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個人理財規(guī)劃建議書

時間:2020-12-06 08:18:48 建議書 我要投稿

個人理財規(guī)劃建議書

  投資理財都是有風(fēng)險的,所以要謹慎。下面是公文站小編給大家整理收集的關(guān)于個人理財規(guī)劃建議書,希望對大家有幫助。

個人理財規(guī)劃建議書

  個人理財規(guī)劃建議書(一)

  以下“三要素”,是理財師的核心理念,他們分別是:

  要素一:關(guān)注客戶的需求比關(guān)注產(chǎn)品的銷售更重要;

  要素二:運用技術(shù)方法解決客戶的財務(wù)問題;

  要素三:金融產(chǎn)品的銷售是客戶財務(wù)問題解決方案的附帶結(jié)果。

  將“理財規(guī)劃核心三要素”運用到理財規(guī)劃方案的設(shè)計,可以解讀為以下幾點:

  第一:關(guān)注客戶的需求,要求理財建議書設(shè)計制作關(guān)注客戶的閱讀及理解的方便及快樂程度。在面向大眾的理財教育中,老師的責任就是讓理財?shù)膬?nèi)容親切易懂,且具有操作指導(dǎo)性。理財建議書也是一樣,如何在建議書的表達方面語言親切友好、結(jié)構(gòu)合理可讀、思路嚴謹清晰、圖表簡潔易懂,是設(shè)計者也就是理財師最重要要處理的問題。

  第二:關(guān)注客戶的需求也要看理財師對客戶生活目標和財務(wù)目標的溝通是否充分。理財目標的表達要求有時間和實際金額,明確而有序,全部建議書圍繞理財目標展開。

  第三:關(guān)注客戶的理財目標,必須運用理財規(guī)劃的基本理論和技術(shù)方法來進行需求分析,而不是想當然的進行,比如,有人想當然的將保險需求定義為保費支出占總收入的10%;養(yǎng)老需求簡單的定義為退休時需要100萬,這都不是真正的財務(wù)規(guī)劃的需求分析方法。有人將客戶的資產(chǎn)配置簡單的根據(jù)所謂的風(fēng)險偏好來確定,并因此排列出532或者4411等類似足球的資產(chǎn)配置陣形,都是沒有經(jīng)過正規(guī)理財規(guī)劃理論學(xué)習(xí)和訓(xùn)練而表達的理財分析方法。

  遺憾的是,經(jīng)常在一些媒體的《理財方案》等類似的欄目中看到許多事實而非的方案讓人無所適從,來自銀行、保險、證券的理財顧問給出的理財建議完全不同,這都是因為沒有運用理財規(guī)劃的技術(shù)方法解決客戶財務(wù)問題而造成的。這里所講的理財規(guī)劃的技術(shù)方法是指理財規(guī)劃的需求分析的方法及基本原則。

  個人理財規(guī)劃建議書(二)

  前言:當您走在這個繁華似錦,燈紅酒綠的都市感受生活帶給您無比愜意的時候,您是否也曾居安思危細想過生活中各種各樣的危機呢?

  亞洲金融風(fēng)暴已經(jīng)過去,但帶給我們的思考和教訓(xùn)沒有過去,在這個社會不懂得經(jīng)濟,政治以及政策的'變化,必將為潮流所淹沒.

  中、工、農(nóng)、建、交通五大國有銀行最近兩年陸續(xù)上市,在看到這些信息的時候各位曾想過其中的道理嗎?知道為什么要上市嗎?知道人民幣升值意味到什么嗎?

  也許您有所了解,或許您好還不曾了解!在這里,我要告訴您的是:一個全面開放的XX市場已經(jīng)向我們走來,中國的人民幣也將不久的未來就要走向國際自由匯兌市場,也就意味著我們手中即使有錢也已不再像昨天那樣的安穩(wěn),那樣平靜了!

  隨時都有可能面臨著升值的機會,也同時面臨貶值的風(fēng)險,在這個自由匯兌的市場抓住了機遇您就是富翁,不懂規(guī)避風(fēng)險您就是下一個九七風(fēng)暴的繼承人!作為身價幾十萬,甚至百萬,千萬的您,真的不在乎資金的風(fēng)險和機會嗎?您真的不愿更好的讓您的財富好好地增值嗎?還是聽之任之?

  趨勢所向,機會就在眼前。和90年代興起的股票一樣,中國將進入一次大的金融浪潮!

  近年來,XX市場為越來越多的人所青睞,成為國際上投資者的新寵兒!今天,XX市場每天的交易額已達3萬億美元,其規(guī)模已遠遠超過股票、期貨等其他金融商品市場,已成為當今全球最大的市場。

  目前國際XX市場,主要貨幣英磅,歐元,澳元,瑞郎,加元以及日元,日均波動上百點,一天二十四小時隨時隨地都有行情。為想從事XX理財?shù)耐顿Y者提供一個高收益高回報的投資平臺。同時也為棄股炒匯的朋友一個重新掘金的機會!

  個人理財建議:

  例如:您的年收入的是20萬人民幣,

  (1)家庭日常生活費用,占用10萬人民幣;

  (2)旅游費用,占用5000元人民幣;

  (3)意外保障,占用5000元人民幣;

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