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金融市場分析報告
隨著個人的素質(zhì)不斷提高,越來越多人會去使用報告,報告根據(jù)用途的不同也有著不同的類型。其實寫報告并沒有想象中那么難,以下是小編為大家整理的金融市場分析報告,僅供參考,歡迎大家閱讀。
金融市場分析報告1
20xx年是我行金融市場部業(yè)務(wù)快速進展的一年,成立了北京代表處、也依據(jù)業(yè)務(wù)特性下設(shè)了四個二級部門。作為金融市場部一名客戶經(jīng)理,在20xx年通過金融市場部這個大的平臺不斷學習業(yè)務(wù),辦理業(yè)務(wù),提高業(yè)務(wù)力量。以下是我20xx年度述職總結(jié)報告。
一、關(guān)鍵績效指標完成狀況
15年本人工作內(nèi)容比較分散,在投行部、票據(jù)部、資產(chǎn)管理部、風控中臺都做了一些業(yè)務(wù)。主要的業(yè)務(wù)指標完成狀況是:在投行部配置了一些高收益的上市公司質(zhì)押式回購、定增項目共計13.33億。票據(jù)直貼業(yè)務(wù)6845萬元、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)10億。
二、日常主要工作的完成狀況
1、投行業(yè)務(wù):20xx年上半年主要在投行部,主要與民生信托、渤海信托、安信證券這些交易對手操作了有6筆業(yè)務(wù),金額共計13.33億元,業(yè)務(wù)形式主要為股票質(zhì)押式回購、上市公司定增。有些業(yè)務(wù)形式也是我們剛接觸,在不斷摸索中開展,積累閱歷;
2、票據(jù)業(yè)務(wù):20xx年做的票據(jù)業(yè)務(wù)主要還是一些直貼業(yè)務(wù),共計6845萬元,轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)主要幫助做一些基礎(chǔ)工作。另外,對未開展票據(jù)的分行客戶經(jīng)理進行了票據(jù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)講課;
3、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù):15年末調(diào)到上海,進入資產(chǎn)管理部工作,與中航信托操作了一筆10億集合資金信托方案。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對敏捷性、創(chuàng)新性要求較高,本人也盼望在20xx年的工作中付出更多的努力去做好這項工作;
4、中臺業(yè)務(wù):20xx年3月份由于外派風控官的離任,在空檔期內(nèi)本人兼任了2個月的中臺,也是根據(jù)要求完成了中臺平常各項業(yè)務(wù),組織投審會、印章的管理以及業(yè)務(wù)審批、人民銀行票據(jù)數(shù)據(jù)的供應(yīng)等;
5、同業(yè)授信業(yè)務(wù):由于投行業(yè)務(wù)涉及到交易對手的`授信準入。申請了3戶客戶的授信工作,主要有:中原信托、華鑫信托、江信基金;
6、合規(guī)專員兼職:15年完成了法律合規(guī)部要求合規(guī)專員的相關(guān)職責:包括自查相關(guān)業(yè)務(wù)、部門規(guī)章制度的整理上傳、季度年度合規(guī)報告的撰寫。
三、員工培訓(xùn)和成長
培訓(xùn)狀況:
1、授信業(yè)務(wù)培訓(xùn)學習:15年行內(nèi)進行了授信業(yè)務(wù)案例學習,均有參與,通過行內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)這一系列的案例學習,學習到了許多前輩的閱歷、許多平常未意識到的風險點,更加堅決了金融業(yè)務(wù)風險永久是第一位;
2、部門培訓(xùn)學習:20xx年11月份部門組織集中培訓(xùn),主要課題有有企業(yè)文化、投行案例的共享、宏觀經(jīng)濟分析、可轉(zhuǎn)債可交換債的學習、分級基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎(chǔ)學問等。通過這次培訓(xùn)學習了二級部門之間的業(yè)務(wù)閱歷,以及更加全面熟悉了各個部門的業(yè)務(wù)狀況。
成長:
1、視野更加開拓以及自身的不足:在20xx年也來到上海,通過與同業(yè)的溝通,拓展自己的視野,去服務(wù)自己工作。同時也熟悉到自己的許多不足之處,需要提高的地方太多,在16年度中不斷的去完善提高。
2、風險意識進一步提高:在過去一年的工作當中,市場同業(yè)業(yè)務(wù)的風險也有所暴露。資本市場在牛熊切換中,也切身體會整個過程中的市場業(yè)務(wù)偏好,以及風險成本。這也給了本人更深刻的風險感受。
3、提高對細節(jié)問題的留意力:在15工作當中熟悉到了許多細節(jié)性的問題在風險暴露的時候可能是很重要的。學習了、積累了一些閱歷。
金融市場分析報告2
為貫徹總行關(guān)于行風建設(shè)的有關(guān)支配,我們分行營業(yè)部在行長的帶領(lǐng)下對我機構(gòu)各方面的日常工作進行了全方位的自查,通過大家的共同努力,已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)覺的問題進行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量,提高今后的工作效率,更為了以此為戒,警示自我,本人將在此次自查過程中發(fā)覺的問題歸納如下:
第一,由于長期處于高度緊急的工作狀態(tài),自己放松了對服務(wù)的要求,遇到業(yè)務(wù)高峰期,簡單引起煩躁心理,導(dǎo)致服務(wù)質(zhì)量下降。對于標準化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及“唱收唱付”標準服務(wù)用語的使用都做的不夠。通過自查,我打算從提高自己的思想熟悉入手,進一步提高自我的服務(wù)規(guī)范化意識,嚴格要求自己從即日起按規(guī)范化服務(wù)的標準為客戶服務(wù),爭做服務(wù)之星。
其次,創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后,我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作,而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關(guān)懷和關(guān)心做的還有所欠佳。作為一名老員工,在工作中不僅要做好自己的本職工作,更重要的是要有能組織整個機構(gòu)條理工作的力量,以及做好本機構(gòu)與其他部門的.協(xié)調(diào)力量。特殊是自己作為一名黨員,在工作中肯定要起到模范帶頭作用,成為領(lǐng)導(dǎo)工作中的好助手、部門工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。
第三,思想有所松懈,學習意識不強。首先是學習理論不夠,不能真正做到在干中學,在學中干。其次是學習的自覺性不高。雖然平常比較注意學習,集體組織的各項活動和學習都能樂觀參與,但平常自己學習的自覺性不高,鉆不進去,學習的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面,對許多新事物、新學問的學習不深不透,不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學習和技能的訓(xùn)練有所放松,導(dǎo)致近來自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進步。
金融市場分析報告3
為加快郵儲銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)進展,使郵政銀行業(yè)務(wù)能夠切入工業(yè)園區(qū),促進工業(yè)園區(qū)建設(shè),取得銀企雙贏,推動xx縣社會經(jīng)濟進展,依據(jù)上級郵儲銀行的工作精神和工作部署,我行近期對工業(yè)園區(qū)金融市場進行了調(diào)研,調(diào)研實行實地查看、走訪客戶、溝通座談的方式進行,F(xiàn)調(diào)研完畢,經(jīng)梳理歸納,有關(guān)調(diào)研狀況報告如下:
一、工業(yè)園區(qū)基本狀況
二、工業(yè)園區(qū)金融市場基本狀況
工業(yè)園區(qū)金融機構(gòu)狀況(我不知道狀況,讓你們自己寫)。截止20xx年x月末,園區(qū)企業(yè)在全縣銀行各項存款余額xx萬元,比年初凈增加xxx萬元,增長xx%;各項貸款余額xx萬元,比年初凈增加xxx萬元,增長xx%。
三、工業(yè)園區(qū)金融市場存在的不足問題
工業(yè)園區(qū)企業(yè)進展一個最為突出的問題就是融資難,主要是工業(yè)園區(qū)剛起步,各方面建設(shè)有待加強,缺乏大型優(yōu)勢投資項目,達到銀行放貸條件比較難。同時銀企結(jié)合不夠緊密,使得貸款難問題顯得更加突出,歸納起來有以下四方面問題:
一是金融機構(gòu)對園區(qū)企業(yè)貸款營銷觀念不強,金融機構(gòu)體制改革后貸款權(quán)限上收,不少以中小企業(yè)為放貸對象的基層銀行有責無權(quán),沒有相應(yīng)的貸款激勵機制,難以調(diào)動信貸人員樂觀性,惜貸現(xiàn)象嚴峻。
二是企業(yè)擔保形式單一,無法滿意企業(yè)銀行風險防范要求,多數(shù)中小企業(yè)缺乏流淌性強、變現(xiàn)快的有效資產(chǎn),符合貸款要求的抵押物相對較少,加之部分中小企業(yè)信用意識淡薄,難以找到有實力的擔保企業(yè)為其供應(yīng)擔保,使其難以融資。
三是部分企業(yè)內(nèi)部管理不健全,財務(wù)經(jīng)營管理比較混亂,會計報表資料不全,銀行很難了解企業(yè)經(jīng)營的真實狀況,大多數(shù)不符合貸款條件。
四是銀企對接不夠,由于金融機構(gòu)沒有建立與企業(yè)直接的面對面的信貸營銷機制,使部分優(yōu)良企業(yè)不能得到銀行信貸的準時支持,由此消失了好企業(yè)、好項目銀行不肯定發(fā)覺,差企業(yè)、差項目,銀行又不能支持現(xiàn)象。
四、郵政銀行業(yè)務(wù)切入工業(yè)園區(qū)的幾點建議
依據(jù)我行對工業(yè)園區(qū)企業(yè)、項目的.調(diào)查顯示,工業(yè)園區(qū)重點在建項目x個,總投資xx萬元,融資貸款需求xx萬元;有xx戶規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)需要流淌資金、技改擴建項目資金xx萬元,融資需求總額xx萬元,需要各金融部門予以大力支持,下面就郵政銀行業(yè)務(wù)如何切入工業(yè)園區(qū)提出以下幾點建議:
1、提升金融服務(wù)力量。郵政銀行一是要在工業(yè)園區(qū)設(shè)立二級支行,興建營業(yè)辦公樓,擴大營業(yè)面積,安裝了atm、設(shè)立貴賓室、增加人性化服務(wù)設(shè)施,充實柜面人員,提高為工業(yè)園區(qū)金融服務(wù)的水平,增加郵政銀行在工業(yè)園區(qū)的社會影響力,打響郵政銀行的服務(wù)品牌。二是要加強對工業(yè)園區(qū)營銷工作的組織管理,成立園區(qū)營銷工作領(lǐng)導(dǎo)小組,負責與縣政府、園區(qū)管委會及入園企業(yè)的溝通協(xié)調(diào),制定營銷策略和措施;組成業(yè)務(wù)宣揚小組,對入園企業(yè)宣揚郵政銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品;成立信息小組,對入園企業(yè)進行調(diào)查摸底,全面收集市場、行業(yè)、政策信息,全面收集入園企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況和金融產(chǎn)品的需求狀況。三是要設(shè)計產(chǎn)品營銷運作新模式,客戶經(jīng)理深化入園企業(yè)實地了解狀況,采集入園企業(yè)財務(wù)和非財務(wù)信息,動態(tài)建立《園區(qū)企業(yè)信息檔案庫》;通過篩選信貸客戶,明確重點營銷對象;推行首席客戶經(jīng)理制,對企業(yè)進行一對一分類營銷;業(yè)務(wù)操作實行首問制、限時辦結(jié)制及督辦制;加強產(chǎn)品售后跟蹤服務(wù),分層落實客戶維護管理責任。
2、加快各類業(yè)務(wù)進展。一是加快進展公司業(yè)務(wù),通過為入園企業(yè)開設(shè)公司賬戶,確保存款增長;入園企業(yè)資金沉淀,對郵政銀行是一筆可觀的資金流,將產(chǎn)生良好的經(jīng)濟效益。二是加快進展中間業(yè)務(wù),通過郵政銀行為入園企業(yè)開展代收代付、電話轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù),增加中間業(yè)務(wù)收入。三是加快進展信貸業(yè)務(wù),放貸款給入園企業(yè),并做到有效回款,增加信貸業(yè)務(wù)收入。
3、加強信用體系建設(shè)。要加強金融學問的宣揚普及,打造誠信金融、誠信企業(yè),加大對入園守信企業(yè)的信貸傾斜,促進入園企業(yè)誠信意識不斷提高。要加大對金融環(huán)境治理力度,加大對入園企業(yè)欠、賴、逃債行為的打擊力度,防止惡意逃廢銀行債務(wù)行為,通過營造良好的金融環(huán)境,增加對入園企業(yè)的信貸投入。要出臺政策,改善環(huán)境,根據(jù)支持進展與防范風險相結(jié)合、政府支持與市場運作相結(jié)合、開展擔保與提高誠信相結(jié)合的原則,加快中小企業(yè)融資擔保機構(gòu)的建立,不斷創(chuàng)新?lián)7绞剑袑嵔鉀Q入園企業(yè)在融資過程中的擔保難問題。
4、建立新型銀企關(guān)系。郵政銀行要進一步解放思想,創(chuàng)新貸款方式,加大投入力度,支持工業(yè)園區(qū)經(jīng)濟進展。要克服零風險的信貸意識,轉(zhuǎn)變觀念,樂觀開拓客戶市場,加大對誠信企業(yè)、優(yōu)勢客戶的信貸支持,發(fā)揮資金效益,提高銀行自身的投資回報率。郵政銀行要關(guān)心入園企業(yè)提高自身素養(yǎng),使入園企業(yè)從產(chǎn)品檔次、開發(fā)力量、管理水公平方面入手,提高市場競爭力和抗風險力量,做到規(guī)范經(jīng)營,依法經(jīng)營,誠信經(jīng)營,提高企業(yè)的資信度,增加郵政銀行對入園企業(yè)投放信貸資金的信念。入園企業(yè)遇重大經(jīng)營事項要準時與郵政銀行溝通,反饋信息,定期反映生產(chǎn)經(jīng)營狀況、存在的問題以及企業(yè)進展策略等。通過建立新型銀企關(guān)系,加強銀企業(yè)務(wù)合作,促進銀企雙贏。
5、轉(zhuǎn)變金融服務(wù)方式。郵政銀行要科學制定內(nèi)部管理制度,防止無限擴大貸款風險的度,妥當處理進展和風險的關(guān)系。要樂觀向上級郵政銀行爭取,適度下放貸款管理權(quán)限,具有肯定的經(jīng)營自主權(quán),以便爭取優(yōu)質(zhì)客戶,擴大貸款市場份額。郵政銀行要轉(zhuǎn)變金融服務(wù)方式,從根本上解決懼貸、惜貸行為,改善信貸服務(wù),在風險可控的狀況下,縮短貸款鏈條,簡化貸款手續(xù),提高工作效率。
6、建立經(jīng)濟金融信息共享機制。郵政銀行要加強與政府部門的溝通和合作,建立經(jīng)濟金融進展協(xié)調(diào)機制,做到政府部門能夠準時向郵政銀行供應(yīng)經(jīng)濟信息,包括資金需求信息、生產(chǎn)經(jīng)營信息和市場信息等;郵政銀行要準時向縣經(jīng)濟主管部門傳導(dǎo)金融政策、金融產(chǎn)品和金融信息。通過加強銀政合作,建立經(jīng)濟金融信息共享機制,促進經(jīng)濟與金融協(xié)調(diào)進展。
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