理財(cái)顧問(wèn)工作崗位職責(zé)
隨著社會(huì)一步步向前發(fā)展，大家逐漸認(rèn)識(shí)到崗位職責(zé)的重要性，崗位職責(zé)是指一個(gè)崗位所需要去完成的工作內(nèi)容以及應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任范圍，職責(zé)是職務(wù)與責(zé)任的統(tǒng)一，由授權(quán)范圍和相應(yīng)的責(zé)任兩部分組成。我敢肯定，大部分人都對(duì)制定崗位職責(zé)很是頭疼的，下面是小編為大家收集的理財(cái)顧問(wèn)工作崗位職責(zé)，歡迎大家分享。
理財(cái)顧問(wèn)工作崗位職責(zé)1
1、投資者教育:對(duì)客戶(hù)進(jìn)行全面的資金情況測(cè)評(píng)。投資顧問(wèn)幫助客戶(hù)理解財(cái)務(wù)知識(shí)和投資常識(shí),了解專(zhuān)戶(hù)理財(cái)業(yè)務(wù);幫助客戶(hù)理解投資機(jī)會(huì)和一般的投資誤區(qū);引導(dǎo)客戶(hù)理解和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。
2、全面的需求分析:分析客戶(hù)的資金狀況。全面了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況和需求,幫助客戶(hù)確定理財(cái)目標(biāo)、量身定制的投資方案。基于全面的客戶(hù)需求報(bào)告,為客戶(hù)制定投資方案。投資顧問(wèn)將向客戶(hù)詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù),與客戶(hù)充分溝通,達(dá)成一致。
3、解讀投資管理報(bào)告:找出目前的資金缺口。每個(gè)客戶(hù)特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報(bào)告,這份報(bào)告不僅包括投資組合在過(guò)去的時(shí)間段內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn),也包括投資組合經(jīng)理對(duì)投資業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)與解釋,對(duì)未來(lái)投資環(huán)境的.判斷。投資顧問(wèn)將幫助客戶(hù)解讀這份報(bào)告,幫助評(píng)價(jià)投資組合運(yùn)作是否符合客戶(hù)的目標(biāo)。
4、調(diào)整投資方案:制訂合理的資金分配方案投資顧問(wèn)將幫助客戶(hù)對(duì)上一年的投資決策做一個(gè)回顧,確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。制訂合理的資金分配方案,并根據(jù)個(gè)人不同的成長(zhǎng)階段、風(fēng)險(xiǎn)偏好,為客戶(hù)推薦投資方向。
理財(cái)顧問(wèn)工作崗位職責(zé)2
1、針對(duì)公司理財(cái)產(chǎn)品,進(jìn)行新客戶(hù)開(kāi)發(fā);
2、負(fù)責(zé)貴賓客戶(hù)維護(hù)提升工作,為貴賓客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)服務(wù)等工作;
3、完成銷(xiāo)售經(jīng)理制定的銷(xiāo)售目標(biāo);
4、根據(jù)銷(xiāo)售經(jīng)理的要求按時(shí)保質(zhì)的`完成銷(xiāo)售報(bào)告;
理財(cái)顧問(wèn)工作崗位職責(zé)3
1、負(fù)責(zé)開(kāi)拓目標(biāo)市場(chǎng),根據(jù)并分析客戶(hù)的`需求制定合理的投資產(chǎn)品,提供投資服務(wù)
2、分析客戶(hù)的理財(cái)需求,幫助客戶(hù)制定資產(chǎn)配置方案并提供理財(cái)建議
3、負(fù)責(zé)與客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通,維護(hù)客戶(hù)關(guān)系
4、收集并整理客戶(hù)信息,根據(jù)客戶(hù)需求,提供具體解決方案
5、負(fù)責(zé)客戶(hù)回訪,及時(shí)掌握客戶(hù)需要,了解客戶(hù)狀態(tài)
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