在流逝,從不停歇,我們的工作又進(jìn)入新的階段,為了今后更好的工作發(fā)展,寫好計(jì)劃才不會讓我們努力的時候迷失方向哦。計(jì)劃怎么寫才不會流于形式呢?下面是小編精心整理的融資計(jì)劃5篇,希望對大家有所幫助。
融資計(jì)劃 篇1
目錄
一、公司介紹
二、項(xiàng)目分析
三、市場分析
四、管理團(tuán)隊(duì)
五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
六、融資方案的設(shè)計(jì)
七、摘要
正文
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等,這方面的介紹是有必要的,它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所,如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè),或者公司本身就屬于大型集團(tuán),那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言,以前做過什么項(xiàng)目,經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际且貏e說明的地方,如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富,那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明,工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵,或者其他取得的榮譽(yù),都可以寫進(jìn)去,而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會決議
對于需要融資的項(xiàng)目,必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度,而不是戲言。
二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等,都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況,需要在報告中指出。
2、項(xiàng)目來歷
項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈,項(xiàng)目的上家是誰,怎么得到的項(xiàng)目,是否有遺留問題,是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等,方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場定位
指項(xiàng)目的市場定位,包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過程,如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期,不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場,受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場的分析
房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜,而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展,平均價格,各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動,但是,因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤,所以,嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成,但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等,同時,也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況,以及未來的市場供應(yīng)量等情況。
4、未來市場預(yù)測及影響因素
未來的市場預(yù)測很難預(yù)料,但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。
四、管理團(tuán)隊(duì)
1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單,工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員,則會對投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度,管理結(jié)構(gòu)等的評價?梢杂蓪iT的管理顧問公司來評價和說明。
4、重大事項(xiàng)
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。
五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個好的財(cái)務(wù)計(jì)劃,對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵,如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好,會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象,降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè),以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中,對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式
。1)股權(quán)融資方式(注:股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式,但是,還有很多不是某一種方式所能解決的,而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵,是否能夠取得資金,關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)方式:融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司,協(xié)助融資人快速成長,在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資,取得高額投資回報的一種投資方式。
操作步驟:簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書
A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書:確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
。2)債權(quán)融資方式
方式:投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資,確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資,投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時,按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
。4)房地產(chǎn)信托融資
。5)多種融資方式的組合
在不同的時間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主,因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式,這個階段融資方對整個項(xiàng)目有了明確的預(yù)期,在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價格
融資的期限,可承受的融資成本等,都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險,所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險是什么,如何克服這些風(fēng)險。)
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。
A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本,及追加資金成本。
B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。
C、破產(chǎn)風(fēng)險
D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險
E、融資者為掌控全局經(jīng)營,在回購時利益出讓增加風(fēng)險。
F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。
風(fēng)險化解方案
A、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。
B、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控,并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?顚S。
C、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后,評估其付款和還款能力。
D、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性,一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用,而是是為了獲利,因此都涉及到退出機(jī)制問題,所以,需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)
A、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;
項(xiàng)目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份,第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份,第三種投資方享受整個項(xiàng)目的分紅;
B、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出,可以用違約今的形式控制;
項(xiàng)目完成投資方退出,按時還本付息;
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時候,投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押,或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶,需要提供操作的細(xì)節(jié),即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
七、摘要
長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的,而對于在接觸客戶的初期階段,僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮,因此,言簡意賅就非常重要。
供應(yīng)鏈融資模式
1、 經(jīng)銷商模式
保兌倉
產(chǎn)品概述:是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進(jìn)行合作,交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持,并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補(bǔ)存提貨保證金的狀況開具提貨通知書通知生產(chǎn)廠家發(fā)貨,生產(chǎn)廠家憑提貨通知書向經(jīng)銷商發(fā)貨的一項(xiàng)金融服務(wù)。
業(yè)務(wù)流程:
。1) 生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》
。2) 經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票
(3) 交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商
。4) 經(jīng)銷商交存提貨保證金
。5) 交行向生產(chǎn)廠商簽發(fā)提貨通知書
。6) 生產(chǎn)廠商發(fā)貨給經(jīng)銷商
功能特點(diǎn):
。1) 促進(jìn)核心企業(yè)商品銷售,提前預(yù)收貨款
。2) 協(xié)助經(jīng)銷商通過提前付款,鎖定未來可能上漲的商品價格
。3) 協(xié)助經(jīng)銷商通過批量采購獲得支付折扣
(4) 經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時,核心企業(yè)對銀票的敞口承擔(dān)相應(yīng)的差額退款責(zé)任.
2、廠商銀
產(chǎn)品概述:是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進(jìn)行合作,由交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持,同時經(jīng)銷商將所購買的貨物質(zhì)押給交行,交行指定監(jiān)管公司對貨物進(jìn)行監(jiān)管,并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補(bǔ)存提貨保證金(或貨物)的狀況通知監(jiān)管公司釋放相應(yīng)金額質(zhì)押貨物的一種金融服務(wù)。
業(yè)務(wù)流程:
。1) 生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》
。2) 經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票
(3) 交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商
。4) 生產(chǎn)廠商向交行指定監(jiān)管公司發(fā)貨
。5) 經(jīng)銷商交存提貨保證金(或貨物)
。6) 交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書
。7) 經(jīng)銷商向監(jiān)管公司提貨
功能特點(diǎn):
。1) 促進(jìn)核心企業(yè)商品銷售,及時回籠貨款
。2) 協(xié)助經(jīng)銷商及時獲得商品,鎖定未來可能上漲的商品價格
。3) 釋放經(jīng)銷商在途、在庫商品占用的資金,加速存貨的周轉(zhuǎn)
。4) 經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時,核心企業(yè)對經(jīng)銷商的質(zhì)押商品進(jìn)行調(diào)劑銷售或回購
。5) 質(zhì)押商品須符合動產(chǎn)質(zhì)押方案關(guān)于商品的要求
3、動產(chǎn)質(zhì)押
產(chǎn)品概述:是指借款人以其所有的動產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信擔(dān)保,交行指定監(jiān)管公司對該質(zhì)押動產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)管,以貸款、承兌、國際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿足借款人采購貨物所需資金的金融服務(wù)。
業(yè)務(wù)流程:
。1) 借款人將商品存入監(jiān)管倉庫
。2) 辦理好動產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)
(3) 交行向借款人發(fā)放融資
。4) 借款人交存提貨保證金(或貨物)
。5) 交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書
(6) 借款人向監(jiān)管公司提貨
功能特點(diǎn):
。1) 質(zhì)押動產(chǎn)須滿足可見、易保存、不易腐等特點(diǎn);
(2) 交行提供靜態(tài)質(zhì)押、滾動質(zhì)押兩種業(yè)務(wù)模式
。3) 借款人可以在途運(yùn)輸?shù)纳唐纷鳛橘|(zhì)押獲得融資
(4) 監(jiān)管公司可提供自有倉庫、借款人倉庫、第三方倉庫質(zhì)押監(jiān)管的服務(wù)
供應(yīng)商服務(wù)
1、 銀票保貼
產(chǎn)品概述:是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進(jìn)行合作,由交行為核心企業(yè)開具以供應(yīng)商為收款人的銀行承兌匯票,并對該銀行承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。
業(yè)務(wù)流程:
(1) 交行為核心企業(yè)開立銀行承兌匯票
。2) 核心企業(yè)將銀行承兌匯票交付供應(yīng)商
(3) 交行為供應(yīng)商所持銀行承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)
功能和特點(diǎn):
根據(jù)需要,交行可以提供買方付息或賣方付息銀票貼現(xiàn)服務(wù)
2、 商票保貼
產(chǎn)品概述:是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進(jìn)行合作,由交行承諾將核心企業(yè)開具的以供應(yīng)商為收款人的商業(yè)承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。
業(yè)務(wù)流程:
。1) 供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨
。2) 核心企業(yè)將應(yīng)支付給供應(yīng)商的商票直接遞交給交行
(3) 交行內(nèi)部進(jìn)行票據(jù)傳遞
。4) 交行對商票進(jìn)行貼現(xiàn)
。5) 商票到期托收,用于還款
功能和特點(diǎn):
。1) 降低核心企業(yè)財(cái)務(wù)成本
。2) 實(shí)現(xiàn)商票跨區(qū)域流通
。3) 加快資金回籠速度,有效緩解供應(yīng)商資金壓力
。4) 票據(jù)在交行內(nèi)部進(jìn)行傳遞,有效防范票據(jù)偽造的風(fēng)險
3、 國內(nèi)保理
產(chǎn)品概述:是指交行應(yīng)供應(yīng)商(賣方)申請,受讓其在國內(nèi)貿(mào)易中以賒銷方式向核心企業(yè)(買方)銷售貨物或提供服務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款,并為其提供貿(mào)易融資、應(yīng)收賬款管理及催收、信用風(fēng)險擔(dān)保等金融服務(wù)。國內(nèi)保理可分為有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理。
業(yè)務(wù)流程:
。1) 供應(yīng)商根據(jù)銷售合同向核心企業(yè)發(fā)貨,形成應(yīng)收賬款
。2) 供應(yīng)商與交行簽訂保理合同,申請轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款
。3) 核心企業(yè)向交行確認(rèn)應(yīng)收賬款金額
。4) 交行根據(jù)核心企業(yè)確認(rèn)的應(yīng)收賬款金額,向供應(yīng)商發(fā)放保理融資
。5) 應(yīng)收賬款到期,核心企業(yè)支付應(yīng)收賬款,歸還保理融資
功能和特點(diǎn):
。1) 有追索權(quán)國內(nèi)保理項(xiàng)下,如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款,則供應(yīng)商回購應(yīng)收賬款;無追索權(quán)國內(nèi)保理項(xiàng)下,如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款,在無商業(yè)糾紛情況下,交行無權(quán)追索供應(yīng)商
(2) 無追索權(quán)國內(nèi)保理可起到改善財(cái)務(wù)報表,提高資產(chǎn)流動性的作用
。3) 交行與核心企業(yè)簽署買方保理合作協(xié)議的,國內(nèi)各地供應(yīng)商將享受標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一的國內(nèi)保理服務(wù)
。4) 國內(nèi)保理可以與國內(nèi)貿(mào)易信用保險進(jìn)行有效的結(jié)合
4、 國內(nèi)信用證
產(chǎn)品概述:是指供應(yīng)商、供應(yīng)商所在地交行(協(xié)辦行)、生產(chǎn)廠商、生產(chǎn)廠商所在地交行(主辦行)四方合作,由主辦行為核心企業(yè)向國內(nèi)供應(yīng)商購買貨物提供開立國內(nèi)信用證的授信支持,同時供應(yīng)商將上述國內(nèi)信用證提交當(dāng)?shù)貐f(xié)辦行申請貿(mào)易融資,如信用證議付的一種金融服務(wù)。
業(yè)務(wù)流程:
。1) 核心企業(yè)根據(jù)購銷合同向其開戶行申請開證
。2) 核心企業(yè)開戶行審核后開立國內(nèi)信用證,并通過供應(yīng)商開戶行通知供應(yīng)商
。3) 供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨
。4) 供應(yīng)商向其開戶行交單
。5) 單據(jù)傳遞,審單承兌(遠(yuǎn)期)
(6) 核心企業(yè)開戶行向核心企業(yè)交單,核心企業(yè)提貨
。7) 信用證到期,核心企業(yè)付款,并通過供應(yīng)商開戶行將款項(xiàng)劃至供應(yīng)商賬戶
功能和特點(diǎn):
。1) 是買方獲取短期融資的有效渠道
。2) 銀行內(nèi)部傳遞單據(jù),防止商業(yè)欺詐,規(guī)避票據(jù)偽造風(fēng)險
(3) 銀行承擔(dān)第一付款責(zé)任,規(guī)避買賣雙方的信用風(fēng)險和市場風(fēng)險
(4) 開證后承兌前,不體現(xiàn)在核心企業(yè)財(cái)務(wù)報表上;承兌后,才體現(xiàn)在財(cái)務(wù)報表的應(yīng)付科目
融資計(jì)劃 篇2
一、設(shè)立某某私募基金公司的目的
當(dāng)前,我國國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展,居民財(cái)富迅速積累,資本市場發(fā)展如火如荼、方興未艾。隨著金融體制改革和金融領(lǐng)域?qū)ν忾_放的推進(jìn),股權(quán)分臵改革基本完成,資本市場法規(guī)制度建設(shè)的日趨完善,資本市場正處于難得的發(fā)展機(jī)遇期,為某某私募基金公司的健康發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境。
為分享我國金融改革發(fā)展的成果,實(shí)現(xiàn)企業(yè)多元化、跨越式發(fā)展目標(biāo),實(shí)現(xiàn)股東利益最大化,同時也為發(fā)展繁榮我國資本市場,為廣大投資者提供多層次的金融服務(wù),擬組建某某私募基金公司。
二、某某私募基金業(yè)具有廣闊的發(fā)展前景
近幾年來,伴隨著我國國民經(jīng)濟(jì)的快速增長,民間個人財(cái)富積累也不斷的高速增長,使得整個社會對高端理財(cái)?shù)男枨蟪霈F(xiàn)了井噴現(xiàn)象,并且由于近年來公募基金表現(xiàn)持續(xù)低迷,諸多因素都催生并推動了私募基金行業(yè)的蓬勃發(fā)展。據(jù)好買基金研究中心的統(tǒng)計(jì)顯示,截止xx年12月底,國內(nèi)私募基金公司總計(jì)242家,運(yùn)行的628只產(chǎn)品,總資產(chǎn)規(guī)模超過2萬億。
從市場前景分析,私募基金業(yè)的發(fā)展得到?jīng)Q策部門的大力扶持,我國的私募基金市場仍存在較大空間。在短短數(shù)年時間內(nèi),中國的私募基金業(yè)獲得了跳躍式的增長,目前,我國私募基金市場初具規(guī)模。但與國外成熟市場相比,我國的私募基金市場無論從絕對資產(chǎn)規(guī)模還是相對經(jīng)濟(jì)總量的比例來說,都存在著較大差距。這說明中國私募基金業(yè)的發(fā)展空間相當(dāng)可觀,同時受我國經(jīng)濟(jì)總量持續(xù)高速增長、居民儲蓄資金亟需有效分流、資本市場漸進(jìn)開放和決策層大力發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者等利好因素的影響,中國的私募基金業(yè)也正面臨著良好的發(fā)展機(jī)遇。xx年的股指期貨上市,使得對沖基金更是剛剛在國內(nèi)得到發(fā)展的可能。這些利好因素顯然是已進(jìn)入成熟成長期的公募基金業(yè)所難以比擬的。面對這樣一個持續(xù)擴(kuò)張、紛繁復(fù)雜的資本蛋糕,市場前景大有可為。
三、對沖基金產(chǎn)品原理及策略
對沖投資策略的重點(diǎn)是不論在牛市或者熊市中,使用對沖交易追求穩(wěn)定、持續(xù)的投資回報。
相對價值套利策略:關(guān)注兩組相互關(guān)聯(lián)的證券的相對價值而不是絕對價值,通過對兩組證券雙邊下注來博取相對價值變化所帶來的收益。包括股票市場中性策略、可轉(zhuǎn)換套利和固定收益套利等。股票市場中性的投資者會同時進(jìn)行多頭和空頭方向的買賣活動,同時通過調(diào)整多空頭比例來確保投資組合是中性、甚至是部門和行業(yè)中性的。可轉(zhuǎn)換套利則是針對可轉(zhuǎn)換債券而言的,可持有債券的多頭,同時以持有可轉(zhuǎn)換的股票或者以該股票為標(biāo)的的.權(quán)證或期權(quán)來對沖風(fēng)險。固定收益套利策略則是尋找、挖掘所有固定收益證券之間微弱的價差變化規(guī)律從而獲利。
方向性策略:需要對相關(guān)市場的價格走勢進(jìn)行判斷的對沖基金策略。在實(shí)際交易中,可以針對不同行業(yè)、同行業(yè)不同個股、不同風(fēng)格(大盤/小盤、成長/價值等)等條件構(gòu)造股票多空頭策略。股票多空頭策略并不強(qiáng)制要求多頭交易量與空頭交易量一致,也不要求組合的市場中性,根據(jù)指數(shù)的中期走勢以75%-125%比例調(diào)整股指期貨的持倉。
期現(xiàn)、跨期套利策略:由于股指期貨市場和證券市場的投機(jī)性和波動性,造成股指期貨和股票指數(shù)之間的基差經(jīng)常出現(xiàn)不合理的波動,使用程序化交易捕捉到這種稍縱即逝的機(jī)會,買入低估的股票組合,同時在高估的股指期貨上放空等量的期貨合約,待兩個市場恢復(fù)到合理的基差,同時平倉出場,賺取其中的差價。利用股指期貨期日不同的期貨合約價差之間的異常波動,可以構(gòu)建低風(fēng)險的跨期套利策略。
通過上述對沖策略,可以將基金資產(chǎn)通過適當(dāng)分散化,買空賣空,嚴(yán)格控制市場敞口等手段實(shí)現(xiàn)長期平穩(wěn)的增長,創(chuàng)造極低的下行風(fēng)險與極低的市場相關(guān)度。使得對沖基金可以在完全不對市場進(jìn)行預(yù)判的前提下買入并持有,并獲得穩(wěn)定的收入,避免了跟隨大盤漲跌造成的投資回報的不確定性,實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定、持續(xù)的盈利。
四、企業(yè)注冊
公司的注冊形式不僅僅是簡單的名字,他的組織形式?jīng)Q定了今后業(yè)務(wù)是否能夠順利開展。目前市場中私募基金某某化有這樣幾種形式:一是以有限公司的形式注冊,以公司自有資金對外投資;二是以合伙制企業(yè)的形式注冊;三是以投資管理公司的形式注冊,之后和信托公司等機(jī)構(gòu)合作,借用信托公司的平臺對外開展業(yè)務(wù)。這幾種形式雖然各有優(yōu)點(diǎn),但也存在相同的問題,就是由于受到目前政策法規(guī)的限制,經(jīng)營范圍比較單一,不太適應(yīng)當(dāng)下金融市場衍生工具快速發(fā)展的市場變化。有鑒于此,為了我們的某某私募機(jī)構(gòu)能夠更好的適應(yīng)市場變化,順利的開展業(yè)務(wù),建議采用私募股權(quán)基金管理公司的形式設(shè)立注冊,之后在具體運(yùn)作每一個產(chǎn)品的時候,則是以有限合伙企業(yè)的形式展開,這樣一種形式可以使我們有效地規(guī)避法規(guī)限制,靈活的選擇不同的金融工具,從而擴(kuò)大我們的經(jīng)營范圍。
四、對沖基金運(yùn)作流程:
一.發(fā)行:通過信托,發(fā)售對沖基金產(chǎn)品。與信托公司組成合伙制企業(yè)運(yùn)作。
二.資金募集:1.通過中介機(jī)構(gòu)或自行募集自有資金。2.通過合作券商募集資金。 3.通過銀行募集及發(fā)售。
三.銀行托管。發(fā)行二級基金產(chǎn)品,兩級銀行托管制度。
四.資金成本:1.信托機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理賬號:150萬-300萬,或總資本金1%2.中介機(jī)構(gòu)募集資金成本:募集總資金量的1-1.5%3.二級銀行托管:0.2%*2=0.4%。4.銀行或券商發(fā)售銷售代理費(fèi)用1%
五.募集期:1個月
六.運(yùn)作期:封閉運(yùn)行期1年。
五、商業(yè)運(yùn)作盈利模式: 基金采用滾動發(fā)售模式。
第一期暫不收取客戶管理費(fèi)(1%)。認(rèn)購費(fèi)用(1.5%)抵充銀行托管和銀行代銷費(fèi)用,由資金管理賬戶直接劃轉(zhuǎn)至信托機(jī)構(gòu)及托管銀行。
第二期基金開始將不再產(chǎn)生固定投入及資金成本的投入,亦可以開始收取管理費(fèi),大大增加盈利。
滾動發(fā)售第二期及三期基金,其意義在于資金成本消減后,轉(zhuǎn)變?yōu)橛,在固定投資不變的前提下,實(shí)現(xiàn)快速回收投入的目的。另在保持規(guī)模不變的前提下,專注于研發(fā),投力于產(chǎn)品基金業(yè)績的增長;饦I(yè)績的增長將會提升基金在業(yè)內(nèi)的排名,大大降低后期基金發(fā)售的成本,及迎來主動性合作的渠道。 預(yù)期一年內(nèi)發(fā)售三期基金狀況,如下表: 第一期基金發(fā)售盈利情況預(yù)期:
第一期基金發(fā)售盈利預(yù)算表
基金規(guī)模 預(yù)期盈利率 1億 2億 3億 5億 25% 25% 25% 25% 預(yù)期盈利額 固定投入 資金成本1.5% 150萬 300萬 450萬 750萬 客戶利潤計(jì)提80% 20xx萬 4000萬 6000萬 10000萬 銀行計(jì)提盈利20% 100萬 200萬 300萬 500萬 毛利 50萬 300萬 550萬 盈利率 14% 60% 85% 2500萬 約計(jì)200萬 5000萬 7500萬 12500萬 105110% 0萬 (注:凈收益:預(yù)期盈利-固定投入-資金成本投入-客戶利潤計(jì)提-銀行計(jì)提)
后期基金發(fā)售盈利情況預(yù)期:
第二、三期基金發(fā)售盈利預(yù)算表
第二期基金開始將不再產(chǎn)生固定投入及資金成本的投入,亦可以開始收取管理費(fèi),大大增加盈利。
滾動發(fā)售第二期及三期基金,其意義在于資金成本消減后,轉(zhuǎn)變?yōu)橛,在固定投資不變的前提下,實(shí)現(xiàn)快速回收投入的目的。另在保持規(guī)模不變的前提下,專注于研發(fā),投力于產(chǎn)品基金業(yè)績的增長;饦I(yè)績的增長將會提升基金在業(yè)內(nèi)的排名,大大降低后期基金發(fā)售的成本,及迎來主動性合作的渠道。
融資計(jì)劃 篇3
20xx年,我國經(jīng)濟(jì)仍然存在諸多不確定因素,一是國際金融環(huán)境不容樂觀,歐元區(qū)國家經(jīng)濟(jì)形勢進(jìn)一步惡化,中東地區(qū)政治局面不穩(wěn),美國市場仍舊未能走出低迷態(tài)勢,從而影響我國的一大批進(jìn)出口企業(yè),導(dǎo)致國內(nèi)經(jīng)濟(jì)局勢不穩(wěn),gdp增速減緩;二是我國為抑制通貨膨脹,加大宏觀調(diào)控力度,數(shù)次提高存款準(zhǔn)備金率,銀行信貸政策緊縮;三是原材料價格波動幅度較大,增加了企業(yè)的成本,加大了企業(yè)的資金困難。為保持我市經(jīng)濟(jì)增速強(qiáng)勁勢頭,給繼續(xù)擴(kuò)大融資規(guī)模帶來新的挑戰(zhàn),據(jù)此提出以下目標(biāo):
一、業(yè)務(wù)目標(biāo)
。ㄒ唬┪夜救険(dān)保融資目標(biāo)為確保5億元爭取5.5億,并以此作為公司考核目標(biāo)。
(二)鑒于經(jīng)濟(jì)走勢的不確定性,信貸政策的收緊可能會造成相當(dāng)部分企業(yè)流動性降低,考慮到涉農(nóng)企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險較大,加之公司處于初創(chuàng)階段,面對的客戶規(guī)模較小,按業(yè)務(wù)增長幅度比例適度調(diào)高逾期代償額,全年風(fēng)險代償率控制在8‰以內(nèi)。
二、發(fā)展目標(biāo)和思路
發(fā)展目標(biāo)和思路是:通過不斷創(chuàng)新,優(yōu)化資源配置,在繼續(xù)保持公司現(xiàn)有業(yè)績的基礎(chǔ)上,積極開拓業(yè)務(wù),爭取創(chuàng)出優(yōu)異業(yè)績,實(shí)現(xiàn)公司自身進(jìn)一步發(fā)展。
(一)調(diào)整經(jīng)營思路,拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域。一是對符合黨委、政府發(fā)展戰(zhàn)略和政策導(dǎo)向的新興產(chǎn)業(yè),在風(fēng)險基本可控的前提下,放寬條件給予支持。二是對各區(qū)縣招商引資項(xiàng)目進(jìn)行培育扶持。三是積極加強(qiáng)與四川省現(xiàn)代農(nóng)業(yè)融資擔(dān)保有限公司合作,對市內(nèi)涉農(nóng)企業(yè)資金需求較大、超過公司擔(dān)保上限,且母公司難以解決的,通過與省農(nóng)擔(dān)公司的聯(lián)手,滿足這部分企業(yè)的融資需求。四是創(chuàng)新服務(wù),探索有效解決“三農(nóng)”信貸難的新途徑。
(二)繼續(xù)保持與現(xiàn)有合作銀行良好關(guān)系,努力開拓?fù)?dān)保渠道,積極爭取更多銀行授信。公司將針對銀行在授信時提出的一些規(guī)定,繼續(xù)與銀行保持溝通,爭取采取直接授信為主再授信為輔的方式,爭取獲得更多銀行授信,開拓銀行渠道資源。
在新的一年里,我們將緊密圍繞市委、市政府發(fā)展戰(zhàn)略,在市經(jīng)委的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下,與時俱進(jìn),奮發(fā)圖強(qiáng),開拓進(jìn)取,全力提高農(nóng)業(yè)企業(yè)信貸增量,為確保我市“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長作出更大貢獻(xiàn)。
二oxx年一月三日
融資計(jì)劃 篇4
第一部分:融資租賃方案及建議
一、對承租人融資方案及建議
1、租期:根據(jù)承租人的計(jì)劃,最佳時間為*年;而出租人最佳租期為*年,原則上是從中擇優(yōu)選擇。
2、點(diǎn)差:同期銀行基準(zhǔn)利率 -*個點(diǎn)。原則是承租人既能接受和承擔(dān),出租人也保證收益。
3、租金支付:根航運(yùn)業(yè)習(xí)慣,租用是采用月初付款,屬預(yù)付性質(zhì);根據(jù)金融業(yè)習(xí)慣,是采用月末付款,貸款期末還錢。融資租賃名為借物,實(shí)為借錢,兩者支付方式都行,從中商議選定。
4、首付:*%總船價,視為第0期租金支付。
5、殘值:*%總船價,期滿將按此支付給出租人,作為到期轉(zhuǎn)讓名義船價。
6、保證金,*%總船價,同首付一起支付給出租人,法律上歸承租人所有,但作為保證事項(xiàng)使用,由出租人實(shí)際控制,期間應(yīng)計(jì)息但實(shí)際上不計(jì)息,期末歸還承租人。實(shí)際上則好與船舶殘值數(shù)額相等,可以對沖抵消。
7、建議風(fēng)險隔離,分?jǐn)偝杀。建議對于承租人所有的其它船舶,設(shè)立單船公司,作到單只船舶風(fēng)險的隔離;但經(jīng)營管理由獨(dú)立的管理公司專業(yè)管理,既做到了精專,又分?jǐn)偭舜肮芾沓杀尽?/p>
8、建議租期或承包運(yùn)輸(coa)與現(xiàn)貨經(jīng)營比例適中。期租或coa經(jīng)營現(xiàn)金流量穩(wěn)定,可穩(wěn)定或鎖定租期限內(nèi)收益,但不利于效益的最大化,不利于對市場的了解把控;現(xiàn)貨經(jīng)營隨市場行情波動,短期內(nèi)可能有較好收益,更重要的是有利于經(jīng)營團(tuán)隊(duì)建設(shè),充分把握市場脈搏,但收益及現(xiàn)金流量不穩(wěn)定。兩種經(jīng)營模式各有利弊,視情況保持合適比例為明智選擇。
9、財(cái)務(wù)管理。安排好現(xiàn)金流量管理,做到有計(jì)劃,不怕變化,做到租金不逾期,提高信貸美譽(yù)度,爭取更大更廣的資金支持。
10、船長及船員的管理。讓船長及船員愛船如愛家,對雇主忠誠,甘于付出。同時要求船長及船員勝任,注重工作與休養(yǎng)相結(jié)合。
11、安全管理。安全第一,防患與未然,只有安全才有效益和穩(wěn)定。嚴(yán)格執(zhí)行自有ism管理體系。
12、技術(shù)管理。水上運(yùn)輸技術(shù)性強(qiáng),化工品運(yùn)輸技術(shù)要求更高,承租人機(jī)務(wù)、海務(wù)專業(yè)隊(duì)伍要強(qiáng),做到:高責(zé)任、高素質(zhì)、高標(biāo)準(zhǔn)。
13、成本管理。營運(yùn)成本的管理,如燃油價格鎖定。當(dāng)對于人員工資獎金和備件物料采用嚴(yán)控不縮水的管理。
14、船舶維護(hù)維持保養(yǎng)。承租人有責(zé)任有義務(wù)讓船舶增值,保持良好的船風(fēng)船貌,按期按規(guī)維護(hù)維持保養(yǎng)!救谫Y租賃公司計(jì)劃書】
15、保險。承租人、出租人、抵押權(quán)人為保險共同受益人,但抵押權(quán)人與出租人為優(yōu)先受益人。同時參加船舶商業(yè)險,和船東互保險。
二、對銀行貸款方案與建議
1、融資比例。承租人:出租人:銀行=***。承租人*成的自付比例,增加了承租人的違約成本,降低了項(xiàng)目的貸款風(fēng)險;出租人*成資金,既與自身的資金實(shí)力相匹配,也有效地鞭策出租人在項(xiàng)目中盡心盡責(zé),更進(jìn)一步降低了項(xiàng)目的貸款風(fēng)險。
2、貸款期:*年。相對于承租人方案中的*年,縮短了回收時間,降低了項(xiàng)目風(fēng)險;*年期滿,仍可以有*年期的較短期貸款選擇,即出租人可選擇繼續(xù)抵押貸款,條件不變,期限 *年。
3、建議相對同期銀行基準(zhǔn)利率下浮*%,以激勵出租人。
4、設(shè)立優(yōu)次級貸款分類。對于承租人融資的*成資金中,銀行的6成資金為優(yōu)先級貸款,優(yōu)先受益,優(yōu)先受償,優(yōu)先還款;出租人的1成資金為次級貸款(相對銀行而言),次于銀行受益,受償,還款。
5、船舶保險。銀行作為抵押權(quán)人,與出租人、承租人為共同受益人,但銀行與出租人為第一受益人。
6、債權(quán)保證。承租人及其股東提供無限連帶擔(dān)保;出租人為借款人,自動盡債權(quán)償還義務(wù)。
7、財(cái)權(quán)保證。船舶抵押給銀行。
8、資產(chǎn)管理。由出租人負(fù)責(zé)對船舶資產(chǎn)管理、跟蹤、追償、處置,出租人自覺成為銀行船舶租賃資產(chǎn)的管家,處理相關(guān)一切事務(wù)。
9、分部分核實(shí)。對于承租人,因處于擴(kuò)張變化期,重點(diǎn)考核其管理能力,技術(shù)能力,發(fā)展前景。對于償還能力,重點(diǎn)考核標(biāo)的船舶單船的現(xiàn)金流量,及擔(dān)保人的履約保證償還能力。
三、對出租人的租賃方案及建議
1、提供船舶總價1成的資金,承擔(dān)抵押債權(quán)償還義務(wù)。
2、對承租人管理水平、技術(shù)能力及營運(yùn)能力考核。
3、對擔(dān)保人(承租人主要股東)擔(dān)保能力考核。
4、負(fù)責(zé)船舶資產(chǎn)的管理,盡監(jiān)管、跟蹤船舶資產(chǎn)營運(yùn)狀況及處置船舶資產(chǎn)義務(wù)。
5、保證船舶租賃項(xiàng)目內(nèi)部報酬率(irr)*%,杠桿租賃irr在*%間。
6、利差:與租期的同期銀行貸款利率基礎(chǔ)上的*間。
7、服務(wù)費(fèi):*%總船價。計(jì)算依據(jù):以租期7年計(jì)算,第一年*%總船價;第二年*%總船價,類推最后一年*%,共計(jì)*%。支付時間,最佳方式:期初一次性支付,還可每年期初分期支付,有協(xié)商的彈性。
8、保險,代收代付。
9、公證。建議不作公證或作部分公證。公證作用有三:證明作用;直接強(qiáng)制執(zhí)行作用;生效法律要件作用。因船舶有嚴(yán)格的登記管理制度,適用優(yōu)先使用行業(yè)法-海商法,合約屬私法,有合約約定自由,所以公證的作用對于船舶租賃業(yè)務(wù)相當(dāng)有限?紤]經(jīng)濟(jì)效用原因,故建議不作公證或部分公證。
10、租賃性質(zhì)。從稅法角度看屬融資租賃;從融資角度看屬杠桿租賃。
11、設(shè)立全資單船公司作為船舶所有人,與公司其它資產(chǎn)風(fēng)險隔離,船舶注冊登記到公司所有單船公司。
第二部分:項(xiàng)目計(jì)劃書
目的:項(xiàng)目運(yùn)作按步驟分階段進(jìn)行,作到方向明確,有條不紊,無遺漏缺失。
第一階段
任務(wù):確認(rèn)承租人的租賃合作意向,確認(rèn)銀行融資安排可能性。
文件名目:
1、租賃合作協(xié)議書:承/出租人明意愿、表態(tài)度,作到保密、或/和排他。
-立項(xiàng)類文件
2、立項(xiàng)申請表
3、船舶技術(shù)規(guī)范
4、承租人/擔(dān)保人資料
5、項(xiàng)目方案設(shè)計(jì)
6、項(xiàng)目內(nèi)部報酬
率測算
7、銀行貸款計(jì)劃預(yù)案
8、項(xiàng)目調(diào)查計(jì)劃書
第二階段
任務(wù):核實(shí)船舶、承租人/擔(dān)保人情況,溝通商定租賃方案,商定合同條款,匯總編寫項(xiàng)目報告提交內(nèi)審委和銀行。
文件名目及內(nèi)容:
1、船舶租賃項(xiàng)目報告-分項(xiàng)評分(附評分標(biāo)準(zhǔn))
1)項(xiàng)目簡介:
-承租人
-擔(dān)保人
-船舶
-資金安排:合作銀行
-租賃方案概要
2)承租人分析:管理、技術(shù)、行業(yè)地位、優(yōu)勢
3)擔(dān)保人分析:擔(dān)保能力
4)船舶分析:造船廠、船舶技術(shù)規(guī)范,船級評述、價格(購置、二手船處置、船價預(yù)測)分析,營運(yùn)收益
5)細(xì)分市場分析:
-同業(yè)競爭
-貨源分析
-船舶運(yùn)力分析
-運(yùn)價或租金走勢市場分析
-行業(yè)收益及前景分析
6)單船現(xiàn)金流量分析及預(yù)測
-租金(運(yùn)費(fèi))收入分析
-營運(yùn)成本分析:船員工資、燃油成本(自營運(yùn)費(fèi)收用)
7)銀行融資可行性分析
8)融資租賃方案分析
9)合同主要條款及特別條款約定
-承租人違約時,出租人有解約權(quán),同時有對財(cái)權(quán)/債權(quán)追索的選擇權(quán)
-租金逾期處理:寬裕期、撤船、限時反應(yīng)和沉默權(quán)。
-經(jīng)營賬戶監(jiān)管
-特別時期臨時監(jiān)管營運(yùn)
-承租人違約時,船舶資產(chǎn)自由處置權(quán),處置時有盡職免責(zé)。
-承租人無解約權(quán)
-延長租期及提前還款選擇權(quán)
-船舶瑕疵免責(zé)
-有權(quán)在租期間設(shè)立抵押權(quán)
-出/承租人與抵押權(quán)人三方協(xié)議
-船舶登記文件
-保險項(xiàng):商險、pni,油污特別險
-交還船約定
-所有權(quán)轉(zhuǎn)移
-優(yōu)先權(quán)、留置權(quán)
-承租人對租金無追索權(quán)
10)項(xiàng)目風(fēng)險分析
-法律:注冊、公證、優(yōu)先權(quán)
-營運(yùn):欺詐、失誤
-環(huán)境:污染
-道德及信用:
-資產(chǎn)處置:流動性
-租金支付風(fēng)險
11)結(jié)論:
第三階段
任務(wù):合同的簽訂及相關(guān)事宜協(xié)調(diào)處理。
文件名目:
-合同類:
1、船舶買賣合同
2、光船租用合同
3、貸款合同
4、擔(dān)保合同
5、船舶抵押合同
6、船舶保險合同
7、抵押權(quán)人、承/出租人三方協(xié)議
-輔助性文件
9、船舶交接書
10、商業(yè)發(fā)票
11、賣據(jù)
12、無債務(wù)保證書
13、董事會決議:承租人、擔(dān)保人
14、授權(quán)書
15、船級紀(jì)錄
16、交接船通知書
17、付款通知書
18、注銷證書
19、船舶照片及船名申請
-證書類:
20、所有權(quán)證書
21、國籍證書
22、船體證書
23、機(jī)器設(shè)備證書
24、危險品營運(yùn)證書
25、載重線證書
26、配員證書
27、無線電使用證書
28、防油污證書
29、噸位證書
-圖紙類:
30、總布置圖(ga)
31、中/橫/縱剖面圖
32、線型圖
-承租人(船舶)資質(zhì)類:
33、ism證書
34、doc證書
35、船級檢驗(yàn)報告
36、管理人員證書
第四階段
任務(wù):運(yùn)營、監(jiān)管、違約處理及期滿所有權(quán)轉(zhuǎn)移。
文件名目:
1、寬租通知
2、撤船通知
3、提前還款通知
融資計(jì)劃 篇5
在短短60秒中,我們將向你展示如何為自己的新公司打下堅(jiān)實(shí)的財(cái)務(wù)基礎(chǔ)。
0:60確定你的需求
估計(jì)一下你需要多少資金來啟動和維持自己的公司——設(shè)備和原料、存貨、辦公或生產(chǎn)場地、特許經(jīng)營費(fèi)等。然后,考慮你自己可以提供多少資金(如個人儲蓄、家人或朋友的捐助等)。要認(rèn)真。你不想過高或過低地估計(jì)自己的需求,也不想危及家人的財(cái)務(wù)安全和家人之間的關(guān)系。
0:48考慮各種選擇
商業(yè)銀行對于小企業(yè)來說是最最常見的貸方,可以提供很多常規(guī)性貸款,還有小企業(yè)管理局授權(quán)的貸款。你還可以找風(fēng)險投資公司、商業(yè)金融公司、合伙經(jīng)營等。一定要盡可能多地了解每種方案的評估標(biāo)準(zhǔn)和還貸要求。
0:36建立自己的檔案
大多數(shù)貸款機(jī)構(gòu)都要求提交一份商業(yè)計(jì)劃,一份詳細(xì)描述自己的教育和商業(yè)操作經(jīng)歷等信息的簡歷,一份附有證明人的信用記錄以及具體的貸款文件等。制定你的商業(yè)計(jì)劃時要分成很多部分,分別描述你的公司的性質(zhì)和類型、可以獲得的資源、如何利用這些資源實(shí)現(xiàn)特定目標(biāo)、時間安排、財(cái)務(wù)目標(biāo)、對競爭對手的分析以及你的公司如何在市場上生存。
0:25填寫表格
貸款機(jī)構(gòu)可能還會要求現(xiàn)金流量預(yù)測,以顯示你的新公司的發(fā)展能力和還款能力。記住對數(shù)據(jù)的預(yù)測一定要比較現(xiàn)實(shí),要有事實(shí)來支持你的估計(jì)和預(yù)測。進(jìn)行調(diào)查研究時不要圖省事。
0:13練習(xí)你的融資計(jì)劃
對于新公司來說,要求貸款融資總是需要演講介紹。即使你在這種情況下能應(yīng)付自如,也要組織自己的思路,找那些能夠提供客觀反饋意見的人來聽你演講作為練習(xí)。事先考慮到所有不同類型的問題會樹立你的信心,幫助你應(yīng)對任何可能發(fā)生的情況。
0:03提問,再提問
與你的潛在貸款機(jī)構(gòu)進(jìn)行交談,了解他們的貸款步驟和期望值。當(dāng)?shù)氐腟CORE機(jī)構(gòu)也有很多資源和專家顧問來指導(dǎo)你為新公司融資的各個步驟。
最后向大家介紹創(chuàng)業(yè)融資的六大秘訣:
1)寫一份大型商業(yè)計(jì)劃書,然后丟掉。這是怎么回事?其實(shí)最重要的是參加制作商業(yè)計(jì)劃的過程而不是結(jié)果,事情改變太快,計(jì)劃很有可能落空。但是參與制定計(jì)劃書的過程會讓你更清楚自己在做什么,需要什么,項(xiàng)目存在什么問題等等。
2)公司吸引力源于公司執(zhí)行力。創(chuàng)意雖好,最終起作用的還是執(zhí)行力,沒有執(zhí)行力,再好的創(chuàng)意都是浪費(fèi),如果執(zhí)行力夠好,就能產(chǎn)生更多的創(chuàng)意以及更強(qiáng)的執(zhí)行力。當(dāng)風(fēng)險投資家看到了你的執(zhí)行力,他們才有可能投你。對于獨(dú)立開發(fā)者一樣,執(zhí)行力構(gòu)筑信任。
3)制作視頻。大多數(shù)投資者投人不投項(xiàng)目(編者注:馬克。安德雷森是個例外,曾明確表示先市場,后人),視頻制作很重要,有視頻作解析的項(xiàng)目獲得的融資是沒有視頻的項(xiàng)目所獲資金的2倍之多,這點(diǎn)至關(guān)重要,不論你是想吸引VC還是想吸引就憑一張DVD就給你25美金的投資人,都如此。
4)讓你的項(xiàng)目經(jīng)常露面經(jīng)常更新狀態(tài)。比如在眾籌平臺上,那些更新31次或者以上的項(xiàng)目往往融資要比那些不經(jīng)常更新的項(xiàng)目多4倍。在 Chapnick籌集風(fēng)險投資期間,他會確保至少每兩周就與投資人溝通一些積極的事情。經(jīng)常更新還有一個好處:當(dāng)你要更新的時候,你就會強(qiáng)迫自己進(jìn)步,如果沒有進(jìn)步,誰會接著投呢
5)最后期限孕育新生。想象最后期限將至,你該怎么做?放下包袱,敢于失敗,往往那些敢于失敗并且能做出迅速調(diào)整的公司與項(xiàng)目都注定不會失敗。
6)在投資人轉(zhuǎn)身之前說出你必須說的東西。網(wǎng)上變化太快,如果你不迅速抓住眼球,那么你就與幸運(yùn)失之交臂,眾籌如此,風(fēng)險投資也一樣。
hey,又活捉一枚未來的“獨(dú)角獸”,點(diǎn)擊此處拎包入駐改變世界,我來助你風(fēng)風(fēng)火火完成大業(yè)!
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