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個(gè)金業(yè)務(wù)報(bào)告

時(shí)間:2022-01-17 12:43:44 報(bào)告 我要投稿

個(gè)金業(yè)務(wù)報(bào)告

  隨著個(gè)人的文明素養(yǎng)不斷提升,報(bào)告對(duì)我們來說并不陌生,報(bào)告中涉及到專業(yè)性術(shù)語要解釋清楚。那么一般報(bào)告是怎么寫的呢?以下是小編整理的個(gè)金業(yè)務(wù)報(bào)告,歡迎閱讀與收藏。

個(gè)金業(yè)務(wù)報(bào)告

  在總、省行“大個(gè)金”和“打造第一零售銀行”的指引下,在分行加快推進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)發(fā)展步伐的要求下,面對(duì)各家銀行對(duì)個(gè)金中、高端客戶的競(jìng)爭。近兩年來,紅旗支行堅(jiān)持以個(gè)金營銷人才隊(duì)伍建設(shè)為根本,堅(jiān)持渠道、機(jī)制、產(chǎn)品與服務(wù)并進(jìn)等多種措施全面加強(qiáng)個(gè)金業(yè)務(wù)的發(fā)展,促進(jìn)我行個(gè)金業(yè)務(wù)的經(jīng)營轉(zhuǎn)型,提高我行在當(dāng)?shù)氐母?jìng)爭優(yōu)勢(shì)。通過全行員工的共同努力,目前我行的客戶結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化,優(yōu)質(zhì)客戶對(duì)我行的綜合貢獻(xiàn)較快增加,個(gè)金業(yè)務(wù)的發(fā)展取得初步成果,基本情況如下:

  優(yōu)質(zhì)客戶拓展方面:

  理財(cái)產(chǎn)品銷售方面:

  截至20xx年5月31日,我行本外幣理財(cái)產(chǎn)品銷售額達(dá)xxxxx 億,其中:投資性基金銷售額為xxxxx 億,比去年同期增長了xxxxx 億,增長率為xxxxx ;保險(xiǎn)銷售額為xxxxx 萬,比去年同期增長xxxxx 萬,增長率為xxxxx ;實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入xxxxx 萬,比去年同期增長了xxxxx 萬,增長率為xxxxx 。

  目前我行個(gè)人金融業(yè)務(wù)拓展采取的主要措施如下:

  高度重視個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)和管理

  一、完善客戶經(jīng)理的選拔,建立強(qiáng)大的個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍

  去年8月份以來,在人員緊張的情況下,通過競(jìng)聘上崗等多種方式分次選拔了13名思想素質(zhì)好、知識(shí)水平高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)以及具有較強(qiáng)社會(huì)關(guān)系的員工不斷充實(shí)到客戶經(jīng)理崗位上,我行的理財(cái)經(jīng)理由原來的4個(gè)增加到17個(gè),實(shí)現(xiàn)了所有網(wǎng)點(diǎn)都配置了客戶經(jīng)理,對(duì)財(cái)富管理中心和貴賓理財(cái)中心進(jìn)行了重點(diǎn)配置。通過選拔,選派兩名較有發(fā)展?jié)摿Φ膯T工先后參加了總省行組織的afp—cfp培訓(xùn),為我行打造專業(yè)化、高素質(zhì)的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍打下基石。

  二、盡最大努力支持理財(cái)經(jīng)理工作。

隊(duì)伍建立初期,電腦等硬件設(shè)備較為不足,為了能給理財(cái)經(jīng)理提供更多的產(chǎn)品營銷和客戶維護(hù)的便利,支行領(lǐng)導(dǎo)做好了網(wǎng)點(diǎn)主任和營業(yè)經(jīng)理的工作,把原本在現(xiàn)金辦公區(qū)的電腦暫時(shí)搬到大堂供理財(cái)經(jīng)理使用,平時(shí)注重把更多資源向他們傾斜。

  三、加強(qiáng)理財(cái)經(jīng)理的日常管理。

日常管理采取結(jié)果和過程并重原則,營銷過程管理,主要通過每周二的營銷例會(huì)進(jìn)行,由行長、主管副行長及全體理財(cái)經(jīng)理參加,共同探討優(yōu)質(zhì)客戶的拓展策略,解決在日常工作和營銷過程中面臨的問題。結(jié)果管理主要是通過設(shè)立紅旗個(gè)人客戶經(jīng)理業(yè)績周報(bào)表制度,根據(jù)定量計(jì)價(jià)原則每周統(tǒng)計(jì)理財(cái)經(jīng)理的總得分后進(jìn)行排名,在年底進(jìn)行總排名,排名靠前的可享受支行的旅游獎(jiǎng)勵(lì)。

  建立健全優(yōu)質(zhì)客戶信息的收集和整理工作

  我行在去年8月份接到分行下發(fā)的5萬元資產(chǎn)以上優(yōu)質(zhì)客戶名單后,支行制作了統(tǒng)一的優(yōu)質(zhì)客戶信息表,行領(lǐng)導(dǎo)親自抓信息表完成情況,要求各網(wǎng)點(diǎn)主任帶領(lǐng)理財(cái)經(jīng)理和全體柜員加班加點(diǎn)盡快完成對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的姓名、電話號(hào)碼、身份證號(hào)碼、地址及在我行辦理業(yè)務(wù)的情況等信息進(jìn)行梳理,制作成電子表格打印并裝訂成冊(cè),以便在市場(chǎng)營銷活動(dòng)和調(diào)查摸底過程中進(jìn)行綜合分析,篩選不同的目標(biāo)客戶群,采取不同的營銷策略,為他們提供差異化的產(chǎn)品服務(wù)。

  建立令客戶滿意的分層服務(wù)體系

  我行對(duì)理財(cái)經(jīng)理維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶的行為做出詳細(xì)規(guī)定,對(duì)電話營銷、定期拜訪、答謝活動(dòng)等多方面提出了具體的數(shù)量要求和操作要求,努力作好客戶的貼身服務(wù)工作;客戶經(jīng)理要根據(jù)優(yōu)質(zhì)客戶的實(shí)際情況將其納入個(gè)人營銷系統(tǒng)跟蹤管理,充分利用系統(tǒng)進(jìn)行分析和評(píng)價(jià),了解目標(biāo)客戶對(duì)我行的綜合貢獻(xiàn)度和具備的提升潛力進(jìn)而實(shí)施優(yōu)質(zhì)分層服務(wù)。我們要求理財(cái)經(jīng)理建立核心客戶群,做好建立起“一對(duì)一”的客戶維護(hù)關(guān)系,根據(jù)平常收集到的`客戶檔案,了解其習(xí)慣、喜好、每逢生日和重要節(jié)日,送出一份祝福,體現(xiàn)工行近距離親情。

  抓住客戶投資理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變,加強(qiáng)對(duì)金融產(chǎn)品的整合營銷

  20xx年以來,隨著證券市場(chǎng)的不斷升溫,客戶投資理念發(fā)生了很大的變化。我行針對(duì)這一變化,本著“抓住新增客戶、不放存量客戶,抓住本行客戶、不放他行客戶”的原則,合理引導(dǎo)客戶流向基金市場(chǎng),針對(duì)不同的客戶及需求,提供合理的投資建議,培養(yǎng)廣大客戶的理財(cái)意識(shí),樹立正確的理財(cái)觀念。平時(shí)工作中我行要求理財(cái)經(jīng)理充分利用總行的理財(cái)金園地提供的信息平臺(tái)為客戶提供理財(cái)資訊,借助分行組織的投資理財(cái)論壇邀請(qǐng)目標(biāo)優(yōu)質(zhì)客戶參加。在3月xx 日,我行在分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部的支持下在紅旗地區(qū)舉辦“點(diǎn)金20xx—財(cái)富伴你行,投資專家談”大型證券投資理財(cái)會(huì)南方基金專場(chǎng),及時(shí)解決了客戶在投資過程中產(chǎn)生的問題,受到優(yōu)質(zhì)客戶的歡迎和好評(píng),進(jìn)一步加深了銀行與客戶的感情,提高了客戶的忠誠度和對(duì)我行的滿意度。

  在股市連創(chuàng)新高的情況下,大量原本對(duì)股票和基金不熟悉的、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和承受能力較低的客戶逐步加大對(duì)基金和股票的投資,該部分投資者的投資理財(cái)隱含一定的風(fēng)險(xiǎn)。本著穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展的理念,行領(lǐng)導(dǎo)多次重申要求客戶經(jīng)理以“客戶為中心”,引導(dǎo)客戶合理投資,科學(xué)理財(cái),要根據(jù)客戶個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力合理配置資產(chǎn),并引入保險(xiǎn)保障觀念。我行陸續(xù)與中國人壽聯(lián)合舉辦了“金豬賀歲vip客戶答謝會(huì)”,與安聯(lián)保險(xiǎn)有限公司聯(lián)合舉辦了“投金行動(dòng)”等聯(lián)誼會(huì),邀請(qǐng)目標(biāo)客戶參加,為客戶更深層次了解保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品提供了平臺(tái),兩場(chǎng)答謝會(huì)共實(shí)現(xiàn)上1000萬的保險(xiǎn)簽單。

  在做好基金、保險(xiǎn)客戶拓展的同時(shí),持續(xù)做好了個(gè)人貸款信用卡、穩(wěn)得利、匯財(cái)通、等本外幣理財(cái)產(chǎn)品的營銷,實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)、負(fù)債、理財(cái)中間業(yè)務(wù)并舉,根據(jù)客戶的層次和差異化靈活設(shè)計(jì)產(chǎn)品的組合,整合我行金融產(chǎn)品進(jìn)行銷售,各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展均取得迅速發(fā)展。

  推行全行營銷策略,建立交叉營銷激勵(lì)機(jī)制

  按照分行的要求積極開展“大個(gè)金”定向組合營銷活動(dòng),拓展重點(diǎn)企業(yè)客戶的個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶群。我行為保證定向組合營銷的順利開展,制定了《紅旗支行定向組合營銷方案》,明確了各相關(guān)營銷人的責(zé)任和獎(jiǎng)勵(lì)分配方案,實(shí)現(xiàn)了對(duì)公客戶經(jīng)理和個(gè)人客戶經(jīng)理的交叉營銷。

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