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金融業(yè)調(diào)查報告
在現(xiàn)在社會,報告不再是罕見的東西,要注意報告在寫作時具有一定的格式。一聽到寫報告就拖延癥懶癌齊復(fù)發(fā)?下面是小編為大家收集的金融業(yè)調(diào)查報告,歡迎大家分享。
今日,《20xx大連金融業(yè)誠信調(diào)查報告》火熱出爐。令人驚喜的是,調(diào)查結(jié)果顯示,我市金融理財服務(wù)消費者滿意度較去年明顯提高,市民理財意識普遍增強。
我們希望,通過此次調(diào)查報告,能夠?qū)μ岣叽筮B金融機構(gòu)誠信水平起到積極的促進(jìn)作用,為提升整個行業(yè)誠信服務(wù)水平作出不懈努力,也期待以此幫助消費者尋找到更加信賴的金融機構(gòu)。
銀行保險誠信服務(wù)吐槽量走低
此次調(diào)查與前幾年大連金融業(yè)誠信調(diào)查相比,最大的不同點即為金融消費者吐槽率明顯下降,線下調(diào)查的前幾天竟還出現(xiàn)了吐槽問卷一票難求,我市金融消費者對于銀行保險的誠信服務(wù)滿意度明顯提升。
在調(diào)查問卷涉及的銀行及保險公司不誠信服務(wù)現(xiàn)象,多位被調(diào)查者稱,近一年來都沒有遇到過此類現(xiàn)象,銀行和保險從業(yè)人員素質(zhì)都比較高,能夠積極熱情地回答消費者提出的問題,并給予客觀的指導(dǎo)和意見。也有調(diào)查者表示,前幾年,他們確實遭遇過保險營銷夸大收益、銀行理財產(chǎn)品不顧客戶風(fēng)險偏好推薦一味強調(diào)高收益等問題,不過最近一年多以來,這種現(xiàn)象有了明顯的改善,銀行與保險業(yè)的服務(wù)都更加規(guī)范,這也讓消費者心里越來越踏實,愿意去主動理財,分享理財所帶來的驚喜和便利。
銀行業(yè)誠信調(diào)查理財產(chǎn)品成焦點
在對銀行機構(gòu)誠信狀況調(diào)查中,理財產(chǎn)品的風(fēng)險提示弱化、過分強調(diào)收益、風(fēng)險評估走過場這三項最受關(guān)注。有45%的被調(diào)查者認(rèn)為銀行在理財產(chǎn)品風(fēng)險信息披露方面做得不夠,很多銀行對理財產(chǎn)品風(fēng)險一筆帶過,很難讓消費者真正了解產(chǎn)品可能存在的風(fēng)險。其次,38%的被調(diào)查者認(rèn)為銀行在理財產(chǎn)品宣傳推廣或工作人員推薦時過分強調(diào)預(yù)期收益。有30%的被調(diào)查者認(rèn)為銀行對客戶風(fēng)險偏好評估只是走過場,沒有達(dá)到真正判斷投資者風(fēng)險承受能力的要求。另外,11%的被調(diào)查者認(rèn)為銀行存在采用現(xiàn)金或贈送實物等不正當(dāng)競爭手段拉存款行為。出現(xiàn)這些不誠信現(xiàn)象的根本原因,一方面是因為銀行理財產(chǎn)品銷售人員業(yè)務(wù)壓力較大,另一方面也說明銀行對理財產(chǎn)品銷售人員的培訓(xùn)和監(jiān)管應(yīng)進(jìn)一步加強。
專家建議消費者,對于銀行理財產(chǎn)品,除了要根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力選擇購買外,還要認(rèn)清您所要購買的理財產(chǎn)品是否為該銀行直銷的理財產(chǎn)品。消費者應(yīng)認(rèn)清產(chǎn)品宣傳材料上是否有該行的名稱,若沒有則很可能只是銀行代銷的產(chǎn)品,投資者需要向銀行理財經(jīng)理問清楚。此外,在購買時一定要在看清產(chǎn)品說明書后再簽訂協(xié)議,說明書上有銀行名字和銀行公章的才是銀行自身的理財產(chǎn)品。
信用卡收費不透明讓消費者霧里看花
在信用卡調(diào)查中,各種收費不透明仍是被調(diào)查者意見最大的問題。對于銀行信用卡的調(diào)查中,42%的被調(diào)查者認(rèn)為各種收費不透明,這也是信用卡使用中反映最突出的問題。對此,我們建議銀行應(yīng)該通過網(wǎng)點、咨詢電話和網(wǎng)站等多種方式公布信用卡各種收費明細(xì),并且便于使用者查閱。讓消費者明明白白使用,這也是銀行對信用卡使用者最基本的服務(wù)內(nèi)容。
保險條款冗長難懂消費者稱很無奈
保險行業(yè)誠信調(diào)查排在首位的是保單條款難懂,所附條款字小且密不利于投保人了解其內(nèi)容。有46%的被調(diào)查者認(rèn)為保單條款難懂,并且字小且密,不利于投保人了解內(nèi)容。其次,有24%的被調(diào)查者稱保險公司接收資料不打收條,即使打收條也不加蓋公章。
對于銀行代銷保險,很多消費者也提出質(zhì)疑,稱理財窗口人員對產(chǎn)品介紹不夠清晰,更多地強化了收益而忽略了保險產(chǎn)品本身的價值與意義。相關(guān)專家表示,分紅險或投連險并不適合所有投保人,在購買時也一定要了解產(chǎn)品說明書。如果已經(jīng)購買且錯過猶豫期的,則不要輕易退保,否則只能領(lǐng)到有限的現(xiàn)金價值和紅利。
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