業(yè)務自查報告
在不斷進步的時代，報告不再是罕見的東西，報告具有語言陳述性的特點。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲？下面是小編精心整理的業(yè)務自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
業(yè)務自查報告1
今年我縣開展企業(yè)評機關(guān)、行風評議活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環(huán)境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改。現(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報如下。
加強硬件建設(shè)，改善服務環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批貴賓理財中心，把其他網(wǎng)點建成標準化的綜合理財中心、金融便利網(wǎng)點。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個，每個營業(yè)網(wǎng)點都安裝(配備)有自動柜員機、自動存款登折機、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環(huán)境有了顯著改善。
開展三項活動，提升服務品質(zhì)。
一是深入開展服務價值年活動，以服務創(chuàng)造價值;
二是繼續(xù)在網(wǎng)點開展評選服務明星、服務紅旗單位活動，讓典型引路;
三是廣泛開展規(guī)范服務活動，組織員工規(guī)范操作。同時，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。
目前，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等五項規(guī)范服務。在工行省分行三季度神秘人優(yōu)質(zhì)服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。
堅持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的'商品融資，以企業(yè)應收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對方銀行開具的確認函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個體民營經(jīng)濟發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加
1.1億元，增加額居全市金融機構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟的發(fā)展。
縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶對我行行風建設(shè)提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展行風評議、企業(yè)評機關(guān)活動為契機，更加扎實地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經(jīng)濟社會的科學發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻。
業(yè)務自查報告2
一、 個人外匯業(yè)務專項檢查工作的開展情況〔檢查組織實施情況、總體完成情況等〕
根據(jù)分行要求，我支行按照下發(fā)的檢查提綱所列詳細條目對本支行 20xx年全年個人外匯業(yè)務進行全面自查。此次檢查的重點是外匯業(yè)務的.合規(guī)合法性，外管政策的執(zhí)行情況以及操作流程的規(guī)范性和業(yè)務資料、臺帳登記和保管的完整性。
二、 整改基本情況〔整改工作組織實施情況、總體完成情況及整改完成率等〕；
對于個人收付匯業(yè)務，我支行能夠自覺審核是否符合外管政策規(guī)定，對不符合規(guī)定的做退匯處理。對于個人購匯業(yè)務，經(jīng)辦支行能夠按照相關(guān)規(guī)章制度進行購匯資格審查并留存材料，按照“審售分離”的原則操作，逐筆錄入外管局個人購匯系統(tǒng)。
對所發(fā)生的跨境外匯業(yè)務均能及時錄入國際收支申報統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)，錄入的數(shù)據(jù)也比較準確。
三、 違規(guī)情況的歸類分析〔對違規(guī)情況進行歸類分析成因〕；
1. 一筆個人外幣劃轉(zhuǎn)（金額USD20xx）非同名賬戶且非直系親屬轉(zhuǎn)帳，在操作中疏忽大意，不符合外管規(guī)定。
2. 部分柜員在錄入外管局個人結(jié)售匯管理系統(tǒng)及DCC操作系統(tǒng)時對于交易主體屬性、款項來源或用途的選擇不規(guī)范，不能準確反映交易性質(zhì)。
3. 個人存取外幣現(xiàn)金累計超限額的情況沒有發(fā)生，但是操作不規(guī)
范，未將原取款單核注存入金額附在取款憑證之后。
4. 未設(shè)立查詢和退匯登記簿，已經(jīng)補設(shè)。
四、 未完成整改的情況〔對未完成的整改問題歸類說明原因〕；
五、 其他需要說明的情況；
六、 現(xiàn)行個人外匯管理政策在執(zhí)行中遇到的問題及政策建議。 由于外管政策經(jīng)常會有較大變動，而支行的外匯從業(yè)人員又往往兼職其他工作或崗位變動，造成了對政策理解不夠及時和準確。
業(yè)務自查報告3
根據(jù)省聯(lián)社（倘信聯(lián)辦[20xx]147號）轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村中小金融機構(gòu)存款業(yè)務自查的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]211號）的文件要求，我縣聯(lián)社財務部組織32個網(wǎng)點會計先后歷時20天，于20xx年8月17日至9月6日對我縣轄內(nèi)32個網(wǎng)點自年初以來至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務等內(nèi)控情況進行了自查，本次自查采取調(diào)閱尾箱、登記簿及憑證資料，通過電子監(jiān)控查看制度制度執(zhí)行情況等方式，現(xiàn)就自查情況報告如下：
一、自查慨況
我縣聯(lián)社是全縣農(nóng)村信用社獨立唯一的法人機構(gòu)，全轄有非獨立的核算網(wǎng)點32個。截止到20xx年8月底，我縣農(nóng)村信用社各項存款余額為273369萬元，較年初增加29278萬元，完成市辦下達的存款任務35000萬元的84%；各項貸款余額為152806萬元，較年初凈投放19183萬元，控制在人民銀行核定的信貸規(guī)模內(nèi)。本次自查內(nèi)容包括以下12個方面：賬戶管理、對帳情況、現(xiàn)金庫房管理、重要空白憑證管理、印證分管制度、大額款項支付管理、特殊業(yè)務處理、會計核算、存款利率執(zhí)行情況、違規(guī)吸
收存款情況、操作風險防控、收費管理等。20xx年以來，領(lǐng)導高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
二、存在的薄弱環(huán)節(jié)及問題
�。ㄒ唬┵~戶管理情況
各類存款賬戶都嚴格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實現(xiàn)了實名制并進行3801交易碼核查，對所有有效證件都進行了嚴格的審查.對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都還莫有進行久懸處理，余額為零的進行了銷戶，有效賬戶機構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%，新農(nóng)保批量開戶資金都進行了嚴格管理。但還存在一些問題，主要有：對長期不動戶未及時催促客戶規(guī)勸客戶清戶；
20xx年以前開立單位活期賬戶開戶資料不齊。
�。ǘ⿲で闆r
20xx年6月結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實際情況，制訂了《廣北縣農(nóng)村信用社對賬工作實施細則》（新信聯(lián)字【20xx】55號）。落實對賬工作職責，充分提高對賬工作質(zhì)量和對賬頻率。吸取教訓，認真剖析歷年案件形成的原因及特征，進一步挖掘目前對賬工作存在的案件隱患，做到內(nèi)外員工密切配合，齊抓共管，對賬工作嚴禁圖形式、走過場，要切實自查整改信用社對賬工作中存
在的薄弱環(huán)節(jié)和問題，杜絕一切經(jīng)濟案件的發(fā)生，力求達到我縣制定的對賬工作目標：即
1、以公存款對賬回單為準，公存款月對賬率應達到90%以上；
2、以存放款和社內(nèi)往來對賬回單為準，月對賬率應達到100%；
3、以會計主管（含授權(quán)主管）登記在“工作日志登記簿”--“其他工作情況欄”記錄為準，賬折見面每天至少核對2戶活期儲蓄，日對賬率應達到95%以上；
4、以催收通知單函證為準，對6萬（含6萬）以上的表內(nèi)科目貸款雙人對賬，年對賬率應達到90%以上，表外已核銷及置換貸款其借款人死亡但有繼承人的貸款雙人對賬，年對賬率應達到80%以上；
5、以股金函證單為準，股金年對賬率應達到100%；
6、以“三碰庫”尾箱清單對賬為準，單個柜員現(xiàn)金三碰庫日對賬率應達到100%，主管匯總碰庫日對賬率應達到100%；
7、以“湖南省農(nóng)村信用社現(xiàn)金庫存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”匯總登記為準。會計查庫、主任查庫對賬月對賬率應達到100%。
各類存款賬戶按規(guī)定執(zhí)行對賬制度；定期開展結(jié)算賬戶對賬工作，關(guān)注重點賬戶、大額資金頻繁交易賬戶及其他異常賬戶等的對賬情況；對賬人員和記賬嚴格分開程序合理；但是對賬單收回率只有61%，主要原因是村委會開立的賬戶對賬單不及時交信用社網(wǎng)點。
�。ㄈ┈F(xiàn)金庫房管理情況
現(xiàn)金、抵（質(zhì)）押物品及有價單證賬賬、賬表、賬實、賬簿相符，金庫出入庫合規(guī)，現(xiàn)金調(diào)撥交接手續(xù)合規(guī)；現(xiàn)金按照規(guī)定及時入庫，抵（質(zhì)）押物品及有價單證納入表外科目核算。但是個別網(wǎng)點存在以下問題：
1、金庫設(shè)施不齊全，防潮、防霉工3
作不到位等；
2、庫房衛(wèi)生很差，庫房內(nèi)外蜘蛛網(wǎng)、灰塵很多、很厚、長期未進行徹底的清掃。
3、未嚴格按執(zhí)行庫存限額制度，有8個網(wǎng)點還有庫存超額現(xiàn)象，未及時上調(diào)頭寸。
�。ㄋ模┲匾瞻讘{證管重理情況
各網(wǎng)點都是按照重要空白憑證進行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個環(huán)節(jié)，建立了分類登記簿和分戶賬，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內(nèi)外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執(zhí)行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷號.作廢等手續(xù)，會計主管按每周對重要空白憑證進行盤底查庫。.
（五）印、證分管制度執(zhí)行情況
各網(wǎng)點業(yè)務專用章及個人名章能夠妥善保管，人員變動基本上辦理交接、登記手續(xù)的現(xiàn)象；印章名稱印模登記合規(guī)。柜員制的網(wǎng)點印、證使用屬于是同一個人保管，上級監(jiān)管部門是否有更好的辦法進行案件控制，還有待完善和加強
�。┐箢~款項支付管理情況
對大額存款支付執(zhí)行分級授權(quán)和雙簽制度；按規(guī)定對大額款項收付進行有效證件、付款依據(jù)的審查、登記和報備，存款信息真實完整。存在的普遍的問題是各網(wǎng)點上報領(lǐng)導簽字不及時或補簽字；部分網(wǎng)點存在大額交易登記簿登記匯出不全，缺換人復核的現(xiàn)象。
�。ㄆ撸┨厥鈽I(yè)務處理情況
按照有關(guān)法律、行政法規(guī)受理查詢、凍結(jié)和扣劃等業(yè)務按規(guī)定辦理掛失、解掛業(yè)務，對掛失當事人通過公安部門身份證核查系統(tǒng)進行核查，操作人員嚴格按照授權(quán)規(guī)定辦理，沒有存在違
規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。存在的問題是，手工掛失登記簿登記欠完整，“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規(guī)定受理掛失”字樣，沒有詳細記載掛失內(nèi)容；部分信用社有口頭掛失未按時登記的情況。
（八）會計核算
存款業(yè)務賬務處理符合會計準則；沒有存在亂用會計科目的情況；不存在賬外吸儲、賬外運營的'情況；嚴格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計制度；會計檔案管理合規(guī)。
（九）存款業(yè)務事后監(jiān)督制度
我縣聯(lián)社已經(jīng)于20xx年4月成立了事后監(jiān)督中心掛靠財務部，及時全面的對存取款業(yè)務執(zhí)行事后監(jiān)督檢查，稽核部門也每季度對各網(wǎng)點進行業(yè)務檢查審計，對發(fā)現(xiàn)問題做到整改問責。
�。ㄊ├蕡�(zhí)行情況
我縣32個網(wǎng)點存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息、付息都是按照國家利率管理制度執(zhí)行并由省聯(lián)社在核心系統(tǒng)輸入控制的，應付利息都是按季及時計提，存款利息都進行了準確無誤的計付，不存在多付或少付利息現(xiàn)象。
�。ㄊ唬┻`規(guī)吸收存款情況
1．全轄32個網(wǎng)點不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個網(wǎng)點嚴格執(zhí)行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手續(xù)費、協(xié)儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、包旅游、贈送實物（卡）等名目和方式變相提高存款利率等情況。
2．全轄32個網(wǎng)點在業(yè)務開展過程中，能夠自覺遵守《商業(yè)
銀行法》、《儲蓄管理條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》等法律法規(guī)，不存在通過“公關(guān)”大戶企事業(yè)單位違規(guī)開戶強拉存款情況，不存在以回扣、禮品或其他任何方式向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或好處等情況。
3．全轄32個網(wǎng)點將存款指標與其他業(yè)務經(jīng)營指標統(tǒng)籌考慮，綜合制定，未設(shè)立存款單項考核獎勵辦法。不存在對非存款部門下達存款考核指標、把存款考核指標分解下達給職工個人的情況，也不存在將存款考核指標與職工個人工資、獎勵、福利等掛鉤的情況。我縣陳家橋分社行政上屬于北塔區(qū)，業(yè)務管理上屬于廣北縣信用聯(lián)社，陳家橋鄉(xiāng)政府的財政所等單位存款都沒有在陳家橋分社開立賬戶，陳家橋鄉(xiāng)政府某領(lǐng)導說“你們抓存款要給我們一點好處費，我們就為你陳家橋分社開立賬戶”。陳家橋分社蔡主任一口拒絕。陳家橋分社儲蓄存款70%用于發(fā)放貸款，支持北塔區(qū)陳家橋鄉(xiāng)人民群眾，而陳家橋鄉(xiāng)財政所等單位存款不知道流向何方，這就需要監(jiān)管部門查一查。
4．全轄32個網(wǎng)點在開展正常的業(yè)務營銷時嚴格規(guī)范宣傳行為，不存在在宣傳資料中損害同業(yè)的宣傳標語和詞語的情況，不存在混淆理財產(chǎn)品、積分回饋與儲蓄的關(guān)系而誤導儲戶的情況。
�。ㄊ┎僮黠L險防控
柜員業(yè)務授權(quán)明確，無越權(quán)辦理業(yè)務現(xiàn)象；定期更換了密碼，人員調(diào)離時按規(guī)定及時變更和注銷了業(yè)務權(quán)限；設(shè)立了柜員密碼權(quán)限更換登記簿，調(diào)閱監(jiān)控錄像錄入密碼時遮蓋了密碼器；無相容崗位職責兼崗或混崗情況；柜員離崗做到了按規(guī)定暫退。
�。ㄊ┦召M管理情況
嚴格按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務收費有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】264號）和《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)免除部分服務收費的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】22號）的相關(guān)要求，合理確定并根據(jù)監(jiān)管要求及時調(diào)整了存款相關(guān)服務項目的收費標準，并將業(yè)務收費項目及標準告知了客戶，無亂收費現(xiàn)象并及時將各項正常收費款項計入了相應會計科目；無收費不入賬或亂入帳的現(xiàn)象；無擠占、挪用各項業(yè)務收費情況。
三、對網(wǎng)點存在問題的處理
對能夠整改的問題下達了整改意見書，責成有關(guān)網(wǎng)點限期按規(guī)定整改，并落實到責任人，對無法整改的問題，按照員工違規(guī)處罰辦法標準處罰并在20xx年第三季度績效工資中扣除。
業(yè)務自查報告4
為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、自查工作的開展情況
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的.自查自糾，明確分工和職責，細化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。
二、規(guī)章制度及業(yè)務操作流程的梳理情況
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認真梳理了《XXXXX銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》、《XX卡業(yè)務操作流程》《XXXXX銀行取款機業(yè)務處理流程》、《XXXXX銀行存取款機業(yè)務處理流程》、《XXXXX銀行自助機具吞卡處理操作流程》《XXXXX銀行自助發(fā)卡機業(yè)務管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認真學習，做到業(yè)務拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風險能控制。
三、銀行卡業(yè)務辦理的自查情況
至20xx年3月，我行發(fā)行“XX卡”XX張。
�。�1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《XXXXX銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》等規(guī)章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務過程中基本按照我行規(guī)定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。
（2）針對銀行卡片保管，我行XX卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。
�。�3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。
�。�4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。
（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定XX卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務時嚴格按照本地化管理、確保機構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。
三、存在問題及改進建議
經(jīng)自查，我行還存在以下問題
�。�1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；
�。�2）業(yè)務素質(zhì)有待提高；
�。�3）加大自助設(shè)備的安全風險檢查力度。
改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業(yè)務水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
業(yè)務自查報告5
為將基層信訪工作規(guī)范化建設(shè)落到實處，更好地促進信訪穩(wěn)定工作的開展，鄉(xiāng)黨委政府在按照具體要求，抓好落實的基礎(chǔ)上一直在不斷地抓鞏固、抓完善、抓提高，但不足之處依然存在。具體情況如下：
一、規(guī)范化建設(shè)情況的成果
1、 兩室建設(shè)標準符合要求。在鄉(xiāng)主要負責人的高度重視，親自布置安排，多方努力爭取下，克服了鄉(xiāng)政府辦公地點緊張，經(jīng)費不足等諸多困難，安排了二間信訪接待室和聽證調(diào)解室。兩室內(nèi)的辦公設(shè)備及工作制度等均分別按照“八有”和“五有”的建設(shè)標準全部到位，符合建設(shè)要求。
2、 不斷總結(jié)完善，鞏固提高。為更加扎實有效地開展信訪穩(wěn)定工作，鄉(xiāng)黨委政府在認真按照規(guī)范化建設(shè)標準進行落實的基礎(chǔ)上，不斷地進行了總結(jié)鞏固，完善提高。緊緊圍繞如何抓信訪，保穩(wěn)定，促發(fā)展狠抓了條例的貫徹實施和相關(guān)配套制度的建設(shè)落實。特別是在如何落實“誰主管，誰負責”的具體規(guī)定和長期堅持矛盾糾紛排查調(diào)處活動，以及如何按照政策、法規(guī)的規(guī)定及具體秩序要求處理信訪事件等方面進行了認真的總結(jié)完善，鞏固提高。收效顯著。使我鄉(xiāng)嚴峻的信訪形勢有了實質(zhì)性的好轉(zhuǎn)。
3、 與上年同期相比，上訪率大幅下降。我鄉(xiāng)20xx年上半年(止6月30日)，共發(fā)生信訪事件21起，95人次，其中集體訪9起，81人次。止20xx年6月30日，發(fā)生信訪事件12起，43人次，其中集體訪2起，22人次。上訪率較上年同期下降43%，其中集體訪下降率為78%，信訪穩(wěn)定狀況較上年大有好轉(zhuǎn)，實現(xiàn)了“三無”的管理目標。 ..
二、不足之處
我鄉(xiāng)基層信訪工作規(guī)范化建設(shè)的不足之處，主要是部份村干部對信訪穩(wěn)定的`重要性及責任意識還需進一步提高，具體工作行為還需進一步改進和規(guī)范。部份群眾利用信訪謀取不該得到的利益和達到某種個人目的現(xiàn)象仍有發(fā)生。其它方面按規(guī)范建設(shè)標準的要求也還存在有需改進、完善、提高的地方。今后將針對不足，進一步完善提高，力爭永葆“三無”。
業(yè)務自查報告6
根據(jù)20xx年通江縣群眾(信訪)工作各項安排和要求，對照一年來的工作歷程，回顧群眾(信訪)工作得失，現(xiàn)做如下自查報告：
一、 組織領(lǐng)導方面：
1、堅持了專人分管。明確了黨委委員、人大副主席XXX同志負責分管人民調(diào)解和群眾信訪工作，做到了有領(lǐng)導牽頭;
2、堅持了上會研究。每季度必有一次黨委會研究群眾信訪和維護穩(wěn)定工作，做到了有定期研究;
3、堅持了及時傳達。積極組織鄉(xiāng)村干部學習省、市、縣關(guān)于群眾和信訪工作的實施方案，以及縣委書記趙萬先、縣長王軍同志在全縣信訪安全穩(wěn)定工作會議上的講話精神，做到了有學習貫徹。
二、 基礎(chǔ)工作方面：
4、健全了三級網(wǎng)絡(luò)。嚴格落實了十有標準，強化建設(shè)信訪鄉(xiāng)村社三級網(wǎng)絡(luò)。首先，設(shè)立了信訪窗口和民情工作室，確定了XX同志負責具體日常辦公工作，保證了專人坐班。落實了一名實職領(lǐng)導負責司法調(diào)解和群眾信訪工作，完善了領(lǐng)導值周制度，保證了群眾在任何時候來訪都有領(lǐng)導和干部接待和處理;其次，落實了鄉(xiāng)干部包村(街道社區(qū))、村(居)干部包社(片)，完善了干部駐村制度，保證了群眾問題有人就近處理。做到了有人辦事、有陣地辦事。
5、到位了工作經(jīng)費。信訪干部崗位津貼落實，辦公經(jīng)費具實依標報銷，做到了有經(jīng)費辦事。
6、上墻了職責流程。信訪三級網(wǎng)絡(luò)建設(shè)示意圖、接待來訪流程圖、信訪辦工作職責、信訪辦工作人員職責、領(lǐng)導干部接訪下訪制度、信訪條例等上墻公示，做到了明白辦事。
7、配備了必要裝備。政府機關(guān)辦公區(qū)安裝了電子監(jiān)控設(shè)備，信訪辦安裝了電腦、牽通了網(wǎng)絡(luò)、購買了照相機，做到了有辦公設(shè)備。
8、保證了案件時效。堅持信訪信息及時收集、報告制度。堅持上級轉(zhuǎn)辦及時辦理反饋制度。
三、 制度落實方面：
9、完善了接訪下訪。陳河鄉(xiāng)黨委政府班子成員接訪下訪有日程公示、有包案和協(xié)辦責任、有接訪記錄，做到了接訪下訪落實。
10、嚴格了矛盾排查。堅持鄉(xiāng)(部門)每旬一排查、村(社區(qū))每周一排查、社(組)每天一排查的常態(tài)排查與重大節(jié)日和重大活動非常態(tài)排查相結(jié)合的排查機制，堅持屬地為主，條塊結(jié)合，堅持信息收集與分析研判相結(jié)合，做到不穩(wěn)定因素超前排查，普遍性和傾向性問題超前研究，重大活動超前部署，建立排查臺賬、落實化解方案，把矛盾糾紛解決在萌芽狀態(tài)，把突出信訪問題化解在初期，實現(xiàn)小事不出社、大事不出村、疑難報鄉(xiāng)處理，做到了矛盾不上交。
四、依法處訪方面：
11、暢通了訴求渠道。堅持“屬地管理、分級負責，誰主管、誰負責”的原則，加強《信訪條例》及法律政策的宣傳，關(guān)口前移、
切實開展大接訪，重心下移、深入開展大下訪。引導群眾消除 “信上不信下”的.頑疾，把信訪人吸納在當?shù)�，及時就地解決信訪事項。同時嚴格實行訴訟與與信訪分離，及時引導了2件信訪按規(guī)定程序通過法律程序解決訴求。
12、實施了陪訪制度。緊緊圍繞“事要解決”這一核心目標，有政策、法律支撐的及時就地解決落實到位;無法律、政策支撐的說明原因解釋疏通到位;對已經(jīng)鄉(xiāng)接待處理，信訪人仍有疑問，堅持上訪的，由干部擔任陪(領(lǐng))訪員，按照費用自理的原則，今年實施了王本全等2件次陪同信訪人到上級有關(guān)部門走訪，積極配合上級有關(guān)機關(guān)做好接待、解釋、宣傳、疏導工作，依法按政策解決合理的上訪訴求，消除了沖擊通江縣銀耳節(jié)、北京apce峰會等重大活動的萌芽，防止了非訪給黨委、政府造成負面影響。
總之，陳河鄉(xiāng)群眾和信訪工作在縣業(yè)務部門的指導下，沒有發(fā)生一件非法信訪，沒有發(fā)生一件被通報批評，上級要求學習貫徹到位，工作推進扎實有力。
業(yè)務自查報告7
根據(jù)“銀監(jiān)發(fā)【20xx】129號文”、分行運營管理部的相關(guān)通知，我行嚴格依照檢查提綱要求，從內(nèi)控制度執(zhí)行與落實情況、崗位責任制、會計業(yè)務、現(xiàn)金業(yè)務、其他業(yè)務等五個方面進行自查，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：
一、內(nèi)控制度執(zhí)行與落實情況
1、我行建立和實行了印章保管、使用登記制度，無私自授受印章問題，且交接手續(xù)完備，同時做到了營業(yè)終了均入庫保管。我行各種會計專用印章的刻制、領(lǐng)用、啟用均符合規(guī)定，并且嚴格按規(guī)定范圍使用。我行的印、押、證按規(guī)定執(zhí)行三分管制度。我行辦理通匯業(yè)務的印章、密押、支票實行分管制度。在自查過程中，我行未發(fā)現(xiàn)對空白憑證預先蓋好印章備用的行為。我行柜員在個人名章的`管理上能夠做到“章在人在，離柜收起”，無借用和代替蓋章問題出現(xiàn)。
2、我行的授權(quán)人員工作做到了盡職盡責，對整個業(yè)務過程起到了復核監(jiān)督作用。
3、我行會計賬務和科目歸屬、賬簿記載、報表編制、會計憑證的處理符合制度要求，總、分賬相符，賬表一致，協(xié)議書、檔案等資料齊全。我行會計憑證數(shù)字清晰、內(nèi)容完整、簽章齊全、審核付款票據(jù)做到了核對印鑒。
綜上所示，我行相關(guān)內(nèi)控制度健全并做到了及時更新，相關(guān)內(nèi)控制度的落實、執(zhí)行情況符合我行各項規(guī)章制度的規(guī)定。
二、崗位職責制
根據(jù)總行及分行運營管理部的有關(guān)要求，結(jié)合沈陽和平大街支行業(yè)務發(fā)展實際，崗位設(shè)置貫徹落實同一個柜員不得經(jīng)辦不相容業(yè)務的原則，制定支行營業(yè)部主要崗位的職責權(quán)限。
我行營業(yè)部基本崗位設(shè)置：業(yè)務行長崗；業(yè)務主管崗；業(yè)務主辦崗；庫管員崗；結(jié)算員崗；綜合柜員崗；大堂經(jīng)理崗。我行落實了會計人員崗位責任制，堅持結(jié)算原則，符合結(jié)算制度和結(jié)算辦法的要求，重大事項向本單位領(lǐng)導和總行匯報，重要崗位人員按規(guī)定時間輪換。
柜面業(yè)務人員崗位職責和權(quán)限明確，做到了相關(guān)崗位分工負責，相互制約，密切協(xié)作。
三、會計業(yè)務
1、我行銀企對賬單按規(guī)定及時發(fā)出，并實行簽收制度，對外賬務核對采取分離換人核對，對賬真實有效。至今為止，未出現(xiàn)未達賬項現(xiàn)象。金融機構(gòu)往來賬務核對、與人民銀行往來賬務核對、內(nèi)部賬務核對等均做到了按規(guī)定核對。大額可疑資金均按規(guī)定進行登記、請示、審批、上報
2、賬戶開銷及使用符合規(guī)定，單位定期存款按規(guī)定辦理，未發(fā)現(xiàn)個人結(jié)算賬戶超范圍使用現(xiàn)象，預留印鑒管理規(guī)范。對在總行和專業(yè)銀行開戶結(jié)算的印鑒和支票做到了按規(guī)定分管。我行對公存款長期不動戶管理嚴格執(zhí)行我行制度規(guī)定，支取經(jīng)主管領(lǐng)導簽批。
3、我行在為客戶辦理更換變更印鑒業(yè)務時，做到了依照相關(guān)規(guī)定辦理。我行出具個人儲蓄存款證明時能夠按規(guī)定辦理。我行同城提出提入票據(jù)一直遵循“雙人核對”的要求，未發(fā)現(xiàn)人為失誤導致他行退票情況，未發(fā)現(xiàn)故意壓票、無理退票或挪用資金等行為。
4、我行貸款借據(jù)與貸款分戶賬余額相符。我行在使用大、小額支付系統(tǒng)時做到了按規(guī)定執(zhí)行。
5、營業(yè)終了，我行所有柜員按規(guī)定做到了交叉復核錢箱、勾挑流水。我行柜員日常工作交接符合規(guī)定。款包交接全過程在監(jiān)控下進行。
四、現(xiàn)金業(yè)務
1、我行現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金堅持三級審批制度，不存在公款私存及超范圍使用現(xiàn)金情況。我行柜員辦理現(xiàn)金業(yè)務時，堅持“日清日結(jié)”，賬款、賬實、賬賬相符，中午停止營業(yè)時進行賬款核對。辦理現(xiàn)金收入業(yè)務時，堅持“先收款后記賬”的會計原則，辦理現(xiàn)金付出業(yè)務時，堅持“先記賬后付款”的會計原則。
2、我行柜員在辦理儲蓄存款掛失時，做到了按規(guī)定辦理，掛失止付手續(xù)完備。我行銀行卡的開銷戶及持卡人均符合我行相關(guān)規(guī)定。銀行卡的丟失、銷戶按規(guī)定辦理，領(lǐng)用卡的操作程序合規(guī)。
6、檢查發(fā)現(xiàn)，我行在收繳、鑒定假幣時，均按規(guī)定辦理。
3、我行柜員錢箱實行限額控制，營業(yè)終了柜員錢箱庫存余額未發(fā)現(xiàn)超過1萬元的現(xiàn)象，次日休班柜員做到了錢箱全部交空，不留尾款。營業(yè)終了，現(xiàn)金封包時，我行堅持雙人清點雙人封包的“四眼原則”，并當面上鎖。
4、柜員臨時離崗，現(xiàn)金、憑證、印章均上繳。重要物品按規(guī)定入庫保管。我行針對重要物品和人員交接建立了完整的登記簿，登記內(nèi)容及時、完整、準確。
六、其他工作檢查
1、我行辦理上門服務業(yè)務時，均按規(guī)定報批，相關(guān)協(xié)議、合同齊全有效，相關(guān)操作過程和人員設(shè)置等情況不存在風險隱患。
2、我行未對外設(shè)置網(wǎng)點。
3、監(jiān)督手段完善，監(jiān)控設(shè)施齊備，做到了運作正常，資料清晰完整，保證發(fā)揮了監(jiān)督作用。
我行高度重視此次柜面業(yè)務操作合規(guī)性的自查，未發(fā)現(xiàn)與人民銀行、銀監(jiān)局及其營口銀行各項規(guī)章制度相違背的現(xiàn)象。今后我行將繼續(xù)努力，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風險，保證我行正常、有序、高效運行。
業(yè)務自查報告8
根據(jù)支行《關(guān)于開展代銷業(yè)務風險排查的通知精神》結(jié)合本機實際，組織人員對已開展代銷業(yè)務的合規(guī)性進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、三星分理處、鹽井分理處兩個網(wǎng)點或個人無未經(jīng)總行批準開展非我行產(chǎn)品的銷售代理工作；棕櫚湖分理處因未取得代理保險業(yè)務資格許可證，故未辦理代理保險業(yè)務。
（二）代銷產(chǎn)品前取得相應的.資質(zhì)，包括獲得總行核準、代銷網(wǎng)點取得相關(guān)資格證，三星分理處的徐琳，鹽井分理處張玉蘭棕櫚湖的唐雪梅、黎元金營銷人員均獲得代理保險從業(yè)資格證等。
�。ㄈ┤�、鹽井兩個取得代理資格的網(wǎng)點代銷產(chǎn)品的銷售記錄建立了臺賬；能在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)進行相關(guān)協(xié)議的簽訂；不存在未經(jīng)系統(tǒng)，手工出單的情況；對客戶進行相關(guān)的風險提示和代理產(chǎn)品免責聲明。（四）在三星、鹽井營業(yè)網(wǎng)點對代銷產(chǎn)品進行公示以供客戶參照。
�。ㄎ澹⿲�(nèi)對外公布了違規(guī)銷售投訴舉報電話，并建立專門的架構(gòu)進行相關(guān)應急事件的處理。
（六）銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕335號要求以及總行相關(guān)代銷產(chǎn)品制度和內(nèi)控制度要求的其他內(nèi)容能遵照執(zhí)行。
�。ㄆ撸┐N業(yè)務的風險揭示單、各種宣傳單、業(yè)務憑證擺放到三星、鹽井兩個營業(yè)網(wǎng)點。
業(yè)務自查報告9
根據(jù)xxx發(fā)[20xx]25號文件《中國人民銀行岳陽市中心支行辦公室關(guān)于開展20xx年岳陽市銀行業(yè)金融機構(gòu)反假貨業(yè)務專項檢查的通知》，我社就本社反假幣業(yè)務進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
1、制度建設(shè)。專門制定了假幣收繳制度，開展了反假幣理論和技能培訓。
2、假幣收繳。臨柜人員持有《反假貨幣上崗資格證書》，假幣收繳程序合規(guī)，并開具一式兩聯(lián)《假幣收繳憑證》，且告知持有人享有權(quán)利，建有《假幣收繳代保管登記簿》，登記要素齊全。
3、假幣保管管。收繳的假幣專夾放入保險柜保管。
4、假幣解繳。收繳的`假幣按要求次月上繳。
5、假幣印章管理。假幣收繳章印模已在人民銀行備案。
6、現(xiàn)鈔處理設(shè)備性能。點鈔機具有清分，記錄冠字號功能。建有現(xiàn)金處理設(shè)備管理登記簿。
xx信用社
20xx年4月20日
業(yè)務自查報告10
為了加強對《哈爾濱市行政問責規(guī)定》的學習貫徹，我部門結(jié)合自身崗位職責進行自查工作。發(fā)現(xiàn)存在如下問題：
一、由于產(chǎn)品種類繁多、檢測項目眾多、分析方法復雜等因素，導致在檢驗報告錄入中出差錯的概率較大，常見問題如下：
基本信息不全。檢驗報告的基本信息包括：產(chǎn)品名稱、規(guī)格型號、商標、質(zhì)量等級、生產(chǎn)日期或批號、生產(chǎn)單位和委托單位的名稱和地址、樣品數(shù)量、樣品狀態(tài)、檢驗日期、檢驗類別等信息。一份合格的檢驗報告至少應包括這些基本信息，它是所檢產(chǎn)品的身份特征，缺少任何一項將給所檢產(chǎn)品的認定帶來爭議，從而影響報告的法律效力。但在報告編制過程中常存在漏填、錯填等現(xiàn)象。如：有的產(chǎn)品有質(zhì)量等級的要求，但在檢驗報告中卻未體現(xiàn)；有的將生產(chǎn)單位“xx市xx食品廠”寫為“xxxx食品廠”而漏掉了“市”。諸如此類看似很小的問題，有時會直接影響到檢驗報告的有效性。
造成這種情況的`主要原因是由于，食品檢驗種類繁多，報告數(shù)量巨大，導致出具報告人員沒有多余時間進行第二遍檢查，進而出現(xiàn)上述問題。
為了加強報告的準確性，我們應該在制度上規(guī)范。出具一份高質(zhì)量的食品檢驗報告需要有一個規(guī)范的制度為基礎(chǔ)。針對檢驗報告所制定的制度，應涉及從抽樣到報告出具整個過程，包括抽樣、運輸、貯存、檢測、原始記錄、出具報告各個環(huán)節(jié)。每個環(huán)節(jié)應根據(jù)不同樣品所需要的不同要求制定相應的細節(jié)條款。只有這樣才能使整個檢測過程做到有章可循、有據(jù)可依，從而達到規(guī)范化、制度化要求，最終確保檢驗報告的質(zhì)量。
二、由于每天的接待量非常大，接待人員有時難免會有不熱心、不耐煩的情緒出現(xiàn)，對前來辦事人員一次性告知不夠。
造成這種原因主要是由于有些消費者對我們的工作管轄不了解，對檢驗范疇不清楚，認為我們故意刁難，便脾氣暴躁、出言不遜的，致使我們接待人員也難免會有抵觸情緒出現(xiàn)。
為了進一步加強窗口人員的工作熱情，我們應該在思想上高度重視。制度是要靠人去執(zhí)行，而思想是執(zhí)行效果的最終決定因素。只有從思想上加以重視，制度才能得到好地執(zhí)行。這就要求各檢測機構(gòu)逐步培養(yǎng)職工認真、細致的工作態(tài)度，最大程度激發(fā)職工的工作熱情。
通過自查我們還存在差距和不足，我們要通過學習自查中改進不足縮小差距。加強管理是確保制度得以有效執(zhí)行的重要手段。在長效管理機制的基礎(chǔ)上，加大考核力度，設(shè)立明確的考核指標，制定詳細的考核方案，獎罰分明，責任到人，嚴格遵守行政問責規(guī)定。
業(yè)務自查報告11
為切實提高維護群眾合法利益的能力和水平，化解社會矛盾創(chuàng)造良好環(huán)境。金寨縣古碑鎮(zhèn)開展信訪基礎(chǔ)業(yè)務規(guī)范化自查工作，查找工作中的`問題，及時總結(jié)經(jīng)驗做法，有針對性地加強和改進工作。
一是高度重視。成立信訪基礎(chǔ)業(yè)務規(guī)范化自查工作領(lǐng)導小組，以此次國家信訪局開展信訪基礎(chǔ)業(yè)務規(guī)范化檢查為契機，按照各項規(guī)定和要求，逐一對照檢查，補齊短板，規(guī)范業(yè)務、推動工作、提升水平。
二是強化責任。按照文件要求，明確自查范圍及負責人，從信訪事項登記、受理、轉(zhuǎn)送交辦、辦理、送達、錄入、督查督辦等環(huán)節(jié)入手認真開展自查。對20xx年1月1日至20xx年6月30日的信訪事項逐件自查，對自查出來的問題第一時間進行整改并上報縣信訪局，做到每個工作環(huán)節(jié)“零錯誤、零失誤”，確保今后所有案件錄入、辦理規(guī)范。
信訪基礎(chǔ)業(yè)務工作，直接影響信訪工作效能和公信力，反映信訪工作能力和水平。該鎮(zhèn)將嚴格貫徹文件精神，實現(xiàn)“信訪信息登記錄入及時、全面、準確，信訪事項受理辦理依法、規(guī)范、高效”的工作目標。
業(yè)務自查報告12
為貫徹落實20xx年銀監(jiān)局對我市行信貸業(yè)務的專項治理工作。我行信貸人員積極開展學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、自查情況與總體評價
1、通過自查我行全體信貸人員都能夠合規(guī)操作、顧全大局，不為眼前利益所動，站在我行與客戶的角度去想問題、做工作。2、不計較個人得失，辦理信貸業(yè)務時恪守原則，不怕吃苦，勇于奉獻。3、能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信貸人員。
2、恪守規(guī)章制度
能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的'相關(guān)業(yè)務，嚴格遵守信貸員“八不準”和“十嚴禁”。在辦理信貸業(yè)務的過程中，嚴格按規(guī)章制度進行貸款調(diào)查、審查審批，無違規(guī)放貸行為。對于調(diào)查中存在的風險隱患，也認真分析加以討論，盡可能規(guī)避風險。對于貸后檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，及時加以關(guān)注，防控不良。
二、自查發(fā)現(xiàn)存在的問題
1、學習信貸業(yè)務不夠深入，因我行為新開辦信貸業(yè)務網(wǎng)點，信貸員均為新培訓上崗員工，實踐經(jīng)驗不足，在信貸業(yè)務的發(fā)展和產(chǎn)品的認知方面不夠深入，對客戶的風險把控能力不足。
2、工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。
3、工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀。
三、案例分析
1、我行自查為xxxx，自發(fā)放貸款以來，客戶還款意愿良好且還款正常，貸款確實用于經(jīng)營，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風險暴露的情況，信貸員嚴格按規(guī)章制度發(fā)放貸款，無違規(guī)操作行為。
2、經(jīng)自查，客戶經(jīng)營情況穩(wěn)定，資產(chǎn)狀況良好，抵押物變現(xiàn)能力強，有按期償還我行個商貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類偏差的現(xiàn)象。
3、信貸員整理檔案過程中由于馬虎粗心，同一抵押物下的合同號書寫錯誤，部分資料未按銀監(jiān)局的規(guī)范要求整理。自查出的問題已按要求及時整改，做到檔案的規(guī)范、整潔。在以后的工作中以此為鑒，認真做好信貸工作中的每一個環(huán)節(jié)。
四、下一步改進措施和有關(guān)建議
在以后的信貸工作中，我要兢兢業(yè)業(yè)，時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人。通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優(yōu)秀的信貸員。
今后的努力方向。一是始終堅持抓信貸業(yè)務學習，不斷為自己“充電”。二是進一步提高風險防控意識和自我防范能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。三是堅持按章辦事，努力執(zhí)行好各項規(guī)章制度，把制度落實到實處。在發(fā)展貸款業(yè)務的同時，防控好貸款的不良和逾期。
新建南路支行
20xx年3月28日
業(yè)務自查報告13
國際視野審視國內(nèi)商業(yè)銀行中間業(yè)務未來發(fā)展——中間業(yè)務發(fā)展論壇演講稿（第二部分）
下面我重點談談國內(nèi)商業(yè)銀行中間業(yè)務未來發(fā)展的幾個新趨勢。
一、商業(yè)銀行中間業(yè)務的網(wǎng)絡(luò)發(fā)展
有關(guān)商業(yè)銀行中間業(yè)務的網(wǎng)絡(luò)發(fā)展，主要涉及到以下幾個方面：商業(yè)銀行應充分發(fā)揮其網(wǎng)絡(luò)分銷渠道的優(yōu)勢，分銷自己和別人的產(chǎn)品；商業(yè)銀行應將客戶置身于其上下游業(yè)務網(wǎng)絡(luò)中，并為其提供相應的中間業(yè)務產(chǎn)品；中間業(yè)務產(chǎn)品本身的網(wǎng)絡(luò)化；商業(yè)銀行利用其信息網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢提供中間業(yè)務服務。
1、發(fā)揮銀行網(wǎng)絡(luò)分銷渠道的優(yōu)勢
中資商業(yè)銀行的一個重要優(yōu)勢就是其已布下的龐大的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)。商業(yè)銀行不應該把網(wǎng)點僅僅看做是辦理支付和存貸款業(yè)務的場所，也應看成是一種分銷網(wǎng)絡(luò)，并充分發(fā)揮這種網(wǎng)絡(luò)分銷渠道的規(guī)模優(yōu)勢，以分銷自己和客戶推出的產(chǎn)品。由于目前國內(nèi)的分業(yè)經(jīng)營，商業(yè)銀行這一網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢將顯得更為明顯，可以大量代理分銷其它金融機構(gòu)的產(chǎn)品，如國債、基金、黃金、保險，今后還可能分銷股票。中國資本市場的發(fā)展和開放，使得銀行網(wǎng)絡(luò)分銷類中間業(yè)務具有很好的發(fā)展前景。因此，銀行應該加強與金融同業(yè)、外資銀行的合作，發(fā)揮各自的優(yōu)勢，形成策略聯(lián)盟，共同向市場推出適合銀行分銷的產(chǎn)品。
但是，由于其它渠道網(wǎng)絡(luò)發(fā)展很快，并且成本更低，因此銀行柜臺網(wǎng)絡(luò)的優(yōu)勢正在逐步削弱。商業(yè)銀行必須盡快地將其業(yè)務通過網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行等其它分銷渠道網(wǎng)絡(luò)進行分銷。因此，銀行應加大會計投入，在利用自己營業(yè)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢的同時，還應逐步形成、擴大自己在ATM、電話、INTERNET等渠道上的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢。在目前，應該依據(jù)客戶的需求，將不同形式的渠道網(wǎng)絡(luò)有效結(jié)合起來，為客戶提供多渠道分銷的中間業(yè)務。
2、從客戶上下游網(wǎng)絡(luò)整體考慮，提供相應的中間業(yè)務產(chǎn)品
由于客戶面臨越來越激烈的競爭，客戶迫切需要銀行從其整個上下游價值網(wǎng)絡(luò)中，提供全面的增值服務，以降低客戶的交易成本，提升客戶的市場競爭力。這個時候，銀行不是單純考慮如何為客戶提供服務，而是要依據(jù)客戶的上下游價值鏈和網(wǎng)絡(luò)，創(chuàng)新相應的中間業(yè)務產(chǎn)品，滿足客戶需求。比如，物流業(yè)的發(fā)展，客戶要求實現(xiàn)物流、信息流、資金流的同步，客戶需要銀行在物流價值鏈上提供同步的資金流結(jié)算服務；建行為一汽及其經(jīng)銷商，中航為柯達及其專賣店所提供的票據(jù)結(jié)算和其它一攬子服務，都是將對客戶的服務延伸到了下游的經(jīng)銷商。在這種情況下，銀行、客戶、客戶下游經(jīng)銷商通過分擔風險，從而使交易以更低的成本進行。
3、中間業(yè)務產(chǎn)品本身的網(wǎng)絡(luò)化，才能給客戶帶來更大的效用
銀行本身的中間業(yè)務產(chǎn)品，應該整合形成網(wǎng)絡(luò)，才會形成整體大于局部的優(yōu)勢，為客戶提供更大的效用。如銀行卡，如果各個分行的銀行卡各自為陣，客戶效用就很低；銀行卡在全國聯(lián)網(wǎng)，就大大提高了產(chǎn)品的效用，而所有銀行的銀行卡都聯(lián)網(wǎng)，則效用更高，這也使中國銀聯(lián)成立的利益所在。在全國，甚至于全球開展業(yè)務的跨國公司，銀行在單個區(qū)域的結(jié)算服務已經(jīng)滿足不了其要求，必須是為其建立銷售結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，以滿足其需求。建行開發(fā)的速匯通，光大銀行開發(fā)的一柜通，都是將整個網(wǎng)絡(luò)聯(lián)結(jié)起來，才能發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)的整體優(yōu)勢。
4、商業(yè)銀行利用其信息網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢提供中間業(yè)務服務
商業(yè)銀行由于擁有龐大的客戶群，并擁有客戶的交易資料，因此銀行擁有豐富的客戶網(wǎng)絡(luò)和信息網(wǎng)絡(luò)資源。銀行可以通過這些信息的分類、提取、整理，從而向客戶提供信息咨詢、信用等級評定、市場調(diào)研服務、財務顧問等智力型咨詢服務。目前銀行由于系統(tǒng)分散，信息的分類和整理還很落后，大量的信息散落在各個地方，因此這些信息業(yè)沒有辦法整合到一起，沒有辦法進一步加工成為客戶提供的有價值的信息。銀行應該對數(shù)據(jù)進行集中，并建立數(shù)據(jù)倉庫，從而充分發(fā)揮信息網(wǎng)絡(luò)的作用。
二、商業(yè)銀行從融資向融智轉(zhuǎn)變
在計劃經(jīng)濟時代，我國的社會成員和社會經(jīng)濟活動相對比較簡單，所形成的信用關(guān)系也比較單一，往往只局限于銀行與客戶之間雙邊的債權(quán)債務關(guān)系，存款和貸款成為銀行傳統(tǒng)的、主要的業(yè)務。隨著我國市場經(jīng)濟的發(fā)展和經(jīng)濟金融的對外開放，社會經(jīng)濟活動和信用關(guān)系趨于復雜化，原來那種單一的以存貸為主要內(nèi)容的雙邊信用關(guān)系難以滿足社會發(fā)展的需要，社會成員對銀行中間業(yè)務的需求越來越大，這在客觀上要求銀行通過擴大信用中介服務范圍、不斷開拓創(chuàng)新中間業(yè)務，以滿足社會經(jīng)濟活動對多邊信用關(guān)系更高層次的需求。商品經(jīng)濟越發(fā)達，信用形式越多樣化，銀行的中間業(yè)務經(jīng)營范圍越廣，業(yè)務量也隨之增加。信息不對稱，沒有銀行的中介，交易失敗所造成的成本過高。
因此，未來中間業(yè)務發(fā)展的另一主要方向就是銀行所提供的高端智力服務。銀行將利用其所掌握的資金、信息、人才優(yōu)勢，為客戶開發(fā)提供智力服務，即是從融資向融智轉(zhuǎn)變。
三、中間業(yè)務金融創(chuàng)新層出不窮
銀行的中間業(yè)務產(chǎn)品種類繁多、層出不窮，而只有在市場需求的調(diào)解下不斷創(chuàng)新產(chǎn)品，才是銀行中間業(yè)務發(fā)展的唯一出路。
我國加入WT0后，國內(nèi)金融業(yè)將面臨外資銀行巨大的競爭壓力，我國金融業(yè)只有不斷加大金融創(chuàng)新力度，才能在激烈的競爭中立于不敗之地。
1.當前我國銀行業(yè)金融創(chuàng)新的制約因素。
�。�1）現(xiàn)有的金融監(jiān)管體制、方式和理念在一定程度上制約了我國銀行業(yè)的金融創(chuàng)新。
一是金融業(yè)實行的“分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)管理”的管理模式對金融創(chuàng)新形成了一定的制度約束。資本市場是金融創(chuàng)新最快的領(lǐng)域，銀行業(yè)只有構(gòu)筑起與資本市場發(fā)展對接的新平臺，才能更好地促進銀行業(yè)的金融創(chuàng)新有新的發(fā)展。二是商業(yè)銀行內(nèi)部高度集中的集權(quán)管理模式，制約了基層銀行金融創(chuàng)新的積極性。
�。�2）金融創(chuàng)新的.市場環(huán)境不佳。
一是社會信用環(huán)境不佳，在很大程度上制約了金融創(chuàng)新的步伐。二是法制尚不健全，沒有有效的法律監(jiān)督機制保證金融市場的正常進行。三是缺乏科學的金融創(chuàng)新約束機制，銀行間非法創(chuàng)新、惡性競爭的現(xiàn)象仍然存在。
�。�3）科技力量不足，創(chuàng)新人才缺乏，影響了金融創(chuàng)新的速度。
目前，由于我國的金融機構(gòu)離自主經(jīng)營、自負盈虧、自擔風險的真正的商業(yè)銀行還有一定距離，金融機構(gòu)還不能完全作為企業(yè)參與市場活動，加之金融創(chuàng)新的責任機制和激勵機制的缺陷，金融機構(gòu)缺乏金融創(chuàng)新的內(nèi)在動力和外在壓力，金融創(chuàng)新不夠主動。
（4）金融創(chuàng)新動力不足。
從目前商業(yè)銀行的現(xiàn)狀來看，操作型人才多，科技型、復合型人才嚴重匱乏，專門從事金融創(chuàng)新研究的人員更是微乎其微。在銀行電子化建設(shè)方面步伐較慢，科技手段落后，科技投入較少，雖然現(xiàn)代電子、信息、通信技術(shù)在各商業(yè)銀行得到了一定程度的普及，但各行科技運用的系統(tǒng)性、成熟性和先進性等并不理想，技術(shù)與兼容性都很差，金融創(chuàng)新的速度受到制約。
2.深化銀行業(yè)金融創(chuàng)新的基本思路。
�。�1）加快銀行體制改革步伐，建立現(xiàn)代的商業(yè)銀行制度。
�。�2）逐步打破分業(yè)經(jīng)營限制，提高中資銀行競爭力。
（3）開展金融技術(shù)創(chuàng)新，加快金融電子化進程。
�。�4）開展金融業(yè)務創(chuàng)新，拓展業(yè)務范圍，提高經(jīng)濟效益。
�。�5）建立和完善人力資源管理體系，為金融創(chuàng)新奠定基礎(chǔ)。
四、以“差別化服務”推動中間業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新
差別化服務是近年來銀行業(yè)務發(fā)展的重要趨勢。從最早的設(shè)立貴賓室到逐步推出面對面的個人理財服務，商業(yè)銀行差別化服務作為吸引顧客的重要手段越來越受到重視。
1.差別化服務的要求
差別化服務首先要求“細分客戶”，即將現(xiàn)有的客戶群體按照其對銀行的服務需求分為不同的群體；
其次，針對不同的客戶群體提供為其量身定做的“貼身服務”，滿足客戶需求。
2.差別化服務的特點和優(yōu)勢
�。�1）差別化服務真正體現(xiàn)了客戶為中心的思想，也使銀行從傳統(tǒng)的“被動服務”轉(zhuǎn)化為“主動服務”。
（2）差別化服務有助于銀行迅速淘汰掉低質(zhì)量客戶而能夠給予高質(zhì)量客戶更多、更好的服務，符合“二八定律”的要求。
�。�3）差別化服務能夠使銀行從客戶的需求出發(fā)進行產(chǎn)品創(chuàng)新、流程改造，而這些由市場需求創(chuàng)造的“創(chuàng)新”正反映了銀行發(fā)展的方向。
�。ńY(jié)語）尊敬的各位來賓，女士們、先生們，中間業(yè)務是未來商業(yè)銀行的發(fā)展主流，在國際間銀行業(yè)競爭日漸加劇的情形下，世界各商業(yè)銀行中間業(yè)務新產(chǎn)品層出不窮，我國銀行業(yè)面臨更加嚴峻的挑戰(zhàn)。而只有“創(chuàng)新”，才是我國銀行業(yè)的出路，也是我們的唯一出路。我們要創(chuàng)新思路，創(chuàng)新產(chǎn)品，創(chuàng)新科技，用我們的“創(chuàng)新”迎接中國銀行業(yè)的光輝未來！我的演講完了，謝謝各位。
業(yè)務自查報告14
為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國際業(yè)務部分的檢查內(nèi)容，同時也加強國際業(yè)務的管理工作，確保國際業(yè)務安全、穩(wěn)定、持續(xù)運行，根據(jù)要求對我行xx年度及xx年度的外匯業(yè)務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：
一、總體情況介紹
我分行自開展國際業(yè)務以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復核、授權(quán)三個崗位，確保了每筆業(yè)務的準確性以及合規(guī)性。
1、業(yè)務合規(guī)方面：我行嚴格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務。
2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我行有專門外匯人員負責上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表，且做到數(shù)據(jù)的準確性、及時性和完整性;辦理結(jié)售匯業(yè)務時，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理;
3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
二、自查相關(guān)內(nèi)容
我行于xx年4月28日對xx年1月1日-xx年12月31日發(fā)生的.相關(guān)業(yè)務進行了自查。其中：
1、出口收匯業(yè)務：在xx年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿(mào)易項下的款項，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆，客戶已全部簽收。xx年全年未發(fā)生該業(yè)務。
2、結(jié)售匯業(yè)務：xx年結(jié)匯業(yè)務4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業(yè)務15筆，總金額為USD1344270.00：xx年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務，售匯業(yè)務4筆，總金額為USD1947557.63：結(jié)匯業(yè)務全部是貿(mào)易項下出口收匯結(jié)匯，無其他項下結(jié)匯業(yè)務。結(jié)售匯業(yè)務嚴格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。
3、境外匯款業(yè)務：xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務均嚴格按照我行業(yè)務操作規(guī)范進行賬務處理。
4、對外付款/承兌通知書業(yè)務：xx年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，xx年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務，以上都為信用證項下付款，款項根據(jù)我行要求申報，申報內(nèi)容正確手續(xù)齊全。
三、落實整改情況
本次自查，總體情況較好，今后，我行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規(guī)范各項業(yè)務的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。
業(yè)務自查報告15
為進一步規(guī)范信訪基礎(chǔ)業(yè)務工作，提升信訪工作質(zhì)量和水平，落實全國信訪基礎(chǔ)業(yè)務規(guī)范化工作及自治區(qū)、市有關(guān)會議和文件精神，結(jié)合我會信訪基礎(chǔ)業(yè)務工作實際，開展信訪基礎(chǔ)業(yè)務規(guī)范化自查、整改工作�，F(xiàn)將自查情況報告如下:
一、主要做法
(一)加強領(lǐng)導，切實抓好信訪基礎(chǔ)業(yè)務工作
我會對信訪工作十分重視，為了切實抓好信訪基礎(chǔ)業(yè)務工作，成立了以局黨組書記、主席賓琳同志為組長的信訪工作領(lǐng)導小組，并明確1名副主席具體抓好信訪工作，辦公室負責日常信訪工作。
(二)認真做好信訪案件的處置工作。
我會將信訪案件處置、努力化解信訪引起的矛盾作為重點工作來抓，20xx年下半年以來來共接待群眾來信來訪案件5起，做到了件件回復或告知信訪人。同時還按時、按質(zhì)地辦結(jié)上級婦聯(lián)轉(zhuǎn)來的案件，未出現(xiàn)任何拒辦、拖辦的情況。加強初信初訪的排查調(diào)處工作，工作中，我們注重做好調(diào)查排處，摸清情況，掌握動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)信訪苗頭，及時處置，確保把問題化解在本范圍之內(nèi)，無一出現(xiàn)越級上訪，重復上訪的案件，做到了讓群眾滿意，讓社會認可，讓領(lǐng)導放心。
(三)完善工作制度
一是完善了《信訪工作制度》保證信訪工作有章可循，堅持以制度管人管事;二是制定了矛盾糾紛排查工作制度，定期對區(qū)進行排查;三是建立了工作報告制度。加強信訪工作報告，特別是典型、重大的信訪信息，力求做到不過夜。
二、存在的問題及整改對策
一是經(jīng)費落實不足。經(jīng)費的.缺乏，阻礙了信訪工作的進一步開展。我們將加大宣傳力度，提高各級領(lǐng)導對婦女信訪工作的重視程度，提高信訪工作經(jīng)費投入力度，從而改善接訪工作環(huán)境。
二是信訪員素質(zhì)亟待進一步提高。高素質(zhì)的信訪員是做好信訪工作的重要條件，我們將有計劃的對信訪員進行法律、信訪接待、心理咨詢等方面知識的培訓，提高信訪員接訪水平。
三是調(diào)查研究力度不夠。不深入調(diào)研就沒有發(fā)言權(quán)。我們將加大調(diào)研力度，經(jīng)常深入基層，了解婦女群眾最盼、最憂、最急的問題，不斷完善工作體制和工作機制，在拓展代理范圍，豐富幫辦內(nèi)容，深化幫辦服務方面進行新的探索，為維護婦女權(quán)益，促進社會和諧穩(wěn)定做出不懈努力。
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