銀行網(wǎng)點環(huán)境治理報告范文(精選10篇)
隨著個人的文明素養(yǎng)不斷提升,報告不再是罕見的東西,報告中提到的所有信息應該是準確無誤的。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎?下面是小編收集整理的銀行網(wǎng)點環(huán)境治理報告范文(精選10篇),僅供參考,歡迎大家閱讀。
銀行網(wǎng)點環(huán)境治理報告1
根據(jù)整改通知書要求,現(xiàn)將我單位對存在問題的整改落實情況報告如下:
1、對于柜員未做到微笑服務的問題
我支行召開了員工會議,進一步加強學習了《銀行營業(yè)網(wǎng)點員工服務禮儀規(guī)范》,要求認真按照營業(yè)網(wǎng)點服務規(guī)范中的服務標準強化自身,真正做到文明服務,堅持微笑服務;真誠服務,熱情接待客戶;語言文明,耐心解答客戶提問。責令前臺柜員迅速做出調(diào)整,警示員工不斷增強基礎(chǔ)服務規(guī)范的執(zhí)行力。通過持續(xù)強化,將總行的服務規(guī)范真正變成員工的自覺行動。
2、對于大堂經(jīng)理日志不全的問題
主要是大堂經(jīng)理在公休日期間未連續(xù)記錄工作日志,造成日志記錄不全面。針對此問題,我們及時做出整改,在節(jié)假日期間由理財經(jīng)理接替大堂經(jīng)理的職責,負責登記大堂經(jīng)理日志,妥善做好該工作的交接。該問題已有效整改。
3、對于晨會記錄不全的問題
也是在公休日期間未認真落實晨會記錄的登記工作,造成記錄的不全面,F(xiàn)已安排在公休日期間由綜合柜員認真記錄晨會內(nèi)容,并組織好晨會工作。
4、對于客戶投訴類的月度統(tǒng)計分析的書面報告未記錄的問題
是因為網(wǎng)點的月服務工作分析書面報告在晨會合訂本上,未在投訴檔案中對當月的投訴情況具體記錄。一、二月份的投訴類的月度統(tǒng)計分析的書面報告已經(jīng)做好相關(guān)記錄,今后工作中會按照相關(guān)服務要求,全面記錄。
銀行網(wǎng)點環(huán)境治理報告2
根據(jù)XX縣農(nóng)商銀行客戶服務部整改通知書的規(guī)定,我行針對黔西南審計中心于20xx年9月18日對我支行網(wǎng)點服務標準化進行了初步驗收中存在的問題制定了整改方案,并落實整改責任人,根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社網(wǎng)點服務標準化達標驗收評分表逐項逐筆進行了整改,F(xiàn)將整改情況報告如下:
一、未使用普通話情況。柜員在辦理業(yè)務過程中,存在未使用普通話的現(xiàn)象。在今后的工作中,我行將嚴格要求柜員根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社網(wǎng)點服務標準化達標驗收評分表》和《省聯(lián)社服務規(guī)范手冊》的規(guī)定,視客戶群體實際,以首問普通話為準,根據(jù)客戶回答情況調(diào)整用語。
二、未行舉手禮,離柜未擺放暫停服務牌和無雙手接遞、文明用語不規(guī)范的情況。柜員在辦理業(yè)務過程中,服務不規(guī)范,存在未行舉手禮和離柜未擺放暫停服務牌和無雙手接遞、文明用語不規(guī)范的現(xiàn)象。在今后的工作中,我行將要求柜員按照叫號順序辦理業(yè)務。在客戶離柜后,如有客戶等待,應及時呼叫下一位客戶,并舉手示意。柜員離柜時,應明示“暫停服務”標識,回崗后應向客戶禮貌回應;辦理業(yè)務過程中,必須使用您好、請、對不起等文明服務用語,必須采取雙手接遞或雙手輔助手勢接遞物品和資料;如需客戶等候,應主動向客戶說明原因,并向客戶致歉。
三、天花板上燈壞的情況。我支行天花板上存在有燈壞的現(xiàn)象,現(xiàn)已換好。
四、客戶休息椅后面有明顯灰塵、有破損玻璃沒有擦干凈、營業(yè)廳內(nèi)有抹布的情況。在今后的營業(yè)中,我行將做到營業(yè)廳配備老花鏡、自助點鈔機、垃圾桶、休息椅等便民服務設(shè)施,保持營業(yè)廳內(nèi)環(huán)境干凈整潔,客戶視線范圍內(nèi)無亂張貼現(xiàn)象,無雜物擺放,無灰塵、污漬、煙頭。
五、空白憑證不充足現(xiàn)象。在今后的營業(yè)中,我行將在營業(yè)廳內(nèi)設(shè)置填單臺和填單模板,擺放各種空白憑證,并隨時保持其數(shù)量充足,設(shè)有填單模板,擺放有序,做到在每一位客戶離開填單臺后及時將廢單據(jù)放入垃圾桶,保持填單臺的清潔。
六、保安巡視不到位現(xiàn)象。在今后的營業(yè)過程中,我行將要求保安嚴格按照農(nóng)商行保安管理規(guī)定,在柜面排隊發(fā)生混亂現(xiàn)象和糾紛時,應主動前進行秩序維護和勸導,在辦理業(yè)務的客戶較多時,主動分流客戶,并要求客戶在一米線外等候。
七、ATM區(qū)無96688海報、無24小時燈箱、營業(yè)廳內(nèi)無存貸款利率和設(shè)置有必要的免責提示標識,包括現(xiàn)金清點、安全防盜、小心地滑、注意臺階、防止擠傷、小心玻璃等現(xiàn)象。在總行統(tǒng)一標準后及時整改。
銀行網(wǎng)點環(huán)境治理報告3
根據(jù)《xx縣關(guān)于開展XX年度民主評議政風行風工作實施方法》和市分行《關(guān)于XX年度全行民主評議政風行風工作實施辦法》,在糾風辦的具體指導下,我行全面啟動民主評議政風行風工作(以下簡稱行評工作),扎實有效推進全行政風行風的自查工作,并對自查中發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改,政風行風建設(shè)取得階段性成效,F(xiàn)將我行開展行評及整改工作的有關(guān)情況匯報如下:
一、主要經(jīng)營管理情況
。ㄒ唬┲饕(jīng)營情況(截止8月末)
1、累計投放各類貸款29987.50萬元,同比增加16270萬元,各項貸款余額86679.65萬元。
2、累計收回各類貸款58800.50元,其中糧食政策性財務掛賬貸款16825萬元,準政策性貸款30880.50萬元,產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)貸款8800萬元,縣域城鎮(zhèn)建設(shè)貸款1825萬元,農(nóng)業(yè)小企業(yè)貸款350萬元,倉儲設(shè)施貸款120萬元。
3、日均存款15377萬元,同比增加3027萬元。
4、完成中間業(yè)務收入40.56萬元,占全年計劃76%。
5、貸款利息綜合收回率94.5%。
6、實現(xiàn)賬面贏利1258.25萬元,占全年計劃的70%。
7、清收不良貸款30萬元。
8、上繳利稅307萬元。
。ǘ┤肆Y源狀況
我行現(xiàn)有員工19人,平均年齡41歲,黨員12人,具有全日制大專以上學歷9人,員工的學歷結(jié)構(gòu)、年齡層次和綜合素質(zhì)不斷優(yōu)化并持續(xù)向好。管理層由3位高級管理人員組成,均具有XX年以上經(jīng)濟、金融和管理工作經(jīng)歷,經(jīng)營管理經(jīng)驗豐富。
。ㄈ┲饕蛻羧后w
目前,我行開戶企業(yè)40家,貸款企業(yè)35家。客戶群體以優(yōu)質(zhì)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)和涉農(nóng)中小企業(yè)客戶為主,客戶基礎(chǔ)穩(wěn)定。
。ㄋ模┲饕氊、業(yè)務范圍和服務
農(nóng)發(fā)行主要職責是按照國家的法律、法規(guī)和方針、政策,以國家信用為基礎(chǔ),籌集資金,承擔國家規(guī)定的農(nóng)業(yè)政策性金融業(yè)務,代理財政支農(nóng)資金的撥付,為農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展服務農(nóng)發(fā)行堅決服從和服務于國家宏觀調(diào)控,全面落實國家各項強農(nóng)惠農(nóng)政策,把實現(xiàn)良好的社會效益作為最重要的價值追求。目前,形成了以支持國家糧棉油購銷儲業(yè)務為主體、以支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營和農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)為兩翼的業(yè)務發(fā)展格局,初步建立現(xiàn)代銀行框架,經(jīng)營業(yè)績實現(xiàn)大發(fā)展,有效發(fā)揮了在農(nóng)村金融中的骨干和支柱作用。
二、積極開展政風行風評議工作
自接到市分行和xx縣文件關(guān)于民主評議政風行風工作以來,剛開始,我們對此認識不足,重視不夠,存在一些問題,后來在縣紀委領(lǐng)導和糾風辦親臨的指導下,我行對行風建設(shè)工作十分重視,精心安排,認真組織,扎實推進行評各階段的工作。從加強銀行從業(yè)人員行為準則教育、轉(zhuǎn)變工作作風、提高服務質(zhì)量入手,堅持面向社會、面向客戶開門評議,堅持行風建設(shè)與社會評議相結(jié)合,內(nèi)部管理與社會監(jiān)督相結(jié)合,突出制度建設(shè),注重整改成效,促進本行建設(shè)與社會需求和諧一致,力求形成常態(tài)化工作機制和良好的工作作風。
。ㄒ唬└叨戎匾,加強領(lǐng)導
為深入貫徹落實上級關(guān)于20xx年度民主評議政風行風工作的意見和實施辦法,支部高度重視。為保證組織領(lǐng)導,成立了以行長為組長政風行風評評工作領(lǐng)導小組,確保行評工作的有效推進。
黨支部多次就行評工作進行討論研究,為確保行評活動的貫徹落實,提出了具體要求:
一是要求把行評工作擺到重要議事日程,認真落實對外服務承諾,提升服務質(zhì)量,加強檢查督促,主動接受監(jiān)督,確保行評工作健康有序進行;
二是要求統(tǒng)籌兼顧開展行評工作,樹立全局觀念和責任意識,既不能脫離經(jīng)營工作孤立抓行評工作,又不能因為任務重、工作多而不認真開展行評工作,要結(jié)合全行開展的優(yōu)質(zhì)服務年活動,做到統(tǒng)籌兼顧,以行評工作為契機,通過行評工作查找、發(fā)現(xiàn)業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理中存在的問題,制訂和落實具體的整改措施,提高服務效率和服務水平,提升市場競爭力,切實轉(zhuǎn)變工作作風,促進業(yè)務發(fā)展;
三是強調(diào)要嚴格遵守紀律,對違反規(guī)定的,要依照有關(guān)規(guī)定給予責任人嚴肅處理,并追究責任。
。ǘ⿵V泛發(fā)動,精心組織
一是組織召開動員大會。在全行干部職工參加動員大會上,行長對行評工作進行了動員和部署。
二是對內(nèi)對外公開服務承諾。以實際行動開展行風建設(shè)、接受社會監(jiān)督、推行優(yōu)質(zhì)服務。
三是在全行廣泛開展“優(yōu)質(zhì)服務年”活動、合規(guī)教育活動等,通過這些活動不斷規(guī)范員工的職業(yè)操守,提高窗口服務水平和全行案件風險防控水平,深入推進行風建設(shè)。
。ㄈ⿵V征意見,開門評議
通過多種渠道,我行廣泛征集廣大客戶的意見,實行開門評議。一是通過各種宣傳渠道公示投訴電話,通過電話渠道征集意見。二是在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立意見箱、意見簿,開展“客戶滿意度調(diào)查”,現(xiàn)場征集意見。三是召開客戶座談會,通過面對面交流征求意見和建議。
(四)全面部署,整體推進
一是強化服務理念,切實提高干部職工對行風建設(shè)的認識。倡導“至誠服務、有效發(fā)展、以人為本、構(gòu)建和諧”的核心理念,并通過強化培訓教育等方式,提高了廣大干部員工對“服務是銀行的生命”以及“服務立行”、“服務無小事”、“服務就是核心競爭力”等一系列優(yōu)質(zhì)服務理念的認識。
二是制定與實施規(guī)范的服務標準,全面提升全行的服務能力和水平。在加強行風建設(shè)工作中,我行組織制定了《員工行為規(guī)范》、《客戶營銷維護規(guī)范》、《營業(yè)窗口服務規(guī)范》等活動實施細則,并按照“規(guī)則統(tǒng)一、全員覆蓋、注重實際操作、保持相對穩(wěn)定”等四項原則,制發(fā)了xx縣農(nóng)發(fā)行從營業(yè)柜員、座班主任到全行客戶經(jīng)理、部室負責人等崗位服務標準,以及《文明規(guī)范服務標準》,并對上述工作制度匯編成冊,發(fā)到全行干部員工,方便遵照執(zhí)行。
三是強化服務培訓,有效提高全員的服務技能和工作能力。
四是履行服務承諾,切實增強全行行風建設(shè)的社會責任感。為切實加強行風建設(shè),我行對承諾事項分別采取試行和檢查督促執(zhí)行、定期通報等措施,確保公開服務承諾得到履行,增強了全行上下為客戶、為社會企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)服務的責任感。
五是建立督促檢查機制,確保行評工作取得實效。我行建立了工作督查制度、情況講評制度、階段工作通報制度、活動開展獎懲制度等一系列工作制度,并重點推行“雙評雙掛鉤”的工作督查。為確保行評檢查工作客觀公正,真實有效,成立了檢查組對全行進行了多次全面及專項檢查,并將檢查結(jié)果與各部室綜合目標考核、負責人和員工個人的績效考核掛鉤,使行評活動得到切實推進,促進了行評工作不斷深入和取得實效。六是加強全行作風建設(shè),強化執(zhí)行力,提高工作效率。為貫徹“為一線服務、為基層服務、為客戶服務”的經(jīng)營理念,及時了解、督導和幫助員工解決實際問題。
三、存在的主要問題及整改情況
(一)存在的主要問題
通過自查自糾、廣泛征集,我行共收集到社會各界的意見建議份,經(jīng)對意見和建議進行梳理與歸納,我行在行風建設(shè)方面共存在7個方面的主要問題。
1、部分業(yè)務發(fā)展緩慢。我行信貸業(yè)務發(fā)展很快,但存款業(yè)務連年未完成任務,貸款占全縣四分之一,存款只占百分之一。
2、營業(yè)廳服務設(shè)施和服務環(huán)境應進一步改善。我行與商業(yè)銀行相比,我行網(wǎng)點服務設(shè)施不夠先進,電子化應用程度也不夠高。難以為來行辦理業(yè)務的客戶提供更多、更便捷的選擇。窗口服務方面存在相對較多的問題。一是營業(yè)廳面積較小,二是窗口設(shè)置不科學,三是未實現(xiàn)功能分區(qū)。
3、窗口服務質(zhì)量應進一步提高。少數(shù)員工仍然存在執(zhí)行崗位職責不嚴謹、不到位的問題,窗口服務質(zhì)量存在差異,整體服務質(zhì)量需要進一步提高。還有小孩進入營業(yè)廳玩耍等問題。
4、結(jié)算服務功能應進一步完善。一方面,政策性銀行的限制,我行目前結(jié)算、匯兌受一定條件限制。另一方面,目前我行科技還處于發(fā)展過程,諸如網(wǎng)上銀行、手機銀行等先進服務能力尚待建立。服務功能的相對不足,使我行在滿足客戶對銀行的多種服務需求上形成了一定的障礙,這也是制約我行發(fā)展的一個關(guān)鍵因素。
5、全行服務品質(zhì)應進一步提升。近年來我行狠抓服務質(zhì)量的提升,取得了積極效果,但較之于先進同業(yè)、客戶需求以及科學發(fā)展的要求,還存在一定的差距。對“客戶服務”的內(nèi)涵理解不深,手段不夠新、措施不夠多,效果還不明顯。全行后臺服務一線、管理服務營銷、全行服務客戶的理念和工作力度還需繼續(xù)加強。
6、隊伍建設(shè)尚未全面適應優(yōu)質(zhì)服務的需要。我行員工隊伍整體素質(zhì)有等提升,但與科學發(fā)展和行風建設(shè)的要求相比,干部職工隊伍在思想、能力、素質(zhì)、作風等方面還存在一定差距,優(yōu)質(zhì)服務的競爭意識和能力需要進一步提高。
存在以上問題的主要原因,一是思想認識上需要進一步解放思想、更新觀念,提高理論聯(lián)系實際和解決實際問題的能力。二是工作作風上需要進一步加強干部隊伍建設(shè),改進工作作風,提高工作效率。三是創(chuàng)新服務、管理機制上需要進一步開拓進取,完善機制,推動創(chuàng)新。
。ǘ⿲Υ嬖诘膯栴}積極進行整改
針對上述問題,我行召開黨支部會議進行了研究,也召開專題會議進行了分析,并按照查糾并舉、邊整邊改的要求,對存在的問題予以分類處理,認真進行整改。
1、采取有力措施,加快存款業(yè)務發(fā)展,全面完成年度任務目標。今年以來,全行上下開拓進取,努力拼搏,千方百計抓營銷,克難攻堅求發(fā)展,信貸業(yè)務呈現(xiàn)快速發(fā)展的態(tài)勢,經(jīng)營利潤同步提高,但存款始終上不去,不良清收進展不大,后面要加大存款營銷和不良清收力度,力爭全面完成目標任務。
2、加強營業(yè)廳服務設(shè)施建設(shè)和環(huán)境改造。積極爭取上級行支持,改造我行服務窗口設(shè)施和環(huán)境,力求實現(xiàn)更人性化、個性化的服務環(huán)境,促進客戶舒適度和滿意度的提高。
3、加強優(yōu)質(zhì)服務意識的培養(yǎng),促進窗口服務質(zhì)量的根本改善。意識和理念的培養(yǎng)是一項長期而艱巨的任務。我行會堅持樹立和推行“服務立行”的理念,持之以恒地加強干部職工的服務培訓。堅持完善和深化服務雙考核雙掛鉤的辦法,堅持不懈地加強一線服務的基礎(chǔ)管理。努力發(fā)揮提高員工素質(zhì)和檢查監(jiān)督機制并重的雙重功效,幫助每一個員工逐步養(yǎng)成優(yōu)質(zhì)服務的`良好工作習慣。
4、加快推進業(yè)務功能完善。農(nóng)發(fā)行總行已意識到這類問題,正在逐步加以解決結(jié)算功能問題。
5、大力開展“優(yōu)質(zhì)服務年”活動,提升服務品質(zhì)。全行以“踐行優(yōu)質(zhì)服務,鑄造金字招牌”為主題,以“服務理念進一步增強、服務流程進一步優(yōu)化,服務行為進一步規(guī)范,服務效率進一步提高,服務環(huán)境進一步完善,服務形象進一步提升,把xx縣農(nóng)發(fā)行打造成口碑好、有價值的良好銀行,爭創(chuàng)市民滿意銀行”為目標,廣泛開展“優(yōu)質(zhì)服務年”活動,使服務內(nèi)涵不斷延伸,服務意識不斷增強,服務作風不斷改進。
6、深化隊伍建設(shè),打造戰(zhàn)斗力過硬的優(yōu)良團隊。一是加強干部職工隊伍建設(shè)。建立健全干部職工考核評價體系,落實員工培養(yǎng)、晉升辦法,確保干部“能上能下”、“能進能出”機制的有效運行。二是抓好干部員工培訓。通過推行引進來、走出去、分層次、分專業(yè)等培訓形式,完善推廣網(wǎng)絡(luò)培訓方式,充分利用周六、周日時間開展培訓,實施培訓積分制和培訓計劃完成率考核等,加強干部員工的知識技能培訓,不斷增強干部員工隊伍的優(yōu)質(zhì)服務能力。
四、下一步的主要整改工作舉措
(一)進一步突出業(yè)務發(fā)展核心,加大支農(nóng)力度
一是全力組織存款業(yè)務。深入發(fā)掘合作伙伴的客戶和業(yè)務資源,拓展新的對公客戶群體;積極拓展優(yōu)質(zhì)大客戶,以貸促存模式,增加存款業(yè)務增長能力。
二是積極拓展信貸業(yè)務。信貸要在新農(nóng)村建設(shè)和農(nóng)田水利建設(shè)方面有所突破,促進業(yè)務快速增長。
。ǘ┘訌娖放平ㄔO(shè),進一步提升服務水平
一是品牌建設(shè)實現(xiàn)新突破。進一步加大我行“至誠服務,有效發(fā)展,以人為本,構(gòu)建和諧”的核心價值觀的宣傳與推廣力度,全面動員和凝聚全行員工的智慧,為客戶提供最周到、最滿意的服務,為客戶創(chuàng)造最大價值;
二是深入推進“優(yōu)質(zhì)服務年”活動。繼續(xù)加大“優(yōu)質(zhì)服務年”的宣傳推廣力度,借助各類媒體廣泛宣傳,提升社會各界對我行的監(jiān)督力度;推行客戶經(jīng)理優(yōu)質(zhì)服務承諾、服務質(zhì)量反饋及建立客戶經(jīng)理優(yōu)質(zhì)服務檔案等工作制度,努力使我行的服務水平上一個新臺階。
。ㄈ(gòu)建長效機制,持續(xù)推進行風建設(shè)
一是完善學習教育機制。以建設(shè)學習型銀行為抓手,加大學習培訓力度,加強政治與業(yè)務素質(zhì)建設(shè),著力培養(yǎng)一支素質(zhì)高、能力強、作風好的干部隊伍。
二是完善工作監(jiān)督機制。踐行公開服務承諾,對公開承諾落實情況加強檢查督辦。
三是完善雙評雙掛鉤機制,嚴格執(zhí)行責任考評和責任追究制度,持續(xù)推進優(yōu)質(zhì)服務。
總的來說,通過前一階段政風行風評議工作,我行已取得明顯進步。
一是干部職工的精神面貌有新變化,工作作風有新提高;
二是營業(yè)廳服務環(huán)境有新改觀;
三是服務承諾得到履行,社會美譽度提高;四是服務質(zhì)量有新改進,形象有新提升,在建設(shè)企業(yè)和群眾滿意銀行的道路上邁出了扎實的步伐。今年7月,我行員工王少峰榮獲“總行優(yōu)秀共產(chǎn)黨員稱號”。
“雄關(guān)漫道真如鐵,而今邁步從頭越!毕乱徊剑倚袑凑丈霞壭泻蛒x縣的部署安排,現(xiàn)場集中測評大會的要求和行評代表的意見,以求真務實的作風,進一步抓好整改工作,構(gòu)建長效機制,鞏固行評成果,不斷推進政風行風建設(shè)上水平、科學發(fā)展上臺階,為全縣經(jīng)濟社會發(fā)展作出更大的貢獻!
銀行網(wǎng)點環(huán)境治理報告4
三月十二日,在神秘人網(wǎng)點服務檢查中,本人因高柜服務不到位而扣分。通過對此次檢查扣分項的再次學習,使我充分認識到自己在柜面服務方面與其他同事存在一定的差距。這與自己在思想方面的不重視有一定關(guān)系。在工作中重點關(guān)注會計核算和柜面營銷而忽視了客戶服務的重要性。經(jīng)過一周的總結(jié)與反思,我終于明白了柜面服務的重要性,F(xiàn)將心得總結(jié)如下:
首先,清醒地認識到服務的重要性,尤其在現(xiàn)今銀行業(yè)競爭日趨激烈的大環(huán)境下,服務更是體現(xiàn)了銀行的軟實力與競爭力,服務是銀行經(jīng)營的載體,是銀行經(jīng)營不可缺少的有機組成部分。銀行經(jīng)營必須通過銀行服務才能實現(xiàn),銀行服務本質(zhì)上就是銀行經(jīng)營。一家銀行的服務范圍、服務內(nèi)容、服務效率和服務態(tài)度直接影響其所能吸引的客戶數(shù)量和工作效率。服務是品牌,是形象,是一個單位核心的競爭力,禮貌是服務的第一要素,柜臺是向客戶提供服務的第一平臺,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行的窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。其實,客戶是實實在在的人群,需要的是實實在在的感受,而這些感受就是來自我們所提供的實實在在的服務。
其次,做好服務,這里的做好服務不僅是指在神秘人檢查時規(guī)范服務,更應是把服務做進日常工作中,除了要對業(yè)務知識有熟悉的了解之外,還要以客戶為中心,跟客戶交流感情,設(shè)身處地為客戶著想,保證客戶滿意,朝著我們銀行360度的服務理念靠近。其實客戶,就是我們每天都要面對的“考官”。如果我們銀行員工每天上崗懶懶散散,工作馬馬虎虎,甚至言辭冷漠,態(tài)度生硬,那換位想一下,你會對柜臺里的工作人員付出應有的尊重嗎?每天按照服務規(guī)范操作,久而久之,規(guī)范的服務就滲透到骨子里面去了。這樣無論何時都能實現(xiàn)規(guī)范服務。
再次,服務要注重細節(jié),要讓顧客覺得,我們的一言一行,一舉一動,都是很用心的在為他服務,我們要善于觀察客戶,理解客戶,對客戶的言行要多揣摩,要想客戶之所想,急客戶之所急。并且要持之以恒地做好每一個細節(jié),讓每一次甜美的笑容,每一句真誠的問候都帶給客戶春風拂面般的感覺。不要總是抱怨客戶對你的態(tài)度,客戶對你的態(tài)度,實際就是你自身言行的一面鏡子,不要總?cè)ヌ籼掮R子的不好,而是應更多地反省鏡子里的那個人哪里不夠好,哪里又需要改進。遇到客戶不滿意多從自己身上找原因。
有一位經(jīng)濟學家曾說過:“不管你的工作是怎樣的卑微,你都當付之以藝術(shù)家的精神,當有十二分熱忱。這樣你就會從平庸卑微的境況中解脫出來,不再有勞碌辛苦的感覺,你就能使你的工作成為樂趣,只有這樣你才能真心實意地善待每一位客戶!彼晕覀兠恳粋員工務必都要真正樹立“以客戶為中心”的服務理念,培養(yǎng)兩個理念:①換位思考的理念;②培養(yǎng)感恩的理念。
其實作為一線柜員,真的是很辛苦的,每天要面對很多客戶,要重復很多相同的語言,要處理相當大的業(yè)務量,早晨接款,中午值班,下班前送箱,一天長達十幾個小時,有時難免會有所懈怠。但既然選擇了這份職業(yè)就應當堅持到底。記得曾經(jīng)在日志中留下自己的格言,“心懷一顆善心,做事無愧于心”。至今我都很感謝在工作和生活中幫助過我的同事、領(lǐng)導、同學以及那些經(jīng)常辦業(yè)務相知相熟的客戶,真的很感謝每一個善良的人,只要你擁有一顆善良的心,不管哪一種行業(yè),不管你身處什么角色,能夠互相尊重,互相幫助,互相謙讓,就是我們這個社會最大的和諧。
銀行網(wǎng)點環(huán)境治理報告5
通過對神秘訪客調(diào)研報告的學習和分析,我們認真對比交通銀行北京分行的標準服務流程,反思了本網(wǎng)點的服務表現(xiàn),同時,對比其他兄弟網(wǎng)點的服務,也認真總結(jié)了自己的不足,從我網(wǎng)點外部環(huán)境到內(nèi)部環(huán)境設(shè)施,從柜臺外營銷人員到柜臺內(nèi)結(jié)算人員逐一進行檢查整改。
從外部環(huán)境來講。網(wǎng)點大門清潔無污漬,網(wǎng)點入口設(shè)有殘疾人通道等達標的地方我們會在日后的工作中保持住,對于網(wǎng)點門口附近自行車,摩托車擺放不整齊這一項,我們加派了引導員定時進行查看巡視,如發(fā)現(xiàn)類似情況我們會立刻派保潔人員和保安人員進行碼放處理,以保證我網(wǎng)點門前的整潔有序。
對于網(wǎng)點內(nèi)部服務環(huán)境,本次的扣分項如下:視線范圍內(nèi)有凌亂感,反映在資料擺放在客戶等候區(qū)的椅子上,顯的空間;客戶等候區(qū)平板電視顯示屏工作不正常(以圖像顯示為準),窗口柜臺不整齊,柜臺上有員工私人物品,理財產(chǎn)品的宣傳架擺放的位置視覺上感到亂。對于上述出現(xiàn)的問題,我們也逐條進行了檢查與改進。對于資料擺放在座椅上的問題,以對大堂經(jīng)理和引導員進行要求,客戶在閱覽相關(guān)折頁后,我們必須將相關(guān)折頁擺回原位,不僅在營業(yè)前后對宣傳架進行整理,在日常的營業(yè)時間內(nèi),也定時進行檢查與整理,確保宣傳資料無亂放亂擺的現(xiàn)象發(fā)生。對于電視顯示屏在發(fā)現(xiàn)問題時,及時通知組長解決。對于柜臺內(nèi)無偏的擺放,我們也要求員工操作定型,桌面處理業(yè)務章外不留任何雜物,不僅限于手機等私人用品,還包括
單據(jù)業(yè)務等,也需要擺放在抽屜中,以保證整體上的整潔。
對于大堂經(jīng)理、引導服務員、客戶經(jīng)理的利益方面,對照神秘人訪問意見,我們也細化了工作的流程,主要整改如下:站在叫號器旁的大堂經(jīng)理或引導員是在第一時間接觸客戶的,我么要求其主動詢問客戶需求,必須做到對每一位客戶使用“您好,請問您辦理什么業(yè)務”等規(guī)范用語,在隨后整個接待過程中,外部營銷人員必須一直使用禮貌用語,如:“請”,在空閑時與等候區(qū)的客戶保持溝通,例如提供必要的告知,提前幫助他們了解要辦理的業(yè)務,對我行產(chǎn)品進行營銷。在客戶離開時使用歡送語,如:“再見”“歡迎您下次再來”。對于這次報告中反映等候時間長,柜臺資源浪費這個問題,我們要求根據(jù)實際情況靈活有效的調(diào)節(jié)柜臺資源,縮短客戶等候時間,例如沃德區(qū)沒有客戶的情況下,我們會安排交銀客戶到沃德區(qū)辦理業(yè)務,當在大堂內(nèi)發(fā)生特殊情況時,能及時反應并妥當處理;保持大堂的安靜、祥和,如有情緒客戶,我們會及時安撫,同時避免客戶之間產(chǎn)生共鳴與起哄的現(xiàn)象,要求大堂經(jīng)理與引導員隨時注意每一位的客戶的情緒,盡量在發(fā)生吵鬧前將其安撫。
本次還反映對于高柜柜員,從取號到能夠辦理業(yè)務之間的等待時間較長,對此我們要求柜員辦理業(yè)務時一筆一清,前一位客戶離開座位時代表業(yè)務全部處理完畢,單據(jù)同時收放號,立即按號,等待為下一位客戶辦理業(yè)務。
低柜區(qū)客戶服務經(jīng)理,要求其在接待客戶時主動做自我介紹,雙手遞交名片;在提供建議時,能提出令人信服的理由;在客戶離開時,
適當使用歡送語,如:“很高興能為您服務”、“再見”;言談舉止恰到好處,營銷客戶時注意自己的語氣和情緒,避免給客戶帶來不好的感覺。對于本次檢查中批評女客戶經(jīng)理比較忙,接待客戶的同時,又接待了另外一名客戶的情況,我們也要求客戶經(jīng)理盡量安排好自己的工作,在客戶確實較多的情況下,安撫并照顧好每名客戶的情緒,如果當時發(fā)現(xiàn)客戶有不滿的情緒,必須當面解決,或者事后電話聯(lián)系客戶解釋,避免造成不必要的投訴。
對于其他服務人員,如保安、保潔員、非銀行駐點人員服務,我們也加強了對他們的培訓教育,要求其著裝統(tǒng)一,迎面遇客戶時能夠點頭問好,態(tài)度親切熱情有禮貌。
隨著金融業(yè)的發(fā)展和金融環(huán)境的變化,我們深知銀行業(yè)的一切行動都需要基于服務,這是增強競爭實力的根本保證。服務理念正在不斷更新,“服務就是競爭力”、“服務無止境”等一些服務意識已經(jīng)逐漸深入每一位銀行員工的心中。以上就是我們對于這一季度神秘人檢查及結(jié)合自身實際工作情況的整改情況。我們會在日后的工作中不斷完善服務質(zhì)量。
銀行網(wǎng)點環(huán)境治理報告6
隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展,商業(yè)銀行也取得了飛速的發(fā)展。在商業(yè)銀行不斷發(fā)展的過程中,都會自覺地將提高自身的內(nèi)部控制納入重要工作日程上。然而通過各種手段開展的稽核審查工作就是屬于內(nèi)部管理中的重要組成部分之一,稽核工作是否能夠落實到位,稽核出來的問題是否能夠得到整改,對銀行的發(fā)展至關(guān)重要。本人就農(nóng)商行合川支行從去年到今年開展的稽核審查工作,探討了稽核工作的措施、內(nèi)控問題形成的主要原因,針對問題進一步的后續(xù)整改的措施,并提出了以后一段時間內(nèi)的努力方向。
一、稽核工作采取的手段以及稽核出來的問題
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總行根據(jù)業(yè)務需要從20xx年4月正式上線設(shè)置了稽核異動流水,審計信息預警對65項業(yè)務進行了實時監(jiān)測,我支行日均稽核監(jiān)測數(shù)據(jù)有1000余條。從疑點交易業(yè)務資金流、疑點交易柜員辦理業(yè)務、疑點賬戶時期發(fā)生情況等多角度、多層面地展開稽核監(jiān)測信息排查,以排查信息為切入點,深究疑點信息的關(guān)聯(lián)線索,甄別問題的特征,排查風險隱患,進一步發(fā)現(xiàn)需關(guān)注的交易和制度執(zhí)行不到位的問題。針對疑點數(shù)據(jù),稽核人員充分利用系統(tǒng)自身提供的要素,向分理處下達了協(xié)查通知,對沒有問題的數(shù)據(jù)進行了排除,對有疑點數(shù)據(jù)結(jié)合相關(guān)佐證資料進一步認真核查,及時對違規(guī)責任人進行處罰。該系統(tǒng)的上線梳理了核查順序,要求稽核監(jiān)測人員對照相關(guān)內(nèi)容要點,逐項排查分析,保證將總行營運稽核系統(tǒng)吃透用好。
從跟蹤資金流的角度,發(fā)現(xiàn)存在客戶以貸還貸(包含還息)、同一賬戶當日內(nèi)多筆取現(xiàn)、柜員自辦業(yè)務等相關(guān)違規(guī)行為XX筆,金額XXX元。
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截止20xx年10月,合川支行稽核部針對82個分理處的會計結(jié)算、安全保衛(wèi)、中間業(yè)務、人力資源等方面開展了序時檢查,抽查業(yè)務25219筆,金額460134.4萬元,其中發(fā)現(xiàn)問題651筆,金額17090.69萬元,通過現(xiàn)在座談,討論學習的方式現(xiàn)場整改370筆,金額11798.1萬元;對47個機構(gòu)進行了ATM機專項審計,抽樣2110筆,金額17308.58萬元,發(fā)現(xiàn)問題86筆,金額6.57萬元,現(xiàn)場整改37筆,金額1.22萬元;對34個機構(gòu)進行了授信業(yè)務專項審計,抽樣780筆,金額21704.4萬元,發(fā)現(xiàn)問題12筆,金額30萬元,現(xiàn)場整改8筆,金額19萬元;對肖家、壩子、福壽進行了內(nèi)控特別幫扶,通過現(xiàn)場檢查,現(xiàn)場培訓的方式提升了分理處人員的內(nèi)控水平,從第二次檢查效果來看,相比第一次檢查出現(xiàn)的問題明顯減少,員工合規(guī)意識得到有效提升,初步達到了內(nèi)控幫扶的目的;對下什字、三匯分理處進行了特別檢查,特別稽核檢查區(qū)別于日常的稽核監(jiān)測工作,主要是針對稽核監(jiān)測的屢查屢犯問題、業(yè)務盲點等較為嚴重問題,按照一定時段、擴大稽核范圍、或根據(jù)管理內(nèi)控形勢增加新的監(jiān)測點,對一些需要長抓不懈的常規(guī)性問題,開展動態(tài)的、突擊性的稽核,達到對日常稽核監(jiān)測工作有效的補充。
二、內(nèi)控問題形成的主要原因
隨著金融改革的深入發(fā)展和科技進步,銀行會計業(yè)務日趨現(xiàn)代化、多樣化、復雜化,對內(nèi)部會計控制不斷提出挑戰(zhàn)。而建立和實施一套科學完備的內(nèi)部會計控制體系是一項內(nèi)容龐大、難點眾多的系統(tǒng)工程,客觀上需要有一個不斷探索、不斷完善、不斷深化的過程,不可能一蹴而就,縱觀合川支行內(nèi)部控制的現(xiàn)狀,主要存在的問題有以下幾方面。
。ㄒ唬﹥(nèi)控意識淡薄,沒有處理好業(yè)務發(fā)展與會計內(nèi)控間的關(guān)系
分理處對內(nèi)控管理與業(yè)務發(fā)展的辯證關(guān)系認識模糊,存在重業(yè)務發(fā)展,輕內(nèi)控管理現(xiàn)象,淡漠了內(nèi)部控制對業(yè)務發(fā)展的重要性認識。在工作中,業(yè)務與內(nèi)控的崗位取舍時往往犧牲內(nèi)控崗位,在業(yè)務人員緊缺時,時常壓縮內(nèi)控人員,長此以往影響了內(nèi)控隊伍的力量,還給業(yè)務經(jīng)營帶來隱患。
。ǘ﹩T工素質(zhì)低下及責任心的缺乏,合規(guī)意識不高。
內(nèi)控制度有效發(fā)揮控制作用,關(guān)鍵取決于執(zhí)行控制的主體,人員的素質(zhì)和責任心起重要作用,業(yè)務操作人員感情代替規(guī)章,或制度觀念淡薄,對執(zhí)行內(nèi)控制度的重要性認識不足,疏于內(nèi)控,違章操作,違反程序辦理業(yè)務,形成事故隱患和案件發(fā)生;新進員工由于對內(nèi)控制度認識上陌生,在辦理業(yè)務中致使內(nèi)部控制出現(xiàn)漏洞,違章問題屢有發(fā)生。一些行之有效的基本控制制度在事實上被省略、被扭曲,其中主要表現(xiàn)為由于各機構(gòu)人員流動性大、崗位交流頻繁、新進行員工多,尤其是一線員工最為突出,以及思想認識等因素的影響,使整改工作目前主要存在三大難點:一是歷史遺留的問題,已經(jīng)發(fā)生,無法挽回,無法整改到位;二是屢查屢犯的問題,難于整改到位,因人員變動頻繁,同一問題,不同的人,在同一網(wǎng)點不可能只出現(xiàn)一次,使得屢查屢犯的現(xiàn)象難以根除;三是存在只就單個問題進行的現(xiàn)象,無論是責任單位還是員工,真正做到舉一反三,吸取教訓的較少。
三、完善我行內(nèi)控體系的對策
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要完善我行的`內(nèi)部控制體系,離不開上級領(lǐng)導的高度重視。在上級領(lǐng)導的帶領(lǐng)下我行20xx年初重新修訂了《農(nóng)村商業(yè)銀行合川支行內(nèi)控評價考核辦法》,通過現(xiàn)場評價與組織評審相結(jié)合,把內(nèi)控管理與制度執(zhí)行情況納入各分理處保障指標考核,與員工績效掛鉤,確保內(nèi)部控制體系有效運行,內(nèi)部控制措施有效落實;于今年3月,行成立了由支行行長為組長的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作領(lǐng)導小組,制訂了實施方案,召開了一、二級分理處主任、主辦信貸、主辦會計、支行部室正、副經(jīng)理參加的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作動員大會,開展了不合規(guī)行為的全面自查,對自查出的問題簽訂了整改承諾書,現(xiàn)該活動正在繼續(xù)進行中。這對強化各機構(gòu)的內(nèi)控意識,培育全行內(nèi)控文化,將發(fā)揮重要的動員和普及作用,為內(nèi)部控制稽核創(chuàng)造良好的條件。
。ǘ┱覝蕟栴}是基礎(chǔ)
完善內(nèi)控體系要求我行的工作人員能夠清醒的認識到自身存在的問題,這就需要我們不斷轉(zhuǎn)變稽核觀念;規(guī)范檢查方法。
1.轉(zhuǎn)變稽核觀念。由合規(guī)性復核向風險性稽核轉(zhuǎn)軌,把檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,當成線索而不是結(jié)論,在此基礎(chǔ)上繼續(xù)進行“三查”:即一查風險,為被查機構(gòu)示警排雷;二查成因,堵塞管理上的漏洞;三查盡職,錯是人犯的,改也要靠人,對事不對人,整改難以落到實處。在對個人的問責過程中,應堅持審慎的區(qū)別對待。個人違規(guī)的原因主要有四種:第一種是“競爭所迫”,或是因妥協(xié)于客戶的非理性需求,或是因從眾于同業(yè)的不正當競爭,解決的辦法是引導積極的金融創(chuàng)新;第二種是“政策所制”,主要是因內(nèi)外部管理失當,解決的辦法是積極向有關(guān)部門反映,修訂政策與市場間的“不符點”,提高政策的適宜性;第三種是“認識所限”,當事人業(yè)務能力不足或?qū)φ叩睦斫獯嬖谄睿鉀Q的辦法是加強業(yè)務培訓或進行崗位調(diào)整;第四種是“私欲所驅(qū)”,個人不作為或胡作為。這種行為是稽核監(jiān)督與糾正的重點,要堅決予以查處。
2.規(guī)范檢查方法,使其標準化、模板化、程序化。在內(nèi)控檢查中,制定統(tǒng)一的檢查方案。將內(nèi)控政策表格化,明確列示內(nèi)控點、內(nèi)控要求、內(nèi)控措施、以及內(nèi)控自查和整改情況,既易于檢查人員統(tǒng)一檢查標準,又易于被查機構(gòu)加強內(nèi)控建設(shè)和整改;既能全面系統(tǒng)反映被查機構(gòu)的內(nèi)控現(xiàn)狀,又能連續(xù)動態(tài)地反映其內(nèi)控整改的效果。
。ㄈ┞鋵嵳氖顷P(guān)鍵
1.提升條線案防管控能力,促進問題及時整改。按照總行20xx年案件風險滾動排查實施方案,支行對案防及內(nèi)控管理按業(yè)務條線進行了細化和分解,通過制訂各條線排查方案和現(xiàn)場排查,加強了操作風險管控,建立了案防長效機制。
2.落實了定期通報制度,促進問題及時整改。通過稽核部門按月召開的工作分析會,各稽核小組對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行了梳理和分析匯總,并通過支行辦公會及時向領(lǐng)導進行了匯報,提出了處罰建議,對突出問題和熱點問題向分理處發(fā)出了情況通報或風險提示,使支行領(lǐng)導能在第一時間了解掌握基層分理處較普遍存在的問題及其風險點,為領(lǐng)導決策和各業(yè)務條線制定防控措施提供了依據(jù),同時,通過及時通報和處理,對其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用,使審計目的得到了有效體現(xiàn)。
3.堅持現(xiàn)場檢查與現(xiàn)場培訓相結(jié)合,促進問題及時整改。要求支行在各類檢查管理過程中,均要以現(xiàn)場翻文件、查依據(jù)、分析可能產(chǎn)生的后果等形式提出合規(guī)操作意見及整改建議,向有檢查就有交流,有交流就有提高的新模式較變。通過溝通交流中,求同存異,得到理解和支持,真正意義上實現(xiàn)轉(zhuǎn)變思想,自覺樹立合規(guī)意識,自覺開展自查自糾工作,以提升檢查結(jié)果的效用。
3.強化非現(xiàn)場監(jiān)控,促進問題及時整改。今年初設(shè)置了兼職非現(xiàn)場監(jiān)控崗,結(jié)合異動流水和審計預警信息數(shù)據(jù),對轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)重點柜員、重點環(huán)節(jié)、重要崗位、重點業(yè)務和重點時段的監(jiān)控錄像資料進行了回放抽查,填補了現(xiàn)場檢查間隔期間的風險監(jiān)控空白,有效發(fā)揮了實時監(jiān)督的威懾作用。
4.增強違規(guī)人員合規(guī)意識,促進問題及時整改。為強化警示教育和提高整改效果,截止10月底我支行組織違規(guī)人員召開了4批集中座談和現(xiàn)場培訓會,通過現(xiàn)場內(nèi)控知識測試,違規(guī)人員對違規(guī)事實及原因進行剖析,提出整改措施和現(xiàn)場學習培訓等措施,進一步提高了違規(guī)人員和分理處管理人員對內(nèi)控管理的認識,為提高整改效果打下了良好的思想基礎(chǔ)。
5.加大違規(guī)處罰力度,促進問題及時整改。截止目前已對違規(guī)責任人紀律處分1人,經(jīng)濟處罰141人次,處罰金額35.9萬元。
。ㄈ┻B續(xù)整改是主題
保持整改的連續(xù)性是內(nèi)控整改中最重要、但又最不容易堅持的環(huán)節(jié)。在具體整改過程中,很多問題特別是操作性問題都有“易犯、易改、難斷根”的特點,必須持續(xù)關(guān)注,才能使整改更深入,成果更鞏固。
1.注重時間的連續(xù)性。主要把握好兩個要點:一是檢查的時點要頭尾相接,不留空白;二是檢查的內(nèi)容要交叉覆蓋,滾動復核。
2.注重內(nèi)容的連續(xù)性。稽核部門在制定稽核方案時,可根據(jù)歷次檢查發(fā)現(xiàn)問題及整改結(jié)果,有針對性地確定專業(yè)延伸重點,以查找內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié),揭示突出風險。這樣一是可以增強檢查的專業(yè)性質(zhì)量,二是便于集中發(fā)現(xiàn)和控制專業(yè)性風險,三是可以保持對被查機構(gòu)的持續(xù)監(jiān)督。
四、督促內(nèi)控整改工作今后的努力方向
支行稽核部門要發(fā)揮內(nèi)控整改的推動作用,還須進一步改善工作手段,創(chuàng)新工作方法,加大問責力度。具體思路是:一是要進一步提高稽核工作的科技含量,依托數(shù)據(jù)大集中,建立實時動態(tài)的非現(xiàn)場稽核監(jiān)測系統(tǒng)。二是要不斷探索現(xiàn)代稽核方法和技術(shù),提高現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)問題、追蹤重大風險的能力。三是在進行現(xiàn)場檢查的同時,逐步加大稽核調(diào)研的比重,注重檢查結(jié)果的綜合分析,挖掘內(nèi)控問題的管理性根源,提高稽核增值服務水平。四是增強內(nèi)控整改中盡職問責的力度,使違規(guī)的成本進一步加大,促進對事的檢查與對人的管理的有機結(jié)合。
銀行網(wǎng)點環(huán)境治理報告7
根據(jù)總行《關(guān)于開展20xx年統(tǒng)計工作整改整改的通知》(xxxx號)及20xx年《關(guān)于開展統(tǒng)計執(zhí)法大檢查的通知》(xxx號)的要求,充分結(jié)合我行的具體實際情況,我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進行了認真學習。按照文件要求對本行的統(tǒng)計工作進行了重點整改,現(xiàn)將整改情況上報如下:
一、根據(jù)總行提出的檢查重點,我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計制度的貫徹執(zhí)行情況進行了整改
1、結(jié)合本次檢查方案進行整改,對于重點整改的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款和委托貸款應與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群(C3系統(tǒng))和業(yè)務臺賬進行一致性核查。每次報表數(shù)據(jù)一致無誤。
2、房地產(chǎn)開發(fā)貸款,對人民幣經(jīng)營明細指標統(tǒng)計月報表(GE0907表)的房地產(chǎn)開發(fā)貸款指標進行整改,我行未有房地產(chǎn)開發(fā)貸款,只有購房貸款,所以不存在上報有誤的問題。
3、涉農(nóng)貸款,涉農(nóng)各項貸款統(tǒng)計表(GE0916表)是根據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務數(shù)據(jù)并與ABIS相關(guān)數(shù)據(jù)核對后上報,數(shù)據(jù)準確。
二、統(tǒng)計工作管理情況
我行統(tǒng)計機構(gòu)設(shè)在財會運營部,統(tǒng)計崗位也設(shè)在財會部,配備一名統(tǒng)計人員,對本崗位統(tǒng)計業(yè)務比較熟練,并在工作中認真學習統(tǒng)計管理制度及崗位責任制度,加強對統(tǒng)計制度的學習,熟練掌握統(tǒng)計指標、填報途經(jīng)等情況的變化,熟知各類系統(tǒng)對報表的影響,加強數(shù)據(jù)審核。
三、下一步工作要求
通過這次整改,使各級管理人員加強了對統(tǒng)計工作的重視,努力提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量,對統(tǒng)計工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié),加強整改,在今后的工作中認真做好統(tǒng)計管理工作,提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。
銀行網(wǎng)點環(huán)境治理報告8
根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計整改的通知》的要求及市人行的總體部署安排,為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度,提升金融統(tǒng)計水平,我行根據(jù)統(tǒng)計檢查的具體內(nèi)容逐項展開整改,現(xiàn)將整改情況匯報如下:
一、提高認識、組織開展整改
針對本次檢查的相關(guān)內(nèi)容,我行統(tǒng)計ab崗認真學習通知要求,組織開展統(tǒng)計整改工作,對照整改內(nèi)容逐項排查,對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改落實,進一步提高金融統(tǒng)計業(yè)務能力,明確統(tǒng)計崗位職責。
二、金融統(tǒng)計整改情況
我行在本次整改中,大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標準劃分,各類貸款按照新的行業(yè)標準劃分,嚴格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項統(tǒng)計制度規(guī)定;認真做好統(tǒng)計工作組織管理,貫徹落實《江蘇省農(nóng)村金融機構(gòu)貸款統(tǒng)計臺帳指引》的規(guī)定。
三、存在的問題及整改措施
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1、金融統(tǒng)計人員業(yè)務素質(zhì)有待進一步提高。作為金融統(tǒng)計ab崗位人員,對金融統(tǒng)計業(yè)務、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面,對統(tǒng)計指標理解不夠深入,從而往往忽視統(tǒng)計口徑,報表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。
2、統(tǒng)計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由于統(tǒng)計人員變動,統(tǒng)計崗位新人員未實行崗前培訓,或?qū)鹑诮y(tǒng)計相關(guān)業(yè)務不太熟悉,往往造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送不及時等現(xiàn)象發(fā)生。
(二)整改措施
1、組織相關(guān)人員認真學習金融統(tǒng)計相關(guān)制度規(guī)定,加深對金融統(tǒng)計制度和統(tǒng)計指標的理解,提高認識,明確職責,嚴格按照人行金融統(tǒng)計要求報送統(tǒng)計數(shù)據(jù),確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確、完整。
2、認真做好統(tǒng)計崗位變動交接和新人員統(tǒng)計知識培訓與指導,統(tǒng)計崗位新人員任職前必須學習金融統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務知識和規(guī)定,新人且由老人員進行培訓和指導,從而確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送準確、及時、口徑一致。
銀行網(wǎng)點環(huán)境治理報告9
根據(jù)《xx副行長在xx省銀行卡風險防范工作電視電話會議上的講話》及此次會議精神,20xx年3月20日至20xx年3月29日,xx分行銀行卡風險排查工作領(lǐng)導小組對發(fā)卡、受理市場建設(shè)和內(nèi)部管理三個方面的工作進行了認真的梳理、排查和整改,分行領(lǐng)導高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見,同時要求分行各部門、各支行務必認真對照檢查中存在的問題,及時做好整改工作和整改報告,F(xiàn)將我分行有關(guān)整改措施匯報如下:
1)我行在領(lǐng)取xx卡重空時,設(shè)立了出入庫登記簿,并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認。
2)我行對開卡環(huán)節(jié)嚴格把關(guān),有效進行身份識別,遵守賬戶實名制要求,嚴格審核身份證件,使用身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對身份證號碼、姓名、照片進行核查確認,在身份證復印件上打印核查結(jié)果,并使用專用設(shè)備鑒別證件真?zhèn),在復印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真?zhèn)巍贝劣。對于代理開卡必須提供卡主及代理人身份證原件,說明代理原因,經(jīng)辦人員向卡主進行電話核實開戶事實。
3)妥善保管開戶資料,開卡申請表隨開卡憑證裝訂保管。
4)我分行對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務,將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務協(xié)議,且要求委托單位至少派兩名財務人員到網(wǎng)點領(lǐng)導批量新卡。
5)我行將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護與管理,確保我行自助設(shè)備正常供客戶使用。
6)我行將繼續(xù)嚴格執(zhí)行ATm清加鈔過程雙人操作的規(guī)定,同時做好清加鈔后的取款測試工作。
7)我行對ATm長短款這一工作,始終做好流水勾對與確認,及時聯(lián)系客戶,并做好清算工作。
8)我行對ATm吞沒的銀行卡,做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》,下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。
通過此次檢查與整改,今后,我分行將繼續(xù)努力做好如下工作:
1)提高全員認識,強化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風險認識,努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險;二是要提高對存在問題的整改認識,在整改中規(guī)范操作;三是要提高對制度執(zhí)行的認識,在制度執(zhí)行中制約自我。
2)切實規(guī)范銀行卡發(fā)卡管理。切實履行客戶身份識別義務,確保申請人開戶資料真實、完整、合規(guī),充分利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),驗證身份信息。
3)強化銀行卡受理市場風險管理。嚴把特約商戶準入關(guān),落實特約商戶實名審核;同時建立健全對特約商戶的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)控制度,根據(jù)特約商戶的經(jīng)營狀況和規(guī)律,建立風險控制模型和定期現(xiàn)場巡查制度,做好商戶回訪工作的同時,有效防范違規(guī)移機。
4)不斷完善技術(shù)措施,加強加強對自助設(shè)備的日常維護與管理,及時做好測試和巡查工作,確保自助設(shè)備正常運作。
5)加強對銀行卡業(yè)務的宣傳與培訓,防范銀行卡業(yè)務風險。今后,我行將進一步加強員工規(guī)章制度的學習,加大銀行卡業(yè)務知識的宣傳與培訓,強化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行,不斷提高我行員工的綜合業(yè)務素質(zhì)和增強員工的規(guī)范操作意識,加強對日常管理與維護,在學習上教育員工,在制度上制約員工,不斷提高我行整體內(nèi)控水平,努力將銀行卡業(yè)務風險降到最低,確保我行各項業(yè)務安全、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行網(wǎng)點環(huán)境治理報告10
根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計整改的通知》的要求及市人行的總體部署安排,為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度,提升金融統(tǒng)計水平,我行根據(jù)統(tǒng)計檢查的具體內(nèi)容逐項展開整改,現(xiàn)將整改情況匯報如下:
一、提高認識、組織開展整改
針對本次檢查的相關(guān)內(nèi)容,我行統(tǒng)計ab崗認真學習通知要求,組織開展統(tǒng)計整改工作,對照整改內(nèi)容逐項排查,對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改落實,進一步提高金融統(tǒng)計業(yè)務能力,明確統(tǒng)計崗位職責。
二、金融統(tǒng)計整改情況
我行在本次整改中,大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標準劃分,各類貸款按照新的行業(yè)標準劃分,嚴格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項統(tǒng)計制度規(guī)定;認真做好統(tǒng)計工作組織管理,貫徹落實《江蘇省農(nóng)村金融機構(gòu)貸款統(tǒng)計臺帳指引》的規(guī)定。
三、存在的問題及整改措施
(一)存在的問題
1、金融統(tǒng)計人員業(yè)務素質(zhì)有待進一步提高。作為金融統(tǒng)計ab崗位人員,對金融統(tǒng)計業(yè)務、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面,對統(tǒng)計指標理解不夠深入,從而往往忽視統(tǒng)計口徑,報表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。
2、統(tǒng)計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由于統(tǒng)計人員變動,統(tǒng)計崗位新人員未實行崗前培訓,或?qū)鹑诮y(tǒng)計相關(guān)業(yè)務不太熟悉,往往造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送不及時等現(xiàn)象發(fā)生。
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1、組織相關(guān)人員認真學習金融統(tǒng)計相關(guān)制度規(guī)定,加深對金融統(tǒng)計制度和統(tǒng)計指標的理解,提高認識,明確職責,嚴格按照人行金融統(tǒng)計要求報送統(tǒng)計數(shù)據(jù),確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確、完整。
2、認真做好統(tǒng)計崗位變動交接和新人員統(tǒng)計知識培訓與指導,統(tǒng)計崗位新人員任職前必須學習金融統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務知識和規(guī)定,新人且由老人員進行培訓和指導,從而確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送準確、及時、口徑一致。
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