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銀行廉政風(fēng)險排查報告（精選7篇）
在我們平凡的日常里，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，其在寫作上有一定的技巧。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎？下面是小編整理的銀行廉政風(fēng)險排查報告，希望對大家有所幫助。
銀行廉政風(fēng)險排查報告 1
為積極響應(yīng)國家關(guān)于加強(qiáng)金融行業(yè)廉政建設(shè)的號召，我行近期組織開展了全面深入的廉政風(fēng)險排查工作。本次排查旨在挖掘潛在風(fēng)險點，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制，確保業(yè)務(wù)運營廉潔高效。通過細(xì)致梳理各項業(yè)務(wù)流程、審查關(guān)鍵崗位權(quán)責(zé)、分析歷史案例，我們形成了以下排查報告。
一、排查范圍與方法
排查覆蓋了全行所有業(yè)務(wù)部門及關(guān)鍵崗位，包括但不限于信貸審批、財務(wù)管理、資金管理、客戶信息管理等高風(fēng)險領(lǐng)域。采用問卷調(diào)查、個別訪談、資料審核、系統(tǒng)檢測等多種方式，結(jié)合大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，對廉政風(fēng)險進(jìn)行全面掃描。
二、主要風(fēng)險點及表現(xiàn)
1. 信貸審批環(huán)節(jié)：發(fā)現(xiàn)部分信貸審批流程中存在信息不對稱問題，個別審批人員可能因信息掌握不全或受外部因素影響，導(dǎo)致審批決策存在偏差。同時，審批記錄不夠詳盡，難以追溯審批全過程。
2. 財務(wù)管理領(lǐng)域：財務(wù)管理系統(tǒng)權(quán)限分配不夠嚴(yán)謹(jǐn)，存在越權(quán)操作風(fēng)險。部分費用報銷審批流程不夠透明，存在虛假報銷的可能性。
3. 資金運作方面：資金調(diào)度和投資的.決策過程中，缺乏充分的市場調(diào)研和風(fēng)險評估，可能導(dǎo)致資金配置不合理，增加潛在損失。
4. 客戶信息保護(hù)：客戶信息管理系統(tǒng)安全防護(hù)措施不足，存在數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險。部分員工對客戶信息保護(hù)意識淡薄，可能導(dǎo)致客戶信息被不當(dāng)使用。
三、整改建議與措施
1. 優(yōu)化信貸審批流程：加強(qiáng)信貸審批的信息透明度，確保審批人員能夠全面掌握借款人信息。實施審批全程記錄制度，確保每一筆審批都有據(jù)可查。
2. 強(qiáng)化財務(wù)管理內(nèi)控：重新評估并調(diào)整財務(wù)管理系統(tǒng)權(quán)限設(shè)置，確保權(quán)限分配合理且符合最小權(quán)限原則。加強(qiáng)費用報銷的審核力度，引入第三方審計機(jī)構(gòu)進(jìn)行定期審查。
3. 完善資金運作機(jī)制：建立資金運作前的全面市場調(diào)研和風(fēng)險評估機(jī)制，確保資金配置的科學(xué)性和合理性。加強(qiáng)對資金運作過程的監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)并糾正不當(dāng)行為。
4. 加強(qiáng)客戶信息保護(hù)：升級客戶信息管理系統(tǒng)安全防護(hù)措施，定期進(jìn)行安全漏洞掃描和修復(fù)。加強(qiáng)員工信息安全培訓(xùn)，提高全員信息安全意識。
四、后續(xù)行動計劃
為確保整改措施得到有效落實，我行將成立專項工作組，負(fù)責(zé)監(jiān)督整改工作的執(zhí)行情況。同時，建立廉政風(fēng)險排查長效機(jī)制，定期對各業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行風(fēng)險排查，及時發(fā)現(xiàn)并處置潛在風(fēng)險。此外，還將加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)作，共同維護(hù)金融市場的廉潔穩(wěn)定。
通過本次廉政風(fēng)險排查，我們深刻認(rèn)識到廉政建設(shè)對于銀行持續(xù)健康發(fā)展的重要性。未來，我行將繼續(xù)秉持“廉潔從業(yè)、合規(guī)經(jīng)營”的原則，不斷提升內(nèi)控管理水平，為打造一流銀行品牌貢獻(xiàn)力量。
銀行廉政風(fēng)險排查報告 2
為深入貫徹黨中央關(guān)于全面從嚴(yán)治黨的戰(zhàn)略部署，進(jìn)一步加強(qiáng)我行黨風(fēng)廉政建設(shè)，提升風(fēng)險防控能力，確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行，我行于本周期內(nèi)組織開展了全面的廉政風(fēng)險排查工作。本次排查目的是通過細(xì)致梳理業(yè)務(wù)流程、深入剖析潛在風(fēng)險點，構(gòu)建更加嚴(yán)密有效的`廉政風(fēng)險防控體系。
一、排查范圍與方法
排查工作覆蓋了全行所有部門及分支機(jī)構(gòu)，重點聚焦信貸審批、財務(wù)管理、采購招標(biāo)、人事任免、客戶服務(wù)等關(guān)鍵領(lǐng)域。采用問卷調(diào)查、個別訪談、資料審查、數(shù)據(jù)分析等多種方式，結(jié)合內(nèi)外部審計、監(jiān)管檢查反饋，對可能存在的廉政風(fēng)險進(jìn)行了全方位、多層次的排查。
二、排查結(jié)果
1. 信貸審批環(huán)節(jié)：發(fā)現(xiàn)部分信貸項目審批流程中存在信息不對稱、盡職調(diào)查不充分的問題，增加了決策失誤和利益輸送的風(fēng)險。
2. 財務(wù)管理領(lǐng)域：個別分支機(jī)構(gòu)存在費用報銷審核不嚴(yán)、預(yù)算執(zhí)行監(jiān)控不到位的情況，可能導(dǎo)致資金濫用或挪用。
3. 采購招標(biāo)過程：部分采購項目招標(biāo)信息公示不夠透明，評標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定主觀性強(qiáng)，存在供應(yīng)商選擇不公的風(fēng)險。
4. 人事任免管理：干部選拔任用中存在民主推薦程序執(zhí)行不嚴(yán)格、考察評價不夠全面的問題，可能影響人事決策的公正性和有效性。
5. 客戶服務(wù)方面：少數(shù)員工利用職務(wù)便利，為客戶提供不當(dāng)便利，損害銀行聲譽(yù)和客戶利益，存在職業(yè)道德風(fēng)險。
三、風(fēng)險分析與評估
針對上述排查結(jié)果，我們進(jìn)行了深入分析，認(rèn)為這些風(fēng)險點若不及時有效治理，不僅可能引發(fā)合規(guī)風(fēng)險、操作風(fēng)險，還可能滋生腐敗現(xiàn)象，嚴(yán)重影響銀行的健康發(fā)展和社會形象。因此，必須采取有力措施，從源頭上預(yù)防和化解這些風(fēng)險。
四、整改措施與建議
1. 強(qiáng)化信貸審批流程：優(yōu)化信貸審批系統(tǒng)，引入大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型，提高審批效率和準(zhǔn)確性；加強(qiáng)貸前調(diào)查和貸后管理，確保信息真實完整。
2. 完善財務(wù)管理制度：建立健全費用報銷和預(yù)算管理制度，強(qiáng)化內(nèi)部審計監(jiān)督，確保每一筆支出都有據(jù)可依、合規(guī)透明。
3. 提升采購?fù)该鞫龋和晟撇少徴袠?biāo)機(jī)制，實行電子化招標(biāo)，公開招標(biāo)信息，明確評標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，確保采購過程公開、公平、公正。
4. 規(guī)范人事任免程序：嚴(yán)格執(zhí)行干部選拔任用規(guī)定，加大民主推薦和考察力度，引入第三方評估，確保人事決策的科學(xué)性和公正性。
5. 加強(qiáng)員工教育與監(jiān)督：定期開展職業(yè)道德教育和廉政警示教育，建立員工行為監(jiān)測系統(tǒng)，對異常行為進(jìn)行及時預(yù)警和處置。
本次廉政風(fēng)險排查工作是我行持續(xù)深化黨風(fēng)廉政建設(shè)的重要舉措。通過排查，我們更加清晰地認(rèn)識到當(dāng)前面臨的廉政風(fēng)險挑戰(zhàn)，也明確了下一步的工作方向和重點。未來，我們將繼續(xù)堅持問題導(dǎo)向，不斷完善風(fēng)險防控機(jī)制，營造風(fēng)清氣正的經(jīng)營環(huán)境，為銀行的持續(xù)健康發(fā)展提供堅強(qiáng)保障。
銀行廉政風(fēng)險排查報告 3
隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展，銀行業(yè)作為國民經(jīng)濟(jì)的血脈，其廉政建設(shè)工作顯得尤為重要。為確保銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行，防范各類廉政風(fēng)險，我行近期組織了一次全面深入的廉政風(fēng)險排查工作。
一、排查范圍與方法
本次排查覆蓋了全行所有業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)，包括但不限于信貸審批、財務(wù)管理、采購招標(biāo)、客戶服務(wù)、人力資源管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)。采用問卷調(diào)查、訪談交流、資料審查、數(shù)據(jù)分析等多種方式，結(jié)合內(nèi)外部審計和監(jiān)管要求，對潛在廉政風(fēng)險進(jìn)行了系統(tǒng)梳理和深入分析。
二、主要風(fēng)險點
1. 信貸審批流程：部分信貸項目審批過程中，存在信息不透明、決策依據(jù)不充分、審批標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行不嚴(yán)等問題，可能導(dǎo)致權(quán)力尋租和利益輸送。
2. 財務(wù)管理：財務(wù)報銷、資金管理、成本核算等環(huán)節(jié)，發(fā)現(xiàn)有費用列支不規(guī)范、預(yù)算控制不嚴(yán)格、資產(chǎn)處置不合規(guī)等現(xiàn)象，增加了財務(wù)風(fēng)險和廉政隱患。
3. 采購與招標(biāo)：部分采購項目未嚴(yán)格按照公開、公平、公正原則進(jìn)行，存在供應(yīng)商選擇不透明、評標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不明確、合同簽訂不規(guī)范等問題，易滋生腐敗行為。
4. 客戶服務(wù)：在客戶服務(wù)過程中，個別員工利用職務(wù)之便，為客戶提供不當(dāng)便利，或泄露客戶信息以謀取私利，損害了銀行聲譽(yù)和客戶權(quán)益。
5. 人力資源管理：員工招聘、晉升、考核等環(huán)節(jié)，存在評價標(biāo)準(zhǔn)不明確、程序不透明、監(jiān)督機(jī)制不健全等問題，可能引發(fā)不公平競爭和利益交換。
三、問題成因分析
上述風(fēng)險點的存在，主要歸因于制度建設(shè)不完善、監(jiān)督機(jī)制不到位、員工廉潔意識薄弱以及信息科技應(yīng)用不足等多方面因素。部分制度更新滯后于業(yè)務(wù)發(fā)展，監(jiān)督機(jī)制缺乏獨立性和有效性，員工教育培訓(xùn)不足，加之金融科技手段應(yīng)用不充分，共同構(gòu)成了廉政風(fēng)險滋生的土壤。
四、改進(jìn)措施與建議
1. 完善制度建設(shè)：修訂和完善信貸審批、財務(wù)管理、采購招標(biāo)、客戶服務(wù)、人力資源管理等相關(guān)制度，明確標(biāo)準(zhǔn)、流程和責(zé)任，確保各項操作有章可循。
2. 強(qiáng)化監(jiān)督機(jī)制：建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系，加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察部門獨立性，引入第三方審計，實施定期和不定期的風(fēng)險評估，確保監(jiān)督全覆蓋、無死角。
3. 提升員工素質(zhì)：加強(qiáng)員工廉潔從業(yè)教育，定期舉辦廉政培訓(xùn)，提高員工法律意識和職業(yè)道德水平，營造風(fēng)清氣正的工作氛圍。
4. 推進(jìn)科技應(yīng)用：利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高透明度，實現(xiàn)對關(guān)鍵環(huán)節(jié)的`智能監(jiān)控和預(yù)警，減少人為干預(yù)。
5. 暢通舉報渠道：建立高效、保密的舉報機(jī)制，鼓勵員工和內(nèi)外部利益相關(guān)方積極舉報違紀(jì)違法行為，對舉報線索及時調(diào)查處理，形成有效震懾。
通過本次廉政風(fēng)險排查，我行深刻認(rèn)識到廉政建設(shè)工作的長期性和復(fù)雜性。未來，我們將持續(xù)深化廉政風(fēng)險防控機(jī)制建設(shè)，不斷優(yōu)化內(nèi)部管理，提升服務(wù)質(zhì)量，確保銀行業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，為構(gòu)建和諧社會貢獻(xiàn)力量。
銀行廉政風(fēng)險排查報告 4
為加強(qiáng)銀行的廉政建設(shè)，防范和化解廉政風(fēng)險，本次排查工作圍繞制度執(zhí)行、客戶關(guān)系、內(nèi)部管理及監(jiān)督機(jī)制等方面展開。
在制度執(zhí)行方面，檢查發(fā)現(xiàn)個別部門對相關(guān)規(guī)章制度的理解存在偏差，加之個別員工對廉潔從業(yè)要求重視程度不夠，導(dǎo)致在實際工作中存在一定的操作漏洞。為此，需加強(qiáng)對全體員工的'培訓(xùn)，確保每位員工都能全面理解并嚴(yán)格遵守各項制度。
在客戶關(guān)系方面，部分客戶經(jīng)理與客戶互動頻繁，個別情形下與客戶的關(guān)系過于密切，可能引發(fā)利益輸送的風(fēng)險。要加強(qiáng)對客戶關(guān)系的管理，制定清晰的客戶接待標(biāo)準(zhǔn)和禮品接受規(guī)定，防止因關(guān)系過于親密而導(dǎo)致的廉政風(fēng)險。
內(nèi)部管理中，發(fā)現(xiàn)個別崗位存在權(quán)力集中現(xiàn)象，缺乏必要的制衡機(jī)制，容易造成腐敗苗頭。建議建立健全崗位輪換制度及工作交接機(jī)制，避免因長期負(fù)責(zé)某項工作的人員缺乏監(jiān)督而導(dǎo)致的風(fēng)險隱患。
在監(jiān)督機(jī)制方面，監(jiān)控和審計功能尚且不足。部分內(nèi)部審計未能覆蓋所有關(guān)鍵環(huán)節(jié)，導(dǎo)致個別違規(guī)行為未能及時發(fā)現(xiàn)。需加強(qiáng)內(nèi)部審計的力度，制定常態(tài)化的審計計劃，確保所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都在監(jiān)督之下。
通過本次排查，明確了廉政風(fēng)險的主要源頭，并提出了相應(yīng)的整改措施。期望通過持續(xù)的努力，進(jìn)一步加強(qiáng)銀行的廉政建設(shè)，為維護(hù)良好的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。
銀行廉政風(fēng)險排查報告 5
按照《xx市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展非法集資風(fēng)險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實際情況的風(fēng)險排查方案，并且嚴(yán)格按照方案進(jìn)行非法集資排查工作。
一、工作準(zhǔn)備
為做好此次非法集資風(fēng)險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長的非法集資風(fēng)險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組，實行“一把手”負(fù)責(zé)制，層層落實排查責(zé)任和任務(wù)；二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動，尤其是對重點業(yè)務(wù)部門和每位員工行為進(jìn)行深入細(xì)致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求：
一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)；
二是強(qiáng)化協(xié)作配合；
三是注重宣傳教育；
四是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險案件及時處置移交。
三、專項排查過程
20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風(fēng)險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對總行及四家分支機(jī)構(gòu)及全行78名員工進(jìn)行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責(zé)做了具體分工，風(fēng)險管理部門主要負(fù)責(zé)本行轄內(nèi)、本部門員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的風(fēng)險排查工作；業(yè)務(wù)管理部門則主要負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業(yè)務(wù)、自主支付類貸款、資金營運等業(yè)務(wù)是否遵守各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況；風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)根據(jù)排查情況，分析我分行經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險隱患，及時提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險情況。
在具體操作中：
一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內(nèi)每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進(jìn)行分析，及時了解員工是否存在不合理的'對外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。
另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進(jìn)行審查，通過嚴(yán)格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門在此次專項非法集資排查中，有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險，根據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時間在全行范圍內(nèi)組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的教育學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)我行員工提高了對非法集資的認(rèn)識，認(rèn)清了非法集資的危害性。
銀行廉政風(fēng)險排查報告 6
為認(rèn)真貫徹落實總行《關(guān)于開展影子銀行風(fēng)險排查工作的緊急通知》（20xx33號）文件精神，同時針對可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個方面，為維護(hù)我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據(jù)上級的指導(dǎo)要求開展影子銀行風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
一、堅持“預(yù)防為主，防治結(jié)合”的理念
首先，抓好各項業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規(guī)成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進(jìn)，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內(nèi)控制度建設(shè)，不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè)，通過完備的內(nèi)部管理制度，構(gòu)筑堅固防線，將化解風(fēng)險關(guān)口前移，推動管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執(zhí)行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執(zhí)制不嚴(yán)者及時給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
二、排查組織情況
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次的員工行為風(fēng)險排查工作，為保證派工工作落于實處，同時為了明確相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。
2、加強(qiáng)思想教育工作。我行通過組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會其精神，加強(qiáng)對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風(fēng)險合規(guī)、案例警示教育，重點教育員工深刻認(rèn)識違規(guī)行為的嚴(yán)重危害和后果，提高風(fēng)險防范意識，從根本上杜絕風(fēng)險行為的發(fā)生。
三、排查工作情況
在行長的帶領(lǐng)下，我行風(fēng)險排查小組對我支行員工進(jìn)行了全面排查，從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結(jié)合員工個人崗位特征，具體排查了以下幾個方面：
1.授意、指示、強(qiáng)令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險隱患和案件，或在業(yè)務(wù)經(jīng)營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務(wù)和崗位之便，為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當(dāng)利益的。
3.利用職務(wù)之便，與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股，或與實際控制的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營利性組織中兼職或領(lǐng)取報酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔(dān)保、保證等其他活動，或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的`。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實，排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風(fēng)險。
同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪活動全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經(jīng)過此次排查，發(fā)現(xiàn)我行員工在各個方面表現(xiàn)正常，不存在上述的幾種行為
四、總結(jié)
截止目前，我行不存在員工違規(guī)行為，但是我行將繼續(xù)加強(qiáng)對此項工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。
一是繼續(xù)開展學(xué)教活動，做到道理常講，警鐘常敲；二是加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，為員工成長與發(fā)展?fàn)I造良好的氛圍；三是員工家訪及談心活動，要更加細(xì)致耐心，范圍要更加廣泛，內(nèi)容要更加具體，杜絕形式主義；
四是健全和完善各項規(guī)章制度，做好深度排查工作，構(gòu)筑防治工作鐵防線。
同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度，加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實際工作，加強(qiáng)對崗位的規(guī)范建設(shè)，明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
銀行廉政風(fēng)險排查報告 7
根據(jù)銀監(jiān)局《關(guān)于開展銀行業(yè)操作風(fēng)險排查的通知》要求，我行以加強(qiáng)對柜面業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，查找單位存款及系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶對賬的風(fēng)險隱患，進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作行為，加強(qiáng)銀行案件風(fēng)險防控為目標(biāo)，對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了操作風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將檢查情況報告如下：
一、基本情況
烏斯太支行不斷加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和發(fā)揮內(nèi)控制度作用，加強(qiáng)對重點環(huán)節(jié)、重要事項的監(jiān)督控制，通過全面落實區(qū)分行“9166”工程的22項防范措施，有效提升了支行的內(nèi)控和風(fēng)險防范水平，各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)、現(xiàn)金收付款等業(yè)務(wù)的差錯明顯減少。賬戶管理工作也因嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規(guī)范。
二、檢查工作的組織及工作情況
支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風(fēng)險經(jīng)理、會計監(jiān)管員、運營主管等人員對賬戶管理、對賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進(jìn)行了檢查。
三、檢查情況
（一）賬戶管理
經(jīng)查我行今年開立的賬戶資料齊全、手續(xù)合規(guī)，保證了賬戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性。開戶手續(xù)完成后存款人密碼、支付密碼器、網(wǎng)銀密鑰等由企業(yè)有權(quán)人領(lǐng)取。新開立的賬戶均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷戶業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、合規(guī)。但存在如下問題：
1、內(nèi)蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20xx年7月19日開戶，于20xx年7月24日延期，賬戶于20xx年7月23日到期，已超期限使用賬戶。
2、未在規(guī)定期限內(nèi)到人民銀行辦理開戶手續(xù)，阿拉善經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)力遠(yuǎn)輪胎商行于20xx年7月12日在我行開戶，于7月18日在人行開戶。
�。ǘ┿y企對賬情況：我行
一、二季度銀企對賬率100%，均賬實相符。
�。ㄈ┕衩鏄I(yè)務(wù)基礎(chǔ)控制
1、終端管理：我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號建立了對應(yīng)關(guān)系，
2、柜員管理：支行嚴(yán)格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認(rèn)分離和當(dāng)班主出納不處理庫戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼、應(yīng)用掩碼均按柜員權(quán)限設(shè)置，在柜員崗位有變動時及時進(jìn)行調(diào)整，掩碼設(shè)置符合要求。柜員短期離職時主管能夠及時將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對重要崗位人員的.任職期限進(jìn)行排查，不存在超期限任職情況。
�。ㄈ┕衩嬷匾马棻O(jiān)督管理
1、柜員交接監(jiān)督：會計交接工作堅持“先交后接”的原則，嚴(yán)格執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》和《農(nóng)行內(nèi)蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細(xì)則》要求交接現(xiàn)金和重空，未發(fā)現(xiàn)長短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認(rèn)真核對賬務(wù)，監(jiān)交人未認(rèn)真履行工作職責(zé)，當(dāng)時未發(fā)現(xiàn)差錯，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時該憑證一并被刪除。
2、現(xiàn)金箱、庫房管理檢查：通過調(diào)閱監(jiān)控錄像和現(xiàn)場查看，主管日終能夠做到對柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行檢查，對現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。各級檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對柜員現(xiàn)金、重空進(jìn)行檢查，賬實、賬款均相符。
3、業(yè)務(wù)印章管理：我行現(xiàn)有停用業(yè)務(wù)印章2枚，由綜合部封存入保險柜保管，已督促上交。各類印章按規(guī)定使用，不存在預(yù)先在各類重空或有價單證上簽章的現(xiàn)象。
4、預(yù)留印鑒管理：今年我行無掛失預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)，變更印鑒手續(xù)齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統(tǒng)上線后我行指定運營主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。
5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作轉(zhuǎn)移客戶資金或侵占存款的現(xiàn)象。
�。ㄋ模┲Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)
1、支付結(jié)算審核：經(jīng)查，大額支付憑證印鑒清晰、真實、齊全，柜員能夠按照規(guī)定進(jìn)行驗印。保證金賬戶按承兌業(yè)務(wù)逐筆開立，不存在挪用保證金現(xiàn)象。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)及時、合規(guī)。中間業(yè)務(wù)收費嚴(yán)格按照《收費標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行收費，收入及時入賬。
2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)審核：經(jīng)調(diào)閱錄像和現(xiàn)場查看，柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時能夠堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則，未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)人審批，手續(xù)齊全合規(guī)。
3、特殊業(yè)務(wù)審核：沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規(guī)，均由主管審批簽字，并登記在“會計主管工作日志”，抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī)，無他人代辦現(xiàn)象。查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、全法，未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。
4、其他業(yè)務(wù)事項審核：柜員在臨時離崗時能夠退出操作畫面，重要空白憑證、有價單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現(xiàn)柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。
�。ㄎ澹┻\營主管授權(quán)管理：運營主管在授權(quán)前對授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真審核，將原始憑證與柜員輸入內(nèi)容進(jìn)行核對，在確定業(yè)務(wù)正確、合規(guī)時予以授權(quán)。今年我行有一筆運營主管轉(zhuǎn)授權(quán)業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)授權(quán)和撤銷轉(zhuǎn)授權(quán)均在“會計主管工作日志”進(jìn)行登記。
�。┻\營主管對ARMS系統(tǒng)管理：我行運營主管及時核銷預(yù)警信息，未發(fā)生不及時核銷情況。因運營主管對制度規(guī)定學(xué)習(xí)不夠，出現(xiàn)了一筆違規(guī)核銷差錯，7月14日柜員辦理一筆存折補(bǔ)磁業(yè)務(wù)，這之前上級行多次要求停止使用補(bǔ)磁交易，但當(dāng)班主管仍以正常核銷。主管對上級行的督辦信息及時回復(fù)，未出現(xiàn)延誤。
�。ㄆ撸┫到y(tǒng)內(nèi)往來對賬基本規(guī)定：我行開立1戶系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶，與盟分行進(jìn)行清算，對賬工作由運營副主管負(fù)責(zé)，按月對賬，明細(xì)賬逐筆勾對，換人復(fù)核，自年初以來賬賬相符。
�。ò耍┐箢~存單簽發(fā)、大額存款支取情況
1、我行今年以來共簽發(fā)4份，金額為640萬元的單位定期存單，均資料齊全，手續(xù)合規(guī)。
2、對20xx年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過100萬元的現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，涉及19筆13042萬元，經(jīng)查支付手續(xù)齊全、合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。
�。ň牛┢渌麡I(yè)務(wù)檢查：
截止20xx年8月末，發(fā)放貸款58788萬元，簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬元，均按照信貸審批原則逐級上報批準(zhǔn)后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。
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