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信用社稽核報(bào)告
在不斷進(jìn)步的時(shí)代,報(bào)告的適用范圍越來(lái)越廣泛,報(bào)告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無(wú)誤的。你所見過的報(bào)告是什么樣的呢?下面是小編收集整理的信用社稽核報(bào)告,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。
信用社稽核報(bào)告1
xx,是中共中央關(guān)于加快信用社改革的重要一年,也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關(guān)鍵一年。一年來(lái),在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下,在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下,全體信合員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、實(shí)踐黨的十六屆四中全會(huì)精神和深入貫徹中央x號(hào)文件精神,緊緊圍繞當(dāng)?shù)卣P(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)工作的整體部署,以“一手抓管理、一手抓發(fā)展”為指導(dǎo)思想,狠抓稽核監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè),制定和完善了稽核制度;以支持“三農(nóng)”為中心;以我市信用聯(lián)社確定的“四個(gè)五”奮斗目標(biāo)為突破口;以經(jīng)營(yíng)效益為出發(fā)點(diǎn);以強(qiáng)化內(nèi)部管理和狠抓落實(shí)為手段,認(rèn)真開展民主監(jiān)督工作,有效履行了行業(yè)服務(wù)、管理、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)的監(jiān)督職能,加大稽核督導(dǎo)力度,加大跟蹤檢查力度,加大處罰力度,重點(diǎn)放在“落實(shí)”二字上,由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎,將存在問題扼殺在萌芽狀態(tài),從而有力的保障了我市農(nóng)村信用社全年各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步發(fā)展。經(jīng)過全體員工的不懈努力,取得了存款穩(wěn)步增長(zhǎng),貸款收放兩旺,實(shí)力增加,效益提高,經(jīng)營(yíng)成果取得建社以來(lái)最好政績(jī)的新局面,為我市農(nóng)村信用社“二次”創(chuàng)業(yè)夯實(shí)了基礎(chǔ),F(xiàn)將一年來(lái)的稽核工作情況總結(jié)如下:
一、基本情況
***農(nóng)村信用社設(shè)有總稽核一人,稽核經(jīng)理x人,專職稽核員四人,兼職稽核員x人。全轄設(shè)有獨(dú)立核算信用社*個(gè),信用分社*個(gè),共*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),共有員工*x人。截止**年末,各項(xiàng)存款*x萬(wàn)元,比上年增加*x萬(wàn)元;各項(xiàng)貸款*x萬(wàn)元,比上年增長(zhǎng)*x萬(wàn)元,其中不良貸款*x萬(wàn)元,占比為*x%,存貸比例*%;股本金余額*萬(wàn)元,比上年增加*萬(wàn)元,盈余總額*x萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)*x萬(wàn)元。
二、稽核工作概況
***聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社及全省農(nóng)村信用社工作會(huì)議精神,結(jié)合我市實(shí)際情況,先后對(duì)我市*個(gè)信用社,*個(gè)分社共計(jì)*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了最少x次,最多x次的全面序時(shí)稽核和x次全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查,稽核面達(dá)*x%。為了確;藱z查質(zhì)量高,定性準(zhǔn)確,側(cè)重點(diǎn)突出,在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各信用、分社,確定必查項(xiàng),重點(diǎn)項(xiàng),明確責(zé)任,合理分工,從而確保每次稽核檢查工作高效、及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行。我們?cè)谶M(jìn)行序時(shí)、常規(guī)稽核的同時(shí),根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問題及時(shí)組織開展專項(xiàng)稽核。今年共進(jìn)行專項(xiàng)稽核x次,其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 專項(xiàng)稽核x次,共稽核*個(gè)新系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),新系統(tǒng) 網(wǎng)點(diǎn)稽核面達(dá)*x%;進(jìn)行衛(wèi)生檢查專項(xiàng)稽核x次,共查*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),稽核面達(dá)*x%;進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查x次;對(duì)我市農(nóng)村信用兩個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)體,進(jìn)行專項(xiàng)稽核x次,根據(jù)省聯(lián)社安排,協(xié)同資產(chǎn)負(fù)債部對(duì)全轄信用社進(jìn)行“冒名”貸款專項(xiàng)稽核x次。通過一年稽核檢查,共發(fā)出*份,*份,*份,*份,x份,*份,*份;為了規(guī)范信貸操作,***聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫了,共發(fā)出*份。通過一年稽核檢查,共處理違規(guī)、違紀(jì)人員*x人,罰款**x元,其中:通報(bào)批評(píng)*人,行政警告x人,行政降級(jí)x人,行政記大過x人,交流信用社主任x人,免信用社副主任x人。查出了部分信用社、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),財(cái)務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題,我們通過說服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度,堵塞了漏洞,糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯(cuò)誤作法,規(guī)范了各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作,解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難,提高了依法經(jīng)營(yíng)意識(shí),增強(qiáng)了管理制約機(jī)制,從而為***聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。
三、稽核工作具體內(nèi)容
㈠、重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作
**年度會(huì)計(jì)決算常規(guī)稽核。為了確保**年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)、準(zhǔn)確,聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對(duì)所轄各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查,重點(diǎn)是對(duì)年終決算是否核對(duì)準(zhǔn)確、是否有虛假收入或以貸收息,有無(wú)下甩費(fèi)用,貸款形態(tài)是否真實(shí),并進(jìn)行相應(yīng)科目的帳務(wù)調(diào)整。通過檢查發(fā)現(xiàn)了x個(gè)社少提應(yīng)付未付利息**元;x個(gè)社多提應(yīng)付未付利息**元;x個(gè)社加提應(yīng)付未付利息***.*元;x個(gè)社各項(xiàng)提留基礎(chǔ)數(shù)錯(cuò)誤。對(duì)以上問題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務(wù)處理。
**年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制考核兌現(xiàn)常規(guī)稽核。經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制的考核采取“百分計(jì)計(jì)酬”的辦法,主要對(duì)我市農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成的真實(shí)性及考核情況的合規(guī)性進(jìn)行檢查。經(jīng)考核我市農(nóng)村信用社**年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制各項(xiàng)指標(biāo)均真實(shí)、準(zhǔn)確,無(wú)超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。其中考核得*分以上的社*個(gè),占比*%,得*-*分的社x個(gè),占比為*%,*-*分的社x個(gè),占比為x%。
㈡、積極開展序時(shí)稽核,定期監(jiān)控各社經(jīng)營(yíng)情況。
序時(shí)稽核是稽核檢查中定期性對(duì)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況檢查的有效方法,有計(jì)劃地搞好序時(shí)稽核有力于堵塞經(jīng)營(yíng)中存在漏洞,將存在的問題及時(shí)進(jìn)行糾正和處理。一年來(lái),我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部,通過對(duì)全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價(jià)證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了多達(dá)x次的序時(shí)稽核和x次跟蹤檢查,共檢查信用社庫(kù)存*x次,共查現(xiàn)金**萬(wàn)元;檢查重要空白憑證*x次,共查*萬(wàn)份;檢查抵押物品*次,累計(jì)*x萬(wàn)元;檢查計(jì)算機(jī)備份盤*次,計(jì)*x張;檢查計(jì)算機(jī)各類打印資料*次,計(jì)**份;檢查結(jié)算業(yè)務(wù)*x次;檢查各種登記簿**本;現(xiàn)場(chǎng)稽核傳票**本。
㈢、根據(jù)我社實(shí)際情況,及時(shí)開展專項(xiàng)稽核
根據(jù)我市農(nóng)村信用社實(shí)際情況和普遍存在的問題,及時(shí)進(jìn)行研究、部署,開展專項(xiàng)稽核。一年來(lái),稽核監(jiān)察部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要共進(jìn)行專項(xiàng)稽核x次,其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 專項(xiàng)稽核x次;城區(qū)規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查x次;“冒名”貸款專項(xiàng)稽核x次;進(jìn)行專項(xiàng)稽核x次,檢查情況如下:共2頁(yè),當(dāng)前第1頁(yè)12
⑴、綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 專項(xiàng)檢查方面
為了進(jìn)一步加強(qiáng)我市農(nóng)村信用社在新系統(tǒng) 下的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)督和檢查,稽核監(jiān)察部對(duì)全轄所有信用社傳票、帳務(wù)、報(bào)表進(jìn)行了全面、細(xì)致的稽核檢查,仍然發(fā)現(xiàn)部分信用社存在不少問題,如:柜員業(yè)務(wù)操作權(quán)限過大,錯(cuò)帳沖正無(wú)會(huì)計(jì)主管簽字,主管柜員沒有起到事中、事后監(jiān)督的作用;存在記帳串戶或在新系統(tǒng) 中無(wú)摘要欄等現(xiàn)象大額結(jié)算業(yè)務(wù)無(wú)主管柜員簽字;計(jì)算機(jī)報(bào)表裝訂不規(guī)范;部分信用社由于上線時(shí)
核對(duì)工作不扎實(shí)和發(fā)放貸款柜員責(zé)任心不強(qiáng)、收息時(shí)存在少收、多收利息現(xiàn)象,對(duì)此,聯(lián)社稽核監(jiān)察部及時(shí)下發(fā)文件,責(zé)成各社對(duì)上述情況進(jìn)行自查、上報(bào)。
⑵、衛(wèi)生及規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查方面
為了加強(qiáng)我市農(nóng)村信用社規(guī)范化服務(wù),增強(qiáng)員工品牌意識(shí),打造精品網(wǎng)點(diǎn),提高服務(wù)質(zhì)量,我社從基本的環(huán)境衛(wèi)生入手,對(duì)全轄*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行衛(wèi)生專項(xiàng)稽核,共發(fā)出“最清結(jié)”*份、“清潔”*份、“不清潔”x份;對(duì)城區(qū)信用社規(guī)范化服務(wù)進(jìn)行突擊檢查,共檢查*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),稽核面達(dá)*%,共處罰違規(guī)人員*人,經(jīng)濟(jì)罰款計(jì)*x元。
⑶、協(xié)同相關(guān)部門進(jìn)行“冒名”貸款專項(xiàng)檢查
經(jīng)過認(rèn)真部署、合理安排,我社及時(shí)組織人員對(duì)全轄信用社“冒名”貸款進(jìn)行了一次詳細(xì)專項(xiàng)檢查,通過認(rèn)真核對(duì)、匯總和統(tǒng)計(jì),發(fā)現(xiàn)我市*個(gè)信用社存在冒名貸款,共計(jì)*x戶,*x筆,金額***x元。
四、工作中存在的問題和障礙
由于農(nóng)村信用社機(jī)構(gòu)分散,人員較多,經(jīng)營(yíng)管理者和從業(yè)人員文化水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊,規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識(shí)等方面觀念淡薄,對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)特別是在防范和化解風(fēng)險(xiǎn)上的認(rèn)識(shí)不到位,粗放型經(jīng)營(yíng),有章不循,違規(guī)操作,屢查屢犯,屢糾不改,內(nèi)控制度形同虛設(shè),只圖眼前的經(jīng)營(yíng)利益,而忽視了長(zhǎng)遠(yuǎn)意義上的社會(huì)效益,從而導(dǎo)致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。
帶來(lái)便捷的.結(jié)算渠道的同時(shí),也給新系統(tǒng)下稽核檢查工作帶來(lái)了新的問題和要求。如:沒有行之有效的與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)相匹配的“稽核檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)”,使得在所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)“集中”處理下,稽核人員無(wú)法直接從系統(tǒng) 得到相應(yīng)的稽核項(xiàng)目,從而使存在風(fēng)險(xiǎn)不能在第一時(shí)間得到發(fā)現(xiàn)和解決,管理部門不能應(yīng)用發(fā)達(dá)的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行監(jiān)控。
沒有很好的將非現(xiàn)場(chǎng)稽核與現(xiàn)場(chǎng)稽核有機(jī)結(jié)合,來(lái)構(gòu)成農(nóng)村信用社稽核監(jiān)督管理工作的完整體系。其主要原因,一是由于綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 對(duì)“稽核、監(jiān)督、檢查”等方面存在“真空”狀態(tài),新系統(tǒng) 下對(duì)稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分,導(dǎo)致非現(xiàn)場(chǎng)稽核無(wú)法進(jìn)行的現(xiàn)象存在。二是非現(xiàn)場(chǎng)稽核的技術(shù)支持不夠,全省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 仍未建立功能齊全、實(shí)用性較強(qiáng)的非現(xiàn)場(chǎng)稽核監(jiān)控系統(tǒng) 。而手工和半手工操作,不能對(duì)浩繁復(fù)雜的數(shù)據(jù)進(jìn)行快捷處理,形成時(shí)效性強(qiáng)的監(jiān)督管理信息。
由于聯(lián)社對(duì)各部室的分工不同,稽核與其他職能部門缺乏協(xié)作,造成抓經(jīng)營(yíng)和抓管理“兩張皮”現(xiàn)象,使得在內(nèi)部控制上各個(gè)防范主體不能有效聯(lián)動(dòng)。
總之,一年來(lái),我市聯(lián)社稽核工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,依照上級(jí)主管部門的安排及部署,做了大量的工作,較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù),充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用,但與上級(jí)要求尚有差距。今后,我們必須加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力,加大稽核、監(jiān)察執(zhí)法力度,切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行和落實(shí),為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。
信用社稽核報(bào)告2
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo):
我叫劉中波,男,現(xiàn)年38歲,大專文化。xx年(x月)由木蘭縣信用社調(diào)至哈爾濱市農(nóng)村信用聯(lián)社稽查分局第四支局任稽查員。從事稽核工作以來(lái),在市聯(lián)社和稽核科的領(lǐng)導(dǎo)下,在其它同事的幫助下,認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)熟練掌握業(yè)務(wù)技能,積極履行崗位職責(zé),全面完成了所轄社的稽核監(jiān)督工作及聯(lián)社分配的各項(xiàng)任務(wù)。通過“查、幫、糾、處及輔導(dǎo)”,有效地防范了案件、事故的發(fā)生,信用社內(nèi)控制度的貫徹和執(zhí)行情況有了較大改善。隨著稽核工作的不斷引深和加強(qiáng),我個(gè)人在思想覺悟、專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等方面也有了很大提高,F(xiàn)將xx年度參加稽核工作以來(lái)的具體情況作如下述職。
一、基本工作情況:
自參加稽核工作以來(lái),除一部分日常例行工作以外,按照時(shí)間的先后次序,我主要參與了以下稽核檢查工作,并且與其它同事一起圓滿完成了各項(xiàng)工作:
1、對(duì)雙城市信用聯(lián)社、金城信用聯(lián)社等16家信用聯(lián)社xx年年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性進(jìn)行了檢查。
2、根據(jù)有關(guān)離任審計(jì)制度的規(guī)定,對(duì)雙城聯(lián)社部分崗位輪換的.基層社主任進(jìn)行了離任審計(jì)。
3、“案件風(fēng)險(xiǎn)排查和案件專項(xiàng)治理回頭看”對(duì)雙城市信用聯(lián)社進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查,對(duì)雙城市農(nóng)豐信用社等十家信用社進(jìn)行了檢查。
4、對(duì)方正縣松南信用社等九家信用社進(jìn)行了xx年年度至檢查日序時(shí)稽核檢查。
5、以分組包片的形式,對(duì)雙城信用聯(lián)社16家信用社進(jìn)行了xx年1—3季度序時(shí)稽核檢查。對(duì)賓縣聯(lián)社幾家信用社進(jìn)行了xx年2—4季度序時(shí)稽核檢查。
6、對(duì)雙城賓縣聯(lián)社2—3季度序時(shí)稽核存在的問題整改情況進(jìn)行了檢查。
二、工作中的具體做法:
(一)、明確思想,端正態(tài)度。
稽核工作的特殊性,決定了稽核崗位是一個(gè)復(fù)合性崗位。從事稽核工作的每個(gè)人都需要而且必須具有較高的綜合素質(zhì)和能力,而思想素質(zhì)應(yīng)該放在第一位。一個(gè)業(yè)務(wù)能力較高但思想和道德素質(zhì)較差的人從事稽核工作,帶來(lái)的負(fù)面效應(yīng)是遠(yuǎn)大于正面效果的,造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起,就要求自己明確工作方向,端正工作態(tài)度,以較為飽滿的態(tài)度積極投入到從事的工作當(dāng)中。一年來(lái),在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的關(guān)心和幫助下,腳踏實(shí)地,兢兢業(yè)業(yè),在平凡的崗位上忠實(shí)的做好每一件簡(jiǎn)單而平凡的工作,為日后工作的有效開展奠定了牢固而堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)
信用社稽核報(bào)告3
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo):
我叫劉中波,男,現(xiàn)年38歲,大專文化。20xx年(x月)由木蘭縣信用社調(diào)至哈爾濱市農(nóng)村信用聯(lián)社稽查分局第四支局任稽查員。從事稽核工作以來(lái),在市聯(lián)社和稽核科的領(lǐng)導(dǎo)下,在其它同事的幫助下,認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)熟練掌握業(yè)務(wù)技能,積極履行崗位職責(zé),全面完成了所轄社的稽核監(jiān)督工作及聯(lián)社分配的各項(xiàng)任務(wù)。通過“查、幫、糾、處及輔導(dǎo)”,有效地防范了案件、事故的發(fā)生,信用社內(nèi)控制度的貫徹和執(zhí)行情況有了較大改善。隨著稽核工作的不斷引深和加強(qiáng),我個(gè)人在思想覺悟、專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等方面也有了很大提高,F(xiàn)將20xx年度參加稽核工作以來(lái)的具體情況作如下述職。
一、基本工作情況:
自參加稽核工作以來(lái),除一部分日常例行工作以外,按照時(shí)間的先后次序,我主要參與了以下稽核檢查工作,并且與其它同事一起圓滿完成了各項(xiàng)工作:
1、對(duì)雙城市信用聯(lián)社、金城信用聯(lián)社等16家信用聯(lián)社xx年年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性進(jìn)行了檢查。
2、根據(jù)有關(guān)離任審計(jì)制度的規(guī)定,對(duì)雙城聯(lián)社部分崗位輪換的基層社主任進(jìn)行了離任審計(jì)。
3、“案件風(fēng)險(xiǎn)排查和案件專項(xiàng)治理回頭看”對(duì)雙城市信用聯(lián)社進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查,對(duì)雙城市農(nóng)豐信用社等十家信用社進(jìn)行了檢查。
4、對(duì)方正縣松南信用社等九家信用社進(jìn)行了xx年年度至檢查日序時(shí)稽核檢查。
5、以分組包片的形式,對(duì)雙城信用聯(lián)社16家信用社進(jìn)行了20xx年1—3季度序時(shí)稽核檢查。對(duì)賓縣聯(lián)社幾家信用社進(jìn)行了20xx年2—4季度序時(shí)稽核檢查。
6、對(duì)雙城賓縣聯(lián)社2—3季度序時(shí)稽核存在的問題整改情況進(jìn)行了檢查。
二、工作中的具體做法:
。ㄒ唬、明確思想,端正態(tài)度。
稽核工作的特殊性,決定了稽核崗位是一個(gè)復(fù)合性崗位。從事稽核工作的每個(gè)人都需要而且必須具有較高的綜合素質(zhì)和能力,而思想素質(zhì)應(yīng)該放在第一位。一個(gè)業(yè)務(wù)能力較高但思想和道德素質(zhì)較差的人從事稽核工作,帶來(lái)的負(fù)面效應(yīng)是遠(yuǎn)大于正面效果的,造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起,就要求自己明確工作方向,端正工作態(tài)度,以較為飽滿的態(tài)度積極投入到從事的工作當(dāng)中。一年來(lái),在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的關(guān)心和幫助下,腳踏實(shí)地,兢兢業(yè)業(yè),在平凡的崗位上忠實(shí)的做好每一件簡(jiǎn)單而平凡的工作,為日后工作的有效開展奠定了牢固而堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)
。ǘ、履職盡責(zé),積極完成崗位工作任務(wù)
1、忠于職守,盡職盡責(zé)。
一年來(lái),本著對(duì)事業(yè)高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,依據(jù)相關(guān)規(guī)章制度,認(rèn)真履行稽核審計(jì)人員職責(zé),做到對(duì)事不對(duì)人,一把尺子,一個(gè)標(biāo)準(zhǔn),緊扣聯(lián)社“業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)大發(fā)展,盈利水平大提高,綜合實(shí)力大增強(qiáng)”的工作思路堅(jiān)持常規(guī)序時(shí)稽核不放松,確保信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)健康發(fā)展。堅(jiān)持對(duì)所包片內(nèi)信用社進(jìn)行不斷往復(fù)的常規(guī)序時(shí)稽核,將一多半的時(shí)間放在基層信用社各種稽核檢查中。主要抓了各信用社、各崗位執(zhí)紀(jì)、執(zhí)規(guī)工作的稽核檢查,稽核過程中首先從內(nèi)控制度執(zhí)行和執(zhí)規(guī)執(zhí)紀(jì)方面著手進(jìn)行規(guī)范的稽核審計(jì),對(duì)違規(guī)違紀(jì)問題從嚴(yán)從重處罰,有力的打擊了不正之風(fēng),維護(hù)了信用社的整體利益和形象,起到了強(qiáng)有力威懾作用。進(jìn)一步激發(fā)了員工愛崗敬業(yè)、比、學(xué)、趕、幫、超的熱潮。
2、客觀公正,實(shí)事求是。
從規(guī)范程序做起。對(duì)序時(shí)稽核中發(fā)現(xiàn)的問題和不足,不是回避當(dāng)“老好人”,而是耐心地進(jìn)行現(xiàn)查現(xiàn)糾和現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo),協(xié)助他們共同想辦法,添措施,共同規(guī)范和完善,將查幫、查糾、查教有機(jī)地結(jié)合起來(lái)。認(rèn)真履行崗位職責(zé),按質(zhì)按量完成了上級(jí)安排的`各項(xiàng)工作。堅(jiān)持大事講團(tuán)結(jié),小事講風(fēng)格,在工作中求得大家的支持和理解。堅(jiān)持定期和不定期地向大社主任匯報(bào)工作,針對(duì)檢查中的問題共商策略,共尋方法。協(xié)助、配合大社主任、座班主任、分社主任的工作,從業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)到內(nèi)部管理,為他們出謀劃策,分憂解難。并經(jīng)常與職工談心,讓大家明白監(jiān)督是為更好地發(fā)展業(yè)務(wù)服務(wù),取得了大家的理解和支持。
3、積極參與,認(rèn)真負(fù)責(zé),
一是參與年度決算工作的全過程,并認(rèn)真組織積極參與年度決算工作的真實(shí)性稽核檢查,按照省市及聯(lián)社要求認(rèn)真組織實(shí)施檢查,確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的真實(shí)性。二是按照聯(lián)社安排,對(duì)信貸管理工作進(jìn)行了專項(xiàng)稽核檢查,對(duì)信貸管理方面存在的問題的社和人毫不保留的予以暴光,為信用社信貸管理工作起到了積極的推動(dòng)作用。三是根據(jù)聯(lián)社安排對(duì)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部的信貸管理工作實(shí)施了專項(xiàng)稽核,找準(zhǔn)了存在的薄弱環(huán)節(jié),提出了整改意見和糾改措施,進(jìn)一步促進(jìn)了營(yíng)業(yè)部信貸管理工作的規(guī)范化。
4、嚴(yán)格監(jiān)督,忠于履行
在今年進(jìn)行的歷次稽核檢查中,我對(duì)所看到、查到的問題和不足,無(wú)論事情大小,都堅(jiān)持在工作底稿中認(rèn)真記錄,認(rèn)真分析,然后誠(chéng)懇提出,共同探討和尋求最佳解決方法。與此同時(shí),在各項(xiàng)檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”,針對(duì)此前各級(jí)各部門檢查發(fā)現(xiàn)問題以及對(duì)照問題和不足提出的整改意見進(jìn)行的后續(xù)落實(shí)情況,進(jìn)行逐項(xiàng)復(fù)查,督促整改落實(shí)。通過深挖細(xì)查有效地遏制了違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生。
(三)、加強(qiáng)學(xué)習(xí),努力提高自身綜合素質(zhì)。
從事稽核工作對(duì)于我來(lái)講是一個(gè)新的崗位,身在其中,我感到工作經(jīng)驗(yàn)不足,專業(yè)知識(shí)還有所欠缺。這種情況下,我要求自己:
一是加強(qiáng)政治理論、法律、業(yè)務(wù)等方面的學(xué)習(xí),利用業(yè)余時(shí)間努力鉆研金融業(yè)務(wù)知識(shí),法律知識(shí),認(rèn)真學(xué)習(xí)市辦及聯(lián)社下發(fā)的各種文件、資料和規(guī)章制度,促進(jìn)自己融會(huì)貫通,學(xué)以致用,不斷提高自己的理論和政策水平,使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)由單一型向全面復(fù)合型發(fā)展。
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